第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁證券從業(yè)2025云考試及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.證券公司為客戶開立信用證券賬戶時(shí)，以下哪項(xiàng)不是必須提供的資料？（）

A.客戶的有效身份證明文件

B.證券公司要求的信用風(fēng)險(xiǎn)揭示書及客戶簽署的風(fēng)險(xiǎn)揭示書

C.客戶的資產(chǎn)證明文件

D.客戶簽署的信用賬戶開戶協(xié)議

2.根據(jù)我國《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司為客戶提供融資融券服務(wù)時(shí)，以下哪項(xiàng)不屬于其核心風(fēng)控指標(biāo)？（）

A.融資規(guī)模與客戶擔(dān)保物價(jià)值的比例

B.證券公司凈資本與負(fù)債的比例

C.客戶信用賬戶的維持擔(dān)保比例

D.融資余額與公司凈資產(chǎn)的比例

3.證券公司發(fā)布證券研究報(bào)告時(shí)，以下哪項(xiàng)行為違反了相關(guān)執(zhí)業(yè)規(guī)范？（）

A.報(bào)告中引用了已公開的財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)

B.報(bào)告中對目標(biāo)證券進(jìn)行了客觀的風(fēng)險(xiǎn)提示

C.報(bào)告中包含了未公開的重大非財(cái)務(wù)信息

D.報(bào)告署名了撰寫該報(bào)告的合規(guī)分析師

4.根據(jù)我國《證券發(fā)行與承銷管理辦法》，首次公開發(fā)行股票的網(wǎng)下投資者報(bào)價(jià)應(yīng)當(dāng)符合以下哪個(gè)要求？（）

A.報(bào)價(jià)不得低于發(fā)行價(jià)格

B.報(bào)價(jià)不得高于發(fā)行價(jià)格

C.報(bào)價(jià)應(yīng)當(dāng)?shù)扔诎l(fā)行價(jià)格

D.報(bào)價(jià)可以隨意浮動(dòng)

5.證券公司辦理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)時(shí)，以下哪項(xiàng)行為不屬于其禁止性行為？（）

A.為客戶提供內(nèi)幕信息咨詢

B.代理客戶進(jìn)行證券交易

C.協(xié)助客戶完成交易結(jié)算

D.向客戶宣傳證券投資分析報(bào)告

6.根據(jù)我國《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司董事、監(jiān)事和高級管理人員以下哪項(xiàng)行為可能違反規(guī)定？（）

A.參與公司重大決策

B.利用自己的信息優(yōu)勢進(jìn)行證券交易

C.依照公司章程行使職權(quán)

D.履行公司風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé)

7.證券公司為客戶開立融資融券賬戶時(shí)，以下哪項(xiàng)不是其必須進(jìn)行的操作？（）

A.向客戶解釋融資融券業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)

B.客戶簽署融資融券合同

C.客戶簽署風(fēng)險(xiǎn)揭示書

D.直接為客戶發(fā)放融資款項(xiàng)

8.證券公司發(fā)布證券研究報(bào)告時(shí)，以下哪項(xiàng)內(nèi)容不屬于其必須披露的信息？（）

A.研究報(bào)告的撰寫時(shí)間

B.研究報(bào)告的目標(biāo)客戶

C.研究報(bào)告的主要觀點(diǎn)

D.研究報(bào)告的引用數(shù)據(jù)來源

9.根據(jù)我國《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司為客戶設(shè)定信用額度時(shí)，以下哪項(xiàng)因素不需要考慮？（）

A.客戶的資產(chǎn)規(guī)模

B.客戶的信用評級

C.客戶的交易經(jīng)驗(yàn)

D.客戶的年齡

10.證券公司辦理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)時(shí)，以下哪項(xiàng)行為屬于其正常的業(yè)務(wù)范圍？（）

A.為客戶提供虛假的交易信息

B.為客戶提供證券投資咨詢服務(wù)

C.為客戶提供非法的證券交易通道

D.為客戶提供未經(jīng)批準(zhǔn)的融資服務(wù)

11.證券公司發(fā)布證券研究報(bào)告時(shí)，以下哪項(xiàng)行為違反了相關(guān)法律法規(guī)？（）

A.報(bào)告中引用了已公開的行業(yè)數(shù)據(jù)

