合同管理風險評估及審核標準模板一、適用范圍與典型應用場景日常業(yè)務合同（如采購、銷售、服務協(xié)議）簽訂前的合規(guī)性審查；重大合作項目合同（如投資、并購、長期戰(zhàn)略合作）的風險深度評估；合同履行過程中的爭議預防條款審核；合同到期續(xù)簽或終止時的風險復盤審核。二、合同風險評估與審核全流程操作指南步驟1：審核資料準備與前置審查操作要點：收集完整資料：包括合同文本（草本/最終版）、對方主體資格證明（如營業(yè)執(zhí)照、資質(zhì)證書）、合同背景說明（如合作需求、前期溝通記錄）、相關法律法規(guī)及行業(yè)規(guī)范文件等。主體資格初步核查：核驗對方營業(yè)執(zhí)照是否在有效期內(nèi)，經(jīng)營范圍是否涵蓋合同標的；涉及特殊行業(yè)（如建筑、醫(yī)療、金融）的，確認是否具備相應許可資質(zhì)；自然人主體需核驗證件號碼件及授權委托書（如由代理人簽署）。合同完整性檢查：確認合同文本是否包含核心要素（如當事人信息、標的、數(shù)量/質(zhì)量、價款/報酬、履行期限/地點/方式、違約責任、爭議解決方式等），避免條款遺漏或歧義。步驟2：多維度風險評估操作要點：按風險類型逐項評估，填寫《合同風險評估明細表》（見模板表格1），重點關注以下維度：風險類型核查內(nèi)容法律合規(guī)風險-合同條款是否符合《民法典》《公司法》等法律法規(guī)強制性規(guī)定；-是否存在“霸王條款”或顯失公平的內(nèi)容；-爭議解決方式（訴訟/仲裁）的約定是否明確、有效。商業(yè)履約風險-合同標的市場價格波動是否影響履約能力；-對方履約歷史記錄（如過往合作中的付款、交付情況）；-履行期限是否合理，是否存在逾期風險。財務資金風險-價款支付方式（預付款/分期/尾款）比例是否合理，是否存在大額預付款風險；-是否涉及匯率、利率波動（涉外或長期合同）；-發(fā)票開具條款與稅務合規(guī)性。信息安全風險-是否涉及商業(yè)秘密、客戶數(shù)據(jù)等敏感信息保密條款；-數(shù)據(jù)傳輸、存儲的保密措施是否明確；-合同終止后信息銷毀的約定。不可抗力風險-不可抗力范圍是否明確（如自然災害、政策變動等）；-不可抗力發(fā)生后的通知義務、責任減免條款是否合理。步驟3：按標準條款逐項審核操作要點：對照《合同審核核心標準對照表》（見模板表格2），對合同條款進行合規(guī)性、合理性審查，重點核查以下核心條款：主體條款：當事人名稱、住所、統(tǒng)一社會信用代碼等信息與證件是否一致，避免使用簡稱或模糊表述。標的條款：標的名稱、規(guī)格、型號、數(shù)量等描述是否清晰、唯一，避免歧義（如“同類產(chǎn)品”需明確標準）。質(zhì)量條款：質(zhì)量標準（國家標準/行業(yè)標準/約定標準）是否明確，驗收方式、期限及責任劃分是否具體。價款與支付條款：價款是否包含稅費、運費等全部費用，避免后續(xù)爭議；支付節(jié)點（如“驗收合格后7個工作日”）是否可量化，避免“盡快”“適時”等模糊表述；開戶銀行、賬號等信息是否準確，需對方加蓋公章確認。履行條款：履行期限（起始/截止時間）、地點（如“交貨地點為甲方倉庫”）是否明確，履行方式（如“上門安裝”“現(xiàn)場調(diào)試”）是否符合行業(yè)慣例。違約責任條款：違約責任是否與違約行為相當，避免過高或過低的違約金（司法實踐中可能被調(diào)整）；約定違約金計算方式是否明確（如“按逾期金額每日萬分之五計算”）。爭議解決條款：明確由哪方所在地法院管轄或具體仲裁機構（如“提交仲裁委員會仲裁”），避免約定“由甲方所在地法院管轄”時未明確具體城市。步驟4：風險等級判定與審核意見輸出操作要點：綜合風險評估結果，判定風險等級：低風險：無法律或商業(yè)風險，條款合規(guī)，可直接簽署；中風險：存在部分需優(yōu)化條款（如表述模糊、責任不清），需修改后復審；高風險：存在法律漏洞或履約風險（如主體不適格、違反強制性規(guī)定），建議終止合作或重新談判。出具《合同審核意見表》，明確審核結論（通過/修改后通過/不通過）、具體修改意見及責任部門/人（如“由市場部*經(jīng)理補充對方履約能力證明”）。步驟5：審核結果跟進與歸檔操作要點：對“修改后通過”的合同，跟蹤條款修改情況，保證意見落實到位后再次審核；合同簽署后，將審核資料（含風險評估表、審核意見表、最終合同文本）整理歸檔，保存期限不少于合同履行期結束后5年；定期對審核案例進行復盤，更新風險點庫及審核標準，持續(xù)優(yōu)化模板。三、模板表格表1：合同風險評估明細表合同名稱編號對方主體名稱風險類型風險點描述風險等級（高/中/低）法律合規(guī)風險質(zhì)量標準未引用國家標準，存在履約爭議風險中商業(yè)履約風險對方過往合作中存在2次逾期付款記錄高財務資金風險預付款比例達50%，且未約定逾期返還違約金高信息安全風險未約定保密期限及泄密責任中不可抗力風險未明確政策變動是否屬于不可抗力低表2：合同審核核心標準對照表審核模塊核心條款審核標準常見問題示例主體條款當事人信息名稱、信用代碼與營業(yè)執(zhí)照一致，自然人需提供證件號碼號使用“某公司”簡稱，未注明全稱標的條款標的描述明確名稱、規(guī)格、型號、數(shù)量，避免“一批”“類似”等模糊詞匯“采購辦公設備”，未列具體型號質(zhì)量條款驗收標準與方式標準可量化（如“合格率≥99%”），驗收期限明確（如“收到貨后10個工作日內(nèi)”）約定“質(zhì)量合格”，無具體標準價款支付條款支付節(jié)點與方式節(jié)點與履約進度掛鉤，賬號信息需對方蓋章確認“驗收后付款”，未明確“驗收”定義違約責任條款違約金比例不超過實際損失的30%，過高可能被法院調(diào)整約定“逾期付款按日支付20%違約金”爭議解決條款管轄機構明確法院管轄地（如“甲方所在地有管轄權的人民法院”）或具體仲裁機構約定“由法院管轄”，未明確地域四、關鍵注意事項與風險防控要點動態(tài)更新審核標準：關注法律法規(guī)及行業(yè)政策變化（如《民法典》相關司法解釋、數(shù)據(jù)安全法等），及時調(diào)整審核要點?？绮块T協(xié)作機制：重大合同需聯(lián)合法務、財務、業(yè)務部門共同審核，避免單一視角遺漏風險（如財務部門重點審核資金條款，業(yè)務部門確認履約可行性）。禁止“先簽后審”：所有合同必須完成風險評估與審核流程后再簽署，緊急情況需經(jīng)分管領導*審批并記錄原因。條款表述嚴謹性：避免口語化、歧義表述（如“盡量”“盡快”），所有時間、金額、標