第第PAGE\MERGEFORMAT1頁(yè)共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁(yè)南京證券資格從業(yè)證考試及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門(mén)/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡(jiǎn)答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.根據(jù)《證券法》規(guī)定，證券公司為客戶(hù)辦理證券交易結(jié)算資金存管業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)確?？蛻?hù)資金與其自有資金分明，以下做法中符合要求的是（__）。

（A）將客戶(hù)資金存入證券公司自有賬戶(hù)

（B）允許客戶(hù)資金與證券公司自營(yíng)業(yè)務(wù)資金混用

（C）通過(guò)專(zhuān)用存款賬戶(hù)對(duì)客戶(hù)資金進(jìn)行獨(dú)立管理和使用

（D）由第三方存管機(jī)構(gòu)直接管理客戶(hù)資金但不需證券公司配合

2.證券投資顧問(wèn)向客戶(hù)提供投資建議時(shí)，若涉及證券發(fā)行人的未公開(kāi)重大信息，則可能違反（__）。

（A）《證券法》中關(guān)于信息披露的規(guī)定

（B）《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》中關(guān)于禁止內(nèi)幕交易的規(guī)定

（C）《證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》中關(guān)于利益沖突管理的要求

（D）《證券從業(yè)人員行為準(zhǔn)則》中關(guān)于職業(yè)操守的要求

3.以下哪種情況屬于證券公司可以暫停特定區(qū)域業(yè)務(wù)或終止相關(guān)業(yè)務(wù)許可的情形？（__）

（A）公司注冊(cè)資本因經(jīng)營(yíng)需要減少至法定最低限額

（B）公司董事因個(gè)人原因無(wú)法履行職責(zé)

（C）監(jiān)管機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)公司存在重大風(fēng)險(xiǎn)且未及時(shí)整改

（D）公司股東發(fā)生變更

4.根據(jù)《證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)管理辦法》，證券公司凈資本與負(fù)債的比例不得低于（__）。

（A）8%

（B）12%

（C）15%

（D）20%

5.證券公司為客戶(hù)提供融資融券業(yè)務(wù)服務(wù)時(shí)，應(yīng)確?？蛻?hù)信用賬戶(hù)內(nèi)的擔(dān)保物市值與其融資余額的比例不低于（__）。

（A）100%

（B）150%

（C）200%

（D）250%

6.證券公司制作并向客戶(hù)提供的宣傳材料中，若包含對(duì)過(guò)往業(yè)績(jī)的描述，則應(yīng)遵守（__）的要求。

（A）客觀(guān)真實(shí)

（B）夸大宣傳

（C）短期獲利

（D）避免誤導(dǎo)

7.根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，其資產(chǎn)管理計(jì)劃的客戶(hù)人數(shù)不得超過(guò)（__）。

（A）200人

（B）300人

（C）500人

（D）1000人

8.證券公司董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員在離職后（__）內(nèi)，不得直接或間接從事與原公司存在競(jìng)爭(zhēng)關(guān)系的業(yè)務(wù)。

（A）1年

（B）2年

（C）3年

（D）5年

9.證券公司發(fā)現(xiàn)客戶(hù)存在欺詐行為時(shí)，應(yīng)按照（__）的規(guī)定采取措施控制風(fēng)險(xiǎn)。

（A）公司內(nèi)部管理制度

（B）《證券法》

（C）《反洗錢(qián)法》

（D）《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》

10.證券公司為客戶(hù)開(kāi)立信用賬戶(hù)時(shí)，應(yīng)要求客戶(hù)簽署的風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)中必須包含（__）。

（A）預(yù)期收益承諾

（B）投資風(fēng)險(xiǎn)警示

（C）保本承諾

（D）資金來(lái)源說(shuō)明

11.證券公司開(kāi)展定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，若涉及投資限制，則應(yīng)遵守（__）的規(guī)定。

（A）《證券公司客戶(hù)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》

（B）《證券公司內(nèi)部控制指引》

（C）《證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》

（D）《證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)管理辦法》

12.證券公司向客戶(hù)提供投資建議時(shí)，若未充分揭示相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)，則可能違反（__）。

（A）《證券法》中關(guān)于禁止欺詐客戶(hù)的規(guī)定

（B）《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》中關(guān)于投資者適當(dāng)性管理的要求