B.報(bào)告中對目標(biāo)證券進(jìn)行了客觀的分析

C.報(bào)告中包含了未公開的重大財(cái)務(wù)信息

D.報(bào)告署名了撰寫該報(bào)告的研究員

12.根據(jù)我國《證券發(fā)行與承銷管理辦法》，首次公開發(fā)行股票的網(wǎng)上發(fā)行時(shí)，以下哪項(xiàng)行為不屬于其正常操作？（）

A.向投資者提供招股說明書

B.組織投資者進(jìn)行網(wǎng)上申購

C.實(shí)施搖號(hào)抽簽

D.直接將新股分配給特定投資者

13.證券公司辦理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)時(shí)，以下哪項(xiàng)行為不屬于其禁止性行為？（）

A.為客戶提供證券交易軟件

B.為客戶提供證券投資咨詢服務(wù)

C.為客戶提供虛假的交易信息

D.為客戶提供交易咨詢服務(wù)

14.根據(jù)我國《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司董事、監(jiān)事和高級管理人員以下哪項(xiàng)行為可能違反規(guī)定？（）

A.參與公司重大決策

B.利用自己的信息優(yōu)勢進(jìn)行證券交易

C.依照公司章程行使職權(quán)

D.履行公司風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé)

15.證券公司為客戶開立信用證券賬戶時(shí)，以下哪項(xiàng)不是其必須進(jìn)行的操作？（）

A.向客戶解釋信用證券賬戶的功能

B.客戶簽署信用證券賬戶開戶協(xié)議

C.客戶簽署風(fēng)險(xiǎn)揭示書

D.直接為客戶開通信用交易權(quán)限

16.證券公司發(fā)布證券研究報(bào)告時(shí)，以下哪項(xiàng)內(nèi)容不屬于其必須披露的信息？（）

A.研究報(bào)告的撰寫時(shí)間

B.研究報(bào)告的目標(biāo)客戶

C.研究報(bào)告的主要觀點(diǎn)

D.研究報(bào)告的引用數(shù)據(jù)來源

17.根據(jù)我國《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司為客戶設(shè)定信用額度時(shí)，以下哪項(xiàng)因素不需要考慮？（）

A.客戶的資產(chǎn)規(guī)模

B.客戶的信用評級

C.客戶的交易經(jīng)驗(yàn)

D.客戶的年齡

18.證券公司辦理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)時(shí)，以下哪項(xiàng)行為屬于其正常的業(yè)務(wù)范圍？（）

A.為客戶提供虛假的交易信息

B.為客戶提供證券投資咨詢服務(wù)

C.為客戶提供非法的證券交易通道

D.為客戶提供未經(jīng)批準(zhǔn)的融資服務(wù)

19.證券公司發(fā)布證券研究報(bào)告時(shí)，以下哪項(xiàng)行為違反了相關(guān)法律法規(guī)？（）

A.報(bào)告中引用了已公開的行業(yè)數(shù)據(jù)

B.報(bào)告中對目標(biāo)證券進(jìn)行了客觀的分析

C.報(bào)告中包含了未公開的重大財(cái)務(wù)信息

D.報(bào)告署名了撰寫該報(bào)告的研究員

20.根據(jù)我國《證券發(fā)行與承銷管理辦法》，首次公開發(fā)行股票的網(wǎng)上發(fā)行時(shí)，以下哪項(xiàng)行為不屬于其正常操作？（）

A.向投資者提供招股說明書

B.組織投資者進(jìn)行網(wǎng)上申購

C.實(shí)施搖號(hào)抽簽

D.直接將新股分配給特定投資者

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選均不得分）

21.證券公司為客戶開立信用證券賬戶時(shí)，以下哪些資料是必須提供的？（）

A.客戶的有效身份證明文件

B.證券公司要求的信用風(fēng)險(xiǎn)揭示書及客戶簽署的風(fēng)險(xiǎn)揭示書

C.客戶的資產(chǎn)證明文件

D.客戶簽署的信用賬戶開戶協(xié)議

22.根據(jù)我國《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司為客戶提供融資融券服務(wù)時(shí)，以下哪些屬于其核心風(fēng)控指標(biāo)？（）

