國(guó)開大學(xué)2023年春季金融基礎(chǔ)知識(shí)形成性考核綜合應(yīng)用試題

姓名：__________考號(hào)：__________題號(hào)一二三四五總分評(píng)分一、單選題(共10題)1.金融市場(chǎng)的參與者主要包括哪些？()A.政府、企業(yè)、金融機(jī)構(gòu)、居民個(gè)人B.政府、金融機(jī)構(gòu)、非金融機(jī)構(gòu)、國(guó)際組織C.金融機(jī)構(gòu)、企業(yè)、政府、居民個(gè)人D.企業(yè)、金融機(jī)構(gòu)、政府、國(guó)際組織2.以下哪項(xiàng)不屬于貨幣政策的三大工具？()A.利率政策B.公開市場(chǎng)操作C.信貸政策D.財(cái)政政策3.股票市場(chǎng)的基本功能是什么？()A.促進(jìn)企業(yè)融資和投資B.穩(wěn)定宏觀經(jīng)濟(jì)C.提高居民收入水平D.促進(jìn)產(chǎn)業(yè)升級(jí)4.債券發(fā)行價(jià)格低于面值稱為？()A.面值發(fā)行B.貼現(xiàn)發(fā)行C.溢價(jià)發(fā)行D.等價(jià)發(fā)行5.金融衍生品市場(chǎng)的發(fā)展對(duì)金融市場(chǎng)有什么影響？()A.提高了金融市場(chǎng)的透明度B.增加了金融市場(chǎng)的流動(dòng)性C.降低了金融市場(chǎng)的風(fēng)險(xiǎn)D.減少了金融市場(chǎng)的復(fù)雜性6.中央銀行的主要職能是什么？()A.管理金融市場(chǎng)B.實(shí)施貨幣政策C.提供金融服務(wù)D.監(jiān)管金融機(jī)構(gòu)7.以下哪項(xiàng)不屬于金融監(jiān)管的目標(biāo)？()A.防范金融風(fēng)險(xiǎn)B.保護(hù)投資者利益C.促進(jìn)金融創(chuàng)新D.實(shí)現(xiàn)經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)調(diào)整8.外匯市場(chǎng)的主要交易對(duì)象是什么？()A.貨幣和貨幣衍生品B.外匯和外匯衍生品C.貨幣和股票D.外匯和商品9.金融市場(chǎng)的有效性指的是什么？()A.價(jià)格的波動(dòng)性B.信息的傳遞速度C.價(jià)格反映所有可用信息D.交易的活躍度10.以下哪項(xiàng)不是金融風(fēng)險(xiǎn)管理的方法？()A.風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避B.風(fēng)險(xiǎn)分散C.風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)D.風(fēng)險(xiǎn)控制二、多選題(共5題)11.金融市場(chǎng)的穩(wěn)定性取決于哪些因素？()A.金融機(jī)構(gòu)的穩(wěn)定性B.政策環(huán)境的穩(wěn)定性C.市場(chǎng)參與者的風(fēng)險(xiǎn)偏好D.宏觀經(jīng)濟(jì)的穩(wěn)定性12.以下哪些是影響貨幣政策效果的因素？()A.金融市場(chǎng)狀況B.預(yù)期因素C.經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)D.國(guó)際金融市場(chǎng)波動(dòng)13.在股票市場(chǎng)中，哪些行為屬于操縱市場(chǎng)的違法行為？()A.編造并傳播虛假信息B.串通他人聯(lián)合買賣股票C.隱瞞重要信息D.內(nèi)幕交易14.以下哪些屬于金融監(jiān)管的原則？()A.法規(guī)統(tǒng)一性B.市場(chǎng)化原則C.風(fēng)險(xiǎn)為本原則D.保護(hù)投資者原則15.金融衍生品的作用主要體現(xiàn)在哪些方面？()A.風(fēng)險(xiǎn)管理B.投資增值C.交易便捷D.金融市場(chǎng)深化三、填空題(共5題)16.金融市場(chǎng)的核心功能是（），它為資金需求方和供給方提供了一個(gè)交易平臺(tái)。17.貨幣政策中的三大工具包括（）、公開市場(chǎng)操作和信貸政策。18.股票市場(chǎng)中，公司為了籌集資金，通常會(huì)在（）發(fā)行新股票。19.