2025安徽滁州華安證券招聘2人筆試歷年?？键c試題專練附帶答案詳解（第1套）一、單項選擇題下列各題只有一個正確答案，請選出最恰當(dāng)?shù)倪x項（共35題）1、我國證券市場的核心交易場所是（）。

A.上海證券交易所B.深圳證券交易所C.全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)D.銀行間債券市場2、根據(jù)《證券法》，以下屬于證券公司禁止行為的是（）。

A.為客戶提供融資融券服務(wù)B.進行自營交易C.操縱證券市場價格D.接受客戶全權(quán)委托3、央行通過調(diào)整（）影響商業(yè)銀行融資成本，進而調(diào)控貨幣供應(yīng)量。

A.存款準(zhǔn)備金率B.再貼現(xiàn)率C.公開市場操作D.利率走廊4、某公司資產(chǎn)負(fù)債表中，"資本公積"科目余額屬于（）。

A.資產(chǎn)項目B.負(fù)債項目C.所有者權(quán)益項目D.利潤表項目5、以下投資品種中，流動性最強的是（）。

A.股票型基金B(yǎng).銀行定期存款C.國債逆回購D.可轉(zhuǎn)換債券6、某債券信用評級為AAA，說明其具有（）。

A.最高信用風(fēng)險B.較高收益潛力C.極低違約風(fēng)險D.受益于通貨膨脹7、證券承銷業(yè)務(wù)中，全額包銷的風(fēng)險主要由（）承擔(dān)。

A.發(fā)行人B.承銷商C.投資者D.監(jiān)管機構(gòu)8、如果某股票市盈率（PE）為20，每股收益1元，則當(dāng)前股價為（）。

A.0.05元B.1元C.20元D.200元9、根據(jù)資本資產(chǎn)定價模型（CAPM），某無風(fēng)險收益率為3%，市場風(fēng)險溢價為5%，β系數(shù)為1.2的股票預(yù)期收益率為（）。

A.6%B.8%C.9%D.12%10、證券公司合規(guī)部門的核心職能是（）。

A.增加公司利潤B.監(jiān)督業(yè)務(wù)合法合規(guī)C.開發(fā)金融產(chǎn)品D.拓展客戶資源11、我國證券賬戶實行（）制度，確保賬戶實名制管理。

A.代理制B.指定交易C.一碼通D.注冊制12、某開放式基金披露的基金凈值為1.5元，若當(dāng)日申購需支付1%的手續(xù)費，實際申購價格為（）。

A.1.5元B.1.51元C.1.515元D.1.6元13、以下屬于宏觀經(jīng)濟先行指標(biāo)的是（）。

A.失業(yè)率B.GDP增長率C.消費者信心指數(shù)D.企業(yè)庫存水平14、證券公司開展融資融券業(yè)務(wù)需符合凈資本不低于（）的監(jiān)管要求。

A.1億元B.5億元C.12億元D.50億元15、某投資者持有上證50ETF期權(quán)，行權(quán)價3.0元，當(dāng)ETF市價3.2元時，該期權(quán)為（）。

A.實值期權(quán)B.虛值期權(quán)C.平值期權(quán)D.歐式期權(quán)16、商業(yè)銀行發(fā)行的次級債務(wù)計入附屬資本時，不得超過核心資本的（）。

A.25%B.50%C.75%D.100%17、證券公司集合資產(chǎn)管理計劃的投資者人數(shù)不得超過（）人。

A.50B.100C.200D.50018、某上市公司分紅方案為10派2元，股權(quán)登記日收盤價20元，則除息價為（）。

A.18元B.19.8元C.20元D.22元19、以下屬于信用風(fēng)險評估模型的是（）。

A.VaR模型B.CAPM模型C.AltmanZ-scoreD.Black-Scholes模型20、根據(jù)證券法，內(nèi)幕交易的違法所得不足三萬元的，最低可處（）罰款。

A.一萬元B.三萬元C.十萬元D.三十萬元21、某投資者以每股10元的價格買入某股票，當(dāng)該股票價格漲到12元時，公司宣布10送2股分紅方案，則除權(quán)后該股票的理論價格為（）。A.8.33元B.9元C.10元D.12元22、證券公司向客戶出借資金供其買入證券的業(yè)務(wù)屬于（）。A.融資融券B.質(zhì)押回購C.約定購回D.股權(quán)質(zhì)押23、華安證券的注冊地在（）。A.合肥B.滁州C.蕪湖D.馬鞍山24、根據(jù)《證券法》，證券公司注冊資本最低限額為人民幣（）。A.1億元B.2億元C.5億元D.10億元25、某國債面值100元，年利率6%，每半年付息一次，則每次付息金額為（）。A.2元B.3元C.6元D.12元26、安徽滁州的支柱產(chǎn)業(yè)包括（）。A.光伏新能源B.汽車零部件C.家用電器D.以上都是27、證券交易所的競價原則是（）。A.時間優(yōu)先B.價格優(yōu)先C.價格優(yōu)先、時間優(yōu)先D.數(shù)量優(yōu)先28、β系數(shù)用于衡量（）。A.系統(tǒng)性風(fēng)險B.非系統(tǒng)性風(fēng)險C.流動性風(fēng)險D.信用風(fēng)險29、華安證券的經(jīng)營范圍不包括（）。A.自營投資B.資產(chǎn)管理C.存貸款業(yè)務(wù)D.保薦承銷30、可轉(zhuǎn)換債券的持有人有權(quán)在一定期限內(nèi)按（）轉(zhuǎn)換為股票。A.票面價值B.市場價C.約定比例D.凈資產(chǎn)值31、證券公司風(fēng)險控制指標(biāo)中，流動性覆蓋率不得低于（）。A.80%B.100%C.120%D.150%32、安徽滁州境內(nèi)的國家級風(fēng)景名勝區(qū)是（）。A.瑯琊山B.九華山C.齊云山D.天柱山33、某基金持有股票市值2億元，債券0.5億元，現(xiàn)金0.3億元，負(fù)債0.2億元，基金總份額1億份，則單位凈值為（）。A.2.5元B.2.6元C.2.7元D.2.8元34、證券公司客戶資產(chǎn)管理計劃的合格投資者要求金融資產(chǎn)不低于（）。A.10萬元B.30萬元C.100萬元D.300萬元35、技術(shù)分析中的MACD指標(biāo)屬于（）。A.超買超賣型指標(biāo)B.趨勢型指標(biāo)C.量價關(guān)系指標(biāo)D.波動率指標(biāo)二、多項選擇題下列各題有多個正確答案，請選出所有正確選項（共20題）36、證券市場的基本功能包括以下哪些？A.資本配置功能B.風(fēng)險分散功能C.價格發(fā)現(xiàn)功能D.流動性提供功能37、根據(jù)《證券法》，以下屬于證券登記結(jié)算機構(gòu)職責(zé)的是？A.證券賬戶開立B.交易清算C.證券存管D.代理買賣證券38、證券從業(yè)人員禁止的行為包括？A.操縱市場B.內(nèi)幕交易C.承諾收益D.客觀推薦產(chǎn)品39、證券公司的主要業(yè)務(wù)類型包括？A.證券承銷B.資產(chǎn)管理C.擔(dān)保業(yè)務(wù)D.投資咨詢40、以下屬于金融衍生工具的有？A.股指期貨B.可轉(zhuǎn)債C.利率互換D.商品期貨41、證券自營業(yè)務(wù)需遵循的原則包括？A.專戶管理B.風(fēng)險隔離C.實時監(jiān)控D.收益優(yōu)先42、證券交易的清算交收原則包括？A.凈額清算B.貨銀對付C.分級結(jié)算D.自愿原則43、證券研究報告發(fā)布需符合以下要求？A.獨立性原則B.公允性原則C.避免利益沖突D.保證收益率44、證券公司合規(guī)管理的核心目標(biāo)包括？A.防范風(fēng)險B.保障客戶利益C.追求利潤最大化D.滿足監(jiān)管要求45、以下屬于證券交易所職能的有？A.提供交易場所B.制定法律C.監(jiān)管會員單位D.組織清算46、私募基金合格投資者需滿足的條件包括？A.資產(chǎn)不低于500萬元B.最低投資100萬元C.具備風(fēng)險識別能力D.金融資產(chǎn)300萬元以上47、證券承銷方式包括？A.代銷B.包銷C.招標(biāo)發(fā)行D.競價發(fā)行48、證券公司風(fēng)險控制指標(biāo)包含？A.凈資本B.風(fēng)險覆蓋率C.流動性比例D.市場份額49、客戶開戶需提供的身份證明文件包括？A.身份證B.戶口本C.護照D.臨時身份證50、證券公司不得開展的業(yè)務(wù)有？A.非法融資B.正規(guī)資產(chǎn)管理C.受托投資管理D.洗錢活動51、證券分析師執(zhí)業(yè)規(guī)范要求包括？A.獨立客觀B.公開所有信息C.避免利益沖突D.保證結(jié)論正確52、融資融券業(yè)務(wù)涉及的證券擔(dān)保賬戶包括？A.客戶信用證券賬戶B.融券專用賬戶C.普通證券賬戶D.客戶信用資金賬戶53、證券公司信息技術(shù)風(fēng)險管理重點包括？A.系統(tǒng)安全B.數(shù)據(jù)備份C.高頻交易D.網(wǎng)絡(luò)隔離54、證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中客戶資金管理要求有？A.第三方存管B.混合操作C.實時查詢D.專戶專用55、證券公司分支機構(gòu)可開展的業(yè)務(wù)有？A.證券經(jīng)紀(jì)B.投資咨詢C.自營交易D.資產(chǎn)管理三、判斷題判斷下列說法是否正確（共10題）56、證券賬戶應(yīng)當(dāng)以客戶名義開立，不得以他人名義進行交易，正確嗎？正確/錯誤57、證券公司自營業(yè)務(wù)可以使用客戶賬戶進行操作，正確嗎？正確/錯誤58、融資融券交易中，客戶融資買入證券時，融資保證金比例不得低于100%，正確嗎？正確/錯誤59、科創(chuàng)板股票投資門檻為賬戶資產(chǎn)50萬元且參與證券交易滿2年，正確嗎？正確/錯誤60、證券承銷商采用余額包銷方式時，未售出證券最長可持有90天，正確嗎？正確/錯誤61、企業(yè)發(fā)行股票的溢價收入應(yīng)計入資本公積科目，正確嗎？正確/錯誤62、證券從業(yè)人員可以買賣經(jīng)批準(zhǔn)的基金產(chǎn)品，但禁止交易股票，正確嗎？正確/錯誤63、證券公司風(fēng)險管理的首要環(huán)節(jié)是風(fēng)險處置，正確嗎？正確/錯誤64、利潤表反映企業(yè)某一特定時點的財務(wù)狀況，正確嗎？正確/錯誤65、證券公司承諾客戶投資本金不受損失屬于合規(guī)營銷行為，正確嗎？正確/錯誤

