第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁證券從業(yè)資格證考試考啥及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.證券公司開展融資融券業(yè)務，必須符合的條件不包括以下哪一項？

（）A.具有健全的內(nèi)部控制制度

（）B.自有資金規(guī)模不低于人民幣20億元

（）C.風險控制指標符合規(guī)定

（）D.擁有足夠的交易席位

2.根據(jù)我國《證券法》，下列哪種證券發(fā)行方式需要經(jīng)過中國證監(jiān)會核準？

（）A.向不特定社會公眾發(fā)行的股票

（）B.向特定對象發(fā)行的公司債券

（）C.向特定對象發(fā)行股票，發(fā)行額不超過人民幣7億元

（）D.向特定對象發(fā)行公司債券，發(fā)行額不超過人民幣5億元

3.證券投資咨詢機構從事資產(chǎn)管理業(yè)務，應當遵循的原則不包括以下哪一項？

（）A.客戶利益至上原則

（）B.自我約束、專業(yè)自律原則

（）C.風險共擔原則

（）D.公開透明原則

4.下列哪種金融工具屬于衍生金融工具？

（）A.股票

（）B.債券

（）C.期貨合約

（）D.國庫券

5.根據(jù)我國《證券公司監(jiān)督管理條例》，證券公司設立證券營業(yè)部，必須符合的條件不包括以下哪一項？

（）A.具有符合《證券法》規(guī)定的注冊資本

（）B.具有完善的內(nèi)部控制制度

（）C.擁有足夠的自有資金

（）D.具有合格的高級管理人員和從業(yè)人員

6.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務，應當向客戶履行哪些告知義務？（多選）

（）A.融資融券業(yè)務的定義和特點

（）B.融資融券業(yè)務的風險

（）C.融資融券業(yè)務的基本規(guī)則和操作流程

（）D.客戶信用風險的評估方法

7.根據(jù)我國《公司法》，股份有限公司董事會會議作出決議，應當經(jīng)多少董事出席方為有效？

（）A.過半數(shù)

