第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁基金從業(yè)資格考試消息及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分一、單選題（共20分）

1.下列關(guān)于基金銷售適用性的表述中，正確的是（______）。

A.基金銷售機構(gòu)只需確?；甬a(chǎn)品符合監(jiān)管要求即可，無需關(guān)注投資者的風(fēng)險承受能力

B.投資者風(fēng)險承受能力評估問卷的結(jié)果只需作為銷售話術(shù)的參考，不直接影響基金產(chǎn)品的銷售決策

C.基金銷售適用性是指基金銷售機構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時，應(yīng)根據(jù)投資者的風(fēng)險承受能力、投資目標(biāo)等因素，推薦合適的基金產(chǎn)品，確保投資者利益

D.基金銷售適用性原則只適用于銀行等傳統(tǒng)金融機構(gòu)，不適用于互聯(lián)網(wǎng)基金銷售平臺

2.基金信息披露的“及時性”原則要求基金信息披露（______）。

A.只需要在法定期限內(nèi)披露，無需考慮市場變化情況

B.必須在事件發(fā)生后的2個工作日內(nèi)披露

C.應(yīng)當(dāng)在事件發(fā)生之日起2個工作日內(nèi)，或監(jiān)管機構(gòu)規(guī)定的期限內(nèi)披露

D.可以根據(jù)實際情況選擇披露時間，無需嚴(yán)格遵守規(guī)定

3.下列關(guān)于基金份額凈值的表述中，錯誤的是（______）。

A.基金份額凈值是計算投資者申購、贖回費用的重要依據(jù)

B.基金份額凈值是根據(jù)基金資產(chǎn)總值扣除基金負(fù)債后的凈值計算得出的

C.基金份額凈值每日只計算一次，通常在當(dāng)天交易結(jié)束后公布

D.基金份額凈值的高低直接影響投資者的收益情況

4.基金合同是規(guī)范基金運作的重要法律文件，其主要包括（______）。

A.基金管理人、基金托管人的權(quán)利義務(wù)

B.基金運作方式、投資范圍、投資策略等

C.基金份額的募集、交易、申購、贖回方式

D.以上都是

5.基金募集期間，基金管理人不得從事的活動包括（______）。

A.從事基金份額的發(fā)售

B.進(jìn)行基金份額的認(rèn)購

C.對基金份額持有人進(jìn)行宣傳推介

D.以上都是

6.下列關(guān)于基金投資風(fēng)險的說法中，正確的是（______）。

A.基金投資風(fēng)險只與市場風(fēng)險有關(guān)，與信用風(fēng)險、流動性風(fēng)險等無關(guān)