參考答案及解析1.【參考答案】A【解析】滬深交易所是我國證券市場主板的主要交易場所，上交所承擔(dān)A股上市交易的主要職能，深交所則以中小板和創(chuàng)業(yè)板為主。新三板屬于場外市場，銀行間市場屬于貨幣市場范疇。2.【參考答案】C【解析】《證券法》第136條明確規(guī)定證券公司不得操縱證券市場，不得接受客戶的全權(quán)委托。融資融券和自營業(yè)務(wù)需在合規(guī)前提下開展。3.【參考答案】B【解析】再貼現(xiàn)率是央行對商業(yè)銀行票據(jù)再貼現(xiàn)時的利率，直接影響商業(yè)銀行融資成本。存款準(zhǔn)備金率通過調(diào)整貨幣乘數(shù)影響流動性，公開市場操作則通過買賣證券直接調(diào)節(jié)基礎(chǔ)貨幣。4.【參考答案】C【解析】資本公積是企業(yè)收到投資者出資額超出注冊資本的部分，屬于所有者權(quán)益類科目，反映企業(yè)資本溢價或捐贈公積等。5.【參考答案】C【解析】國債逆回購屬于短期貨幣市場工具，期限多為1-7天，資金T+0到賬，流動性顯著高于其他品種。股票型基金和可轉(zhuǎn)債需通過二級市場交易。6.【參考答案】C【解析】國際通用評級體系中，AAA為最高信用等級，代表發(fā)行人償債能力極強，違約風(fēng)險極低。高收益?zhèn)ǔ?yīng)BBB以下評級。7.【參考答案】B【解析】全額包銷模式下，承銷商需按協(xié)議全部購入未售出證券，承擔(dān)價格波動和銷售失敗風(fēng)險。代銷模式下風(fēng)險由發(fā)行人承擔(dān)。8.【參考答案】C【解析】市盈率=股價/每股收益，故股價=市盈率×每股收益=20×1=20元。該指標(biāo)反映投資者為每單位盈利支付的價格。9.【參考答案】C【解析】預(yù)期收益率=無風(fēng)險利率+β×市場風(fēng)險溢價=3%+1.2×5%=9%。β系數(shù)衡量系統(tǒng)性風(fēng)險，反映資產(chǎn)收益對市場變動的敏感度。10.【參考答案】B【解析】合規(guī)部門負(fù)責(zé)監(jiān)測公司經(jīng)營符合監(jiān)管要求，防控法律風(fēng)險，與風(fēng)險管理并列為核心內(nèi)部控制部門。業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)盈利和客戶拓展。11.【參考答案】C【解析】一碼通賬戶整合投資者名下所有證券賬戶，實現(xiàn)"一人一碼"，與具體交易市場無關(guān)。指定交易是上交所市場的特殊制度。12.【參考答案】C【解析】申購價格=基金凈值×(1+申購費率)=1.5×1.01=1.515元。管理費已在凈值中扣除，申購費屬于交易費用。13.【參考答案】C【解析】先行指標(biāo)能預(yù)示經(jīng)濟周期變化，消費者信心指數(shù)反映未來消費意愿，滯后指標(biāo)包括失業(yè)率和庫存水平，同步指標(biāo)含GDP和工業(yè)產(chǎn)出。14.【參考答案】C【解析】《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定，開展兩融業(yè)務(wù)的證券公司凈資本不得低于12億元人民幣，確保流動性安全。15.【參考答案】A【解析】對于認(rèn)購期權(quán)，當(dāng)標(biāo)的資產(chǎn)市價>行權(quán)價時為實值期權(quán)，買方行權(quán)有利可圖。歐式期權(quán)指行權(quán)時間限制，與價值狀態(tài)無關(guān)。16.【參考答案】B【解析】巴塞爾協(xié)議規(guī)定，次級債務(wù)作為附屬資本不得超過核心資本的50%，且需滿足期限超過5年等條件。17.【參考答案】C【解析】《證券期貨經(jīng)營機構(gòu)私募資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定，集合資產(chǎn)管理計劃投資者不超過200人，單筆投資不低于100萬元。18.【參考答案】B【解析】除息價=股權(quán)登記日收盤價-每股現(xiàn)金紅利=20-0.2=19.8元。股票價格通過除權(quán)除息調(diào)整維持市場公平。19.【參考答案】C【解析】AltmanZ-score通過財務(wù)指標(biāo)綜合計算預(yù)測企業(yè)破產(chǎn)風(fēng)險，屬于信用風(fēng)險評估模型。VaR用于市場風(fēng)險，CAPM用于資產(chǎn)定價。20.【參考答案】B【解析】《證券法》第202條規(guī)定，內(nèi)幕交易違法所得不足三萬元的，處三萬元以上六十萬元以下罰款，情節(jié)嚴(yán)重者可追究刑事責(zé)任。21.【參考答案】C【解析】送股后總股本增加20%，除權(quán)價=（原價×原股本+新增股價格×新增股本）/總股本，此處新增股價格為0（送股無償），計算得（12×1）/(1+0.2)=10元。22.【參考答案】A【解析】融資融券業(yè)務(wù)包含兩融：融資（借錢買券）和融券（借券賣券）。選項A正確，其他業(yè)務(wù)模式不同。23.【參考答案】A【解析】華安證券總部位于安徽省合肥市，滁州為分支機構(gòu)所在地之一，故選A。24.【參考答案】B【解析】《證券法》第一百二十四條明確規(guī)定證券公司注冊資本不得少于2億元。25.【參考答案】B【解析】半年利息=100×6%÷2=3元，選項B正確。26.【參考答案】D【解析】滁州重點發(fā)展智能家電、汽車及裝備制造、新能源等產(chǎn)業(yè)，選項D全面覆蓋。27.【參考答案】C【解析】集合競價遵循“價格優(yōu)先、時間優(yōu)先”原則，買價高者優(yōu)先，賣價低者優(yōu)先。28.【參考答案】A【解析】β系數(shù)反映證券或投資組合對市場波動的敏感度，屬于系統(tǒng)性風(fēng)險指標(biāo)。29.【參考答案】C【解析】證券公司不得從事存貸款業(yè)務(wù)，該業(yè)務(wù)屬銀行范疇。30.【參考答案】C【解析】可轉(zhuǎn)債轉(zhuǎn)股依據(jù)發(fā)行時約定的轉(zhuǎn)股價格或比例執(zhí)行。31.【參考答案】B【解析】《證券公司風(fēng)險控制指標(biāo)管理辦法》規(guī)定流動性覆蓋率需≥100%。32.