資格之中級(jí)銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力通關(guān)提分題庫(考點(diǎn)梳理)

姓名：__________考號(hào)：__________一、單選題(共10題)1.商業(yè)銀行在辦理個(gè)人貸款業(yè)務(wù)時(shí)，以下哪項(xiàng)不屬于其法定義務(wù)？()A.依法審查借款人的資格和條件B.保障借款人的信息安全C.強(qiáng)制要求借款人購買保險(xiǎn)D.不得歧視借款人2.根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的董事、高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)具備下列哪項(xiàng)條件？()A.具有完全民事行為能力B.具有金融專業(yè)知識(shí)C.具有良好的品行D.以上都是3.在銀行業(yè)從業(yè)人員行為準(zhǔn)則中，以下哪項(xiàng)不屬于禁止性行為？()A.利用職務(wù)上的便利為自己或他人謀取不正當(dāng)利益B.接受可能影響公正執(zhí)行職務(wù)的禮品、禮金、回扣、手續(xù)費(fèi)等C.維護(hù)客戶利益，保守客戶秘密D.向客戶索取不正當(dāng)利益4.根據(jù)《中華人民共和國商業(yè)銀行法》，商業(yè)銀行的注冊(cè)資本最低限額為多少？()A.5000萬元人民幣B.1億元人民幣C.2億元人民幣D.5億元人民幣5.在銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)道德中，以下哪項(xiàng)不屬于誠信原則？()A.誠實(shí)守信，遵守承諾B.實(shí)事求是，客觀公正C.尊重客戶，熱情服務(wù)D.保守秘密，維護(hù)銀行利益6.商業(yè)銀行辦理個(gè)人貸款業(yè)務(wù)時(shí)，以下哪項(xiàng)不屬于貸款人的權(quán)利？()A.依法審查借款人的資格和條件B.要求借款人提供擔(dān)保C.保密貸款信息D.追償逾期貸款本息7.根據(jù)《中華人民共和國合同法》，當(dāng)事人訂立合同，采取以下哪種形式為準(zhǔn)？()A.書面形式B.口頭形式C.形式自由D.實(shí)際履行8.商業(yè)銀行在辦理個(gè)人貸款業(yè)務(wù)時(shí)，以下哪項(xiàng)不屬于其風(fēng)險(xiǎn)控制措施？()A.審查借款人的信用記錄B.要求借款人提供擔(dān)保C.建立貸款風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制D.要求借款人一次性支付全部貸款本息9.根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)遵守以下哪項(xiàng)規(guī)定？()A.不得利用職務(wù)上的便利為自己或他人謀取不正當(dāng)利益B.不得泄露銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的商業(yè)秘密C.不得違反法律法規(guī)和國家政策D.以上都是10.在銀行業(yè)從業(yè)人員行為準(zhǔn)則中，以下哪項(xiàng)不屬于保守秘密的要求？()A.不得泄露客戶信息B.不得泄露銀行內(nèi)部信息C.不得泄露國家秘密D.不得泄露個(gè)人隱私二、多選題(共5題)11.商業(yè)銀行在以下哪些情況下可以提前收回貸款？()A.借款人未按約定用途使用貸款B.借款人經(jīng)營狀況惡化C.借款人違反貸款合同約定的其他情形D.借款人一次性支付全部貸款本息12.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在以下哪些情況下需要接受銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的監(jiān)督檢查？()A.違反法律法規(guī)和國家政策B.重大風(fēng)險(xiǎn)事件C.重大業(yè)務(wù)創(chuàng)新D.董事、高級(jí)管理人員變更13.根據(jù)《中華人民共和國合同法》，以下哪些屬于合同無效的情形？()A.惡意串通，損害國家、集體或者第三人利益B.以欺詐、脅迫的手段訂立合同，損害國家利益C.合同中的條款免除一方責(zé)任、加重對(duì)方責(zé)任D.合同中的條款違反法律、行政法規(guī)的強(qiáng)制性規(guī)定14.銀行業(yè)從業(yè)人員在以下哪些情況下可能構(gòu)成利益沖突？()A.接受與客戶利益相關(guān)的禮品、禮金B(yǎng).與客戶有親屬關(guān)系C.在處理業(yè)務(wù)過程中，涉及個(gè)人利益D.在處理業(yè)務(wù)過程中，涉及親屬利益15.