2024年赤水市中級銀行從業(yè)資格《銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力》考前沖刺

姓名：__________考號：__________題號一二三四五總分評分一、單選題(共10題)1.以下哪項(xiàng)不屬于《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)？()A.銀行B.保險(xiǎn)公司C.信托公司D.金融租賃公司2.商業(yè)銀行的存款準(zhǔn)備金率調(diào)整通常由哪個(gè)機(jī)構(gòu)決定？()A.中國人民銀行B.商業(yè)銀行自身C.全國銀行同業(yè)公會(huì)D.財(cái)政部3.在銀行間債券市場交易中，以下哪種交易方式被稱為回購交易？()A.買入返售B.賣出回購C.逆回購D.正回購4.商業(yè)銀行在下列哪項(xiàng)業(yè)務(wù)中必須遵守《商業(yè)銀行法》的相關(guān)規(guī)定？()A.信用卡業(yè)務(wù)B.國際結(jié)算業(yè)務(wù)C.貸款業(yè)務(wù)D.證券承銷業(yè)務(wù)5.根據(jù)《中華人民共和國商業(yè)銀行法》，商業(yè)銀行的資本充足率不得低于多少？()A.8%B.10%C.12%D.15%6.在銀行間債券市場，以下哪項(xiàng)不屬于債券發(fā)行人的信用評級？()A.AA級B.A級C.BBB級D.無信用評級7.根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》，金融機(jī)構(gòu)在反洗錢方面的主要職責(zé)是什么？()A.嚴(yán)格審查客戶身份B.建立反洗錢內(nèi)部管理制度C.定期進(jìn)行反洗錢審計(jì)D.以上都是8.在商業(yè)銀行的資產(chǎn)負(fù)債表中，以下哪項(xiàng)屬于負(fù)債？()A.存款B.貸款C.投資收益D.準(zhǔn)備金9.在金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)中，以下哪項(xiàng)不屬于金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)履行的義務(wù)？()A.公平對待消費(fèi)者B.嚴(yán)格保密消費(fèi)者信息C.未經(jīng)消費(fèi)者同意不得向第三方提供個(gè)人信息D.鼓勵(lì)消費(fèi)者過度消費(fèi)10.根據(jù)《中華人民共和國合同法》，金融機(jī)構(gòu)在簽訂合同時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵守的原則是什么？()A.公平原則B.誠實(shí)信用原則C.公序良俗原則D.以上都是二、多選題(共5題)11.根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)履行以下哪些義務(wù)？()A.依法接受銀行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管B.維護(hù)存款人利益C.保障客戶信息安全D.遵守反洗錢規(guī)定12.以下哪些屬于《中華人民共和國商業(yè)銀行法》規(guī)定的商業(yè)銀行的負(fù)債業(yè)務(wù)？()A.存款業(yè)務(wù)B.貸款業(yè)務(wù)C.投資業(yè)務(wù)D.證券承銷業(yè)務(wù)13.在銀行間債券市場交易中，以下哪些屬于債券回購交易的形式？()A.正回購B.逆回購C.賣出回購D.買入返售14.根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》，金融機(jī)構(gòu)在反洗錢工作中應(yīng)當(dāng)采取哪些措施？()A.建立反洗錢內(nèi)部控制制度B.對客戶身份進(jìn)行審查C.對可疑交易進(jìn)行報(bào)告D.定期進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)15.在金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)中，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)如何處理消費(fèi)者的投訴？()A.建立投訴處理機(jī)制B.及時(shí)處理消費(fèi)者投訴C.保障消費(fèi)者投訴的合法權(quán)益D.向消費(fèi)者公開投訴處理結(jié)果三、填空題(共5題)16.《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的董事、高級管理人員應(yīng)當(dāng)遵守法律、行政法規(guī)和其他金融監(jiān)管規(guī)定，對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營管理負(fù)有直接責(zé)任。此條款體現(xiàn)了銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的（）原則。17.根據(jù)《中華人民共和國商業(yè)銀行法》，商業(yè)銀行的資本充足率不得低于（）。18.《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)在反洗錢工作中應(yīng)當(dāng)建立健全（）制度，對反洗錢工作進(jìn)行內(nèi)部控制。19.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在簽訂合同時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循（）原則，確保合同內(nèi)容合法、公平、公正。