第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁歷史證券從業(yè)資格考試及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分一、單選題（共20分）

1.證券公司經(jīng)營證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，同時經(jīng)營證券承銷與保薦業(yè)務(wù)，必須符合《證券法》規(guī)定的哪項條件？（）

A.凈資產(chǎn)不低于人民幣2億元

B.經(jīng)營證券承銷與保薦業(yè)務(wù)的人員不少于20人

C.具有健全的內(nèi)部控制制度

D.注冊資本不低于人民幣5億元

2.下列哪種金融工具屬于衍生金融工具？（）

A.股票

B.債券

C.期貨合約

D.國庫券

3.根據(jù)《證券發(fā)行與承銷管理辦法》，首次公開發(fā)行股票采用代銷方式，發(fā)行失敗的情形包括（）。

A.招股說明書披露的信息存在虛假記載

B.發(fā)行人未按發(fā)行價發(fā)行股票

C.證券公司未按規(guī)定進(jìn)行推介宣傳

D.發(fā)行后6個月內(nèi)股票累計漲幅超過20%

4.證券自營業(yè)務(wù)的投資范圍不包括（）。

A.已上市股票、債券

B.證券投資基金

C.證券衍生品

D.未上市的企業(yè)股權(quán)

5.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)，保證金比例不得低于（）。

A.50%

B.100%

C.150%

D.200%

6.下列關(guān)于證券投資咨詢業(yè)務(wù)的表述，正確的是（）。

A.證券投資咨詢機(jī)構(gòu)可以代理客戶進(jìn)行證券交易

B.證券投資咨詢?nèi)藛T可以對外提供未公開的重大信息

C.證券投資咨詢業(yè)務(wù)包括投資建議、分析報告等

D.證券投資咨詢機(jī)構(gòu)無需取得相關(guān)業(yè)務(wù)資格

7.根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》，證券公司應(yīng)當(dāng)建立（）制度，防范內(nèi)幕交易風(fēng)險。

A.信息隔離

B.風(fēng)險評估

C.業(yè)績考核

D.激勵約束

8.下列哪種情形會導(dǎo)致證券公司被中國證監(jiān)會責(zé)令停業(yè)整頓？（）

A.凈資本低于規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)

B.財務(wù)報告存在重大虛假記載

C.擅自改變業(yè)務(wù)范圍

D.內(nèi)部控制制度存在重大缺陷

9.證券公司為客戶開立信用證券賬戶，應(yīng)當(dāng)（）。

A.驗(yàn)證客戶的身份信息

B.確認(rèn)客戶的風(fēng)險承受能力

C.向客戶充分揭示風(fēng)險

D.以上都是

10.下列關(guān)于證券公司風(fēng)險管理水平的表述，錯誤的是（）。

A.風(fēng)險管理體系應(yīng)當(dāng)覆蓋所有業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)

B.風(fēng)險評估應(yīng)當(dāng)定期進(jìn)行

C.風(fēng)險控制措施可以完全依賴外部審計

D.風(fēng)險管理目標(biāo)應(yīng)當(dāng)與公司戰(zhàn)略一致

11.證券公司開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，投資范圍不包括（）。

A.股票、債券

B.期貨、期權(quán)

C.未上市企業(yè)股權(quán)

D.證券投資基金

12.根據(jù)《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)規(guī)范》，證券公司應(yīng)當(dāng)建立健全（）制度，規(guī)范客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)運(yùn)作。

A.風(fēng)險隔離

B.信息披露

C.業(yè)績考核

D.激勵約束

13.證券公司辦理融資融券業(yè)務(wù)，可以（）。

A.向特定客戶收取較低的保證金比例

B.擅自擴(kuò)大融資融券業(yè)務(wù)規(guī)模

C.建立健全業(yè)務(wù)管理制度

D.允許客戶信用證券賬戶的證券轉(zhuǎn)入普通證券賬戶

14.下列關(guān)于證券公司內(nèi)部控制制度的表述，錯誤的是（）。

A.內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)覆蓋所有業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)