【參考答案】A【解析】瑯琊山位于滁州，為國家4A級景區(qū)；九華山、齊云山、天柱山均在安徽其他地市。33.【參考答案】B【解析】基金凈值=（2+0.5+0.3-0.2）/1=2.6元。34.【參考答案】C【解析】《證券期貨經(jīng)營機構(gòu)私募資產(chǎn)管理計劃運作管理規(guī)定》要求合格投資者金融資產(chǎn)≥100萬元。35.【參考答案】B【解析】MACD通過計算快慢均線交叉判斷趨勢方向，屬于趨勢類指標(biāo)。36.【參考答案】ABCD【解析】證券市場通過發(fā)行與交易機制實現(xiàn)資本配置（A）、風(fēng)險分散（B）、價格發(fā)現(xiàn)（C）及流動性提供（D），四項均屬其核心功能。37.【參考答案】ABC【解析】證券登記結(jié)算機構(gòu)負(fù)責(zé)賬戶開立（A）、清算（B）、存管（C），但代理買賣屬于證券公司的業(yè)務(wù)（D錯誤）。38.【參考答案】ABC【解析】根據(jù)《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》，操縱市場（A）、內(nèi)幕交易（B）、承諾收益（C）均屬禁止行為，D為合規(guī)行為。39.【參考答案】ABD【解析】證券公司核心業(yè)務(wù)涵蓋承銷（A）、資產(chǎn)管理（B）、投資咨詢（D），擔(dān)保業(yè)務(wù)（C）通常由銀行主導(dǎo)。40.【參考答案】ACD【解析】金融衍生品包括股指期貨（A）、利率互換（C）、商品期貨（D），可轉(zhuǎn)債（B）屬于混合型證券而非衍生工具。41.【參考答案】ABC【解析】自營需做到專戶管理（A）、風(fēng)險隔離（B）、實時監(jiān)控（C），收益優(yōu)先（D）違反合規(guī)要求。42.【參考答案】ABC【解析】清算交收需遵循凈額清算（A）、貨銀對付（B）、分級結(jié)算（C），D為合同原則，不直接相關(guān)。43.【參考答案】ABC【解析】研究報告發(fā)布需保持獨立（A）、公允（B），避免利益沖突（C），D屬于違規(guī)承諾。44.【參考答案】ABD【解析】合規(guī)管理以防范風(fēng)險（A）、保障客戶利益（B）、滿足監(jiān)管（D）為核心，C屬經(jīng)營目標(biāo)非合規(guī)目的。45.【參考答案】ACD【解析】交易所負(fù)責(zé)提供場所（A）、監(jiān)管會員（C）、組織清算（D），立法權(quán)（B）屬監(jiān)管機構(gòu)。46.【參考答案】BCD【解析】私募合格投資者需最低投資100萬（B）、金融資產(chǎn)300萬（D）或近三年年收入50萬以上，且具備風(fēng)險識別能力（C），A為信托產(chǎn)品要求。47.【參考答案】AB【解析】承銷分為代銷（A）與包銷（B），CD為發(fā)行定價機制，非承銷方式。48.【參考答案】ABC【解析】風(fēng)險指標(biāo)包括凈資本（A）、風(fēng)險覆蓋率（B）、流動性比例（C），市場份額（D）反映市場地位。49.【參考答案】AD【解析】開戶需有效身份證件，包括身份證（A）和臨時身份證（D），戶口本（B）護照（C）僅用于特定情況。50.【參考答案】AD【解析】證券公司禁止非法融資（A）和洗錢（D），B、C屬合規(guī)業(yè)務(wù)。51.【參考答案】AC【解析】分析師需保持獨立客觀（A）、避免利益沖突（C），無需公開所有信息（B），且不能保證結(jié)論（D）。52.【參考答案】ABD【解析】融資融券需開立信用證券賬戶（A）、資金賬戶（D）及證券公司專用賬戶（B），C為普通交易使用。53.【參考答案】ABD【解析】信息技術(shù)風(fēng)險管控需關(guān)注系統(tǒng)安全（A）、數(shù)據(jù)備份（B）、網(wǎng)絡(luò)隔離（D），高頻交易（C）屬業(yè)務(wù)范疇。54.【參考答案】ACD【解析】資金管理需實行第三方存管（A）、實時查詢（C）、專戶專用（D），混合操作（B）違規(guī)。55.【參考答案】AB【解析】分支機構(gòu)限于經(jīng)紀(jì)（A）與咨詢（B），自營（C）和資產(chǎn)管理（D）需總部授權(quán)。56.【參考答案】正確【解析】根據(jù)《證券法》第五十八條規(guī)定，證券賬戶應(yīng)當(dāng)依法開立，證券公司不得接受客戶的全權(quán)委托進行交易，且證券賬戶必須實名制，禁止使用他人賬戶操作。57.【參考答案】錯誤【解析】證券自營業(yè)務(wù)必須使用證券公司自有資金及依法籌集的資金，不得挪用客戶交易結(jié)算資金，且需獨立于客戶賬戶操作，違反此規(guī)定屬于重大合規(guī)風(fēng)險。58.【參考答案】錯誤【解析】根據(jù)證監(jiān)會規(guī)定，融資保證金比例不得低于50%，融券保證金比例不得低于100%。題干混淆了融資與融券的保證金比例要求。59.【參考答案】正確【解析】上交所規(guī)定，個人投資者參與科創(chuàng)板需滿足前20個交易日賬戶日均資產(chǎn)50萬元以上，且具備24個月以上證券交易經(jīng)驗。60.【參考答案】正確【解析】《證券發(fā)行與承銷管理辦法》規(guī)定，采用余額包銷的，主承銷商需在包銷期限內(nèi)自行購入剩余證券，包銷期最長不超過90日。61.【參考答案】正確【解析】根據(jù)會計準(zhǔn)則，溢價發(fā)行股票的超出面值部分計入“資本公積-股本溢價”，屬于權(quán)益類科目，不計入當(dāng)期損益。62.【參考答案】正確【解析】《證券法》第四十條規(guī)定，證券從業(yè)人員不得直接或間接持有、買賣股票，但依法發(fā)行的基金、債券等投資產(chǎn)品不受此限。63.【參考答案】錯誤【解析】風(fēng)險管理應(yīng)遵循“識別-評估-監(jiān)測-處置”流程，風(fēng)險識別是起點，未準(zhǔn)確識別則無法有效管控風(fēng)險。64.【參考答案】錯誤【解析】利潤表反映企業(yè)一定期間內(nèi)的經(jīng)營成果（收入、成本、利潤），資產(chǎn)負(fù)債表才反映特定時點的財務(wù)狀況（資產(chǎn)、負(fù)債、權(quán)益）。65.【參考答案】錯誤【解析】《證券法》第一百四十四條規(guī)定，證券公司不得對客戶證券買賣收益或損失作出承諾，保本保收益屬于違規(guī)行為。

