防詐騙安全法治課件第一章:防詐騙的重要性與現狀案件高發(fā)態(tài)勢2025年電信網絡詐騙案件持續(xù)呈現高發(fā)態(tài)勢,全國涉案損失金額已突破500億元人民幣,影響范圍覆蓋各年齡段群體手法不斷翻新詐騙分子手法日新月異,利用新技術、新平臺設計騙局,普通群眾防范難度持續(xù)加大,識別能力面臨嚴峻挑戰(zhàn)詐騙犯罪的社會危害財產與心理的雙重打擊詐騙犯罪不僅直接侵害人民群眾的財產安全,更對受害者造成嚴重的心理創(chuàng)傷。許多受害者因被騙而陷入焦慮、抑郁,甚至產生輕生念頭,給家庭帶來難以愈合的傷痛。導致受害者經濟損失,生活陷入困境引發(fā)家庭矛盾,甚至導致家庭破裂造成心理陰影,影響社會信任體系社會穩(wěn)定的隱患大規(guī)模的詐騙案件容易引發(fā)群體性事件,破壞社會和諧穩(wěn)定。當受害者發(fā)現被騙且難以追回損失時,可能采取過激行為,給公共安全帶來風險。影響社會信任和誠信體系建設可能誘發(fā)群體性維權事件無處不在的詐騙陷阱第二章:法律武器——《反電信網絡詐騙法》01立法里程碑2022年9月2日,《中華人民共和國反電信網絡詐騙法》正式實施,這是我國首部專門針對電信網絡詐騙的綜合性法律02明確法律目標法律明確了打擊電信網絡詐騙犯罪的總體要求,全面保護公民財產安全和合法權益,維護社會穩(wěn)定和國家安全多部門協同反詐法三大特點1以人民為中心法律堅持以人民為中心的發(fā)展思想,將保障人民群眾合法權益放在首位,強化對受害者的救濟和保護機制,體現了法律的人文關懷。2統(tǒng)籌發(fā)展與安全在保障網絡空間安全的同時,注重促進電信和互聯網行業(yè)健康發(fā)展,完善企業(yè)主體責任制度,推動行業(yè)自律和規(guī)范經營。3強化源頭治理從電話卡、銀行卡、互聯網賬號等關鍵環(huán)節(jié)入手,堵塞監(jiān)管漏洞,切斷詐騙犯罪的工具鏈條,實現事前預防、事中阻斷、事后打擊的全流程管控。詐騙犯罪的刑事立案標準3000元刑事立案標準詐騙金額達到3000元以上,公安機關將立為刑事案件進行偵查,追究犯罪嫌疑人的刑事責任1000元治安處罰標準詐騙金額在1000元以下的,屬于治安案件,公安機關可依據《治安管理處罰法》予以行政處罰地區(qū)差異因地制宜原則各地可根據本地經濟發(fā)展水平和實際情況,在法定幅度內調整具體立案標準,確保法律適用的合理性重要提示:無論金額大小,遭遇詐騙都應及時報警,既能維護自身權益,也能為公安機關偵破案件提供線索,防止更多人受害。第三章:十大高發(fā)詐騙類型詳解了解常見詐騙類型是防范的第一步。以下是當前最為高發(fā)的十種詐騙手法,每一種都有其獨特的套路和話術,需要我們提高警惕。刷單返利詐騙虛假網絡投資理財虛假購物服務詐騙冒充電商物流客服貸款征信詐騙冒充領導熟人詐騙冒充公檢法詐騙婚戀交友詐騙網絡游戲虛假交易機票退改簽詐騙案例剖析:刷單返利詐騙典型案例回顧某地居民張女士在社交平臺看到"刷單兼職"廣告,號稱"每單返利5%-10%,日賺500元"。起初,張女士完成幾筆小額刷單后確實收到返利,逐漸放松警惕。隨后,騙子以"沖業(yè)績"為由誘導張女士投入更大金額,承諾高額返利。張女士前后轉賬累計百萬元,當她要求提現時,平臺突然無法登錄,客服失聯,才發(fā)現被騙。