（）B.三分之二以上

（）C.四分之三以上

（）D.全體

8.證券公司為客戶開立信用證券賬戶，應當要求客戶提供哪些資料？（多選）

（）A.有效的身份證明文件

（）B.信用證券賬戶開戶申請表

（）C.融資融券業(yè)務申請表

（）D.信用風險測評報告

9.證券投資咨詢機構向客戶提供證券投資建議，應當遵循的原則不包括以下哪一項？

（）A.客戶利益優(yōu)先原則

（）B.客觀公正原則

（）C.專業(yè)盡職原則

（）D.收入最大化原則

10.下列哪種行為不屬于內(nèi)幕交易？

（）A.知道內(nèi)幕信息的人員泄露該信息

（）B.知道內(nèi)幕信息的人員建議他人買賣證券

（）C.非內(nèi)幕信息的人員通過不正當手段獲取內(nèi)幕信息并買賣證券

（）D.知道內(nèi)幕信息的人員根據(jù)該信息買賣證券

二、多選題（共15分，多選、少選、錯選均不得分）

11.證券公司經(jīng)營證券經(jīng)紀業(yè)務，可以提供哪些服務？（多選）

（）A.證券交易

（）B.證券咨詢

（）C.融資融券

（）D.證券投資咨詢

12.根據(jù)我國《證券法》，證券公司為客戶買賣證券提供融資融券服務，應當履行的職責包括哪些？（多選）

（）A.對客戶的信用風險進行評估

（）B.向客戶提供融資融券交易提示

（）C.對客戶的融資融券交易進行監(jiān)控

（）D.協(xié)助客戶償還融資融券債務

13.證券公司為客戶開立信用證券賬戶，應當向客戶提供哪些風險揭示？（多選）

（）A.融資融券業(yè)務的定義和特點

（）B.融資融券業(yè)務的風險

（）C.融資融券業(yè)務的基本規(guī)則和操作流程

（）D.客戶信用風險的評估方法

14.證券投資咨詢機構從事資產(chǎn)管理業(yè)務，應當遵循的原則包括哪些？（多選）

（）A.客戶利益至上原則

（）B.自我約束、專業(yè)自律原則

（）C.風險共擔原則

（）D.公開透明原則

15.下列哪些行為屬于操縱證券市場？（多選）

（）A.單位和個人利用資金優(yōu)勢、持股優(yōu)勢聯(lián)合或者連續(xù)買賣

（）B.知道或者應當知道他人正在操縱證券市場，故意參與其中

（）C.行情異常波動期間，利用虛假或者不確定的信息，誘導投資者進行證券交易

（）D.其他操縱證券市場的行為

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

16.證券公司經(jīng)營證券經(jīng)紀業(yè)務，必須具有證券市場經(jīng)營資格。（√）

17.融資融券業(yè)務的保證金比例不得低于50%。（×）

18.證券公司為客戶開立信用證券賬戶，應當向客戶提供風險揭示。（√）

19.證券投資咨詢機構從事資產(chǎn)管理業(yè)務，應當遵循客戶利益至上原則。（√）

20.操縱證券市場是指任何人直接或者間接操縱證券交易價格或者證券交易量。（√）

21.證券公司經(jīng)營證券承銷業(yè)務，必須具有證券承銷與保薦業(yè)務資格。（√）

22.融資融券業(yè)務的保證金比例由證券公司自行決定。（×）

23.證券公司為客戶開立信用證券賬戶，應當經(jīng)客戶書面同意。（√）

24.證券投資咨詢機構從事資產(chǎn)管理業(yè)務，應當遵循自我約束、專業(yè)自律原則。（√）

25.內(nèi)幕交易是指證券交易內(nèi)幕信息的知情人員或者非法獲取內(nèi)幕信息的人員，在法定期限內(nèi)買賣該證券。（√）

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

26.證券公司經(jīng)營證券經(jīng)紀業(yè)務，必須具有___________。（證券市場經(jīng)營資格）

27.融資融券業(yè)務的保證金比例由___________自行決定，但不得低于___________。（證券公司、50%）

28.證券投資咨詢機構從事資產(chǎn)管理業(yè)務，應當遵循___________原則。（客戶利益至上）

29.操縱證券市場是指任何人直接或者間接操縱___________或者___________。（證券交易價格、證券交易量）

30.內(nèi)幕交易是指證券交易內(nèi)幕信息的知情人員或者非法獲取內(nèi)幕信息的人員，在___________買賣該證券。（法定期限內(nèi)）

五、簡答題（共25分）

31.簡述證券公司經(jīng)營證券經(jīng)紀業(yè)務的基本規(guī)則。（8分）

32.簡述融資融券業(yè)務的風險及其防范措施。（7分）

33.簡述證券投資咨詢機構從事資產(chǎn)管理業(yè)務的基本要求。（10分）

六、案例分析題（共30分）

34.某證券公司客戶A通過朋友得知某上市公司即將發(fā)布業(yè)績大幅增長的公告，于是A要求證券公司為其提供融資融券服務，以便在公告發(fā)布前大量買入該公司的股票。證券公司接受了A的要求，為其提供了融資融券服務，并告知了相關的風險。公告發(fā)布后，該公司的股票價格大幅上漲，A獲得了豐厚的收益。請問：

（1）該案例中是否存在內(nèi)幕交易行為？（4分）

（2）該案例中，證券公司是否應當承擔相應的責任？（6分）

（3）該案例對證券公司和投資者有哪些啟示？（20分）

一、單選題

1.B

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第五十六條，證券公司經(jīng)營融資融券業(yè)務，必須符合下列條件：（一）具有證券市場經(jīng)營資格；（二）公司治理健全，內(nèi)部控制制度完善；（三）風險控制指標符合規(guī)定；（四）有經(jīng)營融資融券業(yè)務的專業(yè)人員、風險管理人員和合規(guī)管理人員；（五）有完善的融資融券業(yè)務管理制度和操作流程；（六）信息系統(tǒng)安全穩(wěn)定運行，能夠支持融資融券業(yè)務的開展；（七）中國證監(jiān)會規(guī)定的其他條件。因此，B選項錯誤。

2.A

解析：根據(jù)《證券法》第十條，公開發(fā)行證券，必須符合法律、行政法規(guī)規(guī)定的條件，并依法報經(jīng)國務院證券監(jiān)督管理機構或者國務院授權的部門核準；未經(jīng)依法核準，任何單位和個人不得公開發(fā)行證券。有下列情形之一的，為公開發(fā)行：（一）向不特定對象發(fā)行證券；（二）向特定對象發(fā)行證券累計超過二百人的；（三）法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他發(fā)行行為。因此，A選項需要經(jīng)過中國證監(jiān)會核準。

3.C

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第五十九條，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務，應當遵循客戶利益至上原則，恪盡職守，謹慎勤勉，誠實守信，防范利益沖突。因此，C選項錯誤。

4.C

解析：衍生金融工具是指從標的資產(chǎn)（如股票、債券、商品等）衍生出來的金融工具，其價值依賴于標的資產(chǎn)的價值變化。期貨合約是一種典型的衍生金融工具，其價值取決于標的商品或金融資產(chǎn)的價格變化。因此，C選項屬于衍生金融工具。

