2022華夏銀行(稽查人員)真題模擬匯編

姓名：__________考號(hào)：__________題號(hào)一二三四五總分評(píng)分一、單選題(共10題)1.根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全內(nèi)部控制制度，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部審計(jì)。以下哪項(xiàng)不屬于內(nèi)部控制制度的內(nèi)容？()A.信貸管理制度B.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估制度C.資金管理制度D.招聘錄用制度2.在銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的日常稽核工作中，以下哪項(xiàng)不是稽核人員應(yīng)具備的基本素質(zhì)？()A.嚴(yán)謹(jǐn)細(xì)致B.客觀公正C.擅長(zhǎng)溝通D.專業(yè)知識(shí)豐富3.根據(jù)《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》，以下哪項(xiàng)不屬于反洗錢的措施？()A.建立反洗錢內(nèi)部控制制度B.加強(qiáng)客戶身份識(shí)別C.提高內(nèi)部審計(jì)頻率D.加強(qiáng)與國(guó)際反洗錢機(jī)構(gòu)的合作4.在銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估中，以下哪項(xiàng)不是定性分析的方法？()A.案例分析法B.專家調(diào)查法C.歷史數(shù)據(jù)法D.概率分析5.根據(jù)《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》，商業(yè)銀行的存款準(zhǔn)備金率由誰決定？()A.商業(yè)銀行自己決定B.中國(guó)人民銀行決定C.銀行業(yè)自律組織決定D.國(guó)務(wù)院決定6.以下哪項(xiàng)不是銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)？()A.操作風(fēng)險(xiǎn)B.信用風(fēng)險(xiǎn)C.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)D.法律風(fēng)險(xiǎn)7.在銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的內(nèi)部控制中，以下哪項(xiàng)不是風(fēng)險(xiǎn)控制的核心內(nèi)容？()A.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估B.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)C.風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告D.財(cái)務(wù)管理8.根據(jù)《中華人民共和國(guó)合同法》，以下哪項(xiàng)不屬于合同的訂立程序？()A.提出要約B.接受要約C.合同成立D.合同履行9.在銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的稽核工作中，以下哪項(xiàng)不是稽核人員應(yīng)當(dāng)遵循的原則？()A.依法稽核B.獨(dú)立稽核C.客觀公正D.保密原則10.根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向誰報(bào)送年度報(bào)告？()A.銀行業(yè)協(xié)會(huì)B.中國(guó)人民銀行C.工商行政管理部門D.國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)二、多選題(共5題)11.以下哪些屬于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制的要素？()A.目標(biāo)設(shè)定B.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估C.控制活動(dòng)D.信息與溝通E.監(jiān)控12.稽核人員在執(zhí)行稽核工作時(shí)，以下哪些行為是違規(guī)的？()A.隱瞞稽核中發(fā)現(xiàn)的問題B.受賄賂以偏袒被稽核單位C.對(duì)被稽核單位進(jìn)行實(shí)地檢查D.向被稽核單位透露稽核計(jì)劃13.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在進(jìn)行反洗錢工作時(shí)，以下哪些措施是必要的？()A.建立反洗錢內(nèi)部控制制度B.加強(qiáng)客戶身份識(shí)別C.定期進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)D.確保資金交易透明14.以下哪些屬于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)？()A.違反法律法規(guī)B.違反監(jiān)管規(guī)定C.違反內(nèi)部規(guī)章制度D.違反市場(chǎng)規(guī)則15.在銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)管理中，以下哪些是風(fēng)險(xiǎn)管理的步驟？()A.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別B.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估C.風(fēng)險(xiǎn)控制D.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)E.風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告三、填空題(共5題)16.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在反洗錢工作中，應(yīng)當(dāng)建立健全的______制度，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部審計(jì)。17.稽核人員在進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)稽核時(shí)，應(yīng)當(dāng)重點(diǎn)檢查被稽核單位的______和業(yè)務(wù)流程。18.根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)報(bào)送______。19.在風(fēng)險(xiǎn)管理中，______是識(shí)別潛在風(fēng)險(xiǎn)的第一步，也是風(fēng)險(xiǎn)管理的基礎(chǔ)。20.稽核人員在進(jìn)行稽核工作時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循______、獨(dú)立稽核和客觀公正的原則。四、判斷題(共5題)21.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的反洗錢工作只需要在業(yè)務(wù)操作層面進(jìn)行。()A.正確B.錯(cuò)誤22.稽核人員在進(jìn)行稽核工作時(shí)，可以不遵循保密原則。()A.正確B.錯(cuò)誤23.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)隨著業(yè)務(wù)發(fā)展而不斷調(diào)整。()A.正確B.錯(cuò)誤24.稽核人員在發(fā)現(xiàn)被稽核單位存在問題時(shí)，應(yīng)當(dāng)直接向其上級(jí)匯報(bào)。()A.正確B.錯(cuò)誤25.在風(fēng)險(xiǎn)管理中，風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的結(jié)果應(yīng)當(dāng)對(duì)全體員工公開。()A.正確B.錯(cuò)誤五、簡(jiǎn)單題(共5題)26.請(qǐng)簡(jiǎn)述稽核人員在執(zhí)行稽核任務(wù)時(shí)應(yīng)當(dāng)遵循的程序。27.什么是反洗錢，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)如何開展反洗錢工作？28.在銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)管理中，如何進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估？29.請(qǐng)解釋什么是內(nèi)部審計(jì)，其在銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)中的作用是什么？30.在銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的合規(guī)管理中，如何進(jìn)行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)控制？

