銀行從業(yè)資格法律法規(guī)與綜合能力考試題庫及答案(有一套)

姓名：__________考號：__________一、單選題(共10題)1.《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法接受銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的監(jiān)督管理，以下哪項不屬于監(jiān)督管理范圍？()A.業(yè)務(wù)范圍監(jiān)督B.資本充足率監(jiān)督C.信息披露監(jiān)督D.機(jī)構(gòu)高管行為監(jiān)督2.根據(jù)《商業(yè)銀行法》，商業(yè)銀行在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定經(jīng)哪個機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)？()A.中國人民銀行B.商業(yè)銀行總行C.中國銀保監(jiān)會D.商業(yè)銀行所在地人民政府3.在銀行從業(yè)資格考試中，以下哪項不屬于考試科目？()A.銀行基礎(chǔ)知識B.銀行法律法規(guī)C.英語水平測試D.金融業(yè)務(wù)操作4.《中國人民銀行法》規(guī)定，中國人民銀行在國務(wù)院領(lǐng)導(dǎo)下依法獨立執(zhí)行貨幣政策，以下哪項不屬于其職責(zé)？()A.制定和實施貨幣政策B.發(fā)行人民幣，管理人民幣流通C.監(jiān)督管理銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)D.管理國際金融事務(wù)5.根據(jù)《商業(yè)銀行法》，商業(yè)銀行開展個人貸款業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循哪些原則？()A.公開、公平、公正原則B.安全性、流動性、效益性原則C.誠實信用原則D.以上都是6.《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立、健全內(nèi)部控制制度，加強(qiáng)風(fēng)險管理，以下哪項不屬于內(nèi)部控制制度的內(nèi)容？()A.組織機(jī)構(gòu)控制B.風(fēng)險評估控制C.會計控制D.紀(jì)檢監(jiān)察控制7.根據(jù)《中華人民共和國合同法》，當(dāng)事人訂立合同，應(yīng)當(dāng)具有相應(yīng)的民事權(quán)利能力和民事行為能力，以下哪項不屬于民事權(quán)利能力的內(nèi)容？()A.依法享有權(quán)利的能力B.依法承擔(dān)義務(wù)的能力C.依法履行合同的能力D.依法承擔(dān)法律責(zé)任的能力8.《中華人民共和國商業(yè)銀行法》規(guī)定，商業(yè)銀行的注冊資本最低限額為多少人民幣？()A.5000萬元B.1億元C.2億元D.5億元9.根據(jù)《中華人民共和國商業(yè)銀行法》，商業(yè)銀行有義務(wù)保障存款人的合法權(quán)益，以下哪項不屬于其保障措施？()A.保障存款本金安全B.保障存款利息收益C.保障存款賬戶信息保密D.強(qiáng)制存款保險二、多選題(共5題)10.以下哪些是《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定的銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的職責(zé)？()A.對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)實施監(jiān)督管理B.制定銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)章、規(guī)則C.對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的違法行為進(jìn)行查處D.對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行風(fēng)險評估11.根據(jù)《商業(yè)銀行法》，商業(yè)銀行開展下列哪些業(yè)務(wù)需要經(jīng)過中國人民銀行的批準(zhǔn)？()A.設(shè)立分支機(jī)構(gòu)B.發(fā)行金融債券C.變更注冊資本D.經(jīng)營結(jié)匯、售匯業(yè)務(wù)12.以下哪些屬于《中華人民共和國合同法》規(guī)定的合同成立的條件？()A.當(dāng)事人意思表示真實B.當(dāng)事人具有相應(yīng)的民事權(quán)利能力和民事行為能力C.合同內(nèi)容不違反法律、行政法規(guī)的強(qiáng)制性規(guī)定，不違背公序良俗D.當(dāng)事人之間達(dá)成一致協(xié)議13.根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在以下哪些情況下，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可以采取監(jiān)管措施？()A.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)有違法經(jīng)營行為B.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的風(fēng)險控制能力不足C.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)存在重大風(fēng)險隱患D.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營管理出現(xiàn)重大問題14.以下哪些屬于《中華人民共和國商業(yè)銀行法》規(guī)定的商業(yè)銀行經(jīng)營原則？()A.安全性原則B.流動性原則C.效益性原則D.公開、公平、公正原則三、填空題(共5題)15.《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的董事、高級管理人員應(yīng)當(dāng)熟悉銀行業(yè)務(wù)，并具備履行職責(zé)所需的經(jīng)營管理能力和法律知識，同時應(yīng)當(dāng)具備《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定的（）。