第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁證券vc從業(yè)考試及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.證券公司開展投資銀行業(yè)務(wù)，其承銷的證券發(fā)行項(xiàng)目，應(yīng)當(dāng)符合中國證監(jiān)會(huì)關(guān)于（）的規(guī)定。

A.發(fā)行規(guī)模

B.發(fā)行價(jià)格

C.發(fā)行對(duì)象

D.發(fā)行時(shí)間

2.下列關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)的說法中，正確的是（）。

A.凈資本與負(fù)債的比例越高，風(fēng)險(xiǎn)越低

B.凈資本與凈資產(chǎn)的比例越高，風(fēng)險(xiǎn)越高

C.風(fēng)險(xiǎn)覆蓋率越高，表明資本充足性越好

D.流動(dòng)性覆蓋率越低，表明短期償付能力越強(qiáng)

3.在證券公司內(nèi)部控制體系中，負(fù)責(zé)監(jiān)督、檢查內(nèi)部控制制度的有效執(zhí)行，對(duì)內(nèi)部控制制度的完善提出建議的部門是（）。

A.董事會(huì)

B.監(jiān)事會(huì)

C.風(fēng)險(xiǎn)管理部門

D.內(nèi)部審計(jì)部門

4.下列行為中，不屬于《證券法》規(guī)定的內(nèi)幕交易行為的是（）。

A.證券交易內(nèi)幕信息的知情人通過約定的時(shí)間、地點(diǎn)接收或者以其他方式獲取內(nèi)幕信息

B.證券交易內(nèi)幕信息的知情人向他人單獨(dú)或者多次泄露該信息

C.證券交易內(nèi)幕信息的知情人自己買賣或者建議他人買賣內(nèi)幕信息所載明的證券

D.通過證券公司、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)以外的其他途徑獲知內(nèi)幕信息的人員，自行買賣或者建議他人買賣內(nèi)幕信息所載明的證券

5.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)，必須以（）為基礎(chǔ)，按照規(guī)定對(duì)客戶的信用狀況、擔(dān)保物進(jìn)行評(píng)估。

A.客戶的盈利能力

B.客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力

C.客戶的資產(chǎn)規(guī)模

D.客戶的信用評(píng)級(jí)

6.下列關(guān)于證券自營業(yè)務(wù)的說法中，錯(cuò)誤的是（）。

A.證券自營業(yè)務(wù)是指證券公司以自己的名義，使用自有資金或者依法籌集的資金，自行買賣證券，以獲取收益的行為

B.證券自營業(yè)務(wù)的投資范圍不包括國債、證券投資基金份額等金融產(chǎn)品

C.證券自營業(yè)務(wù)的禁止行為包括利用內(nèi)幕信息進(jìn)行交易

D.證券自營業(yè)務(wù)的規(guī)模和結(jié)構(gòu)應(yīng)當(dāng)符合中國證監(jiān)會(huì)的規(guī)定

7.證券公司為客戶提供投資咨詢服務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循（）原則，以客戶利益為中心，誠實(shí)守信，勤勉盡責(zé)。

A.公開透明

B.自我約束

C.專業(yè)盡職

D.利益回避

8.下列關(guān)于證券公司設(shè)立投資銀行部門的說法中，錯(cuò)誤的是（）。

A.投資銀行部門應(yīng)當(dāng)建立健全業(yè)務(wù)流程和管理制度

B.投資銀行部門的人員應(yīng)當(dāng)具備相應(yīng)的專業(yè)知識(shí)和從業(yè)資格

C.投資銀行部門可以接受非上市公司的委托，提供財(cái)務(wù)顧問服務(wù)

D.投資銀行部門可以從事證券自營業(yè)務(wù)

9.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會(huì)申請(qǐng)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)資格，并取得相應(yīng)資格后方可開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。這是依據(jù)（）的規(guī)定。

A.《證券法》

B.《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》

C.《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》

D.《關(guān)于規(guī)范證券公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的通知》

10.證券公司董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員以及證券從業(yè)人員不得私下與客戶約定利益分成或者收取傭金以外的其他利益。這是依據(jù)（）的規(guī)定。

A.《證券法》

B.《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》

C.《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》

D.《關(guān)于規(guī)范證券公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的通知》

11.證券公司為客戶開立信用證券賬戶，應(yīng)當(dāng)向客戶解釋融資融券交易的風(fēng)險(xiǎn)，并要求客戶簽署（）。

A.信用證券賬戶開戶協(xié)議

B.融資融券交易委托協(xié)議

C.信用風(fēng)險(xiǎn)揭示書

D.資金劃轉(zhuǎn)授權(quán)委托書

12.證券公司為客戶提供的投資建議，應(yīng)當(dāng)基于客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力、投資目標(biāo)等因素，并符合（）的要求。