A.融資規(guī)模與客戶擔(dān)保物價(jià)值的比例

B.證券公司凈資本與負(fù)債的比例

C.客戶信用賬戶的維持擔(dān)保比例

D.融資余額與公司凈資產(chǎn)的比例

23.證券公司發(fā)布證券研究報(bào)告時(shí)，以下哪些內(nèi)容是必須披露的？（）

A.研究報(bào)告的撰寫時(shí)間

B.研究報(bào)告的目標(biāo)客戶

C.研究報(bào)告的主要觀點(diǎn)

D.研究報(bào)告的引用數(shù)據(jù)來源

24.根據(jù)我國《證券發(fā)行與承銷管理辦法》，首次公開發(fā)行股票的網(wǎng)下發(fā)行時(shí)，以下哪些屬于其正常操作？（）

A.向投資者提供招股說明書

B.組織投資者進(jìn)行網(wǎng)下申購

C.實(shí)施搖號(hào)抽簽

D.直接將新股分配給特定投資者

25.證券公司辦理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)時(shí)，以下哪些行為屬于其禁止性行為？（）

A.為客戶提供內(nèi)幕信息咨詢

B.代理客戶進(jìn)行證券交易

C.協(xié)助客戶完成交易結(jié)算

D.向客戶宣傳證券投資分析報(bào)告

26.根據(jù)我國《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司董事、監(jiān)事和高級管理人員以下哪些行為可能違反規(guī)定？（）

A.參與公司重大決策

B.利用自己的信息優(yōu)勢進(jìn)行證券交易

C.依照公司章程行使職權(quán)

D.履行公司風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé)

27.證券公司為客戶開立融資融券賬戶時(shí)，以下哪些是必須進(jìn)行的操作？（）

A.向客戶解釋融資融券業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)

B.客戶簽署融資融券合同

C.客戶簽署風(fēng)險(xiǎn)揭示書

D.直接為客戶發(fā)放融資款項(xiàng)

28.證券公司發(fā)布證券研究報(bào)告時(shí)，以下哪些內(nèi)容不屬于其必須披露的信息？（）

A.研究報(bào)告的撰寫時(shí)間

B.研究報(bào)告的目標(biāo)客戶

C.研究報(bào)告的主要觀點(diǎn)

D.研究報(bào)告的引用數(shù)據(jù)來源

29.根據(jù)我國《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司為客戶設(shè)定信用額度時(shí)，以下哪些因素需要考慮？（）

A.客戶的資產(chǎn)規(guī)模

B.客戶的信用評級

C.客戶的交易經(jīng)驗(yàn)

D.客戶的年齡

30.證券公司辦理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)時(shí)，以下哪些行為屬于其正常的業(yè)務(wù)范圍？（）

A.為客戶提供虛假的交易信息

B.為客戶提供證券投資咨詢服務(wù)

C.為客戶提供非法的證券交易通道

D.為客戶提供未經(jīng)批準(zhǔn)的融資服務(wù)

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.證券公司為客戶開立信用證券賬戶時(shí)，必須提供客戶的有效身份證明文件。（）

32.根據(jù)我國《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司為客戶提供融資融券服務(wù)時(shí)，融資規(guī)模與客戶擔(dān)保物價(jià)值的比例是其核心風(fēng)控指標(biāo)之一。（）

33.證券公司發(fā)布證券研究報(bào)告時(shí)，報(bào)告中對目標(biāo)證券進(jìn)行了客觀的風(fēng)險(xiǎn)提示是符合相關(guān)執(zhí)業(yè)規(guī)范的。（）

34.根據(jù)我國《證券發(fā)行與承銷管理辦法》，首次公開發(fā)行股票的網(wǎng)下投資者報(bào)價(jià)可以隨意浮動(dòng)。（）

35.證券公司辦理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)時(shí)，為客戶提供內(nèi)幕信息咨詢是其禁止性行為。（）

36.根據(jù)我國《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司董事、監(jiān)事和高級管理人員可以利用自己的信息優(yōu)勢進(jìn)行證券交易。（）

