第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁證券從業(yè)資格考試復(fù)查及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)中，關(guān)于投資指令的下達，以下哪種情況不符合《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》的規(guī)定？

A.客戶通過證券公司提供的交易系統(tǒng)自助下達投資指令

B.客戶通過電話直接向證券公司投資顧問下達投資指令

C.證券公司投資顧問根據(jù)客戶授權(quán)范圍代為下達投資指令

D.客戶通過書面形式向證券公司下達投資指令

2.證券公司辦理融資融券業(yè)務(wù)時，關(guān)于保證金比例的要求，以下說法正確的是？

A.維持擔(dān)保比例不得低于150%

B.維持擔(dān)保比例不得低于130%

C.維持擔(dān)保比例不得低于100%

D.維持擔(dān)保比例不得低于80%

3.證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)時，以下哪種行為不屬于《證券公司監(jiān)督管理條例》中禁止的操縱市場行為？

A.利用資金優(yōu)勢連續(xù)買賣單一證券，影響證券交易價格

B.與他人串通，以事先約定的時間、價格和方式相互進行證券交易

C.在實際控制權(quán)方面對其他證券公司具有重大影響

D.利用信息優(yōu)勢，影響證券交易價格或證券交易量

4.根據(jù)《證券發(fā)行與承銷管理辦法》，首次公開發(fā)行股票的詢價對象中，關(guān)于機構(gòu)投資者的要求，以下說法正確的是？

A.機構(gòu)投資者凈資產(chǎn)不低于人民幣1000萬元

B.機構(gòu)投資者金融資產(chǎn)不低于人民幣2000萬元

C.機構(gòu)投資者在最近12個月內(nèi)沒有違反法律法規(guī)的行為

D.機構(gòu)投資者參與認(rèn)購的證券數(shù)量不得超過本次發(fā)行量的5%

5.證券公司為客戶提供投資建議時，以下哪種情況可能違反《證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》？

A.投資顧問根據(jù)客戶的風(fēng)險承受能力推薦合適的投資產(chǎn)品

B.投資顧問向客戶承諾最低收益

C.投資顧問提供基于市場分析和客戶情況的投資建議

D.投資顧問告知客戶投資風(fēng)險

6.證券公司辦理證券承銷業(yè)務(wù)時，關(guān)于承銷團的組建，以下說法正確的是？

A.承銷團由發(fā)行人自行決定組建

B.承銷團由證券監(jiān)督管理機構(gòu)指定組建

C.承銷團由主承銷商和其他承銷商組成

D.承銷團由發(fā)行人和承銷商共同組建

7.證券公司為客戶提供融資融券服務(wù)時，以下哪種情況不屬于《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》中規(guī)定的風(fēng)險揭示內(nèi)容？

A.融資融券業(yè)務(wù)的定義和特點

B.融資融券交易的風(fēng)險

C.融資融券業(yè)務(wù)的操作流程

D.融資融券業(yè)務(wù)的收益情況

8.證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)時，關(guān)于自營投資決策機制的要求，以下說法正確的是？

A.自營投資決策機制由證券公司法定代表人負責(zé)

B.自營投資決策機制由證券公司董事會負責(zé)

C.自營投資決策機制應(yīng)當(dāng)符合法律法規(guī)和監(jiān)管要求

D.自營投資決策機制應(yīng)當(dāng)由證券公司股東會負責(zé)

9.證券公司為客戶提供資產(chǎn)管理服務(wù)時，以下哪種情況可能違反《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》？

A.證券公司按照合同約定管理客戶資產(chǎn)

B.證券公司向客戶承諾最低收益

C.證券公司按照客戶的風(fēng)險承受能力進行投資

D.證券公司定期向客戶報告資產(chǎn)狀況

10.證券公司為客戶開立信用證券賬戶時，以下哪種情況不符合《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》的規(guī)定？

A.客戶信用證券賬戶的申請材料齊全

B.客戶信用證券賬戶的開立需要經(jīng)過證券登記結(jié)算機構(gòu)的審核

C.客戶信用證券賬戶的開立需要經(jīng)過證券公司的審核

D.客戶信用證券賬戶的開立需要經(jīng)過證券監(jiān)督管理機構(gòu)的審核

11.證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)時，以下哪種行為不屬于《證券公司監(jiān)督管理條例》中禁止的關(guān)聯(lián)交易？

A.證券公司與其股東之間的交易

B.證券公司與其董事之間的交易

C.證券公司與其員工之間的交易

D.證券公司與其關(guān)聯(lián)方之間的交易

12.證券公司為客戶提供投資建議時，以下哪種情況可能違反《證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》？