2025安徽滁州華安證券招聘2人筆試歷年?？键c試題專練附帶答案詳解（第2套）一、單項選擇題下列各題只有一個正確答案，請選出最恰當(dāng)?shù)倪x項（共35題）1、根據(jù)《證券法》規(guī)定，證券發(fā)行實行哪種制度？

A.審批制

B.核準(zhǔn)制

C.注冊制

D.備案制2、下列不屬于科創(chuàng)板重點支持的行業(yè)是？

A.新一代信息技術(shù)

B.高端裝備制造

C.房地產(chǎn)開發(fā)

D.生物醫(yī)藥3、融資融券業(yè)務(wù)中，投資者單筆合約的最長存續(xù)期為？

A.3個月

B.6個月

C.12個月

D.24個月4、下列行為屬于證券市場操縱的是？

A.投資者甲連續(xù)大量買入某股票

B.證券公司按客戶指令買賣證券

C.多個賬戶協(xié)同買賣股票影響價格

D.上市公司發(fā)布業(yè)績預(yù)告5、證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中，客戶賬戶資金的存取必須通過哪種方式？

A.證券公司自有賬戶

B.第三方存管

C.銀行柜臺直接轉(zhuǎn)賬

D.證券公司保證金賬戶6、證券公司代銷金融產(chǎn)品時，禁止行為包括？

A.公開宣傳產(chǎn)品預(yù)期收益

B.向客戶提示產(chǎn)品風(fēng)險

C.核查委托人資質(zhì)

D.簽署風(fēng)險揭示書7、上市公司年度報告的披露時限為會計年度結(jié)束后？

A.1個月內(nèi)

B.2個月內(nèi)

C.4個月內(nèi)

D.6個月內(nèi)8、證券公司設(shè)立分支機構(gòu)需經(jīng)哪個機構(gòu)批準(zhǔn)？

A.國務(wù)院

B.證監(jiān)會

C.銀保監(jiān)會

D.證券業(yè)協(xié)會9、下列金融產(chǎn)品中流動性最強的是？

A.封閉式基金

B.國債逆回購

C.銀行定期存單

D.可轉(zhuǎn)換債券10、證券公司自營交易業(yè)務(wù)需繳納的特別風(fēng)險準(zhǔn)備金比例為？

A.5%

B.10%

C.15%

D.20%11、投資銀行最本源的業(yè)務(wù)是？

A.資產(chǎn)管理

B.證券承銷

C.并購咨詢

D.私募股權(quán)投資12、基金財產(chǎn)的債權(quán)不得與基金管理人固有財產(chǎn)的債務(wù)抵銷，體現(xiàn)的是？

A.獨立性原則

B.公開性原則

C.安全性原則

D.收益性原則13、下列屬于貨幣市場工具的是？

A.公司債券

B.股票

C.商業(yè)票據(jù)

D.投資基金14、證券公司向客戶融資時，保證金比例不得低于？

A.30%

B.50%

C.70%

D.100%15、證券從業(yè)人員不得從事的活動是？

A.接受客戶委托買賣證券

B.代理客戶簽署業(yè)務(wù)合同

C.以個人名義持有股票

D.提供投資顧問服務(wù)16、債券信用評級主要評估發(fā)行人的？

A.盈利能力

B.償債能力

C.運營效率

D.市場份額17、證券公司風(fēng)險控制指標(biāo)中，流動性覆蓋率不得低于？

A.50%

B.80%

C.100%

D.120%18、證券交易的競價原則是？

A.價格優(yōu)先、時間優(yōu)先

B.價格優(yōu)先、數(shù)量優(yōu)先

C.時間優(yōu)先、會員優(yōu)先

D.機構(gòu)優(yōu)先、散戶優(yōu)先19、證券公司合規(guī)管理的第一責(zé)任人是？

A.董事長

B.總經(jīng)理

C.合規(guī)總監(jiān)

D.首席風(fēng)險官20、下列不屬于證券投資基金特點的是？

A.集合理財

B.專業(yè)管理

C.收益保底

D.組合投資21、投資者在證券公司開立賬戶后，若連續(xù)多長時間未進行交易且賬戶余額為零，視為休眠賬戶？A.6個月B.1年C.2年D.3年22、證券交易所的集合競價時間在工作日上午為？A.9:15-9:25B.9:25-9:30C.9:00-9:15D.9:30-11:3023、融資融券業(yè)務(wù)中，投資者維持擔(dān)保比例不得低于？A.100%B.130%C.150%D.200%24、下列債券中信用風(fēng)險最高的是？A.國債B.地方政府債C.企業(yè)債D.金融債25、證券公司自營業(yè)務(wù)禁止行為是？A.買賣國債B.買賣基金C.內(nèi)幕交易D.套期保值26、某股票β系數(shù)為1.2，市場組合收益率上升5%，該股票理論收益率？A.上升5%B.上升6%C.上升8%D.無法判斷27、證券公司代銷金融產(chǎn)品時，應(yīng)向客戶披露的核心信息是？A.產(chǎn)品預(yù)期收益B.產(chǎn)品風(fēng)險等級C.過往業(yè)績D.管理人背景28、下列屬于證券公司表外業(yè)務(wù)的是？A.經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)B.資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)C.融資融券D.投資銀行業(yè)務(wù)29、上市公司定期報告披露時間錯誤的是？A.年報4個月內(nèi)B.半年報2個月內(nèi)C.季報1個月內(nèi)D.臨時公告2日內(nèi)30、某債券面值100元，票面利率5%，2年后到期，市場利率4%，其合理價格應(yīng)？A.高于面值B.低于面值C.等于面值D.無法判斷31、證券公司風(fēng)險管理的“三道防線”中，第二道防線的主體是？A.業(yè)務(wù)部門B.風(fēng)險管理部門C.合規(guī)部門D.審計部門32、投資者適當(dāng)性管理的核心要求是？A.推薦高收益產(chǎn)品B.保證本金安全C.將適當(dāng)產(chǎn)品賣給適當(dāng)客戶D.匹配客戶風(fēng)險承受能力33、證券公司開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時，單一客戶委托資產(chǎn)最低限額為？A.10萬元B.30萬元C.50萬元D.100萬元34、某證券公司某日交易系統(tǒng)故障導(dǎo)致客戶無法下單，屬于？A.信用風(fēng)險B.市場風(fēng)險C.操作風(fēng)險D.流動性風(fēng)險35、證券研究報告發(fā)布前需經(jīng)何人合規(guī)審查？A.投資顧問B.合規(guī)部門C.研究所負(fù)責(zé)人D.營業(yè)部經(jīng)理二、多項選擇題下列各題有多個正確答案，請選出所有正確選項（共20題）36、證券交易中，關(guān)于T+1交收制度，以下說法正確的是：A.投資者買入的證券當(dāng)日可賣出B.成交后第二個交易日完成資金與證券的交收C.成交當(dāng)日完成資金與證券的交收D.成交后第一個交易日完成資金與證券的交收37、下列屬于證券法規(guī)定的禁止交易行為的是：A.內(nèi)幕交易B.利用未公開信息交易C.操縱證券市場D.為客戶提供投資建議38、金融衍生品的基本類型包括：A.期貨合約B.期權(quán)合約C.遠(yuǎn)期合約D.信用貸款39、以下屬于證券公司自營業(yè)務(wù)特點的有：A.以客戶名義買賣證券B.收取交易傭金C.自主決策并承擔(dān)風(fēng)險D.使用自有資金40、下列情形可能觸發(fā)股票退市風(fēng)險警示的有：A.連續(xù)兩年凈利潤為負(fù)B.財務(wù)報告被出具無法表示意見C.股票價格連續(xù)20日低于面值D.信息披露重大違規(guī)41、關(guān)于證券投資基金，以下表述正確的有：A.契約型基金以公司形式成立B.開放式基金可隨時申購贖回C.封閉式基金交易價格由凈值決定D.貨幣市場基金主要投資短期貨幣工具42、證券分析師發(fā)布研究報告時應(yīng)遵守的原則包括：A.獨立性B.客觀性C.公正性D.向特定客戶承諾收益43、下列屬于債券信用風(fēng)險影響因素的有：A.債券評級B.利率變動C.發(fā)行人償債能力D.投資者情緒44、證券公司開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時，需遵循的要求包括：A.保證客戶本金收益B.禁止挪用客戶資產(chǎn)C.定期披露投資組合D.與客戶共享收益45、以下屬于金融期貨合約標(biāo)的物的有：A.股指B.利率C.大豆D.匯率46、證券賬戶按用途分類，包括：A.人民幣普通股票賬戶B.融資融券賬戶C.開放式基金賬戶D.黃金交易賬戶47、根據(jù)反洗錢法規(guī)，證券公司需履行的義務(wù)包括：A.客戶身份識別B.大額交易報告C.保存交易記錄D.公示客戶資產(chǎn)48、證券從業(yè)人員禁止的行為有：A.代客戶操作賬戶B.買賣非上市債券C.接受客戶全權(quán)委托D.向客戶推薦低風(fēng)險產(chǎn)品49、關(guān)于證券市場信息披露制度，以下說法正確的有：A.發(fā)行人需定期披露年報B.臨時公告僅向機構(gòu)投資者披露C.信息披露需真實、準(zhǔn)確、完整D.虛假記載可能承擔(dān)民事賠償50、下列屬于證券公司投資銀行類業(yè)務(wù)的有：A.股票承銷B.并購重組顧問C.自營交易D.債券發(fā)行保薦51、關(guān)于β系數(shù)，以下表述正確的有：A.β=1表示證券與市場同向等幅波動B.β>1表示證券波動小于市場C.β可衡量系統(tǒng)性風(fēng)險D.β僅適用于個股分析52、證券公司合規(guī)管理的目標(biāo)包括：A.確保股東利益最大化B.避免因違規(guī)導(dǎo)致?lián)p失C.提升市場占有率D.促進合法穩(wěn)健經(jīng)營53、關(guān)于優(yōu)先股特征，以下說法正確的有：A.股息固定B.優(yōu)先于普通股獲得剩余財產(chǎn)C.無表決權(quán)D.可參與公司決策54、證券承銷方式中，包銷的特點包括：A.承銷商承擔(dān)銷售風(fēng)險B.發(fā)行人支付固定承銷費用C.承銷商獲得未售出證券的所有權(quán)D.承銷商與發(fā)行人共擔(dān)風(fēng)險55、關(guān)于證券投資者適當(dāng)性管理，以下說法正確的有：A.可向老年投資者推薦高風(fēng)險產(chǎn)品B.需評估客戶風(fēng)險承受能力C.可不征得客戶同意代為操作D.應(yīng)匹配客戶投資目標(biāo)三、判斷題判斷下列說法是否正確（共10題）56、證券市場中，證券交易所的組織形式分為公司制和會員制兩種，我國滬深交易所均采用會員制。