金融監(jiān)管的目標(biāo)之一是（），保護(hù)投資者的合法權(quán)益。20.金融衍生品合約的（），是決定衍生品價(jià)格的重要因素。四、判斷題(共5題)21.貨幣政策通過(guò)調(diào)整利率來(lái)直接影響市場(chǎng)利率水平。()A.正確B.錯(cuò)誤22.所有股票交易都是在二級(jí)市場(chǎng)完成的。()A.正確B.錯(cuò)誤23.金融監(jiān)管的目的是為了提高金融市場(chǎng)的風(fēng)險(xiǎn)。()A.正確B.錯(cuò)誤24.外匯市場(chǎng)交易主要涉及的是貨幣之間的直接兌換。()A.正確B.錯(cuò)誤25.金融衍生品只用于投機(jī)，不具實(shí)際價(jià)值。()A.正確B.錯(cuò)誤五、簡(jiǎn)單題(共5題)26.請(qǐng)簡(jiǎn)述貨幣政策的傳導(dǎo)機(jī)制。27.為什么說(shuō)金融市場(chǎng)是經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的重要推動(dòng)力？28.什么是金融監(jiān)管？其目的是什么？29.什么是外匯儲(chǔ)備？為什么一個(gè)國(guó)家需要持有外匯儲(chǔ)備？30.金融衍生品有哪些主要類型？它們?cè)陲L(fēng)險(xiǎn)管理中扮演什么角色？

國(guó)開大學(xué)2023年春季金融基礎(chǔ)知識(shí)形成性考核綜合應(yīng)用試題一、單選題(共10題)1.【答案】C【解析】金融市場(chǎng)的主要參與者包括金融機(jī)構(gòu)、企業(yè)、政府和居民個(gè)人。金融機(jī)構(gòu)如銀行、證券公司等是金融市場(chǎng)的核心，企業(yè)通過(guò)金融市場(chǎng)籌集資金或進(jìn)行投資，政府參與金融市場(chǎng)進(jìn)行財(cái)政政策操作，居民個(gè)人則是金融市場(chǎng)的主要資金來(lái)源之一。2.【答案】D【解析】貨幣政策的三大工具是利率政策、公開市場(chǎng)操作和信貸政策。財(cái)政政策屬于國(guó)家宏觀調(diào)控的經(jīng)濟(jì)政策，不屬于貨幣政策范疇。3.【答案】A【解析】股票市場(chǎng)的基本功能是促進(jìn)企業(yè)融資和投資。通過(guò)股票市場(chǎng)，企業(yè)可以籌集資金進(jìn)行擴(kuò)大再生產(chǎn)，投資者可以通過(guò)購(gòu)買股票進(jìn)行投資并獲得收益。4.【答案】B【解析】債券發(fā)行價(jià)格低于面值稱為貼現(xiàn)發(fā)行。這種情況下，投資者購(gòu)買債券時(shí)支付的價(jià)格低于債券到期時(shí)的面值，差額作為投資者的收益。5.【答案】B【解析】金融衍生品市場(chǎng)的發(fā)展增加了金融市場(chǎng)的流動(dòng)性。金融衍生品提供了更多的交易工具和風(fēng)險(xiǎn)管理手段，使得市場(chǎng)參與者能夠更靈活地管理風(fēng)險(xiǎn)和投資組合。6.【答案】B【解析】中央銀行的主要職能是實(shí)施貨幣政策。這包括制定和執(zhí)行貨幣政策的各項(xiàng)措施，以維護(hù)貨幣的穩(wěn)定，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)和就業(yè)。7.【答案】D【解析】金融監(jiān)管的目標(biāo)包括防范金融風(fēng)險(xiǎn)、保護(hù)投資者利益和促進(jìn)金融創(chuàng)新。實(shí)現(xiàn)經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)調(diào)整屬于國(guó)家宏觀調(diào)控的目標(biāo)，而非金融監(jiān)管的直接目標(biāo)。8.【答案】B【解析】外匯市場(chǎng)的主要交易對(duì)象是外匯和外匯衍生品。外匯市場(chǎng)是進(jìn)行外匯買賣的市場(chǎng)，外匯衍生品則包括遠(yuǎn)期合約、期權(quán)、掉期等。9.【答案】C【解析】金融市場(chǎng)的有效性指的是市場(chǎng)價(jià)格能夠反映所有可用信息。有效的金融市場(chǎng)能夠?yàn)橥顿Y者提供準(zhǔn)確的價(jià)格信號(hào)，促進(jìn)資源的合理配置。10.