2021年9月經(jīng)濟(jì)師考試《金融專業(yè)知識(shí)與實(shí)務(wù)》檢測(cè)題(附答案和解析)

姓名：__________考號(hào)：__________題號(hào)一二三四五總分評(píng)分一、單選題(共10題)1.下列哪項(xiàng)不屬于金融市場(chǎng)的功能？()A.資源配置功能B.價(jià)格發(fā)現(xiàn)功能C.信息傳遞功能D.風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避功能2.以下哪項(xiàng)不是貨幣政策的三大工具？()A.利率政策B.公開市場(chǎng)操作C.準(zhǔn)備金率政策D.財(cái)政政策3.下列哪項(xiàng)不屬于金融衍生品的基本特征？()A.標(biāo)的資產(chǎn)B.合約期限C.價(jià)格波動(dòng)性D.交易場(chǎng)所4.下列哪項(xiàng)不是影響股票價(jià)格的基本因素？()A.公司盈利能力B.行業(yè)發(fā)展趨勢(shì)C.政策法規(guī)變化D.市場(chǎng)供求關(guān)系5.以下哪項(xiàng)不是金融監(jiān)管的原則？()A.公平性原則B.安全性原則C.透明度原則D.非歧視性原則6.下列哪項(xiàng)不是金融市場(chǎng)的參與者？()A.金融機(jī)構(gòu)B.企業(yè)C.政府機(jī)構(gòu)D.自然人7.以下哪項(xiàng)不是金融風(fēng)險(xiǎn)的主要類型？()A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)B.信用風(fēng)險(xiǎn)C.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)D.操作風(fēng)險(xiǎn)8.下列哪項(xiàng)不是金融監(jiān)管的目標(biāo)？()A.維護(hù)金融穩(wěn)定B.保護(hù)投資者利益C.促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)D.限制金融創(chuàng)新9.以下哪項(xiàng)不是金融市場(chǎng)的分類依據(jù)？()A.按交易工具B.按交易場(chǎng)所C.按交易目的D.按交易時(shí)間10.下列哪項(xiàng)不是金融監(jiān)管的監(jiān)管手段？()A.法規(guī)監(jiān)管B.行政監(jiān)管C.市場(chǎng)監(jiān)管D.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管二、多選題(共5題)11.金融市場(chǎng)的主要功能包括以下哪些？()A.資源配置B.價(jià)格發(fā)現(xiàn)C.信息傳遞D.風(fēng)險(xiǎn)分散E.信用創(chuàng)造12.貨幣政策操作的三大工具是哪些？()A.利率政策B.公開市場(chǎng)操作C.準(zhǔn)備金率政策D.財(cái)政政策E.信貸政策13.金融衍生品的特點(diǎn)有哪些？()A.標(biāo)的資產(chǎn)多樣化B.合約期限固定C.價(jià)格波動(dòng)性大D.交易場(chǎng)所集中E.合約條款復(fù)雜14.以下哪些屬于金融風(fēng)險(xiǎn)的主要類型？()A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)B.信用風(fēng)險(xiǎn)C.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)D.操作風(fēng)險(xiǎn)E.法律風(fēng)險(xiǎn)15.金融監(jiān)管的目標(biāo)主要包括哪些？()A.維護(hù)金融穩(wěn)定B.保護(hù)投資者利益C.促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)D.確保金融機(jī)構(gòu)合規(guī)E.防范系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)三、填空題(共5題)16.金融市場(chǎng)的基本功能包括_______、_______、_______和_______。17.中央銀行通過_______政策、_______政策和_______政策來實(shí)施貨幣政策。18.金融衍生品是指其價(jià)值依賴于_______的金融工具。19.金融監(jiān)管的主要目標(biāo)是_______、_______和_______。20.金融市場(chǎng)按照交易工具的不同可以分為_______市場(chǎng)和_______市場(chǎng)。四、判斷題(共5題)21.金融市場(chǎng)的參與者僅限于金融機(jī)構(gòu)。()A.正確B.錯(cuò)誤22.貨幣政策的目標(biāo)是直接控制貨幣供應(yīng)量。()A.正確B.錯(cuò)誤23.金融衍生品的價(jià)格總是與標(biāo)的資產(chǎn)的價(jià)格完全一致。()A.正確B.錯(cuò)誤24.金融監(jiān)管可以完全消除金融風(fēng)險(xiǎn)。()A.正確B.錯(cuò)誤25.金融市場(chǎng)的交易總是公平的。()A.正確B.錯(cuò)誤五、簡(jiǎn)單題(共5題)26.請(qǐng)簡(jiǎn)述貨幣政策的傳導(dǎo)機(jī)制。27.解釋金融衍生品的風(fēng)險(xiǎn)特性。28.簡(jiǎn)述金融監(jiān)管的目標(biāo)和原則。29.闡述金融市場(chǎng)在經(jīng)濟(jì)發(fā)展中的作用。30.分析金融危機(jī)的主要原因。

