第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁廣發(fā)證券從業(yè)資格考試及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.廣發(fā)證券從業(yè)人員在處理客戶信息時，以下哪種行為是嚴(yán)格禁止的？

（）A.在合規(guī)范圍內(nèi)向客戶解釋投資策略

（）B.為提高業(yè)績，私下承諾保證客戶收益

（）C.根據(jù)客戶風(fēng)險偏好推薦合適產(chǎn)品

（）D.在獲得客戶授權(quán)后，共享其交易數(shù)據(jù)用于合規(guī)營銷

2.根據(jù)《證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》，以下哪項屬于禁止行為？

（）A.參加證券公司組織的合規(guī)培訓(xùn)

（）B.在社交媒體上發(fā)布未經(jīng)證實(shí)的市場信息

（）C.按規(guī)定披露個人持有公司證券的情況

（）D.為客戶提供專業(yè)的投資建議

3.廣發(fā)證券的客戶適當(dāng)性管理中，以下哪個指標(biāo)不屬于風(fēng)險評估的核心要素？

（）A.客戶的財務(wù)狀況

（）B.客戶的風(fēng)險承受能力

（）C.客戶的年齡

（）D.客戶的星座偏好

4.證券交易中，以下哪種情況可能觸發(fā)“禁止性交易”規(guī)定？

（）A.內(nèi)部人員利用未公開信息買賣證券

（）B.客戶要求提前贖回基金份額

（）C.同事間討論市場趨勢

（）D.按照客戶指令執(zhí)行交易

5.廣發(fā)證券的經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中，以下哪項操作符合“客戶利益優(yōu)先”原則？

（）A.優(yōu)先推薦高傭金產(chǎn)品

（）B.向客戶推薦與其風(fēng)險承受能力相匹配的產(chǎn)品

（）C.為完成業(yè)績指標(biāo)，誘導(dǎo)客戶加大投資

（）D.在客戶不知情的情況下變更交易委托

6.《證券法》規(guī)定，證券公司設(shè)立投資銀行部門需滿足的條件不包括：

（）A.具備相應(yīng)的專業(yè)人員

（）B.有健全的內(nèi)部控制制度

（）C.注冊資本不低于人民幣1億元

（）D.最近2年內(nèi)無重大違法違規(guī)記錄

7.廣發(fā)證券的證券自營業(yè)務(wù)中，以下哪種行為可能導(dǎo)致“內(nèi)幕交易”嫌疑？

（）A.利用自有資金進(jìn)行證券投資

（）B.在得知未公開信息后立即賣出證券

（）C.按照投資策略定期調(diào)整持倉

（）D.在內(nèi)部會議上討論市場分析

8.根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》，以下哪項屬于證券公司必須披露的信息？

（）A.管理層個人股票交易記錄

（）B.內(nèi)部員工薪酬水平

（）C.客戶資產(chǎn)規(guī)模

（）D.公司高層子女從業(yè)情況

9.廣發(fā)證券的客戶信用交易業(yè)務(wù)中，以下哪個指標(biāo)是衡量客戶信用風(fēng)險的關(guān)鍵？

（）A.客戶的學(xué)歷背景

（）B.客戶的信用評級

（）C.客戶的愛好興趣

（）D.客戶的居住地

10.證券公司從業(yè)人員在宣傳推廣時，以下哪種說法是合規(guī)的？

（）A.“本產(chǎn)品收益穩(wěn)定，無任何風(fēng)險”

（）B.“根據(jù)市場分析，本產(chǎn)品未來上漲概率極高”

（）C.“投資有風(fēng)險，但本公司承諾保本”

（）D.“參與本活動即可獲得高額返傭”

11.廣發(fā)證券的融資融券業(yè)務(wù)中，以下哪個環(huán)節(jié)屬于風(fēng)險控制的關(guān)鍵步驟？

（）A.向客戶發(fā)放宣傳資料

（）B.客戶保證金比例監(jiān)控

（）C.客戶投資組合展示

（）D.客戶生日祝福短信

12.根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》，以下哪項屬于內(nèi)部控制的基本原則？

（）A.人為干預(yù)優(yōu)先于系統(tǒng)控制

（）B.風(fēng)險管理與業(yè)務(wù)發(fā)展并重

（）C.內(nèi)部審計獨(dú)立于管理層

（）D.嚴(yán)格執(zhí)行“不兼容職務(wù)分離”原則

13.廣發(fā)證券的債券承銷業(yè)務(wù)中，以下哪種情況可能觸發(fā)“虛假陳述”責(zé)任？

（）A.按照監(jiān)管要求披露債券募集說明書

（）B.在推介材料中夸大債券收益

（）C.提供真實(shí)、完整的發(fā)行信息

（）D.依據(jù)市場情況調(diào)整發(fā)行利率

14.證券公司從業(yè)人員在處理客戶投訴時，以下哪種做法是合規(guī)的？

（）A.私下接受客戶請客以解決問題

（）B.按照公司流程記錄并上報投訴內(nèi)容

（）C.為快速平息投訴，承諾不切實(shí)際的解決方案

（）D.將客戶投訴內(nèi)容泄露給第三方

15.廣發(fā)證券的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)中，以下哪個指標(biāo)是衡量投資組合分散性的關(guān)鍵？