16.根據(jù)《商業(yè)銀行法》，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)按照中國人民銀行的規(guī)定，將存款準(zhǔn)備金按（）比例交存于中國人民銀行。17.《中華人民共和國合同法》規(guī)定，當(dāng)事人訂立合同，采取要約、承諾方式。要約是希望（）訂立合同的意思表示。18.根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的（）應(yīng)當(dāng)對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營活動進(jìn)行監(jiān)督管理。19.《中華人民共和國商業(yè)銀行法》規(guī)定，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)按照中國人民銀行的規(guī)定，對存款人的存款支付（）。四、判斷題(共5題)20.《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的董事、高級管理人員可以未經(jīng)任職資格審查直接上崗。()A.正確B.錯誤21.商業(yè)銀行在辦理結(jié)算業(yè)務(wù)時，可以拒絕任何單位和個人提出的無理要求，有權(quán)拒絕辦理。()A.正確B.錯誤22.《中華人民共和國合同法》規(guī)定，當(dāng)事人訂立合同，應(yīng)當(dāng)采取書面形式。()A.正確B.錯誤23.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的年度審計報告應(yīng)當(dāng)報經(jīng)中國銀保監(jiān)會批準(zhǔn)后對外公布。()A.正確B.錯誤24.存款保險制度是為了保障存款人利益而設(shè)立的一種保險制度，所有商業(yè)銀行都必須參加。()A.正確B.錯誤五、簡單題(共5題)25.簡述銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制的基本原則。26.解釋《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》中“風(fēng)險控制”的含義。27.說明商業(yè)銀行在辦理結(jié)算業(yè)務(wù)時，應(yīng)當(dāng)遵守哪些基本規(guī)定。28.闡述《中華人民共和國合同法》對合同成立的條件有哪些規(guī)定。29.分析銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在風(fēng)險管理中，如何確保風(fēng)險管理與業(yè)務(wù)發(fā)展相協(xié)調(diào)。

銀行從業(yè)資格法律法規(guī)與綜合能力考試題庫及答案(有一套)一、單選題(共10題)1.【答案】A【解析】業(yè)務(wù)范圍監(jiān)督屬于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的自主經(jīng)營范疇，不屬于銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的主要監(jiān)督范圍。2.【答案】A【解析】根據(jù)《商業(yè)銀行法》，商業(yè)銀行在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)，必須經(jīng)中國人民銀行審查批準(zhǔn)。3.【答案】C【解析】銀行從業(yè)資格考試主要測試考生對銀行基礎(chǔ)知識和法律法規(guī)的了解，英語水平測試和金融業(yè)務(wù)操作不屬于考試科目。4.【答案】C【解析】監(jiān)督管理銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)是中國銀保監(jiān)會的職責(zé)，不屬于中國人民銀行的職責(zé)范圍。5.【答案】D【解析】商業(yè)銀行開展個人貸款業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循公開、公平、公正原則，安全性、流動性、效益性原則，以及誠實信用原則。6.【答案】D【解析】紀(jì)檢監(jiān)察控制不屬于內(nèi)部控制制度的內(nèi)容，通常屬于外部監(jiān)管機(jī)構(gòu)的職責(zé)。7.【答案】C【解析】依法履行合同的能力屬于民事行為能力的內(nèi)容，不屬于民事權(quán)利能力的內(nèi)容。8.【答案】B【解析】根據(jù)《中華人民共和國商業(yè)銀行法》，商業(yè)銀行的注冊資本最低限額為1億元人民幣。9.【答案】D【解析】強(qiáng)制存款保險是存款保險制度的內(nèi)容，不屬于商業(yè)銀行的保障措施。二、多選題(共5題)10.【答案】ABCD【解析】銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)實施監(jiān)督管理，制定銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)章、規(guī)則，對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的違法行為進(jìn)行查處，并對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行風(fēng)險評估。11.【答案】ABCD【解析】商業(yè)銀行設(shè)立分支機(jī)構(gòu)、發(fā)行金融債券、變更注冊資本以及經(jīng)營結(jié)匯、售匯業(yè)務(wù)等，都需要經(jīng)過中國人民銀行的批準(zhǔn)。12.【答案】ABCD【解析】合同成立的條件包括當(dāng)事人意思表示真實、當(dāng)事人具有相應(yīng)的民事權(quán)利能力和民事行為能力、合同內(nèi)容不違反法律、行政法規(guī)的強(qiáng)制性規(guī)定，不違背公序良俗，以及當(dāng)事人之間達(dá)成一致協(xié)議。13.