遼寧省大連市2023年中級經濟師金融專業(yè)考試題庫及參考答案(達標題)

姓名：__________考號：__________題號一二三四五總分評分一、單選題(共10題)1.下列哪項不屬于金融監(jiān)管的主要內容？()A.市場準入監(jiān)管B.非現(xiàn)場監(jiān)管C.監(jiān)管評級D.監(jiān)管處罰2.金融市場的核心功能是？()A.信貸分配B.資金轉移C.保險保障D.投資收益3.關于貨幣政策，以下哪項描述是錯誤的？()A.貨幣政策是中央銀行制定和執(zhí)行的宏觀經濟政策B.貨幣政策的目標包括物價穩(wěn)定、經濟增長、充分就業(yè)和國際收支平衡C.貨幣政策工具包括法定存款準備金率、再貼現(xiàn)和公開市場操作D.貨幣政策對經濟有滯后性，因此只能被動應對經濟波動4.下列哪項不是我國金融市場的特征？()A.市場主體多元化B.市場體系不完善C.市場機制市場化D.監(jiān)管體系健全5.以下哪項不屬于金融衍生品的基本類型？()A.期權B.遠期C.現(xiàn)貨D.獨立衍生品6.關于商業(yè)銀行的資產負債管理，以下哪項是正確的？()A.商業(yè)銀行可以通過提高存款利率來增加存款B.商業(yè)銀行可以通過降低貸款利率來增加貸款C.商業(yè)銀行可以通過減少存款來降低負債成本D.商業(yè)銀行可以通過增加貸款來提高資產收益7.以下哪項不屬于金融風險管理的方法？()A.風險規(guī)避B.風險分散C.風險轉移D.風險自留8.關于金融市場效率，以下哪項描述是錯誤的？()A.金融市場效率是指金融市場資源配置的有效性B.金融市場效率包括信息效率和市場效率C.金融市場效率與金融市場的規(guī)模無關D.金融市場效率越高，資源配置越有效9.以下哪項不屬于金融監(jiān)管的合規(guī)性原則？()A.公平原則B.公開原則C.合規(guī)原則D.透明原則10.關于金融監(jiān)管的成本與收益，以下哪項描述是錯誤的？()A.金融監(jiān)管的成本包括合規(guī)成本和監(jiān)管成本B.金融監(jiān)管的收益包括市場穩(wěn)定和消費者保護C.金融監(jiān)管的成本大于收益時，應該減少監(jiān)管力度D.金融監(jiān)管的收益與成本需要權衡二、多選題(共5題)11.金融市場的參與者主要包括哪些？()A.金融機構B.企業(yè)C.政府D.個人投資者E.中央銀行12.貨幣政策的三大目標是什么？()A.物價穩(wěn)定B.經濟增長C.充分就業(yè)D.國際收支平衡E.穩(wěn)定匯率13.金融監(jiān)管的合規(guī)性原則包括哪些？()A.公平原則B.公開原則C.合規(guī)原則D.透明原則E.效率原則14.金融衍生品的風險包括哪些？()A.價格風險B.流動性風險C.信用風險D.操作風險E.法律風險15.商業(yè)銀行的負債業(yè)務主要包括哪些？()A.存款業(yè)務B.貸款業(yè)務C.證券投資業(yè)務D.貨幣市場業(yè)務E.國際業(yè)務三、填空題(共5題)16.金融市場的核心功能是促進資金從資金盈余方轉移到資金短缺方，實現(xiàn)資金的_______。17.中央銀行通過調整_______來影響貨幣供應量，進而實現(xiàn)貨幣政策目標。18.金融衍生品的基本類型包括遠期、期貨、期權和_______。19.金融監(jiān)管的合規(guī)性原則強調監(jiān)管的_______、_______和_______，以保障金融市場的穩(wěn)定運行。20.商業(yè)銀行的資產負債管理主要包括_______管理、_______管理和_______管理。四、判斷題(共5題)21.金融市場的效率越高，市場資源配置就越無效。()A.正確B.錯誤22.中央銀行的貨幣政策對經濟有即時效應，可以立即影響經濟活動。()A.正確B.錯誤23.金融衍生品的風險只存在于交易過程中，一旦交易完成，風險就消失了。()A.正確B.錯誤24.商業(yè)銀行的資本充足率越高，其抵御風險的能力就越強。()A.正確B.錯誤25.金融監(jiān)管的目的是為了限制金融機構的盈利能力。()A.正確B.錯誤五、簡單題(共5題)26.請簡述貨幣政策的傳導機制。27.金融監(jiān)管的主要目標有哪些？28.什么是金融創(chuàng)新？它對金融市場有哪些影響？29.什么是金融風險管理？它包括哪些主要內容？30.什么是金融監(jiān)管的合規(guī)性原則？它主要包括哪些內容？