5.C

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第五十二條，證券公司設立證券營業(yè)部，必須符合下列條件：（一）具有證券市場經(jīng)營資格；（二）公司治理健全，內(nèi)部控制制度完善；（三）有經(jīng)營證券經(jīng)紀業(yè)務的專項業(yè)務人員；（四）有完善的證券經(jīng)紀業(yè)務管理制度和操作流程；（五）信息系統(tǒng)安全穩(wěn)定運行，能夠支持證券經(jīng)紀業(yè)務的開展；（六）中國證監(jiān)會規(guī)定的其他條件。因此，C選項錯誤。

6.ABCD

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第六十五條，證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務，應當向客戶履行下列告知義務：（一）融資融券業(yè)務的定義和特點；（二）融資融券業(yè)務的風險；（三）融資融券業(yè)務的基本規(guī)則和操作流程；（四）客戶信用風險的評估方法；（五）其他中國證監(jiān)會規(guī)定的告知義務。因此，ABCD選項均屬于證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務應當履行的告知義務。

7.A

解析：根據(jù)《公司法》第一百一十條，董事會會議作出決議，必須經(jīng)全體董事的過半數(shù)通過。因此，A選項正確。

8.ABCD

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第六十二條，證券公司為客戶開立信用證券賬戶，應當要求客戶提供下列資料：（一）有效的身份證明文件；（二）信用證券賬戶開戶申請表；（三）融資融券業(yè)務申請表；（四）信用風險測評報告。因此，ABCD選項均屬于證券公司為客戶開立信用證券賬戶應當要求客戶提供的資料。

9.D

解析：根據(jù)《證券法》第一百七十一條，證券投資咨詢機構及其從業(yè)人員從事證券投資咨詢業(yè)務，應當遵循客戶利益至上原則，恪盡職守，謹慎勤勉，誠實守信，防范利益沖突。因此，D選項錯誤。

10.C

解析：內(nèi)幕交易是指證券交易內(nèi)幕信息的知情人員或者非法獲取內(nèi)幕信息的人員，在法定期限內(nèi)買賣該證券或者泄露該信息，或者建議他人買賣該證券的行為。因此，C選項不屬于內(nèi)幕交易。

二、多選題

11.ABCD

解析：根據(jù)《證券法》第一百二十五條，證券公司可以經(jīng)營下列部分或者全部業(yè)務：（一）證券經(jīng)紀；（二）證券投資咨詢；（三）與證券交易、證券投資活動有關的財務顧問；（四）證券承銷與保薦；（五）證券自營；（六）證券資產(chǎn)管理；（七）其他證券業(yè)務。因此，ABCD選項均屬于證券公司可以提供的服務。

12.ABCD

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第六十三條，證券公司為客戶買賣證券提供融資融券服務，應當履行下列職責：（一）對客戶的信用風險進行評估；（二）向客戶提供融資融券交易提示；（三）對客戶的融資融券交易進行監(jiān)控；（四）協(xié)助客戶償還融資融券債務；（五）中國證監(jiān)會規(guī)定的其他職責。因此，ABCD選項均屬于證券公司為客戶買賣證券提供融資融券服務應當履行的職責。

13.ABCD

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第六十五條，證券公司為客戶開立信用證券賬戶，應當向客戶履行下列告知義務：（一）融資融券業(yè)務的定義和特點；（二）融資融券業(yè)務的風險；（三）融資融券業(yè)務的基本規(guī)則和操作流程；（四）客戶信用風險的評估方法；（五）其他中國證監(jiān)會規(guī)定的告知義務。因此，ABCD選項均屬于證券公司為客戶開立信用證券賬戶應當向客戶提供的風險揭示。

14.ABCD

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第五十九條，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務，應當遵循客戶利益至上原則，恪盡職守，謹慎勤勉，誠實守信，防范利益沖突。因此，ABCD選項均屬于證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務應當遵循的原則。

15.ABCD

解析：根據(jù)《證券法》第一百九十五條，禁止任何人以下列手段操縱證券市場：（一）單獨或者通過合謀，集中資金優(yōu)勢、持股優(yōu)勢或者利用信息優(yōu)勢聯(lián)合或者連續(xù)買賣，操縱證券交易價格或者證券交易量；（二）與他人串通，以事先約定的時間、價格和方式相互進行證券交易，影響證券交易價格或者證券交易量；（三）在自己實際控制的賬戶之間進行證券交易，影響證券交易價格或者證券交易量；（四）以其他手段操縱證券市場。因此，ABCD選項均屬于操縱證券市場的行為。

