商務(wù)合同評(píng)審與風(fēng)險(xiǎn)防范操作手冊(cè)一、適用業(yè)務(wù)場(chǎng)景與目標(biāo)本手冊(cè)適用于企業(yè)各類(lèi)商務(wù)合同的評(píng)審與風(fēng)險(xiǎn)防范工作，涵蓋采購(gòu)合同、銷(xiāo)售合同、服務(wù)合同、合作協(xié)議、委托合同等類(lèi)型。旨在通過(guò)標(biāo)準(zhǔn)化評(píng)審流程，識(shí)別合同潛在風(fēng)險(xiǎn)，保證條款合法合規(guī)、權(quán)責(zé)清晰，有效預(yù)防合同糾紛，保障企業(yè)合法權(quán)益，促進(jìn)業(yè)務(wù)穩(wěn)健開(kāi)展。具體場(chǎng)景包括但不限于：新合作方首次簽約前的合同評(píng)審；大額或長(zhǎng)期合作合同的全面審查；涉及核心業(yè)務(wù)、知識(shí)產(chǎn)權(quán)、跨境合作等特殊條款的合同審核；合同履行過(guò)程中出現(xiàn)變更、補(bǔ)充時(shí)的風(fēng)險(xiǎn)再評(píng)估。二、合同評(píng)審全流程操作指引（一）合同接收與前置審查操作主體：業(yè)務(wù)部門(mén)發(fā)起，法務(wù)/風(fēng)控部門(mén)接收操作步驟：發(fā)起評(píng)審：業(yè)務(wù)部門(mén)根據(jù)合作需求，與對(duì)方達(dá)成初步協(xié)議后，填寫(xiě)《合同評(píng)審申請(qǐng)表》（見(jiàn)模板1），連同合同草案（需為雙方確認(rèn)的最終版本，包括附件、補(bǔ)充協(xié)議等完整文本）、合作背景說(shuō)明、對(duì)方主體資格證明材料（如營(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件、資質(zhì)證書(shū)等）提交至法務(wù)/風(fēng)控部門(mén)。材料完整性檢查：法務(wù)/風(fēng)控部門(mén)接收材料后，1個(gè)工作日內(nèi)完成初審，重點(diǎn)檢查：合同文本是否完整（有無(wú)缺頁(yè)、漏簽、關(guān)鍵條款空白）；基礎(chǔ)信息是否齊全（合同編號(hào)、簽約主體、簽約日期、金額等）；附件材料是否與合同一致（如技術(shù)參數(shù)、服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)清單等）。若材料不齊，退回業(yè)務(wù)部門(mén)補(bǔ)充，并明確需補(bǔ)充的內(nèi)容及時(shí)限（原則上不超過(guò)2個(gè)工作日）。（二）簽約主體資格審查操作主體：法務(wù)/風(fēng)控部門(mén)牽頭，業(yè)務(wù)部門(mén)配合操作步驟：企業(yè)主體資格核實(shí)：通過(guò)“國(guó)家企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)”“天眼查”等官方渠道，核查對(duì)方企業(yè)是否為合法存續(xù)主體，營(yíng)業(yè)執(zhí)照是否在有效期內(nèi)，經(jīng)營(yíng)范圍是否涵蓋合同約定的業(yè)務(wù)內(nèi)容（如涉及需審批/許可的項(xiàng)目，需核查其是否具備相應(yīng)資質(zhì)）。履約能力評(píng)估：業(yè)務(wù)部門(mén)提供對(duì)方過(guò)往合作案例、財(cái)務(wù)報(bào)表（如對(duì)方為上市公司）或銀行資信證明，法務(wù)/風(fēng)控部門(mén)結(jié)合行業(yè)信息，評(píng)估對(duì)方的資金實(shí)力、生產(chǎn)能力、技術(shù)能力及履約記錄（重點(diǎn)核查是否存在重大訴訟、仲裁或失信行為）。簽約代表授權(quán)審查：核實(shí)簽約代表是否為對(duì)方法定代表人或合法授權(quán)人，要求提供《授權(quán)委托書(shū)》（見(jiàn)模板2），明確授權(quán)范圍、權(quán)限及期限。若簽約代表無(wú)法提供有效授權(quán)，合同暫緩評(píng)審。完成審查后，填寫(xiě)《合同主體資格審查表》（見(jiàn)模板3），形成“通過(guò)”“需補(bǔ)充材料”“不通過(guò)”的明確結(jié)論，不通過(guò)需說(shuō)明具體原因。（三）合同條款逐項(xiàng)評(píng)審操作主體：法務(wù)/風(fēng)控部門(mén)主導(dǎo)，業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)、技術(shù)等部門(mén)協(xié)同操作步驟：根據(jù)《合同條款評(píng)審清單》（見(jiàn)模板4），對(duì)合同核心條款及輔助條款進(jìn)行交叉評(píng)審，各部門(mén)職責(zé)條款類(lèi)型評(píng)審部門(mén)評(píng)審重點(diǎn)標(biāo)的物/服務(wù)描述業(yè)務(wù)、技術(shù)部門(mén)明確標(biāo)的物名稱(chēng)、型號(hào)、規(guī)格、數(shù)量、質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)（如國(guó)標(biāo)、行標(biāo)或雙方約定標(biāo)準(zhǔn)），避免模糊表述（如“優(yōu)質(zhì)產(chǎn)品”“先進(jìn)技術(shù)”）。