第第PAGE\MERGEFORMAT1頁(yè)共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁(yè)中國(guó)證券業(yè)基金從業(yè)考試及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡(jiǎn)答題案例分析題總分得分一、單選題（共20分）

1.下列關(guān)于基金管理人職責(zé)的說(shuō)法中，正確的是（）

A.基金管理人只需負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的投資管理，無(wú)需承擔(dān)基金運(yùn)營(yíng)的日常事務(wù)

B.基金管理人必須保證基金資產(chǎn)的保值增值，但無(wú)需對(duì)投資者的利益負(fù)責(zé)

C.基金管理人需按照基金合同的約定，履行基金募集、投資管理、資產(chǎn)托管等職責(zé)

D.基金管理人可以委托第三方機(jī)構(gòu)進(jìn)行基金資產(chǎn)的投資管理，無(wú)需自行承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)

2.依據(jù)《中華人民共和國(guó)證券法》，基金托管人的主要職責(zé)不包括（）

A.安全保管基金財(cái)產(chǎn)

B.批準(zhǔn)基金投資方案

C.監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作

D.按照基金合同的約定，辦理基金財(cái)產(chǎn)的清算、交割事宜

3.下列哪種基金類型屬于非公開(kāi)募集基金？（）

A.基金合同由基金管理人制定并負(fù)責(zé)銷售的基金

B.在基金銷售機(jī)構(gòu)進(jìn)行宣傳推介，面向社會(huì)公眾募集資金的基金

C.基金合同由行業(yè)協(xié)會(huì)備案，面向特定投資者募集資金的基金

D.基金合同由證監(jiān)會(huì)審批，面向特定投資者非公開(kāi)募集資金的基金

4.基金銷售機(jī)構(gòu)對(duì)基金銷售行為承擔(dān)最終責(zé)任的是（）

A.基金托管人

B.基金管理人

C.基金銷售機(jī)構(gòu)

D.中國(guó)證監(jiān)會(huì)

5.依據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》，基金銷售機(jī)構(gòu)從事基金銷售業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)具備的條件不包括（）

A.有基金從業(yè)資格的從業(yè)人員

B.專門基金銷售部門

C.規(guī)范的基金銷售業(yè)務(wù)流程

D.最低1000萬(wàn)元的注冊(cè)資本

6.基金信息披露的“及時(shí)性”原則要求信息披露義務(wù)人在（）內(nèi)進(jìn)行披露。

A.事件發(fā)生后2小時(shí)

B.事件發(fā)生后1個(gè)工作日

C.事件發(fā)生后2個(gè)工作日

D.事件發(fā)生后3個(gè)工作日

7.下列關(guān)于基金份額凈值的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）

A.基金份額凈值是計(jì)算基金投資者申購(gòu)、贖回價(jià)格的基礎(chǔ)

B.基金份額凈值由基金管理人每日計(jì)算并公布

C.基金份額凈值越高，說(shuō)明基金投資表現(xiàn)越好

D.基金份額凈值受基金資產(chǎn)凈值和基金總份額的影響

8.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的約定不包括（）

A.基金的投資目標(biāo)

B.基金的投資范圍

C.基金的投資策略

D.基金的投資收益分配方式

9.依據(jù)《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》，私募基金管理人進(jìn)行基金募集，應(yīng)當(dāng)（）

A.向不特定社會(huì)公眾公開(kāi)宣傳推介

B.在基金銷售機(jī)構(gòu)進(jìn)行宣傳推介

C.向合格投資者非公開(kāi)募集資金

D.經(jīng)過(guò)中國(guó)證監(jiān)會(huì)的審批

10.基金管理人聘請(qǐng)基金評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)進(jìn)行基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)時(shí)，應(yīng)當(dāng)（）

A.選擇知名度最高的基金評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)

B.選擇收費(fèi)最低的基金評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)

C.選擇具有基金從業(yè)資格的基金評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)

D.選擇與基金管理人簽署利益沖突協(xié)議的基金評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)

11.基金銷售機(jī)構(gòu)對(duì)基金銷售人員的培訓(xùn)內(nèi)容不包括（）

A.基金基礎(chǔ)知識(shí)

B.基金銷售流程

C.基金營(yíng)銷技巧

D.基金投資預(yù)測(cè)

12.依據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司從事基金銷售業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)（）