A.公開透明

B.專業(yè)盡職

C.利益回避

D.客戶利益至上

13.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)建立健全（）制度，明確各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的崗位職責(zé)和操作流程。

A.風(fēng)險(xiǎn)控制

B.內(nèi)部控制

C.信息管理

D.客戶服務(wù)

14.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)對(duì)客戶的（）進(jìn)行評(píng)估，并按照規(guī)定確定客戶的信用額度。

A.信用狀況

B.投資經(jīng)驗(yàn)

C.風(fēng)險(xiǎn)承受能力

D.資產(chǎn)規(guī)模

15.證券公司從事投資銀行業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)建立健全（）制度，確保業(yè)務(wù)質(zhì)量。

A.風(fēng)險(xiǎn)控制

B.內(nèi)部控制

C.信息管理

D.客戶服務(wù)

16.證券公司為客戶提供的投資咨詢服務(wù)，不得與證券公司及其關(guān)聯(lián)方的利益發(fā)生利益沖突。這是依據(jù)（）的規(guī)定。

A.《證券法》

B.《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》

C.《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》

D.《關(guān)于規(guī)范證券公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的通知》

17.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)建立健全（）制度，確保投資信息的真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)。

A.風(fēng)險(xiǎn)控制

B.內(nèi)部控制

C.信息管理

D.客戶服務(wù)

18.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)向客戶收?。ǎ?/p>

A.保證金

B.交易費(fèi)

C.手續(xù)費(fèi)

D.咨詢費(fèi)

19.證券公司從事投資銀行業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)建立健全（）制度，確保業(yè)務(wù)合規(guī)。

A.風(fēng)險(xiǎn)控制

B.內(nèi)部控制

C.信息管理

D.客戶服務(wù)

20.證券公司為客戶提供投資咨詢服務(wù)，應(yīng)當(dāng)建立健全（）制度，確保服務(wù)質(zhì)量。

A.風(fēng)險(xiǎn)控制

B.內(nèi)部控制

C.信息管理

D.客戶服務(wù)

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選均不得分）

21.證券公司內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)包括（）等內(nèi)容。

A.內(nèi)部控制目標(biāo)

B.內(nèi)部控制原則

C.內(nèi)部控制組織架構(gòu)

D.內(nèi)部控制崗位職責(zé)

E.內(nèi)部控制操作流程

22.證券公司投資銀行部門可以提供的業(yè)務(wù)包括（）。

A.財(cái)務(wù)顧問

B.證券承銷與保薦

C.資產(chǎn)管理

D.融資融券

E.投資咨詢

23.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)向客戶解釋的風(fēng)險(xiǎn)包括（）。

A.融資融券交易的風(fēng)險(xiǎn)

B.持有證券的風(fēng)險(xiǎn)

C.信用評(píng)級(jí)的風(fēng)險(xiǎn)

D.市場(chǎng)波動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)

E.保證金比例波動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)

24.證券公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的投資范圍包括（）。

A.國債

B.證券投資基金份額

C.股票

D.債券

E.質(zhì)押式回購

25.證券公司投資銀行部門的人員應(yīng)當(dāng)具備（）等素質(zhì)。

A.良好的職業(yè)道德

B.豐富的專業(yè)知識(shí)和經(jīng)驗(yàn)

C.較強(qiáng)的溝通能力和協(xié)調(diào)能力

D.較高的風(fēng)險(xiǎn)承受能力

E.合格的從業(yè)資格

26.證券公司為客戶提供的投資咨詢服務(wù)，應(yīng)當(dāng)包括（）等內(nèi)容。

A.證券市場(chǎng)行情分析

B.證券投資組合建議

C.證券投資風(fēng)險(xiǎn)提示

D.證券投資決策依據(jù)

E.證券投資收益預(yù)測(cè)

27.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)建立健全（）等制度。

A.風(fēng)險(xiǎn)控制制度

B.內(nèi)部控制制度

C.信息管理制度

D.客戶服務(wù)制度

E.財(cái)務(wù)管理制度

28.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)對(duì)客戶的（）進(jìn)行評(píng)估。

A.信用狀況

B.投資經(jīng)驗(yàn)

