縣中級(jí)銀行從業(yè)資格法律法規(guī)與綜合能力考試題庫(kù)及答案【奪冠】

姓名：__________考號(hào)：__________一、單選題(共10題)1.《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的董事、高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)具備哪些條件？()A.具有良好的品行和職業(yè)道德B.具有相應(yīng)的金融知識(shí)和管理能力C.具有與所任職務(wù)相適應(yīng)的工作經(jīng)驗(yàn)D.以上都是2.銀行在辦理存款業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)對(duì)存款人提供的身份證明文件進(jìn)行審查，確保其真實(shí)、合法、有效。以下哪項(xiàng)不屬于審查內(nèi)容？()A.存款人的姓名和身份證號(hào)碼B.存款人的住址和聯(lián)系電話C.存款人的職業(yè)和收入情況D.存款人的婚姻狀況和子女情況3.根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》，以下哪項(xiàng)不屬于反洗錢(qián)工作的主要內(nèi)容？()A.防止資金來(lái)源不明B.防止資金非法轉(zhuǎn)移C.防止資金用于非法交易D.防止資金用于非法融資4.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在開(kāi)展業(yè)務(wù)過(guò)程中，應(yīng)當(dāng)遵守以下哪項(xiàng)原則？()A.公平競(jìng)爭(zhēng)原則B.誠(chéng)實(shí)信用原則C.客戶(hù)至上原則D.風(fēng)險(xiǎn)控制原則5.《中華人民共和國(guó)合同法》規(guī)定，合同成立應(yīng)當(dāng)具備哪些條件？()A.合同當(dāng)事人意思表示一致B.合同標(biāo)的明確C.合同內(nèi)容合法D.以上都是6.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在開(kāi)展業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循以下哪項(xiàng)原則？()A.風(fēng)險(xiǎn)分散原則B.保密原則C.公開(kāi)原則D.誠(chéng)信原則7.根據(jù)《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)如何保護(hù)存款人的合法權(quán)益？()A.依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)B.保障存款本金和利息的支付C.不得挪用客戶(hù)資金D.以上都是8.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在辦理貸款業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)對(duì)借款人進(jìn)行哪些審查？()A.借款人的信用狀況B.借款人的還款能力C.借款人的擔(dān)保情況D.以上都是9.根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)管包括哪些方面？()A.監(jiān)督銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的合規(guī)經(jīng)營(yíng)B.監(jiān)督銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)管理C.監(jiān)督銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的內(nèi)部控制D.以上都是二、多選題(共5題)10.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在處理客戶(hù)投訴時(shí)應(yīng)遵循哪些原則？()A.公平公正原則B.誠(chéng)實(shí)信用原則C.及時(shí)高效原則D.保護(hù)客戶(hù)隱私原則11.以下哪些行為屬于《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定的非法集資行為？()A.以發(fā)行股票為名非法集資B.以發(fā)行債券為名非法集資C.以彩票銷(xiāo)售為名非法集資D.以投資黃金為名非法集資12.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在開(kāi)展反洗錢(qián)工作時(shí)，應(yīng)當(dāng)采取哪些措施？()A.建立健全反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度B.開(kāi)展客戶(hù)身份識(shí)別C.監(jiān)測(cè)客戶(hù)交易行為D.定期進(jìn)行內(nèi)部審計(jì)13.根據(jù)《中華人民共和國(guó)合同法》，合同履行的原則包括哪些？()A.誠(chéng)實(shí)信用原則B.完全履行原則C.公平原則D.適當(dāng)履行原則14.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在風(fēng)險(xiǎn)管理中，應(yīng)當(dāng)關(guān)注哪些風(fēng)險(xiǎn)？()A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)B.信用風(fēng)險(xiǎn)C.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)D.操作風(fēng)險(xiǎn)三、填空題(共5題)15.《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的董事、高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)遵守法律、行政法規(guī)和其他金融監(jiān)督管理規(guī)定，對(duì)銀行經(jīng)營(yíng)管理的重大決策進(jìn)行監(jiān)督，維護(hù)銀行合法權(quán)益，其任職資格由國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法審查批準(zhǔn)。16.根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度，制定反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度，并報(bào)中國(guó)人民銀行或者其分支機(jī)構(gòu)備案。17.《中華人民共和國(guó)合同法》規(guī)定，合同成立后，當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)遵循誠(chéng)實(shí)信用原則，根據(jù)合同的性質(zhì)、目的和交易習(xí)慣履行通知、協(xié)助、保密等義務(wù)。