A.投資顧問根據(jù)客戶的風(fēng)險承受能力推薦合適的投資產(chǎn)品

B.投資顧問向客戶承諾最低收益

C.投資顧問提供基于市場分析和客戶情況的投資建議

D.投資顧問告知客戶投資風(fēng)險

13.證券公司辦理證券承銷業(yè)務(wù)時，關(guān)于承銷團的組建，以下說法正確的是？

A.承銷團由發(fā)行人自行決定組建

B.承銷團由證券監(jiān)督管理機構(gòu)指定組建

C.承銷團由主承銷商和其他承銷商組成

D.承銷團由發(fā)行人和承銷商共同組建

14.證券公司為客戶提供融資融券服務(wù)時，以下哪種情況不屬于《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》中規(guī)定的風(fēng)險揭示內(nèi)容？

A.融資融券業(yè)務(wù)的定義和特點

B.融資融券交易的風(fēng)險

C.融資融券業(yè)務(wù)的操作流程

D.融資融券業(yè)務(wù)的收益情況

15.證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)時，關(guān)于自營投資決策機制的要求，以下說法正確的是？

A.自營投資決策機制由證券公司法定代表人負責(zé)

B.自營投資決策機制由證券公司董事會負責(zé)

C.自營投資決策機制應(yīng)當(dāng)符合法律法規(guī)和監(jiān)管要求

D.自營投資決策機制應(yīng)當(dāng)由證券公司股東會負責(zé)

16.證券公司為客戶提供資產(chǎn)管理服務(wù)時，以下哪種情況可能違反《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》？

A.證券公司按照合同約定管理客戶資產(chǎn)

B.證券公司向客戶承諾最低收益

C.證券公司按照客戶的風(fēng)險承受能力進行投資

D.證券公司定期向客戶報告資產(chǎn)狀況

17.證券公司為客戶開立信用證券賬戶時，以下哪種情況不符合《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》的規(guī)定？

A.客戶信用證券賬戶的申請材料齊全

B.客戶信用證券賬戶的開立需要經(jīng)過證券登記結(jié)算機構(gòu)的審核

C.客戶信用證券賬戶的開立需要經(jīng)過證券公司的審核

D.客戶信用證券賬戶的開立需要經(jīng)過證券監(jiān)督管理機構(gòu)的審核

18.證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)時，以下哪種行為不屬于《證券公司監(jiān)督管理條例》中禁止的關(guān)聯(lián)交易？

A.證券公司與其股東之間的交易

B.證券公司與其董事之間的交易

C.證券公司與其員工之間的交易

D.證券公司與其關(guān)聯(lián)方之間的交易

19.證券公司為客戶提供投資建議時，以下哪種情況可能違反《證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》？

A.投資顧問根據(jù)客戶的風(fēng)險承受能力推薦合適的投資產(chǎn)品

B.投資顧問向客戶承諾最低收益

C.投資顧問提供基于市場分析和客戶情況的投資建議

D.投資顧問告知客戶投資風(fēng)險

20.證券公司辦理證券承銷業(yè)務(wù)時，關(guān)于承銷團的組建，以下說法正確的是？

A.承銷團由發(fā)行人自行決定組建

B.承銷團由證券監(jiān)督管理機構(gòu)指定組建

C.承銷團由主承銷商和其他承銷商組成

D.承銷團由發(fā)行人和承銷商共同組建

二、多選題（共15分，多選、錯選均不得分）

21.證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)中，關(guān)于投資指令的下達，以下哪些情況符合《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》的規(guī)定？

A.客戶通過證券公司提供的交易系統(tǒng)自助下達投資指令

B.客戶通過電話直接向證券公司投資顧問下達投資指令

C.證券公司投資顧問根據(jù)客戶授權(quán)范圍代為下達投資指令

D.客戶通過書面形式向證券公司下達投資指令

22.證券公司辦理融資融券業(yè)務(wù)時，關(guān)于保證金比例的要求，以下哪些說法正確的是？

A.維持擔(dān)保比例不得低于150%

B.維持擔(dān)保比例不得低于130%

C.維持擔(dān)保比例不得低于100%

D.維持擔(dān)保比例不得低于80%

23.證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)時，以下哪些行為屬于《證券公司監(jiān)督管理條例》中禁止的操縱市場行為？