20.根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的（）應(yīng)當(dāng)向銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)定期提交報(bào)告。四、判斷題(共5題)21.商業(yè)銀行的貸款業(yè)務(wù)不受《中華人民共和國商業(yè)銀行法》的規(guī)范。()A.正確B.錯(cuò)誤22.根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》，金融機(jī)構(gòu)在反洗錢工作中發(fā)現(xiàn)可疑交易，應(yīng)當(dāng)立即停止交易并報(bào)告。()A.正確B.錯(cuò)誤23.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的資本充足率越高，其風(fēng)險(xiǎn)抵御能力越弱。()A.正確B.錯(cuò)誤24.在銀行間債券市場交易中，逆回購交易是指債券持有人將債券賣給購買方，并在未來某個(gè)時(shí)間以事先確定的價(jià)格將債券買回。()A.正確B.錯(cuò)誤25.金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)法規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對消費(fèi)者的個(gè)人信息保密，未經(jīng)消費(fèi)者同意不得向任何第三方提供。()A.正確B.錯(cuò)誤五、簡單題(共5題)26.請簡述《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的主要監(jiān)管措施。27.在反洗錢工作中，金融機(jī)構(gòu)如何識(shí)別和報(bào)告可疑交易？28.什么是金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)法，其核心內(nèi)容是什么？29.什么是銀行間債券市場？其主要功能是什么？30.什么是資本充足率？為什么它是衡量銀行穩(wěn)健性的重要指標(biāo)？

2024年赤水市中級銀行從業(yè)資格《銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力》考前沖刺一、單選題(共10題)1.【答案】B【解析】保險(xiǎn)公司不屬于《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)。2.【答案】A【解析】存款準(zhǔn)備金率的調(diào)整通常由中國人民銀行決定，作為貨幣政策工具之一。3.【答案】C【解析】逆回購是指在債券市場上，債券持有人將債券賣給購買方，并約定在未來某個(gè)時(shí)間以事先確定的價(jià)格將債券買回的交易方式。4.【答案】C【解析】商業(yè)銀行的貸款業(yè)務(wù)必須遵守《商業(yè)銀行法》的相關(guān)規(guī)定，以確保貸款的合法合規(guī)。5.【答案】A【解析】根據(jù)《中華人民共和國商業(yè)銀行法》，商業(yè)銀行的資本充足率不得低于8%。6.【答案】D【解析】無信用評級不屬于債券發(fā)行人的信用評級，信用評級是對債券發(fā)行人信用風(fēng)險(xiǎn)的一種評價(jià)。7.【答案】D【解析】金融機(jī)構(gòu)在反洗錢方面的職責(zé)包括嚴(yán)格審查客戶身份、建立反洗錢內(nèi)部管理制度、定期進(jìn)行反洗錢審計(jì)等。8.【答案】A【解析】存款是商業(yè)銀行的負(fù)債，因?yàn)殂y行有義務(wù)在未來返還存款給客戶。9.【答案】D【解析】金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)履行公平對待消費(fèi)者、嚴(yán)格保密消費(fèi)者信息、未經(jīng)消費(fèi)者同意不得向第三方提供個(gè)人信息等義務(wù)，不得鼓勵(lì)消費(fèi)者過度消費(fèi)。10.【答案】D【解析】金融機(jī)構(gòu)在簽訂合同時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵守公平原則、誠實(shí)信用原則、公序良俗原則等。二、多選題(共5題)11.【答案】ABCD【解析】銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法接受銀行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管，維護(hù)存款人利益，保障客戶信息安全，遵守反洗錢規(guī)定等。12.【答案】A【解析】商業(yè)銀行的負(fù)債業(yè)務(wù)主要包括存款業(yè)務(wù)，貸款業(yè)務(wù)和投資業(yè)務(wù)屬于資產(chǎn)業(yè)務(wù)，證券承銷業(yè)務(wù)通常由證券公司承擔(dān)。13.【答案】AB【解析】債券回購交易包括正回購和逆回購，賣出回購和買入返售是正回購和逆回購的具體形式。14.【答案】ABCD【解析】金融機(jī)構(gòu)在反洗錢工作中應(yīng)當(dāng)建立反洗錢內(nèi)部控制制度，對客戶身份進(jìn)行審查，對可疑交易進(jìn)行報(bào)告，并定期進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)。15.