2024年沙灣縣中級(jí)銀行從業(yè)資格法律法規(guī)與綜合能力考試題庫(A卷)

姓名：__________考號(hào)：__________一、單選題(共10題)1.根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法接受國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的監(jiān)督管理。以下哪項(xiàng)不屬于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)遵守的規(guī)定？()A.不得非法集資B.不得非法吸收公眾存款C.不得進(jìn)行高利轉(zhuǎn)貸D.可以進(jìn)行虛假宣傳2.下列哪項(xiàng)不屬于商業(yè)銀行的負(fù)債業(yè)務(wù)？()A.存款業(yè)務(wù)B.貸款業(yè)務(wù)C.結(jié)算業(yè)務(wù)D.證券業(yè)務(wù)3.根據(jù)《中國人民銀行法》，中國人民銀行是我國的中央銀行。以下哪項(xiàng)不是中國人民銀行的職責(zé)？()A.制定和實(shí)施貨幣政策B.監(jiān)督管理銀行業(yè)、保險(xiǎn)業(yè)和證券業(yè)C.發(fā)行人民幣，管理人民幣流通D.管理國家外匯儲(chǔ)備4.根據(jù)《中華人民共和國合同法》，當(dāng)事人訂立合同，采取要約和承諾方式。以下哪項(xiàng)不是要約？()A.明確表示希望訂立合同的意思表示B.明確約定合同主要條款C.明確要求對(duì)方在一定期限內(nèi)承諾D.明確表示合同一旦達(dá)成即生效5.根據(jù)《中華人民共和國消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)法》，消費(fèi)者在購買、使用商品和接受服務(wù)時(shí)享有人身、財(cái)產(chǎn)安全不受損害的權(quán)利。以下哪項(xiàng)不屬于消費(fèi)者的權(quán)利？()A.知情權(quán)B.選擇權(quán)C.依法求償權(quán)D.財(cái)務(wù)自由權(quán)6.根據(jù)《中華人民共和國侵權(quán)責(zé)任法》，行為人因過錯(cuò)侵害他人民事權(quán)益，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)侵權(quán)責(zé)任。以下哪項(xiàng)不屬于過錯(cuò)？()A.故意B.過失C.無過錯(cuò)D.重大過失7.根據(jù)《中華人民共和國證券法》，證券發(fā)行人在發(fā)行證券時(shí)，應(yīng)當(dāng)依法披露的信息包括哪些？()A.證券發(fā)行人的基本情況B.證券發(fā)行人的財(cái)務(wù)狀況C.證券發(fā)行人的業(yè)務(wù)情況D.以上都是8.根據(jù)《中華人民共和國擔(dān)保法》，擔(dān)保合同是主合同的從合同，主合同無效，擔(dān)保合同無效。以下哪項(xiàng)不屬于擔(dān)保合同無效的情形？()A.擔(dān)保人惡意串通，損害債權(quán)人利益B.擔(dān)保人欺詐，損害債權(quán)人利益C.擔(dān)保合同違反法律法規(guī)D.擔(dān)保人自愿放棄擔(dān)保權(quán)利9.根據(jù)《中華人民共和國刑法》，單位犯罪是指公司、企業(yè)、事業(yè)單位、機(jī)關(guān)、團(tuán)體犯罪。以下哪項(xiàng)不屬于單位犯罪主體？()A.公司B.企業(yè)C.事業(yè)單位D.個(gè)人10.根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法履行反洗錢義務(wù)。以下哪項(xiàng)不是金融機(jī)構(gòu)反洗錢義務(wù)的內(nèi)容？()A.識(shí)別客戶身份B.收集客戶交易信息C.報(bào)告可疑交易D.保密客戶信息二、多選題(共5題)11.根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)在履行職責(zé)時(shí)，可以采取以下哪些措施？()A.檢查銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)情況B.要求銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)提供財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告C.