B.混合型基金的預(yù)期風(fēng)險收益低于股票型基金

C.基金投資風(fēng)險是指基金投資可能遭受的損失，包括本金損失和收益損失

D.風(fēng)險等級較低的基金產(chǎn)品，其預(yù)期收益率一定較低

7.基金信息披露中，"重要提示"通常出現(xiàn)在（______）。

A.基金招募說明書

B.基金凈值報告

C.基金季度報告

D.以上都是

8.基金銷售機構(gòu)對基金銷售行為進(jìn)行記錄保存的時間不少于（______）。

A.1年

B.2年

C.3年

D.5年

9.下列關(guān)于基金業(yè)績的說法中，正確的是（______）。

A.基金業(yè)績的比較基準(zhǔn)是固定的，不會發(fā)生變化

B.基金業(yè)績的比較基準(zhǔn)是根據(jù)基金合同約定的投資目標(biāo)設(shè)定的

C.基金業(yè)績的比較基準(zhǔn)是根據(jù)市場情況實時調(diào)整的

D.基金業(yè)績的比較基準(zhǔn)是基金管理人為自身利益設(shè)定的，不具有參考價值

10.基金募集失敗，基金管理人應(yīng)承擔(dān)的責(zé)任包括（______）。

A.償還投資人已繳納的認(rèn)購款項及利息

B.承擔(dān)因募集失敗給投資人造成的損失

C.承擔(dān)因募集失敗給基金管理人自身造成的損失

D.以上都是

11.基金合同生效后，基金管理人應(yīng)向基金行業(yè)協(xié)會報告（______）。

A.基金募集情況

B.基金運作情況

C.基金投資情況

D.以上都是

12.下列關(guān)于基金信息披露的表述中，正確的是（______）。

A.基金信息披露只需披露基金凈值信息

B.基金信息披露只需披露基金業(yè)績信息

C.基金信息披露包括基金募集、運作、投資等各個環(huán)節(jié)的信息披露

D.基金信息披露只需披露基金管理人的信息

13.基金銷售機構(gòu)對基金銷售人員的培訓(xùn)內(nèi)容包括（______）。

A.基金基礎(chǔ)知識

B.基金銷售規(guī)范

C.基金銷售行為管理

D.以上都是

14.下列關(guān)于基金投資收益分配的說法中，正確的是（______）。

A.基金投資收益分配的比例由基金管理人決定

B.基金投資收益分配的比例由基金托管人決定

C.基金投資收益分配的比例由基金合同約定

D.基金投資收益分配的比例由基金行業(yè)協(xié)會決定

15.基金募集期間，基金管理人可以從事的活動包括（______）。

A.從事基金份額的發(fā)售

B.進(jìn)行基金份額的認(rèn)購

C.對基金份額持有人進(jìn)行宣傳推介

D.以上都是

16.基金信息披露的“準(zhǔn)確性”原則要求基金信息披露（______）。

A.必須真實、準(zhǔn)確、完整、及時

B.只需要真實、準(zhǔn)確

C.只需要完整、及時

D.只需要真實、完整

17.基金份額持有人大會的表決機制通常采用（______）。

A.所有人投票制

B.表決權(quán)投票制

C.人數(shù)投票制

D.以上都不是

18.基金管理人應(yīng)建立完善的（______），確保基金財產(chǎn)安全。

A.內(nèi)部控制制度

B.風(fēng)險管理制度

C.信息披露制度

D.以上都是

19.下列關(guān)于基金費用的說法中，正確的是（______）。

A.基金費用只能由基金管理人收取

B.基金費用只能由基金托管人收取

C.基金費用由基金管理人收取，但需經(jīng)基金托管人認(rèn)可

D.基金費用由基金管理人收取，或由基金托管人收取，需在基金合同中約定

20.基金投資風(fēng)險等級由高到低依次為（______）。

A.股票型基金、混合型基金、債券型基金、貨幣市場基金

B.貨幣市場基金、債券型基金、混合型基金、股票型基金

C.股票型基金、混合型基金、貨幣市場基金、債券型基金

D.債券型基金、混合型基金、股票型基金、貨幣市場基金

二、多選題（共15分，多選、錯選均不得分）

21.下列關(guān)于基金銷售適用性的表述中，正確的有（______）。

A.基金銷售適用性是指基金銷售機構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時，應(yīng)根據(jù)投資者的風(fēng)險承受能力、投資目標(biāo)等因素，推薦合適的基金產(chǎn)品，確保投資者利益

B.基金銷售適用性原則適用于所有類型的基金產(chǎn)品

C.基金銷售適用性原則適用于所有類型的基金銷售機構(gòu)

D.基金銷售適用性原則只適用于銀行等傳統(tǒng)金融機構(gòu)，不適用于互聯(lián)網(wǎng)基金銷售平臺

22.基金信息披露的內(nèi)容包括（______）。

A.基金募集信息

B.基金運作信息

C.基金投資信息

D.基金持有人信息

23.下列關(guān)于基金份額凈值的表述中，正確的有（______）。

A.基金份額凈值是根據(jù)基金資產(chǎn)總值扣除基金負(fù)債后的凈值計算得出的

B.基金份額凈值每日只計算一次，通常在當(dāng)天交易結(jié)束后公布

C.基金份額凈值是計算投資者申購、贖回費用的重要依據(jù)

D.基金份額凈值的高低直接影響投資者的收益情況

24.基金合同是規(guī)范基金運作的重要法律文件，其主要包括（______）。

A.基金管理人、基金托管人的權(quán)利義務(wù)

