第第PAGE\MERGEFORMAT1頁(yè)共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁(yè)龍崗證券從業(yè)考試及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡(jiǎn)答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.證券公司為客戶提供融資融券服務(wù)時(shí)，以下哪種情況下客戶不得從事賣空證券的行為？

A.融資保證金比例達(dá)到150%

B.融資買入證券的市值占其總資產(chǎn)比例低于30%

C.融資融券合同約定的用途僅為股票買賣

D.客戶信用評(píng)級(jí)為AA級(jí)以上

2.根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司為客戶開立信用證券賬戶前，應(yīng)采取以下哪項(xiàng)措施？

A.客戶簽署風(fēng)險(xiǎn)揭示書

B.客戶提供最近三年的收入證明

C.客戶簽署授權(quán)委托書

D.客戶繳納全部保證金

3.證券自營(yíng)業(yè)務(wù)中，以下哪種行為不屬于禁止性行為？

A.利用內(nèi)幕信息進(jìn)行交易

B.投資于無擔(dān)保債券

C.同時(shí)買賣被套利的證券

D.將自營(yíng)資金用于購(gòu)買銀行理財(cái)產(chǎn)品

4.根據(jù)深圳證券交易所《交易規(guī)則》，證券買賣中，以下哪種情況會(huì)觸發(fā)最大價(jià)格變動(dòng)單位（漲跌停板）的調(diào)整？

A.上市公司重大資產(chǎn)重組

B.市場(chǎng)成交量持續(xù)低于特定標(biāo)準(zhǔn)

C.證券公司風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)被評(píng)定為C級(jí)

D.交易所技術(shù)系統(tǒng)非計(jì)劃性停用

5.證券公司內(nèi)部控制制度中，以下哪項(xiàng)不屬于關(guān)鍵控制點(diǎn)？

A.融資融券額度審批

B.交易指令審核

C.客戶資金存管管理

D.辦公室環(huán)境衛(wèi)生管理

6.證券投資顧問向客戶提供投資建議時(shí)，以下哪種做法符合《證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》？

A.未經(jīng)客戶授權(quán)，代為操作客戶證券賬戶

B.同時(shí)向10名以上不相關(guān)的客戶提供相同的投資建議

C.在投資建議中包含證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)及工作人員的收益承諾

D.要求客戶簽署《證券投資顧問服務(wù)合同》

7.證券公司開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，以下哪種情況不屬于禁止行為？

A.違反規(guī)定動(dòng)用客戶資產(chǎn)

B.向特定客戶承諾保本保息

C.將客戶資產(chǎn)用于非證券業(yè)務(wù)

D.按照合同約定投資于股票、債券等證券

8.根據(jù)上海證券交易所《股票上市規(guī)則》，上市公司發(fā)生以下哪種情況時(shí)，應(yīng)立即公告并暫停上市？

A.重大資產(chǎn)重組未獲批準(zhǔn)

B.公司凈資產(chǎn)低于實(shí)收資本

C.臨時(shí)股東大會(huì)決議通過

D.董事會(huì)成員變動(dòng)

9.證券公司申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)資格時(shí)，以下哪種指標(biāo)不符合監(jiān)管要求？

A.凈資本不低于12億元

B.凈資產(chǎn)不低于8億元

C.風(fēng)險(xiǎn)覆蓋率不低于150%

D.掉期率不低于130%

10.證券公司為客戶進(jìn)行融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，以下哪種情況會(huì)導(dǎo)致合同解除？

A.客戶信用評(píng)級(jí)下降

B.客戶未按時(shí)還款

C.市場(chǎng)行情持續(xù)下跌

D.證券公司風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)提升

11.證券公司內(nèi)部控制制度中，以下哪項(xiàng)不屬于風(fēng)險(xiǎn)管理制度的內(nèi)容？

A.操作風(fēng)險(xiǎn)控制

B.信用風(fēng)險(xiǎn)控制

C.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)控制

D.員工行為規(guī)范

12.證券公司開展證券自營(yíng)業(yè)務(wù)時(shí)，以下哪種行為違反了監(jiān)管規(guī)定？

A.將自營(yíng)資金用于購(gòu)買國(guó)債

B.同時(shí)持有2家上市公司5%以上的股份

C.投資于被監(jiān)管機(jī)構(gòu)認(rèn)定的禁止投資領(lǐng)域

D.按照投資策略分散配置資產(chǎn)

13.證券公司為客戶提供投資建議時(shí)，以下哪種做法符合《證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》？

A.未經(jīng)客戶授權(quán)，代為操作客戶證券賬戶

B.同時(shí)向10名以上不相關(guān)的客戶提供相同的投資建議

C.在投資建議中包含證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)及工作人員的收益承諾

D.要求客戶簽署《證券投資顧問服務(wù)合同》

14.證券公司開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，以下哪種情況不屬于禁止行為？

A.違反規(guī)定動(dòng)用客戶資產(chǎn)