（）A.投資組合的市值規(guī)模

（）B.投資組合的夏普比率

（）C.投資組合的行業(yè)集中度

（）D.投資組合的基金經(jīng)理年齡

16.《證券法》規(guī)定，證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)需滿足的條件不包括：

（）A.具備相應(yīng)的風(fēng)險控制能力

（）B.有合格的高級管理人員

（）C.注冊資本不低于人民幣5000萬元

（）D.最近1年內(nèi)無重大違法違規(guī)記錄

17.廣發(fā)證券的證券投資咨詢業(yè)務(wù)中，以下哪種行為可能違反“利益沖突防范”原則？

（）A.向客戶提供獨(dú)立的投資建議

（）B.同時代理客戶買賣交易

（）C.在合規(guī)前提下推薦關(guān)聯(lián)公司產(chǎn)品

（）D.向客戶解釋不同產(chǎn)品的風(fēng)險收益特征

18.證券公司從業(yè)人員在社交媒體上發(fā)布信息時，以下哪種做法是合規(guī)的？

（）A.分享未經(jīng)驗證的“內(nèi)幕消息”

（）B.按照公司要求進(jìn)行合規(guī)披露

（）C.使用客戶姓名進(jìn)行營銷推廣

（）D.發(fā)表對公司競爭對手的負(fù)面評價

19.廣發(fā)證券的客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)中，以下哪個環(huán)節(jié)屬于“投資者適當(dāng)性管理”的核心步驟？

（）A.向客戶發(fā)放歡迎禮品

（）B.評估客戶的風(fēng)險承受能力

（）C.客戶投資組合的美觀程度

（）D.客戶開戶數(shù)量的多少

20.根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》，以下哪項屬于證券公司必須持續(xù)關(guān)注的風(fēng)險？

（）A.公司員工的個人情緒

（）B.市場流動性風(fēng)險

（）C.公司大樓的裝修風(fēng)格

（）D.客戶的滿意度調(diào)查

二、多選題（共15分，多選、錯選均不得分）

21.廣發(fā)證券從業(yè)人員在處理客戶信息時，以下哪些行為是合規(guī)的？

（）A.在合規(guī)范圍內(nèi)向客戶解釋投資策略

（）B.為提高業(yè)績，私下承諾保證客戶收益

（）C.根據(jù)客戶風(fēng)險偏好推薦合適產(chǎn)品

（）D.在獲得客戶授權(quán)后，共享其交易數(shù)據(jù)用于合規(guī)營銷

22.根據(jù)《證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》，以下哪些行為屬于禁止行為？

（）A.參加證券公司組織的合規(guī)培訓(xùn)

（）B.在社交媒體上發(fā)布未經(jīng)證實(shí)的市場信息

（）C.按規(guī)定披露個人持有公司證券的情況

（）D.為客戶提供專業(yè)的投資建議

23.廣發(fā)證券的客戶適當(dāng)性管理中，以下哪些指標(biāo)屬于風(fēng)險評估的核心要素？

（）A.客戶的財務(wù)狀況

（）B.客戶的風(fēng)險承受能力

（）C.客戶的年齡

（）D.客戶的星座偏好

24.證券交易中，以下哪些情況可能觸發(fā)“禁止性交易”規(guī)定？

（）A.內(nèi)部人員利用未公開信息買賣證券

（）B.客戶要求提前贖回基金份額

（）C.同事間討論市場趨勢

（）D.按照客戶指令執(zhí)行交易

25.廣發(fā)證券的經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中，以下哪些做法符合“客戶利益優(yōu)先”原則？

