2019年9月基金從業(yè)資格考試真題及答案

姓名：__________考號：__________題號一二三四五總分評分一、單選題(共10題)1.以下哪個(gè)選項(xiàng)是基金投資的基本原則？()A.分散投資B.高風(fēng)險(xiǎn)高收益C.短期投資D.跟隨市場2.下列哪種基金適合風(fēng)險(xiǎn)承受能力較低的投資者？()A.股票型基金B(yǎng).債券型基金C.混合型基金D.指數(shù)型基金3.基金管理公司的主要職責(zé)是什么？()A.投資決策B.基金銷售C.基金清算D.基金審計(jì)4.基金份額凈值計(jì)算公式中，'基金資產(chǎn)'指的是什么？()A.基金投資組合中的資產(chǎn)B.基金管理費(fèi)用C.基金托管費(fèi)用D.基金銷售費(fèi)用5.以下哪個(gè)不是基金合同的主要內(nèi)容？()A.基金的投資目標(biāo)B.基金的運(yùn)作方式C.基金的收益分配D.基金的稅收政策6.基金托管人的職責(zé)不包括以下哪項(xiàng)？()A.監(jiān)督基金投資運(yùn)作B.確?；鹳Y產(chǎn)安全C.承擔(dān)基金投資風(fēng)險(xiǎn)D.提供基金投資建議7.開放式基金申購和贖回的費(fèi)用通常由誰承擔(dān)？()A.基金管理公司B.基金托管銀行C.基金銷售機(jī)構(gòu)D.投資者8.基金信息披露的主要目的是什么？()A.保障基金管理人的利益B.保障基金托管人的利益C.保障投資者的利益D.保障基金銷售機(jī)構(gòu)的利益9.以下哪個(gè)不是基金投資風(fēng)險(xiǎn)？()A.市場風(fēng)險(xiǎn)B.流動性風(fēng)險(xiǎn)C.利率風(fēng)險(xiǎn)D.基金管理風(fēng)險(xiǎn)10.基金份額凈值在哪個(gè)時(shí)間點(diǎn)進(jìn)行計(jì)算？()A.每日收盤后B.每周收盤后C.每月收盤后D.每季度收盤后二、多選題(共5題)11.基金投資中，以下哪些屬于被動型投資策略？()A.指數(shù)基金投資B.積極型投資策略C.被動型投資策略D.量化投資12.以下哪些因素會影響基金的投資業(yè)績？()A.市場行情B.基金管理費(fèi)用C.投資者情緒D.基金規(guī)模13.基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)遵守哪些規(guī)定？()A.公開、公平、公正的原則B.確保投資者的合法權(quán)益C.不得進(jìn)行虛假宣傳D.不得強(qiáng)制銷售14.基金合同的主要內(nèi)容包括哪些方面？()A.基金的投資目標(biāo)B.基金的運(yùn)作方式C.基金的收益分配D.基金的終止和清算15.以下哪些屬于基金投資的風(fēng)險(xiǎn)類型？()A.市場風(fēng)險(xiǎn)B.流動性風(fēng)險(xiǎn)C.利率風(fēng)險(xiǎn)D.操作風(fēng)險(xiǎn)三、填空題(共5題)16.基金管理公司的監(jiān)管機(jī)構(gòu)是______。17.開放式基金的基金份額凈值通常______。18.債券型基金的主要投資對象是______。19.基金托管銀行在基金運(yùn)作中的主要職責(zé)是______。20.基金投資中，______風(fēng)險(xiǎn)是指由于市場整體價(jià)格波動導(dǎo)致的基金資產(chǎn)價(jià)值下跌的風(fēng)險(xiǎn)。四、判斷題(共5題)21.基金管理人是基金運(yùn)作的核心，負(fù)責(zé)基金的投資決策和管理。()A.正確B.錯(cuò)誤22.基金份額凈值計(jì)算時(shí)，基金資產(chǎn)包括基金持有的所有資產(chǎn)，但不包括基金負(fù)債。()A.正確B.錯(cuò)誤23.基金托管人的職責(zé)僅限于保管基金資產(chǎn)，不參與基金的投資決策。