遼寧省大連市2023年中級經濟師金融專業(yè)考試題庫及參考答案(達標題)一、單選題(共10題)1.【答案】C【解析】監(jiān)管評級通常是對金融機構整體風險控制能力的評估，不屬于直接監(jiān)管的主要內容。2.【答案】B【解析】金融市場的主要功能是促進資金從資金盈余方轉移到資金短缺方，實現(xiàn)資金的合理配置。3.【答案】D【解析】貨幣政策雖然存在一定的滯后性，但中央銀行可以根據(jù)經濟形勢主動調整貨幣政策，以應對經濟波動。4.【答案】B【解析】我國金融市場已經形成了多元化的市場主體、市場體系和市場化機制，監(jiān)管體系也在不斷完善。5.【答案】C【解析】金融衍生品的基本類型包括遠期、期貨、期權和互換，現(xiàn)貨不屬于衍生品。6.【答案】D【解析】商業(yè)銀行可以通過增加貸款來提高資產收益，但需注意風險控制。7.【答案】A【解析】金融風險管理的方法包括風險規(guī)避、風險分散、風險轉移和風險控制，不包括風險規(guī)避。8.【答案】C【解析】金融市場效率與金融市場的規(guī)模有關，規(guī)模較大的金融市場通常資源配置效率更高。9.【答案】A【解析】金融監(jiān)管的合規(guī)性原則包括合規(guī)原則、公開原則和透明原則，不包括公平原則。10.【答案】C【解析】金融監(jiān)管的成本與收益需要權衡，不能簡單地說成本大于收益時就減少監(jiān)管力度。二、多選題(共5題)11.【答案】ABCDE【解析】金融市場的參與者包括金融機構、企業(yè)、政府、個人投資者和中央銀行，涵蓋了金融市場的各個主體。12.【答案】ABCD【解析】貨幣政策的三大目標是物價穩(wěn)定、經濟增長、充分就業(yè)和國際收支平衡，其中穩(wěn)定匯率是國際收支平衡的一部分。13.【答案】BCD【解析】金融監(jiān)管的合規(guī)性原則包括公開原則、合規(guī)原則和透明原則，強調監(jiān)管的公開性、合規(guī)性和透明度。14.【答案】ABCDE【解析】金融衍生品的風險包括價格風險、流動性風險、信用風險、操作風險和法律風險，這些風險共同構成了金融衍生品市場的復雜性。15.【答案】AD【解析】商業(yè)銀行的負債業(yè)務主要包括存款業(yè)務和貨幣市場業(yè)務，貸款業(yè)務和證券投資業(yè)務屬于資產業(yè)務，國際業(yè)務則涵蓋多個方面。三、填空題(共5題)16.【答案】合理配置【解析】金融市場的核心功能在于通過市場機制，使資金從資金盈余方轉移到資金短缺方，從而實現(xiàn)資金的合理配置，提高資金使用效率。17.【答案】法定存款準備金率【解析】中央銀行通過調整法定存款準備金率，影響商業(yè)銀行的貸款能力和貨幣乘數(shù)，從而調節(jié)貨幣供應量，實現(xiàn)貨幣政策目標。18.【答案】互換【解析】金融衍生品的基本類型包括遠期、期貨、期權和互換，它們都是基于基礎資產價值變動的衍生金融工具。19.【答案】公開性、合規(guī)性、透明度【解析】金融監(jiān)管的合規(guī)性原則強調監(jiān)管的公開性、合規(guī)性和透明度，確保監(jiān)管行為公開透明，維護市場公平競爭環(huán)境。20.【答案】負債、資產、流動性【解析】商業(yè)銀行的資產負債管理主要包括負債管理、資產管理和流動性管理，通過這三方面的管理，確保銀行的穩(wěn)健運營。四、判斷題(共5題)21.【答案】錯誤【解析】金融市場的效率越高，市場資源配置就越有效，因為高效率的市場能夠更快速、準確地反映信息，促進資源向高回報領域流動。22.【答案】錯誤【解析】中央銀行的貨幣政策對經濟有滯后性，其效果需要一段時間才能顯現(xiàn)，不能立即影響經濟活動。23.【答案】錯誤【解析】金融衍生品的風險不僅存在于交易過程中，還可能存在于持有期間，如市場波動、信用風險等，交易完成后并不意味著風險消失。24.【答案】正確【解析】商業(yè)銀行的資本充足率越高，意味著其有更多的資本來吸收潛在的損失，從而增強抵御風險的能力。25.【答案】錯誤【解析】金融監(jiān)管的目的是為了維護金融市場的穩(wěn)定，保護投資者利益，促進金融行業(yè)的健康發(fā)展，而不是限制金融機構的盈利能力。五、簡答題(共5題)26.【答案】貨幣政策的傳導機制主要包括以下途徑：1）利率渠道：中央銀行通過調整再貼現(xiàn)率、存款準備金率等影響市場利率，進而影響企業(yè)和個人的借貸成本；2）信貸渠道：中央銀行通過調整信貸政策，引導金融機構的信貸投放，影響經濟活動；3）資產價格渠道：中央銀行通過調整貨幣政策，影響資產價格，進而影響企業(yè)和個人的投資行為；4）預期渠道：中央銀行通過貨幣政策操作，影響市場預期，進而影響經濟行為?！窘馕觥控泿耪叩膫鲗C制是貨幣政策影響經濟的關鍵環(huán)節(jié)，理解其傳導機制有助于更好地把握貨幣政策的效果。27.【答案】金融監(jiān)管的主要目標包括：1）維護金融市場的穩(wěn)定；2）保護投資者利益；3）防范和化解金融風險；4）促進金融業(yè)的健康發(fā)展；5）維護金融秩序。【解析】金融監(jiān)管的目標是多方面的，旨在確保金融市場的穩(wěn)定和健康發(fā)展，同時保護投資者利益，防范系統(tǒng)性金融風險。28.【答案】金融創(chuàng)新是指金融機構和金融市場在產品、服務、技術和管理等方面進行的創(chuàng)新活動。金融創(chuàng)新對金融市場的影響包括：1）提高金融市場的效率；2）增加金融市場的多樣性；3）促進金融市場的競爭；4）推動金融市場的國際化?！窘馕觥拷鹑趧?chuàng)新是金融市場發(fā)展的動力，它能夠帶來新的金融產品和服務，提高市場效率，但同時也可能帶來新的風險。29.【答案】金融風險管理是指金融機構在經營過程中，識別、評估、監(jiān)控和應對金融風險的一系列管理活動。金融風險管理的主要內容包括：1）風險識別；2）風險評估；3）風險監(jiān)控；4）風險應對。【解析】