對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查D.對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行處罰12.以下哪些屬于商業(yè)銀行的資產(chǎn)業(yè)務(wù)？()A.存款業(yè)務(wù)B.貸款業(yè)務(wù)C.投資業(yè)務(wù)D.結(jié)算業(yè)務(wù)13.根據(jù)《中華人民共和國合同法》，合同的訂立應(yīng)當(dāng)符合以下哪些條件？()A.當(dāng)事人具有相應(yīng)的民事行為能力B.意思表示真實(shí)C.不違反法律或者社會(huì)公共利益D.具備法律規(guī)定的形式14.根據(jù)《中華人民共和國消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)法》，消費(fèi)者在購買、使用商品和接受服務(wù)時(shí)，享有以下哪些權(quán)利？()A.知情權(quán)B.選擇權(quán)C.安全權(quán)D.依法求償權(quán)15.根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》，金融機(jī)構(gòu)在反洗錢工作中，應(yīng)當(dāng)履行以下哪些義務(wù)？()A.識(shí)別客戶身份B.收集客戶交易信息C.報(bào)告可疑交易D.保密客戶信息三、填空題(共5題)16.《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定，國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)對(duì)全國銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其業(yè)務(wù)活動(dòng)監(jiān)督管理的工作。國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的主管部門是______。17.《中華人民共和國商業(yè)銀行法》規(guī)定，商業(yè)銀行的負(fù)債業(yè)務(wù)主要包括______、______和______等。18.《中華人民共和國合同法》規(guī)定，當(dāng)事人訂立合同，采取______和______方式。19.《中華人民共和國消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)法》規(guī)定，消費(fèi)者在購買、使用商品和接受服務(wù)時(shí)，享有人身、財(cái)產(chǎn)安全不受損害的權(quán)利，簡(jiǎn)稱______權(quán)。20.《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)在反洗錢工作中，應(yīng)當(dāng)建立健全______制度，加強(qiáng)反洗錢內(nèi)部控制。四、判斷題(共5題)21.商業(yè)銀行的存款業(yè)務(wù)屬于商業(yè)銀行的負(fù)債業(yè)務(wù)。()A.正確B.錯(cuò)誤22.合同的訂立必須采取書面形式。()A.正確B.錯(cuò)誤23.消費(fèi)者在購買商品時(shí)，享有絕對(duì)的知情權(quán)。()A.正確B.錯(cuò)誤24.反洗錢工作的重點(diǎn)是預(yù)防和打擊洗錢犯罪。()A.正確B.錯(cuò)誤25.單位犯罪是指公司、企業(yè)、事業(yè)單位、機(jī)關(guān)、團(tuán)體犯罪。()A.正確B.錯(cuò)誤五、簡(jiǎn)單題(共5題)26.簡(jiǎn)述商業(yè)銀行的主要職能。27.解釋《中華人民共和國合同法》中“要約”和“承諾”的含義，并說明二者之間的關(guān)系。28.闡述《中華人民共和國消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)法》對(duì)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)的主要措施。29.解釋什么是反洗錢，簡(jiǎn)述金融機(jī)構(gòu)在反洗錢工作中的職責(zé)。30.簡(jiǎn)述《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)管原則。