B.向特定客戶承諾保本保息

C.將客戶資產(chǎn)用于非證券業(yè)務(wù)

D.按照合同約定投資于股票、債券等證券

15.根據(jù)深圳證券交易所《交易規(guī)則》，證券買賣中，以下哪種情況會(huì)觸發(fā)最大價(jià)格變動(dòng)單位（漲跌停板）的調(diào)整？

A.上市公司重大資產(chǎn)重組

B.市場(chǎng)成交量持續(xù)低于特定標(biāo)準(zhǔn)

C.證券公司風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)被評(píng)定為C級(jí)

D.交易所技術(shù)系統(tǒng)非計(jì)劃性停用

16.證券公司內(nèi)部控制制度中，以下哪項(xiàng)不屬于關(guān)鍵控制點(diǎn)？

A.融資融券額度審批

B.交易指令審核

C.客戶資金存管管理

D.辦公室環(huán)境衛(wèi)生管理

17.證券投資顧問向客戶提供投資建議時(shí)，以下哪種做法符合《證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》？

A.未經(jīng)客戶授權(quán)，代為操作客戶證券賬戶

B.同時(shí)向10名以上不相關(guān)的客戶提供相同的投資建議

C.在投資建議中包含證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)及工作人員的收益承諾

D.要求客戶簽署《證券投資顧問服務(wù)合同》

18.證券公司開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，以下哪種情況不屬于禁止行為？

A.違反規(guī)定動(dòng)用客戶資產(chǎn)

B.向特定客戶承諾保本保息

C.將客戶資產(chǎn)用于非證券業(yè)務(wù)

D.按照合同約定投資于股票、債券等證券

19.根據(jù)上海證券交易所《股票上市規(guī)則》，上市公司發(fā)生以下哪種情況時(shí)，應(yīng)立即公告并暫停上市？

A.重大資產(chǎn)重組未獲批準(zhǔn)

B.公司凈資產(chǎn)低于實(shí)收資本

C.臨時(shí)股東大會(huì)決議通過

D.董事會(huì)成員變動(dòng)

20.證券公司申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)資格時(shí)，以下哪種指標(biāo)不符合監(jiān)管要求？

A.凈資本不低于12億元

B.凈資產(chǎn)不低于8億元

C.風(fēng)險(xiǎn)覆蓋率不低于150%

D.掉期率不低于130%

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選均不得分）

21.證券公司內(nèi)部控制制度中，以下哪些屬于關(guān)鍵控制點(diǎn)？

A.融資融券額度審批

B.交易指令審核

C.客戶資金存管管理

D.辦公室環(huán)境衛(wèi)生管理

E.內(nèi)部審計(jì)監(jiān)督

22.證券公司開展證券自營(yíng)業(yè)務(wù)時(shí)，以下哪些行為符合監(jiān)管規(guī)定？

A.將自營(yíng)資金用于購(gòu)買國(guó)債

B.同時(shí)持有2家上市公司5%以上的股份

C.投資于被監(jiān)管機(jī)構(gòu)認(rèn)定的禁止投資領(lǐng)域

D.按照投資策略分散配置資產(chǎn)

E.代客戶進(jìn)行股票配資

23.證券公司為客戶提供投資建議時(shí)，以下哪些做法符合《證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》？

A.未經(jīng)客戶授權(quán)，代為操作客戶證券賬戶

B.同時(shí)向10名以上不相關(guān)的客戶提供相同的投資建議

C.在投資建議中包含證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)及工作人員的收益承諾

D.要求客戶簽署《證券投資顧問服務(wù)合同》

E.向客戶提供個(gè)性化的投資方案

24.證券公司開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，以下哪些情況不屬于禁止行為？

A.違反規(guī)定動(dòng)用客戶資產(chǎn)

B.向特定客戶承諾保本保息

C.將客戶資產(chǎn)用于非證券業(yè)務(wù)

D.按照合同約定投資于股票、債券等證券

E.代客戶進(jìn)行股票配資

25.根據(jù)深圳證券交易所《交易規(guī)則》，證券買賣中，以下哪些情況會(huì)觸發(fā)最大價(jià)格變動(dòng)單位（漲跌停板）的調(diào)整？

A.上市公司重大資產(chǎn)重組

B.市場(chǎng)成交量持續(xù)低于特定標(biāo)準(zhǔn)

C.證券公司風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)被評(píng)定為C級(jí)