A.利用資金優(yōu)勢連續(xù)買賣單一證券，影響證券交易價格

B.與他人串通，以事先約定的時間、價格和方式相互進行證券交易

C.在實際控制權(quán)方面對其他證券公司具有重大影響

D.利用信息優(yōu)勢，影響證券交易價格或證券交易量

24.根據(jù)《證券發(fā)行與承銷管理辦法》，首次公開發(fā)行股票的詢價對象中，關(guān)于機構(gòu)投資者的要求，以下哪些說法正確的是？

A.機構(gòu)投資者凈資產(chǎn)不低于人民幣1000萬元

B.機構(gòu)投資者金融資產(chǎn)不低于人民幣2000萬元

C.機構(gòu)投資者在最近12個月內(nèi)沒有違反法律法規(guī)的行為

D.機構(gòu)投資者參與認(rèn)購的證券數(shù)量不得超過本次發(fā)行量的5%

25.證券公司為客戶提供投資建議時，以下哪些情況可能違反《證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》？

A.投資顧問根據(jù)客戶的風(fēng)險承受能力推薦合適的投資產(chǎn)品

B.投資顧問向客戶承諾最低收益

C.投資顧問提供基于市場分析和客戶情況的投資建議

D.投資顧問告知客戶投資風(fēng)險

26.證券公司辦理證券承銷業(yè)務(wù)時，關(guān)于承銷團的組建，以下哪些說法正確的是？

A.承銷團由發(fā)行人自行決定組建

B.承銷團由證券監(jiān)督管理機構(gòu)指定組建

C.承銷團由主承銷商和其他承銷商組成

D.承銷團由發(fā)行人和承銷商共同組建

27.證券公司為客戶提供融資融券服務(wù)時，以下哪些情況屬于《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》中規(guī)定的風(fēng)險揭示內(nèi)容？

A.融資融券業(yè)務(wù)的定義和特點

B.融資融券交易的風(fēng)險

C.融資融券業(yè)務(wù)的操作流程

D.融資融券業(yè)務(wù)的收益情況

28.證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)時，關(guān)于自營投資決策機制的要求，以下哪些說法正確的是？

A.自營投資決策機制由證券公司法定代表人負責(zé)

B.自營投資決策機制由證券公司董事會負責(zé)

C.自營投資決策機制應(yīng)當(dāng)符合法律法規(guī)和監(jiān)管要求

D.自營投資決策機制應(yīng)當(dāng)由證券公司股東會負責(zé)

29.證券公司為客戶提供資產(chǎn)管理服務(wù)時，以下哪些情況可能違反《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》？

A.證券公司按照合同約定管理客戶資產(chǎn)

B.證券公司向客戶承諾最低收益

C.證券公司按照客戶的風(fēng)險承受能力進行投資

D.證券公司定期向客戶報告資產(chǎn)狀況

30.證券公司為客戶開立信用證券賬戶時，以下哪些情況符合《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》的規(guī)定？

A.客戶信用證券賬戶的申請材料齊全

B.客戶信用證券賬戶的開立需要經(jīng)過證券登記結(jié)算機構(gòu)的審核

C.客戶信用證券賬戶的開立需要經(jīng)過證券公司的審核

D.客戶信用證券賬戶的開立需要經(jīng)過證券監(jiān)督管理機構(gòu)的審核

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)中，客戶可以自行決定是否簽署風(fēng)險揭示書。（×）

32.證券公司辦理融資融券業(yè)務(wù)時，客戶可以自行決定是否進行融資融券交易。（√）

33.證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)時，自營投資決策機制可以由證券公司高級管理人員負責(zé)。（×）

34.根據(jù)《證券發(fā)行與承銷管理辦法》，首次公開發(fā)行股票的詢價對象中，機構(gòu)投資者參與認(rèn)購的證券數(shù)量不得超過本次發(fā)行量的10%。（×）

35.證券公司為客戶提供投資建議時，投資顧問可以向客戶承諾最低收益。（×）

36.證券公司辦理證券承銷業(yè)務(wù)時，承銷團由發(fā)行人自行決定組建。（×）

37.證券公司為客戶提供融資融券服務(wù)時，融資融券業(yè)務(wù)的操作流程需要向客戶進行充分說明。（√）

38.證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)時，自營投資決策機制應(yīng)當(dāng)符合法律法規(guī)和監(jiān)管要求。（√）

39.證券公司為客戶提供資產(chǎn)管理服務(wù)時，證券公司可以按照合同約定管理客戶資產(chǎn)。（√）

40.證券公司為客戶開立信用證券賬戶時，客戶信用證券賬戶的開立需要經(jīng)過證券監(jiān)督管理機構(gòu)的審核。（×）

四、填空題（共5空，每空2分，共10分）

41.證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)中，客戶簽署的________是客戶明確表示接受風(fēng)險揭示的重要文件。

42.證券公司辦理融資融券業(yè)務(wù)時，客戶信用證券賬戶的________是客戶信用風(fēng)險控制的重要指標(biāo)。

43.證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)時，自營投資決策機制應(yīng)當(dāng)符合________和監(jiān)管要求。

