市西安區(qū)中級銀行從業(yè)資格法律法規(guī)與綜合能力考試題庫含完整答案

姓名：__________考號：__________題號一二三四五總分評分一、單選題(共10題)1.根據(jù)《中華人民共和國中國人民銀行法》，中國人民銀行在國務(wù)院的領(lǐng)導下依法獨立執(zhí)行貨幣政策，履行下列哪項職責？()A.管理國庫業(yè)務(wù)B.監(jiān)督和管理金融市場C.制定和執(zhí)行貨幣政策D.發(fā)行人民幣，管理人民幣流通2.商業(yè)銀行吸收的存款屬于下列哪一項？()A.貸款B.資產(chǎn)C.負債D.所有者權(quán)益3.下列哪項不屬于商業(yè)銀行的中間業(yè)務(wù)？()A.結(jié)算業(yè)務(wù)B.信托業(yè)務(wù)C.貸款業(yè)務(wù)D.國際結(jié)算業(yè)務(wù)4.根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》，銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)對銀行業(yè)金融機構(gòu)的監(jiān)督管理，應當遵循的原則不包括下列哪項？()A.公開、公平、公正原則B.依法、審慎、效率原則C.保護存款人和其他客戶合法權(quán)益原則D.市場主導原則5.下列哪項不屬于《中華人民共和國合同法》中規(guī)定的合同要素？()A.當事人B.標的C.數(shù)量D.保密條款6.根據(jù)《中華人民共和國商業(yè)銀行法》，商業(yè)銀行的注冊資本最低限額為多少？()A.5000萬元人民幣B.1億元人民幣C.2億元人民幣D.5億元人民幣7.下列哪項不屬于《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定的反洗錢措施？()A.客戶身份識別B.客戶交易監(jiān)測C.內(nèi)部控制制度D.提高利率8.根據(jù)《中華人民共和國公司法》，股份有限公司的注冊資本由下列哪項構(gòu)成？()A.股東出資B.法人出資C.國家出資D.貨幣出資9.根據(jù)《中華人民共和國個人所得稅法》，個人所得稅的征收范圍包括下列哪項？()A.工資、薪金所得B.勞務(wù)報酬所得C.稅收滯納金D.房產(chǎn)交易所得10.下列哪項不屬于《中華人民共和國證券法》規(guī)定的證券發(fā)行的條件？()A.發(fā)行人具有持續(xù)盈利能力B.發(fā)行人財務(wù)狀況良好C.發(fā)行人有明確的經(jīng)營計劃D.發(fā)行人已取得相關(guān)審批二、多選題(共5題)11.根據(jù)《中華人民共和國商業(yè)銀行法》，商業(yè)銀行的下列哪些業(yè)務(wù)屬于自營業(yè)務(wù)？()A.存款業(yè)務(wù)B.貸款業(yè)務(wù)C.證券承銷業(yè)務(wù)D.代理保險業(yè)務(wù)12.以下哪些屬于《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定的反洗錢措施？()A.客戶身份識別B.客戶交易監(jiān)測C.內(nèi)部控制制度D.加強稅收征管13.根據(jù)《中華人民共和國合同法》，合同成立應當具備以下哪些條件？()A.當事人意思表示真實B.當事人主體資格合法C.標的明確D.合同內(nèi)容合法14.下列哪些屬于《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定的銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)的職責？()A.制定銀行業(yè)監(jiān)管規(guī)則B.監(jiān)督銀行業(yè)金融機構(gòu)的合規(guī)經(jīng)營C.對銀行業(yè)金融機構(gòu)進行現(xiàn)場檢查D.對銀行業(yè)金融機構(gòu)進行行政處罰15.根據(jù)《中華人民共和國公司法》，股份有限公司的股東大會行使下列哪些職權(quán)？()A.決定公司的經(jīng)營方針和投資計劃B.選舉和更換董事、監(jiān)事C.審議批準公司的利潤分配方案D.決定公司的合并、分立、解散或者變更公司形式三、填空題(共5題)16.《中華人民共和國商業(yè)銀行法》規(guī)定，商業(yè)銀行的注冊資本最低限額為人民幣__元。17.《中華人民共和國反洗錢法》要求金融機構(gòu)在辦理業(yè)務(wù)時，應當對客戶進行__。