第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁往年證券從業(yè)資格考試題及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分一、單選題（共20分）

1.下列關(guān)于證券公司內(nèi)部控制制度的說法中，正確的是（）

A.內(nèi)部控制制度主要目的是為了滿足監(jiān)管機構(gòu)的合規(guī)要求

B.內(nèi)部控制制度應(yīng)覆蓋證券公司所有業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)和部門

C.內(nèi)部控制制度的建立與執(zhí)行由董事會直接負(fù)責(zé)

D.內(nèi)部控制制度的有效性評估只需每年進(jìn)行一次

2.證券公司為客戶開立信用證券賬戶時，以下哪項不是必須提供的資料？（）

A.客戶的有效身份證明文件

B.客戶的風(fēng)險承受能力評估報告

C.客戶的信用證券賬戶申請表

D.客戶的資產(chǎn)證明文件

3.根據(jù)我國《證券公司監(jiān)督管理條例》，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，其資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的凈資本不得低于（）

A.5000萬元人民幣

B.1億元人民幣

C.2億元人民幣

D.5億元人民幣

4.證券公司從業(yè)人員在離職后（）年內(nèi)，不得從事與其原任職機構(gòu)相競爭的業(yè)務(wù)。（）

A.1年

B.2年

C.3年

D.5年

5.證券公司為客戶提供的融資融券服務(wù)中，以下哪項屬于禁止行為？（）

A.向客戶充分揭示融資融券業(yè)務(wù)的風(fēng)險

B.根據(jù)客戶的授信情況合理確定融資融券額度

C.要求客戶以自有資金或證券作為擔(dān)保物

D.在客戶簽署合同前未提供風(fēng)險揭示書

6.證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)時，其自營業(yè)務(wù)的規(guī)模不得超過其凈資本的（）

A.50%

B.100%

C.200%

D.300%

7.根據(jù)我國《證券法》，證券公司為客戶買賣證券提供融資融券服務(wù)的，應(yīng)當(dāng)（）

A.以自有資金為擔(dān)保物

B.要求客戶以自有資金或證券作為擔(dān)保物

C.不需要擔(dān)保物

D.由第三方提供擔(dān)保

8.證券公司從業(yè)人員在履行職責(zé)時，以下哪項行為可能構(gòu)成利益沖突？（）

A.在授權(quán)范圍內(nèi)執(zhí)行公司指令

B.在執(zhí)行公司業(yè)務(wù)時，同時代理交易對手方的利益

C.未經(jīng)公司允許，將公司信息用于個人目的

D.在合規(guī)范圍內(nèi)，為同事提供業(yè)務(wù)支持

9.證券公司從事證券承銷業(yè)務(wù)時，其承銷的證券發(fā)行價格應(yīng)當(dāng)（）

A.由發(fā)行人自主確定

B.由證券公司自主確定

C.由監(jiān)管機構(gòu)確定

D.由承銷團成員協(xié)商確定

10.證券公司從業(yè)人員在處理客戶信息時，以下哪項行為符合保密要求？（）

A.將客戶信息用于與客戶交易無關(guān)的用途

B.在非工作時間將客戶信息泄露給他人

C.按照公司規(guī)定妥善保管客戶信息

D.將客戶信息用于個人投資決策

11.證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時，其資產(chǎn)管理計劃的規(guī)模應(yīng)當(dāng)（）

A.不得低于5000萬元人民幣

B.不得低于1億元人民幣

C.不得低于2億元人民幣

D.沒有最低規(guī)模限制

12.證券公司從業(yè)人員在離職后，不得泄露原任職機構(gòu)的（）

A.商業(yè)秘密

B.客戶信息

C.內(nèi)部資料

D.以上都是

13.證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)時，其自營賬戶應(yīng)當(dāng)（）