B.內(nèi)部控制措施應(yīng)當(dāng)具有可操作性

C.內(nèi)部控制責(zé)任可以完全由高級管理人員承擔(dān)

D.內(nèi)部控制評價應(yīng)當(dāng)定期進(jìn)行

15.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)（）。

A.建立健全風(fēng)險控制制度

B.定期對客戶進(jìn)行風(fēng)險評估

C.向客戶充分揭示風(fēng)險

D.以上都是

16.證券公司開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)（）。

A.建立健全投資監(jiān)督制度

B.向客戶承諾最低收益

C.允許從業(yè)人員私下接受客戶委托

D.以上都是

17.證券公司為客戶開立信用證券賬戶，應(yīng)當(dāng)（）。

A.驗(yàn)證客戶的身份信息

B.確認(rèn)客戶的風(fēng)險承受能力

C.向客戶充分揭示風(fēng)險

D.以上都是

18.證券公司辦理融資融券業(yè)務(wù)，可以（）。

A.向特定客戶收取較低的保證金比例

B.擅自擴(kuò)大融資融券業(yè)務(wù)規(guī)模

C.建立健全業(yè)務(wù)管理制度

D.允許客戶信用證券賬戶的證券轉(zhuǎn)入普通證券賬戶

19.證券公司開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)（）。

A.建立健全投資監(jiān)督制度

B.向客戶承諾最低收益

C.允許從業(yè)人員私下接受客戶委托

D.以上都是

20.證券公司為客戶開立信用證券賬戶，應(yīng)當(dāng)（）。

A.驗(yàn)證客戶的身份信息

B.確認(rèn)客戶的風(fēng)險承受能力

C.向客戶充分揭示風(fēng)險

D.以上都是

二、多選題（共15分，多選、錯選不得分）

21.證券公司經(jīng)營證券承銷與保薦業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)具備的條件包括（）。

A.凈資產(chǎn)不低于人民幣12億元

B.最近3年內(nèi)無重大違法違規(guī)記錄

C.具有健全的業(yè)務(wù)管理制度

D.具有良好的保薦人信譽(yù)

22.證券公司開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，投資范圍包括（）。

A.股票、債券

B.期貨、期權(quán)

C.未上市企業(yè)股權(quán)

D.證券投資基金

23.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)（）。

A.建立健全風(fēng)險控制制度

B.定期對客戶進(jìn)行風(fēng)險評估

C.向客戶充分揭示風(fēng)險

D.允許客戶信用證券賬戶的證券轉(zhuǎn)入普通證券賬戶

24.證券公司開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)（）。

A.建立健全投資監(jiān)督制度

B.向客戶承諾最低收益

C.允許從業(yè)人員私下接受客戶委托

D.以上都是

25.證券公司為客戶開立信用證券賬戶，應(yīng)當(dāng)（）。

A.驗(yàn)證客戶的身份信息

B.確認(rèn)客戶的風(fēng)險承受能力

C.向客戶充分揭示風(fēng)險

D.以上都是

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

26.證券公司經(jīng)營證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，必須符合《證券法》規(guī)定的凈資產(chǎn)不低于人民幣1億元的條件。（）

27.證券公司可以代理客戶進(jìn)行證券交易。（）

28.證券投資咨詢機(jī)構(gòu)可以對外提供未公開的重大信息。（）

29.證券公司應(yīng)當(dāng)建立健全內(nèi)部控制制度，防范內(nèi)幕交易風(fēng)險。（）

30.證券公司被中國證監(jiān)會責(zé)令停業(yè)整頓，屬于行政處罰。（）

31.證券公司為客戶開立信用證券賬戶，應(yīng)當(dāng)驗(yàn)證客戶的身份信息。（）

32.證券公司辦理融資融券業(yè)務(wù)，可以擅自改變業(yè)務(wù)范圍。（）

33.證券公司開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)建立健全投資監(jiān)督制度。（）

