省萊蕪市中級銀行從業(yè)資格法律法規(guī)與綜合能力考試題庫附參考答案

姓名：__________考號：__________一、單選題(共10題)1.《中華人民共和國中國人民銀行法》規(guī)定，中國人民銀行在國務(wù)院的領(lǐng)導(dǎo)下依法獨立執(zhí)行貨幣政策，履行什么職責(zé)？()A.制定和實施貨幣政策B.監(jiān)督和管理金融市場C.審批金融機構(gòu)的設(shè)立、變更、終止D.代理國庫和發(fā)行政府債券2.商業(yè)銀行的資本充足率不得低于多少？()A.8%B.10%C.12%D.15%3.以下哪項不屬于商業(yè)銀行的負(fù)債業(yè)務(wù)？()A.存款業(yè)務(wù)B.貸款業(yè)務(wù)C.代理發(fā)行國債D.證券投資4.《中華人民共和國合同法》規(guī)定，當(dāng)事人訂立合同，采取要約和承諾方式。要約邀請是希望他人向自己發(fā)出要約的意思表示。要約邀請通常包括哪些內(nèi)容？()A.明確的標(biāo)的物B.明確的數(shù)量C.明確的價格D.明確的履行期限5.根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》，金融機構(gòu)在反洗錢工作中，應(yīng)當(dāng)建立健全什么制度？()A.內(nèi)部控制制度B.客戶身份識別制度C.信息保密制度D.以上都是6.《中華人民共和國擔(dān)保法》規(guī)定，保證人與債權(quán)人約定，債務(wù)人不能履行債務(wù)時，由保證人承擔(dān)保證責(zé)任，保證的方式可以分為哪些？()A.一般保證B.連帶責(zé)任保證C.不可撤銷保證D.以上都是7.《中華人民共和國公司法》規(guī)定，股份有限公司的注冊資本最低限額為多少？()A.100萬元B.500萬元C.1000萬元D.2000萬元8.《中華人民共和國證券法》規(guī)定，證券交易當(dāng)事人依法買賣的證券，必須是依法發(fā)行并交付的證券。非依法發(fā)行的證券，不得買賣。以下哪項不屬于證券？()A.股票B.債券C.期權(quán)D.現(xiàn)金9.根據(jù)《中華人民共和國保險法》，保險合同是投保人與保險人約定保險權(quán)利義務(wù)關(guān)系的協(xié)議。以下哪項不屬于保險合同的內(nèi)容？()A.保險金額B.保險期間C.保險責(zé)任D.投保人姓名10.《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定，銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法接受銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)的監(jiān)督管理。以下哪項不屬于銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)的監(jiān)督管理內(nèi)容？()A.機構(gòu)設(shè)立、變更、終止的審批B.業(yè)務(wù)的審批C.人員的審批D.業(yè)務(wù)的監(jiān)督二、多選題(共5題)11.根據(jù)《中華人民共和國合同法》，下列哪些情形屬于合同無效？()A.違反法律、行政法規(guī)的強制性規(guī)定B.損害社會公共利益C.重大誤解D.以欺詐、脅迫的手段訂立合同，損害國家利益12.《中華人民共和國商業(yè)銀行法》規(guī)定，商業(yè)銀行可以經(jīng)營下列哪些業(yè)務(wù)？()A.吸收公眾存款B.發(fā)放短期、中期和長期貸款C.辦理國內(nèi)外結(jié)算D.買賣外匯13.以下哪些屬于《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定的反洗錢義務(wù)主體？()A.銀行機構(gòu)B.證券公司C.保險公司D.非銀行支付機構(gòu)14.根據(jù)《中華人民共和國擔(dān)保法》，保證的方式主要包括哪些？()A.一般保證B.連帶責(zé)任保證C.不可撤銷保證D.反擔(dān)保15.《中華人民共和國公司法》規(guī)定，股份有限公司的董事會應(yīng)當(dāng)履行的職責(zé)包括哪些？()A.召集股東大會B.執(zhí)行股東大會的決議C.決定公司的經(jīng)營計劃和投資方案D.擔(dān)任公司的法定代表人三、填空題(共5題)16.《中華人民共和國中國人民銀行法》規(guī)定，中國人民銀行在國務(wù)院的領(lǐng)導(dǎo)下依法獨立執(zhí)行貨幣政策，履行制定和實施貨幣政策的職責(zé)，以及維護(hù)什么。17.