2022華夏銀行(稽查人員)真題模擬匯編一、單選題(共10題)1.【答案】D【解析】招聘錄用制度主要涉及人力資源管理的相關(guān)內(nèi)容，不屬于內(nèi)部控制制度的范疇。2.【答案】C【解析】稽核人員應(yīng)具備的基本素質(zhì)包括嚴(yán)謹(jǐn)細(xì)致、客觀公正和專業(yè)知識(shí)豐富，而溝通能力雖然重要但并非基本素質(zhì)要求。3.【答案】C【解析】提高內(nèi)部審計(jì)頻率是為了更好地監(jiān)督內(nèi)部控制制度的有效性，并非直接針對(duì)反洗錢的規(guī)定措施。4.【答案】C【解析】歷史數(shù)據(jù)法屬于定量分析的方法，而案例分析法、專家調(diào)查法和概率分析都屬于定性分析的方法。5.【答案】B【解析】存款準(zhǔn)備金率是中央銀行實(shí)施貨幣政策的重要工具，由中國(guó)人民銀行決定。6.【答案】B【解析】合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)是指由于違反法律法規(guī)、規(guī)章制度而可能導(dǎo)致的損失，而信用風(fēng)險(xiǎn)是指?jìng)鶆?wù)人違約而導(dǎo)致的損失。7.【答案】D【解析】風(fēng)險(xiǎn)管理是內(nèi)部控制的核心內(nèi)容，包括風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)和風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告，而財(cái)務(wù)管理雖然重要但并非核心內(nèi)容。8.【答案】D【解析】合同的訂立程序包括提出要約、接受要約和合同成立，而合同履行是合同生效后的履行行為。9.【答案】A【解析】依法稽核是稽核的基本要求，而非特定原則。獨(dú)立稽核、客觀公正和保密原則都是稽核人員應(yīng)當(dāng)遵循的原則。10.【答案】D【解析】銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)報(bào)送年度報(bào)告，以便監(jiān)管部門進(jìn)行監(jiān)督和管理。二、多選題(共5題)11.【答案】ABCDE【解析】?jī)?nèi)部控制的五個(gè)要素包括目標(biāo)設(shè)定、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、控制活動(dòng)、信息與溝通以及監(jiān)控，這些要素共同構(gòu)成了一個(gè)完整的內(nèi)部控制體系。12.【答案】ABD【解析】稽核人員應(yīng)當(dāng)遵守職業(yè)道德和法律法規(guī)，隱瞞問題、受賄賂和透露稽核計(jì)劃都是違規(guī)行為。實(shí)地檢查是稽核人員的正常工作內(nèi)容。13.【答案】ABCD【解析】反洗錢工作的措施包括建立內(nèi)部控制制度、加強(qiáng)客戶身份識(shí)別、定期培訓(xùn)以及確保資金交易透明，這些都是有效預(yù)防洗錢活動(dòng)的必要措施。14.【答案】ABC【解析】合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)是指由于違反法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定和內(nèi)部規(guī)章制度而可能導(dǎo)致的損失，違反市場(chǎng)規(guī)則雖然可能導(dǎo)致?lián)p失，但通常不被歸類為合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。15.【答案】ABCDE【解析】風(fēng)險(xiǎn)管理的步驟包括風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)控制、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)和風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告，這些步驟構(gòu)成了風(fēng)險(xiǎn)管理的基本流程。三、填空題(共5題)16.【答案】反洗錢【解析】反洗錢制度是銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)必須建立的重要制度，以預(yù)防和打擊洗錢活動(dòng)，維護(hù)金融安全。17.【答案】?jī)?nèi)部控制【解析】?jī)?nèi)部控制是銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)管理的核心，稽核人員檢查內(nèi)部控制情況，有助于評(píng)估被稽核單位的合規(guī)性和風(fēng)險(xiǎn)控制能力。18.【答案】年度報(bào)告【解析】年度報(bào)告是銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)必須向監(jiān)管部門報(bào)送的重要文件，包含機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)情況、風(fēng)險(xiǎn)狀況等重要信息。19.【答案】風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別【解析】風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別是風(fēng)險(xiǎn)管理過程中的第一步，它涉及到識(shí)別可能對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)產(chǎn)生不利影響的各類風(fēng)險(xiǎn)。20.【答案】依法稽核【解析】依法稽核是稽核工作的基本原則，要求稽核人員依據(jù)法律法規(guī)和相關(guān)制度進(jìn)行稽核，確保稽核活動(dòng)的合法性和合規(guī)性。四、判斷題(共5題)21.【答案】錯(cuò)誤【解析】反洗錢工作不僅需要在業(yè)務(wù)操作層面進(jìn)行，還需要在管理制度、人員培訓(xùn)等多個(gè)層面進(jìn)行全面的工作。22.【答案】錯(cuò)誤【解析】稽核人員應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守保密原則，對(duì)稽核過程中獲取的信息進(jìn)行保密，確保信息的保密性和安全性。23.【答案】正確【解析】?jī)?nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)與銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)發(fā)展相適應(yīng)，隨著業(yè)務(wù)的變化和外部環(huán)境的變化進(jìn)行相應(yīng)的調(diào)整。24.【答案】錯(cuò)誤【解析】稽核人員發(fā)現(xiàn)問題時(shí)，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定的程序進(jìn)行報(bào)告，通常應(yīng)首先向稽核部門匯報(bào)，然后由稽核部門決定是否向上級(jí)匯報(bào)。25.【答案】正確【解析】風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的結(jié)果對(duì)于員工了解和應(yīng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)非常重要，因此應(yīng)當(dāng)對(duì)全體員工公開，以提高風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和應(yīng)對(duì)能力。五、簡(jiǎn)答題(共5題)26.【答案】稽核人員執(zhí)行稽核任務(wù)時(shí)應(yīng)當(dāng)遵循以下程序：

