昌黎縣2024年中級(jí)銀行從業(yè)資格中級(jí)風(fēng)險(xiǎn)管理考試題庫(kù)附完整答案【必刷

姓名：__________考號(hào)：__________一、單選題(共10題)1.風(fēng)險(xiǎn)管理中，風(fēng)險(xiǎn)敞口是指什么？()A.風(fēng)險(xiǎn)事件的可能性B.風(fēng)險(xiǎn)可能造成的損失C.風(fēng)險(xiǎn)可能造成的損失和風(fēng)險(xiǎn)事件的可能性D.風(fēng)險(xiǎn)控制措施2.在信用風(fēng)險(xiǎn)管理中，以下哪項(xiàng)不是常見(jiàn)的信用風(fēng)險(xiǎn)類型？()A.違約風(fēng)險(xiǎn)B.信用風(fēng)險(xiǎn)C.期限風(fēng)險(xiǎn)D.利率風(fēng)險(xiǎn)3.在操作風(fēng)險(xiǎn)管理中，以下哪項(xiàng)不是操作風(fēng)險(xiǎn)的主要來(lái)源？()A.人員因素B.系統(tǒng)因素C.外部事件D.管理因素4.風(fēng)險(xiǎn)管理的核心原則是什么？()A.全面性原則B.預(yù)防為主原則C.適度性原則D.以上都是5.在風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別過(guò)程中，以下哪項(xiàng)不是常用的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別方法？()A.情景分析法B.專家訪談法C.SWOT分析法D.風(fēng)險(xiǎn)矩陣法6.在風(fēng)險(xiǎn)控制中，以下哪項(xiàng)不是風(fēng)險(xiǎn)控制措施？()A.風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移B.風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避C.風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償D.風(fēng)險(xiǎn)增加7.在風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)中，以下哪項(xiàng)不是風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)的常用工具？()A.風(fēng)險(xiǎn)地圖B.風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)C.風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告D.風(fēng)險(xiǎn)預(yù)算8.在風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略中，以下哪項(xiàng)不是風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略的類型？()A.風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避B.風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移C.風(fēng)險(xiǎn)接受D.風(fēng)險(xiǎn)增加9.在風(fēng)險(xiǎn)管理中，以下哪項(xiàng)不是風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)？()A.風(fēng)險(xiǎn)最小化B.風(fēng)險(xiǎn)最大化C.風(fēng)險(xiǎn)可控D.風(fēng)險(xiǎn)平衡10.在風(fēng)險(xiǎn)管理中，以下哪項(xiàng)不是風(fēng)險(xiǎn)管理的流程？()A.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別B.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估C.風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)D.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告二、多選題(共5題)11.在銀行風(fēng)險(xiǎn)管理中，以下哪些屬于市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)？（）()A.利率風(fēng)險(xiǎn)B.匯率風(fēng)險(xiǎn)C.股票市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)D.商品市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)E.客戶信用風(fēng)險(xiǎn)12.風(fēng)險(xiǎn)管理的原則包括哪些？（）()A.全面性原則B.預(yù)防為主原則C.適度性原則D.科學(xué)性原則E.可持續(xù)發(fā)展原則13.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的方法包括哪些？（）()A.風(fēng)險(xiǎn)矩陣法B.故障樹分析法C.SWOT分析法D.專家調(diào)查法E.情景分析法14.風(fēng)險(xiǎn)控制措施可以包括哪些？（）()A.風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避B.風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移C.風(fēng)險(xiǎn)緩解D.風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償E.風(fēng)險(xiǎn)接受15.在風(fēng)險(xiǎn)管理過(guò)程中，以下哪些屬于內(nèi)部控制的范疇？（）()A.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估B.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)C.內(nèi)部審計(jì)D.