【答案】ABCD【解析】金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立投訴處理機(jī)制，及時(shí)處理消費(fèi)者投訴，保障消費(fèi)者投訴的合法權(quán)益，并向消費(fèi)者公開投訴處理結(jié)果。三、填空題(共5題)16.【答案】內(nèi)部控制【解析】銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的內(nèi)部控制原則要求董事、高級管理人員遵守相關(guān)法律法規(guī)，對經(jīng)營管理負(fù)責(zé)，確保銀行穩(wěn)健運(yùn)營。17.【答案】8%【解析】《中華人民共和國商業(yè)銀行法》規(guī)定商業(yè)銀行的資本充足率應(yīng)不低于8%，以保障銀行的風(fēng)險(xiǎn)抵御能力。18.【答案】反洗錢【解析】《中華人民共和國反洗錢法》要求金融機(jī)構(gòu)建立反洗錢制度，對反洗錢工作實(shí)施內(nèi)部控制，以防止洗錢活動(dòng)的發(fā)生。19.【答案】誠實(shí)信用【解析】銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在簽訂合同時(shí)，應(yīng)遵循誠實(shí)信用原則，確保合同內(nèi)容合法、公平、公正，維護(hù)交易雙方的合法權(quán)益。20.【答案】董事和高級管理人員【解析】銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的董事和高級管理人員應(yīng)當(dāng)向銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)定期提交報(bào)告，以供監(jiān)管機(jī)構(gòu)監(jiān)督和評估。四、判斷題(共5題)21.【答案】錯(cuò)誤【解析】商業(yè)銀行的貸款業(yè)務(wù)是《中華人民共和國商業(yè)銀行法》規(guī)定的商業(yè)銀行的負(fù)債業(yè)務(wù)之一，受到法律的嚴(yán)格規(guī)范。22.【答案】正確【解析】《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)在反洗錢工作中發(fā)現(xiàn)可疑交易，應(yīng)當(dāng)立即停止交易并按照規(guī)定報(bào)告。23.【答案】錯(cuò)誤【解析】銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的資本充足率越高，表明其風(fēng)險(xiǎn)抵御能力越強(qiáng)，更能承受潛在的市場風(fēng)險(xiǎn)。24.【答案】正確【解析】逆回購交易是債券持有人將債券賣給購買方，并在未來以事先確定的價(jià)格將債券買回的一種交易方式。25.【答案】正確【解析】金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)法明確要求金融機(jī)構(gòu)對消費(fèi)者的個(gè)人信息保密，未經(jīng)消費(fèi)者同意不得向任何第三方提供。五、簡答題(共5題)26.【答案】《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的主要監(jiān)管措施包括：設(shè)立銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的準(zhǔn)入門檻；對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的資本充足率、流動(dòng)性、風(fēng)險(xiǎn)控制等方面進(jìn)行監(jiān)管；對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的董事、高級管理人員進(jìn)行監(jiān)管；對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的會(huì)計(jì)、審計(jì)、信息披露等方面進(jìn)行監(jiān)管；對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的違法行為進(jìn)行處罰等。【解析】該法旨在規(guī)范銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的行為，保障金融市場的穩(wěn)定和金融消費(fèi)者的利益。27.【答案】金融機(jī)構(gòu)應(yīng)建立健全的反洗錢內(nèi)部控制制度，通過客戶身份識(shí)別、交易監(jiān)測、風(fēng)險(xiǎn)評估等手段識(shí)別可疑交易，并在發(fā)現(xiàn)可疑交易時(shí)及時(shí)向反洗錢監(jiān)測機(jī)構(gòu)報(bào)告。【解析】金融機(jī)構(gòu)在反洗錢工作中的責(zé)任重大，通過有效的監(jiān)測和報(bào)告機(jī)制，有助于預(yù)防和打擊洗錢活動(dòng)。28.【答案】金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)法是為了保護(hù)金融消費(fèi)者合法權(quán)益，規(guī)范金融市場秩序而制定的法律。其核心內(nèi)容包括：保障金融消費(fèi)者知情權(quán)、選擇權(quán)、公平交易權(quán)、個(gè)人信息保護(hù)權(quán)等，以及金融機(jī)構(gòu)的告知義務(wù)、安全保障義務(wù)、爭議解決義務(wù)等?！窘馕觥吭摲榻鹑谙M(fèi)者提供了法律保障，有助于提高金融服務(wù)的質(zhì)量和效率。29.【答案】銀行間債券市場是指銀行之間進(jìn)行債券買賣的市場。其主要功能包括：促進(jìn)債券發(fā)行和交易，提