1.制定稽核計(jì)劃，明確稽核目標(biāo)、范圍、方法和時(shí)間安排。

2.進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查，收集相關(guān)證據(jù)和資料。

3.分析和評(píng)價(jià)被稽核單位的內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理情況。

4.編寫稽核報(bào)告，提出改進(jìn)建議和措施。

5.對(duì)稽核報(bào)告進(jìn)行審核和批準(zhǔn)。

6.對(duì)被稽核單位進(jìn)行后續(xù)跟蹤，確保問題得到有效整改?！窘馕觥炕顺绦虻淖裱兄诖_?；斯ぷ鞯囊?guī)范性和有效性，提高稽核結(jié)果的可信度。27.【答案】反洗錢是指為了預(yù)防和打擊洗錢活動(dòng)，防止資金被用于非法目的而采取的一系列措施。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)開展以下反洗錢工作：

1.建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度。

2.加強(qiáng)客戶身份識(shí)別和交易監(jiān)測(cè)。

3.定期進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)和宣傳教育。

4.配合反洗錢調(diào)查和執(zhí)法活動(dòng)。

5.保存客戶信息和交易記錄?！窘馕觥糠聪村X工作對(duì)于維護(hù)金融安全、打擊金融犯罪具有重要意義，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)有責(zé)任和義務(wù)履行反洗錢義務(wù)。28.【答案】風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估包括以下步驟：

1.確定風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的目標(biāo)和范圍。

2.收集和分析相關(guān)數(shù)據(jù)和信息。

3.識(shí)別和分析潛在風(fēng)險(xiǎn)。

4.評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)的可能性和影響。

5.制定風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略。

6.監(jiān)控和報(bào)告風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果?！窘馕觥匡L(fēng)險(xiǎn)評(píng)估是風(fēng)險(xiǎn)管理的重要環(huán)節(jié)，通過科學(xué)的評(píng)估方法，有助于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)識(shí)別和應(yīng)對(duì)潛在風(fēng)險(xiǎn)。29.【答案】?jī)?nèi)部審計(jì)是銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)自行開展的審計(jì)活動(dòng)，旨在評(píng)估和改善內(nèi)部控制的效率和效果。其作用包括：

1.促進(jìn)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制的有效性。

2.監(jiān)督和評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)的實(shí)施情況。

3.提供管理層決策的信息支持。

4.增強(qiáng)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的透明度和可信度。

5.防范和減少風(fēng)險(xiǎn)損失?！窘馕觥?/p>