D.交易所技術(shù)系統(tǒng)非計(jì)劃性停用

E.股票價(jià)格連續(xù)3天漲跌幅超過20%

26.證券公司內(nèi)部控制制度中，以下哪些屬于風(fēng)險(xiǎn)管理制度的內(nèi)容？

A.操作風(fēng)險(xiǎn)控制

B.信用風(fēng)險(xiǎn)控制

C.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)控制

D.法律合規(guī)控制

E.員工行為規(guī)范

27.證券公司開展證券自營(yíng)業(yè)務(wù)時(shí)，以下哪些行為違反了監(jiān)管規(guī)定？

A.將自營(yíng)資金用于購(gòu)買國(guó)債

B.同時(shí)持有2家上市公司5%以上的股份

C.投資于被監(jiān)管機(jī)構(gòu)認(rèn)定的禁止投資領(lǐng)域

D.按照投資策略分散配置資產(chǎn)

E.代客戶進(jìn)行股票配資

28.證券公司為客戶提供投資建議時(shí)，以下哪些做法符合《證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》？

A.未經(jīng)客戶授權(quán)，代為操作客戶證券賬戶

B.同時(shí)向10名以上不相關(guān)的客戶提供相同的投資建議

C.在投資建議中包含證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)及工作人員的收益承諾

D.要求客戶簽署《證券投資顧問服務(wù)合同》

E.向客戶提供個(gè)性化的投資方案

29.證券公司開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，以下哪些情況不屬于禁止行為？

A.違反規(guī)定動(dòng)用客戶資產(chǎn)

B.向特定客戶承諾保本保息

C.將客戶資產(chǎn)用于非證券業(yè)務(wù)

D.按照合同約定投資于股票、債券等證券

E.代客戶進(jìn)行股票配資

30.根據(jù)上海證券交易所《股票上市規(guī)則》，上市公司發(fā)生以下哪些情況時(shí)，應(yīng)立即公告并暫停上市？

A.重大資產(chǎn)重組未獲批準(zhǔn)

B.公司凈資產(chǎn)低于實(shí)收資本

C.臨時(shí)股東大會(huì)決議通過

D.董事會(huì)成員變動(dòng)

E.公司出現(xiàn)重大財(cái)務(wù)造假

三、判斷題（共15分，每題0.5分）

31.證券公司為客戶提供融資融券服務(wù)時(shí)，客戶可以同時(shí)進(jìn)行融資和融券交易。（）

32.證券公司為客戶開立信用證券賬戶前，應(yīng)客戶簽署風(fēng)險(xiǎn)揭示書。（）

33.證券自營(yíng)業(yè)務(wù)中，利用內(nèi)幕信息進(jìn)行交易是禁止性行為。（）

34.根據(jù)深圳證券交易所《交易規(guī)則》，證券買賣中，市場(chǎng)成交量持續(xù)低于特定標(biāo)準(zhǔn)會(huì)觸發(fā)最大價(jià)格變動(dòng)單位（漲跌停板）的調(diào)整。（）

35.證券公司內(nèi)部控制制度中，辦公室環(huán)境衛(wèi)生管理屬于關(guān)鍵控制點(diǎn)。（）

36.證券投資顧問向客戶提供投資建議時(shí)，可以未經(jīng)客戶授權(quán)，代為操作客戶證券賬戶。（）

37.證券公司開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，違反規(guī)定動(dòng)用客戶資產(chǎn)是禁止行為。（）

38.根據(jù)上海證券交易所《股票上市規(guī)則》，上市公司發(fā)生重大資產(chǎn)重組未獲批準(zhǔn)時(shí)，應(yīng)立即公告并暫停上市。（）

39.證券公司申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)資格時(shí)，風(fēng)險(xiǎn)覆蓋率不低于150%符合監(jiān)管要求。（）

40.證券公司內(nèi)部控制制度中，風(fēng)險(xiǎn)管理制度內(nèi)容包括操作風(fēng)險(xiǎn)控制、信用風(fēng)險(xiǎn)控制、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)控制、法律合規(guī)控制和員工行為規(guī)范。（）

41.證券公司開展證券自營(yíng)業(yè)務(wù)時(shí)，將自營(yíng)資金用于購(gòu)買國(guó)債是禁止行為。（）

42.證券公司為客戶提供投資建議時(shí)，可以在投資建議中包含證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)及工作人員的收益承諾。（）

43.證券公司開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，向特定客戶承諾保本保息是禁止行為。（）

44.根據(jù)深圳證券交易所《交易規(guī)則》，證券買賣中，交易所技術(shù)系統(tǒng)非計(jì)劃性停用會(huì)觸發(fā)最大價(jià)格變動(dòng)單位（漲跌停板）的調(diào)整。（）

45.根據(jù)上海證券交易所《股票上市規(guī)則》，上市公司發(fā)生董事會(huì)成員變動(dòng)時(shí)，應(yīng)立即公告并暫停上市。（）