（C）《證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》中關(guān)于信息披露的要求

（D）《證券從業(yè)人員行為準(zhǔn)則》中關(guān)于職業(yè)道德的要求

13.證券公司發(fā)現(xiàn)客戶(hù)身份信息存在疑點(diǎn)時(shí)，應(yīng)采取（__）措施核實(shí)。

（A）要求客戶(hù)補(bǔ)充材料

（B）直接查詢(xún)客戶(hù)賬戶(hù)

（C）向公安機(jī)關(guān)報(bào)案

（D）立即終止服務(wù)

14.證券公司為客戶(hù)提供的財(cái)務(wù)顧問(wèn)服務(wù)中，若涉及上市公司并購(gòu)重組方案，則應(yīng)確保方案符合（__）的要求。

（A）《上市公司并購(gòu)重組管理辦法》

（B）《證券公司內(nèi)部控制指引》

（C）《證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》

（D）《證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)管理辦法》

15.證券公司發(fā)現(xiàn)從業(yè)人員存在利益沖突時(shí)，應(yīng)按照（__）的規(guī)定處理。

（A）《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》

（B）《證券從業(yè)人員行為準(zhǔn)則》

（C）《證券法》

（D）《上市公司信息披露管理辦法》

16.證券公司為客戶(hù)提供的融資融券業(yè)務(wù)服務(wù)中，若客戶(hù)擔(dān)保物價(jià)值發(fā)生重大變化，則應(yīng)（__）。

（A）立即解除擔(dān)保

（B）暫停融資融券業(yè)務(wù)

（C）要求客戶(hù)追加擔(dān)保物

（D）降低融資比例

17.證券公司制作并向客戶(hù)提供的宣傳材料中，若包含對(duì)投資策略的描述，則應(yīng)遵守（__）的要求。

（A）客觀(guān)準(zhǔn)確

（B）短期盈利

（C）避免誤導(dǎo)

（D）夸大宣傳

18.根據(jù)《證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)管理辦法》，證券公司凈資本不得低于（__）。

（A）2億元

（B）5億元

（C）8億元

（D）10億元

19.證券公司為客戶(hù)提供投資顧問(wèn)服務(wù)時(shí)，應(yīng)確保服務(wù)內(nèi)容符合（__）的要求。

（A）《證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》

（B）《證券公司內(nèi)部控制指引》

（C）《證券法》

（D）《上市公司信息披露管理辦法》

20.證券公司發(fā)現(xiàn)客戶(hù)存在內(nèi)幕交易行為時(shí)，應(yīng)按照（__）的規(guī)定采取措施。

（A）《證券法》

（B）《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》

（C）《反洗錢(qián)法》

（D）《上市公司信息披露管理辦法》

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選均不得分）

21.證券公司可以采取哪些措施防范客戶(hù)交易結(jié)算資金風(fēng)險(xiǎn)？（__）

（A）設(shè)置專(zhuān)用存款賬戶(hù)

（B）加強(qiáng)賬戶(hù)管理

（C）定期進(jìn)行資金核對(duì)

（D）允許客戶(hù)資金與自營(yíng)資金混用

22.證券公司從業(yè)人員在離職后（__）內(nèi)，不得泄露原公司的商業(yè)秘密或客戶(hù)信息。

（A）1年

（B）2年

（C）3年

（D）5年

23.證券公司為客戶(hù)提供融資融券業(yè)務(wù)服務(wù)時(shí)，應(yīng)確?？蛻?hù)具備（__）條件。

（A）相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)承受能力

（B）足夠的擔(dān)保物

（C）良好的信用記錄

（D）較高的收入水平

24.證券公司制作并向客戶(hù)提供的宣傳材料中，不得包含（__）。

（A）夸大宣傳的描述

（B）虛假的投資業(yè)績(jī)