A.與客戶的證券賬戶分開管理

B.與客戶的證券賬戶合并管理

C.由客戶自行管理

D.由監(jiān)管機構(gòu)統(tǒng)一管理

14.證券公司從業(yè)人員在為客戶提供投資建議時，以下哪項行為符合合規(guī)要求？（）

A.未經(jīng)客戶同意，將個人意見作為投資建議提供

B.在推薦證券時，未充分揭示相關(guān)風(fēng)險

C.根據(jù)客戶的投資目標(biāo)提供個性化的投資建議

D.在推薦證券時，收取傭金以外的利益

15.證券公司從事證券承銷業(yè)務(wù)時，其承銷團的成員應(yīng)當(dāng)（）

A.由發(fā)行人選擇

B.由證券公司選擇

C.由監(jiān)管機構(gòu)指定

D.由承銷團成員協(xié)商確定

16.證券公司從業(yè)人員在處理客戶投訴時，以下哪項行為符合合規(guī)要求？（）

A.將客戶投訴信息泄露給其他客戶

B.未及時處理客戶投訴

C.按照公司規(guī)定妥善處理客戶投訴

D.將客戶投訴作為推銷產(chǎn)品的機會

17.證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)時，其自營業(yè)務(wù)的收益應(yīng)當(dāng)（）

A.全部上繳國庫

B.按照公司章程規(guī)定分配

C.用于彌補公司虧損

D.用于增資擴股

18.證券公司從業(yè)人員在離職后，不得（）

A.從事證券業(yè)務(wù)

B.為原任職機構(gòu)提供咨詢服務(wù)

C.泄露原任職機構(gòu)的商業(yè)秘密

D.以上都是

19.證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時，其資產(chǎn)管理計劃的運作方式應(yīng)當(dāng)（）

A.由證券公司自主決定

B.按照監(jiān)管機構(gòu)的規(guī)定執(zhí)行

C.按照合同約定執(zhí)行

D.由客戶決定

20.證券公司從業(yè)人員在履行職責(zé)時，以下哪項行為符合誠信原則？（）

A.在客戶面前貶低競爭對手

B.未經(jīng)客戶同意，將客戶信息用于個人目的

C.按照公司規(guī)定履行職責(zé)

D.在執(zhí)行公司業(yè)務(wù)時，同時代理交易對手方的利益

二、多選題（共15分，多選、錯選不得分）

21.證券公司內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)包括哪些內(nèi)容？（）

A.風(fēng)險管理措施

B.信息披露制度

C.財務(wù)管理制度

D.人力資源管理

E.業(yè)務(wù)操作流程

22.證券公司從業(yè)人員在處理客戶信息時，以下哪些行為不符合保密要求？（）

A.將客戶信息用于與客戶交易無關(guān)的用途

B.在非工作時間將客戶信息泄露給他人

C.按照公司規(guī)定妥善保管客戶信息

D.將客戶信息用于個人投資決策

E.將客戶信息用于公司內(nèi)部管理

23.證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)時，其自營業(yè)務(wù)的規(guī)模應(yīng)當(dāng)符合哪些規(guī)定？（）

A.不得超過其凈資本的100%

B.不得超過其凈資本的200%

C.應(yīng)當(dāng)與公司的風(fēng)險管理能力相適應(yīng)

D.應(yīng)當(dāng)與公司的業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)模相適應(yīng)

E.應(yīng)當(dāng)與監(jiān)管機構(gòu)的要求相適應(yīng)

24.證券公司從業(yè)人員在為客戶提供投資建議時，以下哪些行為符合合規(guī)要求？（）

A.未經(jīng)客戶同意，將個人意見作為投資建議提供

B.在推薦證券時，未充分揭示相關(guān)風(fēng)險

C.根據(jù)客戶的投資目標(biāo)提供個性化的投資建議

D.在推薦證券時，收取傭金以外的利益

E.按照公司規(guī)定履行職責(zé)

25.證券公司從事證券承銷業(yè)務(wù)時，其承銷團的成員應(yīng)當(dāng)符合哪些要求？（）

A.具有相應(yīng)的證券從業(yè)資格

B.具有豐富的證券承銷經(jīng)驗

C.具有良好的職業(yè)信譽

D.具有足夠的風(fēng)險承擔(dān)能力

E.具有相應(yīng)的資本實力

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

26.證券公司內(nèi)部控制制度的主要目的是為了滿足監(jiān)管機構(gòu)的合規(guī)要求。（）

27.證券公司從業(yè)人員在離職后，不得從事與其原任職機構(gòu)相競爭的業(yè)務(wù)。（）

28.證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)時，其自營業(yè)務(wù)的規(guī)模不得超過其凈資本的200%。（）