()A.正確B.錯(cuò)誤24.基金投資風(fēng)險(xiǎn)可以通過分散投資來完全消除。()A.正確B.錯(cuò)誤25.基金銷售人員在銷售基金產(chǎn)品時(shí)，可以承諾投資者獲得固定收益。()A.正確B.錯(cuò)誤五、簡單題(共5題)26.請簡述基金管理人在基金運(yùn)作中的主要職責(zé)。27.為什么基金份額凈值在每日進(jìn)行計(jì)算？28.什么是基金的市場風(fēng)險(xiǎn)？它主要包括哪些方面？29.簡述基金銷售人員在銷售基金產(chǎn)品時(shí)應(yīng)遵守的行為規(guī)范。30.基金托管人的職責(zé)有哪些？為什么基金托管人制度對于基金運(yùn)作非常重要？

2019年9月基金從業(yè)資格考試真題及答案一、單選題(共10題)1.【答案】A【解析】分散投資是基金投資的基本原則之一，可以有效降低投資風(fēng)險(xiǎn)。2.【答案】B【解析】債券型基金通常風(fēng)險(xiǎn)較低，適合風(fēng)險(xiǎn)承受能力較低的投資者。3.【答案】A【解析】基金管理公司的主要職責(zé)是進(jìn)行投資決策，管理基金資產(chǎn)。4.【答案】A【解析】基金份額凈值計(jì)算公式中的'基金資產(chǎn)'指的是基金投資組合中的資產(chǎn)。5.【答案】D【解析】基金的稅收政策通常不在基金合同中明確規(guī)定。6.【答案】C【解析】基金托管人不承擔(dān)基金投資風(fēng)險(xiǎn)，這是投資者需要自行承擔(dān)的。7.【答案】D【解析】開放式基金申購和贖回的費(fèi)用通常由投資者承擔(dān)。8.【答案】C【解析】基金信息披露的主要目的是保障投資者的利益。9.【答案】D【解析】基金管理風(fēng)險(xiǎn)通常指的是基金管理公司內(nèi)部的風(fēng)險(xiǎn)管理，不屬于基金投資風(fēng)險(xiǎn)。10.【答案】A【解析】基金份額凈值通常在每日收盤后進(jìn)行計(jì)算。二、多選題(共5題)11.【答案】A【解析】指數(shù)基金投資屬于被動型投資策略，它跟蹤特定指數(shù)的表現(xiàn)，不主動選擇股票。12.【答案】ABCD【解析】市場行情、基金管理費(fèi)用、投資者情緒和基金規(guī)模都是影響基金投資業(yè)績的重要因素。13.【答案】ABCD【解析】基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)遵守公開、公平、公正的原則，確保投資者的合法權(quán)益，不得進(jìn)行虛假宣傳和強(qiáng)制銷售。14.【答案】ABCD【解析】基金合同主要內(nèi)容包括基金的投資目標(biāo)、運(yùn)作方式、收益分配以及終止和清算等方面。15.【答案】ABCD【解析】基金投資的風(fēng)險(xiǎn)包括市場風(fēng)險(xiǎn)、流動性風(fēng)險(xiǎn)、利率風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)等多種類型。三、填空題(共5題)16.【答案】中國證監(jiān)會【解析】中國證監(jiān)會（中國證券監(jiān)督管理委員會）是基金管理公司的監(jiān)管機(jī)構(gòu)，負(fù)責(zé)監(jiān)管基金市場的運(yùn)作和基金管理公司的經(jīng)營活動。17.【答案】每日公布【解析】開放式基金的基金份額凈值通常每日公布，以便投資者了解基金的價(jià)值變動。18.【答案】債券【解析】債券型基金的主要投資對象是債券，包括國債、企業(yè)債等，以追求穩(wěn)定的收益。19.【答案】保管基金資產(chǎn)【解析】基金托管銀行的主要職責(zé)是保管基金資產(chǎn)，確?；鹳Y產(chǎn)的安全，并執(zhí)行基金管理人的指令。20.