《中華人民共和國商業(yè)銀行法》規(guī)定，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)按照中國人民銀行規(guī)定的存款利率的什么調(diào)整，確定存款利率。18.根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全什么制度，加強對客戶身份的識別和核實。19.《中華人民共和國擔(dān)保法》規(guī)定，保證的方式分為一般保證和什么保證。20.股份有限公司的注冊資本最低限額為多少萬元人民幣？四、判斷題(共5題)21.商業(yè)銀行吸收的存款，必須按照存款人的要求支付，不得拖延、拒絕支付。()A.正確B.錯誤22.任何單位和個人不得在法定貨幣的流通中禁止使用、限制使用、排斥其他貨幣或者以貨幣替代品流通。()A.正確B.錯誤23.金融機構(gòu)進(jìn)行反洗錢工作時，可以不向中國人民銀行及其分支機構(gòu)報告大額交易和可疑交易。()A.正確B.錯誤24.股份有限公司的董事、監(jiān)事、高級管理人員不得兼任其他股份有限公司的董事、監(jiān)事、高級管理人員，但可以兼任其他有限責(zé)任公司或者股份有限公司的董事、監(jiān)事或者經(jīng)理。()A.正確B.錯誤25.證券交易當(dāng)事人依法買賣的證券，必須是依法發(fā)行并交付的證券，非依法發(fā)行的證券不得買賣。()A.正確B.錯誤五、簡單題(共5題)26.請簡要說明《中華人民共和國中國人民銀行法》對中國人民銀行在金融監(jiān)管方面的主要職責(zé)。27.在《中華人民共和國合同法》中，哪些情形會導(dǎo)致合同無效？28.簡述《中華人民共和國反洗錢法》對金融機構(gòu)反洗錢義務(wù)的主要內(nèi)容。29.根據(jù)《中華人民共和國公司法》，股份有限公司董事、監(jiān)事、高級管理人員的任職資格有哪些限制？30.請解釋《中華人民共和國證券法》中“證券發(fā)行”的含義及其監(jiān)管要求。

省萊蕪市中級銀行從業(yè)資格法律法規(guī)與綜合能力考試題庫附參考答案一、單選題(共10題)1.【答案】A【解析】中國人民銀行在國務(wù)院的領(lǐng)導(dǎo)下依法獨立執(zhí)行貨幣政策，履行制定和實施貨幣政策的職責(zé)。2.【答案】A【解析】根據(jù)《商業(yè)銀行資本管理辦法》，商業(yè)銀行的資本充足率不得低于8%。3.【答案】D【解析】商業(yè)銀行的負(fù)債業(yè)務(wù)主要包括存款業(yè)務(wù)、發(fā)行債券等，證券投資屬于資產(chǎn)業(yè)務(wù)。4.【答案】A【解析】要約邀請通常包括明確的標(biāo)的物，但不一定包括數(shù)量、價格和履行期限等具體內(nèi)容。5.【答案】D【解析】根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》，金融機構(gòu)在反洗錢工作中，應(yīng)當(dāng)建立健全內(nèi)部控制制度、客戶身份識別制度、信息保密制度等。6.【答案】D【解析】保證的方式可以分為一般保證、連帶責(zé)任保證、不可撤銷保證等。7.【答案】B【解析】根據(jù)《中華人民共和國公司法》，股份有限公司的注冊資本最低限額為500萬元。8.【答案】D【解析】證券交易當(dāng)事人依法買賣的證券包括股票、債券、期權(quán)等，但不包括現(xiàn)金。9.【答案】D【解析】保險合同的內(nèi)容包括保險金額、保險期間、保險責(zé)任等，但不包括投保人姓名。10.【答案】C【解析】銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)的監(jiān)督管理內(nèi)容包括機構(gòu)設(shè)立、變更、終止的審批，業(yè)務(wù)的審批和監(jiān)督，但不包括人員的審批。二、多選題(共5題)11.【答案】ABD【解析】合同無效的情形包括違反法律、行政法規(guī)的強制性規(guī)定，損害社會公共利益，以及以欺詐、脅迫的手段訂立合同，損害國家利益。重大誤解是可撤銷合同的情形。12.【答案】ABCD【解析】根據(jù)《中華人民共和國商業(yè)銀行法》，商業(yè)銀行可以經(jīng)營吸收公眾存款、發(fā)放短期、中期和長期貸款、辦理國內(nèi)外結(jié)算、買賣外匯等業(yè)務(wù)。13.【答案】ABCD【解析】《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定的反洗錢義務(wù)主體包括銀行機構(gòu)、證券公司、保險公司以及非銀行支付機構(gòu)等。14.【答案】AB【解析】保證的方式主要包括一般保證和連帶責(zé)任保證。不可撤銷保證和反擔(dān)保不屬于保證的方式。15.