（）A.優(yōu)先推薦高傭金產(chǎn)品

（）B.向客戶推薦與其風(fēng)險承受能力相匹配的產(chǎn)品

（）C.為完成業(yè)績指標(biāo)，誘導(dǎo)客戶加大投資

（）D.在客戶不知情的情況下變更交易委托

26.《證券法》規(guī)定，證券公司設(shè)立投資銀行部門需滿足的條件包括：

（）A.具備相應(yīng)的專業(yè)人員

（）B.有健全的內(nèi)部控制制度

（）C.注冊資本不低于人民幣1億元

（）D.最近2年內(nèi)無重大違法違規(guī)記錄

27.廣發(fā)證券的證券自營業(yè)務(wù)中，以下哪些行為可能導(dǎo)致“內(nèi)幕交易”嫌疑？

（）A.利用自有資金進(jìn)行證券投資

（）B.在得知未公開信息后立即賣出證券

（）C.按照投資策略定期調(diào)整持倉

（）D.在內(nèi)部會議上討論市場分析

28.根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》，以下哪些屬于證券公司必須披露的信息？

（）A.管理層個人股票交易記錄

（）B.內(nèi)部員工薪酬水平

（）C.客戶資產(chǎn)規(guī)模

（）D.公司高層子女從業(yè)情況

29.廣發(fā)證券的客戶信用交易業(yè)務(wù)中，以下哪些指標(biāo)是衡量客戶信用風(fēng)險的關(guān)鍵？

（）A.客戶的學(xué)歷背景

（）B.客戶的信用評級

（）C.客戶的愛好興趣

（）D.客戶的居住地

30.證券公司從業(yè)人員在宣傳推廣時，以下哪些說法是合規(guī)的？

（）A.“本產(chǎn)品收益穩(wěn)定，無任何風(fēng)險”

（）B.“根據(jù)市場分析，本產(chǎn)品未來上漲概率極高”

（）C.“投資有風(fēng)險，但本公司承諾保本”

（）D.“參與本活動即可獲得高額返傭”

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.廣發(fā)證券從業(yè)人員在處理客戶信息時，可以在未獲得客戶授權(quán)的情況下，向第三方透露客戶交易數(shù)據(jù)用于合規(guī)營銷。

32.《證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》規(guī)定，從業(yè)人員可以在社交媒體上發(fā)布對公司有利但未經(jīng)證實(shí)的市場信息。

33.廣發(fā)證券的客戶適當(dāng)性管理中，客戶的年齡不屬于風(fēng)險評估的核心要素。

34.證券交易中，內(nèi)部人員利用未公開信息買賣證券屬于“禁止性交易”。

35.廣發(fā)證券的經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中，優(yōu)先推薦高傭金產(chǎn)品符合“客戶利益優(yōu)先”原則。

36.《證券法》規(guī)定，證券公司設(shè)立投資銀行部門需注冊資本不低于人民幣5000萬元。

37.廣發(fā)證券的證券自營業(yè)務(wù)中，在內(nèi)部會議上討論市場分析可能導(dǎo)致“內(nèi)幕交易”嫌疑。

38.根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》，證券公司必須披露內(nèi)部員工薪酬水平。

39.廣發(fā)證券的客戶信用交易業(yè)務(wù)中，客戶的信用評級是衡量信用風(fēng)險的關(guān)鍵指標(biāo)。

40.證券公司從業(yè)人員在宣傳推廣時，可以承諾“保本高收益”以吸引客戶。

四、填空題（共10空，每空1分）

41.廣發(fā)證券從業(yè)人員在處理客戶信息時，必須遵循________和________原則。

42.根據(jù)《證券法》，證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)需滿足________條件。

43.廣發(fā)證券的客戶適當(dāng)性管理中，風(fēng)險評估的核心要素包括________、________和________。

44.證券交易中，禁止性交易的主要類型包括________、________和________。

45.廣發(fā)證券的經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中，“客戶利益優(yōu)先”原則要求從業(yè)人員________。

46.《證券公司內(nèi)部控制指引》規(guī)定，內(nèi)部控制的基本原則包括________、________和________。

47.廣發(fā)證券的債券承銷業(yè)務(wù)中，虛假陳述的責(zé)任主體包括________、________和________。

48.證券公司從業(yè)人員在處理客戶投訴時，必須按照________流程進(jìn)行記錄和上報。

49.廣發(fā)證券的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)中，衡量投資組合分散性的關(guān)鍵指標(biāo)是________。

50.根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》，證券公司必須持續(xù)關(guān)注________、________和________等風(fēng)險。