（C）誤導(dǎo)客戶(hù)的信息

（D）客觀(guān)的投資分析

25.證券公司發(fā)現(xiàn)從業(yè)人員存在利益沖突時(shí)，應(yīng)采?。╛_）措施處理。

（A）要求從業(yè)人員回避

（B）向客戶(hù)披露利益沖突

（C）限制從業(yè)人員相關(guān)業(yè)務(wù)權(quán)限

（D）直接解除勞動(dòng)合同

26.證券公司為客戶(hù)提供投資顧問(wèn)服務(wù)時(shí)，應(yīng)確保服務(wù)內(nèi)容符合（__）的要求。

（A）《證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》

（B）《證券公司內(nèi)部控制指引》

（C）《證券法》

（D）《上市公司信息披露管理辦法》

27.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過(guò)程中，不得從事（__）行為。

（A）私下接受客戶(hù)委托

（B）違規(guī)使用客戶(hù)資金

（C）泄露客戶(hù)信息

（D）提供虛假的投資建議

28.證券公司為客戶(hù)提供資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)服務(wù)時(shí)，應(yīng)確保（__）。

（A）客戶(hù)適當(dāng)性匹配

（B）投資范圍合規(guī)

（C）信息披露充分

（D）利益沖突隔離

29.證券公司發(fā)現(xiàn)客戶(hù)存在欺詐行為時(shí)，應(yīng)采?。╛_）措施控制風(fēng)險(xiǎn)。

（A）要求客戶(hù)補(bǔ)充材料

（B）直接終止服務(wù)

（C）向公安機(jī)關(guān)報(bào)案

（D）凍結(jié)客戶(hù)賬戶(hù)

30.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過(guò)程中，應(yīng)遵守（__）的規(guī)定。

（A）《證券從業(yè)人員行為準(zhǔn)則》

（B）《證券法》

（C）《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》

（D）《上市公司信息披露管理辦法》

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.證券公司可以為客戶(hù)提供保本承諾的投資顧問(wèn)服務(wù)。（×）

32.證券公司從業(yè)人員在離職后2年內(nèi)，不得泄露原公司的商業(yè)秘密或客戶(hù)信息。（√）

33.證券公司為客戶(hù)提供融資融券業(yè)務(wù)服務(wù)時(shí)，應(yīng)確?？蛻?hù)具備相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)承受能力。（√）

34.證券公司制作并向客戶(hù)提供的宣傳材料中，可以包含對(duì)投資收益的虛假承諾。（×）

35.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過(guò)程中，可以私下接受客戶(hù)委托。（×）

36.證券公司為客戶(hù)提供資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)服務(wù)時(shí)，應(yīng)確?？蛻?hù)適當(dāng)性匹配。（√）

37.證券公司發(fā)現(xiàn)客戶(hù)存在欺詐行為時(shí)，應(yīng)立即終止服務(wù)。（×）

38.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過(guò)程中，應(yīng)遵守《證券從業(yè)人員行為準(zhǔn)則》的規(guī)定。（√）

39.證券公司為客戶(hù)提供投資顧問(wèn)服務(wù)時(shí)，應(yīng)確保服務(wù)內(nèi)容符合《證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》的要求。（√）

40.證券公司發(fā)現(xiàn)客戶(hù)存在內(nèi)幕交易行為時(shí)，應(yīng)立即向公安機(jī)關(guān)報(bào)案。（×）

四、填空題（共10空，每空1分）

41.證券公司為客戶(hù)提供融資融券業(yè)務(wù)服務(wù)時(shí)，應(yīng)確保客戶(hù)信用賬戶(hù)內(nèi)的擔(dān)保物市值與其融資余額的比例不低于__________。（150%）

42.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過(guò)程中，應(yīng)遵守__________的規(guī)定。（《證券從業(yè)人員行為準(zhǔn)則》）

43.證券公司為客戶(hù)提供投資顧問(wèn)服務(wù)時(shí)，應(yīng)確保服務(wù)內(nèi)容符合__________的要求。（《證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》）

44.證券公司發(fā)現(xiàn)客戶(hù)存在欺詐行為時(shí)，應(yīng)按照__________的規(guī)定采取措施。（《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》）

45.證券公司董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員在離職后__________內(nèi)，不得直接或間接從事與原公司存在競(jìng)爭(zhēng)關(guān)系的業(yè)務(wù)。（2年）

46.證券公司為客戶(hù)提供資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)服務(wù)時(shí)，應(yīng)確保__________匹配。（客戶(hù)適當(dāng)性）

47.證券公司從業(yè)人員在離職后__________內(nèi)，不得泄露原公司的商業(yè)秘密或客戶(hù)信息。（2年）

48.證券公司為客戶(hù)提供融資融券業(yè)務(wù)服務(wù)時(shí)，應(yīng)確?？蛻?hù)具備__________條件。（相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)承受能力）