價(jià)款與支付方式財(cái)務(wù)、業(yè)務(wù)部門(mén)確定金額、計(jì)價(jià)單位、貨幣種類(lèi)；支付節(jié)點(diǎn)（如預(yù)付款、進(jìn)度款、尾款比例及支付條件）；是否含稅及稅率；發(fā)票類(lèi)型（如增值稅專(zhuān)用發(fā)票）。履行期限、地點(diǎn)、方式業(yè)務(wù)部門(mén)明確起止時(shí)間、履行地點(diǎn)（如交貨地、服務(wù)提供地）；履行方式（如運(yùn)輸方式、驗(yàn)收標(biāo)準(zhǔn)）。權(quán)利義務(wù)條款法務(wù)、業(yè)務(wù)部門(mén)雙方權(quán)利是否對(duì)等，義務(wù)是否明確（如包裝、運(yùn)輸、保險(xiǎn)、保密、培訓(xùn)等責(zé)任劃分）。違約責(zé)任條款法務(wù)部門(mén)違約行為是否具體（如逾期交貨、質(zhì)量不合格、付款延遲），違約責(zé)任是否合理（如違約金計(jì)算方式、賠償范圍上限是否超過(guò)實(shí)際損失）。爭(zhēng)議解決條款法務(wù)部門(mén)優(yōu)先選擇企業(yè)所在地或合同履行地有管轄權(quán)的法院/仲裁機(jī)構(gòu)；明確適用法律（如涉外合同需約定準(zhǔn)據(jù)法）。不可抗力條款法務(wù)、業(yè)務(wù)部門(mén)明確不可抗力的定義、范圍（如自然災(zāi)害、戰(zhàn)爭(zhēng)等）、通知義務(wù)及后果（如部分/全部免責(zé)、合同解除條件）。保密與知識(shí)產(chǎn)權(quán)條款法務(wù)、技術(shù)部門(mén)保密范圍、期限及違約責(zé)任；知識(shí)產(chǎn)權(quán)歸屬（如合同履行中產(chǎn)生的成果歸屬哪方），避免侵權(quán)風(fēng)險(xiǎn)。評(píng)審過(guò)程中，各部門(mén)需在《合同評(píng)審表》中填寫(xiě)具體意見(jiàn)，對(duì)存在爭(zhēng)議的條款，由法務(wù)/風(fēng)控部門(mén)牽頭組織協(xié)商，達(dá)成一致后修改合同文本。（四）風(fēng)險(xiǎn)綜合評(píng)估與報(bào)告操作主體：法務(wù)/風(fēng)控部門(mén)操作步驟：匯總評(píng)審意見(jiàn)：收集各部門(mén)評(píng)審結(jié)果，結(jié)合主體資格審查結(jié)論，梳理合同存在的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)（如法律合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)、商業(yè)風(fēng)險(xiǎn)、履約風(fēng)險(xiǎn)），按“高、中、低”分級(jí)標(biāo)注。出具《合同評(píng)審意見(jiàn)書(shū)》（見(jiàn)模板5），內(nèi)容包括：合同基本信息（編號(hào)、名稱(chēng)、簽約主體）；評(píng)審概況（參與部門(mén)、評(píng)審時(shí)間）；主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)及具體描述；修改建議（如條款調(diào)整、補(bǔ)充材料、增加擔(dān)保措施等）；總體評(píng)審結(jié)論（“建議簽署”“建議修改后簽署”“不建議簽署”）。評(píng)審意見(jiàn)書(shū)需經(jīng)法務(wù)負(fù)責(zé)人*簽字確認(rèn)，同步抄送業(yè)務(wù)部門(mén)及管理層。（五）合同修改與二次確認(rèn)操作主體：業(yè)務(wù)部門(mén)發(fā)起，法務(wù)/風(fēng)控部門(mén)審核操作步驟：修改落實(shí)：業(yè)務(wù)部門(mén)根據(jù)《合同評(píng)審意見(jiàn)書(shū)》內(nèi)容，與對(duì)方協(xié)商修改合同文本，保證所有高風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)及合理建議均得到解決。修改后的合同需重新提交法務(wù)/風(fēng)控部門(mén)。二次審核：法務(wù)/風(fēng)控部門(mén)重點(diǎn)核查修改是否符合評(píng)審意見(jiàn)，是否存在新增風(fēng)險(xiǎn)，通過(guò)后形成“終審版本”。若修改未達(dá)要求，退回業(yè)務(wù)部門(mén)繼續(xù)溝通，直至風(fēng)險(xiǎn)可控。