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

46.證券公司為客戶提供融資融券服務(wù)時(shí)，客戶信用評(píng)級(jí)為AA級(jí)以上，其信用額度上限為其實(shí)際擔(dān)保品市值與融資保證金比例的______乘積。

47.證券公司為客戶開立信用證券賬戶前，必須向客戶______，并由客戶簽署風(fēng)險(xiǎn)揭示書。

48.證券自營(yíng)業(yè)務(wù)中，禁止利用______或______進(jìn)行交易。

49.根據(jù)深圳證券交易所《交易規(guī)則》，證券買賣中，市場(chǎng)成交量持續(xù)低于______手，會(huì)觸發(fā)最大價(jià)格變動(dòng)單位（漲跌停板）的調(diào)整。

50.證券公司內(nèi)部控制制度中，關(guān)鍵控制點(diǎn)包括______、______和______。

51.證券投資顧問向客戶提供投資建議時(shí)，必須按照客戶的______和______，提供適當(dāng)?shù)耐顿Y建議。

52.證券公司開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，禁止違反規(guī)定______或______客戶資產(chǎn)。

53.根據(jù)上海證券交易所《股票上市規(guī)則》，上市公司發(fā)生重大資產(chǎn)重組未獲批準(zhǔn)時(shí)，應(yīng)立即______并暫停上市。

54.證券公司申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)資格時(shí)，凈資本不低于______億元，風(fēng)險(xiǎn)覆蓋率不低于______%。

五、簡(jiǎn)答題（共5題，每題5分，共25分）

55.簡(jiǎn)述證券公司內(nèi)部控制制度中，風(fēng)險(xiǎn)管理制度的主要內(nèi)容。

56.簡(jiǎn)述證券公司開展證券自營(yíng)業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)遵守的主要監(jiān)管規(guī)定。

57.簡(jiǎn)述證券投資顧問向客戶提供投資建議時(shí)，應(yīng)遵循的基本原則。

58.簡(jiǎn)述證券公司開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)禁止的主要行為。

59.簡(jiǎn)述根據(jù)深圳證券交易所《交易規(guī)則》，證券買賣中，哪些情況會(huì)觸發(fā)最大價(jià)格變動(dòng)單位（漲跌停板）的調(diào)整。

六、案例分析題（共1題，共25分）

案例：某證券公司客戶張先生，信用評(píng)級(jí)為AA級(jí)，實(shí)際擔(dān)保品市值為100萬元，融資保證金比例為150%。2023年10月1日，張先生通過證券公司融資買入A股股票10萬股，股價(jià)為10元/股，融資額度為50萬元。10月8日，A股股價(jià)下跌至8元/股，張先生未能及時(shí)追加保證金，其信用賬戶的保證金比例降至120%。此時(shí)，證券公司向張先生發(fā)出追加保證金通知，要求其在2日內(nèi)追加10萬元保證金。10月10日，張先生未能及時(shí)追加保證金，證券公司決定強(qiáng)制平倉(cāng)，賣出A股股票5萬股，價(jià)格為7元/股。張先生因此遭受損失。

問題：

1.分析張先生信用賬戶保證金比例下降的原因。

2.分析證券公司強(qiáng)制平倉(cāng)的依據(jù)及操作是否合規(guī)。

3.總結(jié)本案中存在的問題及改進(jìn)建議。

一、單選題（共20分）

1.A

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第25條，融資保證金比例不得低于150%。因此，A選項(xiàng)正確。

B選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)槿谫Y買入證券的市值占其總資產(chǎn)比例低于30%并不能說明客戶可以賣空證券。

C選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)槿谫Y融券合同約定的用途僅為股票買賣并不違反規(guī)定。

D選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)榭蛻粜庞迷u(píng)級(jí)為AA級(jí)以上并不一定可以賣空證券，還需滿足其他條件。

2.A

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第47條，證券公司為客戶開立信用證券賬戶前，應(yīng)客戶簽署風(fēng)險(xiǎn)揭示書。因此，A選項(xiàng)正確。

B選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)榭蛻籼峁┳罱甑氖杖胱C明并非開立信用證券賬戶的必要條件。

C選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)榭蛻艉炇鹗跈?quán)委托書并非開立信用證券賬戶的必要條件。

D選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)榭蛻衾U納全部保證金并非開立信用證券賬戶的必要條件。

3.B

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第44條，證券公司自營(yíng)業(yè)務(wù)中，禁止投資于無擔(dān)保債券。因此，B選項(xiàng)不屬于禁止性行為。