商業(yè)銀行在以下哪些情況下需要向銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)報(bào)告？()A.發(fā)生重大風(fēng)險(xiǎn)事件B.董事、高級(jí)管理人員發(fā)生重大變動(dòng)C.被有關(guān)部門責(zé)令停業(yè)整頓D.重大業(yè)務(wù)創(chuàng)新三、填空題(共5題)16.根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)督管理，依法實(shí)施。17.商業(yè)銀行在貸款業(yè)務(wù)中，對(duì)借款人進(jìn)行貸前調(diào)查，主要包括對(duì)借款人的__、__、__等進(jìn)行審查。18.《中華人民共和國商業(yè)銀行法》規(guī)定，商業(yè)銀行辦理個(gè)人貸款業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循__原則，不得歧視借款人。19.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法接受銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的監(jiān)督和管理，其董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)對(duì)__負(fù)責(zé)。20.銀行業(yè)從業(yè)人員在處理業(yè)務(wù)過程中，應(yīng)遵守__原則，維護(hù)客戶利益。四、判斷題(共5題)21.商業(yè)銀行在辦理個(gè)人貸款業(yè)務(wù)時(shí)，可以要求借款人一次性支付全部貸款本息。()A.正確B.錯(cuò)誤22.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員可以違反法律法規(guī)和國家政策。()A.正確B.錯(cuò)誤23.銀行業(yè)從業(yè)人員在處理業(yè)務(wù)過程中，可以泄露客戶的商業(yè)秘密。()A.正確B.錯(cuò)誤24.銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)督檢查是強(qiáng)制性的。()A.正確B.錯(cuò)誤25.銀行業(yè)從業(yè)人員在處理業(yè)務(wù)過程中，可以接受客戶贈(zèng)送的貴重禮品。()A.正確B.錯(cuò)誤五、簡(jiǎn)單題(共5題)26.請(qǐng)簡(jiǎn)述《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)管目標(biāo)和原則。27.在銀行業(yè)從業(yè)人員行為準(zhǔn)則中，誠信原則具體包括哪些內(nèi)容？28.商業(yè)銀行在辦理個(gè)人貸款業(yè)務(wù)時(shí)，如何進(jìn)行貸前調(diào)查和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估？29.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在哪些情況下需要接受銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的特別監(jiān)管措施？30.銀行業(yè)從業(yè)人員在處理業(yè)務(wù)過程中，如何避免利益沖突？

資格之中級(jí)銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力通關(guān)提分題庫(考點(diǎn)梳理)一、單選題(共10題)1.【答案】C【解析】商業(yè)銀行在辦理個(gè)人貸款業(yè)務(wù)時(shí)，依法審查借款人的資格和條件、保障借款人的信息安全以及不得歧視借款人都是其法定義務(wù)。強(qiáng)制要求借款人購買保險(xiǎn)不屬于其法定義務(wù)。2.【答案】D【解析】根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的董事、高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)具備完全民事行為能力、金融專業(yè)知識(shí)以及良好的品行等條件。3.【答案】C【解析】在銀行業(yè)從業(yè)人員行為準(zhǔn)則中，維護(hù)客戶利益，保守客戶秘密是應(yīng)當(dāng)遵守的行為。利用職務(wù)上的便利謀取不正當(dāng)利益、接受可能影響公正執(zhí)行職務(wù)的禮品等以及向客戶索取不正當(dāng)利益都是禁止性行為。4.