【答案】市場風(fēng)險(xiǎn)【解析】市場風(fēng)險(xiǎn)是指由于市場整體價(jià)格波動，如股票市場、債券市場等價(jià)格下跌，導(dǎo)致的基金資產(chǎn)價(jià)值下跌的風(fēng)險(xiǎn)。四、判斷題(共5題)21.【答案】正確【解析】基金管理人是基金運(yùn)作的核心，負(fù)責(zé)基金的投資決策和管理，確?；鸬耐顿Y策略和目標(biāo)得到實(shí)施。22.【答案】錯(cuò)誤【解析】基金份額凈值計(jì)算時(shí)，基金資產(chǎn)不僅包括基金持有的所有資產(chǎn)，還應(yīng)扣除基金負(fù)債，以確保計(jì)算出的凈值準(zhǔn)確反映基金的實(shí)際價(jià)值。23.【答案】正確【解析】基金托管人的主要職責(zé)是保管基金資產(chǎn)，確?；鹳Y產(chǎn)的安全，并執(zhí)行基金管理人的指令，不參與基金的投資決策。24.【答案】錯(cuò)誤【解析】分散投資可以降低非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，但無法完全消除系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，因?yàn)橄到y(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)是由整個(gè)市場或經(jīng)濟(jì)體系的不確定性引起的。25.【答案】錯(cuò)誤【解析】基金銷售人員在銷售基金產(chǎn)品時(shí)，不得承諾投資者獲得固定收益，因?yàn)榛鹜顿Y存在風(fēng)險(xiǎn)，收益不確定。五、簡答題(共5題)26.【答案】基金管理人的主要職責(zé)包括：制定和執(zhí)行基金的投資策略；管理基金資產(chǎn)；進(jìn)行基金的投資決策；負(fù)責(zé)基金的風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制；與基金托管人、銷售機(jī)構(gòu)等保持溝通；以及向投資者提供基金的相關(guān)信息?！窘馕觥炕鸸芾砣耸腔疬\(yùn)作的核心，負(fù)責(zé)基金的投資決策和管理，確?；鸬耐顿Y策略和目標(biāo)得到實(shí)施，同時(shí)還要履行信息披露、風(fēng)險(xiǎn)管理等職責(zé)。27.【答案】基金份額凈值每日進(jìn)行計(jì)算，可以及時(shí)反映基金當(dāng)日的資產(chǎn)價(jià)值變動，便于投資者了解基金的價(jià)值變動情況，做出投資決策?！窘馕觥炕鸱蓊~凈值每日計(jì)算有助于投資者及時(shí)掌握基金資產(chǎn)的變化，特別是對于開放式基金，每日凈值是投資者申購和贖回基金份額的重要依據(jù)。28.【答案】基金的市場風(fēng)險(xiǎn)是指由于市場整體價(jià)格波動導(dǎo)致的基金資產(chǎn)價(jià)值下跌的風(fēng)險(xiǎn)，主要包括股票市場風(fēng)險(xiǎn)、債券市場風(fēng)險(xiǎn)、貨幣市場風(fēng)險(xiǎn)等。【解析】市場風(fēng)險(xiǎn)是基金投資中最常見的一種風(fēng)險(xiǎn)，它涵蓋了各種市場條件變化對基金資產(chǎn)價(jià)值的影響，是投資者需要關(guān)注的重點(diǎn)。29.【答案】基金銷售人員在銷售基金產(chǎn)品時(shí)應(yīng)遵守的行為規(guī)范包括：遵守法律法規(guī)；誠實(shí)守信，不得進(jìn)行虛假宣傳；充分了解投資者需求，推薦適合的基金產(chǎn)品；保護(hù)投資者合法權(quán)益，不得誤導(dǎo)投資者；以及持續(xù)接受專業(yè)培訓(xùn)，提升服務(wù)水平。【解析】基金銷售人員的行為規(guī)范對于維護(hù)基金市場秩序和保護(hù)投資者利益至關(guān)重要，這些規(guī)范旨在確保銷售過程的透明和公正。30.【答案】基