國信證券業(yè)務(wù)介紹演講人：日期:01公司概況02核心業(yè)務(wù)領(lǐng)域03市場(chǎng)地位與表現(xiàn)04風(fēng)險(xiǎn)管理體系05技術(shù)創(chuàng)新平臺(tái)06發(fā)展規(guī)劃與展望目錄CATALOGUE公司概況01PART成立背景與發(fā)展歷程國信證券成立于1994年，由深圳市政府主導(dǎo)設(shè)立，是國內(nèi)最早一批獲得全牌照業(yè)務(wù)的證券公司之一，依托國有資本背景和市場(chǎng)化機(jī)制快速發(fā)展。國有資本主導(dǎo)的綜合性券商連續(xù)多年獲評(píng)AA級(jí)券商，在IPO承銷、債券發(fā)行等領(lǐng)域穩(wěn)居行業(yè)前十，2022年資產(chǎn)管理規(guī)模突破萬億元，躋身頭部券商行列。行業(yè)地位與榮譽(yù)企業(yè)愿景與文化核心愿景以“成就客戶、創(chuàng)造價(jià)值”為使命，致力于成為“中國最具競(jìng)爭力的綜合金融服務(wù)商”，推動(dòng)資本市場(chǎng)高質(zhì)量發(fā)展。文化價(jià)值觀倡導(dǎo)“合規(guī)、誠信、專業(yè)、穩(wěn)健”的經(jīng)營理念，強(qiáng)調(diào)員工與公司共同成長，通過創(chuàng)新驅(qū)動(dòng)和風(fēng)險(xiǎn)控制實(shí)現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展。社會(huì)責(zé)任實(shí)踐積極參與鄉(xiāng)村振興、綠色金融等公益項(xiàng)目，連續(xù)五年發(fā)布ESG報(bào)告，2023年獲評(píng)“最佳社會(huì)責(zé)任券商”。組織架構(gòu)體系業(yè)務(wù)板塊劃分設(shè)立財(cái)富管理、投資銀行、資產(chǎn)管理、自營交易四大事業(yè)部，覆蓋經(jīng)紀(jì)、研究、衍生品等全鏈條服務(wù)。分支機(jī)構(gòu)布局在全國設(shè)有200余家營業(yè)部及30家分公司，并在香港、新加坡設(shè)立境外子公司，形成全球化業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò)。風(fēng)控與支持體系建立“三道防線”風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制，由合規(guī)部、審計(jì)部及業(yè)務(wù)部門協(xié)同運(yùn)作，配套IT系統(tǒng)實(shí)現(xiàn)全流程監(jiān)控。核心業(yè)務(wù)領(lǐng)域02PART經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)服務(wù)證券交易代理為客戶提供融資買入和融券賣出服務(wù)，滿足不同投資者的杠桿需求，同時(shí)提供風(fēng)險(xiǎn)管理方案。融資融券服務(wù)投資咨詢服務(wù)客戶資產(chǎn)管理提供股票、債券、基金等各類證券產(chǎn)品的交易通道，支持線上線下多渠道交易，確?？蛻艚灰赘咝П憬荨Ｒ劳袑I(yè)研究團(tuán)隊(duì)，為客戶提供市場(chǎng)分析、投資策略建議及個(gè)性化投資組合方案，幫助客戶優(yōu)化投資決策。通過智能投顧、資產(chǎn)配置工具等，協(xié)助客戶進(jìn)行財(cái)富管理，實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)保值增值目標(biāo)。投資銀行服務(wù)企業(yè)IPO輔導(dǎo)并購重組顧問債券發(fā)行與承銷財(cái)務(wù)顧問服務(wù)為企業(yè)提供上市前輔導(dǎo)、改制重組、財(cái)務(wù)規(guī)范等服務(wù)，協(xié)助企業(yè)順利完成IPO流程并登陸資本市場(chǎng)。涵蓋公司債、企業(yè)債、中期票據(jù)等債券品種的發(fā)行承銷服務(wù)，幫助企業(yè)優(yōu)化融資結(jié)構(gòu)并降低融資成本。