【答案】ABC【解析】股份有限公司的董事會應(yīng)當(dāng)履行召集股東大會、執(zhí)行股東大會的決議、決定公司的經(jīng)營計劃和投資方案等職責(zé)。擔(dān)任公司的法定代表人通常是董事長的職責(zé)。三、填空題(共5題)16.【答案】金融穩(wěn)定【解析】中國人民銀行在國務(wù)院的領(lǐng)導(dǎo)下依法獨立執(zhí)行貨幣政策，履行制定和實施貨幣政策的職責(zé)，以及維護(hù)金融穩(wěn)定的職責(zé)。17.【答案】上下限【解析】《中華人民共和國商業(yè)銀行法》規(guī)定，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)按照中國人民銀行規(guī)定的存款利率的上下限調(diào)整，確定存款利率。18.【答案】客戶身份識別制度【解析】根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全客戶身份識別制度，加強對客戶身份的識別和核實，以防止洗錢活動。19.【答案】連帶責(zé)任保證【解析】《中華人民共和國擔(dān)保法》規(guī)定，保證的方式分為一般保證和連帶責(zé)任保證。一般保證是指保證人僅對債務(wù)人不能履行債務(wù)的部分承擔(dān)責(zé)任；連帶責(zé)任保證是指保證人與債務(wù)人對債務(wù)承擔(dān)連帶責(zé)任。20.【答案】500【解析】根據(jù)《中華人民共和國公司法》，股份有限公司的注冊資本最低限額為500萬元人民幣。四、判斷題(共5題)21.【答案】正確【解析】商業(yè)銀行吸收的存款，必須按照存款人的要求支付，不得拖延、拒絕支付，這是商業(yè)銀行的基本義務(wù)。22.【答案】正確【解析】《中華人民共和國人民幣管理條例》規(guī)定，任何單位和個人不得在法定貨幣的流通中禁止使用、限制使用、排斥其他貨幣或者以貨幣替代品流通。23.【答案】錯誤【解析】金融機構(gòu)進(jìn)行反洗錢工作時，必須向中國人民銀行及其分支機構(gòu)報告大額交易和可疑交易，這是反洗錢工作的重要環(huán)節(jié)。24.【答案】錯誤【解析】股份有限公司的董事、監(jiān)事、高級管理人員不得兼任其他股份有限公司的董事、監(jiān)事、高級管理人員，也不得兼任其他有限責(zé)任公司或者股份有限公司的董事、監(jiān)事或者經(jīng)理，這是《中華人民共和國公司法》的規(guī)定。25.【答案】正確【解析】《中華人民共和國證券法》規(guī)定，證券交易當(dāng)事人依法買賣的證券，必須是依法發(fā)行并交付的證券，非依法發(fā)行的證券不得買賣，以保障證券市場的秩序。五、簡答題(共5題)26.【答案】中國人民銀行在金融監(jiān)管方面的主要職責(zé)包括：制定和實施貨幣政策，維護(hù)金融穩(wěn)定；監(jiān)督管理銀行間同業(yè)拆借市場和銀行間債券市場；實施外匯管理，監(jiān)督管理外匯市場；監(jiān)督管理黃金市場；監(jiān)督管理支付結(jié)算系統(tǒng)；制定和組織實施金融業(yè)綜合統(tǒng)計制度；組織協(xié)調(diào)國家反洗錢工作；負(fù)責(zé)金融業(yè)的國際交流合作等?！窘馕觥俊吨腥A人民共和國中國人民銀行法》明確規(guī)定了中國人民銀行的金融監(jiān)管職責(zé)，旨在維護(hù)金融市場的穩(wěn)定和健康發(fā)展。27.【答案】合同無效的情形包括：一方以欺詐、脅迫的手段訂立合同，損害國家利益；惡意串通，損害國家、集體或者第三人利益；以合法形式掩蓋非法目的；損害社會公共利益；違反法律、行政法規(guī)的強制性規(guī)定?！窘馕觥俊吨腥A人民共和國合同法》對合同無效的情形有明確的規(guī)定，這些情形旨在保護(hù)交易安全，維護(hù)社會公共利益。28.【答案】《中華人民共和國反洗錢法》對金融機構(gòu)反洗錢義務(wù)的主要內(nèi)容有：建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度；開展客戶身份識別工作；對客戶進(jìn)行風(fēng)險評估；監(jiān)測客戶交易活動；報告大額交易和可疑交易；保密義務(wù)；配合反洗錢調(diào)查等。【解析】金融機構(gòu)在反洗錢工作中承擔(dān)著重要責(zé)任，這些義務(wù)旨在防止洗錢活動，維護(hù)金融體系的穩(wěn)定。29.【答案】股份有限公司董事、監(jiān)事、高級管理人員的任職資格限制包括：無犯罪記錄；無經(jīng)濟(jì)犯罪記錄；無被吊銷營業(yè)執(zhí)照、責(zé)令關(guān)閉或者被撤銷等行政處罰記錄；無被解除勞動合同、開除等記錄；無其他不適合擔(dān)任董事、監(jiān)事、高級管理人員的