2025年金融咨詢與規(guī)劃協(xié)議本協(xié)議由以下雙方于2025年[具體日期]在[具體地點(diǎn)]簽署：服務(wù)提供方（以下簡(jiǎn)稱“顧問(wèn)”）：[咨詢公司全稱或個(gè)人顧問(wèn)姓名]注冊(cè)地址：[顧問(wèn)公司注冊(cè)地址或個(gè)人常駐地址]統(tǒng)一社會(huì)信用代碼/身份證號(hào)：[顧問(wèn)公司統(tǒng)一社會(huì)信用代碼或個(gè)人身份證號(hào)]聯(lián)系方式：[顧問(wèn)聯(lián)系電話和郵箱]服務(wù)接受方（以下簡(jiǎn)稱“客戶”）：[客戶全稱或個(gè)人姓名]注冊(cè)地址/住址：[客戶注冊(cè)地址或居住地址]聯(lián)系方式：[客戶聯(lián)系電話和郵箱]鑒于：1.顧問(wèn)擁有專業(yè)的金融咨詢與規(guī)劃能力、資質(zhì)和經(jīng)驗(yàn)；2.客戶希望獲得專業(yè)的金融咨詢與規(guī)劃服務(wù)，以改善其財(cái)務(wù)狀況、實(shí)現(xiàn)財(cái)務(wù)目標(biāo)。根據(jù)《中華人民共和國(guó)民法典》及相關(guān)法律法規(guī)，雙方經(jīng)友好協(xié)商，達(dá)成如下協(xié)議，以資共同遵守。第一條服務(wù)范圍與內(nèi)容1.1顧問(wèn)同意向客戶提供金融咨詢與規(guī)劃服務(wù)，旨在幫助客戶評(píng)估財(cái)務(wù)狀況、明確財(cái)務(wù)目標(biāo)、分析風(fēng)險(xiǎn)承受能力，并制定相應(yīng)的財(cái)務(wù)規(guī)劃方案。1.2具體服務(wù)內(nèi)容包括：(1)全面收集并分析客戶的財(cái)務(wù)信息，包括但不限于資產(chǎn)、負(fù)債、收入、支出、保險(xiǎn)保障、投資組合等；(2)與客戶溝通，了解其短期及長(zhǎng)期的財(cái)務(wù)目標(biāo)（例如：退休規(guī)劃、子女教育規(guī)劃、購(gòu)房規(guī)劃、遺產(chǎn)規(guī)劃等），并評(píng)估目標(biāo)的可行性與優(yōu)先級(jí)；(3)評(píng)估客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力與投資偏好；(4)基于客戶情況、目標(biāo)和風(fēng)險(xiǎn)偏好，研究并制定綜合性的財(cái)務(wù)規(guī)劃建議方案，可能涵蓋投資組合優(yōu)化、保險(xiǎn)需求分析、稅務(wù)籌劃、退休金需求測(cè)算等方面；(5)向客戶提供清晰、易懂的財(cái)務(wù)規(guī)劃報(bào)告，解釋規(guī)劃方案的內(nèi)容、理由及預(yù)期效果；(6)在服務(wù)期間，根據(jù)客戶需求或市場(chǎng)變化，進(jìn)行定期的規(guī)劃回顧與必要的調(diào)整建議；(7)提供與約定服務(wù)范圍相關(guān)的市場(chǎng)信息、產(chǎn)品分析或教育性內(nèi)容。1.3服務(wù)方式主要為[請(qǐng)選擇并填寫：面對(duì)面會(huì)議、電話會(huì)議、視頻會(huì)議或書(shū)面報(bào)告]，具體會(huì)議次數(shù)或頻率由雙方根據(jù)服務(wù)需要協(xié)商確定。1.4本協(xié)議約定的服務(wù)為咨詢服務(wù)，顧問(wèn)提供的是基于專業(yè)知識(shí)的分析和建議，客戶有權(quán)自主決定是否采納顧問(wèn)的建議。顧問(wèn)不承諾客戶一定實(shí)現(xiàn)規(guī)劃目標(biāo)，亦不保證投資收益。第二條服務(wù)期限2.1本協(xié)議項(xiàng)下的服務(wù)自[起始日期]起開(kāi)始，至[終止日期]止結(jié)束，為期[服務(wù)期限時(shí)長(zhǎng)，例如：一年]。2.2服務(wù)期限屆滿前[例如：三個(gè)月]，如雙方均有意繼續(xù)合作，可另行協(xié)商簽訂續(xù)約協(xié)議。如在服務(wù)期限屆滿前[例如：十五天]雙方未就續(xù)約達(dá)成一致，則本協(xié)議于[終止日期]自動(dòng)終止。