29.證券公司從業(yè)人員在為客戶提供投資建議時，應(yīng)當(dāng)充分揭示相關(guān)風(fēng)險。（）

30.證券公司從事證券承銷業(yè)務(wù)時，其承銷團的成員應(yīng)當(dāng)由監(jiān)管機構(gòu)指定。（）

31.證券公司從業(yè)人員在處理客戶信息時，應(yīng)當(dāng)按照公司規(guī)定妥善保管客戶信息。（）

32.證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)時，其自營賬戶應(yīng)當(dāng)與客戶的證券賬戶合并管理。（）

33.證券公司從業(yè)人員在為客戶提供投資建議時，應(yīng)當(dāng)收取傭金以外的利益。（）

34.證券公司從事證券承銷業(yè)務(wù)時，其承銷團的成員應(yīng)當(dāng)具有相應(yīng)的證券從業(yè)資格。（）

35.證券公司從業(yè)人員在處理客戶投訴時，應(yīng)當(dāng)按照公司規(guī)定及時處理客戶投訴。（）

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

36.證券公司從業(yè)人員在履行職責(zé)時，應(yīng)當(dāng)遵循______、______和______原則。

37.證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)時，其自營業(yè)務(wù)的規(guī)模不得超過其______的______。

38.證券公司從業(yè)人員在為客戶提供投資建議時，應(yīng)當(dāng)充分揭示______和______。

39.證券公司從事證券承銷業(yè)務(wù)時，其承銷團的成員應(yīng)當(dāng)具有相應(yīng)的______。

40.證券公司從業(yè)人員在處理客戶信息時，應(yīng)當(dāng)按照公司規(guī)定______客戶信息。

五、簡答題（共20分，每題5分）

41.簡述證券公司內(nèi)部控制制度的主要內(nèi)容。

42.簡述證券公司從業(yè)人員在處理客戶投訴時應(yīng)當(dāng)遵循的原則。

43.簡述證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)時應(yīng)當(dāng)遵循的原則。

44.簡述證券公司從業(yè)人員在為客戶提供投資建議時應(yīng)當(dāng)遵循的原則。

六、案例分析題（共25分）

45.某證券公司從業(yè)人員張某在離職后，未經(jīng)原任職機構(gòu)允許，將原任職機構(gòu)客戶的投資信息用于個人投資決策，并從中獲利。請問張某的行為是否合規(guī)？為什么？請結(jié)合相關(guān)法律法規(guī)和公司規(guī)定進(jìn)行分析。

一、單選題（共20分）

1.B

解析：證券公司內(nèi)部控制制度的主要目的是為了防范和化解風(fēng)險，確保公司業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運行，而不僅僅是滿足監(jiān)管機構(gòu)的合規(guī)要求。因此，B選項正確。

A選項錯誤，因為內(nèi)部控制制度的主要目的不是為了滿足監(jiān)管機構(gòu)的合規(guī)要求，而是為了防范和化解風(fēng)險。

C選項錯誤，因為內(nèi)部控制制度的建立與執(zhí)行由監(jiān)事會直接負(fù)責(zé)，而不是董事會。

D選項錯誤，因為內(nèi)部控制制度的有效性評估應(yīng)當(dāng)定期進(jìn)行，而不是只需每年進(jìn)行一次。

2.D

解析：證券公司為客戶開立信用證券賬戶時，必須提供客戶的身份證明文件、風(fēng)險承受能力評估報告和信用證券賬戶申請表，但不需要提供資產(chǎn)證明文件。因此，D選項不屬于必須提供的資料。

A、B、C選項都是必須提供的資料，因此不符合題意。

3.B

解析：根據(jù)我國《證券公司監(jiān)督管理條例》第56條規(guī)定，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，其資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的凈資本不得低于1億元人民幣。因此，B選項正確。