（六）最終審批與簽署操作主體：管理層審批，授權(quán)代表簽署操作步驟：審批流程：終審版本的合同按企業(yè)權(quán)限審批制度報(bào)批（如金額低于10萬(wàn)元由業(yè)務(wù)總監(jiān)審批，10萬(wàn)-50萬(wàn)元由分管副總審批，50萬(wàn)元以上由總經(jīng)理*審批）。審批通過(guò)后，出具《合同審批單》。簽署規(guī)范：由企業(yè)法定代表人或授權(quán)代表（需附《授權(quán)委托書(shū)》）在合同文本上簽字并加蓋合同專(zhuān)用章；對(duì)方簽署后，保證雙方合同文本份數(shù)一致（正本至少2份，雙方各執(zhí)1份），騎縫章齊全。簽署后移交：業(yè)務(wù)部門(mén)在合同簽署后2個(gè)工作日內(nèi)，將合同正本、附件、《合同評(píng)審表》《審批單》等材料移交至檔案管理部門(mén)歸檔。（七）合同履行與風(fēng)險(xiǎn)跟蹤操作主體：業(yè)務(wù)部門(mén)主導(dǎo)，法務(wù)/風(fēng)控部門(mén)監(jiān)督操作步驟：履行監(jiān)控：業(yè)務(wù)部門(mén)按合同約定履行義務(wù)，同步跟蹤對(duì)方履約情況（如交貨進(jìn)度、付款節(jié)點(diǎn)），發(fā)覺(jué)對(duì)方違約跡象（如延遲交付、質(zhì)量不達(dá)標(biāo)）及時(shí)書(shū)面通知，并留存證據(jù)（如催告函、驗(yàn)收記錄）。風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警：若出現(xiàn)可能影響合同履行的重大變化（如政策調(diào)整、對(duì)方經(jīng)營(yíng)異常），業(yè)務(wù)部門(mén)應(yīng)立即上報(bào)法務(wù)/風(fēng)控部門(mén)，評(píng)估是否需要變更、解除合同或采取法律措施。履約后評(píng)估：合同履行完畢后，業(yè)務(wù)部門(mén)填寫(xiě)《合同履約評(píng)估表》（見(jiàn)模板6），總結(jié)經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，更新風(fēng)險(xiǎn)案例庫(kù)，為后續(xù)合同評(píng)審提供參考。三、配套工具表單模板模板1：合同評(píng)審申請(qǐng)表合同編號(hào)合同名稱(chēng)簽約主體（甲方/乙方）合同金額履行期限業(yè)務(wù)部門(mén)發(fā)起日期計(jì)劃評(píng)審?fù)瓿扇掌诼?lián)系人及電話合同背景簡(jiǎn)述（說(shuō)明合作目的、對(duì)方背景、核心交易內(nèi)容等）附件清單□合同草案□對(duì)方主體資格證明□技術(shù)附件□其他：__________業(yè)務(wù)部門(mén)負(fù)責(zé)人意見(jiàn)簽字：__________日期：__________模板2：授權(quán)委托書(shū)致：[企業(yè)名稱(chēng)]本人/本單位（委托人：[企業(yè)名稱(chēng)]，統(tǒng)一社會(huì)信用代碼：__________）現(xiàn)委托[姓名]（證件號(hào)碼號(hào)：__________）作為我方授權(quán)代表，負(fù)責(zé)處理與貴方關(guān)于《合同名稱(chēng)》（合同編號(hào)：__________）的相關(guān)事宜，包括但不限于：合同談判、條款修改、簽署及履行等。授權(quán)權(quán)限為：□一般授權(quán)□特別授權(quán)（可代為承認(rèn)、變更、放棄權(quán)利或提起/放棄訴訟）。授權(quán)期限自_年_月_日至_年__月__日。委托人（蓋章）：__________法定代表人（簽字）：__________日期：____年__月__日模板3：合同主體資格審查表企業(yè)名稱(chēng)統(tǒng)一社會(huì)信用代碼法定代表人注冊(cè)地址經(jīng)營(yíng)范圍營(yíng)業(yè)執(zhí)照有效期資質(zhì)證書(shū)□行業(yè)許可證（名稱(chēng)：__________）□ISO認(rèn)證□其他：__________履約能力評(píng)估□過(guò)往合作案例良好□財(cái)務(wù)狀況健康□無(wú)重大涉訴記錄□其他：__________審查結(jié)論□通過(guò)□需補(bǔ)充材料：__________□不通過(guò)（原因：__________）審查人法務(wù)專(zhuān)員*日期模板4：合同條款評(píng)審清單條款類(lèi)別審查要點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)（高/中/低）修改意見(jiàn)標(biāo)的物描述是否明確名稱(chēng)、型號(hào)、規(guī)格、數(shù)量、質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)價(jià)款支付金額、節(jié)點(diǎn)、方式是否清晰，是否含稅違約責(zé)任是否約定具體違約情形及責(zé)任，違約金是否合理爭(zhēng)議解決管轄法院/仲裁機(jī)構(gòu)是否明確，適用法律是否合規(guī)保密條款保密范圍、期限、違約責(zé)任是否明確（其他條款）模板5：合同評(píng)審意見(jiàn)書(shū)合同編號(hào)合同名稱(chēng)簽約主體評(píng)審日期參與部門(mén)評(píng)審人主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)1.