18.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在辦理貸款業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)對(duì)借款人的信用狀況、還款能力、擔(dān)保情況等進(jìn)行嚴(yán)格審查，確保貸款資金的安全。19.《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》規(guī)定，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)按照中國(guó)人民銀行規(guī)定的存款利率的上下限，確定存款利率，并向中國(guó)人民銀行報(bào)備。四、判斷題(共5題)20.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的董事、高級(jí)管理人員可以同時(shí)擔(dān)任其他金融機(jī)構(gòu)的董事、高級(jí)管理人員。()A.正確B.錯(cuò)誤21.反洗錢(qián)工作的目的是為了防止資金被用于非法交易和洗錢(qián)活動(dòng)。()A.正確B.錯(cuò)誤22.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在辦理存款業(yè)務(wù)時(shí)，可以不進(jìn)行客戶(hù)身份識(shí)別。()A.正確B.錯(cuò)誤23.合同法規(guī)定，合同一旦成立，當(dāng)事人就不得解除合同。()A.正確B.錯(cuò)誤24.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在風(fēng)險(xiǎn)管理中，市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)是最為重要的風(fēng)險(xiǎn)之一。()A.正確B.錯(cuò)誤五、簡(jiǎn)單題(共5題)25.請(qǐng)簡(jiǎn)述銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在反洗錢(qián)工作中應(yīng)當(dāng)履行的基本義務(wù)。26.解釋《中華人民共和國(guó)合同法》中“要約”和“承諾”的概念，并說(shuō)明二者之間的關(guān)系。27.闡述銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在風(fēng)險(xiǎn)管理中如何控制信用風(fēng)險(xiǎn)。28.簡(jiǎn)述《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)管原則。29.解釋何為“金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)”，并說(shuō)明銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在保護(hù)金融消費(fèi)者權(quán)益方面應(yīng)承擔(dān)的責(zé)任。

縣中級(jí)銀行從業(yè)資格法律法規(guī)與綜合能力考試題庫(kù)及答案【奪冠】一、單選題(共10題)1.【答案】D【解析】銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的董事、高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)具備良好的品行和職業(yè)道德，具有相應(yīng)的金融知識(shí)和管理能力，以及與所任職務(wù)相適應(yīng)的工作經(jīng)驗(yàn)。2.【答案】D【解析】銀行在辦理存款業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)對(duì)存款人提供的身份證明文件進(jìn)行審查，包括姓名、身份證號(hào)碼、住址、聯(lián)系電話等，但不包括婚姻狀況和子女情況。3.【答案】D【解析】根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》，反洗錢(qián)工作的主要內(nèi)容是防止資金來(lái)源不明、防止資金非法轉(zhuǎn)移和防止資金用于非法交易，不包括防止資金用于非法融資。4.【答案】B【解析】銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在開(kāi)展業(yè)務(wù)過(guò)程中，應(yīng)當(dāng)遵守誠(chéng)實(shí)信用原則，保證交易的公平、公正，維護(hù)客戶(hù)的合法權(quán)益。5.【答案】D【解析】《中華人民共和國(guó)合同法》規(guī)定，合同成立應(yīng)當(dāng)具備合同當(dāng)事人意思表示一致、合同標(biāo)的明確、合同內(nèi)容合法等條件。6.【答案】A【解析】銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在開(kāi)展業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循風(fēng)險(xiǎn)分散原則，通過(guò)合理分散風(fēng)險(xiǎn)，降低風(fēng)險(xiǎn)損失。7.【答案】D【解析】根據(jù)《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)，保障存款本金和利息的支付，不得挪用客戶(hù)資金，以保護(hù)存款人的合法權(quán)益。8.【答案】D【解析】銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在辦理貸款業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)對(duì)借款人的信用狀況、還款能力以及擔(dān)保情況進(jìn)行審查，以確保貸款的安全。9.【答案】D【解析】根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)管包括監(jiān)督銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的合規(guī)經(jīng)營(yíng)、風(fēng)險(xiǎn)管理以及內(nèi)部控制等方面。二、多選題(共5題)10.【答案】ABCD【解析】銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在處理客戶(hù)投訴時(shí)應(yīng)遵循公平公正原則、誠(chéng)實(shí)信用原則、及時(shí)高效原則和保護(hù)客戶(hù)隱私原則，以確保投訴處理的質(zhì)量和效果。11.【答案】ABD【解析】《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定的非法集資行為包括以發(fā)行股票、債券為名非法集資，以及以投資黃金等名義非法集資。