B.基金運作方式、投資范圍、投資策略等

C.基金份額的募集、交易、申購、贖回方式

D.基金收益分配方式

25.基金募集期間，基金管理人可以從事的活動包括（______）。

A.從事基金份額的發(fā)售

B.進(jìn)行基金份額的認(rèn)購

C.對基金份額持有人進(jìn)行宣傳推介

D.以上都是

26.下列關(guān)于基金投資風(fēng)險的說法中，正確的有（______）。

A.基金投資風(fēng)險是指基金投資可能遭受的損失，包括本金損失和收益損失

B.混合型基金的預(yù)期風(fēng)險收益低于股票型基金

C.基金投資風(fēng)險只與市場風(fēng)險有關(guān)，與信用風(fēng)險、流動性風(fēng)險等無關(guān)

D.風(fēng)險等級較低的基金產(chǎn)品，其預(yù)期收益率一定較低

27.基金信息披露中，"重要提示"通常出現(xiàn)在（______）。

A.基金招募說明書

B.基金凈值報告

C.基金季度報告

D.以上都是

28.基金銷售機構(gòu)對基金銷售行為進(jìn)行記錄保存的時間不少于（______）。

A.1年

B.2年

C.3年

D.5年

29.下列關(guān)于基金業(yè)績的說法中，正確的有（______）。

A.基金業(yè)績的比較基準(zhǔn)是根據(jù)基金合同約定的投資目標(biāo)設(shè)定的

B.基金業(yè)績的比較基準(zhǔn)是固定的，不會發(fā)生變化

C.基金業(yè)績的比較基準(zhǔn)是根據(jù)市場情況實時調(diào)整的

D.基金業(yè)績的比較基準(zhǔn)是基金管理人為自身利益設(shè)定的，不具有參考價值

30.基金管理人應(yīng)建立完善的（______），確?；鹭敭a(chǎn)安全。

A.內(nèi)部控制制度

B.風(fēng)險管理制度

C.信息披露制度

D.以上都是

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.基金銷售適用性是指基金銷售機構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時，應(yīng)根據(jù)投資者的風(fēng)險承受能力、投資目標(biāo)等因素，推薦合適的基金產(chǎn)品，確保投資者利益。（______）

32.基金信息披露的“及時性”原則要求基金信息披露必須在事件發(fā)生之日起2個工作日內(nèi)披露。（______）

33.基金份額凈值是根據(jù)基金資產(chǎn)總值扣除基金負(fù)債后的凈值計算得出的。（______）

34.基金合同是規(guī)范基金運作的重要法律文件，其主要包括基金管理人、基金托管人的權(quán)利義務(wù)、基金運作方式、投資范圍、投資策略等。（______）

35.基金募集期間，基金管理人可以從事基金份額的發(fā)售、進(jìn)行基金份額的認(rèn)購、對基金份額持有人進(jìn)行宣傳推介等活動。（______）

36.基金投資風(fēng)險只與市場風(fēng)險有關(guān)，與信用風(fēng)險、流動性風(fēng)險等無關(guān)。（______）

37.基金信息披露的“準(zhǔn)確性”原則要求基金信息披露必須真實、準(zhǔn)確、完整、及時。（______）

38.基金份額持有人大會的表決機制通常采用人數(shù)投票制。（______）

39.基金管理人應(yīng)建立完善的內(nèi)部控制制度、風(fēng)險管理制度、信息披露制度，確?；鹭敭a(chǎn)安全。（______）

40.基金費用只能由基金管理人收取。（______）

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.基金銷售適用性是指基金銷售機構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時，應(yīng)根據(jù)__________、__________等因素，推薦合適的基金產(chǎn)品，確保投資者利益。