18.《中華人民共和國合同法》規(guī)定，當事人訂立合同，采取__形式。19.《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的立法目的是為了加強對銀行業(yè)的__。20.《中華人民共和國公司法》規(guī)定，股份有限公司的董事人數(shù)為__人至__人。四、判斷題(共5題)21.商業(yè)銀行吸收的存款屬于負債業(yè)務(wù)。()A.正確B.錯誤22.《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，任何單位和個人都有權(quán)舉報洗錢活動。()A.正確B.錯誤23.股份有限公司的董事可以由公司的股東擔任。()A.正確B.錯誤24.《中華人民共和國合同法》規(guī)定，合同一旦成立即具有法律約束力。()A.正確B.錯誤25.銀行在辦理業(yè)務(wù)時，不需要對客戶進行身份識別。()A.正確B.錯誤五、簡單題(共5題)26.請簡述《中華人民共和國商業(yè)銀行法》對商業(yè)銀行資產(chǎn)質(zhì)量管理的相關(guān)規(guī)定。27.如何理解《中華人民共和國反洗錢法》中關(guān)于反洗錢工作的原則？28.簡述《中華人民共和國合同法》中關(guān)于合同履行的一般規(guī)定。29.請說明《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》對銀行業(yè)金融機構(gòu)的監(jiān)管目標和監(jiān)管手段。30.簡述股份有限公司設(shè)立的條件。

市西安區(qū)中級銀行從業(yè)資格法律法規(guī)與綜合能力考試題庫含完整答案一、單選題(共10題)1.【答案】C【解析】中國人民銀行的主要職責是制定和執(zhí)行貨幣政策，維護貨幣穩(wěn)定，促進經(jīng)濟增長。2.【答案】C【解析】存款是商業(yè)銀行的主要負債，是銀行對存款人承擔的支付利息的債務(wù)。3.【答案】C【解析】貸款業(yè)務(wù)是商業(yè)銀行的主營業(yè)務(wù)，而非中間業(yè)務(wù)。中間業(yè)務(wù)是指商業(yè)銀行在傳統(tǒng)貸款和存款業(yè)務(wù)之外的金融服務(wù)。4.【答案】D【解析】銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)應當遵循公開、公平、公正原則，依法、審慎、效率原則，以及保護存款人和其他客戶合法權(quán)益原則。5.【答案】D【解析】合同的基本要素包括當事人、標的、數(shù)量、質(zhì)量、價款或者報酬、履行期限、履行地點和方式、違約責任和解決爭議的方法。保密條款不是基本要素。6.【答案】B【解析】商業(yè)銀行的注冊資本最低限額為1億元人民幣。7.【答案】D【解析】反洗錢措施包括客戶身份識別、客戶交易監(jiān)測、內(nèi)部控制制度等，提高利率不屬于反洗錢措施。8.【答案】A【解析】股份有限公司的注冊資本由股東出資構(gòu)成，可以是貨幣出資，也可以是實物、知識產(chǎn)權(quán)等非貨幣財產(chǎn)作價出資。9.【答案】A【解析】個人所得稅的征收范圍包括工資、薪金所得，勞務(wù)報酬所得等，不包括稅收滯納金和房產(chǎn)交易所得。10.【答案】C【解析】證券發(fā)行的條件包括發(fā)行人具有持續(xù)盈利能力、財務(wù)狀況良好、已取得相關(guān)審批等，并不要求發(fā)行人有明確的經(jīng)營計劃。二、多選題(共5題)11.【答案】BC【解析】自營業(yè)務(wù)是指商業(yè)銀行以自己的名義進行的業(yè)務(wù)活動，貸款業(yè)務(wù)和證券承銷業(yè)務(wù)屬于自營業(yè)務(wù)。存款業(yè)務(wù)和代理保險業(yè)務(wù)屬于中間業(yè)務(wù)。12.【答案】ABC【解析】反洗錢措施包括客戶身份識別、客戶交易監(jiān)測、內(nèi)部控制制度等。加強稅收征管雖然有助于反洗錢，但不屬于《反洗錢法》規(guī)定的具體措施。13.【答案】ABCD【解析】合同成立需要當事人意思表示真實、當事人主體資格合法、標的明確以及合同內(nèi)容合法等條件。14.【答案】ABCD【解析】銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)的職責包括制定銀行業(yè)監(jiān)管規(guī)則、監(jiān)督銀行業(yè)金融機構(gòu)的合規(guī)經(jīng)營、進行現(xiàn)場檢查以及實施行政處罰等。