為企業(yè)提供并購標(biāo)的篩選、交易結(jié)構(gòu)設(shè)計(jì)、估值定價(jià)及談判支持等全流程服務(wù)，助力企業(yè)實(shí)現(xiàn)戰(zhàn)略擴(kuò)張。包括股權(quán)激勵(lì)設(shè)計(jì)、ESG咨詢、跨境投融資等專項(xiàng)服務(wù)，為企業(yè)提供定制化資本運(yùn)作解決方案。資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)定向資產(chǎn)管理服務(wù)根據(jù)機(jī)構(gòu)客戶或高凈值客戶的特殊需求，設(shè)計(jì)專屬投資方案并提供主動(dòng)管理服務(wù)?？缇迟Y產(chǎn)管理通過QDII、QDLP等渠道布局全球市場(chǎng)，為客戶提供多元化資產(chǎn)配置及海外投資管理服務(wù)。集合資產(chǎn)管理計(jì)劃發(fā)行涵蓋固收、權(quán)益、量化等多策略的資管產(chǎn)品，滿足不同風(fēng)險(xiǎn)偏好客戶的財(cái)富管理需求。資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)開展基礎(chǔ)設(shè)施REITs、應(yīng)收賬款A(yù)BS等結(jié)構(gòu)化融資業(yè)務(wù)，盤活存量資產(chǎn)并提升資金使用效率。市場(chǎng)地位與表現(xiàn)03PART市場(chǎng)份額排名經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)領(lǐng)先地位國信證券在股票、基金等經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)領(lǐng)域長期保持行業(yè)前五的市占率，尤其在華南地區(qū)擁有顯著優(yōu)勢(shì)，2023年交易量市場(chǎng)份額達(dá)6.8%。資管業(yè)務(wù)增長主動(dòng)管理規(guī)模突破3000億元，近三年復(fù)合增長率達(dá)15%，穩(wěn)居行業(yè)第二梯隊(duì)頭部。投行業(yè)務(wù)競(jìng)爭力作為國內(nèi)首批保薦機(jī)構(gòu)，IPO承銷規(guī)模連續(xù)三年位列前十，2022年完成科創(chuàng)板項(xiàng)目12單，市場(chǎng)排名第七?？蛻羧后w分析高凈值客戶占比高私人銀行客戶超5萬戶，資產(chǎn)規(guī)模占比達(dá)總客戶資產(chǎn)的35%，客均資產(chǎn)超800萬元，服務(wù)黏性強(qiáng)。機(jī)構(gòu)客戶覆蓋全面服務(wù)公募基金、保險(xiǎn)資管等機(jī)構(gòu)超200家，QFII/RQFII托管規(guī)模行業(yè)排名前八，跨境服務(wù)能力突出。零售客戶基礎(chǔ)龐大累計(jì)開戶數(shù)突破1200萬，移動(dòng)端月活用戶超400萬，智能化投顧覆蓋率達(dá)60%。行業(yè)影響力評(píng)估政策制定參與度深度參與證券業(yè)協(xié)會(huì)自律規(guī)則修訂，牽頭起草《券商數(shù)字化轉(zhuǎn)型白皮書》，推動(dòng)行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)建設(shè)。創(chuàng)新業(yè)務(wù)先發(fā)優(yōu)勢(shì)連續(xù)五年獲“新財(cái)富最佳分析師”獎(jiǎng)項(xiàng)，覆蓋30個(gè)行業(yè)的研究報(bào)告被機(jī)構(gòu)引用率行業(yè)前三。首批獲得科創(chuàng)板做市商資格，場(chǎng)外衍生品名義本金規(guī)模年增速超50%，衍生品交易量居行業(yè)前五。