第三條服務(wù)費(fèi)用與支付條款3.1本協(xié)議項(xiàng)下的服務(wù)費(fèi)用為[請(qǐng)選擇并填寫：固定總費(fèi)用人民幣_(tái)___元、按小時(shí)收費(fèi)人民幣_(tái)___元/小時(shí)、按階段收費(fèi)、或其他方式]，具體計(jì)算方式為[詳細(xì)說(shuō)明費(fèi)用計(jì)算方法]。3.2客戶應(yīng)按以下方式支付服務(wù)費(fèi)用：(1)預(yù)付費(fèi)用：在本協(xié)議簽訂之日起[天數(shù)]日內(nèi)，向顧問(wèn)支付[金額]元作為預(yù)付款；(2)期中/進(jìn)度費(fèi)用：根據(jù)服務(wù)進(jìn)度，于[描述支付節(jié)點(diǎn)]向顧問(wèn)支付[金額]元；(3)結(jié)算費(fèi)用：在本協(xié)議約定的服務(wù)期限屆滿或提前終止時(shí)，根據(jù)已完成的服務(wù)工作量，結(jié)算最終費(fèi)用，于[天數(shù)]日內(nèi)向顧問(wèn)支付剩余款項(xiàng)[金額]元。3.3支付方式：客戶應(yīng)通過(guò)銀行轉(zhuǎn)賬方式將服務(wù)費(fèi)用支付至顧問(wèn)指定的以下銀行賬戶：開(kāi)戶名：[顧問(wèn)公司名稱或個(gè)人姓名]開(kāi)戶行：[銀行名稱及支行]賬號(hào)：[銀行賬號(hào)]3.4上述費(fèi)用已包含[說(shuō)明是否包含：稅費(fèi)]。如遇政府征收新稅或調(diào)整現(xiàn)有稅率，增加的費(fèi)用由[客戶/顧問(wèn)]承擔(dān)。3.5客戶應(yīng)按時(shí)足額支付服務(wù)費(fèi)用。如客戶逾期支付，每逾期一日，應(yīng)按逾期支付金額的[比例，例如：萬(wàn)分之五]向顧問(wèn)支付違約金，但累計(jì)違約金不超過(guò)服務(wù)費(fèi)用的[比例，例如：20%]。第四條雙方權(quán)利與義務(wù)4.1顧問(wèn)的權(quán)利與義務(wù)：(1)有權(quán)要求客戶提供真實(shí)、準(zhǔn)確、完整的財(cái)務(wù)信息及必要的協(xié)助；(2)應(yīng)勤勉、審慎、專業(yè)地提供本協(xié)議約定的咨詢服務(wù)；(3)應(yīng)基于客戶利益，提供客觀、中立的財(cái)務(wù)規(guī)劃建議；(4)應(yīng)對(duì)在服務(wù)過(guò)程中獲知的客戶保密信息承擔(dān)保密義務(wù)；(5)應(yīng)遵守所有適用的法律法規(guī)及行業(yè)規(guī)范；(6)有權(quán)按照本協(xié)議約定收取服務(wù)費(fèi)用；(7)有權(quán)在客戶嚴(yán)重違反本協(xié)議或提供虛假信息時(shí)，暫停或終止服務(wù)，并要求已提供服務(wù)對(duì)應(yīng)的費(fèi)用。4.2客戶的權(quán)利與義務(wù)：(1)有權(quán)獲得本協(xié)議約定的專業(yè)金融咨詢與規(guī)劃服務(wù)；(2)應(yīng)如實(shí)、完整地提供其財(cái)務(wù)狀況、經(jīng)營(yíng)情況、財(cái)務(wù)目標(biāo)及風(fēng)險(xiǎn)偏好等必要信息，并對(duì)信息的真實(shí)性負(fù)責(zé)；(3)應(yīng)積極配合顧問(wèn)的工作，參與約定的會(huì)議，及時(shí)反饋意見(jiàn)；(4)應(yīng)按照本協(xié)議約定按時(shí)足額支付服務(wù)費(fèi)用；(5)應(yīng)對(duì)在服務(wù)過(guò)程中獲知的顧問(wèn)的商業(yè)秘密或未公開(kāi)信息承擔(dān)保密義務(wù)；(6)應(yīng)基于自身的獨(dú)立判斷做出最終決策，并自行承擔(dān)由此決策產(chǎn)生的后果；(7)有權(quán)在認(rèn)為顧問(wèn)的服務(wù)不符合約定或存在重大問(wèn)題時(shí)，要求顧問(wèn)予以糾正，或根據(jù)本協(xié)議約定終止協(xié)議。第五條信息保密5.1雙方確認(rèn)，在本協(xié)議履行過(guò)程中及協(xié)議終止后[期限，例如：兩年]內(nèi)，任何一方不得向任何第三方（但為履行本協(xié)議目的而確有必要知悉該等信息的己方雇員、顧問(wèn)、律師、審計(jì)師等除外）泄露因簽署和履行本協(xié)議而獲知的對(duì)方的商業(yè)秘密、技術(shù)信息、經(jīng)營(yíng)信息以及客戶的個(gè)人隱私信息、財(cái)務(wù)信息等保密信息。