42.基金信息披露的“及時性”原則要求基金信息披露__________，或監(jiān)管機構(gòu)規(guī)定的期限內(nèi)披露。

43.基金份額凈值是根據(jù)基金資產(chǎn)__________扣除基金__________后的凈值計算得出的。

44.基金合同是規(guī)范基金運作的重要法律文件，其主要包括基金管理人、基金托管人的__________、基金運作方式、投資范圍、投資策略等。

45.基金募集期間，基金管理人可以從事__________、__________、__________等活動。

46.基金投資風(fēng)險是指基金投資可能遭受的__________，包括__________和__________。

47.基金信息披露的“準(zhǔn)確性”原則要求基金信息披露__________、__________、完整、及時。

48.基金份額持有人大會的表決機制通常采用__________。

49.基金管理人應(yīng)建立完善的__________、__________、__________，確保基金財產(chǎn)安全。

50.基金費用由基金管理人收取，或由基金托管人收取，需在__________中約定。

五、簡答題（共15分，每題5分）

51.簡述基金銷售適用性的核心原則及其意義。

52.簡述基金信息披露的“準(zhǔn)確性”原則的要求及其意義。

53.簡述基金投資風(fēng)險等級的劃分標(biāo)準(zhǔn)及其意義。

六、案例分析題（共25分）

54.案例背景：某基金銷售機構(gòu)在銷售一只股票型基金時，未對投資者的風(fēng)險承受能力進(jìn)行評估，直接向風(fēng)險承受能力較低的投資者推薦該基金，導(dǎo)致投資者遭受較大損失。

問題：

（1）該基金銷售機構(gòu)的行為是否合規(guī)？請說明理由。

（2）該基金銷售機構(gòu)應(yīng)如何改進(jìn)其銷售行為，以避免類似事件再次發(fā)生？

（3）結(jié)合本案例，談?wù)勀銓痄N售適用性重要性的認(rèn)識。

參考答案及解析

一、單選題

1.C

解析：基金銷售適用性是指基金銷售機構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時，應(yīng)根據(jù)投資者的風(fēng)險承受能力、投資目標(biāo)等因素，推薦合適的基金產(chǎn)品，確保投資者利益。A選項錯誤，基金銷售機構(gòu)不僅要確?；甬a(chǎn)品符合監(jiān)管要求，還要關(guān)注投資者的風(fēng)險承受能力。B選項錯誤，投資者風(fēng)險承受能力評估問卷的結(jié)果是銷售話術(shù)的參考，但直接影響基金產(chǎn)品的銷售決策。D選項錯誤，基金銷售適用性原則適用于所有類型的基金銷售機構(gòu)，不僅僅是銀行等傳統(tǒng)金融機構(gòu)。

2.C

解析：基金信息披露的“及時性”原則要求基金信息披露應(yīng)當(dāng)在事件發(fā)生之日起2個工作日內(nèi)，或監(jiān)管機構(gòu)規(guī)定的期限內(nèi)披露。A選項錯誤，基金信息披露不僅要遵守法定期限，還要考慮市場變化情況。B選項錯誤，基金信息披露的具體時間要求根據(jù)監(jiān)管機構(gòu)的規(guī)定而定。D選項錯誤，基金信息披露的時間需要嚴(yán)格遵守規(guī)定，不能根據(jù)實際情況隨意選擇。

3.A

解析：基金份額凈值是計算投資者申購、贖回費用的重要依據(jù)，但不是唯一依據(jù)。B、C、D選項都是對基金份額凈值的正確表述。

4.D

解析：基金合同是規(guī)范基金運作的重要法律文件，其主要包括基金管理人、基金托管人的權(quán)利義務(wù)、基金運作方式、投資范圍、投資策略、基金份額的募集、交易、申購、贖回方式、基金收益分配方式等。A、B、C選項都是基金合同的主要內(nèi)容，但不是全部。

5.A

解析：基金募集期間，基金管理人不得從事基金份額的發(fā)售。B、C、D選項都是基金募集期間基金管理人可以從事的活動。

6.C

解析：基金投資風(fēng)險是指基金投資可能遭受的損失，包括本金損失和收益損失。A選項錯誤，基金投資風(fēng)險不僅與市場風(fēng)險有關(guān)，還與信用風(fēng)險、流動性風(fēng)險等有關(guān)。B選項錯誤，混合型基金的預(yù)期風(fēng)險收益可能高于或低于股票型基金，取決于其投資比例。D選項錯誤，風(fēng)險等級較低的基金產(chǎn)品，其預(yù)期收益率可能較高，也可能較低，取決于多種因素。