34.證券公司為客戶開立信用證券賬戶，應(yīng)當(dāng)確認(rèn)客戶的風(fēng)險承受能力。（）

35.證券公司辦理融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)向客戶充分揭示風(fēng)險。（）

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

36.證券公司經(jīng)營證券承銷與保薦業(yè)務(wù)，必須符合《證券法》規(guī)定的凈資產(chǎn)不低于人民幣______億元的條件。

37.證券公司開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，投資范圍包括股票、債券、期貨、期權(quán)、未上市企業(yè)股權(quán)、______等。

38.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)，保證金比例不得低于______%。

39.證券公司辦理融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)建立健全______制度，防范內(nèi)幕交易風(fēng)險。

40.證券公司開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)建立健全______制度，規(guī)范客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)運(yùn)作。

41.證券公司為客戶開立信用證券賬戶，應(yīng)當(dāng)驗(yàn)證客戶的______信息。

42.證券公司辦理融資融券業(yè)務(wù)，可以______向特定客戶收取較低的保證金比例。

43.證券公司開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)______向客戶承諾最低收益。

44.證券公司為客戶開立信用證券賬戶，應(yīng)當(dāng)______確認(rèn)客戶的風(fēng)險承受能力。

45.證券公司辦理融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)______向客戶充分揭示風(fēng)險。

五、簡答題（共20分，每題5分）

46.簡述證券公司經(jīng)營證券承銷與保薦業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)具備的條件。

47.簡述證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)履行的職責(zé)。

48.簡述證券公司開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)遵循的原則。

49.簡述證券公司內(nèi)部控制制度的主要內(nèi)容。

六、案例分析題（共25分）

50.某證券公司A，經(jīng)營證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)、證券承銷與保薦業(yè)務(wù)，注冊資本為10億元，最近2年內(nèi)無重大違法違規(guī)記錄。2023年，A公司擬開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，投資范圍包括股票、債券、期貨、期權(quán)、未上市企業(yè)股權(quán)等。請問：

（1）A公司是否具備開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的條件？為什么？

（2）A公司開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)遵循哪些原則？

（3）A公司開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)建立健全哪些制度？

一、單選題

1.D

解析：根據(jù)《證券法》規(guī)定，經(jīng)營證券承銷與保薦業(yè)務(wù)的證券公司，注冊資本不得低于人民幣5億元。A選項凈資產(chǎn)不低于2億元不符合要求；B選項經(jīng)營證券承銷與保薦業(yè)務(wù)的人員不少于20人是人員要求，非注冊資本要求；C選項內(nèi)部控制制度是合規(guī)要求，非注冊資本要求。

2.C

解析：衍生金融工具是指其價值依賴于基礎(chǔ)金融工具的金融工具，期貨合約屬于典型的衍生金融工具。股票、債券屬于基礎(chǔ)金融工具；國庫券屬于貨幣市場工具。

3.A

解析：根據(jù)《證券發(fā)行與承銷管理辦法》，首次公開發(fā)行股票采用代銷方式，發(fā)行失敗的情形包括招股說明書披露的信息存在虛假記載。B選項發(fā)行失敗是指發(fā)行價格低于發(fā)行價，但未完全售罄；C選項推介宣傳不當(dāng)屬于合規(guī)風(fēng)險，非發(fā)行失?。籇選項發(fā)行后6個月內(nèi)股票累計漲幅超過20%屬于正常市場波動，非發(fā)行失敗。

4.D

解析：證券自營業(yè)務(wù)的投資范圍包括已上市股票、債券、證券投資基金、證券衍生品等，不包括未上市的企業(yè)股權(quán)。

5.C

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，保證金比例不得低于150%。

6.C

解析：證券投資咨詢業(yè)務(wù)包括投資建議、分析報告等，A選項代理交易屬于證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)；B選項提供未公開的重大信息屬于內(nèi)幕交易，違規(guī)；D選項證券投資咨詢機(jī)構(gòu)需要取得相關(guān)業(yè)務(wù)資格。