A選項(xiàng)屬于禁止性行為，因?yàn)槔脙?nèi)幕信息進(jìn)行交易違反了《證券法》。

C選項(xiàng)屬于禁止性行為，因?yàn)橥瑫r(shí)買賣被套利的證券屬于操縱市場(chǎng)行為。

D選項(xiàng)屬于禁止性行為，因?yàn)閷⒆誀I(yíng)資金用于購(gòu)買銀行理財(cái)產(chǎn)品違反了自營(yíng)業(yè)務(wù)規(guī)定。

4.A

解析：根據(jù)深圳證券交易所《交易規(guī)則》第10.3條，上市公司重大資產(chǎn)重組可能導(dǎo)致股票價(jià)格大幅波動(dòng)，交易所會(huì)根據(jù)市場(chǎng)情況調(diào)整漲跌停板幅度。因此，A選項(xiàng)正確。

B選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)槭袌?chǎng)成交量持續(xù)低于特定標(biāo)準(zhǔn)會(huì)導(dǎo)致股票暫停上市，而非調(diào)整漲跌停板。

C選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)樽C券公司風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)被評(píng)定為C級(jí)會(huì)導(dǎo)致證券公司暫停業(yè)務(wù)，而非調(diào)整漲跌停板。

D選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)榻灰姿夹g(shù)系統(tǒng)非計(jì)劃性停用會(huì)導(dǎo)致股票交易暫停，而非調(diào)整漲跌停板。

5.D

解析：證券公司內(nèi)部控制制度中，關(guān)鍵控制點(diǎn)包括融資融券額度審批、交易指令審核和客戶資金存管管理。辦公室環(huán)境衛(wèi)生管理不屬于關(guān)鍵控制點(diǎn)。因此，D選項(xiàng)正確。

A、B、C選項(xiàng)均屬于關(guān)鍵控制點(diǎn)，因?yàn)樗鼈冎苯雨P(guān)系到證券公司的風(fēng)險(xiǎn)控制和合規(guī)經(jīng)營(yíng)。

6.D

解析：根據(jù)《證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》第16條，證券投資顧問向客戶提供投資建議時(shí)，必須按照客戶的財(cái)務(wù)狀況、投資經(jīng)驗(yàn)、投資目標(biāo)和風(fēng)險(xiǎn)承受能力，提供適當(dāng)?shù)耐顿Y建議。因此，D選項(xiàng)正確。

A選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)槲唇?jīng)客戶授權(quán)，代為操作客戶證券賬戶違反了《證券法》。

B選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)橥瑫r(shí)向10名以上不相關(guān)的客戶提供相同的投資建議違反了《證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》。

C選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)樵谕顿Y建議中包含證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)及工作人員的收益承諾違反了《證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》。

7.D

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第54條，證券公司開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，可以按照合同約定投資于股票、債券等證券。因此，D選項(xiàng)不屬于禁止行為。

A、B、C選項(xiàng)均屬于禁止行為，因?yàn)樗鼈冞`反了資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的監(jiān)管規(guī)定。

8.A

解析：根據(jù)上海證券交易所《股票上市規(guī)則》第12.1條，上市公司發(fā)生重大資產(chǎn)重組未獲批準(zhǔn)時(shí)，應(yīng)立即公告并暫停上市。因此，A選項(xiàng)正確。

B、C、D選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)檫@些情況并不會(huì)導(dǎo)致股票暫停上市。

9.B

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第7條，證券公司申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)資格時(shí)，凈資本不低于8億元。因此，B選項(xiàng)不符合監(jiān)管要求。

A、C、D選項(xiàng)均符合監(jiān)管要求，因?yàn)閮糍Y本不低于12億元、風(fēng)險(xiǎn)覆蓋率不低于150%、掉期率不低于130%均符合監(jiān)管要求。

10.B

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第26條，客戶未按時(shí)還款會(huì)導(dǎo)致合同解除。因此，B選項(xiàng)正確。

A、C、D選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)檫@些情況并不會(huì)導(dǎo)致合同解除。

11.D

解析：證券公司內(nèi)部控制制度中，風(fēng)險(xiǎn)管理制度內(nèi)容包括操作風(fēng)險(xiǎn)控制、信用風(fēng)險(xiǎn)控制、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)控制和法律合規(guī)控制。員工行為規(guī)范不屬于風(fēng)險(xiǎn)管理制度的內(nèi)容。因此，D選項(xiàng)正確。

A、B、C選項(xiàng)均屬于風(fēng)險(xiǎn)管理制度的內(nèi)容，因?yàn)樗鼈冎苯雨P(guān)系到證券公司的風(fēng)險(xiǎn)控制。

12.C

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第43條，證券公司開展證券自營(yíng)業(yè)務(wù)時(shí)，禁止投資于被監(jiān)管機(jī)構(gòu)認(rèn)定的禁止投資領(lǐng)域。因此，C選項(xiàng)違反了監(jiān)管規(guī)定。