風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告E.風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)三、填空題(共5題)16.在風(fēng)險(xiǎn)管理中，對(duì)可能引起損失的各種條件和因素進(jìn)行系統(tǒng)識(shí)別的過(guò)程稱為______。17.在風(fēng)險(xiǎn)管理中，對(duì)已識(shí)別的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估，確定風(fēng)險(xiǎn)的可能性和影響的過(guò)程稱為______。18.在風(fēng)險(xiǎn)管理中，對(duì)已識(shí)別和評(píng)估的風(fēng)險(xiǎn)采取行動(dòng)以降低風(fēng)險(xiǎn)的可能性和影響的過(guò)程稱為______。19.風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)之一是確保銀行______。20.在風(fēng)險(xiǎn)管理中，風(fēng)險(xiǎn)控制措施包括______、______、______和______等。四、判斷題(共5題)21.風(fēng)險(xiǎn)管理的核心是風(fēng)險(xiǎn)控制。()A.正確B.錯(cuò)誤22.風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避是指避免所有可能帶來(lái)風(fēng)險(xiǎn)的活動(dòng)。()A.正確B.錯(cuò)誤23.風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移是指將風(fēng)險(xiǎn)的全部責(zé)任轉(zhuǎn)嫁給第三方。()A.正確B.錯(cuò)誤24.風(fēng)險(xiǎn)緩解是通過(guò)減少風(fēng)險(xiǎn)事件的可能性和影響來(lái)降低風(fēng)險(xiǎn)。()A.正確B.錯(cuò)誤25.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控是風(fēng)險(xiǎn)管理過(guò)程中的最后一步。()A.正確B.錯(cuò)誤五、簡(jiǎn)單題(共5題)26.請(qǐng)簡(jiǎn)述銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的基本原則。27.什么是信用風(fēng)險(xiǎn)？請(qǐng)列舉幾種常見(jiàn)的信用風(fēng)險(xiǎn)。28.請(qǐng)解釋什么是操作風(fēng)險(xiǎn)？操作風(fēng)險(xiǎn)有哪些主要來(lái)源？29.什么是市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)？請(qǐng)列舉市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的三種類型。30.請(qǐng)簡(jiǎn)述風(fēng)險(xiǎn)管理流程的主要步驟。

昌黎縣2024年中級(jí)銀行從業(yè)資格中級(jí)風(fēng)險(xiǎn)管理考試題庫(kù)附完整答案【必刷一、單選題(共10題)1.【答案】C【解析】風(fēng)險(xiǎn)敞口是指風(fēng)險(xiǎn)可能造成的損失和風(fēng)險(xiǎn)事件的可能性，是評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)的重要指標(biāo)。2.【答案】D【解析】利率風(fēng)險(xiǎn)屬于市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的一種，不屬于信用風(fēng)險(xiǎn)類型。3.【答案】C【解析】外部事件雖然可能引發(fā)操作風(fēng)險(xiǎn)，但不是操作風(fēng)險(xiǎn)的主要來(lái)源，主要來(lái)源包括人員、系統(tǒng)和內(nèi)部流程。4.【答案】D【解析】風(fēng)險(xiǎn)管理的核心原則包括全面性、預(yù)防為主和適度性等，這些原則共同指導(dǎo)風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)。5.【答案】C【解析】SWOT分析法主要用于戰(zhàn)略分析，不是風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的常用方法。6.【答案】D【解析】風(fēng)險(xiǎn)增加不是風(fēng)險(xiǎn)控制措施，風(fēng)險(xiǎn)控制措施旨在降低風(fēng)險(xiǎn)水平。7.【答案】D【解析】風(fēng)險(xiǎn)預(yù)算不是風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)的常用工具，風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)主要依靠風(fēng)險(xiǎn)地圖、指標(biāo)和報(bào)告等。8.【答案】D【解析】風(fēng)險(xiǎn)增加不是風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略的類型，風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略主要包括規(guī)避、轉(zhuǎn)移、接受和緩解等。9.【答案】B【解析】風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)不是風(fēng)險(xiǎn)最大化，而是實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)最小化、風(fēng)險(xiǎn)可控和風(fēng)險(xiǎn)平衡。10.【答案】D【解析】風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告是風(fēng)險(xiǎn)管理流程的輸出結(jié)果，而不是流程本身。二、多選題(共5題)11.