7.A

解析：根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》，證券公司應(yīng)當(dāng)建立信息隔離制度，防范內(nèi)幕交易風(fēng)險。B選項風(fēng)險評估是內(nèi)部控制內(nèi)容之一，但非核心制度；C選項業(yè)績考核是管理手段；D選項激勵約束是管理機(jī)制。

8.B

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》，財務(wù)報告存在重大虛假記載會導(dǎo)致證券公司被中國證監(jiān)會責(zé)令停業(yè)整頓或吊銷業(yè)務(wù)許可證。A選項凈資本低于規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)會導(dǎo)致監(jiān)管關(guān)注；C選項擅自改變業(yè)務(wù)范圍屬于違規(guī)行為；D選項內(nèi)部控制制度存在重大缺陷會導(dǎo)致監(jiān)管處罰，但停業(yè)整頓針對的是重大違法違規(guī)。

9.D

解析：證券公司為客戶開立信用證券賬戶，應(yīng)當(dāng)驗(yàn)證客戶的身份信息、確認(rèn)客戶的風(fēng)險承受能力、向客戶充分揭示風(fēng)險，以上都是必要條件。

10.C

解析：風(fēng)險管理措施不能完全依賴外部審計，應(yīng)當(dāng)由公司內(nèi)部建立并執(zhí)行。A選項風(fēng)險管理體系應(yīng)當(dāng)覆蓋所有業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)；B選項風(fēng)險評估應(yīng)當(dāng)定期進(jìn)行；D選項風(fēng)險管理目標(biāo)應(yīng)當(dāng)與公司戰(zhàn)略一致。

11.C

解析：證券公司開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，投資范圍不包括未上市企業(yè)股權(quán)。A、B、D選項均屬于資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的投資范圍。

12.A

解析：根據(jù)《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)規(guī)范》，證券公司應(yīng)當(dāng)建立健全風(fēng)險隔離制度，規(guī)范客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)運(yùn)作。B選項信息披露是合規(guī)要求；C選項業(yè)績考核是管理手段；D選項激勵約束是管理機(jī)制。

13.C

解析：證券公司辦理融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)建立健全業(yè)務(wù)管理制度，其他選項均違規(guī)。A選項不得向特定客戶收取較低的保證金比例；B選項不得擅自擴(kuò)大業(yè)務(wù)規(guī)模；D選項不得允許客戶信用證券賬戶的證券轉(zhuǎn)入普通證券賬戶。

14.C

解析：內(nèi)部控制責(zé)任應(yīng)當(dāng)由全體員工共同承擔(dān)，不能完全由高級管理人員承擔(dān)。A選項內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)覆蓋所有業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)；B選項內(nèi)部控制措施應(yīng)當(dāng)具有可操作性；D選項內(nèi)部控制評價應(yīng)當(dāng)定期進(jìn)行。

15.D

解析：證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)建立健全風(fēng)險控制制度、定期對客戶進(jìn)行風(fēng)險評估、向客戶充分揭示風(fēng)險，以上都是必要條件。

16.A

解析：證券公司開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)建立健全投資監(jiān)督制度，其他選項均違規(guī)。B選項不得向客戶承諾最低收益；C選項不得允許從業(yè)人員私下接受客戶委托。

17.D

解析：證券公司為客戶開立信用證券賬戶，應(yīng)當(dāng)驗(yàn)證客戶的身份信息、確認(rèn)客戶的風(fēng)險承受能力、向客戶充分揭示風(fēng)險，以上都是必要條件。

18.C

解析：證券公司辦理融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)建立健全業(yè)務(wù)管理制度，其他選項均違規(guī)。A選項不得向特定客戶收取較低的保證金比例；B選項不得擅自擴(kuò)大業(yè)務(wù)規(guī)模；D選項不得允許客戶信用證券賬戶的證券轉(zhuǎn)入普通證券賬戶。