A.正確

B.錯誤57、證券從業(yè)人員不得代理客戶從事證券投資，但可私下接受客戶委托買賣證券。

A.正確

B.錯誤58、證券公司風(fēng)險控制指標(biāo)中，凈資本與凈資產(chǎn)的比例不得低于40%。

A.正確

B.錯誤59、開放式基金申購采用“金額認(rèn)購、面額折算”原則，贖回按“未知價法”執(zhí)行。

A.正確

B.錯誤60、投資者適當(dāng)性管理要求證券公司推薦產(chǎn)品時需匹配客戶風(fēng)險承受能力，僅需評估其資產(chǎn)狀況。

A.正確

B.錯誤61、證券自營業(yè)務(wù)需獨立決策，可將自營賬戶與資產(chǎn)管理賬戶合并操作以提高效率。

A.正確

B.錯誤62、上市公司年度報告需在會計年度結(jié)束后4個月內(nèi)披露，臨時公告需在事件發(fā)生后2個工作日內(nèi)披露。

A.正確

B.錯誤63、證券公司合規(guī)負(fù)責(zé)人對公司合規(guī)管理有效性承擔(dān)最終責(zé)任。

A.正確

B.錯誤64、債券回購交易本質(zhì)是以債券為抵押品的短期融資行為，期限最長不超過1年。

A.正確

B.錯誤65、金融衍生品交易中，期權(quán)買方需繳納保證金，賣方則需支付權(quán)利金。

A.正確

B.錯誤

參考答案及解析1.【參考答案】C【解析】2019年修訂的《證券法》明確證券發(fā)行全面推行注冊制，由證券交易所審核發(fā)行申請，證監(jiān)會注冊生效，故正確答案為C項。2.【參考答案】C【解析】科創(chuàng)板定位為科技創(chuàng)新企業(yè)服務(wù)，重點支持高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)與戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)，房地產(chǎn)開發(fā)不符合其定位。3.【參考答案】B【解析】根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，單筆融資融券合約期限不得超過6個月，期滿可展期。4.【參考答案】C【解析】操縱市場表現(xiàn)為通過資金優(yōu)勢、賬戶聯(lián)合等手段人為影響證券價格，C選項符合此特征。5.【參考答案】B【解析】客戶交易結(jié)算資金實行第三方存管制度，由銀行獨立保管，證券公司不得直接接觸資金。6.【參考答案】A【解析】代銷產(chǎn)品不得承諾收益或誤導(dǎo)宣傳，需充分揭示風(fēng)險并簽署風(fēng)險揭示書，A項違反合規(guī)要求。7.【參考答案】C【解析】根據(jù)《證券法》，上市公司應(yīng)在每個會計年度結(jié)束起4個月內(nèi)披露年度報告。8.【參考答案】B【解析】《證券公司監(jiān)督管理條例》規(guī)定，證券公司設(shè)立分支機構(gòu)須經(jīng)證監(jiān)會批準(zhǔn)。9.【參考答案】B【解析】國債逆回購屬于短期資金拆借，期限多為1天或7天，到期自動回款，流動性顯著高于其他選項。10.【參考答案】B【解析】根據(jù)《證券公司風(fēng)險控制指標(biāo)管理辦法》，自營交易按稅后利潤的10%計提一般風(fēng)險準(zhǔn)備。11.【參考答案】B【解析】證券承銷是投資銀行最核心、最基礎(chǔ)的業(yè)務(wù)，其他業(yè)務(wù)均在此基礎(chǔ)上延伸發(fā)展。12.【參考答案】A【解析】基金財產(chǎn)獨立性原則要求其債權(quán)債務(wù)獨立于管理人，確保投資者權(quán)益不受管理人經(jīng)營風(fēng)險影響。13.【參考答案】C【解析】貨幣市場工具指期限1年以內(nèi)的短期金融工具，商業(yè)票據(jù)屬于該范疇，其他選項多屬資本市場工具。14.【參考答案】B【解析】融資融券業(yè)務(wù)中，客戶向證券公司融資買入證券時，保證金比例不得低于50%（ETF除外）。15.【參考答案】C【解析】《證券法》規(guī)定證券從業(yè)人員在從業(yè)期間不得以個人名義買賣股票，違反則構(gòu)成利益沖突。16.【參考答案】B【解析】債券評級核心是評估發(fā)行人按期還本付息的能力，償債能力是關(guān)鍵指標(biāo)。17.【參考答案】C【解析】根據(jù)《證券公司風(fēng)險控制指標(biāo)管理辦法》，流動性覆蓋率應(yīng)持續(xù)不低于100%。18.【參考答案】A【解析】我國證券交易實行價格優(yōu)先、時間優(yōu)先的競價成交原則，確保市場公平性。19.【參考答案】A【解析】證券公司董事會對合規(guī)管理有效性承擔(dān)最終責(zé)任，董事長是合規(guī)管理第一責(zé)任人。20.【參考答案】C【解析】證券投資基金遵循“收益共享、風(fēng)險共擔(dān)”原則，不得承諾保底收益，C項表述錯誤。21.【參考答案】D【解析】根據(jù)《證券賬戶管理規(guī)則》，賬戶余額為零且12個月內(nèi)無交易記錄的賬戶將被標(biāo)記為休眠賬戶，需激活后方可恢復(fù)使用。選項D錯誤，正確休眠標(biāo)準(zhǔn)為12個月，故答案選B。22.【參考答案】A【解析】我國滬深交易所集合競價時間為每個交易日9:15-9:25（含）和14:57-15:00，其中前者為開盤競價時段，后者為收盤競價時段。選項A正確。23.【參考答案】B【解析】根據(jù)《融資融券交易實施細(xì)則》，維持擔(dān)保比例最低為130%，低于此值需追加擔(dān)保品。選項B正確。24.【參考答案】C【解析】國債以國家信用為背書，風(fēng)險最低；企業(yè)債依賴企業(yè)償付能力，信用風(fēng)險最高。選項C正確。25.【參考答案】C【解析】《證券法》規(guī)定自營業(yè)務(wù)不得從事內(nèi)幕交易、操縱市場等違法違規(guī)行為。選項C正確。26.【參考答案】B【解析】β系數(shù)反映系統(tǒng)性風(fēng)險，β=1.2表示股價波動率是市場1.2倍，5%×1.2=6%。選項B正確。27.【參考答案】B【解析】根據(jù)《證券公司代銷金融產(chǎn)品管理辦法》，必須明確揭示產(chǎn)品風(fēng)險等級及匹配規(guī)則。選項B正確。28.【參考答案】C【解析】融資融券涉及債權(quán)債務(wù)關(guān)系，未計入資產(chǎn)負(fù)債表內(nèi)，屬于表外業(yè)務(wù)。選項C正確。29.【參考答案】D【解析】根據(jù)《上市公司信息披露管理辦法》，重大事件需在2個交易日內(nèi)披露，選項D未明確交易日，錯誤。30.【參考答案】A【解析】當(dāng)票面利率高于市場利率時，債券溢價發(fā)行。