37.證券公司為客戶開立融資融券賬戶時(shí)，必須客戶簽署融資融券合同。（）

38.證券公司發(fā)布證券研究報(bào)告時(shí)，研究報(bào)告的引用數(shù)據(jù)來源是不需要披露的信息。（）

39.根據(jù)我國《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司為客戶設(shè)定信用額度時(shí)，客戶的年齡是不需要考慮的因素。（）

40.證券公司辦理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)時(shí)，為客戶提供證券投資咨詢服務(wù)是其正常的業(yè)務(wù)范圍。（）

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.證券公司為客戶開立信用證券賬戶時(shí)，必須向客戶解釋________和________。（）

42.根據(jù)我國《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司為客戶設(shè)定信用額度時(shí)，必須考慮客戶的________和________。（）

43.證券公司發(fā)布證券研究報(bào)告時(shí)，研究報(bào)告的主要觀點(diǎn)必須________和________。（）

44.根據(jù)我國《證券發(fā)行與承銷管理辦法》，首次公開發(fā)行股票的網(wǎng)下發(fā)行時(shí)，必須組織投資者進(jìn)行________。（）

45.證券公司辦理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)時(shí)，為客戶提供________服務(wù)是其禁止性行為。（）

46.根據(jù)我國《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司董事、監(jiān)事和高級管理人員必須依照________行使職權(quán)。（）

47.證券公司為客戶開立融資融券賬戶時(shí)，必須客戶簽署________和________。（）

48.證券公司發(fā)布證券研究報(bào)告時(shí)，研究報(bào)告的引用數(shù)據(jù)來源必須________。（）

49.根據(jù)我國《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司為客戶設(shè)定信用額度時(shí)，必須考慮客戶的________和________。（）

50.證券公司辦理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)時(shí)，為客戶提供________服務(wù)是其正常的業(yè)務(wù)范圍。（）

五、簡答題（共20分，每題5分）

51.簡述證券公司為客戶開立信用證券賬戶時(shí)，必須進(jìn)行的操作有哪些？

52.簡述證券公司發(fā)布證券研究報(bào)告時(shí)，必須披露的信息有哪些？

53.簡述證券公司辦理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)時(shí)，禁止性行為有哪些？

54.簡述證券公司為客戶設(shè)定信用額度時(shí)，需要考慮哪些因素？

六、案例分析題（共25分，每題25分）

55.案例背景：某證券公司客戶張三，資產(chǎn)規(guī)模較大，信用評級較高，申請開立信用證券賬戶并融資交易。在開戶過程中，該公司工作人員未詳細(xì)解釋融資融券業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，也未讓客戶簽署風(fēng)險(xiǎn)揭示書，直接為客戶開通了信用交易權(quán)限，并為其發(fā)放了較大額度的融資款項(xiàng)。

問題：

（1）分析該公司在為客戶開立信用證券賬戶過程中的操作是否存在違規(guī)行為？

（2）若張三在融資交易中虧損較大，該公司應(yīng)如何進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)控制？

（3）總結(jié)該公司在融資融券業(yè)務(wù)中應(yīng)如何加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理？

參考答案及解析

一、單選題

1.C

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第四十八條，證券公司為客戶開立信用證券賬戶時(shí)，必須提供客戶的有效身份證明文件、證券公司要求的信用風(fēng)險(xiǎn)揭示書及客戶簽署的風(fēng)險(xiǎn)揭示書、信用賬戶開戶協(xié)議，但不需要客戶提供資產(chǎn)證明文件。

2.B

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第十二條，證券公司為客戶提供融資融券服務(wù)時(shí)，核心風(fēng)控指標(biāo)包括融資規(guī)模與客戶擔(dān)保物價(jià)值的比例、客戶信用賬戶的維持擔(dān)保比例、融資余額與公司凈資產(chǎn)的比例，但凈資本與負(fù)債的比例不屬于其核心風(fēng)控指標(biāo)。

3.C

解析：根據(jù)《證券公司發(fā)布證券研究報(bào)告業(yè)務(wù)管理辦法》第十五條，證券公司發(fā)布證券研究報(bào)告時(shí)，不得引用未公開的重大非財(cái)務(wù)信息，A、B、D選項(xiàng)均符合規(guī)范，C選項(xiàng)違反規(guī)范。