【答案】ABCD【解析】銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可以在銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)有違法經(jīng)營行為、風(fēng)險控制能力不足、存在重大風(fēng)險隱患或經(jīng)營管理出現(xiàn)重大問題時采取監(jiān)管措施。14.【答案】ABCD【解析】商業(yè)銀行在經(jīng)營活動中應(yīng)當(dāng)遵循安全性原則、流動性原則、效益性原則，以及公開、公平、公正的原則。三、填空題(共5題)15.【答案】任職資格【解析】銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的董事、高級管理人員必須具備相應(yīng)的任職資格，以確保其能夠勝任工作，維護(hù)金融機(jī)構(gòu)的穩(wěn)健運(yùn)行。16.【答案】一定【解析】存款準(zhǔn)備金制度是中央銀行通過規(guī)定或調(diào)整存款準(zhǔn)備金比率，控制商業(yè)銀行的信用創(chuàng)造能力，影響貨幣供應(yīng)量的一種制度。17.【答案】對方【解析】要約是指一方向另一方發(fā)出的，希望對方接受的意思表示，是合同訂立過程中的重要環(huán)節(jié)。18.【答案】董事和高級管理人員【解析】銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的董事和高級管理人員對金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營活動負(fù)有監(jiān)督管理的責(zé)任，確保金融機(jī)構(gòu)合規(guī)經(jīng)營。19.【答案】及時【解析】商業(yè)銀行有義務(wù)對存款人的存款支付及時，保障存款人的合法權(quán)益，維護(hù)金融市場的穩(wěn)定。四、判斷題(共5題)20.【答案】錯誤【解析】銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的董事、高級管理人員必須經(jīng)過任職資格審查，未經(jīng)審查不得上崗。21.【答案】正確【解析】商業(yè)銀行在辦理結(jié)算業(yè)務(wù)時，有權(quán)依法拒絕任何單位和個人提出的無理要求，保障結(jié)算業(yè)務(wù)的順利進(jìn)行。22.【答案】錯誤【解析】《中華人民共和國合同法》規(guī)定，當(dāng)事人訂立合同，可以采取書面形式、口頭形式或者其他形式。23.【答案】正確【解析】銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的年度審計報告需要報經(jīng)中國銀保監(jiān)會審核批準(zhǔn)后，方可對外公布。24.【答案】正確【解析】存款保險制度是保護(hù)存款人利益的重要措施，旨在保障存款人的存款安全，所有符合條件的商業(yè)銀行都必須參加。五、簡答題(共5題)25.【答案】銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制的基本原則包括：全面性原則、制衡性原則、審慎性原則、有效性原則、獨立性原則。全面性原則要求內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)涵蓋所有業(yè)務(wù)流程和管理活動；制衡性原則要求內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)形成相互制約、相互監(jiān)督的機(jī)制；審慎性原則要求內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)以防范風(fēng)險為目標(biāo)；有效性原則要求內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)能夠得到有效執(zhí)行；獨立性原則要求內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)獨立于業(yè)務(wù)部門，具有獨立性?！窘馕觥裤y行業(yè)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制的基本原則是其內(nèi)部控制制度的核心，對于確保銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)穩(wěn)健運(yùn)行具有重要意義。26.【答案】《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》中的“風(fēng)險控制”是指銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在經(jīng)營過程中，為防止和減少風(fēng)險損失，采取的一系列措施，包括風(fēng)險評估、風(fēng)險監(jiān)測、風(fēng)險管理和風(fēng)險應(yīng)對等?！窘馕觥匡L(fēng)險控制是銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營活動中不可或缺的環(huán)節(jié)，對于維護(hù)金融機(jī)構(gòu)穩(wěn)定和金融市場的安全具有重要意義。27.【答案】商業(yè)銀行在辦理結(jié)算業(yè)務(wù)時，應(yīng)當(dāng)遵守以下基本規(guī)定：遵守中國人民銀行的規(guī)定；維護(hù)客戶的合法權(quán)益；遵循安全、準(zhǔn)確、及時、高效的原則；不得拒絕任何單位和個人辦理符合規(guī)定的結(jié)算業(yè)務(wù)；不得擅自改變結(jié)算方式；不得占用、挪用客戶資金?！窘馕觥可虡I(yè)銀行在辦理結(jié)算業(yè)務(wù)時，必須遵守相關(guān)法律法規(guī)，確保結(jié)算業(yè)務(wù)的正常運(yùn)行，維護(hù)金融市場秩序。28.【答案】《中華人民共和國合同法》規(guī)定，合同成立的條件包括：當(dāng)事人意思表示真實；當(dāng)事人具有相應(yīng)的民事權(quán)利能力和民事行為能力；合同內(nèi)容不違反法律、行政法規(guī)的強(qiáng)制性規(guī)定，不違背公序良俗；當(dāng)事人之間達(dá)成一致協(xié)議。【解