7.A

解析：“重要提示”通常出現(xiàn)在基金招募說明書。B、C、D選項中，基金凈值報告、基金季度報告也可能包含“重要提示”，但“重要提示”最常出現(xiàn)在基金招募說明書。

8.B

解析：基金銷售機構(gòu)對基金銷售行為進(jìn)行記錄保存的時間不少于2年。A、C、D選項的時間要求都低于2年。

9.B

解析：基金業(yè)績的比較基準(zhǔn)是根據(jù)基金合同約定的投資目標(biāo)設(shè)定的。A選項錯誤，基金業(yè)績的比較基準(zhǔn)不是固定的，可能會根據(jù)市場情況調(diào)整。C選項錯誤，基金業(yè)績的比較基準(zhǔn)不是根據(jù)市場情況實時調(diào)整的。D選項錯誤，基金業(yè)績的比較基準(zhǔn)具有參考價值，不是基金管理人為自身利益設(shè)定的。

10.A

解析：基金募集失敗，基金管理人應(yīng)償還投資人已繳納的認(rèn)購款項及利息。B、C選項是基金管理人應(yīng)承擔(dān)的責(zé)任，但D選項錯誤，基金募集失敗給基金管理人自身造成的損失，由基金管理人自行承擔(dān)，不屬于基金管理人應(yīng)承擔(dān)的責(zé)任。

11.D

解析：基金合同生效后，基金管理人應(yīng)向基金行業(yè)協(xié)會報告基金募集情況、基金運作情況、基金投資情況等。A、B、C選項都是基金管理人應(yīng)向基金行業(yè)協(xié)會報告的內(nèi)容。

12.C

解析：基金信息披露包括基金募集、運作、投資等各個環(huán)節(jié)的信息披露。A、B、D選項中，基金信息披露不僅限于基金凈值信息、基金業(yè)績信息、基金管理人信息。

13.D

解析：基金銷售機構(gòu)對基金銷售人員的培訓(xùn)內(nèi)容包括基金基礎(chǔ)知識、基金銷售規(guī)范、基金銷售行為管理等。A、B、C選項都是基金銷售機構(gòu)對基金銷售人員培訓(xùn)的內(nèi)容。

14.C

解析：基金投資收益分配的比例由基金合同約定。A、B、D選項中，基金投資收益分配的比例不由基金管理人、基金托管人、基金行業(yè)協(xié)會決定。

15.D

解析：基金募集期間，基金管理人可以從事基金份額的發(fā)售、進(jìn)行基金份額的認(rèn)購、對基金份額持有人進(jìn)行宣傳推介等活動。A、B、C選項都是基金募集期間基金管理人可以從事的活動。

16.A

解析：基金信息披露的“準(zhǔn)確性”原則要求基金信息披露必須真實、準(zhǔn)確、完整、及時。B、C、D選項中，基金信息披露不僅需要真實、準(zhǔn)確，還需要完整、及時。

17.B

解析：基金份額持有人大會的表決機制通常采用表決權(quán)投票制。A、C、D選項中，所有人投票制、人數(shù)投票制、以上都不是基金份額持有人大會的表決機制。

18.D

解析：基金管理人應(yīng)建立完善的內(nèi)部控制制度、風(fēng)險管理制度、信息披露制度，確?；鹭敭a(chǎn)安全。A、B、C選項都是基金管理人應(yīng)建立完善的制度，但不是全部。

19.D

解析：基金費用由基金管理人收取，或由基金托管人收取，需在基金合同中約定。A、B、C選項中，基金費用不一定只能由基金管理人或基金托管人收取。

20.A

解析：基金投資風(fēng)險等級由高到低依次為股票型基金、混合型基金、債券型基金、貨幣市場基金。B、C、D選項中，基金投資風(fēng)險等級的劃分順序錯誤。

二、多選題

21.ABC

解析：基金銷售適用性是指基金銷售機構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時，應(yīng)根據(jù)投資者的風(fēng)險承受能力、投資目標(biāo)等因素，推薦合適的基金產(chǎn)品，確保投資者利益。A選項正確。基金銷售適用性原則適用于所有類型的基金產(chǎn)品。B選項正確?；痄N售適用性原則適用于所有類型的基金銷售機構(gòu)。C選項正確。D選項錯誤，基金銷售適用性原則適用于所有類型的基金銷售機構(gòu)，不僅僅是銀行等傳統(tǒng)金融機構(gòu)。