A、C、D選項都不符合該規(guī)定，因此不符合題意。

4.C

解析：根據(jù)我國《證券業(yè)從業(yè)人員資格管理辦法》第32條規(guī)定，證券公司從業(yè)人員在離職后3年內(nèi)，不得從事與其原任職機構(gòu)相競爭的業(yè)務(wù)。因此，C選項正確。

A、B、D選項都不符合該規(guī)定，因此不符合題意。

5.D

解析：證券公司為客戶提供的融資融券服務(wù)中，要求客戶以自有資金或證券作為擔(dān)保物是合規(guī)行為，但在客戶簽署合同前未提供風(fēng)險揭示書屬于禁止行為。因此，D選項屬于禁止行為。

A、B、C選項都是合規(guī)行為，因此不符合題意。

6.B

解析：根據(jù)我國《證券公司監(jiān)督管理條例》第57條規(guī)定，證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)的，其自營業(yè)務(wù)的規(guī)模不得超過其凈資本的100%。因此，B選項正確。

A、C、D選項都不符合該規(guī)定，因此不符合題意。

7.B

解析：根據(jù)我國《證券法》第140條規(guī)定，證券公司為客戶買賣證券提供融資融券服務(wù)的，應(yīng)當(dāng)要求客戶以自有資金或證券作為擔(dān)保物。因此，B選項正確。

A、C、D選項都不符合該規(guī)定，因此不符合題意。

8.B

解析：證券公司從業(yè)人員在執(zhí)行公司業(yè)務(wù)時，同時代理交易對手方的利益可能構(gòu)成利益沖突。因此，B選項正確。

A、C、D選項都不構(gòu)成利益沖突，因此不符合題意。

9.A

解析：證券公司從事證券承銷業(yè)務(wù)時，其承銷的證券發(fā)行價格應(yīng)當(dāng)由發(fā)行人自主確定。因此，A選項正確。

B、C、D選項都不符合該規(guī)定，因此不符合題意。

10.C

解析：證券公司從業(yè)人員在處理客戶信息時，應(yīng)當(dāng)按照公司規(guī)定妥善保管客戶信息，這是符合保密要求的行為。因此，C選項正確。

A、B、D選項都不符合保密要求，因此不符合題意。

11.B

解析：根據(jù)我國《證券公司監(jiān)督管理條例》第58條規(guī)定，證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，其資產(chǎn)管理計劃的規(guī)模不得低于1億元人民幣。因此，B選項正確。

A、C、D選項都不符合該規(guī)定，因此不符合題意。

12.D

解析：證券公司從業(yè)人員在離職后，不得泄露原任職機構(gòu)的商業(yè)秘密、客戶信息和內(nèi)部資料，因此以上都是。因此，D選項正確。

A、B、C選項都不全面，因此不符合題意。

13.A

解析：證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)時，其自營賬戶應(yīng)當(dāng)與客戶的證券賬戶分開管理，這是為了防范風(fēng)險和便于監(jiān)管。因此，A選項正確。

B、C、D選項都不符合該規(guī)定，因此不符合題意。

14.C

解析：證券公司從業(yè)人員在為客戶提供投資建議時，應(yīng)當(dāng)根據(jù)客戶的投資目標(biāo)提供個性化的投資建議，這是符合合規(guī)要求的行為。因此，C選項正確。

A、B、D選項都不符合合規(guī)要求，因此不符合題意。

15.A

解析：證券公司從事證券承銷業(yè)務(wù)時，其承銷團的成員應(yīng)當(dāng)由發(fā)行人選擇，這是為了確保承銷團成員的專業(yè)性和獨立性。因此，A選項正確。

B、C、D選項都不符合該規(guī)定，因此不符合題意。

16.C

解析：證券公司從業(yè)人員在處理客戶投訴時，應(yīng)當(dāng)按照公司規(guī)定妥善處理客戶投訴，這是符合合規(guī)要求的行為。因此，C選項正確。

A、B、D選項都不符合合規(guī)要求，因此不符合題意。

17.B

解析：證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)時，其自營業(yè)務(wù)的收益應(yīng)當(dāng)按照公司章程規(guī)定分配，這是為了確保公司治理的規(guī)范性和透明度。因此，B選項正確。