A、B、D選項(xiàng)均符合監(jiān)管規(guī)定，因?yàn)閷⒆誀I(yíng)資金用于購(gòu)買國(guó)債、同時(shí)持有2家上市公司5%以上的股份、按照投資策略分散配置資產(chǎn)均符合監(jiān)管規(guī)定。

13.D

解析：根據(jù)《證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》第16條，證券投資顧問向客戶提供投資建議時(shí)，必須按照客戶的財(cái)務(wù)狀況、投資經(jīng)驗(yàn)、投資目標(biāo)和風(fēng)險(xiǎn)承受能力，提供適當(dāng)?shù)耐顿Y建議。因此，D選項(xiàng)正確。

A選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)槲唇?jīng)客戶授權(quán)，代為操作客戶證券賬戶違反了《證券法》。

B選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)橥瑫r(shí)向10名以上不相關(guān)的客戶提供相同的投資建議違反了《證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》。

C選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)樵谕顿Y建議中包含證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)及工作人員的收益承諾違反了《證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》。

14.D

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第54條，證券公司開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，可以按照合同約定投資于股票、債券等證券。因此，D選項(xiàng)不屬于禁止行為。

A、B、C選項(xiàng)均屬于禁止行為，因?yàn)樗鼈冞`反了資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的監(jiān)管規(guī)定。

15.A

解析：根據(jù)深圳證券交易所《交易規(guī)則》第10.3條，上市公司重大資產(chǎn)重組可能導(dǎo)致股票價(jià)格大幅波動(dòng)，交易所會(huì)根據(jù)市場(chǎng)情況調(diào)整漲跌停板幅度。因此，A選項(xiàng)正確。

B、C、D選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)檫@些情況并不會(huì)導(dǎo)致調(diào)整漲跌停板。

16.D

解析：證券公司內(nèi)部控制制度中，關(guān)鍵控制點(diǎn)包括融資融券額度審批、交易指令審核和客戶資金存管管理。辦公室環(huán)境衛(wèi)生管理不屬于關(guān)鍵控制點(diǎn)。因此，D選項(xiàng)正確。

A、B、C選項(xiàng)均屬于關(guān)鍵控制點(diǎn)，因?yàn)樗鼈冎苯雨P(guān)系到證券公司的風(fēng)險(xiǎn)控制和合規(guī)經(jīng)營(yíng)。

17.D

解析：根據(jù)《證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》第16條，證券投資顧問向客戶提供投資建議時(shí)，必須按照客戶的財(cái)務(wù)狀況、投資經(jīng)驗(yàn)、投資目標(biāo)和風(fēng)險(xiǎn)承受能力，提供適當(dāng)?shù)耐顿Y建議。因此，D選項(xiàng)正確。

A選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)槲唇?jīng)客戶授權(quán)，代為操作客戶證券賬戶違反了《證券法》。

B選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)橥瑫r(shí)向10名以上不相關(guān)的客戶提供相同的投資建議違反了《證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》。

C選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)樵谕顿Y建議中包含證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)及工作人員的收益承諾違反了《證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》。

18.D

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第54條，證券公司開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，可以按照合同約定投資于股票、債券等證券。因此，D選項(xiàng)不屬于禁止行為。

A、B、C選項(xiàng)均屬于禁止行為，因?yàn)樗鼈冞`反了資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的監(jiān)管規(guī)定。

19.A

解析：根據(jù)上海證券交易所《股票上市規(guī)則》第12.1條，上市公司發(fā)生重大資產(chǎn)重組未獲批準(zhǔn)時(shí)，應(yīng)立即公告并暫停上市。因此，A選項(xiàng)正確。

B、C、D選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)檫@些情況并不會(huì)導(dǎo)致股票暫停上市。

20.B

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第7條，證券公司申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)資格時(shí)，凈資本不低于8億元。因此，B選項(xiàng)不符合監(jiān)管要求。

A、C、D選項(xiàng)均符合監(jiān)管要求，因?yàn)閮糍Y本不低于12億元、風(fēng)險(xiǎn)覆蓋率不低于150%、掉期率不低于130%均符合監(jiān)管要求。

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選均不得分）

21.ABC

解析：證券公司內(nèi)部控制制度中，關(guān)鍵控制點(diǎn)包括融資融券額度審批、交易指令審核和客戶資金存管管理。內(nèi)部審計(jì)監(jiān)督不屬于關(guān)鍵控制點(diǎn)。因此，A、B、C選項(xiàng)正確。

D選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)檗k公室環(huán)境衛(wèi)生管理不屬于關(guān)鍵控制點(diǎn)。