49.證券公司制作并向客戶(hù)提供的宣傳材料中，不得包含__________的描述。（夸大宣傳）

50.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過(guò)程中，不得從事__________行為。（私下接受客戶(hù)委托）

五、簡(jiǎn)答題（共25分）

51.簡(jiǎn)述證券公司為客戶(hù)提供融資融券業(yè)務(wù)服務(wù)時(shí)應(yīng)履行的主要職責(zé)。（5分）

答：①確?？蛻?hù)具備相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)承受能力；②確?？蛻?hù)信用賬戶(hù)內(nèi)的擔(dān)保物市值與其融資余額的比例不低于150%；③加強(qiáng)賬戶(hù)管理；④定期進(jìn)行資金核對(duì)；⑤充分揭示風(fēng)險(xiǎn)。

52.簡(jiǎn)述證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過(guò)程中應(yīng)遵守的主要職業(yè)道德規(guī)范。（5分）

答：①誠(chéng)實(shí)守信；②保守秘密；③公平公正；④專(zhuān)業(yè)審慎；⑤避免利益沖突。

53.簡(jiǎn)述證券公司為客戶(hù)提供投資顧問(wèn)服務(wù)時(shí)應(yīng)確保的內(nèi)容符合哪些要求。（5分）

答：①符合《證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》的要求；②確保客戶(hù)適當(dāng)性匹配；③充分揭示風(fēng)險(xiǎn)；④提供客觀(guān)準(zhǔn)確的投資建議；⑤避免誤導(dǎo)客戶(hù)。

54.簡(jiǎn)述證券公司發(fā)現(xiàn)客戶(hù)存在欺詐行為時(shí)應(yīng)采取的措施。（5分）

答：①要求客戶(hù)補(bǔ)充材料；②向公安機(jī)關(guān)報(bào)案；③凍結(jié)客戶(hù)賬戶(hù)；④暫停相關(guān)業(yè)務(wù)；⑤加強(qiáng)內(nèi)部管理。

55.簡(jiǎn)述證券公司從業(yè)人員在離職后不得從事的行為。（5分）

答：①不得泄露原公司的商業(yè)秘密或客戶(hù)信息；②不得直接或間接從事與原公司存在競(jìng)爭(zhēng)關(guān)系的業(yè)務(wù)；③不得私下接受客戶(hù)委托。

六、案例分析題（共20分）

56.案例背景：某證券公司客戶(hù)A賬戶(hù)近期頻繁出現(xiàn)異常交易，經(jīng)調(diào)查發(fā)現(xiàn)客戶(hù)A通過(guò)偽造身份信息開(kāi)立賬戶(hù)，并利用該賬戶(hù)進(jìn)行內(nèi)幕交易。

問(wèn)題：

（1）該證券公司應(yīng)采取哪些措施控制風(fēng)險(xiǎn)？（6分）

（2）該證券公司應(yīng)如何處理客戶(hù)A的欺詐行為？（6分）

（3）該證券公司應(yīng)如何加強(qiáng)內(nèi)部控制以避免類(lèi)似事件發(fā)生？（8分）

答：

（1）該證券公司應(yīng)采取以下措施控制風(fēng)險(xiǎn)：①立即凍結(jié)客戶(hù)A的賬戶(hù)；②要求客戶(hù)A補(bǔ)充材料；③向公安機(jī)關(guān)報(bào)案；④加強(qiáng)賬戶(hù)管理；⑤加強(qiáng)內(nèi)部培訓(xùn)。

（2）該證券公司應(yīng)采取以下措施處理客戶(hù)A的欺詐行為：①終止客戶(hù)A的服務(wù)；②追繳非法所得；③加強(qiáng)內(nèi)部管理；④向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告。

（3）該證券公司應(yīng)采取以下措施加強(qiáng)內(nèi)部控制以避免類(lèi)似事件發(fā)生：①加強(qiáng)客戶(hù)身份驗(yàn)證；②完善賬戶(hù)管理制度；③加強(qiáng)內(nèi)部培訓(xùn)；④建立風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制。