44.根據(jù)《證券發(fā)行與承銷管理辦法》，首次公開發(fā)行股票的詢價對象中，機構(gòu)投資者________不低于人民幣2000萬元。

45.證券公司為客戶提供投資建議時，投資顧問應(yīng)當(dāng)向客戶________投資風(fēng)險。

五、簡答題（共3題，每題5分，共15分）

46.簡述證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)中，投資指令的下達方式及其要求。

47.簡述證券公司辦理融資融券業(yè)務(wù)時，客戶信用證券賬戶的開立流程。

48.簡述證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)時，自營投資決策機制的主要內(nèi)容。

六、案例分析題（共1題，共25分）

49.某證券公司A為客戶提供證券投資顧問服務(wù)?？蛻鬊委托A公司的投顧C為其提供投資建議。C向B承諾，只要投資其推薦的某只股票，一年內(nèi)保證收益率為15%。B在簽署風(fēng)險揭示書時，對C的承諾并未提出質(zhì)疑。后該股票市場表現(xiàn)不佳，B的投資損失慘重。請問：

（1）C的行為是否違反《證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》？為什么？

（2）B的損失應(yīng)由誰承擔(dān)責(zé)任？為什么？

（3）從本案中，我們可以得到哪些啟示？

參考答案及解析

一、單選題

1.B

解析：根據(jù)《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》第十六條規(guī)定，客戶可以通過證券公司提供的交易系統(tǒng)自助下達投資指令，也可以通過電話、傳真、互聯(lián)網(wǎng)等書面形式向證券公司下達投資指令，或者由證券公司投資顧問根據(jù)客戶的授權(quán)范圍代為下達投資指令。因此，B選項中客戶通過電話直接向證券公司投資顧問下達投資指令不符合規(guī)定。

2.B

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第二十一條規(guī)定，維持擔(dān)保比例不得低于130%。因此，B選項說法正確。

3.C

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第七十五條規(guī)定，禁止證券公司及其從業(yè)人員從事下列操縱市場的行為：（一）單獨或者通過合謀，集中資金優(yōu)勢、持股優(yōu)勢或者利用信息優(yōu)勢聯(lián)合或者連續(xù)買賣，影響證券交易價格或者證券交易量；（二）與他人串通，以事先約定的時間、價格和方式相互進行證券交易，影響證券交易價格或者證券交易量；（三）利用虛假或者不確定的信息，誘導(dǎo)投資者進行證券交易；（四）利用其資金、賬戶等優(yōu)勢，影響證券交易價格或者證券交易量；（五）直接或者間接從他人獲取證券交易信息，并利用該信息獲利；（六）其他操縱市場的行為。因此，C選項不屬于禁止的操縱市場行為。

4.B

解析：根據(jù)《證券發(fā)行與承銷管理辦法》第二十條規(guī)定，首次公開發(fā)行股票的詢價對象中，機構(gòu)投資者的金融資產(chǎn)不低于人民幣2000萬元。因此，B選項說法正確。

5.B

解析：根據(jù)《證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》第十九條規(guī)定，證券投資顧問向客戶提供投資建議，應(yīng)當(dāng)告知客戶投資風(fēng)險，說明投資建議的內(nèi)容及依據(jù)，明確告知客戶投資建議的內(nèi)容和依據(jù)，并告知客戶按照投資建議進行投資可能產(chǎn)生的結(jié)果。因此，B選項違反了規(guī)定。

6.C

解析：根據(jù)《證券發(fā)行與承銷管理辦法》第二十二條規(guī)定，證券公司承銷證券，應(yīng)當(dāng)依照《中華人民共和國證券法》的規(guī)定采用包銷或者代銷方式。證券公司包銷證券的，應(yīng)當(dāng)依照《中華人民共和國證券法》的規(guī)定先行認(rèn)購。證券公司代銷證券的，應(yīng)當(dāng)依照《中華人民共和國證券法》的規(guī)定，在承銷期內(nèi)向投資者發(fā)售。證券公司承銷證券，應(yīng)當(dāng)依照《證券發(fā)行與承銷管理辦法》的規(guī)定聘請證券服務(wù)機構(gòu)對發(fā)行人的發(fā)行文件進行盡職調(diào)查，對發(fā)行人的發(fā)行申請文件進行審閱，出具證券發(fā)行相關(guān)業(yè)務(wù)文件。證券公司應(yīng)當(dāng)組織承銷團進行承銷，承銷團由主承銷商和其他承銷商組成。因此，C選項說法正確。

7.D

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第十九條規(guī)定，證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)向客戶進行風(fēng)險揭示，說明融資融券業(yè)務(wù)的定義、特征、風(fēng)險，以及維持擔(dān)保比例的要求。因此，D選項不屬于風(fēng)險揭示內(nèi)容。