4.A

解析：根據(jù)《證券發(fā)行與承銷管理辦法》第二十六條，首次公開發(fā)行股票的網(wǎng)下投資者報(bào)價(jià)應(yīng)當(dāng)不低于發(fā)行價(jià)格，B、C、D選項(xiàng)均不符合規(guī)定。

5.D

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第四十七條，證券公司辦理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)時(shí)，不得為客戶進(jìn)行內(nèi)幕信息咨詢，A選項(xiàng)違反規(guī)范；B、C、D選項(xiàng)均屬于正常的業(yè)務(wù)范圍。

6.B

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第四十九條，證券公司董事、監(jiān)事和高級管理人員不得利用信息優(yōu)勢進(jìn)行證券交易，B選項(xiàng)違反規(guī)范；A、C、D選項(xiàng)均符合規(guī)范。

7.D

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第十一條，證券公司為客戶開立融資融券賬戶時(shí)，必須向客戶解釋融資融券業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)、客戶簽署融資融券合同和風(fēng)險(xiǎn)揭示書，但不需要直接為客戶發(fā)放融資款項(xiàng)。

8.B

解析：根據(jù)《證券公司發(fā)布證券研究報(bào)告業(yè)務(wù)管理辦法》第十三條，證券公司發(fā)布證券研究報(bào)告時(shí)，必須披露研究報(bào)告的撰寫時(shí)間、主要觀點(diǎn)、引用數(shù)據(jù)來源，但不需要披露目標(biāo)客戶。

9.D

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第十二條，證券公司為客戶設(shè)定信用額度時(shí)，需要考慮客戶的資產(chǎn)規(guī)模、信用評級和交易經(jīng)驗(yàn)，但客戶的年齡不屬于考慮因素。

10.B

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第四十七條，證券公司辦理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)時(shí)，可以為客戶提供證券投資咨詢服務(wù)，B選項(xiàng)屬于正常的業(yè)務(wù)范圍；A、C、D選項(xiàng)均違反規(guī)范。

11.C

解析：根據(jù)《證券公司發(fā)布證券研究報(bào)告業(yè)務(wù)管理辦法》第十五條，證券公司發(fā)布證券研究報(bào)告時(shí)，不得引用未公開的重大財(cái)務(wù)信息，A、B、D選項(xiàng)均符合規(guī)范，C選項(xiàng)違反規(guī)范。

12.D

解析：根據(jù)《證券發(fā)行與承銷管理辦法》第二十六條，首次公開發(fā)行股票的網(wǎng)上發(fā)行時(shí)，必須向投資者提供招股說明書、組織投資者進(jìn)行網(wǎng)上申購、實(shí)施搖號(hào)抽簽，但不得直接將新股分配給特定投資者。

13.C

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第四十七條，證券公司辦理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)時(shí)，不得為客戶提供虛假的交易信息，A、B、D選項(xiàng)均屬于正常的業(yè)務(wù)范圍，C選項(xiàng)違反規(guī)范。

14.B

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第四十九條，證券公司董事、監(jiān)事和高級管理人員不得利用信息優(yōu)勢進(jìn)行證券交易，B選項(xiàng)違反規(guī)范；A、C、D選項(xiàng)均符合規(guī)范。

15.D

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第十一條，證券公司為客戶開立信用證券賬戶時(shí)，必須向客戶解釋信用證券賬戶的功能、客戶簽署信用證券賬戶開戶協(xié)議和風(fēng)險(xiǎn)揭示書，但不需要直接為客戶開通信用交易權(quán)限。

16.B

解析：根據(jù)《證券公司發(fā)布證券研究報(bào)告業(yè)務(wù)管理辦法》第十三條，證券公司發(fā)布證券研究報(bào)告時(shí)，必須披露研究報(bào)告的撰寫時(shí)間、主要觀點(diǎn)、引用數(shù)據(jù)來源，但不需要披露目標(biāo)客戶。

17.D

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第十二條，證券公司為客戶設(shè)定信用額度時(shí)，需要考慮客戶的資產(chǎn)規(guī)模、信用評級和交易經(jīng)驗(yàn)，但客戶的年齡不屬于考慮因素。