5%＞4%，應(yīng)選擇A。31.【參考答案】B【解析】業(yè)務(wù)部門為第一道防線，風(fēng)險管理部門統(tǒng)籌協(xié)調(diào)為第二道，審計部門監(jiān)督為第三道。選項B正確。32.【參考答案】D【解析】根據(jù)《證券期貨經(jīng)營機構(gòu)私募資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》，應(yīng)根據(jù)客戶風(fēng)險等級匹配產(chǎn)品。選項D更準(zhǔn)確。33.【參考答案】D【解析】《證券期貨經(jīng)營機構(gòu)私募資產(chǎn)管理計劃運作管理規(guī)定》要求單一個人委托金額不低于30萬元，機構(gòu)不低于100萬元。題干未區(qū)分客戶類型，需選最安全答案D。34.【參考答案】C【解析】系統(tǒng)故障屬于內(nèi)部流程或技術(shù)缺陷引發(fā)的操作風(fēng)險。選項C正確。35.【參考答案】B【解析】根據(jù)《發(fā)布證券研究報告執(zhí)業(yè)規(guī)范》，研究報告須經(jīng)公司合規(guī)部門審查。選項B正確。36.【參考答案】D【解析】T+1制度指交易日次日（T+1）完成交收，即當(dāng)日成交的買賣雙方需在次日完成資金和證券劃轉(zhuǎn)，禁止當(dāng)日回轉(zhuǎn)交易。選項D正確，B錯誤。37.【參考答案】ABC【解析】證券法明確禁止內(nèi)幕交易、操縱市場及利用未公開信息交易，D項為證券從業(yè)人員合規(guī)職責(zé)，故ABC正確。38.【參考答案】ABC【解析】金融衍生品主要包括期貨、期權(quán)、遠(yuǎn)期和互換合約，信用貸款屬于傳統(tǒng)信貸業(yè)務(wù)，D錯誤。39.【參考答案】CD【解析】自營業(yè)務(wù)需使用自有資金，獨立決策并承擔(dān)風(fēng)險，不收取傭金且不得以客戶名義操作，故CD正確。40.【參考答案】ABCD【解析】A、B、C、D均屬于退市風(fēng)險警示標(biāo)準(zhǔn)，如連續(xù)虧損、審計意見異常、股價長期破面值或重大違規(guī)均可能被ST處理。41.【參考答案】BD【解析】契約型基金基于信托關(guān)系設(shè)立，A錯誤；封閉式基金交易價格受市場供需影響，C錯誤。開放式基金按凈值申贖，貨幣市場基金投資短期貨幣工具，BD正確。42.【參考答案】ABC【解析】分析師需保持獨立、客觀、公正，不得承諾收益或誤導(dǎo)客戶，D錯誤。43.【參考答案】AC【解析】信用風(fēng)險主要與發(fā)行人信用評級及償債能力相關(guān)，利率風(fēng)險屬于市場風(fēng)險，投資者情緒影響價格但非信用風(fēng)險。44.【參考答案】BC【解析】資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)需獨立管理客戶資產(chǎn)，禁止挪用（B正確），并定期披露組合信息（C正確），不得承諾保本保收益或共享收益（AD錯誤）。45.【參考答案】ABD【解析】金融期貨標(biāo)的物包括股指、利率、匯率等金融資產(chǎn)，大豆屬于商品期貨（C錯誤）。46.【參考答案】ABC【解析】證券賬戶包含A股、融資融券、基金賬戶等，黃金賬戶屬于貴金屬交易平臺，D錯誤。47.【參考答案】ABC【解析】證券公司需執(zhí)行客戶身份核查、報告大額交易、保存記錄等義務(wù)，D項未涉及。48.【參考答案】AC【解析】證券從業(yè)人員不得代客操作或接受全權(quán)委托，買賣非上市債券及推薦低風(fēng)險產(chǎn)品合規(guī)（AC錯誤）。49.【參考答案】ACD【解析】信息披露需面向所有投資者（B錯誤），發(fā)行人需定期披露，違規(guī)需擔(dān)責(zé)，ACD正確。50.【參考答案】ABD【解析】投行業(yè)務(wù)涵蓋承銷保薦、財務(wù)顧問，并購重組咨詢，自營交易屬于自營業(yè)務(wù)（C錯誤）。51.【參考答案】AC【解析】β=1表明與市場同向等幅波動，β>1表明波動更大，β可測系統(tǒng)性風(fēng)險，也適用于組合分析（D錯誤）。52.【參考答案】BD【解析】合規(guī)管理旨在控制違規(guī)風(fēng)險，保障合法經(jīng)營，與股東利益或市場占有率無直接關(guān)聯(lián)（AD錯誤）。53.【參考答案】ABC【解析】優(yōu)先股通常股息固定、優(yōu)先清償?shù)珶o表決權(quán)（D錯誤），ABC正確。54.【參考答案】AC【解析】包銷中承銷商需購入未售出證券，承擔(dān)全部風(fēng)險，發(fā)行人支付費用（B正確），但風(fēng)險不共擔(dān)（D錯誤），AC正確。55.【參考答案】BD【解析】適當(dāng)性管理要求評估風(fēng)險承受能力（B正確），匹配投資目標(biāo)（D正確），不得向不符客戶推薦高風(fēng)險產(chǎn)品或代操作（AC錯誤）。56.【參考答案】A【解析】我國證券交易所實行會員制組織形式，由會員組成，不以營利為目的，符合《證券法》相關(guān)規(guī)定。57.【參考答案】B【解析】根據(jù)《證券法》及執(zhí)業(yè)規(guī)范，從業(yè)人員嚴(yán)禁私下接受客戶委托或代理操作，需通過公司授權(quán)開展業(yè)務(wù)。58.【參考答案】B【解析】證監(jiān)會規(guī)定證券公司凈資本與凈資產(chǎn)比例下限為20%，確保流動性風(fēng)險可控。59.【參考答案】A【解析】開放式基金申購按金額計算份額，贖回按申請日凈值結(jié)算，符合基金運作規(guī)則。60.【參考答案】B【解析】適當(dāng)性管理需綜合評估客戶風(fēng)險偏好、投資經(jīng)驗、收益目標(biāo)等多維度信息，非單一資產(chǎn)因素。61.【參考答案】B【解析】自營與資管業(yè)務(wù)必須嚴(yán)格分離，禁止利益輸送和市場操縱，違反《證券公司監(jiān)督管理條例》。62.【參考答案】A【解析】《上市公司信息披露管理辦法》明確年報披露時限為4個月，重大事項需2日內(nèi)公告。63.【參考答案】B【解析】董事會承擔(dān)合規(guī)管理最終責(zé)任，合規(guī)負(fù)責(zé)人負(fù)責(zé)具體組織與監(jiān)督，職責(zé)不可混淆。64.【參考答案】A【解析】債券回購（如質(zhì)押式回購）屬于短期資金融通，標(biāo)準(zhǔn)化產(chǎn)品期限通常不超過1年。65.【參考答案】B【解析】期權(quán)買方支付權(quán)利金獲得權(quán)利，賣方收取權(quán)利金并繳納保證金以承擔(dān)履約義務(wù)。