【答案】ABCD【解析】市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)包括利率風(fēng)險(xiǎn)、匯率風(fēng)險(xiǎn)、股票市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)和商品市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)，這些風(fēng)險(xiǎn)都是由于市場(chǎng)價(jià)格波動(dòng)引起的。客戶信用風(fēng)險(xiǎn)屬于信用風(fēng)險(xiǎn)，不屬于市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)。12.【答案】ABCD【解析】風(fēng)險(xiǎn)管理原則包括全面性、預(yù)防為主、適度性和科學(xué)性原則，可持續(xù)發(fā)展原則雖然重要，但不屬于風(fēng)險(xiǎn)管理的基本原則。13.【答案】BCDE【解析】風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的方法包括故障樹分析法、SWOT分析法、專家調(diào)查法和情景分析法。風(fēng)險(xiǎn)矩陣法是風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的工具，不是識(shí)別方法。14.【答案】ABCDE【解析】風(fēng)險(xiǎn)控制措施包括風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避、風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移、風(fēng)險(xiǎn)緩解、風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償和風(fēng)險(xiǎn)接受等，這些措施旨在降低風(fēng)險(xiǎn)的可能性和影響。15.【答案】BCDE【解析】?jī)?nèi)部控制在風(fēng)險(xiǎn)管理過(guò)程中扮演重要角色，包括內(nèi)部審計(jì)、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)、風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告和風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)。風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估是風(fēng)險(xiǎn)管理過(guò)程的一部分，但不是內(nèi)部控制的具體范疇。三、填空題(共5題)16.【答案】風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別【解析】風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別是風(fēng)險(xiǎn)管理過(guò)程中的第一步，旨在識(shí)別可能對(duì)組織造成不利影響的潛在風(fēng)險(xiǎn)因素。17.【答案】風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估【解析】風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估是對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的可能性和影響進(jìn)行量化或定性分析的過(guò)程，有助于確定哪些風(fēng)險(xiǎn)需要優(yōu)先管理。18.【答案】風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)【解析】風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)是風(fēng)險(xiǎn)管理中的關(guān)鍵環(huán)節(jié)，包括風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避、風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移、風(fēng)險(xiǎn)緩解和風(fēng)險(xiǎn)接受等策略。19.【答案】穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)【解析】銀行的風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)之一是確保銀行的穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)，即通過(guò)有效管理風(fēng)險(xiǎn)，保持銀行的安全性和可持續(xù)性。20.【答案】風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避，風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移，風(fēng)險(xiǎn)緩解，風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償【解析】風(fēng)險(xiǎn)控制措施包括風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避（避免風(fēng)險(xiǎn)），風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移（將風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)嫁給第三方），風(fēng)險(xiǎn)緩解（減少風(fēng)險(xiǎn)的影響），風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償（對(duì)風(fēng)險(xiǎn)可能造成的損失進(jìn)行補(bǔ)償）。四、判斷題(共5題)21.【答案】正確【解析】風(fēng)險(xiǎn)管理包括風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)和風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控等多個(gè)環(huán)節(jié)，其中風(fēng)險(xiǎn)控制是核心內(nèi)容，旨在通過(guò)采取措施降低風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性和影響。