18.B

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第四十七條，證券公司辦理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)時(shí)，可以為客戶提供證券投資咨詢服務(wù)，B選項(xiàng)屬于正常的業(yè)務(wù)范圍；A、C、D選項(xiàng)均違反規(guī)范。

19.C

解析：根據(jù)《證券公司發(fā)布證券研究報(bào)告業(yè)務(wù)管理辦法》第十五條，證券公司發(fā)布證券研究報(bào)告時(shí)，不得引用未公開的重大財(cái)務(wù)信息，A、B、D選項(xiàng)均符合規(guī)范，C選項(xiàng)違反規(guī)范。

20.D

解析：根據(jù)《證券發(fā)行與承銷管理辦法》第二十六條，首次公開發(fā)行股票的網(wǎng)上發(fā)行時(shí)，必須向投資者提供招股說明書、組織投資者進(jìn)行網(wǎng)上申購、實(shí)施搖號(hào)抽簽，但不得直接將新股分配給特定投資者。

二、多選題

21.ABCD

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第四十八條，證券公司為客戶開立信用證券賬戶時(shí)，必須提供客戶的有效身份證明文件、證券公司要求的信用風(fēng)險(xiǎn)揭示書及客戶簽署的風(fēng)險(xiǎn)揭示書、信用賬戶開戶協(xié)議。

22.AC

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第十二條，證券公司為客戶提供融資融券服務(wù)時(shí)，核心風(fēng)控指標(biāo)包括融資規(guī)模與客戶擔(dān)保物價(jià)值的比例、客戶信用賬戶的維持擔(dān)保比例，但凈資本與負(fù)債的比例不屬于其核心風(fēng)控指標(biāo)。

23.ACD

解析：根據(jù)《證券公司發(fā)布證券研究報(bào)告業(yè)務(wù)管理辦法》第十三條，證券公司發(fā)布證券研究報(bào)告時(shí)，必須披露研究報(bào)告的撰寫時(shí)間、主要觀點(diǎn)、引用數(shù)據(jù)來源，但不需要披露目標(biāo)客戶。

24.AB

解析：根據(jù)《證券發(fā)行與承銷管理辦法》第二十六條，首次公開發(fā)行股票的網(wǎng)下發(fā)行時(shí)，必須向投資者提供招股說明書、組織投資者進(jìn)行網(wǎng)下申購，但不得直接將新股分配給特定投資者。

25.A

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第四十七條，證券公司辦理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)時(shí)，不得為客戶提供內(nèi)幕信息咨詢，B、C、D選項(xiàng)均屬于正常的業(yè)務(wù)范圍，A選項(xiàng)違反規(guī)范。

26.AB

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第四十九條，證券公司董事、監(jiān)事和高級管理人員不得利用信息優(yōu)勢進(jìn)行證券交易，A、B選項(xiàng)違反規(guī)范；C、D選項(xiàng)均符合規(guī)范。

27.ABC

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第十一條，證券公司為客戶開立融資融券賬戶時(shí)，必須向客戶解釋融資融券業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)、客戶簽署融資融券合同和風(fēng)險(xiǎn)揭示書。

28.B

解析：根據(jù)《證券公司發(fā)布證券研究報(bào)告業(yè)務(wù)管理辦法》第十三條，證券公司發(fā)布證券研究報(bào)告時(shí)，必須披露研究報(bào)告的撰寫時(shí)間、主要觀點(diǎn)、引用數(shù)據(jù)來源，但不需要披露目標(biāo)客戶。

29.ABC

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第十二條，證券公司為客戶設(shè)定信用額度時(shí)，需要考慮客戶的資產(chǎn)規(guī)模、信用評級和交易經(jīng)驗(yàn)。

30.B

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第四十七條，證券公司辦理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)時(shí)，可以為客戶提供證券投資咨詢服務(wù)，B選項(xiàng)屬于正常的業(yè)務(wù)范圍；A、C、D選項(xiàng)均違反規(guī)范。

三、判斷題

31.√

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第四十八條，證券公司為客戶開立信用證券賬戶時(shí)，必須提供客戶的有效身份證明文件。

32.√

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第十二條，證券公司為客戶提供融資融券服務(wù)時(shí)，融資規(guī)模與客戶擔(dān)保物價(jià)值的比例是其核心風(fēng)控指標(biāo)之一。