8.C

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第五十四條規(guī)定，證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)建立健全自營投資決策機制。自營投資決策機制應(yīng)當(dāng)符合法律法規(guī)和監(jiān)管要求。因此，C選項說法正確。

9.B

解析：根據(jù)《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》第二十八條規(guī)定，證券公司按照合同約定管理客戶資產(chǎn)，不得向客戶承諾收益或者承擔(dān)損失。因此，B選項違反了規(guī)定。

10.D

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第十八條規(guī)定，證券公司為客戶開立信用證券賬戶，應(yīng)當(dāng)向證券登記結(jié)算機構(gòu)申請。證券登記結(jié)算機構(gòu)應(yīng)當(dāng)審核證券公司的申請，并為證券公司開立信用證券賬戶。因此，D選項不符合規(guī)定。

11.C

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第四十四條規(guī)定，證券公司與其股東、實際控制人及其關(guān)聯(lián)人之間的交易，應(yīng)當(dāng)符合公平、合理、公開的原則，并依法取得有關(guān)部門的批準(zhǔn)或者備案。因此，C選項不屬于禁止的關(guān)聯(lián)交易。

12.B

解析：根據(jù)《證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》第十九條規(guī)定，證券投資顧問向客戶提供投資建議，應(yīng)當(dāng)告知客戶投資風(fēng)險，說明投資建議的內(nèi)容及依據(jù)，明確告知客戶投資建議的內(nèi)容和依據(jù)，并告知客戶按照投資建議進行投資可能產(chǎn)生的結(jié)果。因此，B選項違反了規(guī)定。

13.C

解析：根據(jù)《證券發(fā)行與承銷管理辦法》第二十二條規(guī)定，證券公司承銷證券，應(yīng)當(dāng)依照《中華人民共和國證券法》的規(guī)定采用包銷或者代銷方式。證券公司包銷證券的，應(yīng)當(dāng)依照《中華人民共和國證券法》的規(guī)定先行認(rèn)購。證券公司代銷證券的，應(yīng)當(dāng)依照《中華人民共和國證券法》的規(guī)定，在承銷期內(nèi)向投資者發(fā)售。證券公司承銷證券，應(yīng)當(dāng)依照《證券發(fā)行與承銷管理辦法》的規(guī)定聘請證券服務(wù)機構(gòu)對發(fā)行人的發(fā)行文件進行盡職調(diào)查，對發(fā)行人的發(fā)行申請文件進行審閱，出具證券發(fā)行相關(guān)業(yè)務(wù)文件。證券公司應(yīng)當(dāng)組織承銷團進行承銷，承銷團由主承銷商和其他承銷商組成。因此，C選項說法正確。

14.D

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第十九條規(guī)定，證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)向客戶進行風(fēng)險揭示，說明融資融券業(yè)務(wù)的定義、特征、風(fēng)險，以及維持擔(dān)保比例的要求。因此，D選項不屬于風(fēng)險揭示內(nèi)容。

15.C

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第五十四條規(guī)定，證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)建立健全自營投資決策機制。自營投資決策機制應(yīng)當(dāng)符合法律法規(guī)和監(jiān)管要求。因此，C選項說法正確。

16.B

解析：根據(jù)《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》第二十八條規(guī)定，證券公司按照合同約定管理客戶資產(chǎn)，不得向客戶承諾收益或者承擔(dān)損失。因此，B選項違反了規(guī)定。

17.D

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第十八條規(guī)定，證券公司為客戶開立信用證券賬戶，應(yīng)當(dāng)向證券登記結(jié)算機構(gòu)申請。證券登記結(jié)算機構(gòu)應(yīng)當(dāng)審核證券公司的申請，并為證券公司開立信用證券賬戶。因此，D選項不符合規(guī)定。

18.C

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第四十四條規(guī)定，證券公司與其股東、實際控制人及其關(guān)聯(lián)人之間的交易，應(yīng)當(dāng)符合公平、合理、公開的原則，并依法取得有關(guān)部門的批準(zhǔn)或者備案。因此，C選項不屬于禁止的關(guān)聯(lián)交易。

19.B

解析：根據(jù)《證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》第十九條規(guī)定，證券投資顧問向客戶提供投資建議，應(yīng)當(dāng)告知客戶投資風(fēng)險，說明投資建議的內(nèi)容及依據(jù)，明確告知客戶投資建議的內(nèi)容和依據(jù)，并告知客戶按照投資建議進行投資可能產(chǎn)生的結(jié)果。因此，B選項違反了規(guī)定。