C.風(fēng)險(xiǎn)承受能力

D.資產(chǎn)規(guī)模

E.信用評(píng)級(jí)

29.證券公司投資銀行部門可以提供的業(yè)務(wù)包括（）。

A.財(cái)務(wù)顧問

B.證券承銷與保薦

C.資產(chǎn)管理

D.融資融券

E.投資咨詢

30.證券公司為客戶提供投資咨詢服務(wù)，應(yīng)當(dāng)建立健全（）等制度。

A.風(fēng)險(xiǎn)控制制度

B.內(nèi)部控制制度

C.信息管理制度

D.客戶服務(wù)制度

E.財(cái)務(wù)管理制度

三、判斷題（共15分，每題0.5分）

31.證券公司可以接受非上市公司的委托，提供財(cái)務(wù)顧問服務(wù)。（√）

32.證券公司董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員以及證券從業(yè)人員可以私下與客戶約定利益分成或者收取傭金以外的其他利益。（×）

33.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)向客戶收取保證金。（√）

34.證券公司投資銀行部門的人員可以從事證券自營業(yè)務(wù)。（×）

35.證券公司為客戶提供投資咨詢服務(wù)，應(yīng)當(dāng)以客戶利益為中心，誠實(shí)守信，勤勉盡責(zé)。（√）

36.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會(huì)申請(qǐng)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)資格，并取得相應(yīng)資格后方可開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。（√）

37.證券公司董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員以及證券從業(yè)人員不得私下與客戶約定利益分成或者收取傭金以外的其他利益。（√）

38.證券公司為客戶開立信用證券賬戶，應(yīng)當(dāng)向客戶解釋融資融券交易的風(fēng)險(xiǎn)，并要求客戶簽署信用風(fēng)險(xiǎn)揭示書。（√）

39.證券公司投資銀行部門可以從事證券自營業(yè)務(wù)。（×）

40.證券公司為客戶提供投資咨詢服務(wù)，應(yīng)當(dāng)建立健全內(nèi)部控制制度，確保服務(wù)質(zhì)量。（√）

41.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)建立健全信息管理制度，確保投資信息的真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)。（√）

42.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)對(duì)客戶的信用狀況進(jìn)行評(píng)估，并按照規(guī)定確定客戶的信用額度。（√）

43.證券公司投資銀行部門應(yīng)當(dāng)建立健全業(yè)務(wù)流程和管理制度。（√）

44.證券公司為客戶提供投資咨詢服務(wù)，應(yīng)當(dāng)建立健全風(fēng)險(xiǎn)控制制度，確保服務(wù)質(zhì)量。（√）

45.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)建立健全財(cái)務(wù)管理制度，確保資產(chǎn)安全。（√）

四、填空題（共10分，每空1分）

41.證券公司內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)明確各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的______和______。

42.證券公司投資銀行部門可以提供的業(yè)務(wù)包括______和______。

43.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)向客戶收取______。

44.證券公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的投資范圍包括______、______和______。

45.證券公司為客戶提供投資咨詢服務(wù)，應(yīng)當(dāng)建立健全______制度，確保服務(wù)質(zhì)量。

五、簡答題（共25分）

46.簡述證券公司內(nèi)部控制制度的主要內(nèi)容。

47.簡述證券公司投資銀行部門的職責(zé)。

48.簡述證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)的主要流程。

49.簡述證券公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的主要風(fēng)險(xiǎn)。

50.簡述證券公司為客戶提供投資咨詢服務(wù)的主要方式。

六、案例分析題（共15分）

某證券公司投資銀行部門接受A非上市公司的委托，提供財(cái)務(wù)顧問服務(wù)。A公司計(jì)劃進(jìn)行股份制改造并擬在創(chuàng)業(yè)板上市。在項(xiàng)目進(jìn)行過程中，該證券公司投資銀行部門的項(xiàng)目負(fù)責(zé)人張某，利用職務(wù)便利，將A公司未公開的財(cái)務(wù)信息泄露給其朋友李某，李某利用該信息在二級(jí)市場(chǎng)買賣A公司股票，獲利頗豐。A公司發(fā)現(xiàn)后，將張某和李某舉報(bào)至中國證監(jiān)會(huì)。