【答案】D【解析】金融風(fēng)險(xiǎn)管理的方法包括風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避、風(fēng)險(xiǎn)分散和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)。風(fēng)險(xiǎn)控制并非一個(gè)獨(dú)立的風(fēng)險(xiǎn)管理方法，而是風(fēng)險(xiǎn)管理過(guò)程中的一個(gè)環(huán)節(jié)。二、多選題(共5題)11.【答案】ABCD【解析】金融市場(chǎng)的穩(wěn)定性取決于金融機(jī)構(gòu)的穩(wěn)定性、政策環(huán)境的穩(wěn)定性、市場(chǎng)參與者的風(fēng)險(xiǎn)偏好以及宏觀經(jīng)濟(jì)的穩(wěn)定性。這些因素相互關(guān)聯(lián)，任何一個(gè)因素的變化都可能影響整個(gè)金融市場(chǎng)的穩(wěn)定。12.【答案】ABCD【解析】影響貨幣政策效果的因素包括金融市場(chǎng)狀況、預(yù)期因素、經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)以及國(guó)際金融市場(chǎng)波動(dòng)。這些因素都可能對(duì)貨幣政策的傳導(dǎo)機(jī)制和最終效果產(chǎn)生影響。13.【答案】ABCD【解析】在股票市場(chǎng)中，編造并傳播虛假信息、串通他人聯(lián)合買賣股票、隱瞞重要信息以及內(nèi)幕交易都屬于操縱市場(chǎng)的違法行為。這些行為擾亂了正常的市場(chǎng)秩序，損害了投資者的合法權(quán)益。14.【答案】ABCD【解析】金融監(jiān)管的原則包括法規(guī)統(tǒng)一性、市場(chǎng)化原則、風(fēng)險(xiǎn)為本原則和保護(hù)投資者原則。這些原則指導(dǎo)著金融監(jiān)管的具體實(shí)施，確保金融市場(chǎng)的健康發(fā)展。15.【答案】ABCD【解析】金融衍生品的作用主要體現(xiàn)在風(fēng)險(xiǎn)管理、投資增值、交易便捷和金融市場(chǎng)深化等方面。它們?yōu)槭袌?chǎng)參與者提供了更多的風(fēng)險(xiǎn)管理工具，同時(shí)也豐富了金融市場(chǎng)的產(chǎn)品結(jié)構(gòu)。三、填空題(共5題)16.【答案】資源配置【解析】金融市場(chǎng)通過(guò)價(jià)格機(jī)制將資金從資金盈余方（如儲(chǔ)蓄者、投資者）轉(zhuǎn)移到資金短缺方（如企業(yè)、政府），從而實(shí)現(xiàn)資源的優(yōu)化配置。17.【答案】法定存款準(zhǔn)備金率【解析】法定存款準(zhǔn)備金率是中央銀行控制貨幣供應(yīng)量的一種重要工具，通過(guò)調(diào)整商業(yè)銀行必須存放在中央銀行的存款比例來(lái)影響銀行系統(tǒng)的貨幣創(chuàng)造能力。18.【答案】一級(jí)市場(chǎng)【解析】一級(jí)市場(chǎng)是股票首次公開發(fā)行的市場(chǎng)，投資者直接從發(fā)行公司購(gòu)買新發(fā)行的股票，公司通過(guò)這種方式籌集資金用于擴(kuò)大業(yè)務(wù)或投資。19.【答案】維護(hù)市場(chǎng)秩序【解析】金融監(jiān)管的目的是確保金融市場(chǎng)公平、公正、透明，維護(hù)市場(chǎng)秩序，其中一個(gè)重要方面是保護(hù)投資者的利益，防止欺詐和濫用市場(chǎng)地位。20.【答案】標(biāo)的資產(chǎn)【解析】金融衍生品合約的標(biāo)的資產(chǎn)是指衍生品合約所參照的資產(chǎn)，如股票、債券、貨幣等。標(biāo)的資產(chǎn)的價(jià)格波動(dòng)是影響衍生品價(jià)格的主要因素。四、判斷題(共5題)21.【答案】正確【解析】貨幣政策確實(shí)通過(guò)調(diào)整中央銀行貼現(xiàn)率和再貼現(xiàn)率等來(lái)影響市場(chǎng)利率水平，進(jìn)而達(dá)到調(diào)節(jié)貨幣供應(yīng)量和經(jīng)濟(jì)活動(dòng)目的。22.【答案】正確【解析】股票的初次發(fā)行是在一級(jí)市場(chǎng)，但一旦股票進(jìn)入流通，所有股票交易都是在二級(jí)市場(chǎng)進(jìn)行的，即證券交易所或場(chǎng)外交易市場(chǎng)。