20.C

解析：根據(jù)《證券發(fā)行與承銷管理辦法》第二十二條規(guī)定，證券公司承銷證券，應(yīng)當(dāng)依照《中華人民共和國證券法》的規(guī)定采用包銷或者代銷方式。證券公司包銷證券的，應(yīng)當(dāng)依照《中華人民共和國證券法》的規(guī)定先行認(rèn)購。證券公司代銷證券的，應(yīng)當(dāng)依照《中華人民共和國證券法》的規(guī)定，在承銷期內(nèi)向投資者發(fā)售。證券公司承銷證券，應(yīng)當(dāng)依照《證券發(fā)行與承銷管理辦法》的規(guī)定聘請證券服務(wù)機構(gòu)對發(fā)行人的發(fā)行文件進行盡職調(diào)查，對發(fā)行人的發(fā)行申請文件進行審閱，出具證券發(fā)行相關(guān)業(yè)務(wù)文件。證券公司應(yīng)當(dāng)組織承銷團進行承銷，承銷團由主承銷商和其他承銷商組成。因此，C選項說法正確。

二、多選題

21.A,C,D

解析：根據(jù)《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》第十六條規(guī)定，客戶可以通過證券公司提供的交易系統(tǒng)自助下達投資指令，也可以通過電話、傳真、互聯(lián)網(wǎng)等書面形式向證券公司下達投資指令，或者由證券公司投資顧問根據(jù)客戶的授權(quán)范圍代為下達投資指令。因此，A、C、D選項說法正確。

22.B,C

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第二十一條規(guī)定，維持擔(dān)保比例不得低于130%。因此，B選項說法正確。根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第二十三條規(guī)定，客戶信用證券賬戶的維持擔(dān)保比例不得低于150%。因此，C選項說法正確。

23.A,B,D

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第七十五條規(guī)定，禁止證券公司及其從業(yè)人員從事下列操縱市場的行為：（一）單獨或者通過合謀，集中資金優(yōu)勢、持股優(yōu)勢或者利用信息優(yōu)勢聯(lián)合或者連續(xù)買賣，影響證券交易價格或者證券交易量；（二）與他人串通，以事先約定的時間、價格和方式相互進行證券交易，影響證券交易價格或者證券交易量；（三）利用虛假或者不確定的信息，誘導(dǎo)投資者進行證券交易；（四）利用其資金、賬戶等優(yōu)勢，影響證券交易價格或者證券交易量；（五）直接或者間接從他人獲取證券交易信息，并利用該信息獲利；（六）其他操縱市場的行為。因此，A、B、D選項屬于禁止的操縱市場行為。

24.B,C

解析：根據(jù)《證券發(fā)行與承銷管理辦法》第二十條規(guī)定，首次公開發(fā)行股票的詢價對象中，機構(gòu)投資者的金融資產(chǎn)不低于人民幣2000萬元。因此，B選項說法正確。根據(jù)《證券發(fā)行與承銷管理辦法》第二十一條規(guī)定，首次公開發(fā)行股票的詢價對象中，機構(gòu)投資者在最近12個月內(nèi)沒有違反法律法規(guī)的行為。因此，C選項說法正確。

25.B

解析：根據(jù)《證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》第十九條規(guī)定，證券投資顧問向客戶提供投資建議，應(yīng)當(dāng)告知客戶投資風(fēng)險，說明投資建議的內(nèi)容及依據(jù)，明確告知客戶投資建議的內(nèi)容和依據(jù)，并告知客戶按照投資建議進行投資可能產(chǎn)生的結(jié)果。因此，B選項違反了規(guī)定。

26.C

解析：根據(jù)《證券發(fā)行與承銷管理辦法》第二十二條規(guī)定，證券公司承銷證券，應(yīng)當(dāng)依照《中華人民共和國證券法》的規(guī)定采用包銷或者代銷方式。證券公司包銷證券的，應(yīng)當(dāng)依照《中華人民共和國證券法》的規(guī)定先行認(rèn)購。證券公司代銷證券的，應(yīng)當(dāng)依照《中華人民共和國證券法》的規(guī)定，在承銷期內(nèi)向投資者發(fā)售。證券公司承銷證券，應(yīng)當(dāng)依照《證券發(fā)行與承銷管理辦法》的規(guī)定聘請證券服務(wù)機構(gòu)對發(fā)行人的發(fā)行文件進行盡職調(diào)查，對發(fā)行人的發(fā)行申請文件進行審閱，出具證券發(fā)行相關(guān)業(yè)務(wù)文件。證券公司應(yīng)當(dāng)組織承銷團進行承銷，承銷團由主承銷商和其他承銷商組成。因此，C選項說法正確。

27.A,B,C

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第十九條規(guī)定，證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)向客戶進行風(fēng)險揭示，說明融資融券業(yè)務(wù)的定義、特征、風(fēng)險，以及維持擔(dān)保比例的要求。因此，A、B、C選項屬于風(fēng)險揭示內(nèi)容。