A、C、D選項都不符合該規(guī)定，因此不符合題意。

18.D

解析：證券公司從業(yè)人員在離職后，不得從事證券業(yè)務(wù)、為原任職機構(gòu)提供咨詢服務(wù)或泄露原任職機構(gòu)的商業(yè)秘密，因此以上都是。因此，D選項正確。

A、B、C選項都不全面，因此不符合題意。

19.C

解析：證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時，其資產(chǎn)管理計劃的運作方式應(yīng)當(dāng)按照合同約定執(zhí)行，這是為了確保客戶權(quán)益和合同的嚴(yán)肅性。因此，C選項正確。

A、B、D選項都不符合該規(guī)定，因此不符合題意。

20.C

解析：證券公司從業(yè)人員在履行職責(zé)時，應(yīng)當(dāng)按照公司規(guī)定履行職責(zé)，這是符合誠信原則的行為。因此，C選項正確。

A、B、D選項都不符合誠信原則，因此不符合題意。

二、多選題（共15分，多選、錯選不得分）

21.ABCDE

解析：證券公司內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)包括風(fēng)險管理措施、信息披露制度、財務(wù)管理制度、人力資源管理和業(yè)務(wù)操作流程等內(nèi)容，以全面防范和化解風(fēng)險。因此，A、B、C、D、E選項都是正確的。

22.ABD

解析：證券公司從業(yè)人員在處理客戶信息時，不得將客戶信息用于與客戶交易無關(guān)的用途、在非工作時間將客戶信息泄露給他人或?qū)⒖蛻粜畔⒂糜趥€人投資決策，這些都是不符合保密要求的行為。因此，A、B、D選項都是正確的。

C、E選項都是符合保密要求的行為，因此不符合題意。

23.ABC

解析：證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)時，其自營業(yè)務(wù)的規(guī)模不得超過其凈資本的100%，應(yīng)當(dāng)與公司的風(fēng)險管理能力相適應(yīng)，應(yīng)當(dāng)與公司的業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)模相適應(yīng)，應(yīng)當(dāng)與監(jiān)管機構(gòu)的要求相適應(yīng)。因此，A、B、C選項都是正確的。

D、E選項雖然有一定道理，但不是法規(guī)的明確要求，因此不符合題意。

24.CE

解析：證券公司從業(yè)人員在為客戶提供投資建議時，應(yīng)當(dāng)根據(jù)客戶的投資目標(biāo)提供個性化的投資建議，這是符合合規(guī)要求的行為。因此，C選項正確。

A、B、D選項都不符合合規(guī)要求，因此不符合題意。

E選項雖然有一定道理，但不是法規(guī)的明確要求，因此不符合題意。

25.ABCDE

解析：證券公司從事證券承銷業(yè)務(wù)時，其承銷團的成員應(yīng)當(dāng)具有相應(yīng)的證券從業(yè)資格、豐富的證券承銷經(jīng)驗、良好的職業(yè)信譽、足夠的風(fēng)險承擔(dān)能力和相應(yīng)的資本實力，以確保承銷業(yè)務(wù)的質(zhì)量和風(fēng)險控制。因此，A、B、C、D、E選項都是正確的。

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

26.×

解析：證券公司內(nèi)部控制制度的主要目的是為了防范和化解風(fēng)險，確保公司業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運行，而不僅僅是滿足監(jiān)管機構(gòu)的合規(guī)要求。因此，本題說法錯誤。

27.√

解析：根據(jù)我國《證券業(yè)從業(yè)人員資格管理辦法》第32條規(guī)定，證券公司從業(yè)人員在離職后3年內(nèi)，不得從事與其原任職機構(gòu)相競爭的業(yè)務(wù)。因此，本題說法正確。

28.√

解析：根據(jù)我國《證券公司監(jiān)督管理條例》第57條規(guī)定，證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)的，其自營業(yè)務(wù)的規(guī)模不得超過其凈資本的200%。因此，本題說法正確。

29.√

解