5.2上述保密信息不包括：(1)已公開(kāi)的信息；(2)雙方事先已知曉的信息；(3)非因違反本協(xié)議而從合法途徑獲得的信息；(4)接收方能證明在收到該等信息時(shí)已知曉或不應(yīng)保密的信息。5.3雙方應(yīng)采取不低于保護(hù)自身同類保密信息的標(biāo)準(zhǔn)來(lái)保護(hù)對(duì)方的保密信息，并僅將保密信息用于本協(xié)議約定的目的。5.4任何一方違反本條保密義務(wù)，應(yīng)向?qū)Ψ街Ц禰金額]元違約金，并承擔(dān)由此給對(duì)方造成的一切損失。第六條違約責(zé)任6.1若顧問(wèn)未能按本協(xié)議約定提供服務(wù)，或提供的服務(wù)存在重大瑕疵，經(jīng)客戶書(shū)面指出后[天數(shù)]日內(nèi)未能糾正，客戶有權(quán)要求減免相應(yīng)服務(wù)費(fèi)用，或解除本協(xié)議，并要求顧問(wèn)承擔(dān)[賠償方式或金額]的賠償責(zé)任。6.2若客戶未能按本協(xié)議約定支付服務(wù)費(fèi)用，除按第三條約定支付違約金外，顧問(wèn)還有權(quán)暫停服務(wù)直至費(fèi)用付清，甚至解除本協(xié)議。6.3任何一方違反本協(xié)議項(xiàng)下的其他義務(wù)，給對(duì)方造成損失的，應(yīng)承擔(dān)賠償責(zé)任。6.4因不可抗力（如戰(zhàn)爭(zhēng)、自然災(zāi)害、政府行為等）導(dǎo)致任何一方無(wú)法履行本協(xié)議義務(wù)的，受影響方應(yīng)立即通知對(duì)方，并在合理期限內(nèi)提供證明。根據(jù)不可抗力的影響，部分或全部免除責(zé)任，或允許延期履行。第七條協(xié)議的變更、解除和終止7.1對(duì)本協(xié)議的任何修改或補(bǔ)充，均需由雙方協(xié)商一致，并簽署書(shū)面文件后方能生效。7.2除本協(xié)議另有約定外，任何一方單方面解除本協(xié)議，應(yīng)提前[天數(shù)]日書(shū)面通知對(duì)方，并承擔(dān)相應(yīng)的違約責(zé)任（如已支付費(fèi)用不予退還，或需支付違約金）。7.3本協(xié)議在以下情況下終止：(1)服務(wù)期限屆滿，且雙方未續(xù)簽；(2)雙方協(xié)商一致同意終止；(3)一方根據(jù)本協(xié)議約定解除協(xié)議；(4)因不可抗力導(dǎo)致協(xié)議無(wú)法繼續(xù)履行；(5)依法被有權(quán)機(jī)關(guān)責(zé)令終止。7.4協(xié)議終止或解除后，雙方尚未結(jié)算的費(fèi)用應(yīng)予以結(jié)算，保密條款、爭(zhēng)議解決條款等后續(xù)效力條款仍然有效。第八條法律適用與爭(zhēng)議解決8.1本協(xié)議的訂立、效力、解釋、履行及爭(zhēng)議解決均適用中華人民共和國(guó)法律。8.2因本協(xié)議引起的或與本協(xié)議有關(guān)的任何爭(zhēng)議，雙方應(yīng)首先通過(guò)友好協(xié)商解決。協(xié)商不成的，任何一方均有權(quán)將爭(zhēng)議提交[選擇：顧問(wèn)所在地有管轄權(quán)的人民法院訴訟解決/提交[具體仲裁委員會(huì)名稱]按照其屆時(shí)有效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁，仲裁裁決是終局的，對(duì)雙方均有約束力]。第九條其他條款9.1本協(xié)議構(gòu)成雙方就本協(xié)議標(biāo)的事項(xiàng)達(dá)成的完整協(xié)議，取代此前所有的口頭或書(shū)面的溝通、約定和協(xié)議。9.2本協(xié)議任何條款的無(wú)效或不可執(zhí)行，不影響其他條款的效力。9.3本協(xié)議的任何轉(zhuǎn)讓需經(jīng)對(duì)方事先書(shū)面同意。9.4本協(xié)議未盡事宜，由雙方另行協(xié)商并簽訂補(bǔ)充協(xié)議。補(bǔ)充協(xié)議與本協(xié)議具有同等法律效力。9.5本協(xié)議所稱“日”指自然日，除非上下文另有說(shuō)明。9.6本協(xié)議自