15.【答案】ABCD【解析】股份有限公司的股東大會行使決定公司經(jīng)營方針、選舉董事監(jiān)事、審議利潤分配方案以及決定公司重大事項等職權(quán)。三、填空題(共5題)16.【答案】一億【解析】根據(jù)《中華人民共和國商業(yè)銀行法》，商業(yè)銀行的注冊資本最低限額為1億元人民幣。17.【答案】身份識別【解析】《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定金融機構(gòu)在辦理業(yè)務(wù)時，必須對客戶進行身份識別，以防止洗錢等違法行為。18.【答案】書面【解析】《中華人民共和國合同法》規(guī)定，當事人訂立合同，應當采取書面形式，但法律、行政法規(guī)規(guī)定采用書面形式的除外。19.【答案】監(jiān)督管理【解析】《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》旨在加強對銀行業(yè)的監(jiān)督管理，防范和化解金融風險，保護存款人和其他客戶的合法權(quán)益。20.【答案】5【解析】根據(jù)《中華人民共和國公司法》，股份有限公司的董事人數(shù)為5人至19人。四、判斷題(共5題)21.【答案】正確【解析】存款是商業(yè)銀行的主要負債，是銀行對存款人承擔的支付利息的債務(wù)。22.【答案】正確【解析】《中華人民共和國反洗錢法》確實規(guī)定了任何單位和個人都有權(quán)舉報洗錢活動，以共同維護金融秩序。23.【答案】正確【解析】股份有限公司的董事可以由公司的股東擔任，但需要符合公司法和公司章程的相關(guān)規(guī)定。24.【答案】正確【解析】《中華人民共和國合同法》規(guī)定，依法成立的合同，自成立時生效，具有法律約束力。25.【答案】錯誤【解析】銀行在辦理業(yè)務(wù)時，根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》的規(guī)定，必須對客戶進行身份識別，以防止洗錢等違法行為。五、簡答題(共5題)26.【答案】《中華人民共和國商業(yè)銀行法》規(guī)定，商業(yè)銀行應當加強資產(chǎn)質(zhì)量管理，保持資產(chǎn)質(zhì)量良好。具體包括：建立健全資產(chǎn)質(zhì)量管理制度；加強貸款風險管理；確保貸款資金安全；對不良資產(chǎn)采取有效措施，降低不良資產(chǎn)比例等?！窘馕觥抠Y產(chǎn)質(zhì)量管理是商業(yè)銀行穩(wěn)健經(jīng)營的重要方面，法律規(guī)定了商業(yè)銀行在資產(chǎn)質(zhì)量管理方面的職責和措施，以保障存款人和其他客戶的利益。27.【答案】《中華人民共和國反洗錢法》中關(guān)于反洗錢工作的原則主要包括：預防為主、綜合治理；參與國際反洗錢合作；依法行政、嚴格保密；加強金融機構(gòu)反洗錢內(nèi)部控制等?！窘馕觥窟@些原則旨在確保反洗錢工作能夠全面、有效、有序地進行，防止洗錢活動對金融體系和經(jīng)濟社會的危害。28.【答案】《中華人民共和國合同法》中關(guān)于合同履行的一般規(guī)定包括：當事人應當按照約定全面履行自己的義務(wù)；當事人應當遵循誠實信用原則，根據(jù)合同的性質(zhì)、目的和交易習慣履行通知、協(xié)助、保密等義務(wù)；當事人應當遵守法律、行政法規(guī)的規(guī)定，不得損害社會公共利益等?！窘馕觥亢贤男惺呛贤P(guān)系中的重要環(huán)節(jié)，法律規(guī)定了合同履行的一般原則和規(guī)則，以保障合同各方權(quán)益，維護交易安全。29.【答案】《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定的監(jiān)管目標包括：促進銀行業(yè)的合法、穩(wěn)健運行；維護金融穩(wěn)定；保護存款人和其他客戶的合法權(quán)益。監(jiān)管手段包括：制定和實施銀行業(yè)監(jiān)管規(guī)則；對銀行業(yè)金融機構(gòu)進行現(xiàn)場檢查；對銀行業(yè)金融機構(gòu)進行行政處罰；對銀行業(yè)金融機構(gòu)的董事、高級管理人員和其他工作人員進行監(jiān)管等。【解析】法律規(guī)定了銀行