彩票銷(xiāo)售不屬于非法集資行為。12.【答案】ABCD【解析】銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在開(kāi)展反洗錢(qián)工作時(shí)，應(yīng)當(dāng)建立健全反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度，開(kāi)展客戶(hù)身份識(shí)別，監(jiān)測(cè)客戶(hù)交易行為，并定期進(jìn)行內(nèi)部審計(jì)，以有效預(yù)防和打擊洗錢(qián)活動(dòng)。13.【答案】ACD【解析】根據(jù)《中華人民共和國(guó)合同法》，合同履行的原則包括誠(chéng)實(shí)信用原則、公平原則和適當(dāng)履行原則，而完全履行原則并非合同履行的獨(dú)立原則。14.【答案】ABCD【解析】銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在風(fēng)險(xiǎn)管理中，應(yīng)當(dāng)關(guān)注市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)，以維護(hù)金融機(jī)構(gòu)的穩(wěn)健運(yùn)營(yíng)。三、填空題(共5題)15.【答案】國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)【解析】銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的董事、高級(jí)管理人員的任職資格需要由國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法審查批準(zhǔn)，這是為了確保銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)管理符合法律法規(guī)的要求。16.【答案】中國(guó)人民銀行或者其分支機(jī)構(gòu)【解析】金融機(jī)構(gòu)的反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度需要報(bào)中國(guó)人民銀行或者其分支機(jī)構(gòu)備案，以確保反洗錢(qián)措施的有效實(shí)施。17.【答案】誠(chéng)實(shí)信用原則【解析】合同法要求當(dāng)事人在合同成立后應(yīng)遵循誠(chéng)實(shí)信用原則，這是合同履行過(guò)程中的一項(xiàng)基本原則，旨在維護(hù)合同的公正性和誠(chéng)信性。18.【答案】信用狀況、還款能力、擔(dān)保情況【解析】貸款審查的目的是為了確保貸款資金的安全，審查借款人的信用狀況、還款能力和擔(dān)保情況是其中的關(guān)鍵環(huán)節(jié)。19.【答案】中國(guó)人民銀行規(guī)定的存款利率的上下限【解析】商業(yè)銀行在確定存款利率時(shí)，必須遵守中國(guó)人民銀行規(guī)定的上下限，并向中國(guó)人民銀行報(bào)備，以保證利率的合理性和透明度。四、判斷題(共5題)20.【答案】錯(cuò)誤【解析】根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的董事、高級(jí)管理人員不得在其他金融機(jī)構(gòu)兼任職務(wù)，以避免利益沖突。21.【答案】正確【解析】反洗錢(qián)工作的核心目標(biāo)就是預(yù)防和打擊資金被用于非法交易和洗錢(qián)活動(dòng)，以維護(hù)金融系統(tǒng)的穩(wěn)定和合法性。22.【答案】錯(cuò)誤【解析】銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在辦理存款業(yè)務(wù)時(shí)，必須按照規(guī)定進(jìn)行客戶(hù)身份識(shí)別，這是反洗錢(qián)和反恐融資的重要措施。23.【答案】錯(cuò)誤【解析】合同法規(guī)定，在特定情況下，如合同當(dāng)事人協(xié)商一致或者出現(xiàn)法定解除事由時(shí)，當(dāng)事人可以解除合同。24.【答案】正確【解析】市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)是銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)面臨的主要風(fēng)險(xiǎn)之一，因?yàn)樗婕暗绞袌?chǎng)價(jià)格波動(dòng)對(duì)銀行資產(chǎn)價(jià)值的影響。五、簡(jiǎn)答題(共5題)25.【答案】銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在反洗錢(qián)工作中應(yīng)當(dāng)履行的基本義務(wù)包括：建立健全反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度、開(kāi)展客戶(hù)身份識(shí)別、監(jiān)測(cè)客戶(hù)交易行為、報(bào)告可疑交易、進(jìn)行反洗錢(qián)培訓(xùn)和宣傳、配合反洗錢(qián)調(diào)查等?！窘馕觥裤y行業(yè)金融機(jī)構(gòu)作為反洗錢(qián)工作的主體，有責(zé)任和義務(wù)采取一系列措施來(lái)預(yù)防和打擊洗錢(qián)活動(dòng)，確保金融系統(tǒng)的安全與穩(wěn)定。26.【答案】要約是指一方向他方提出訂立合同的建議，承諾是指受要約人同意要約的意思表示。要約和承諾是合同成立的兩個(gè)基本要素，二者之間是提出和接受的關(guān)系，只有當(dāng)承諾符合要約的要求時(shí)，合同才成立?！窘馕觥恳s和承諾是合同法中的基本概念，理解它們之間的關(guān)系對(duì)于正確理解合同成立的條件至關(guān)重要。27.【答案】銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在控制信用風(fēng)險(xiǎn)方面，可以通過(guò)以下措施：加強(qiáng)客戶(hù)信用評(píng)估、合理設(shè)置信貸額度、完善擔(dān)保制度、加強(qiáng)貸后管理、運(yùn)用信用衍生品等?！窘馕觥啃庞蔑L(fēng)險(xiǎn)是銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)面臨的主要風(fēng)險(xiǎn)之一，通過(guò)上述措施可以有效控制信用風(fēng)險(xiǎn)，保障金融機(jī)構(gòu)的穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)。28.【答案】《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)管原則包括：依法、公開(kāi)、公正、效率、審慎監(jiān)管原則，旨在維護(hù)銀行業(yè)