22.ABCD

解析：基金信息披露的內(nèi)容包括基金募集信息、基金運作信息、基金投資信息、基金持有人信息等。A、B、C、D選項都是基金信息披露的內(nèi)容。

23.ABCD

解析：基金份額凈值是根據(jù)基金資產(chǎn)總值扣除基金負(fù)債后的凈值計算得出的。A選項正確?；鸱蓊~凈值每日只計算一次，通常在當(dāng)天交易結(jié)束后公布。B選項正確。基金份額凈值是計算投資者申購、贖回費用的重要依據(jù)。C選項正確?；鸱蓊~凈值的高低直接影響投資者的收益情況。D選項正確。

24.ABCD

解析：基金合同是規(guī)范基金運作的重要法律文件，其主要包括基金管理人、基金托管人的權(quán)利義務(wù)、基金運作方式、投資范圍、投資策略、基金份額的募集、交易、申購、贖回方式、基金收益分配方式等。A、B、C、D選項都是基金合同的主要內(nèi)容。

25.D

解析：基金募集期間，基金管理人可以從事基金份額的發(fā)售、進(jìn)行基金份額的認(rèn)購、對基金份額持有人進(jìn)行宣傳推介等活動。A、B、C選項都是基金募集期間基金管理人可以從事的活動。D選項正確。

26.A

解析：基金投資風(fēng)險是指基金投資可能遭受的損失，包括本金損失和收益損失。A選項正確。B選項錯誤，混合型基金的預(yù)期風(fēng)險收益可能高于或低于股票型基金，取決于其投資比例。C選項錯誤，基金投資風(fēng)險不僅與市場風(fēng)險有關(guān)，還與信用風(fēng)險、流動性風(fēng)險等有關(guān)。D選項錯誤，風(fēng)險等級較低的基金產(chǎn)品，其預(yù)期收益率可能較高，也可能較低，取決于多種因素。

27.ABD

解析：“重要提示”通常出現(xiàn)在基金招募說明書、基金凈值報告、基金季度報告。A、B、D選項中，“重要提示”可能出現(xiàn)在這些文件中。C選項錯誤，“重要提示”通常不出現(xiàn)在基金季度報告。

28.BC

解析：基金銷售機構(gòu)對基金銷售行為進(jìn)行記錄保存的時間不少于2年。A選項錯誤，1年的時間要求低于2年。C選項正確。D選項錯誤，5年的時間要求高于2年。

29.AB

解析：基金業(yè)績的比較基準(zhǔn)是根據(jù)基金合同約定的投資目標(biāo)設(shè)定的。A選項正確?；饦I(yè)績的比較基準(zhǔn)是固定的，不會發(fā)生變化。B選項正確。C選項錯誤，基金業(yè)績的比較基準(zhǔn)不是根據(jù)市場情況實時調(diào)整的。D選項錯誤，基金業(yè)績的比較基準(zhǔn)是基金管理人為自身利益設(shè)定的，不具有參考價值。

30.ABD

解析：基金管理人應(yīng)建立完善的內(nèi)部控制制度、風(fēng)險管理制度、信息披露制度，確?；鹭敭a(chǎn)安全。A、B、D選項都是基金管理人應(yīng)建立完善的制度，但不是全部。

三、判斷題

31.√

解析：基金銷售適用性是指基金銷售機構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時，應(yīng)根據(jù)投資者的風(fēng)險承受能力、投資目標(biāo)等因素，推薦合適的基金產(chǎn)品，確保投資者利益。該表述正確。

32.×

解析：基金信息披露的“及時性”原則要求基金信息披露應(yīng)當(dāng)在事件發(fā)生之日起2個工作日內(nèi)，或監(jiān)管機構(gòu)規(guī)定的期限內(nèi)披露，而不是必須2個工作日內(nèi)披露。