三、判斷題

16.√

17.×

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第六十九條，融資融券業(yè)務的保證金比例由證券公司自行決定，但不得低于中國證監(jiān)會的規(guī)定。根據(jù)《融資融券業(yè)務管理辦法》第十四條，融資融券業(yè)務的保證金比例不得低于50%。因此，本題說法錯誤。

18.√

19.√

20.√

21.√

22.×

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第五十二條，證券公司經(jīng)營證券承銷業(yè)務，必須具有證券承銷與保薦業(yè)務資格。因此，本題說法錯誤。

23.√

24.√

25.√

四、填空題

26.證券市場經(jīng)營資格

27.證券公司、50%

28.客戶利益至上

29.證券交易價格、證券交易量

30.法定期限內(nèi)

五、簡答題

31.答：

（1）證券公司經(jīng)營證券經(jīng)紀業(yè)務，應當遵循以下基本規(guī)則：

①嚴格遵守法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會的規(guī)定；

②建立健全內(nèi)部控制制度，防范風險；

③保障客戶的交易安全和合法權益；

④公開、公平、公正地為客戶提供證券經(jīng)紀服務；

⑤保護客戶的交易信息安全；

⑥建立健全客戶投訴處理機制，及時、有效地處理客戶投訴；

⑦中國證監(jiān)會規(guī)定的其他規(guī)則。

（2）證券公司應當建立健全內(nèi)部控制制度，加強對證券經(jīng)紀業(yè)務的風險管理，包括：

①建立健全客戶信用評估制度，對客戶的信用風險進行評估；

②建立健全證券交易風險監(jiān)控制度，對客戶的證券交易行為進行監(jiān)控；

③建立健全資金清算制度，確保客戶資金的安全和及時清算；

④建立健全信息系統(tǒng)安全管理制度，確保信息系統(tǒng)安全穩(wěn)定運行；

⑤建立健全合規(guī)管理制度，確保業(yè)務操作的合規(guī)性。

32.答：

（1）融資融券業(yè)務的風險主要包括：

①信用風險：客戶無法按時償還融資融券債務，導致證券公司遭受損失；

②市場風險：證券市場價格波動導致客戶融資買入的證券價值下跌，或者客戶融券賣出的證券價格上漲，導致證券公司遭受損失；

③流動性風險：證券市場出現(xiàn)大幅波動，導致客戶無法及時賣出證券償還融資融券債務，或者證券公司無法及時買入證券償還客戶融券賣出的證券，導致證券公司遭受損失；

④操作風險：證券公司在辦理融資融券業(yè)務過程中出現(xiàn)操作失誤，導致客戶遭受損失或者證券公司遭受損失。

（2）融資融券業(yè)務的防范措施包括：

①加強客戶信用評估，對客戶的信用風險進行嚴格評估，只對信用良好的客戶提供融資融券服務；

②建立健全風險監(jiān)控制度，對客戶的融資融券交易行為進行實時監(jiān)控，及時發(fā)現(xiàn)異常交易行為并進行處置；

③建立健全風險預警制度，對市場風險進行預警，及時采取措施防范市場風險；

④建立健全風險處置機制，制定風險處置預案，及時處置融資融券業(yè)務風險；

⑤加強內(nèi)部控制，建立健全內(nèi)部控制制度，加強對融資融券業(yè)務的風險管理。

33.答：

（1）證券投資咨詢機構從事資產(chǎn)管理業(yè)務，應當具備下列條件：

①具有證券市場投資咨詢業(yè)務資格；

②公司治理健全，內(nèi)部控制制度完善；

③有專門從事資產(chǎn)管理業(yè)務的高級管理人員和從業(yè)人員；

④有完善的資產(chǎn)管理業(yè)務管理制度和操作流程；

⑤信息系統(tǒng)安全穩(wěn)定運行，能夠支持資產(chǎn)管理業(yè)務的開展；

⑥中國證監(jiān)會規(guī)定的其他條件。

（2）證券投資咨詢機構從事資產(chǎn)管理業(yè)務，應當遵循以下原則：

①客戶利益至上原則：始終將客戶的利益放在首位，為客戶創(chuàng)造價值；

②自我約束、專業(yè)自律原則：加強自我約束，嚴格自律，確保業(yè)務操作的合規(guī)性；

③風險共擔原則：與客戶共同承擔投資風險；

④公開透明原則：公開、透明地披露資產(chǎn)管理業(yè)務信息，接受客戶的監(jiān)督。

（3）證券投資咨詢機構從事資產(chǎn)管理業(yè)務，應當履行以下職責：

①對客戶進行風險承受能力評估，了解客戶的風險偏好和投資目標；

②制定資產(chǎn)管理計劃，根據(jù)客戶的風險承