33.√

解析：根據(jù)《證券公司發(fā)布證券研究報(bào)告業(yè)務(wù)管理辦法》第十五條，證券公司發(fā)布證券研究報(bào)告時(shí)，報(bào)告中對目標(biāo)證券進(jìn)行了客觀的風(fēng)險(xiǎn)提示是符合相關(guān)執(zhí)業(yè)規(guī)范的。

34.×

解析：根據(jù)《證券發(fā)行與承銷管理辦法》第二十六條，首次公開發(fā)行股票的網(wǎng)下投資者報(bào)價(jià)應(yīng)當(dāng)不低于發(fā)行價(jià)格，不得隨意浮動(dòng)。

35.√

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第四十七條，證券公司辦理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)時(shí)，不得為客戶提供內(nèi)幕信息咨詢。

36.×

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第四十九條，證券公司董事、監(jiān)事和高級管理人員不得利用信息優(yōu)勢進(jìn)行證券交易。

37.√

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第十一條，證券公司為客戶開立融資融券賬戶時(shí)，必須客戶簽署融資融券合同。

38.×

解析：根據(jù)《證券公司發(fā)布證券研究報(bào)告業(yè)務(wù)管理辦法》第十三條，證券公司發(fā)布證券研究報(bào)告時(shí)，研究報(bào)告的引用數(shù)據(jù)來源必須披露。

39.√

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第十二條，證券公司為客戶設(shè)定信用額度時(shí)，客戶的年齡是不需要考慮的因素。

40.√

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第四十七條，證券公司辦理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)時(shí)，可以為客戶提供證券投資咨詢服務(wù)。

四、填空題

41.融資融券業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)；風(fēng)險(xiǎn)揭示書

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第四十八條，證券公司為客戶開立信用證券賬戶時(shí)，必須向客戶解釋融資融券業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)和風(fēng)險(xiǎn)揭示書。

42.信用評級；交易經(jīng)驗(yàn)

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第十二條，證券公司為客戶設(shè)定信用額度時(shí)，需要考慮客戶的信用評級和交易經(jīng)驗(yàn)。

43.客觀；真實(shí)

解析：根據(jù)《證券公司發(fā)布證券研究報(bào)告業(yè)務(wù)管理辦法》第十五條，證券公司發(fā)布證券研究報(bào)告時(shí)，研究報(bào)告的主要觀點(diǎn)必須客觀和真實(shí)。

44.網(wǎng)下申購

解析：根據(jù)《證券發(fā)行與承銷管理辦法》第二十六條，首次公開發(fā)行股票的網(wǎng)下發(fā)行時(shí)，必須組織投資者進(jìn)行網(wǎng)下申購。

45.內(nèi)幕信息咨詢

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第四十七條，證券公司辦理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)時(shí)，為客戶提供內(nèi)幕信息咨詢服務(wù)是其禁止性行為。

46.公司章程

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第四十九條，證券公司董事、監(jiān)事和高級管理人員必須依照公司章程行使職權(quán)。

47.融資融券合同；風(fēng)險(xiǎn)揭示書

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第十一條，證券公司為客戶開立融資融券賬戶時(shí)，必須客戶簽署融資融券合同和風(fēng)險(xiǎn)揭示書。

48.完整

解析：根據(jù)《證券公司發(fā)布證券研究報(bào)告業(yè)務(wù)管理辦法》第十三條，證券公司發(fā)布證券研究報(bào)告時(shí)，研究報(bào)告的引用數(shù)據(jù)來源必須完整。

49.資產(chǎn)規(guī)模；信用評級

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第十二條，證券公司為客戶設(shè)定信用額度時(shí)，需要考慮客戶的資產(chǎn)規(guī)模和信用評級。

50.證券投資咨詢

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第四十七條，證券公司辦理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)時(shí)，可以為客戶提供證券投資咨詢服務(wù)。

五、簡答題

51.證券公司為客戶開立信用證券賬戶時(shí)，必須進(jìn)行的操作包括：

（1）向客戶解釋融資融券業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)；

（2）客戶簽署融資融券合同和風(fēng)險(xiǎn)揭示書；

（3）核對客戶的有效身份證明文件；

（4）在信用證券賬戶