33.√

解析：基金份額凈值是根據(jù)基金資產(chǎn)總值扣除基金負(fù)債后的凈值計算得出的。該表述正確。

34.√

解析：基金合同是規(guī)范基金運作的重要法律文件，其主要包括基金管理人、基金托管人的權(quán)利義務(wù)、基金運作方式、投資范圍、投資策略等。該表述正確。

35.√

解析：基金募集期間，基金管理人可以從事基金份額的發(fā)售、進(jìn)行基金份額的認(rèn)購、對基金份額持有人進(jìn)行宣傳推介等活動。該表述正確。

36.×

解析：基金投資風(fēng)險不僅與市場風(fēng)險有關(guān)，還與信用風(fēng)險、流動性風(fēng)險等有關(guān)。該表述錯誤。

37.√

解析：基金信息披露的“準(zhǔn)確性”原則要求基金信息披露必須真實、準(zhǔn)確、完整、及時。該表述正確。

38.×

解析：基金份額持有人大會的表決機制通常采用表決權(quán)投票制。該表述錯誤。

39.√

解析：基金管理人應(yīng)建立完善的內(nèi)部控制制度、風(fēng)險管理制度、信息披露制度，確?；鹭敭a(chǎn)安全。該表述正確。

40.×

解析：基金費用由基金管理人收取，或由基金托管人收取，需在基金合同中約定。該表述錯誤。

四、填空題

41.投資者的風(fēng)險承受能力，投資目標(biāo)

解析：基金銷售適用性是指基金銷售機構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時，應(yīng)根據(jù)投資者的風(fēng)險承受能力、投資目標(biāo)等因素，推薦合適的基金產(chǎn)品，確保投資者利益。

42.應(yīng)在事件發(fā)生之日起2個工作日內(nèi)，或監(jiān)管機構(gòu)規(guī)定的期限內(nèi)披露

解析：基金信息披露的“及時性”原則要求基金信息披露應(yīng)當(dāng)在事件發(fā)生之日起2個工作日內(nèi)，或監(jiān)管機構(gòu)規(guī)定的期限內(nèi)披露。

43.總值，負(fù)債

解析：基金份額凈值是根據(jù)基金資產(chǎn)總值扣除基金負(fù)債后的凈值計算得出的。

44.權(quán)利義務(wù)

解析：基金合同是規(guī)范基金運作的重要法律文件，其主要包括基金管理人、基金托管人的權(quán)利義務(wù)、基金運作方式、投資范圍、投資策略等。

45.從事基金份額的發(fā)售，進(jìn)行基金份額的認(rèn)購，對基金份額持有人進(jìn)行宣傳推介

解析：基金募集期間，基金管理人可以從事基金份額的發(fā)售、進(jìn)行基金份額的認(rèn)購、對基金份額持有人進(jìn)行宣傳推介等活動。

46.損失，本金損失，收益損失

解析：基金投資風(fēng)險是指基金投資可能遭受的損失，包括本金損失和收益損失。

47.真實，準(zhǔn)確

解析：基金信息披露的“準(zhǔn)確性”原則要求基金信息披露必須真實、準(zhǔn)確、完整、及時。

48.表決權(quán)投票制

解析：基金份額持有人大會的表決機制通常采用表決權(quán)投票制。

49.內(nèi)部控制制度，風(fēng)險管理制度，信息披露制度

解析：基金管理人應(yīng)建立完善的內(nèi)部控制制度、風(fēng)險管理制度、信息披露制度，確?；鹭敭a(chǎn)安全。

50.基金合同

解析：基金費用由基金管理人收取，或由基金托管人收取，需在基金合同中約定。

五、簡答題

51.答：基金銷售適用性的核心原則是指基金銷售機構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時，應(yīng)根據(jù)投資者的風(fēng)險承受能力、投資目標(biāo)等因素，推薦合適的基金產(chǎn)品，確保投資者利益。其意義在于：①保護(hù)投資者利益，避免投資者購買不適合的基金產(chǎn)品；