2025安徽滁州華安證券招聘2人筆試歷年?？键c試題專練附帶答案詳解（第3套）一、單項選擇題下列各題只有一個正確答案，請選出最恰當(dāng)?shù)倪x項（共35題）1、我國證券交易中，證券公司收取的傭金不得高于成交金額的（）。

A.0.1‰

B.0.3‰

C.0.5‰

D.1‰2、證券法規(guī)定，下列行為屬于操縱市場的是（）。

A.內(nèi)幕人員利用內(nèi)幕信息買賣證券

B.與他人串通虛假交易影響證券價格

C.挪用客戶保證金

D.未按規(guī)定披露重大信息3、某公司年度凈利潤為1.2億元，優(yōu)先股股利為2000萬元，普通股股數(shù)為5000萬股，則每股收益為（）。

A.2元

B.2.4元

C.1.8元

D.2.8元4、中央銀行調(diào)節(jié)貨幣供應(yīng)量最常用的工具是（）。

A.法定存款準(zhǔn)備金率

B.公開市場操作

C.再貼現(xiàn)率

D.利率政策5、科創(chuàng)板股票競價交易連續(xù)3個交易日收盤價漲跌幅偏離值累計達(dá)到（）屬于異常波動。

A.±10%

B.±15%

C.±20%

D.±30%6、關(guān)于ETF基金，下列說法正確的是（）。

A.只能在一級市場申購贖回

B.跟蹤特定指數(shù)的被動投資

C.折價交易現(xiàn)象普遍

D.投資門檻低于普通基金7、某債券面值100元，票面利率5%，每年付息一次，5年期，市場利率4%，則該債券發(fā)行價格應(yīng)為（）。

A.高于100元

B.等于100元

C.低于100元

D.無法確定8、證券公司凈資本不得低于其負(fù)債總額的（）。

A.5%

B.10%

C.8%

D.12%9、中央銀行票據(jù)屬于（）。

A.銀行承兌匯票

B.商業(yè)票據(jù)

C.政府債券

D.短期債務(wù)憑證10、上市公司重大資產(chǎn)重組需經(jīng)（）決議通過。

A.董事會簡單多數(shù)

B.董事會2/3以上

C.股東大會簡單多數(shù)

D.股東大會2/3以上11、某投資者信用賬戶內(nèi)資產(chǎn)總額為50萬元，融資買入股票A市值40萬元，則維持擔(dān)保比例為（）。

A.100%

B.125%

C.150%

D.175%12、證券投資基金反映的法律關(guān)系是（）。

A.所有權(quán)關(guān)系

B.債權(quán)債務(wù)關(guān)系

C.信托關(guān)系

D.管理關(guān)系13、股票發(fā)行注冊制改革的核心是（）。

A.強化信息披露

B.降低發(fā)行門檻

C.提高審核效率

D.擴大發(fā)行規(guī)模14、當(dāng)滬深300指數(shù)期貨合約報價為3000點時，每點價值為（）。

A.100元

B.200元

C.300元

D.500元15、證券公司代銷金融產(chǎn)品時，不得（）。

A.采取抽獎促銷方式

B.提供產(chǎn)品說明書

C.進行風(fēng)險提示

D.核查客戶身份16、下列屬于系統(tǒng)性風(fēng)險的是（）。

A.公司經(jīng)營虧損

B.行業(yè)政策調(diào)整

C.利率變動

D.財務(wù)報表造假17、證券發(fā)行保薦業(yè)務(wù)屬于（）。

A.自營交易

B.資產(chǎn)管理

C.投資銀行

D.證券經(jīng)紀(jì)18、客戶開立證券賬戶后，需經(jīng)（）確認(rèn)方可參與交易。

A.證券公司總部

B.結(jié)算公司

C.交易所

D.銀行托管19、證券公司風(fēng)險管理的“三道防線”中，第二道防線是（）。

A.業(yè)務(wù)部門

B.風(fēng)控部門

C.稽核部門

D.董事會20、證券研究報告發(fā)布前應(yīng)履行（）程序。

A.自查并提交備案

B.質(zhì)控和合規(guī)審查

C.向監(jiān)管機構(gòu)報批

D.交易部門會簽21、證券公司向投資者推薦產(chǎn)品時，必須根據(jù)投資者的以下哪項特征履行適當(dāng)性義務(wù)？A.年齡與職業(yè)B.風(fēng)險承受能力C.投資經(jīng)驗D.家庭收入22、以下哪項屬于證券公司的法定業(yè)務(wù)范圍？A.吸收公眾存款B.證券承銷與保薦C.房地產(chǎn)開發(fā)D.發(fā)放貸款23、資產(chǎn)負(fù)債表中所有者權(quán)益包括以下哪項？A.應(yīng)付賬款B.短期借款C.資本公積D.預(yù)收賬款24、證券從業(yè)人員不得從事以下哪項行為？A.為客戶分析市場趨勢B.私下接受客戶委托買賣證券C.推薦合規(guī)產(chǎn)品D.解釋風(fēng)險揭示書25、反洗錢工作中，"大額交易"的標(biāo)準(zhǔn)是單筆或當(dāng)日累計人民幣交易超過多少？A.10萬元B.20萬元C.50萬元D.100萬元26、證券承銷商對發(fā)行人申報材料真實性承擔(dān)的責(zé)任屬于？A.形式審查責(zé)任B.連帶責(zé)任C.無責(zé)任D.主要責(zé)任27、證券賬戶開立的"一碼通"原則是指？A.一個身份證只能開一個賬戶B.一人一戶C.統(tǒng)一賬戶編碼D.資金賬戶與證券賬戶綁定28、以下哪項金融工具屬于貨幣市場工具？A.股票B.公司債券C.商業(yè)票據(jù)D.金融衍生品29、證券公司風(fēng)險控制指標(biāo)中，流動性覆蓋率最低應(yīng)達(dá)到？A.80%B.100%C.120%D.150%30、證券交易所對異常交易行為的監(jiān)管措施不包括？A.電話警示B.強制退市C.限制賬戶交易D.現(xiàn)場檢查31、證券投資顧問服務(wù)費用收取方式不得采用？A.按服務(wù)期限收取B.按客戶資產(chǎn)規(guī)模比例收取C.與客戶投資收益掛鉤D.固定費用32、證券公司合規(guī)管理的第一責(zé)任人是？A.合規(guī)總監(jiān)B.董事會C.首席風(fēng)險官D.審計部門33、以下哪項屬于證券市場系統(tǒng)性風(fēng)險？A.公司財務(wù)造假B.行業(yè)政策調(diào)整C.利率變動D.高管違規(guī)交易34、證券承銷中的余額包銷是指？A.全額認(rèn)購未售出證券B.按比例認(rèn)購未售出證券C.退還全部未售出證券D.延長發(fā)行周期35、證券公司客戶資產(chǎn)管理計劃的托管職責(zé)由誰承擔(dān)？A.證券公司自身B.商業(yè)銀行C.證監(jiān)會D.基金公司二、多項選擇題下列各題有多個正確答案，請選出所有正確選項（共20題）36、證券公司開展融資融券業(yè)務(wù)時，應(yīng)遵循的原則包括：A.合法合規(guī)原則B.集中管理原則C.業(yè)務(wù)隔離原則D.收益最大化原則37、根據(jù)《證券法》，以下屬于證券中介機構(gòu)的有：A.律師事務(wù)所B.資產(chǎn)評估機構(gòu)C.證券交易所D.資信評級機構(gòu)38、證券研究報告的合規(guī)審查重點包括：A.數(shù)據(jù)來源合法性B.結(jié)論合理性C.利益沖突披露D.使用非公開信息39、股票質(zhì)押式回購業(yè)務(wù)的風(fēng)險控制措施有：A.質(zhì)押率限制B.履約保障比例監(jiān)控C.強制平倉機制D.無限責(zé)任擔(dān)保40、證券自營投資決策需遵守的規(guī)則包括：A.風(fēng)險限額管理B.授權(quán)分級審批C.禁止內(nèi)幕交易D.優(yōu)先客戶收益41、根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》，證券公司年度報告需包含的內(nèi)容有：A.財務(wù)會計報告B.風(fēng)險控制指標(biāo)C.股東名冊D.薪酬激勵機制42、開放式基金與封閉式基金的區(qū)別包括：A.交易場所B.份額流動性C.價格形成機制D.投資策略43、證券公司合規(guī)管理的“三道防線”包括：A.業(yè)務(wù)部門B.合規(guī)部門C.審計部門D.信息技術(shù)部門44、債券回購交易中，正回購方的權(quán)利包括：A.獲得資金使用權(quán)B.保留債券所有權(quán)C.支付利息D.到期回購債券45、證券分析師執(zhí)業(yè)規(guī)范要求包括：A.獨立客觀原則B.充分披露利益沖突C.保證投資收益D.審慎使用信息46、根據(jù)《證券經(jīng)紀(jì)人管理暫行規(guī)定》，證券經(jīng)紀(jì)人不得從事的行為有：A.代理客戶簽訂合同B.提供投資建議C.收取客戶保證金D.操作客戶賬戶47、證券公司風(fēng)險控制指標(biāo)體系的核心指標(biāo)包括：A.凈資本B.風(fēng)險覆蓋率C.流動性比率D.客戶資產(chǎn)保障率48、科創(chuàng)板股票發(fā)行上市審核關(guān)注的重點有：A.業(yè)務(wù)模式合規(guī)性B.核心技術(shù)先進性C.關(guān)聯(lián)交易占比D.實際控制人背景49、證券公司信息技術(shù)管理應(yīng)遵循的原則包括：A.安全性B.可靠性C.經(jīng)濟性D.可追溯性50、根據(jù)《證券市場誠信監(jiān)管辦法》，誠信信息包括：A.行政處罰記錄B.司法裁判文書C.行業(yè)協(xié)會通報D.學(xué)歷證明51、證券投資咨詢機構(gòu)禁止性行為包括：A.代理委托人投資B.引用虛假信息C.承諾收益D.分析市場趨勢52、證券公司資產(chǎn)管理計劃禁止投資的標(biāo)的有：A.商業(yè)銀行信貸資產(chǎn)B.非標(biāo)債權(quán)C.公開募集基金D.禁止流通證券53、根據(jù)《反洗錢法》，金融機構(gòu)應(yīng)履行的義務(wù)包括：A.客戶身份識別B.大額交易報告C.保存交易記錄D.公開可疑交易54、證券公司分支機構(gòu)內(nèi)部控制要點包括：A.崗位分離B.權(quán)限管理C.客戶回訪D.財務(wù)獨立核算55、根據(jù)《證券公司壓力測試指引》，壓力測試場景應(yīng)覆蓋：A.市場風(fēng)險B.信用風(fēng)險C.流動性風(fēng)險D.操作風(fēng)險三、判斷題判斷下列說法是否正確（共10題）56、我國證券交易所的競價交易實行價格優(yōu)先、時間優(yōu)先的原則，正確嗎？正確/錯誤57、證券公司向客戶推薦高風(fēng)險金融產(chǎn)品時，無需評估其風(fēng)險承受能力，正確嗎？正確/錯誤58、資產(chǎn)負(fù)債率越高，企業(yè)償債能力越強，正確嗎？正確/錯誤59、國債收益率通常被視為無風(fēng)險收益率，正確嗎？正確/錯誤60、證券從業(yè)人員可以利用內(nèi)幕信息買賣股票，但需事后報備，正確嗎？正確/錯誤61、CPI同比上漲3%屬于通貨膨脹中的溫和型通脹，正確嗎？正確/錯誤62、可轉(zhuǎn)債持有者可在任意交易日將其轉(zhuǎn)換為股票，正確嗎？正確/錯誤63、證券公司風(fēng)險控制指標(biāo)中，流動性覆蓋率應(yīng)不低于100%，正確嗎？正確/錯誤64、技術(shù)分析中的“金叉”指短期均線從下向上穿過長期均線，正確嗎？正確/錯誤65、基金資產(chǎn)估值時，停牌股票按最近收盤價估值即可，正確嗎？正確/錯誤