22.【答案】正確【解析】風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避是一種風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略，它通過(guò)避免那些可能帶來(lái)風(fēng)險(xiǎn)的活動(dòng)或決策，從而消除風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性。23.【答案】錯(cuò)誤【解析】風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移是指將風(fēng)險(xiǎn)的一部分或全部轉(zhuǎn)移給第三方，但轉(zhuǎn)移的只是風(fēng)險(xiǎn)，而非風(fēng)險(xiǎn)的責(zé)任。風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任通常仍由原始承擔(dān)者承擔(dān)。24.【答案】正確【解析】風(fēng)險(xiǎn)緩解是一種風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略，旨在通過(guò)減少風(fēng)險(xiǎn)事件的可能性和影響來(lái)降低風(fēng)險(xiǎn)的整體水平。25.【答案】錯(cuò)誤【解析】風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控是風(fēng)險(xiǎn)管理過(guò)程中的持續(xù)過(guò)程，貫穿于整個(gè)風(fēng)險(xiǎn)管理周期，而不是最后一步。它確保風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施的有效性和風(fēng)險(xiǎn)管理的持續(xù)改進(jìn)。五、簡(jiǎn)答題(共5題)26.【答案】銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的基本原則包括：全面性原則、預(yù)防為主原則、適度性原則、科學(xué)性原則、持續(xù)改進(jìn)原則和內(nèi)部責(zé)任原則。全面性原則要求銀行風(fēng)險(xiǎn)管理應(yīng)當(dāng)覆蓋所有業(yè)務(wù)和流程；預(yù)防為主原則要求銀行應(yīng)當(dāng)采取預(yù)防措施避免風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生；適度性原則要求銀行應(yīng)當(dāng)根據(jù)自身風(fēng)險(xiǎn)承受能力選擇合適的風(fēng)險(xiǎn)管理措施；科學(xué)性原則要求銀行應(yīng)當(dāng)運(yùn)用科學(xué)的方法和工具進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理；持續(xù)改進(jìn)原則要求銀行應(yīng)當(dāng)不斷優(yōu)化風(fēng)險(xiǎn)管理體系；內(nèi)部責(zé)任原則要求銀行內(nèi)部各層級(jí)和部門應(yīng)當(dāng)共同承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)管理責(zé)任?！窘馕觥裤y行風(fēng)險(xiǎn)管理的基本原則是為了確保風(fēng)險(xiǎn)管理的全面性和有效性，同時(shí)指導(dǎo)銀行制定和實(shí)施具體的風(fēng)險(xiǎn)管理策略和措施。27.【答案】信用風(fēng)險(xiǎn)是指借款人或交易對(duì)手因各種原因無(wú)法履行合同規(guī)定的還款或支付義務(wù)，從而給銀行帶來(lái)經(jīng)濟(jì)損失的風(fēng)險(xiǎn)。常見(jiàn)的信用風(fēng)險(xiǎn)包括：違約風(fēng)險(xiǎn)、期限風(fēng)險(xiǎn)、信用等級(jí)下降風(fēng)險(xiǎn)、集中度風(fēng)險(xiǎn)和欺詐風(fēng)險(xiǎn)等?！窘馕觥啃庞蔑L(fēng)險(xiǎn)是銀行面臨的主要風(fēng)險(xiǎn)之一，了解和識(shí)別常見(jiàn)的信用風(fēng)險(xiǎn)對(duì)于銀行的風(fēng)險(xiǎn)管理至關(guān)重要。28.【答案】操作風(fēng)險(xiǎn)是指由于內(nèi)部流程、人員、系統(tǒng)或外部事件造成的損失風(fēng)險(xiǎn)。操作風(fēng)險(xiǎn)的主要來(lái)源包括：人員因素（如操作失誤、舞弊等）、系統(tǒng)因素（如軟件故障、硬件損壞等）、流程因素（如內(nèi)部控制不足、流程設(shè)計(jì)缺陷等）和外部事件（如自然災(zāi)害、法律變更等）?！窘馕觥坎僮黠L(fēng)險(xiǎn)是銀行面臨的風(fēng)險(xiǎn)之一，了解其來(lái)源有助于銀行采取有效的措施來(lái)預(yù)防和控制操作風(fēng)險(xiǎn)。29.【答案】市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)是指由于市場(chǎng)價(jià)格波動(dòng)（如利率、匯率、股票價(jià)格、商品價(jià)格等）給銀行資產(chǎn)、收入或信譽(yù)帶來(lái)?yè)p失的風(fēng)險(xiǎn)。市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的三種類型包括：利率風(fēng)險(xiǎn)、匯率風(fēng)險(xiǎn)和商品風(fēng)險(xiǎn)。【解析】市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)是銀行面臨的風(fēng)險(xiǎn)之一，了解市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的類型有助于銀行制定相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)管理策略。30.