2021年9月經(jīng)濟(jì)師考試《金融專業(yè)知識(shí)與實(shí)務(wù)》檢測(cè)題(附答案和解析)一、單選題(共10題)1.【答案】D【解析】金融市場(chǎng)的功能包括資源配置、價(jià)格發(fā)現(xiàn)、信息傳遞和風(fēng)險(xiǎn)分散，但不包括風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避。2.【答案】D【解析】貨幣政策的三大工具是利率政策、公開市場(chǎng)操作和準(zhǔn)備金率政策，財(cái)政政策屬于財(cái)政手段。3.【答案】D【解析】金融衍生品的基本特征包括標(biāo)的資產(chǎn)、合約期限、價(jià)格波動(dòng)性和合約條款，交易場(chǎng)所不是基本特征。4.【答案】D【解析】影響股票價(jià)格的基本因素包括公司盈利能力、行業(yè)發(fā)展趨勢(shì)和政策法規(guī)變化，市場(chǎng)供求關(guān)系是市場(chǎng)因素。5.【答案】A【解析】金融監(jiān)管的原則包括安全性原則、透明度原則和非歧視性原則，公平性原則不是金融監(jiān)管的專門原則。6.【答案】C【解析】金融市場(chǎng)的參與者包括金融機(jī)構(gòu)、企業(yè)和自然人，政府機(jī)構(gòu)作為監(jiān)管者而非參與者。7.【答案】C【解析】金融風(fēng)險(xiǎn)的主要類型包括市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)，不包括流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。8.【答案】D【解析】金融監(jiān)管的目標(biāo)包括維護(hù)金融穩(wěn)定、保護(hù)投資者利益和促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)，不包括限制金融創(chuàng)新。9.【答案】D【解析】金融市場(chǎng)的分類依據(jù)包括按交易工具、按交易場(chǎng)所和按交易目的，不包括按交易時(shí)間。10.【答案】C【解析】金融監(jiān)管的監(jiān)管手段包括法規(guī)監(jiān)管、行政監(jiān)管和風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管，市場(chǎng)監(jiān)管不是專門的監(jiān)管手段。二、多選題(共5題)11.【答案】ABCD【解析】金融市場(chǎng)的主要功能包括資源配置、價(jià)格發(fā)現(xiàn)、信息傳遞和風(fēng)險(xiǎn)分散。信用創(chuàng)造雖然也是金融市場(chǎng)的功能之一，但并非主要功能。12.【答案】ABC【解析】貨幣政策操作的三大工具是利率政策、公開市場(chǎng)操作和準(zhǔn)備金率政策。財(cái)政政策和信貸政策屬于財(cái)政手段和信貸手段。13.【答案】ACE【解析】金融衍生品的特點(diǎn)包括標(biāo)的資產(chǎn)多樣化、價(jià)格波動(dòng)性大和合約條款復(fù)雜。合約期限并非固定，交易場(chǎng)所也并不一定集中。14.【答案】ABCD【解析】金融風(fēng)險(xiǎn)的主要類型包括市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)。法律風(fēng)險(xiǎn)雖然也是風(fēng)險(xiǎn)類型之一，但不屬于金融風(fēng)險(xiǎn)的主要類型。15.【答案】ABCE【解析】金融監(jiān)管的目標(biāo)主要包括維護(hù)金融穩(wěn)定、保護(hù)投資者利益、確保金融機(jī)構(gòu)合規(guī)和防范系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)。