2024年石棉縣中級銀行從業(yè)資格法律法規(guī)與綜合能力考試題庫及答案(各

姓名：__________考號：__________題號一二三四五總分評分一、單選題(共10題)1.根據(jù)《中華人民共和國合同法》，當(dāng)事人訂立合同，采取要約方式，下列哪項不屬于要約的內(nèi)容？()A.標(biāo)的物的名稱B.數(shù)量C.質(zhì)量要求D.合同簽訂時間2.下列哪項不屬于商業(yè)銀行的負(fù)債業(yè)務(wù)？()A.存款B.發(fā)放貸款C.代理發(fā)行債券D.買賣外匯3.根據(jù)《中華人民共和國商業(yè)銀行法》，商業(yè)銀行開展業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵守下列哪項原則？()A.公平競爭原則B.自愿、平等、公平、誠實信用原則C.公開原則D.安全性、流動性、效益性原則4.下列哪項不屬于商業(yè)銀行的中間業(yè)務(wù)？()A.結(jié)算業(yè)務(wù)B.代理業(yè)務(wù)C.理財業(yè)務(wù)D.存款業(yè)務(wù)5.根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》，金融機(jī)構(gòu)在辦理下列哪項業(yè)務(wù)時，應(yīng)當(dāng)進(jìn)行客戶身份識別？()A.存款業(yè)務(wù)B.貸款業(yè)務(wù)C.證券交易業(yè)務(wù)D.以上都是6.根據(jù)《中華人民共和國證券法》，證券交易當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)依法承擔(dān)下列哪項義務(wù)？()A.不得欺詐、內(nèi)幕交易、操縱證券市場B.不得泄露證券交易信息C.不得從事不正當(dāng)競爭D.以上都是7.根據(jù)《中華人民共和國公司法》，股份有限公司的董事會由下列哪項組成？()A.股東大會B.監(jiān)事會C.董事會D.經(jīng)理層8.根據(jù)《中華人民共和國保險法》，保險合同的當(dāng)事人包括下列哪些？()A.保險人B.投保人C.受益人D.以上都是9.根據(jù)《中華人民共和國物權(quán)法》，下列哪項不屬于物權(quán)？()A.所有權(quán)B.用益物權(quán)C.擔(dān)保物權(quán)D.合同債權(quán)10.根據(jù)《中華人民共和國刑法》，下列哪項不屬于犯罪行為？()A.故意殺人罪B.故意傷害罪C.貪污罪D.違法行為二、多選題(共5題)11.根據(jù)《中華人民共和國合同法》，以下哪些屬于合同的訂立階段？()A.發(fā)出要約B.接受要約C.合同生效D.履行合同12.商業(yè)銀行的負(fù)債業(yè)務(wù)主要包括哪些？()A.存款B.債券發(fā)行C.貸款D.結(jié)算業(yè)務(wù)13.在《中華人民共和國商業(yè)銀行法》中，商業(yè)銀行的合規(guī)經(jīng)營應(yīng)遵循哪些原則？()A.安全性原則B.流動性原則C.效益性原則D.公開原則14.根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》，金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作應(yīng)包括哪些內(nèi)容？()A.建立反洗錢內(nèi)部控制制度B.開展客戶身份識別C.跟蹤資金流向D.提供客戶信息給執(zhí)法機(jī)關(guān)15.在《中華人民共和國證券法》中，證券公司應(yīng)當(dāng)具備哪些條件才能從事證券業(yè)務(wù)？()A.有符合法律、行政法規(guī)規(guī)定的公司章程B.有符合法律、行政法規(guī)規(guī)定的注冊資本C.有具備任職資格的高級管理人員和從業(yè)人員D.有健全的風(fēng)險管理與內(nèi)部控制制度三、填空題(共5題)16.《中華人民共和國民法典》中規(guī)定，合同依法成立后，當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)履行合同約定的________。17.商業(yè)銀行吸收存款的方式主要有________、定期存款和活期存款。18.根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》，金融機(jī)構(gòu)在開展業(yè)務(wù)時，應(yīng)當(dāng)對客戶進(jìn)行________，以防止洗錢活動。19.《中華人民共和國證券法》規(guī)定，證券發(fā)行、交易活動，必須遵守________原則，維護(hù)證券市場秩序。20.在《中華人民共和國公司法》中，股份有限公司的股東以其________對公司的債務(wù)承擔(dān)有限責(zé)任。四、判斷題(共5題)21.商業(yè)銀行的貸款業(yè)務(wù)屬于其負(fù)債業(yè)務(wù)。()A.正確B.錯誤22.