A.設(shè)立獨(dú)立的基金銷售部門

B.與基金管理人簽訂基金銷售協(xié)議

C.對(duì)基金銷售人員進(jìn)行不少于20小時(shí)的培訓(xùn)

D.未經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，不得開(kāi)展基金銷售業(yè)務(wù)

13.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作費(fèi)用的約定不包括（）

A.基金管理費(fèi)

B.基金托管費(fèi)

C.基金銷售服務(wù)費(fèi)

D.基金投資收益分配比例

14.基金信息披露的“準(zhǔn)確性”原則要求信息披露義務(wù)人（）

A.披露的信息必須真實(shí)、準(zhǔn)確、完整

B.披露的信息必須具有前瞻性

C.披露的信息必須經(jīng)過(guò)審計(jì)

D.披露的信息必須公開(kāi)透明

15.基金管理人聘請(qǐng)基金托管人時(shí)，應(yīng)當(dāng)（）

A.選擇規(guī)模最大的基金托管人

B.選擇收費(fèi)最低的基金托管人

C.選擇具有基金托管資格的基金托管人

D.選擇與基金管理人簽署利益沖突協(xié)議的基金托管人

16.基金銷售機(jī)構(gòu)對(duì)基金銷售人員的考核內(nèi)容不包括（）

A.基金銷售業(yè)績(jī)

B.基金客戶滿意度

C.基金營(yíng)銷方案

D.基金投資收益

17.依據(jù)《證券投資基金法》，基金托管人對(duì)基金財(cái)產(chǎn)的保管責(zé)任包括（）

A.安全保管基金財(cái)產(chǎn)

B.批準(zhǔn)基金投資方案

C.監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作

D.按照基金合同的約定，辦理基金財(cái)產(chǎn)的清算、交割事宜

18.基金合同中，關(guān)于基金風(fēng)險(xiǎn)揭示的約定不包括（）

A.基金投資風(fēng)險(xiǎn)

B.基金管理風(fēng)險(xiǎn)

C.基金流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

D.基金投資收益分配比例

19.基金銷售機(jī)構(gòu)對(duì)基金銷售行為的監(jiān)督控制措施不包括（）

A.建立基金銷售行為記錄制度

B.對(duì)基金銷售人員的行為進(jìn)行監(jiān)督

C.定期對(duì)基金銷售行為進(jìn)行檢查

D.對(duì)基金投資收益進(jìn)行預(yù)測(cè)

20.依據(jù)《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》，私募基金管理人進(jìn)行基金募集，應(yīng)當(dāng)（）

A.向不特定社會(huì)公眾公開(kāi)宣傳推介

B.在基金銷售機(jī)構(gòu)進(jìn)行宣傳推介

C.向合格投資者非公開(kāi)募集資金

D.經(jīng)過(guò)中國(guó)證監(jiān)會(huì)的審批

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選均不得分）

21.基金管理人的主要職責(zé)包括（）

A.按照基金合同的約定，運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行投資

B.保存基金財(cái)產(chǎn)的記錄和賬冊(cè)

C.定期進(jìn)行基金資產(chǎn)凈值計(jì)算

D.辦理基金財(cái)產(chǎn)的清算、交割事宜

22.基金托管人的主要職責(zé)包括（）

A.安全保管基金財(cái)產(chǎn)

B.批準(zhǔn)基金投資方案

C.監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作

D.按照基金合同的約定，辦理基金財(cái)產(chǎn)的清算、交割事宜

23.下列哪些屬于基金信息披露的內(nèi)容？（）

A.基金招募說(shuō)明書(shū)

B.基金合同

C.基金季度報(bào)告

D.基金投資組合報(bào)告

24.基金銷售機(jī)構(gòu)從事基金銷售業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)具備的條件包括（）

A.有基金從業(yè)資格的從業(yè)人員

B.專門基金銷售部門

C.規(guī)范的基金銷售業(yè)務(wù)流程

D.最低1000萬(wàn)元的注冊(cè)資本

25.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的約定包括（）

A.基金的投資目標(biāo)

B.基金的投資范圍

C.基金的投資策略

D.基金的投資收益分配方式

26.基金銷售機(jī)構(gòu)對(duì)基金銷售人員的培訓(xùn)內(nèi)容包括（）

A.基金基礎(chǔ)知識(shí)