研究品牌影響力風(fēng)險(xiǎn)管理體系04PART采用VaR（風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值）、壓力測(cè)試等量化工具評(píng)估市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)，結(jié)合行業(yè)調(diào)研、管理層訪談等定性手段識(shí)別信用風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)，形成多維度的風(fēng)險(xiǎn)畫像。風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估方法定量與定性結(jié)合分析通過實(shí)時(shí)數(shù)據(jù)系統(tǒng)跟蹤投資組合的集中度、杠桿率及流動(dòng)性指標(biāo)，對(duì)股票質(zhì)押、債券持倉等業(yè)務(wù)設(shè)置閾值預(yù)警，確保風(fēng)險(xiǎn)可控。風(fēng)險(xiǎn)敞口動(dòng)態(tài)監(jiān)測(cè)模擬宏觀經(jīng)濟(jì)波動(dòng)、黑天鵝事件等極端情景對(duì)資產(chǎn)組合的影響，評(píng)估利率、匯率變動(dòng)對(duì)衍生品業(yè)務(wù)的沖擊，提前制定對(duì)沖策略。情景模擬與敏感性測(cè)試內(nèi)部控制流程三道防線架構(gòu)業(yè)務(wù)部門作為第一道防線執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)自查，風(fēng)控與合規(guī)部門作為第二道防線獨(dú)立復(fù)核，審計(jì)部門作為第三道防線開展穿透式審查，形成閉環(huán)管理。權(quán)限分級(jí)與制衡機(jī)制實(shí)行交易授權(quán)分級(jí)制度，嚴(yán)格隔離前中后臺(tái)職能，如投資決策與交易執(zhí)行分離、清算與核算雙人復(fù)核，防范道德風(fēng)險(xiǎn)。系統(tǒng)化流程管控通過OA系統(tǒng)固化合同審批、用印管理等流程，嵌入合規(guī)校驗(yàn)規(guī)則，確保每筆業(yè)務(wù)均符合監(jiān)管要求和內(nèi)部制度。合規(guī)監(jiān)管機(jī)制設(shè)立專職團(tuán)隊(duì)解讀證監(jiān)會(huì)、中基協(xié)等機(jī)構(gòu)的新規(guī)，定期更新合規(guī)手冊(cè)，并通過培訓(xùn)覆蓋全員，確保業(yè)務(wù)與最新法規(guī)同步。監(jiān)管政策動(dòng)態(tài)跟蹤部署智能監(jiān)測(cè)系統(tǒng)篩查大額資金劃轉(zhuǎn)、關(guān)聯(lián)賬戶對(duì)倒等可疑行為，按《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》上報(bào)央行。反洗錢與異常交易監(jiān)控聘請(qǐng)四大會(huì)計(jì)師事務(wù)所開展年度合規(guī)審計(jì)，嚴(yán)格遵循《證券法》披露財(cái)務(wù)報(bào)告、關(guān)聯(lián)交易等信息，提升透明度。外部審計(jì)與信息披露技術(shù)創(chuàng)新平臺(tái)05PART數(shù)字化交易系統(tǒng)全渠道交易接入支持PC端、移動(dòng)端及API接口等多種交易方式，實(shí)現(xiàn)7×24小時(shí)無縫交易體驗(yàn)，滿足不同投資者需求。智能訂單路由優(yōu)化通過算法動(dòng)態(tài)選擇最優(yōu)交易路徑，降低滑點(diǎn)成本，提升大宗交易和程序化交易的執(zhí)行效率。實(shí)時(shí)行情與數(shù)據(jù)分析整合全球市場(chǎng)數(shù)據(jù)源，提供毫秒級(jí)行情推送，結(jié)合可視化分析工具輔助投資決策。個(gè)性化交易策略支持開放量化交易平臺(tái)接口，支持客戶自定義策略回測(cè)與自動(dòng)化執(zhí)行，覆蓋高頻、套利等復(fù)雜交易場(chǎng)景。金融科技應(yīng)用人工智能投顧服務(wù)大數(shù)據(jù)風(fēng)控引擎區(qū)塊鏈清算結(jié)算自然語言處理研報(bào)分析基于機(jī)器學(xué)習(xí)模型分析用戶風(fēng)險(xiǎn)偏好，動(dòng)態(tài)生成資產(chǎn)配置方案，實(shí)現(xiàn)低門檻的智能化財(cái)富管理。