23.【答案】錯(cuò)誤【解析】金融監(jiān)管的目的是為了降低和防范金融風(fēng)險(xiǎn)，保護(hù)投資者利益，維護(hù)金融市場(chǎng)的穩(wěn)定運(yùn)行，而不是提高風(fēng)險(xiǎn)。24.【答案】正確【解析】外匯市場(chǎng)的主要功能是進(jìn)行貨幣兌換，包括直接兌換，即買賣兩種不同貨幣，以及通過(guò)第三種貨幣進(jìn)行的間接兌換。25.【答案】錯(cuò)誤【解析】金融衍生品既有投機(jī)功能，也具有風(fēng)險(xiǎn)管理功能。它們可以用于對(duì)沖風(fēng)險(xiǎn)，保護(hù)投資者免受市場(chǎng)波動(dòng)的影響，因此具有實(shí)際價(jià)值。五、簡(jiǎn)答題(共5題)26.【答案】貨幣政策的傳導(dǎo)機(jī)制主要包括以下途徑：1)利率渠道：中央銀行通過(guò)調(diào)整再貸款利率、再貼現(xiàn)率等影響金融機(jī)構(gòu)的融資成本，進(jìn)而影響市場(chǎng)利率；2)資產(chǎn)價(jià)格渠道：中央銀行通過(guò)影響資產(chǎn)價(jià)格，如股票、房地產(chǎn)等，間接影響企業(yè)和個(gè)人的投資和消費(fèi)行為；3)信貸渠道：中央銀行通過(guò)調(diào)整信貸政策，影響金融機(jī)構(gòu)的信貸投放，進(jìn)而影響實(shí)體經(jīng)濟(jì)的融資成本和資金供給；4)國(guó)際收支渠道：中央銀行通過(guò)調(diào)整匯率政策，影響國(guó)際收支，進(jìn)而影響國(guó)內(nèi)貨幣供應(yīng)量?！窘馕觥控泿耪叩膫鲗?dǎo)機(jī)制是貨幣政策如何影響經(jīng)濟(jì)的關(guān)鍵環(huán)節(jié)，了解其傳導(dǎo)機(jī)制有助于更好地理解貨幣政策的效果。27.【答案】金融市場(chǎng)是經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的重要推動(dòng)力，原因如下：1)金融市場(chǎng)為企業(yè)提供了融資渠道，幫助企業(yè)籌集資金進(jìn)行投資和擴(kuò)大生產(chǎn)；2)金融市場(chǎng)為投資者提供了投資機(jī)會(huì)，吸引社會(huì)資金參與經(jīng)濟(jì)建設(shè)；3)金融市場(chǎng)提供了風(fēng)險(xiǎn)管理和分散的工具，降低企業(yè)和個(gè)人的風(fēng)險(xiǎn)；4)金融市場(chǎng)促進(jìn)了資源配置的優(yōu)化，提高了資金使用效率?！窘馕觥拷鹑谑袌?chǎng)在促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)方面發(fā)揮著重要作用，其作用體現(xiàn)在為經(jīng)濟(jì)活動(dòng)提供資金支持、促進(jìn)資源配置、降低風(fēng)險(xiǎn)等方面。28.【答案】金融監(jiān)管是指政府或監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)金融市場(chǎng)、金融機(jī)構(gòu)及其活動(dòng)進(jìn)行監(jiān)督和管理的行為。其目的是：1)維護(hù)金融市場(chǎng)的穩(wěn)定運(yùn)行；2)保護(hù)投資者利益；3)防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn)；4)促進(jìn)金融市場(chǎng)的健康發(fā)展?！窘馕觥拷鹑诒O(jiān)管對(duì)于維護(hù)金融穩(wěn)定、保護(hù)投資者利益、防范金融風(fēng)險(xiǎn)至關(guān)重要，是金融市場(chǎng)健康發(fā)展的保障。29.【答案】外匯儲(chǔ)備是指一個(gè)國(guó)家持有的以外幣計(jì)價(jià)的資產(chǎn)，包括貨幣、存款、債券等。一個(gè)國(guó)家需要持有外匯儲(chǔ)備的原因有：1)應(yīng)對(duì)國(guó)際支付和結(jié)算的需要；2)維護(hù)匯率穩(wěn)定；3)應(yīng)對(duì)金融危機(jī)；4)作為國(guó)家信用和支付能力的象