參考答案及解析

一、單選題

1.C

解析：根據(jù)《證券法》第八十條，證券公司為客戶(hù)辦理證券交易結(jié)算資金存管業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)確?？蛻?hù)資金與其自有資金分明，通過(guò)專(zhuān)用存款賬戶(hù)對(duì)客戶(hù)資金進(jìn)行獨(dú)立管理和使用。

2.B

解析：根據(jù)《證券法》第四十五條，證券公司及其從業(yè)人員不得利用客戶(hù)賬戶(hù)、資金進(jìn)行內(nèi)幕交易，涉及證券發(fā)行人的未公開(kāi)重大信息屬于內(nèi)幕信息。

3.C

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第五十二條，證券公司存在重大風(fēng)險(xiǎn)且未及時(shí)整改的，監(jiān)管機(jī)構(gòu)可以暫停其特定區(qū)域業(yè)務(wù)或終止相關(guān)業(yè)務(wù)許可。

4.A

解析：根據(jù)《證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)管理辦法》第十二條，證券公司凈資本與負(fù)債的比例不得低于8%。

5.B

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第十五條，證券公司為客戶(hù)提供融資融券業(yè)務(wù)服務(wù)時(shí)，應(yīng)確?？蛻?hù)信用賬戶(hù)內(nèi)的擔(dān)保物市值與其融資余額的比例不低于150%。

6.A

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第五十三條，證券公司制作并向客戶(hù)提供的宣傳材料中，若包含對(duì)過(guò)往業(yè)績(jī)的描述，應(yīng)客觀(guān)真實(shí)，不得夸大宣傳。

7.C

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第五十六條，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，其資產(chǎn)管理計(jì)劃的客戶(hù)人數(shù)不得超過(guò)500人。

8.B

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第五十七條，證券公司董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員在離職后2年內(nèi)，不得直接或間接從事與原公司存在競(jìng)爭(zhēng)關(guān)系的業(yè)務(wù)。

9.C

解析：根據(jù)《反洗錢(qián)法》第三條，證券公司發(fā)現(xiàn)客戶(hù)存在欺詐行為時(shí)，應(yīng)按照反洗錢(qián)的規(guī)定采取措施。

10.B

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第五十二條，證券公司為客戶(hù)開(kāi)立信用賬戶(hù)時(shí)，應(yīng)要求客戶(hù)簽署的風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)中必須包含投資風(fēng)險(xiǎn)警示。

11.A

解析：根據(jù)《證券公司客戶(hù)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》第十八條，證券公司開(kāi)展定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，若涉及投資限制，應(yīng)遵守該辦法的規(guī)定。

12.B

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第五十三條，證券公司向客戶(hù)提供投資建議時(shí)，若未充分揭示相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)，則可能違反投資者適當(dāng)性管理的要求。

13.A

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第五十四條，證券公司發(fā)現(xiàn)客戶(hù)身份信息存在疑點(diǎn)時(shí)，應(yīng)要求客戶(hù)補(bǔ)充材料核實(shí)。

14.A

解析：根據(jù)《上市公司并購(gòu)重組管理辦法》第三條，證券公司為客戶(hù)提供財(cái)務(wù)顧問(wèn)服務(wù)時(shí)，應(yīng)確保方案符合該辦法的要求。

15.B

解析：根據(jù)《證券從業(yè)人員行為準(zhǔn)則》第十一條，證券公司發(fā)現(xiàn)從業(yè)人員存在利益沖突時(shí)，應(yīng)按照該準(zhǔn)則的規(guī)定處理。

16.C

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第十六條，證券公司為客戶(hù)提供的融資融券業(yè)務(wù)服務(wù)中，若客戶(hù)擔(dān)保物價(jià)值發(fā)生重大變化，則應(yīng)要求客戶(hù)追加擔(dān)保物。

17.A

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第五十三條，證券公司制作并向客戶(hù)提供的宣傳材料中，若包含對(duì)投資策略的描述，則應(yīng)客觀(guān)準(zhǔn)確。

18.A

解析：根據(jù)《證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)管理辦法》第十二條，證券公司凈資本不得低于2億元。

19.A

解析：根據(jù)《證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》第十二條，證券公司為客戶(hù)提供投資顧問(wèn)服務(wù)時(shí)，應(yīng)確保服務(wù)內(nèi)容符合該規(guī)定的要求。