28.B,C

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第五十四條規(guī)定，證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)建立健全自營投資決策機制。自營投資決策機制應(yīng)當(dāng)符合法律法規(guī)和監(jiān)管要求。因此，B、C選項說法正確。

29.B

解析：根據(jù)《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》第二十八條規(guī)定，證券公司按照合同約定管理客戶資產(chǎn)，不得向客戶承諾收益或者承擔(dān)損失。因此，B選項違反了規(guī)定。

30.A,C

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第十八條規(guī)定，證券公司為客戶開立信用證券賬戶，應(yīng)當(dāng)向證券登記結(jié)算機構(gòu)申請。證券登記結(jié)算機構(gòu)應(yīng)當(dāng)審核證券公司的申請，并為證券公司開立信用證券賬戶。因此，A選項說法正確。根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第十九條規(guī)定，證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)向客戶進行風(fēng)險揭示，說明融資融券業(yè)務(wù)的定義、特征、風(fēng)險，以及維持擔(dān)保比例的要求。因此，C選項說法正確。

三、判斷題

31.×

解析：根據(jù)《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》第十六條規(guī)定，客戶簽署的風(fēng)險揭示書是客戶明確表示接受風(fēng)險揭示的重要文件。因此，客戶在簽署風(fēng)險揭示書時，對C的承諾應(yīng)當(dāng)進行質(zhì)疑。

32.√

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第十九條規(guī)定，客戶可以自行決定是否進行融資融券交易。因此，B的行為符合規(guī)定。

33.×

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第五十四條規(guī)定，證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)建立健全自營投資決策機制。自營投資決策機制應(yīng)當(dāng)符合法律法規(guī)和監(jiān)管要求。因此，自營投資決策機制應(yīng)當(dāng)由證券公司董事會負責(zé)，而非高級管理人員。

34.×

解析：根據(jù)《證券發(fā)行與承銷管理辦法》第二十條規(guī)定，首次公開發(fā)行股票的詢價對象中，機構(gòu)投資者參與認(rèn)購的證券數(shù)量不得超過本次發(fā)行量的10%。因此，D選項說法錯誤。

35.×

解析：根據(jù)《證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》第十九條規(guī)定，證券投資顧問向客戶提供投資建議，應(yīng)當(dāng)告知客戶投資風(fēng)險，說明投資建議的內(nèi)容及依據(jù)，明確告知客戶投資建議的內(nèi)容和依據(jù)，并告知客戶按照投資建議進行投資可能產(chǎn)生的結(jié)果。因此，C的行為違反了規(guī)定。

36.×

解析：根據(jù)《證券發(fā)行與承銷管理辦法》第二十二條規(guī)定，證券公司承銷證券，應(yīng)當(dāng)依照《中華人民共和國證券法》的規(guī)定采用包銷或者代銷方式。證券公司包銷證券的，應(yīng)當(dāng)依照《中華人民共和國證券法》的規(guī)定先行認(rèn)購。證券公司代銷證券的，應(yīng)當(dāng)依照《中華人民共和國證券法》的規(guī)定，在承銷期內(nèi)向投資者發(fā)售。證券公司承銷證券，應(yīng)當(dāng)依照《證券發(fā)行與承銷管理辦法》的規(guī)定聘請證券服務(wù)機構(gòu)對發(fā)行人的發(fā)行文件進行盡職調(diào)查，對發(fā)行人的發(fā)行申請文件進行審閱，出具證券發(fā)行相關(guān)業(yè)務(wù)文件。證券公司應(yīng)當(dāng)組織承銷團進行承銷，承銷團由主承銷商和其他承銷商組成。因此，承銷團由主承銷商和其他承銷商組成，而非發(fā)行人自行決定組建。

37.√

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第十九條規(guī)定，證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)向客戶進行風(fēng)險揭示，說明融資融券業(yè)務(wù)的定義、特征、風(fēng)險，以及維持擔(dān)保比例的要求。因此，B的行為符合規(guī)定。

38.√

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第五十四條規(guī)定，證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)建立健全自營投資決策機制。自營投資決策機制應(yīng)當(dāng)符合法律法規(guī)和監(jiān)管要求。因此，C的行為符合規(guī)定。

39.√

解析：根據(jù)《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》第二十八條規(guī)定，證券公司按照合同約定管理客戶資產(chǎn)，不得向客戶承諾收益或者承擔(dān)損失。因此，C的行為符合規(guī)定。