促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)雖然與金融監(jiān)管有關(guān)，但并非主要目標(biāo)。三、填空題(共5題)16.【答案】資源配置、價(jià)格發(fā)現(xiàn)、信息傳遞、風(fēng)險(xiǎn)分散【解析】金融市場(chǎng)的基本功能涵蓋了經(jīng)濟(jì)資源配置、價(jià)格發(fā)現(xiàn)、信息傳遞和風(fēng)險(xiǎn)分散，這些都是金融市場(chǎng)存在和發(fā)展的基礎(chǔ)。17.【答案】利率、公開市場(chǎng)操作、準(zhǔn)備金率【解析】中央銀行通過調(diào)整利率、進(jìn)行公開市場(chǎng)操作和調(diào)整準(zhǔn)備金率來實(shí)施貨幣政策，以影響經(jīng)濟(jì)中的貨幣供應(yīng)量和利率水平。18.【答案】標(biāo)的資產(chǎn)【解析】金融衍生品的價(jià)值通常取決于其標(biāo)的資產(chǎn)的價(jià)格變動(dòng)，如股票、債券、商品等，因此被稱為衍生品。19.【答案】維護(hù)金融穩(wěn)定、保護(hù)投資者利益、防范系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)【解析】金融監(jiān)管旨在通過維護(hù)金融穩(wěn)定、保護(hù)投資者利益和防范系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)，確保金融市場(chǎng)的健康發(fā)展和金融系統(tǒng)的安全。20.【答案】貨幣市場(chǎng)、資本市場(chǎng)【解析】金融市場(chǎng)根據(jù)交易工具的不同可以劃分為貨幣市場(chǎng)（短期金融工具）和資本市場(chǎng)（長(zhǎng)期金融工具），兩者在期限、流動(dòng)性和風(fēng)險(xiǎn)等方面有所不同。四、判斷題(共5題)21.【答案】錯(cuò)誤【解析】金融市場(chǎng)的參與者不僅限于金融機(jī)構(gòu)，還包括企業(yè)、政府、個(gè)人投資者等多元化的市場(chǎng)參與者。22.【答案】錯(cuò)誤【解析】貨幣政策的目標(biāo)不是直接控制貨幣供應(yīng)量，而是通過影響貨幣供應(yīng)量來達(dá)到控制通貨膨脹、促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)等宏觀經(jīng)濟(jì)目標(biāo)。23.【答案】錯(cuò)誤【解析】金融衍生品的價(jià)格通常與標(biāo)的資產(chǎn)的價(jià)格相關(guān)聯(lián)，但并不總是完全一致，因?yàn)檠苌返膬r(jià)格還受到市場(chǎng)預(yù)期、利率、匯率等因素的影響。24.【答案】錯(cuò)誤【解析】金融監(jiān)管可以降低金融風(fēng)險(xiǎn)，但無法完全消除金融風(fēng)險(xiǎn)。金融風(fēng)險(xiǎn)的存在是金融市場(chǎng)固有的，監(jiān)管只能通過制定規(guī)則和監(jiān)督來減少風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生。25.【答案】錯(cuò)誤【解析】盡管金融市場(chǎng)致力于公平交易，但市場(chǎng)交易中仍可能存在不公平現(xiàn)象，如內(nèi)幕交易、市場(chǎng)操縱等，這些都違反了市場(chǎng)公平原則。五、簡(jiǎn)答題(共5題)26.【答案】貨幣政策的傳導(dǎo)機(jī)制主要包括以下途徑：