作案手法分析利用虛假平臺建立信任,小額返利作為誘餌逐步加大投資金額,承諾高收益回報資金鏈斷裂后立即跑路,受害者損失慘重防范提示警惕任何"高收益、低風險"的承諾正規(guī)電商平臺嚴禁刷單行為核實平臺資質,不輕信陌生鏈接不向陌生賬戶轉賬匯款案例剖析:冒充公檢法詐騙第一步:制造恐慌騙子冒充公安、檢察院工作人員,聲稱受害人涉嫌洗錢、非法集資等嚴重犯罪,制造緊張恐慌氛圍第二步:要求保密強調案件需要保密,不得告訴任何人,包括家人,將受害人與外界隔離,便于實施詐騙第三步:誘導轉賬要求受害人將資金轉入"安全賬戶"進行"資金核查",或繳納"保證金"以證清白第四步:消失無蹤一旦受害人轉賬,騙子立即切斷聯系,受害人損失慘重后才恍然大悟防范提示:公檢法機關不會通過電話辦案,更不會要求轉賬匯款或提供銀行賬戶信息。接到此類電話,應立即掛斷并撥打110核實。警民攜手,共筑防騙防線防范詐騙需要全社會共同參與。警方持續(xù)開展反詐宣傳,深入社區(qū)、學校、企業(yè),通過面對面交流、案例講解、互動體驗等方式,提升群眾的識騙防騙能力。第四章:詐騙手法揭秘與識別技巧詐騙分子的成功,往往源于對人性弱點的精準把握和技術手段的巧妙運用。了解其背后的心理學原理和技術手段,是提高防范能力的關鍵。利用貪婪心理承諾高額回報、中獎信息、免費禮品等,誘使受害者放松警惕制造恐懼情緒聲稱涉嫌犯罪、賬戶異常、親友遭遇危險等,讓受害者慌亂中失去判斷力利用信任關系冒充熟人、權威機構、官方平臺,借助受害者的信任實施詐騙技術手段掩護使用偽基站、釣魚網站、木馬病毒、假冒APP等技術工具,增加詐騙的隱蔽性核心識別技巧核實身份通過官方渠道核實對方身份,不輕信來電顯示的號碼拒絕陌生鏈接不點擊來歷不明的鏈接,不下載不明來源的APP保護個人信息不隨意透露身份證、銀行卡、驗證碼等關鍵信息詐騙常用話術示例認識這些典型話術,能夠幫助我們在第一時間識破騙局。當聽到以下表述時,務必提高警惕,冷靜思考,切勿沖動行事。"恭喜您中獎了!請先繳納個人所得稅和手續(xù)費,我們將為您發(fā)放獎金。""您的銀行賬戶涉嫌洗錢,現已被凍結,請立即配合我們轉賬到安全賬戶進行核查。""這是一個穩(wěn)賺不賠的投資項目,年收益率高達30%,但需要先交納保證金才能參與。""我是你的老同學/領導,手機掉了換了新號碼,現在有急事需要用錢,能先借我一萬塊錢嗎?"識破話術的關鍵:凡是要求先付款、轉賬到陌生賬戶、提供驗證碼或密碼的,都是詐騙!遇到可疑情況,立即停止操作,向家人朋友咨詢或報警核實。第五章:防范利器與官方資源國家和各部門推出了一系列反詐工具和服務平臺,為群眾提供全方位保護。充分利用這些資源,能夠有效提升防騙能力。國家反詐中心APP提供詐騙預警、快速舉報、身份驗真、安全檢測等功能,實時攔截可疑來電和短信,是防詐第一利器96110預警勸阻專線公安機關反詐專用號碼,當您正在遭受詐騙或有受騙風險時,會接到96110來電進行勸阻和提醒12381涉詐預警短信工信部反詐預警系統(tǒng),自動識別詐騙短信并發(fā)送預警提示,幫助用戶及時識別和防范詐騙一證通查服務全國移動電話卡"一證通查"和互聯網賬號"一證通查",幫助用戶全面了解名下登記的電話卡和網絡賬號反詐名片功能公安機關推出的身份標識服務,通過反詐名片可快速識別民警身份,避免被冒充公檢法詐騙跨境電話提醒當接到境外來電時,系統(tǒng)自動提示"境外來電,謹防詐騙",幫助用戶提高警惕,甄別詐騙風險如何使用國家反詐中心APP下載與注冊在應用商店搜索"國家反詐中心",下載官方APP。注冊時需實名認證,填寫真實姓名和身份證號,完成人臉識別驗證。開啟來電預警進入APP后,務必開啟"來電預警"功能,授權APP相關權限。