根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》，任何單位和個人都有義務(wù)協(xié)助反洗錢工作。()A.正確B.錯誤23.在證券交易中，內(nèi)幕交易是指證券公司的高級管理人員利用內(nèi)幕信息進(jìn)行證券交易的行為。()A.正確B.錯誤24.股份有限公司的董事會成員可以由公司全體股東選舉產(chǎn)生。()A.正確B.錯誤25.根據(jù)《中華人民共和國物權(quán)法》，所有權(quán)人可以任意處分其財產(chǎn)。()A.正確B.錯誤五、簡單題(共5題)26.請簡述《中華人民共和國合同法》中關(guān)于要約和承諾的規(guī)定。27.請說明商業(yè)銀行在反洗錢方面應(yīng)承擔(dān)的主要義務(wù)。28.簡述《中華人民共和國證券法》對證券發(fā)行的規(guī)定。29.請解釋《中華人民共和國公司法》中關(guān)于股份有限公司股東權(quán)利和義務(wù)的主要內(nèi)容。30.簡述《中華人民共和國物權(quán)法》中關(guān)于擔(dān)保物權(quán)的規(guī)定。

2024年石棉縣中級銀行從業(yè)資格法律法規(guī)與綜合能力考試題庫及答案(各一、單選題(共10題)1.【答案】D【解析】合同簽訂時間不屬于要約的內(nèi)容，要約應(yīng)當(dāng)包括標(biāo)的、數(shù)量、質(zhì)量、價款或者報酬、履行期限、履行地點(diǎn)和方式、違約責(zé)任等內(nèi)容。2.【答案】D【解析】買賣外匯屬于商業(yè)銀行的中間業(yè)務(wù)，而不是負(fù)債業(yè)務(wù)。負(fù)債業(yè)務(wù)主要包括存款、借款等。3.【答案】D【解析】商業(yè)銀行開展業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵守安全性、流動性、效益性原則，確保資產(chǎn)質(zhì)量，提高風(fēng)險管理能力。4.【答案】D【解析】存款業(yè)務(wù)屬于商業(yè)銀行的負(fù)債業(yè)務(wù)，而不是中間業(yè)務(wù)。中間業(yè)務(wù)主要包括結(jié)算業(yè)務(wù)、代理業(yè)務(wù)、理財業(yè)務(wù)等。5.【答案】D【解析】金融機(jī)構(gòu)在辦理存款、貸款、證券交易等業(yè)務(wù)時，都應(yīng)當(dāng)進(jìn)行客戶身份識別，以防止洗錢活動。6.【答案】D【解析】證券交易當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)依法承擔(dān)不得欺詐、內(nèi)幕交易、操縱證券市場、泄露證券交易信息、從事不正當(dāng)競爭等義務(wù)。7.【答案】C【解析】股份有限公司的董事會由董事組成，負(fù)責(zé)公司的日常經(jīng)營管理。8.【答案】D【解析】保險合同的當(dāng)事人包括保險人、投保人、受益人等，各方的權(quán)利和義務(wù)由合同約定。9.【答案】D【解析】物權(quán)包括所有權(quán)、用益物權(quán)、擔(dān)保物權(quán)等，而合同債權(quán)屬于債權(quán)范疇。10.【答案】D【解析】違法行為不一定構(gòu)成犯罪，只有違反刑法的行為才可能構(gòu)成犯罪。二、多選題(共5題)11.【答案】AB【解析】合同的訂立階段包括發(fā)出要約和接受要約兩個環(huán)節(jié)，雙方就合同的主要條款達(dá)成一致后，合同成立。合同生效和履行合同屬于合同的履行階段。12.【答案】AB【解析】商業(yè)銀行的負(fù)債業(yè)務(wù)主要包括存款和債券發(fā)行，這兩項是銀行的主要資金來源。貸款和結(jié)算業(yè)務(wù)屬于商業(yè)銀行的資產(chǎn)業(yè)務(wù)和中間業(yè)務(wù)。13.【答案】ABC【解析】商業(yè)銀行的合規(guī)經(jīng)營應(yīng)遵循安全性、流動性和效益性原則，確保銀行穩(wěn)健經(jīng)營。公開原則雖然重要，但不屬于商業(yè)銀行合規(guī)經(jīng)營的主要原則。14.【答案】ABCD【解析】金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作應(yīng)包括建立反洗錢內(nèi)部控制制度、開展客戶身份識別、跟蹤資金流向以及根據(jù)法律要求提供客戶信息給執(zhí)法機(jī)關(guān)等內(nèi)容。15.【答案】ABCD【解析】證券公司從事證券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)具備有符合法律、行政法規(guī)規(guī)定的公司章程、注冊資本、具備任職資格的高級管理人員和從業(yè)人員、健全的風(fēng)險管理與內(nèi)部控制制度等條件。三、填空題(共5題)16.【答案】義務(wù)【解析】合同依法成立后，當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)按照合同的約定履行各自的義務(wù)，包括主合同義務(wù)和附隨義務(wù)。