B.基金銷售流程

C.基金營(yíng)銷技巧

D.基金投資預(yù)測(cè)

27.依據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司從事基金銷售業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)（）

A.設(shè)立獨(dú)立的基金銷售部門

B.與基金管理人簽訂基金銷售協(xié)議

C.對(duì)基金銷售人員進(jìn)行不少于20小時(shí)的培訓(xùn)

D.未經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，不得開(kāi)展基金銷售業(yè)務(wù)

28.基金信息披露的“完整性”原則要求信息披露義務(wù)人（）

A.披露的信息必須真實(shí)、準(zhǔn)確、完整

B.披露的信息必須具有前瞻性

C.披露的信息必須公開(kāi)透明

D.披露的信息不得有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏

29.基金管理人聘請(qǐng)基金托管人時(shí)，應(yīng)當(dāng)（）

A.選擇規(guī)模最大的基金托管人

B.選擇收費(fèi)最低的基金托管人

C.選擇具有基金托管資格的基金托管人

D.選擇與基金管理人簽署利益沖突協(xié)議的基金托管人

30.基金銷售機(jī)構(gòu)對(duì)基金銷售行為的監(jiān)督控制措施包括（）

A.建立基金銷售行為記錄制度

B.對(duì)基金銷售人員的行為進(jìn)行監(jiān)督

C.定期對(duì)基金銷售行為進(jìn)行檢查

D.對(duì)基金投資收益進(jìn)行預(yù)測(cè)

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.基金管理人只需負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的投資管理，無(wú)需承擔(dān)基金運(yùn)營(yíng)的日常事務(wù)。

32.基金托管人必須保證基金資產(chǎn)的保值增值，但無(wú)需對(duì)投資者的利益負(fù)責(zé)。

33.基金合同由基金管理人制定并負(fù)責(zé)銷售的基金屬于非公開(kāi)募集基金。

34.基金銷售機(jī)構(gòu)對(duì)基金銷售行為承擔(dān)最終責(zé)任的是基金托管人。

35.依據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》，基金銷售機(jī)構(gòu)從事基金銷售業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)具備最低1000萬(wàn)元的注冊(cè)資本。

36.基金信息披露的“及時(shí)性”原則要求信息披露義務(wù)人在事件發(fā)生后2小時(shí)內(nèi)進(jìn)行披露。

37.基金份額凈值是計(jì)算基金投資者申購(gòu)、贖回價(jià)格的基礎(chǔ)。

38.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的約定不包括基金的投資收益分配方式。

39.依據(jù)《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》，私募基金管理人進(jìn)行基金募集，應(yīng)當(dāng)向合格投資者非公開(kāi)募集資金。

40.基金管理人聘請(qǐng)基金評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)進(jìn)行基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)時(shí)，應(yīng)當(dāng)選擇收費(fèi)最低的基金評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)。

41.基金銷售機(jī)構(gòu)對(duì)基金銷售人員的培訓(xùn)內(nèi)容包括基金投資預(yù)測(cè)。

42.依據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司從事基金銷售業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)未經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，不得開(kāi)展基金銷售業(yè)務(wù)。

43.基金信息披露的“準(zhǔn)確性”原則要求信息披露義務(wù)人披露的信息必須具有前瞻性。

44.基金管理人聘請(qǐng)基金托管人時(shí)，應(yīng)當(dāng)選擇與基金管理人簽署利益沖突協(xié)議的基金托管人。

45.基金銷售機(jī)構(gòu)對(duì)基金銷售行為的監(jiān)督控制措施包括對(duì)基金投資收益進(jìn)行預(yù)測(cè)。

四、填空題（共10分，每空1分）

46.基金管理人需按照基金合同的約定，履行基金募集、________、資產(chǎn)托管等職責(zé)。

47.基金托管人的主要職責(zé)包括安全保管基金財(cái)產(chǎn)和按照基金合同的約定，辦理基金財(cái)產(chǎn)的________。

48.基金信息披露的“完整性”原則要求信息披露義務(wù)人披露的信息不得有________、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏。

49.基金銷售機(jī)構(gòu)從事基金銷售業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)具備專門基金銷售部門，并建立基金銷售行為的________制度。

50.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的約定包括基金的投資目標(biāo)、________、投資策略和投資收益分配方式。