【答案】B【解析】根據(jù)《中華人民共和國商業(yè)銀行法》，商業(yè)銀行的注冊(cè)資本最低限額為1億元人民幣。5.【答案】C【解析】在銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)道德中，誠信原則包括誠實(shí)守信，遵守承諾、實(shí)事求是，客觀公正以及保守秘密，維護(hù)銀行利益。尊重客戶，熱情服務(wù)屬于服務(wù)原則。6.【答案】C【解析】商業(yè)銀行辦理個(gè)人貸款業(yè)務(wù)時(shí)，依法審查借款人的資格和條件、要求借款人提供擔(dān)保以及追償逾期貸款本息都是貸款人的權(quán)利。保密貸款信息屬于貸款人的義務(wù)。7.【答案】D【解析】根據(jù)《中華人民共和國合同法》，當(dāng)事人訂立合同，實(shí)際履行為準(zhǔn)。雖然書面形式和口頭形式都是訂立合同的有效形式，但實(shí)際履行是判斷合同是否成立的依據(jù)。8.【答案】D【解析】商業(yè)銀行在辦理個(gè)人貸款業(yè)務(wù)時(shí)，審查借款人的信用記錄、要求借款人提供擔(dān)保以及建立貸款風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制都是其風(fēng)險(xiǎn)控制措施。要求借款人一次性支付全部貸款本息不屬于常規(guī)的風(fēng)險(xiǎn)控制措施。9.【答案】D【解析】根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)遵守不得利用職務(wù)上的便利為自己或他人謀取不正當(dāng)利益、不得泄露銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的商業(yè)秘密以及不得違反法律法規(guī)和國家政策等規(guī)定。10.【答案】C【解析】在銀行業(yè)從業(yè)人員行為準(zhǔn)則中，保守秘密的要求包括不得泄露客戶信息、不得泄露銀行內(nèi)部信息以及不得泄露個(gè)人隱私。不得泄露國家秘密屬于法律法規(guī)的明確規(guī)定，而非銀行業(yè)從業(yè)人員行為準(zhǔn)則的要求。二、多選題(共5題)11.【答案】ABC【解析】商業(yè)銀行在借款人未按約定用途使用貸款、借款人經(jīng)營狀況惡化或借款人違反貸款合同約定的其他情形下，可以提前收回貸款。一次性支付全部貸款本息不屬于提前收回貸款的情形。12.【答案】ABCD【解析】銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在違反法律法規(guī)和國家政策、發(fā)生重大風(fēng)險(xiǎn)事件、進(jìn)行重大業(yè)務(wù)創(chuàng)新或董事、高級(jí)管理人員變更等情況下，都需要接受銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的監(jiān)督檢查。13.【答案】ABCD【解析】根據(jù)《中華人民共和國合同法》，合同無效的情形包括惡意串通損害國家、集體或者第三人利益、以欺詐、脅迫的手段訂立合同損害國家利益、合同中的條款免除一方責(zé)任加重對(duì)方責(zé)任以及合同中的條款違反法律、行政法規(guī)的強(qiáng)制性規(guī)定等。14.【答案】ABCD【解析】銀行業(yè)從業(yè)人員在接受與客戶利益相關(guān)的禮品、禮金、與客戶有親屬關(guān)系、在處理業(yè)務(wù)過程中涉及個(gè)人利益或親屬利益的情況下，都可能構(gòu)成利益沖突。15.【答案】ABCD【解析】商業(yè)銀行在發(fā)生重大風(fēng)險(xiǎn)事件、董事、高級(jí)管理人員發(fā)生重大變動(dòng)、被有關(guān)部門責(zé)令停業(yè)整頓或重大業(yè)務(wù)創(chuàng)新等情況下，都需要向銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)報(bào)告。三、填空題(共5題)16.【答案】非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管和現(xiàn)場(chǎng)檢查【解析】銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)督管理，通常包括非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管和現(xiàn)場(chǎng)檢查兩種方式，以確保銀行合規(guī)經(jīng)營和風(fēng)險(xiǎn)可控。17.【答案】借款人資格、還款能力、擔(dān)保情況【解析】商業(yè)銀行在貸款業(yè)務(wù)中進(jìn)行貸前調(diào)查時(shí)，通常會(huì)審查借款人的資格、還款能力和擔(dān)保情況，以評(píng)估貸款風(fēng)險(xiǎn)。