20.A

解析：根據(jù)《證券法》第四十五條，證券公司發(fā)現(xiàn)客戶(hù)存在內(nèi)幕交易行為時(shí)，應(yīng)按照該法的規(guī)定采取措施。

二、多選題

21.ABC

解析：根據(jù)《證券法》第八十條，證券公司可以采取設(shè)置專(zhuān)用存款賬戶(hù)、加強(qiáng)賬戶(hù)管理、定期進(jìn)行資金核對(duì)等措施防范客戶(hù)交易結(jié)算資金風(fēng)險(xiǎn)，但不得允許客戶(hù)資金與自營(yíng)資金混用。

22.AB

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第五十七條，證券公司從業(yè)人員在離職后1年至2年內(nèi)，不得泄露原公司的商業(yè)秘密或客戶(hù)信息。

23.ABC

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第十四條，證券公司為客戶(hù)提供融資融券業(yè)務(wù)服務(wù)時(shí)，應(yīng)確?？蛻?hù)具備相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)承受能力、足夠的擔(dān)保物、良好的信用記錄。

24.ABCD

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第五十三條，證券公司制作并向客戶(hù)提供的宣傳材料中，不得包含夸大宣傳的描述、虛假的投資業(yè)績(jī)、誤導(dǎo)客戶(hù)的信息、夸大宣傳的描述。

25.ABC

解析：根據(jù)《證券從業(yè)人員行為準(zhǔn)則》第十一條，證券公司發(fā)現(xiàn)從業(yè)人員存在利益沖突時(shí)，應(yīng)采取要求從業(yè)人員回避、向客戶(hù)披露利益沖突、限制從業(yè)人員相關(guān)業(yè)務(wù)權(quán)限等措施處理。

26.AC

解析：根據(jù)《證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》第十二條，證券公司為客戶(hù)提供投資顧問(wèn)服務(wù)時(shí)，應(yīng)確保服務(wù)內(nèi)容符合該規(guī)定的要求，同時(shí)應(yīng)遵守《證券法》的相關(guān)規(guī)定。

27.ABCD

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第五十四條，證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過(guò)程中，不得從事私下接受客戶(hù)委托、違規(guī)使用客戶(hù)資金、泄露客戶(hù)信息、提供虛假的投資建議等行為。

28.ABCD

解析：根據(jù)《證券公司客戶(hù)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》第十八條，證券公司為客戶(hù)提供資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)服務(wù)時(shí)，應(yīng)確保客戶(hù)適當(dāng)性匹配、投資范圍合規(guī)、信息披露充分、利益沖突隔離。

29.AC

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第五十四條，證券公司發(fā)現(xiàn)客戶(hù)存在欺詐行為時(shí)，應(yīng)采取要求客戶(hù)補(bǔ)充材料、向公安機(jī)關(guān)報(bào)案等措施控制風(fēng)險(xiǎn)，但不得直接終止服務(wù)。

30.ABCD

解析：根據(jù)《證券從業(yè)人員行為準(zhǔn)則》第十一條，證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過(guò)程中，應(yīng)遵守《證券法》《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》《上市公司信息披露管理辦法》等規(guī)定。

三、判斷題

31.×

解析：根據(jù)《證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》第十二條，證券公司不得為客戶(hù)提供保本承諾的投資顧問(wèn)服務(wù)。

32.√

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第五十七條，證券公司從業(yè)人員在離職后2年內(nèi)，不得泄露原公司的商業(yè)秘密或客戶(hù)信息。

33.√

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第十四條，證券公司為客戶(hù)提供融資融券業(yè)務(wù)服務(wù)時(shí)，應(yīng)確?？蛻?hù)具備相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)承受能力。

34.×

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第五十三條，證券公司制作并向客戶(hù)提供的宣傳材料中，不得包含對(duì)投資收益的虛假承諾。

35.×

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第五十四條，證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過(guò)程中，不得私下接受客戶(hù)委托。

36.√

解析：根據(jù)《證券公司客戶(hù)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》第十八條，證券公司為客戶(hù)提供資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)服務(wù)時(shí)，應(yīng)確?？蛻?hù)適當(dāng)性匹配。

37.×

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第五十四條，證券公司發(fā)現(xiàn)客戶(hù)存在欺詐行為時(shí)，應(yīng)采取控制風(fēng)險(xiǎn)的措施，但不得立即終止服務(wù)。