五、簡(jiǎn)答題（共30分）

51.簡(jiǎn)述基金管理人的主要職責(zé)。（10分）

52.簡(jiǎn)述基金托管人的主要職責(zé)。（10分）

53.簡(jiǎn)述基金信息披露的原則及其含義。（10分）

六、案例分析題（共25分）

54.某基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售某只基金產(chǎn)品時(shí)，向投資者宣傳該基金過(guò)去3年的業(yè)績(jī)非常優(yōu)異，但未告知該基金屬于高風(fēng)險(xiǎn)基金，也未告知該基金的投資策略和風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。該基金銷售機(jī)構(gòu)的行為是否合規(guī)？請(qǐng)說(shuō)明理由。（25分）

一、單選題

1.C

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第8條，基金管理人需按照基金合同的約定，履行基金募集、投資管理、資產(chǎn)托管等職責(zé)。A選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金管理人不僅負(fù)責(zé)投資管理，還需承擔(dān)基金運(yùn)營(yíng)的日常事務(wù)；B選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金管理人需對(duì)投資者的利益負(fù)責(zé)；C選項(xiàng)正確；D選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金管理人需自行承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)，不得委托第三方機(jī)構(gòu)進(jìn)行投資管理。

2.B

解析：根據(jù)《中華人民共和國(guó)證券法》第129條，基金托管人的主要職責(zé)包括安全保管基金財(cái)產(chǎn)、按照基金合同的約定，辦理基金財(cái)產(chǎn)的清算、交割事宜等。A、C、D選項(xiàng)均屬于基金托管人的職責(zé)；B選項(xiàng)錯(cuò)誤，批準(zhǔn)基金投資方案是基金管理人的職責(zé)。

3.D

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第88條，非公開(kāi)募集基金是指向合格投資者募集，基金合同由基金管理人制定并負(fù)責(zé)銷售的基金。A選項(xiàng)屬于公開(kāi)募集基金；B選項(xiàng)屬于公開(kāi)募集基金；C選項(xiàng)屬于私募基金，但并非非公開(kāi)募集基金；D選項(xiàng)正確。

4.C

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第4條，基金銷售機(jī)構(gòu)對(duì)基金銷售行為承擔(dān)最終責(zé)任。A、B、D選項(xiàng)均不屬于最終責(zé)任承擔(dān)者。

5.D

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第6條，基金銷售機(jī)構(gòu)從事基金銷售業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)具備最低3000萬(wàn)元的注冊(cè)資本。A、B、C選項(xiàng)均屬于基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)具備的條件；D選項(xiàng)錯(cuò)誤。

6.B

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第17條，基金信息披露的“及時(shí)性”原則要求信息披露義務(wù)人在事件發(fā)生后1個(gè)工作日內(nèi)進(jìn)行披露。A、C、D選項(xiàng)均不符合及時(shí)性原則。

7.C

解析：基金份額凈值越高，說(shuō)明基金資產(chǎn)凈值越高，但并不一定說(shuō)明基金投資表現(xiàn)越好，還需考慮基金總份額等因素。A、B、D選項(xiàng)均屬于基金份額凈值的正確說(shuō)法；C選項(xiàng)錯(cuò)誤。

8.D

解析：基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的約定包括基金的投資目標(biāo)、投資范圍、投資策略和基金運(yùn)作方式等。A、B、C選項(xiàng)均屬于基金運(yùn)作方式的約定；D選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金投資收益分配方式屬于基金合同的另一部分內(nèi)容。

9.C

解析：根據(jù)《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》第4條，私募基金管理人進(jìn)行基金募集，應(yīng)當(dāng)向合格投資者非公開(kāi)募集資金。A、B、D選項(xiàng)均不符合私募基金募集的要求。

10.C

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第11條，基金管理人聘請(qǐng)基金評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)進(jìn)行基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)時(shí)，應(yīng)當(dāng)選擇具有基金從業(yè)資格的基金評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)。A、B、D選項(xiàng)均不符合要求；C選項(xiàng)正確。

11.D

解析：基金銷售機(jī)構(gòu)對(duì)基金銷售人員的培訓(xùn)內(nèi)容包括基金基礎(chǔ)知識(shí)、基金銷售流程、基金營(yíng)銷技巧等，但不包括基金投資預(yù)測(cè)。A、B、C選項(xiàng)均屬于基金銷售人員的培訓(xùn)內(nèi)容；D選項(xiàng)錯(cuò)誤。