2024年沙灣縣中級(jí)銀行從業(yè)資格法律法規(guī)與綜合能力考試題庫(A卷)一、單選題(共10題)1.【答案】D【解析】根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)不得進(jìn)行虛假宣傳，其他選項(xiàng)都是銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)遵守的規(guī)定。2.【答案】D【解析】商業(yè)銀行的負(fù)債業(yè)務(wù)主要包括存款業(yè)務(wù)、同業(yè)拆借等，證券業(yè)務(wù)屬于商業(yè)銀行的資產(chǎn)業(yè)務(wù)。3.【答案】B【解析】監(jiān)督管理銀行業(yè)、保險(xiǎn)業(yè)和證券業(yè)屬于銀保監(jiān)會(huì)等監(jiān)管機(jī)構(gòu)的職責(zé)，不是中國人民銀行的職責(zé)。4.【答案】D【解析】要約是希望與他人訂立合同的意思表示，一旦達(dá)成即生效是合同生效的條件，不是要約的內(nèi)容。5.【答案】D【解析】消費(fèi)者的權(quán)利包括知情權(quán)、選擇權(quán)、依法求償權(quán)等，財(cái)務(wù)自由權(quán)不屬于消費(fèi)者的權(quán)利。6.【答案】C【解析】過錯(cuò)包括故意、過失和重大過失，無過錯(cuò)不屬于過錯(cuò)。7.【答案】D【解析】證券發(fā)行人在發(fā)行證券時(shí)，應(yīng)當(dāng)依法披露其基本情況、財(cái)務(wù)狀況和業(yè)務(wù)情況等信息。8.【答案】D【解析】擔(dān)保人自愿放棄擔(dān)保權(quán)利不影響擔(dān)保合同的效力，其他選項(xiàng)都屬于擔(dān)保合同無效的情形。9.【答案】D【解析】單位犯罪主體是指公司、企業(yè)、事業(yè)單位、機(jī)關(guān)、團(tuán)體，個(gè)人不屬于單位犯罪主體。10.【答案】D【解析】金融機(jī)構(gòu)的反洗錢義務(wù)包括識(shí)別客戶身份、收集客戶交易信息、報(bào)告可疑交易等，保密客戶信息是金融機(jī)構(gòu)的一般義務(wù)。二、多選題(共5題)11.【答案】ABCD【解析】銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)在履行職責(zé)時(shí)，可以采取檢查、要求提供報(bào)告、現(xiàn)場(chǎng)檢查和處罰等措施。12.【答案】BC【解析】商業(yè)銀行的資產(chǎn)業(yè)務(wù)主要包括貸款業(yè)務(wù)和投資業(yè)務(wù)，存款業(yè)務(wù)和結(jié)算業(yè)務(wù)屬于負(fù)債業(yè)務(wù)和中間業(yè)務(wù)。13.【答案】ABCD【解析】合同的訂立應(yīng)當(dāng)符合當(dāng)事人具有民事行為能力、意思表示真實(shí)、不違反法律或社會(huì)公共利益以及具備法律規(guī)定的形式等條件。14.【答案】ABCD【解析】消費(fèi)者在購買、使用商品和接受服務(wù)時(shí)，享有知情權(quán)、選擇權(quán)、安全權(quán)和依法求償權(quán)等權(quán)利。15.【答案】ABC【解析】金融機(jī)構(gòu)在反洗錢工作中，應(yīng)當(dāng)履行識(shí)別客戶身份、收集客戶交易信息和報(bào)告可疑交易的義務(wù)，保密客戶信息是金融機(jī)構(gòu)的一般義務(wù)。三、填空題(共5題)16.【答案】中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)【解析】根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的規(guī)定，國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的主管部門是中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)，簡(jiǎn)稱銀保監(jiān)會(huì)。17.【答案】存款業(yè)務(wù)、同業(yè)拆借、債券發(fā)行【解析】商業(yè)銀行的負(fù)債業(yè)務(wù)主要包括存款業(yè)務(wù)、同業(yè)拆借和債券發(fā)行等，這些業(yè)務(wù)是商業(yè)銀行籌集資金的主要途徑。18.【答案】要約、承諾【解析】根據(jù)《中華人民共和國合同法》的規(guī)定，當(dāng)事人訂立合同，采取要約和承諾的方式，這是合同成立的基本程序。19.【答案】安全保障【解析】根據(jù)《中華人民共和國消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)法》的規(guī)定，消費(fèi)者享有的安全保障權(quán)是指消費(fèi)者在購買、使用商品和接受服務(wù)時(shí)，享有人身、財(cái)產(chǎn)安全不受損害的權(quán)利。