1.利率渠道：中央銀行通過調(diào)整基準(zhǔn)利率，影響金融機(jī)構(gòu)的貸款成本，進(jìn)而影響企業(yè)和個(gè)人的借貸行為，最終影響總需求。

2.資產(chǎn)價(jià)格渠道：貨幣政策通過影響資產(chǎn)價(jià)格，如股票、房地產(chǎn)等，進(jìn)而影響企業(yè)和個(gè)人的財(cái)富效應(yīng)，進(jìn)而影響消費(fèi)和投資。

3.國(guó)際收支渠道：貨幣政策通過影響匯率，進(jìn)而影響國(guó)際貿(mào)易和國(guó)際資本流動(dòng)，最終影響國(guó)內(nèi)經(jīng)濟(jì)。

4.預(yù)期渠道：中央銀行的政策預(yù)期會(huì)影響市場(chǎng)參與者的預(yù)期，進(jìn)而影響他們的決策和行為?！窘馕觥控泿耪叩膫鲗?dǎo)機(jī)制是貨幣政策如何影響經(jīng)濟(jì)的關(guān)鍵環(huán)節(jié)，了解這些機(jī)制有助于理解貨幣政策的效果。27.【答案】金融衍生品的風(fēng)險(xiǎn)特性主要包括：

1.價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)：衍生品的價(jià)格波動(dòng)性大，投資者可能面臨價(jià)格波動(dòng)帶來的損失。

2.信用風(fēng)險(xiǎn)：交易對(duì)手可能違約，導(dǎo)致衍生品合約無法履行。

3.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)：某些衍生品可能難以在市場(chǎng)上快速買賣，導(dǎo)致投資者無法及時(shí)平倉。

4.操作風(fēng)險(xiǎn)：由于操作失誤、系統(tǒng)故障等原因，可能導(dǎo)致?lián)p失。

5.法律和合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)：可能面臨法律變更或合規(guī)問題，導(dǎo)致?lián)p失?！窘馕觥苛私饨鹑谘苌返娘L(fēng)險(xiǎn)特性對(duì)于投資者和管理者來說至關(guān)重要，有助于他們更好地評(píng)估和管理風(fēng)險(xiǎn)。28.【答案】金融監(jiān)管的目標(biāo)主要包括：

1.維護(hù)金融穩(wěn)定：確保金融體系的健康運(yùn)行，防止金融危機(jī)的發(fā)生。

2.保護(hù)投資者利益：確保投資者在金融市場(chǎng)中得到公平待遇，避免欺詐和操縱行為。

3.促進(jìn)公平競(jìng)爭(zhēng)：防止市場(chǎng)壟斷和不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)，維護(hù)市場(chǎng)秩序。

4.防范系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)：識(shí)別和防范可能引發(fā)系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的因素，保護(hù)金融系統(tǒng)的安全。

金融監(jiān)管的原則包括：

1.法規(guī)性原則：依據(jù)法律法規(guī)進(jìn)行監(jiān)管。

2.預(yù)防性原則：在風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生前采取措施進(jìn)行預(yù)防。

3.公平性原則：公平對(duì)待所有市場(chǎng)參與者。

4.效率性原則：提高監(jiān)管效率，降低監(jiān)管成本?！窘馕觥拷鹑诒O(jiān)管的目標(biāo)和原則是確保金融市場(chǎng)穩(wěn)定和健康發(fā)展的重要保障，對(duì)于維護(hù)金融市場(chǎng)秩序和保護(hù)投資者利益具有重要意義。29.【答案】金融市場(chǎng)在經(jīng)濟(jì)發(fā)展中發(fā)揮著重要作用，具體包括：

1.資源配置：金融市場(chǎng)為資金需求者和資金供應(yīng)者提供了交易平臺(tái)，促進(jìn)了資源的有效配置。

2.價(jià)格發(fā)現(xiàn)：金融市場(chǎng)通過價(jià)格機(jī)制反映了市場(chǎng)供求關(guān)系，為投資者提供了價(jià)格信息。

3.信用創(chuàng)造：金融市場(chǎng)通過金融工具的發(fā)行和交易，創(chuàng)造了信用，促進(jìn)了經(jīng)濟(jì)發(fā)展。

4.交易便利：金融市場(chǎng)為投資者提供了便捷的交易平臺(tái)，降低了交易成本。

5.風(fēng)險(xiǎn)管理：金融市場(chǎng)提供了多種風(fēng)險(xiǎn)管理工具，幫助企業(yè)和個(gè)人管理風(fēng)險(xiǎn)。【解析】金融市場(chǎng)在經(jīng)濟(jì)發(fā)展中的作用是多方面的，它不僅促進(jìn)了資源的有效配置，還為經(jīng)濟(jì)發(fā)展提供了必要的金融支持。