問題：

1.張某的行為是否構(gòu)成內(nèi)幕交易？請(qǐng)說明理由。

2.該證券公司應(yīng)當(dāng)如何承擔(dān)責(zé)任？

3.中國證監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)如何處理此事？

參考答案及解析

參考答案

一、單選題（共20分）

1.A

2.C

3.D

4.D

5.B

6.B

7.C

8.D

9.C

10.A

11.C

12.C

13.B

14.A

15.B

16.A

17.C

18.A

19.B

20.B

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選均不得分）

21.ABCDE

22.AB

23.ADE

24.ABCDE

25.ABCE

26.ABC

27.ABC

28.ACD

29.AB

30.ABC

三、判斷題（共15分，每題0.5分）

31.√

32.×

33.√

34.×

35.√

36.√

37.√

38.√

39.×

40.√

41.√

42.√

43.√

44.√

45.√

四、填空題（共10分，每空1分）

41.崗位職責(zé)操作流程

42.財(cái)務(wù)顧問證券承銷與保薦

43.保證金

44.國債證券投資基金份額股票

45.內(nèi)部控制

五、簡答題（共25分）

46.答：

①內(nèi)部控制目標(biāo)：保證公司經(jīng)營活動(dòng)的合法合規(guī)性，保證資產(chǎn)安全，提高經(jīng)營效率，促進(jìn)公司業(yè)務(wù)健康發(fā)展。

②內(nèi)部控制原則：全面性原則、重要性原則、制衡性原則、適應(yīng)性原則、成本效益原則。

③內(nèi)部控制組織架構(gòu)：董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)、高級(jí)管理層、內(nèi)部控制部門、業(yè)務(wù)部門。

④內(nèi)部控制崗位職責(zé)：明確各崗位的職責(zé)權(quán)限，建立崗位責(zé)任制。

⑤內(nèi)部控制操作流程：建立健全各項(xiàng)業(yè)務(wù)流程，規(guī)范業(yè)務(wù)操作，防范風(fēng)險(xiǎn)。

47.答：

①負(fù)責(zé)證券承銷與保薦業(yè)務(wù)，包括股票、債券、資產(chǎn)證券化產(chǎn)品等的承銷與保薦。

②負(fù)責(zé)財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)，包括為企業(yè)提供并購、重組、改制、上市等方面的財(cái)務(wù)顧問服務(wù)。

③負(fù)責(zé)投資銀行部門的內(nèi)部管理，包括人員管理、風(fēng)險(xiǎn)管理、合規(guī)管理等。

48.答：

①客戶申請(qǐng)：客戶向證券公司提出融資融券業(yè)務(wù)申請(qǐng)。

②信用評(píng)估：證券公司對(duì)客戶的信用狀況、擔(dān)保物進(jìn)行評(píng)估，確定信用額度。

③開戶：證券公司為客戶開立信用證券賬戶和信用資金賬戶。

④交易：客戶在信用證券賬戶和信用資金賬戶中進(jìn)行交易。

⑤還款：客戶按照約定的時(shí)間償還融資款項(xiàng)和融券數(shù)量。

49.答：

①市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)：證券價(jià)格波動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)。

②信用風(fēng)險(xiǎn)：交易對(duì)手方違約的風(fēng)險(xiǎn)。

③流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)：無法及時(shí)變現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)。

④操作風(fēng)險(xiǎn)：操作失誤的風(fēng)險(xiǎn)。

⑤法律法規(guī)風(fēng)險(xiǎn)：法律法規(guī)變化的風(fēng)險(xiǎn)。

50.答：

①證券市場(chǎng)行情分析：為客戶提供證券市場(chǎng)行情分析，包括宏觀經(jīng)濟(jì)分析、行業(yè)分析、公司分析等。

②證券投資組合建議：根據(jù)客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力和投資目標(biāo)，為客戶提供證券投資組合建議。

③證券投資風(fēng)險(xiǎn)提示：為客戶提供證券投資風(fēng)險(xiǎn)提示，包括市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)等。

六、案例分析題（共15分）

案例背景分析：張某作為證券公司投資銀行部門的項(xiàng)目負(fù)責(zé)人，利用職務(wù)便利，將A公司未公開的財(cái)務(wù)信息泄露給其朋友李某，李某利用該信息在二級(jí)市場(chǎng)買賣A公司股票，獲利頗豐。張某的行為構(gòu)成內(nèi)幕交易。

問題解答：

問題1：答：

①張某的行為構(gòu)成內(nèi)幕交易。

②解析：根據(jù)《證券法》第七十五條，證券交易內(nèi)幕信息的知情人通過約定的時(shí)間、地點(diǎn)接收或者以其他方式獲取內(nèi)幕信息，或者泄露該信息，或者建議他人買賣該證券，屬于內(nèi)幕交易行為。張某作