應(yīng)用分布式賬本技術(shù)縮短證券交易結(jié)算周期，提升資金利用效率，降低對(duì)手方風(fēng)險(xiǎn)。采集多維度行為數(shù)據(jù)構(gòu)建客戶畫像，實(shí)時(shí)監(jiān)測(cè)異常交易行為，防范洗錢與市場(chǎng)操縱風(fēng)險(xiǎn)。利用NLP技術(shù)自動(dòng)解析海量財(cái)經(jīng)新聞與財(cái)報(bào)，生成結(jié)構(gòu)化投資線索與輿情預(yù)警報(bào)告。采用抗量子計(jì)算攻擊的加密算法保護(hù)數(shù)據(jù)傳輸，防范中間人攻擊與信息泄露風(fēng)險(xiǎn)。量子加密通信協(xié)議建立跨地域數(shù)據(jù)中心實(shí)時(shí)同步機(jī)制，保證極端情況下業(yè)務(wù)連續(xù)性，RTO（恢復(fù)時(shí)間目標(biāo)）低于15分鐘。異地多活災(zāi)備中心01020304部署指紋、聲紋及人臉識(shí)別等多因子認(rèn)證，確保賬戶登錄與關(guān)鍵操作的安全性。生物識(shí)別身份驗(yàn)證定期邀請(qǐng)白帽黑客進(jìn)行系統(tǒng)漏洞掃描，同時(shí)通過ISO27001等國際安全認(rèn)證確保合規(guī)性。滲透測(cè)試與合規(guī)審計(jì)安全保障措施發(fā)展規(guī)劃與展望06PART提升經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)市場(chǎng)份額通過優(yōu)化線上交易平臺(tái)功能、加強(qiáng)客戶服務(wù)體驗(yàn)及精準(zhǔn)營銷策略，力爭在一年內(nèi)實(shí)現(xiàn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)市場(chǎng)占有率提升2%-3%，鞏固行業(yè)領(lǐng)先地位。擴(kuò)大財(cái)富管理規(guī)模聚焦高凈值客戶群體，推出定制化資產(chǎn)配置方案，計(jì)劃在6-12個(gè)月內(nèi)實(shí)現(xiàn)財(cái)富管理規(guī)模增長15%-20%，并強(qiáng)化與銀行、保險(xiǎn)等機(jī)構(gòu)的合作渠道。強(qiáng)化投行業(yè)務(wù)競(jìng)爭力重點(diǎn)布局科創(chuàng)板、創(chuàng)業(yè)板IPO項(xiàng)目，加快債券承銷業(yè)務(wù)拓展，目標(biāo)在年內(nèi)完成10-15單IPO項(xiàng)目及500億元債券承銷規(guī)模，提升投行品牌影響力。短期業(yè)務(wù)目標(biāo)中長期戰(zhàn)略方向數(shù)字化轉(zhuǎn)型與科技賦能綠色金融與ESG投資國際化業(yè)務(wù)布局未來3-5年將持續(xù)投入金融科技研發(fā)，構(gòu)建智能化投研平臺(tái)、大數(shù)據(jù)風(fēng)控系統(tǒng)及區(qū)塊鏈應(yīng)用場(chǎng)景，推動(dòng)全業(yè)務(wù)鏈數(shù)字化升級(jí)，降低運(yùn)營成本并提高效率。以香港子公司為樞紐，逐步拓展東南亞及歐美市場(chǎng)，通過跨境并購、QDII/QFII業(yè)務(wù)及海外資產(chǎn)配置服務(wù)，實(shí)現(xiàn)5年內(nèi)國際業(yè)務(wù)收入占比達(dá)總收入的20%-25%。響應(yīng)國家“雙碳”目標(biāo)，未來將重點(diǎn)發(fā)展綠色債券、碳交易咨詢及ESG主題基金，計(jì)劃3年內(nèi)打造行業(yè)領(lǐng)先的可持續(xù)金融產(chǎn)品線，形成差異化競(jìng)爭優(yōu)勢(shì)。創(chuàng)新驅(qū)動(dòng)計(jì)劃金融產(chǎn)品創(chuàng)新研發(fā)掛鉤新經(jīng)濟(jì)產(chǎn)業(yè)的衍生品（如新能源指