主體資格風(fēng)險(xiǎn)：__________2.條款風(fēng)險(xiǎn)：__________3.其他風(fēng)險(xiǎn)：__________修改建議1.__________2.__________3.__________評(píng)審結(jié)論□建議簽署□建議修改后簽署□不建議簽署（原因：__________）法務(wù)負(fù)責(zé)人意見(jiàn)簽字：__________日期：__________模板6：合同履約評(píng)估表合同編號(hào)合同名稱(chēng)簽約主體履行期限實(shí)際履行起止時(shí)間履約結(jié)果對(duì)方履約情況□完全符合約定□基本符合，存在輕微偏差□存在重大違約（描述：__________）本方履約情況□完全符合約定□存在延遲（原因：__________）風(fēng)險(xiǎn)總結(jié)與改進(jìn)（經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)、后續(xù)風(fēng)險(xiǎn)防范建議）業(yè)務(wù)部門(mén)負(fù)責(zé)人簽字：__________日期：__________四、關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)與防范建議（一）主體資格風(fēng)險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)表現(xiàn)：簽約方為無(wú)民事行為能力人、超越經(jīng)營(yíng)范圍、分支機(jī)構(gòu)未經(jīng)授權(quán)簽約，或?qū)Ψ綖椤翱諝す尽薄笆牌髽I(yè)”。防范建議：簽約前務(wù)必核查對(duì)方營(yíng)業(yè)執(zhí)照、資質(zhì)證書(shū)原件，留存復(fù)印件加蓋公章；通過(guò)官方渠道核實(shí)企業(yè)信用狀況，避免與失信被執(zhí)行人合作；分支機(jī)構(gòu)簽約需取得總公司書(shū)面授權(quán)，明確授權(quán)范圍。（二）條款表述風(fēng)險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)表現(xiàn)：條款模糊（如“盡快”“合理標(biāo)準(zhǔn)”）、權(quán)利義務(wù)不對(duì)等、關(guān)鍵信息缺失（如履行地點(diǎn)、違約金計(jì)算方式）。防范建議：使用明確、具體的表述，避免歧義；核心條款（如標(biāo)的、價(jià)款、履行期限）不得留空，需雙方協(xié)商一致后填寫(xiě)；涉及數(shù)字、日期、金額等，務(wù)必使用阿拉伯?dāng)?shù)字和大寫(xiě)同時(shí)標(biāo)注（如“人民幣10000元整（￥10,000.00）”）。（三）法律合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)表現(xiàn)：合同內(nèi)容違反法律法規(guī)（如《民法典》《反不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)法》）、行業(yè)監(jiān)管規(guī)定（如金融、醫(yī)藥行業(yè)），或存在“霸王條款”。防范建議：法務(wù)部門(mén)需熟悉最新法律法規(guī)及行業(yè)政策，重點(diǎn)審查合同合法性；涉及特許經(jīng)營(yíng)、進(jìn)出口等特殊業(yè)務(wù)，需確認(rèn)對(duì)方是否具備相應(yīng)審批或許可；避免約定“本合同最終解釋權(quán)歸甲方所有”等無(wú)效條款。（四）履約能力風(fēng)險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)表現(xiàn)：對(duì)方資金不足、生產(chǎn)能力不足或技術(shù)能力不達(dá)標(biāo)，導(dǎo)致無(wú)法按時(shí)、按質(zhì)履行合同。防范建議：大額合同前可要求對(duì)方提供銀行保函、保證金或第三方擔(dān)保；對(duì)長(zhǎng)期合作方，定期評(píng)估其履約能力，動(dòng)態(tài)調(diào)整合作策略；合同中明確約定“先驗(yàn)收后付款”或分階段履行，降低履約風(fēng)險(xiǎn)