系統(tǒng)將實時監(jiān)測來電,識別詐騙電話并自動攔截或提示。使用核心功能利用"我要舉報"功能舉報詐騙線索;"身份驗證"可核實對方身份真?zhèn)?"風險查詢"可檢測可疑網址、APP和賬號。定期學習案例APP內定期更新最新詐騙案例和防范知識,瀏覽學習能夠及時了解新型詐騙手法,提升防范意識。真實案例:北京市民李先生因安裝了國家反詐中心APP,在接到冒充公安的詐騙電話時,APP立即彈窗預警"詐騙電話",李先生果斷掛斷,成功避免了10萬元的損失。第六章:個人信息保護要點個人信息泄露是詐騙犯罪的重要源頭。保護好個人信息,就是切斷詐騙分子獲取作案工具的渠道。核心保護原則身份證信息保護不隨意將身份證復印件提供給他人,復印件上應注明用途并簽名銀行卡信息保密不向任何人透露卡號、密碼、CVV碼等關鍵信息,即使是銀行工作人員也不會索要密碼驗證碼嚴格保密驗證碼是資金安全的最后防線,絕不能告訴任何人,包括客服人員謹慎填寫表單網絡表單可能被用于收集個人信息,填寫前需確認網站安全性和必要性安全習慣養(yǎng)成定期更換密碼,不同平臺使用不同密碼,避免"一碼走天下"開啟雙因素認證(如短信驗證、指紋識別),為賬戶增加一道安全鎖及時關注銀行賬戶和信用卡賬單,發(fā)現異常立即處理廢棄的銀行卡、手機卡應及時注銷,避免被不法分子利用網絡購物安全指南1選擇正規(guī)平臺通過官方APP或官網購物,避免通過不明鏈接進入。核實賣家資質,查看店鋪評分、評價和經營時間,優(yōu)先選擇信譽良好的商家。2警惕低價陷阱面對明顯低于市場價的商品要保持警惕,"價格過低必有詐"。虛假促銷、限時秒殺往往是詐騙分子設置的誘餌,理性消費不盲目跟風。3使用官方支付務必通過平臺官方支付渠道完成交易,享受平臺保障服務。切勿接受賣家以"優(yōu)惠""返現"為由要求私下轉賬,一旦私下交易出現問題,平臺無法提供保護。4保留交易憑證保存好聊天記錄、訂單信息、支付憑證等,一旦發(fā)生糾紛或詐騙,這些都是重要的維權證據。投資理財防騙提示識別非法集資與傳銷非法集資和傳銷是投資理財領域的兩大毒瘤,往往以高額回報為誘餌,采用"拉人頭"、層級計酬等方式運作。典型特征:承諾短期內獲得超高收益(月收益超過5%需警惕)要求發(fā)展下線,以拉人頭數量獲取獎勵投資標的不清晰,無法解釋盈利來源要求以現金或虛擬貨幣交易,避開監(jiān)管審查項目資質投資前務必核實公司營業(yè)執(zhí)照、金融牌照、項目備案等信息,可通過國家企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)、證監(jiān)會官網等查詢理性評估風險投資理財遵循"高收益必然伴隨高風險"原則,不存在"穩(wěn)賺不賠"的項目。根據自身風險承受能力選擇合適的投資產品拒絕盲目跟風不因他人推薦或"成功案例"就盲目投資,要獨立思考和判斷。對于不懂的投資領域,寧可錯過也不輕易嘗試第七章:遇到詐騙如何應對不幸遭遇詐騙后,正確的應對措施能夠最大限度減少損失,并為公安機關破案提供關鍵線索。時間就是金錢,必須立即行動。1保留完整證據第一時間截屏保存聊天記錄、通話錄音、轉賬憑證、網站頁面、對方賬號等所有相關信息,這些是后續(xù)報案和追款的重要依據2立即撥打110報警越早報警,追回損失的可能性越大。說明詳細案情,包括被騙時間、方式、金額、對方信息等,配合民警做好筆錄3緊急凍結涉案賬戶立即聯系轉賬銀行申請止付,撥打銀行客服熱線或前往柜臺辦理。如涉及第三方支付平臺,同步聯系平臺客服凍結資金4尋求法律援助可咨詢律師或撥打12348法律援助熱線,了解維權途徑。