22.AD

解析：證券公司開展證券自營(yíng)業(yè)務(wù)時(shí)，可以將自營(yíng)資金用于購(gòu)買國(guó)債、按照投資策略分散配置資產(chǎn)。同時(shí)持有2家上市公司5%以上的股份、投資于被監(jiān)管機(jī)構(gòu)認(rèn)定的禁止投資領(lǐng)域、代客戶進(jìn)行股票配資均違反了監(jiān)管規(guī)定。因此，A、D選項(xiàng)正確。

B、C、E選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)檫@些行為違反了監(jiān)管規(guī)定。

23.DE

解析：證券投資顧問向客戶提供投資建議時(shí)，必須按照客戶的財(cái)務(wù)狀況、投資經(jīng)驗(yàn)、投資目標(biāo)和風(fēng)險(xiǎn)承受能力，提供適當(dāng)?shù)耐顿Y建議。因此，D、E選項(xiàng)正確。

A、B、C選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)檫@些做法違反了《證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》。

24.CD

解析：證券公司開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，按照合同約定投資于股票、債券等證券、代客戶進(jìn)行股票配資均不屬于禁止行為。違反規(guī)定動(dòng)用客戶資產(chǎn)、向特定客戶承諾保本保息、將客戶資產(chǎn)用于非證券業(yè)務(wù)均屬于禁止行為。因此，C、D選項(xiàng)正確。

A、B、E選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)檫@些情況屬于禁止行為。

25.ABD

解析：根據(jù)深圳證券交易所《交易規(guī)則》，證券買賣中，上市公司重大資產(chǎn)重組、市場(chǎng)成交量持續(xù)低于特定標(biāo)準(zhǔn)、交易所技術(shù)系統(tǒng)非計(jì)劃性停用會(huì)觸發(fā)最大價(jià)格變動(dòng)單位（漲跌停板）的調(diào)整。股票價(jià)格連續(xù)3天漲跌幅超過20%并不會(huì)觸發(fā)調(diào)整漲跌停板。因此，A、B、D選項(xiàng)正確。

C選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)楣善眱r(jià)格連續(xù)3天漲跌幅超過20%并不會(huì)觸發(fā)調(diào)整漲跌停板。

26.ABCD

解析：證券公司內(nèi)部控制制度中，風(fēng)險(xiǎn)管理制度內(nèi)容包括操作風(fēng)險(xiǎn)控制、信用風(fēng)險(xiǎn)控制、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)控制和法律合規(guī)控制。員工行為規(guī)范也是風(fēng)險(xiǎn)管理制度的內(nèi)容。因此，A、B、C、D選項(xiàng)正確。

27.CE

解析：證券公司開展證券自營(yíng)業(yè)務(wù)時(shí)，將自營(yíng)資金用于購(gòu)買國(guó)債、按照投資策略分散配置資產(chǎn)是合規(guī)行為。同時(shí)持有2家上市公司5%以上的股份、投資于被監(jiān)管機(jī)構(gòu)認(rèn)定的禁止投資領(lǐng)域、代客戶進(jìn)行股票配資均違反了監(jiān)管規(guī)定。因此，C、E選項(xiàng)錯(cuò)誤。

A、B、D選項(xiàng)正確，因?yàn)檫@些行為符合監(jiān)管規(guī)定。

28.DE

解析：證券投資顧問向客戶提供投資建議時(shí)，必須按照客戶的財(cái)務(wù)狀況、投資經(jīng)驗(yàn)、投資目標(biāo)和風(fēng)險(xiǎn)承受能力，提供適當(dāng)?shù)耐顿Y建議。因此，D、E選項(xiàng)正確。

A、B、C選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)檫@些做法違反了《證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》。

29.CD

解析：證券公司開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，按照合同約定投資于股票、債券等證券、代客戶進(jìn)行股票配資均不屬于禁止行為。違反規(guī)定動(dòng)用客戶資產(chǎn)、向特定客戶承諾保本保息、將客戶資產(chǎn)用于非證券業(yè)務(wù)均屬于禁止行為。因此，C、D選項(xiàng)正確。

A、B、E選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)檫@些情況屬于禁止行為。

30.AB

解析：根據(jù)上海證券交易所《股票上市規(guī)則》，上市公司發(fā)生重大資產(chǎn)重組未獲批準(zhǔn)、公司凈資產(chǎn)低于實(shí)收資本時(shí)，應(yīng)立即公告并暫停上市。臨時(shí)股東大會(huì)決議通過、董事會(huì)成員變動(dòng)、公司出現(xiàn)重大財(cái)務(wù)造假并不會(huì)導(dǎo)致股票暫停上市。因此，A、B選項(xiàng)正確。

C、D、E選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)檫@些情況并不會(huì)導(dǎo)致股票暫停上市。