18.【答案】平等自愿【解析】根據(jù)《中華人民共和國商業(yè)銀行法》，商業(yè)銀行在辦理個(gè)人貸款業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)遵循平等自愿的原則，不得因借款人的性別、民族、年齡等歧視借款人。19.【答案】銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營管理活動(dòng)【解析】銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營管理活動(dòng)負(fù)責(zé)，確保銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)合規(guī)經(jīng)營。20.【答案】誠實(shí)信用【解析】銀行業(yè)從業(yè)人員在處理業(yè)務(wù)過程中，應(yīng)遵守誠實(shí)信用的原則，確保交易的真實(shí)性和合法性，維護(hù)客戶的利益。四、判斷題(共5題)21.【答案】錯(cuò)誤【解析】商業(yè)銀行在辦理個(gè)人貸款業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)按照約定的還款方式和期限進(jìn)行還款，不能要求借款人一次性支付全部貸款本息。22.【答案】錯(cuò)誤【解析】銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員必須遵守法律法規(guī)和國家政策，不得違反。23.【答案】錯(cuò)誤【解析】銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)保守客戶秘密，不得泄露客戶的商業(yè)秘密，這是銀行業(yè)從業(yè)的基本職業(yè)道德。24.【答案】正確【解析】銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)督檢查是法定的，具有強(qiáng)制性，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)必須接受。25.【答案】錯(cuò)誤【解析】銀行業(yè)從業(yè)人員不得接受客戶贈(zèng)送的貴重禮品，以免產(chǎn)生利益沖突，影響公正執(zhí)行職務(wù)。五、簡(jiǎn)答題(共5題)26.【答案】《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的監(jiān)管目標(biāo)是促進(jìn)銀行業(yè)的合法、安全、穩(wěn)健運(yùn)行，維護(hù)公眾對(duì)銀行業(yè)的信心。監(jiān)管原則包括依法、公開、公正、效率、審慎監(jiān)管等原則?！窘馕觥裤y行業(yè)監(jiān)督管理法明確了監(jiān)管的目標(biāo)和原則，確保監(jiān)管活動(dòng)合法、透明，同時(shí)要求監(jiān)管機(jī)構(gòu)在監(jiān)管過程中保持公正、高效，并注重審慎監(jiān)管，以維護(hù)銀行業(yè)的穩(wěn)定和公眾利益。27.【答案】誠信原則包括誠實(shí)守信、遵守承諾、實(shí)事求是、客觀公正、保守秘密等?！窘馕觥空\信是銀行業(yè)從業(yè)人員的基本職業(yè)道德，具體要求包括誠實(shí)守信、遵守承諾、實(shí)事求是、客觀公正以及保守秘密，這些內(nèi)容共同構(gòu)成了誠信原則的內(nèi)涵。28.【答案】商業(yè)銀行在辦理個(gè)人貸款業(yè)務(wù)時(shí)，通過審查借款人的資格、還款能力、擔(dān)保情況等，進(jìn)行貸前調(diào)查。風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估則包括對(duì)借款人的信用記錄、財(cái)務(wù)狀況、經(jīng)營狀況等進(jìn)行綜合分析?！窘馕觥抠J前調(diào)查和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估是商業(yè)銀行控制貸款風(fēng)險(xiǎn)的重要環(huán)節(jié)。貸前調(diào)查主要核實(shí)借款人的基本信息和貸款用途，風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估則是對(duì)借款人的信用狀況和還款能力進(jìn)行綜合評(píng)估。29.【答案】銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在發(fā)生重大風(fēng)險(xiǎn)事件、