必要時可向法院提起民事訴訟,通過法律手段維護合法權益黃金時間:詐騙發(fā)生后的前3小時是追款的黃金時期,此時騙子可能尚未完成轉賬分贓。務必爭分奪秒報警并凍結賬戶。報案流程與注意事項1撥打110報警清晰陳述案情,說明自己遭遇詐騙,提供被騙金額、時間、方式等關鍵信息。如遇推諉,可要求轉接上級部門或直接前往派出所2前往派出所登記攜帶身份證和相關證據材料,前往案發(fā)地或居住地派出所填寫《報案登記表》,詳細描述被騙經過3配合公安調查提供所有證據材料,包括聊天記錄、轉賬截圖、通話錄音等。如需補充材料,應積極配合,確保案件偵查順利進行4關注案件進展記錄報案回執(zhí)編號,定期向辦案民警了解案件進度。保持聯系方式暢通,及時接聽公安機關的電話5等待結果通知公安機關會依法偵辦,破案后會通知受害人。如追回贓款,將依法返還受害人注意事項報案時保持冷靜,清晰表述,避免情緒激動影響案情描述不要因金額小而放棄報案,每一條線索都可能幫助警方破案警惕"二次詐騙":有騙子冒充公安或律師,聲稱可以追回損失,要求再次繳費耐心等待偵查結果,詐騙案件偵破需要時間,不要輕易放棄法律責任與處罰詐騙犯罪將受到法律的嚴厲制裁。根據詐騙金額和情節(jié)輕重,犯罪分子將承擔不同程度的法律責任。1治安處罰詐騙金額較小(1000元以下),處5-10日拘留,可并處500元以下罰款23年以下有期徒刑詐騙金額3000元至3萬元,處3年以下有期徒刑、拘役或管制,并處或單處罰金33-10年有期徒刑詐騙金額3萬元至50萬元或有其他嚴重情節(jié),處3年以上10年以下有期徒刑,并處罰金410年以上有期徒刑或無期徒刑詐騙金額50萬元以上或有其他特別嚴重情節(jié),處10年以上有期徒刑或無期徒刑,并處罰金或沒收財產詐騙犯罪鏈條各環(huán)節(jié)的法律責任除了直接實施詐騙的主犯,詐騙犯罪鏈條上的其他參與者同樣將受到法律制裁:提供銀行卡、電話卡:涉嫌幫助信息網絡犯罪活動罪,最高可判3年有期徒刑搭建釣魚網站、開發(fā)詐騙工具:構成詐騙罪共犯,按照詐騙金額量刑轉賬洗錢、取款:構成掩飾、隱瞞犯罪所得罪,最高可判7年有期徒刑出租出借銀行賬戶:賬戶被凍結,個人征信受損,影響貸款、就業(yè)等,嚴重的將承擔刑事責任法律是保護我們的堅強盾牌《反電信網絡詐騙法》《刑法》《網絡安全法》等法律法規(guī),為打擊詐騙犯罪、保護人民群眾財產安全提供了強有力的法律武器。讓我們學法、懂法、用法,用法律武裝自己。第八章:社會各界的反詐責任防范電信網絡詐騙是一項系統(tǒng)工程,需要政府、企業(yè)、社會組織和公民個人共同參與,形成全社會反詐的強大合力。政府部門完善法律法規(guī),加強監(jiān)管執(zhí)法,建立部門聯動機制,加大打擊力度金融機構嚴格落實賬戶實名制,加強客戶身份識別,監(jiān)測異常交易,防范洗錢活動通信運營商監(jiān)控異常通信行為,攔截詐騙電話和短信,配合公安機關追蹤溯源互聯網企業(yè)加強平臺治理,清理詐騙信息,核實用戶身份,保護用戶隱私和財產安全公眾個人增強防騙意識,學習反詐知識,積極舉報線索,做到不聽、不信、不轉賬媒體組織開展公益宣傳,普及防騙知識,曝光典型案例,營造反詐濃厚氛圍反詐宣傳的創(chuàng)新方式新媒體傳播利用抖音、快手、微信公眾號等平臺,制作短視頻、漫畫、H5等趣味內容,以生動形象的方式傳播防騙知識,擴大覆蓋面和影響力互動體驗活動在社區(qū)、學校、企業(yè)組織反詐情景劇、知識競賽、模擬體驗等互動活動,讓參與者身臨其境感受詐騙套路,提升識別能力企業(yè)內部培訓企事業(yè)單位定期開展反詐安全培訓,邀請公安民警講解典型案例,發(fā)送風險提示,將反詐教育納入員工日常管理創(chuàng)新宣傳方式讓反詐教育更加貼近生活、深入人心。