五、簡答題（共20分，每題5分）

51.簡述廣發(fā)證券從業(yè)人員在處理客戶信息時應(yīng)遵循的基本原則。

52.結(jié)合《證券法》，說明證券公司設(shè)立投資銀行部門需滿足哪些核心條件。

53.分析廣發(fā)證券在客戶信用交易業(yè)務(wù)中，如何防范客戶信用風(fēng)險。

54.簡述證券公司從業(yè)人員在宣傳推廣時，如何避免違反“利益沖突防范”原則。

六、案例分析題（共25分）

55.案例背景：

廣發(fā)證券某客戶經(jīng)理張某在向客戶李某推銷一款高風(fēng)險基金產(chǎn)品時，明知李某的風(fēng)險承受能力較低，但為完成業(yè)績指標(biāo)，仍多次向李某承諾該產(chǎn)品“保本且收益穩(wěn)定”，并隱瞞了產(chǎn)品可能虧損的風(fēng)險。李某在張某的誤導(dǎo)下，最終購買了該產(chǎn)品并遭受了較大損失。

問題：

（1）張某的行為是否合規(guī)？請結(jié)合《證券法》和《證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》進(jìn)行分析。

（2）廣發(fā)證券應(yīng)如何防范類似情況的發(fā)生？

（3）總結(jié)該案例對證券公司從業(yè)人員和公司的啟示。

參考答案及解析

一、單選題

1.B

解析：根據(jù)《證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》，從業(yè)人員不得以任何方式承諾或暗示保證客戶收益，因此B選項錯誤。A、C、D選項均為合規(guī)行為。

2.B

解析：根據(jù)《證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》第8條，從業(yè)人員不得發(fā)布未經(jīng)證實(shí)的市場信息，因此B選項錯誤。A、C、D選項均為合規(guī)行為。

3.D

解析：客戶適當(dāng)性管理中，財務(wù)狀況、風(fēng)險承受能力和年齡是核心要素，而星座偏好與風(fēng)險評估無關(guān)，因此D選項不屬于核心要素。

4.A

解析：內(nèi)幕交易屬于禁止性交易，因此A選項正確。B、C、D選項均屬于正常業(yè)務(wù)操作。

5.B

解析：根據(jù)《證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》，從業(yè)人員應(yīng)按照客戶利益優(yōu)先原則推薦合適產(chǎn)品，因此B選項正確。A、C、D選項均違反該原則。

6.C

解析：《證券法》第124條規(guī)定，設(shè)立投資銀行部門需滿足注冊資本不低于人民幣1億元、具備相應(yīng)專業(yè)人員、有健全的內(nèi)部控制制度等條件，但未要求最近2年內(nèi)無重大違法違規(guī)記錄，因此C選項不屬于必須條件。

7.B

解析：根據(jù)《證券法》第73條，內(nèi)幕交易是指證券交易內(nèi)幕信息的知情人員利用內(nèi)幕信息買賣證券，因此B選項錯誤。A、C、D選項均屬于正常業(yè)務(wù)操作。

8.C

解析：《證券公司監(jiān)督管理條例》第45條規(guī)定，證券公司必須披露客戶資產(chǎn)規(guī)模等信息，因此C選項正確。A、B、D選項均不屬于必須披露信息。

9.B

解析：客戶信用交易業(yè)務(wù)中，信用評級是衡量信用風(fēng)險的關(guān)鍵指標(biāo)，因此B選項正確。A、C、D選項與信用風(fēng)險無關(guān)。

10.B

解析：根據(jù)《證券法》和《證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》，從業(yè)人員應(yīng)客觀陳述產(chǎn)品風(fēng)險，不得夸大收益或承諾保本，因此B選項合規(guī)。A、C、D選項均違反規(guī)定。

11.B

解析：融資融券業(yè)務(wù)中，監(jiān)控客戶保證金比例是風(fēng)險控制的關(guān)鍵步驟，因此B選項正確。A、C、D選項與風(fēng)險控制無關(guān)。

12.B

解析：《證券公司內(nèi)部控制指引》第5條規(guī)定，內(nèi)部控制應(yīng)遵循風(fēng)險管理、獨(dú)立性、制衡性等原則，因此B選項正確。A、C、D選項均違反該原則。

13.B

解析：根據(jù)《證券法》第68條，證券公司不得在推介材料中夸大收益或隱瞞風(fēng)險，因此B選項錯誤。A、C、D選項均屬于合規(guī)行為。

14.B

解析：根據(jù)《證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》，處理客戶投訴時應(yīng)按流程記錄并上報，因此B選項合規(guī)。A、C、D選項均違反規(guī)定。

15.C

解析：投資組合分散性通常用行業(yè)集中度衡量，因此C選項正確。A、B、D選項與分散性無關(guān)。

16.C

解析：《證券法》第124條規(guī)定，設(shè)立投資銀行部門需注冊資本不低于人民幣1億元，而非5000萬元，因此C選項錯誤。A、B、D選項均屬于必須條件。