38.√

解析：根據(jù)《證券從業(yè)人員行為準(zhǔn)則》第十一條，證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過(guò)程中，應(yīng)遵守《證券從業(yè)人員行為準(zhǔn)則》的規(guī)定。

39.√

解析：根據(jù)《證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》第十二條，證券公司為客戶(hù)提供投資顧問(wèn)服務(wù)時(shí)，應(yīng)確保服務(wù)內(nèi)容符合該規(guī)定的要求。

40.×

解析：根據(jù)《證券法》第四十五條，證券公司發(fā)現(xiàn)客戶(hù)存在內(nèi)幕交易行為時(shí)，應(yīng)向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告，但不得直接向公安機(jī)關(guān)報(bào)案。

四、填空題

41.150%

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第十五條，證券公司為客戶(hù)提供融資融券業(yè)務(wù)服務(wù)時(shí)，應(yīng)確保客戶(hù)信用賬戶(hù)內(nèi)的擔(dān)保物市值與其融資余額的比例不低于150%。

42.《證券從業(yè)人員行為準(zhǔn)則》

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第五十四條，證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過(guò)程中，應(yīng)遵守《證券從業(yè)人員行為準(zhǔn)則》的規(guī)定。

43.《證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》

解析：根據(jù)《證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》第十二條，證券公司為客戶(hù)提供投資顧問(wèn)服務(wù)時(shí)，應(yīng)確保服務(wù)內(nèi)容符合該規(guī)定的要求。

44.《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第五十四條，證券公司發(fā)現(xiàn)客戶(hù)存在欺詐行為時(shí)，應(yīng)按照該條例的規(guī)定采取措施。

45.2年

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第五十七條，證券公司董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員在離職后2年內(nèi)，不得直接或間接從事與原公司存在競(jìng)爭(zhēng)關(guān)系的業(yè)務(wù)。

46.客戶(hù)適當(dāng)性

解析：根據(jù)《證券公司客戶(hù)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》第十八條，證券公司為客戶(hù)提供資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)服務(wù)時(shí)，應(yīng)確保客戶(hù)適當(dāng)性匹配。

47.2年

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第五十七條，證券公司從業(yè)人員在離職后2年內(nèi)，不得泄露原公司的商業(yè)秘密或客戶(hù)信息。

48.相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)承受能力

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第十四條，證券公司為客戶(hù)提供融資融券業(yè)務(wù)服務(wù)時(shí)，應(yīng)確?？蛻?hù)具備相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)承受能力。

49.夸大宣傳

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第五十三條，證券公司制作并向客戶(hù)提供的宣傳材料中，不得包含夸大宣傳的描述。

50.私下接受客戶(hù)委托

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第五十四條，證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過(guò)程中，不得私下接受客戶(hù)委托。

五、簡(jiǎn)答題

51.答：①確?？蛻?hù)具備相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)承受能力；②確?？蛻?hù)信用賬戶(hù)內(nèi)的擔(dān)保物市值與其融資余額的比例不低于150%；③加強(qiáng)賬戶(hù)管理；④定期進(jìn)行資金核對(duì)；⑤充分揭示風(fēng)險(xiǎn)。

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》和《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》的相關(guān)規(guī)定，證券公司為客戶(hù)提供融資融券業(yè)務(wù)服務(wù)時(shí)，應(yīng)確?？蛻?hù)具備相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)承受能力，確保客戶(hù)信用賬戶(hù)內(nèi)的擔(dān)保物市值與其融資余額的比例不低于150%，加強(qiáng)賬戶(hù)管理，定期進(jìn)行資金核對(duì)，充分揭示風(fēng)險(xiǎn)。

52.答：①誠(chéng)實(shí)守信；②保守秘密；③公平公正；④專(zhuān)業(yè)審慎；⑤避免利益沖突。

解析：根據(jù)《證券從業(yè)人員行為準(zhǔn)則》和《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》的相關(guān)規(guī)定，證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過(guò)程中，應(yīng)遵守誠(chéng)實(shí)守信、保守秘密、公平公正、專(zhuān)業(yè)審慎、避免利益沖突等職業(yè)道德規(guī)范。

53.答：①符合《證券投