通過多渠道、多形式的宣傳,讓防騙知識真正走進千家萬戶。反詐關鍵詞20條速記牢記這20個關鍵詞,幫助您快速識別詐騙套路,保護財產安全。高收益陷阱:警惕"穩(wěn)賺不賠""日入千元"等誘惑身份核實:通過官方渠道核實對方真實身份驗證碼保護:驗證碼是資金安全最后防線,絕不外泄陌生鏈接拒絕:不點擊來歷不明的鏈接和二維碼官方渠道支付:使用平臺官方支付,拒絕私下轉賬公檢法不會電話辦案:更不會要求轉賬匯款客服不會索要密碼:任何索要密碼的都是騙子刷單都是詐騙:正規(guī)平臺嚴禁刷單行為投資需謹慎:審查項目資質,評估風險承受能力陌生來電警惕:特別是"+"開頭的境外來電保護個人信息:不隨意透露身份證、銀行卡信息冷靜思考判斷:遇事不慌張,多方核實求證及時報警:遭遇詐騙立即撥打110保留證據:截屏保存聊天記錄和轉賬憑證安裝國家反詐APP:開啟來電預警功能不出租出借"兩卡":銀行卡和手機卡不能借給他人家人溝通商量:重大決策前與家人商量定期學習更新:關注最新詐騙手法和防范知識積極舉報線索:發(fā)現詐騙及時舉報,幫助他人傳播防騙知識:向身邊人普及反詐常識典型詐騙案例匯總真實案例最具警示作用。通過學習這些案例,我們能更深刻地理解詐騙分子的手法,提高警惕性。案例一:投資理財詐騙案情:王先生在網上看到"區(qū)塊鏈投資"廣告,加入投資群后被"導師"誘導投入120萬元,平臺隨后無法登錄。手法:虛假平臺+專業(yè)話術+虛假盈利截圖+群演配合警示:高收益必然高風險,投資需選擇正規(guī)持牌機構案例二:冒充客服詐騙案情:李女士接到"淘寶客服"電話,稱其購買的商品有質量問題,需要退款。對方準確說出訂單信息,李女士信以為真,按指引操作后被騙8萬元。手法:獲取購物信息+冒充官方客服+制造緊迫感+誘導轉賬警示:官方客服不會要求添加私人聯系方式或要求轉賬案例三:殺豬盤詐騙案情:張女士在婚戀平臺認識"高富帥"男友,戀愛期間對方以投資理財為由,誘導張女士在虛假平臺投資,前后被騙50萬元。手法:精心包裝身份+建立戀愛關系+推薦投資平臺+誘導加大投入警示:網絡交友需謹慎,涉及金錢往來要警惕案例四:冒充熟人詐騙案情:趙先生收到"領導"微信,要求緊急轉賬5萬元辦事。趙先生因對方頭像和昵稱與領導一致,未核實就轉賬,后發(fā)現被騙。手法:盜用或偽造頭像昵稱+利用職務關系+制造緊急情況+要求保密警示:涉及轉賬務必電話或當面核實,不輕信文字信息案例五:貸款詐騙案情:劉先生因急需資金,在網上找到"無抵押貸款"廣告。對方以"驗資""保證金""解凍費"等名義要求先轉賬,劉先生轉賬3萬元后對方失聯。手法:承諾低息快速放款+要求先交各種費用+層層設套+收款后失聯警示:正規(guī)貸款不需要提前支付任何費用,通過銀行等正規(guī)渠道辦理案例六:虛假兼職詐騙案情:大學生小陳在求職網站找到"打字兼職",對方要求先交200元會費。交費后小陳收到大量需要支付費用的任務,最終被騙5000元。手法:發(fā)布虛假招聘信息+要求繳納費用+層層設套+拉黑失聯警示:正規(guī)兼職不收取任何費用,求職需通過正規(guī)平臺攜手打擊詐騙,守護美好生活每一起案件的破獲,都離不開受害者的積極配合和勇敢發(fā)聲。讓我們攜起手來,共同與詐騙犯罪作斗爭