17.【答案】零存整取【解析】商業(yè)銀行吸收存款的方式包括零存整取、定期存款和活期存款，這些都是常見的存款類型，各有不同的存取規(guī)定。18.【答案】客戶身份識別【解析】金融機(jī)構(gòu)在開展業(yè)務(wù)時，必須對客戶進(jìn)行身份識別，以了解客戶的真實身份，這是反洗錢工作的重要一環(huán)。19.【答案】公開、公平、公正【解析】證券市場的運(yùn)作應(yīng)當(dāng)遵循公開、公平、公正的原則，確保市場的透明度和公平競爭，保護(hù)投資者的合法權(quán)益。20.【答案】認(rèn)購的股份【解析】股份有限公司的股東對公司債務(wù)承擔(dān)有限責(zé)任，其責(zé)任限于股東認(rèn)購的股份，不會涉及個人其他財產(chǎn)。四、判斷題(共5題)21.【答案】錯誤【解析】商業(yè)銀行的貸款業(yè)務(wù)屬于其資產(chǎn)業(yè)務(wù)，是銀行運(yùn)用其吸收的存款等資金進(jìn)行的盈利性活動。負(fù)債業(yè)務(wù)主要包括存款、借款等。22.【答案】正確【解析】《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，任何單位和個人都有協(xié)助反洗錢工作的義務(wù)，應(yīng)當(dāng)依法履行反洗錢義務(wù)，配合反洗錢調(diào)查。23.【答案】錯誤【解析】內(nèi)幕交易是指內(nèi)幕信息知情人利用內(nèi)幕信息進(jìn)行證券交易，或者泄露內(nèi)幕信息，使他人利用內(nèi)幕信息進(jìn)行證券交易的行為。證券公司的高級管理人員屬于內(nèi)幕信息知情人。24.【答案】錯誤【解析】股份有限公司的董事會成員由股東大會選舉產(chǎn)生，而不是由全體股東選舉產(chǎn)生。25.【答案】正確【解析】所有權(quán)人對自己的財產(chǎn)享有占有、使用、收益和處分的權(quán)利。所有權(quán)人可以任意處分其財產(chǎn)，除非法律另有規(guī)定。五、簡答題(共5題)26.【答案】《中華人民共和國合同法》規(guī)定，要約是希望和他人訂立合同的意思表示，承諾是受要約人同意要約的意思表示。要約應(yīng)當(dāng)具備內(nèi)容具體確定、表明經(jīng)受要約人承諾，要約人即受該意思表示約束的條件。承諾的內(nèi)容應(yīng)當(dāng)與要約的內(nèi)容一致。要約生效后，受要約人未在要約確定的期限內(nèi)承諾的，要約失效。受要約人對要約的內(nèi)容作出實質(zhì)性變更的，為新要約。承諾應(yīng)當(dāng)在要約確定的期限內(nèi)到達(dá)要約人。承諾生效時合同成立。【解析】要約和承諾是合同訂立過程中的兩個基本環(huán)節(jié)，了解其規(guī)定對于理解合同法具有重要意義。27.【答案】商業(yè)銀行在反洗錢方面應(yīng)承擔(dān)的主要義務(wù)包括：建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度；開展客戶身份識別；對可疑交易進(jìn)行監(jiān)測和報告；對反洗錢工作進(jìn)行內(nèi)部審計和評估；配合反洗錢調(diào)查和執(zhí)法機(jī)關(guān)的工作等。【解析】商業(yè)銀行作為金融機(jī)構(gòu)，在反洗錢方面承擔(dān)著重要責(zé)任，這些義務(wù)有助于預(yù)防和打擊洗錢活動。28.【答案】《中華人民共和國證券法》對證券發(fā)行的規(guī)定包括：發(fā)行人應(yīng)當(dāng)依法披露真實、準(zhǔn)確、完整的信息；發(fā)行證券必須符合法定條件；發(fā)行人應(yīng)當(dāng)向國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)報送有關(guān)文件；證券發(fā)行應(yīng)當(dāng)遵循公開、公平、公正的原則；國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對證券發(fā)行進(jìn)行監(jiān)督管理等?！窘馕觥孔C券發(fā)行是證券市場的基礎(chǔ)，了解證券法對證券發(fā)行的規(guī)定對于維護(hù)證券市場的秩序和保護(hù)投資者權(quán)益至關(guān)重要。29.【答案】股份有限公司股東的權(quán)利包括：參加股東大會，行使表決權(quán)；查閱公司章程、股東名冊、公司債券存根、股東大會會議記錄、董事會會議決議、監(jiān)事會會議決議、財務(wù)會計報告；依法轉(zhuǎn)讓其股份；公司清算時的剩余財產(chǎn)分配權(quán)等。股東的義務(wù)包括：遵守公司章程；依其所認(rèn)購股份和入股方式繳納股金；公司設(shè)立登記后，不得抽回其出資；法律、行政法規(guī)及公司章程規(guī)定應(yīng)當(dāng)承擔(dān)的其他義務(wù)?！窘?/p>