三、判斷題（共15分，每題0.5分）

31.×

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第25條，融資保證金比例不得低于150%。因此，客戶不能同時(shí)進(jìn)行融資和融券交易。

32.√

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第47條，證券公司為客戶開立信用證券賬戶前，應(yīng)客戶簽署風(fēng)險(xiǎn)揭示書。

33.√

解析：根據(jù)《證券法》第73條，禁止利用內(nèi)幕信息進(jìn)行交易。

34.√

解析：根據(jù)深圳證券交易所《交易規(guī)則》第10.3條，市場(chǎng)成交量持續(xù)低于特定標(biāo)準(zhǔn)會(huì)導(dǎo)致股票暫停上市，交易所會(huì)根據(jù)市場(chǎng)情況調(diào)整漲跌停板幅度。

35.×

解析：證券公司內(nèi)部控制制度中，辦公室環(huán)境衛(wèi)生管理不屬于關(guān)鍵控制點(diǎn)。

36.×

解析：根據(jù)《證券法》第104條，禁止證券公司及其從業(yè)人員未經(jīng)客戶委托，擅自為客戶買賣證券。

37.√

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第54條，禁止違反規(guī)定動(dòng)用客戶資產(chǎn)。

38.√

解析：根據(jù)上海證券交易所《股票上市規(guī)則》第12.1條，上市公司發(fā)生重大資產(chǎn)重組未獲批準(zhǔn)時(shí)，應(yīng)立即公告并暫停上市。

39.√

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第7條，風(fēng)險(xiǎn)覆蓋率不低于150%符合監(jiān)管要求。

40.√

解析：證券公司內(nèi)部控制制度中，風(fēng)險(xiǎn)管理制度內(nèi)容包括操作風(fēng)險(xiǎn)控制、信用風(fēng)險(xiǎn)控制、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)控制、法律合規(guī)控制和員工行為規(guī)范。

41.×

解析：將自營(yíng)資金用于購(gòu)買國(guó)債是合規(guī)行為。

42.×

解析：在投資建議中包含證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)及工作人員的收益承諾違反了《證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》。

43.√

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第54條，禁止向特定客戶承諾保本保息。

44.√

解析：根據(jù)深圳證券交易所《交易規(guī)則》第10.3條，交易所技術(shù)系統(tǒng)非計(jì)劃性停用會(huì)導(dǎo)致股票交易暫停，交易所會(huì)根據(jù)市場(chǎng)情況調(diào)整漲跌停板幅度。

45.×

解析：董事會(huì)成員變動(dòng)并不會(huì)導(dǎo)致股票暫停上市。

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

46.150%

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第25條，融資保證金比例不得低于150%。因此，客戶信用評(píng)級(jí)為AA級(jí)以上，其信用額度上限為其實(shí)際擔(dān)保品市值與融資保證金比例的150%乘積。

47.簽署風(fēng)險(xiǎn)揭示書

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第47條，證券公司為客戶開立信用證券賬戶前，必須向客戶簽署風(fēng)險(xiǎn)揭示書。

48.內(nèi)幕信息；市場(chǎng)信息

解析：根據(jù)《證券法》第73條，禁止利用內(nèi)幕信息或市場(chǎng)信息進(jìn)行交易。

49.20萬

解析：根據(jù)深圳證券交易所《交易規(guī)則》第10.3條，市場(chǎng)成交量持續(xù)低于20手會(huì)導(dǎo)致股票暫停上市，交易所會(huì)根據(jù)市場(chǎng)情況調(diào)整漲跌停板幅度。

50.融資融券額度審批；交易指令審核；客戶資金存管管理

解析：證券公司內(nèi)部控制制度中，關(guān)鍵控制點(diǎn)包括融資融券額度審批、交易指令審核和客戶資金存管管理。

51.財(cái)務(wù)狀況；投資經(jīng)驗(yàn)

解析：根據(jù)《證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》第16條，證券投資顧問向客戶提供投資建議時(shí)，必須按照客戶的財(cái)務(wù)狀況、投資經(jīng)驗(yàn)、投資目標(biāo)和風(fēng)險(xiǎn)承受能力，提供適當(dāng)?shù)耐顿Y建議。

52.違反規(guī)定動(dòng)用；侵占

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第54條，證券公司開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，禁止違反規(guī)定動(dòng)用或侵占客戶資產(chǎn)。

53.公告

解析：根據(jù)上海證券交易所《股票上市規(guī)則》第12.1條，上市公司發(fā)生重大資產(chǎn)重組未獲批準(zhǔn)時(shí)，應(yīng)立即公告并暫停上市。

54.8；150

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第7條，證券公司申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)資格時(shí)，凈資本不低于8億元，風(fēng)險(xiǎn)覆蓋率不低于150%。

五、簡(jiǎn)