參考答案及解析1.【參考答案】B【解析】根據(jù)《證券法》規(guī)定，證券公司收取的證券交易傭金上限為成交金額的0.3‰，部分券商可能提供更低費率。2.【參考答案】B【解析】操縱市場指通過不正當(dāng)手段人為影響證券價格，B選項符合該定義，A項屬于內(nèi)幕交易。3.【參考答案】A【解析】每股收益=（凈利潤-優(yōu)先股股利）/普通股股數(shù)=（1.2億-0.2億）/0.5億股=2元/股。4.【參考答案】B【解析】公開市場操作是央行通過買賣國債調(diào)節(jié)貨幣供應(yīng)的最靈活、最常用的工具。5.【參考答案】D【解析】科創(chuàng)板異常波動標(biāo)準(zhǔn)為連續(xù)3日漲跌幅偏離值累計達(dá)±30%，主板為±20%。6.【參考答案】B【解析】ETF基金核心特征是跟蹤指數(shù)的被動型投資，一級市場申購贖回門檻較高，二級市場可交易，可能出現(xiàn)溢價或折價。7.【參考答案】A【解析】當(dāng)票面利率＞市場利率時，債券溢價發(fā)行，故價格高于面值。8.【參考答案】C【解析】根據(jù)《證券公司風(fēng)險控制指標(biāo)管理辦法》，凈資本與負(fù)債比例不得低于8%。9.【參考答案】D【解析】央行票據(jù)是中央銀行發(fā)行的短期債務(wù)憑證，用于調(diào)節(jié)市場流動性。10.【參考答案】D【解析】根據(jù)《上市公司重大資產(chǎn)重組管理辦法》，重大資產(chǎn)重組需股東大會2/3以上通過。11.【參考答案】B【解析】維持擔(dān)保比例=（現(xiàn)金+證券總市值）/負(fù)債=（50萬+0）/40萬=125%。12.【參考答案】C【解析】基金本質(zhì)是受益憑證，投資者與基金管理人構(gòu)成信托法律關(guān)系。13.【參考答案】A【解析】注冊制以信息披露為中心，要求發(fā)行人充分披露信息并保證真實性。14.【參考答案】C【解析】滬深300指數(shù)期貨每點價值為300元，合約價值=指數(shù)點×300元。15.【參考答案】A【解析】《證券公司代銷金融產(chǎn)品管理規(guī)定》禁止采用抽獎、回扣等方式促銷。16.【參考答案】C【解析】系統(tǒng)性風(fēng)險指市場整體風(fēng)險，與特定企業(yè)無關(guān)，利率變動屬于典型的系統(tǒng)性風(fēng)險。17.【參考答案】C【解析】保薦業(yè)務(wù)是投資銀行核心業(yè)務(wù)之一，涉及企業(yè)上市輔導(dǎo)與推薦。18.【參考答案】B【解析】證券賬戶需在登記結(jié)算公司（中國結(jié)算）完成賬戶激活和關(guān)聯(lián)后方可交易。19.【參考答案】B【解析】證券公司風(fēng)險管理框架中，風(fēng)控部門作為第二道防線負(fù)責(zé)專業(yè)風(fēng)險管理。20.【參考答案】B【解析】根據(jù)《證券研究報告暫行規(guī)定》，研究報告需經(jīng)質(zhì)量控制和合規(guī)審查后方可發(fā)布。21.【參考答案】B【解析】根據(jù)《證券期貨經(jīng)營機構(gòu)私募資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司應(yīng)根據(jù)投資者的風(fēng)險識別能力和風(fēng)險承受能力推薦匹配產(chǎn)品，核心依據(jù)是風(fēng)險承受能力，而非其他表面特征。22.【參考答案】B【解析】《證券法》規(guī)定證券公司經(jīng)批準(zhǔn)可從事證券承銷、自營、資產(chǎn)管理等業(yè)務(wù)，但不得從事存貸款等商業(yè)銀行專屬業(yè)務(wù)。23.【參考答案】C【解析】所有者權(quán)益包含實收資本、資本公積、盈余公積和未分配利潤，而應(yīng)付賬款、預(yù)收賬款屬于負(fù)債類科目，短期借款為流動負(fù)債。24.【參考答案】B【解析】《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》明確規(guī)定，從業(yè)人員嚴(yán)禁私下接受客戶全權(quán)委托交易，屬于執(zhí)業(yè)禁區(qū)。25.【參考答案】B【解析】《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，大額交易指單筆或當(dāng)日累計交易金