20.【答案】反洗錢【解析】根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)在反洗錢工作中，應(yīng)當(dāng)建立健全反洗錢制度，加強(qiáng)反洗錢內(nèi)部控制，以防止洗錢活動(dòng)。四、判斷題(共5題)21.【答案】正確【解析】商業(yè)銀行的存款業(yè)務(wù)是指吸收存款人存款的業(yè)務(wù)，屬于商業(yè)銀行的負(fù)債業(yè)務(wù)，因?yàn)榇婵钍倾y行對(duì)存款人的負(fù)債。22.【答案】錯(cuò)誤【解析】根據(jù)《中華人民共和國合同法》的規(guī)定，合同的訂立可以采取書面形式，也可以采取口頭形式或者其他形式，書面形式并非必須。23.【答案】錯(cuò)誤【解析】消費(fèi)者在購買商品時(shí)，雖然享有知情權(quán)，但并非絕對(duì)的。商家有義務(wù)提供真實(shí)、充分的信息，但消費(fèi)者也需要自行判斷信息的真實(shí)性。24.【答案】正確【解析】反洗錢工作的核心是預(yù)防和打擊洗錢犯罪，通過金融機(jī)構(gòu)和其他機(jī)構(gòu)合作，識(shí)別和報(bào)告可疑交易，防止洗錢活動(dòng)。25.【答案】正確【解析】單位犯罪是指公司、企業(yè)、事業(yè)單位、機(jī)關(guān)、團(tuán)體等組織因違法行為而構(gòu)成的犯罪，是刑法規(guī)定的一種特殊犯罪形式。五、簡(jiǎn)答題(共5題)26.【答案】商業(yè)銀行的主要職能包括：1.集聚資金，為經(jīng)濟(jì)發(fā)展提供資金支持；2.轉(zhuǎn)移和分配資金，促進(jìn)資金的有效利用；3.創(chuàng)造信用，通過發(fā)放貸款等方式創(chuàng)造信用工具；4.資產(chǎn)管理，通過投資等方式實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)的保值增值；5.提供支付結(jié)算服務(wù)，便利經(jīng)濟(jì)活動(dòng)?！窘馕觥可虡I(yè)銀行作為金融體系的重要組成部分，其職能涵蓋了資金集聚、轉(zhuǎn)移分配、信用創(chuàng)造、資產(chǎn)管理和支付結(jié)算等多個(gè)方面，對(duì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展起到重要作用。27.【答案】要約是指一方當(dāng)事人向另一方當(dāng)事人提出訂立合同的意思表示，承諾是指受要約人同意要約的意思表示。二者之間的關(guān)系是：要約是承諾的前提，承諾是對(duì)要約的接受和同意?！窘馕觥吭诤贤ㄖ?，要約和承諾是合同成立的兩個(gè)基本要素。要約是合同的起點(diǎn)，承諾則是合同的完成，二者是訂立合同過程中不可或缺的環(huán)節(jié)。28.【答案】《中華人民共和國消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)法》對(duì)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)的主要措施包括：1.明確消費(fèi)者享有的權(quán)利；2.規(guī)定經(jīng)營(yíng)者應(yīng)當(dāng)履行的義務(wù)；3.設(shè)立消費(fèi)者投訴舉報(bào)機(jī)制；4.加強(qiáng)對(duì)違法行為的處罰；5.宣傳普及消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)知識(shí)。【解析】該法律通過明確消費(fèi)者權(quán)益、規(guī)范經(jīng)營(yíng)者行為、建立投訴舉報(bào)機(jī)制、強(qiáng)化法律處罰以及普及相關(guān)法律知識(shí)等多方面措施，旨在保護(hù)消費(fèi)者權(quán)益，維護(hù)市場(chǎng)秩序。29.【答案】反洗錢是指為了預(yù)防和打擊洗錢活動(dòng)，通過金融機(jī)構(gòu)和其他機(jī)構(gòu)識(shí)別、監(jiān)測(cè)和報(bào)告可疑交易，防止資金被用于非法目的的過程。金融機(jī)構(gòu)在反洗錢工作中的職責(zé)包括：1.識(shí)別客戶身份；2.收集和保留客戶信息；3.監(jiān)測(cè)客戶交易；4.報(bào)告可疑交易；5.加強(qiáng)內(nèi)部控制?！窘?/p>