17.B

解析：利益沖突防范要求從業(yè)人員避免同時代理客戶買賣交易，因此B選項錯誤。A、C、D選項均屬于合規(guī)行為。

18.B

解析：根據(jù)《證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》，社交媒體發(fā)布信息應(yīng)按公司要求進(jìn)行合規(guī)披露，因此B選項合規(guī)。A、C、D選項均違反規(guī)定。

19.B

解析：客戶適當(dāng)性管理中，評估客戶風(fēng)險承受能力是核心步驟，因此B選項正確。A、C、D選項與適當(dāng)性管理無關(guān)。

20.B

解析：《證券公司監(jiān)督管理條例》第35條規(guī)定，證券公司必須持續(xù)關(guān)注市場流動性風(fēng)險等，因此B選項正確。A、C、D選項均不屬于必須關(guān)注的風(fēng)險。

二、多選題

21.A、C、D

解析：合規(guī)行為包括A、C、D選項，B選項違反“禁止性交易”規(guī)定。

22.B

解析：禁止行為包括B選項，A、C、D選項均屬于合規(guī)行為。

23.A、B、C

解析：風(fēng)險評估核心要素包括A、B、C選項，D選項與風(fēng)險評估無關(guān)。

24.A、D

解析：禁止性交易包括A、D選項，B、C選項均屬于正常業(yè)務(wù)操作。

25.B

解析：合規(guī)行為包括B選項，A、C、D選項均違反“客戶利益優(yōu)先”原則。

26.A、B、C

解析：設(shè)立投資銀行部門的條件包括A、B、C選項，D選項不屬于必須條件。

27.B、D

解析：內(nèi)幕交易嫌疑包括B、D選項，A、C選項均屬于正常業(yè)務(wù)操作。

28.C

解析：必須披露的信息包括C選項，A、B、D選項均不屬于必須披露信息。

29.B、D

解析：信用風(fēng)險衡量指標(biāo)包括B、D選項，A、C選項與信用風(fēng)險無關(guān)。

30.B

解析：合規(guī)說法包括B選項，A、C、D選項均違反規(guī)定。

三、判斷題

31.×

解析：根據(jù)《證券法》和《證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》，處理客戶信息需獲得授權(quán)，因此該說法錯誤。

32.×

解析：從業(yè)人員不得發(fā)布未經(jīng)證實(shí)的市場信息，因此該說法錯誤。

33.×

解析：客戶年齡屬于風(fēng)險評估核心要素，因此該說法錯誤。

34.√

解析：內(nèi)幕交易屬于禁止性交易，因此該說法正確。

35.×

解析：優(yōu)先推薦高傭金產(chǎn)品違反“客戶利益優(yōu)先”原則，因此該說法錯誤。

36.×

解析：《證券法》規(guī)定設(shè)立投資銀行部門需注冊資本不低于人民幣1億元，因此該說法錯誤。

37.√

解析：內(nèi)部討論未公開信息可能涉及內(nèi)幕交易，因此該說法正確。

38.×

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》，證券公司不必披露內(nèi)部員工薪酬水平，因此該說法錯誤。

39.√

解析：信用評級是衡量信用風(fēng)險的關(guān)鍵指標(biāo)，因此該說法正確。

40.×

解析：從業(yè)人員不得承諾“保本高收益”，因此該說法錯誤。

四、填空題

41.客戶信息保密；合法合規(guī)

解析：根據(jù)《證券法》和《證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》，處理客戶信息需遵循客戶信息保密和合法合規(guī)原則。

42.注冊資本、專業(yè)人員、內(nèi)部控制

解析：《證券法》第124條規(guī)定，設(shè)立投資銀行部門需滿足注冊資本、專業(yè)人員、內(nèi)部控制等條件。

43.財務(wù)狀況；風(fēng)險承受能力；年齡

解析：客戶適當(dāng)性管理中，核心要素包括財務(wù)狀況、風(fēng)險承受能力和年齡。

44.內(nèi)幕交易；操縱市場；欺詐客戶

解析：禁止性交易包括內(nèi)幕交易、操縱市場和欺詐客戶。

45.按照客戶利益優(yōu)先原則推薦合適產(chǎn)品

解析：根據(jù)《證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》，從業(yè)人員應(yīng)按照客戶利益優(yōu)先原則推薦產(chǎn)品。

46.風(fēng)險管理；獨(dú)立性；制衡性

解析：《證券公司內(nèi)部控制指引》第5條規(guī)定，內(nèi)部控制應(yīng)遵循風(fēng)險管理、獨(dú)立性、制衡性等原則。