40.×

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第十八條規(guī)定，證券公司為客戶開立信用證券賬戶，應(yīng)當(dāng)向證券登記結(jié)算機構(gòu)申請。證券登記結(jié)算機構(gòu)應(yīng)當(dāng)審核證券公司的申請，并為證券公司開立信用證券賬戶。因此，客戶信用證券賬戶的開立需要經(jīng)過證券登記結(jié)算機構(gòu)的審核，而非證券監(jiān)督管理機構(gòu)。

四、填空題

41.風(fēng)險揭示書

解析：該空考查培訓(xùn)中“客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)”的核心文件，風(fēng)險揭示書是客戶明確表示接受風(fēng)險的重要文件，是客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)合規(guī)操作的基礎(chǔ)。

42.維持擔(dān)保比例

解析：該空考查培訓(xùn)中“融資融券業(yè)務(wù)”的核心指標(biāo)，維持擔(dān)保比例是客戶信用風(fēng)險控制的重要指標(biāo)，其數(shù)值直接影響客戶的信用額度。

43.法律法規(guī)

解析：該空考查培訓(xùn)中“證券自營業(yè)務(wù)”的合規(guī)要求，自營投資決策機制應(yīng)當(dāng)符合法律法規(guī)和監(jiān)管要求，這是證券公司開展自營業(yè)務(wù)的底線。

44.金融資產(chǎn)

解析：該空考查培訓(xùn)中“首次公開發(fā)行股票詢價對象”的資格要求，機構(gòu)投資者的金融資產(chǎn)是參與詢價的重要條件之一，根據(jù)《證券發(fā)行與承銷管理辦法》規(guī)定，金融資產(chǎn)不低于人民幣2000萬元。

45.告知

解析：該空考查培訓(xùn)中“證券投資顧問業(yè)務(wù)”的義務(wù)要求，投資顧問應(yīng)當(dāng)向客戶告知投資風(fēng)險，這是保護投資者權(quán)益的重要措施。

五、簡答題

46.簡述證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)中，投資指令的下達方式及其要求。

答：證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)中，投資指令的下達方式包括：

①客戶通過證券公司提供的交易系統(tǒng)自助下達投資指令；

②客戶通過電話、傳真、互聯(lián)網(wǎng)等書面形式向證券公司下達投資指令；

③證券公司投資顧問根據(jù)客戶的授權(quán)范圍代為下達投資指令。

要求：

客戶下達投資指令時，應(yīng)當(dāng)明確、完整，并確保投資指令的內(nèi)容符合法律法規(guī)和監(jiān)管要求。證券公司投資顧問代為下達投資指令時，應(yīng)當(dāng)事先獲得客戶的授權(quán)，并按照客戶的授權(quán)范圍進行操作。

47.簡述證券公司辦理融資融券業(yè)務(wù)時，客戶信用證券賬戶的開立流程。

答：證券公司辦理融資融券業(yè)務(wù)時，客戶信用證券賬戶的開立流程如下：

①客戶向證券公司提出開立信用證券賬戶的申請；

②證券公司對客戶的申請材料進行審核；

③審核通過后，證券公司向證券登記結(jié)算機構(gòu)申請開立信用證券賬戶；

④證券登記結(jié)算機構(gòu)審核通過后，為證券公司開立信用證券賬戶；

⑤證券公司向客戶交付信用證券賬戶。

客戶信用證券賬戶的開立需要經(jīng)過證券公司和證券登記結(jié)算機構(gòu)的審核，確保客戶的申請材料齊全，符合法律法規(guī)和監(jiān)管要求。

48.簡述證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)時，自營投資決策機制的主要內(nèi)容。

答：證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)時，自營投資決策機制的主要內(nèi)容包括：

①自營投資決策機構(gòu)的組成；

②自營投資決策的程序；

③自營投資決策的責(zé)任；

④自營投資決策的監(jiān)督。

自營投資決策機制應(yīng)當(dāng)符合法律法規(guī)和監(jiān)管要求，確保自營投資決策的科學(xué)性、合理性和合規(guī)性。

六、案例分析題

49.某證券公司A為客戶提供證券投資顧問服務(wù)?？蛻鬊委托A公司的投顧C為其提供投資建議。C向B承諾，只要投資其推薦的某只股票，一年內(nèi)保證收益率為15%。B在簽署風(fēng)險揭示書時，對C的承諾并未提出質(zhì)疑。后該股票市場表現(xiàn)不佳，B的投資損失慘重。請問：

（1）C的行為是否違反《證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》？為什么？

（2）B的損失應(yīng)由誰承擔(dān)責(zé)任？為什么？

（3）從本案中，我們可以得到哪些啟示？

答：

（1）C的行為違反了《證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》。根據(jù)《證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》第十九條規(guī)定，證券投資顧問向客戶提供投資建議，應(yīng)當(dāng)告知客戶投資風(fēng)險，說明