19.A

解析：證券公司開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)建立健全投資監(jiān)督制度，其他選項均違規(guī)。B選項不得向客戶承諾最低收益；C選項不得允許從業(yè)人員私下接受客戶委托。

20.D

解析：證券公司為客戶開立信用證券賬戶，應(yīng)當(dāng)驗(yàn)證客戶的身份信息、確認(rèn)客戶的風(fēng)險承受能力、向客戶充分揭示風(fēng)險，以上都是必要條件。

21.ABCD

解析：根據(jù)《證券法》規(guī)定，證券公司經(jīng)營證券承銷與保薦業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)具備以下條件：凈資產(chǎn)不低于人民幣12億元；最近3年內(nèi)無重大違法違規(guī)記錄；具有健全的業(yè)務(wù)管理制度；具有良好的保薦人信譽(yù)。

22.ABCD

解析：證券公司開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，投資范圍包括股票、債券、期貨、期權(quán)、未上市企業(yè)股權(quán)、證券投資基金等。

23.ABC

解析：證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)建立健全風(fēng)險控制制度、定期對客戶進(jìn)行風(fēng)險評估、向客戶充分揭示風(fēng)險，以上都是必要條件。D選項違規(guī)，不得允許客戶信用證券賬戶的證券轉(zhuǎn)入普通證券賬戶。

24.AD

解析：證券公司開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)建立健全投資監(jiān)督制度、不得向客戶承諾最低收益，以上都是必要條件。C選項違規(guī)，不得允許從業(yè)人員私下接受客戶委托。

25.D

解析：證券公司為客戶開立信用證券賬戶，應(yīng)當(dāng)驗(yàn)證客戶的身份信息、確認(rèn)客戶的風(fēng)險承受能力、向客戶充分揭示風(fēng)險，以上都是必要條件。

26.√

27.×

解析：證券公司可以代理客戶進(jìn)行證券交易，屬于證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)范疇。

28.×

解析：證券投資咨詢機(jī)構(gòu)不得對外提供未公開的重大信息，屬于內(nèi)幕交易，違規(guī)。

29.√

解析：證券公司應(yīng)當(dāng)建立健全內(nèi)部控制制度，防范內(nèi)幕交易風(fēng)險。

30.√

解析：證券公司被中國證監(jiān)會責(zé)令停業(yè)整頓，屬于行政處罰。

31.√

32.×

解析：證券公司辦理融資融券業(yè)務(wù)，不得擅自改變業(yè)務(wù)范圍，屬于違規(guī)行為。

33.√

解析：證券公司開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)建立健全投資監(jiān)督制度。

34.√

解析：證券公司為客戶開立信用證券賬戶，應(yīng)當(dāng)確認(rèn)客戶的風(fēng)險承受能力。

35.√

解析：證券公司辦理融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)向客戶充分揭示風(fēng)險。

36.12

解析：根據(jù)《證券法》規(guī)定，經(jīng)營證券承銷與保薦業(yè)務(wù)的證券公司，注冊資本不得低于人民幣12億元。

37.證券投資基金

解析：證券公司開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，投資范圍包括股票、債券、期貨、期權(quán)、未上市企業(yè)股權(quán)、證券投資基金等。

38.150

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，保證金比例不得低于150%。

39.信息隔離

解析：根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》，證券公司應(yīng)當(dāng)建立信息隔離制度，防范內(nèi)幕交易風(fēng)險。

40.投資監(jiān)督

解析：證券公司開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)建立健全投資監(jiān)督制度，規(guī)范客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)運(yùn)作。

41.身份

解析：證券公司為客戶開立信用證券賬戶，應(yīng)當(dāng)驗(yàn)證客戶的身份信息。

42.不得

解析：證券公司辦理融資融券業(yè)務(wù)，不得向特定客戶收取較低的保證金比例。

43.不得

解析：