12.C

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第46條，證券公司從事基金銷售業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)對(duì)基金銷售人員進(jìn)行不少于20小時(shí)的培訓(xùn)。A、B、D選項(xiàng)均不屬于對(duì)基金銷售人員的培訓(xùn)要求；C選項(xiàng)正確。

13.D

解析：基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作費(fèi)用的約定包括基金管理費(fèi)、基金托管費(fèi)、基金銷售服務(wù)費(fèi)等。A、B、C選項(xiàng)均屬于基金運(yùn)作費(fèi)用的約定；D選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金投資收益分配比例屬于基金合同的另一部分內(nèi)容。

14.A

解析：基金信息披露的“準(zhǔn)確性”原則要求信息披露義務(wù)人披露的信息必須真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。B、C、D選項(xiàng)均不符合準(zhǔn)確性原則；A選項(xiàng)正確。

15.C

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第10條，基金管理人聘請(qǐng)基金托管人時(shí)，應(yīng)當(dāng)選擇具有基金托管資格的基金托管人。A、B、D選項(xiàng)均不符合要求；C選項(xiàng)正確。

16.D

解析：基金銷售機(jī)構(gòu)對(duì)基金銷售人員的考核內(nèi)容包括基金銷售業(yè)績(jī)、基金客戶滿意度、基金營(yíng)銷方案等，但不包括基金投資收益。A、B、C選項(xiàng)均屬于基金銷售人員的考核內(nèi)容；D選項(xiàng)錯(cuò)誤。

17.A

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第129條，基金托管人對(duì)基金財(cái)產(chǎn)的保管責(zé)任包括安全保管基金財(cái)產(chǎn)。B、C、D選項(xiàng)均不屬于基金托管人的職責(zé)；A選項(xiàng)正確。

18.D

解析：基金合同中，關(guān)于基金風(fēng)險(xiǎn)揭示的約定包括基金投資風(fēng)險(xiǎn)、基金管理風(fēng)險(xiǎn)、基金流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)等。A、B、C選項(xiàng)均屬于基金風(fēng)險(xiǎn)揭示的約定；D選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金投資收益分配比例屬于基金合同的另一部分內(nèi)容。

19.D

解析：基金銷售機(jī)構(gòu)對(duì)基金銷售行為的監(jiān)督控制措施包括建立基金銷售行為記錄制度、對(duì)基金銷售人員的行為進(jìn)行監(jiān)督、定期對(duì)基金銷售行為進(jìn)行檢查等，但不包括對(duì)基金投資收益進(jìn)行預(yù)測(cè)。A、B、C選項(xiàng)均屬于基金銷售行為的監(jiān)督控制措施；D選項(xiàng)錯(cuò)誤。

20.C

解析：根據(jù)《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》第4條，私募基金管理人進(jìn)行基金募集，應(yīng)當(dāng)向合格投資者非公開(kāi)募集資金。A、B、D選項(xiàng)均不符合私募基金募集的要求。

21.ABC

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第8條，基金管理人的主要職責(zé)包括按照基金合同的約定，運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行投資、保存基金財(cái)產(chǎn)的記錄和賬冊(cè)、定期進(jìn)行基金資產(chǎn)凈值計(jì)算等。A、B、C選項(xiàng)均屬于基金管理人的職責(zé)；D選項(xiàng)錯(cuò)誤，辦理基金財(cái)產(chǎn)的清算、交割事宜是基金托管人的職責(zé)。

22.ACD

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第129條，基金托管人的主要職責(zé)包括安全保管基金財(cái)產(chǎn)、按照基金合同的約定，辦理基金財(cái)產(chǎn)的清算、交割事宜等。A、C、D選項(xiàng)均屬于基金托管人的職責(zé)；B選項(xiàng)錯(cuò)誤，批準(zhǔn)基金投資方案是基金管理人的職責(zé)。

23.ABCD

解析：基金信息披露的內(nèi)容包括基金招募說(shuō)明書(shū)、基金合同、基金季度報(bào)告、基金投資組合報(bào)告等。A、B、C、D選項(xiàng)均屬于基金信息披露的內(nèi)容。

24.ABC

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第6條，基金銷售機(jī)構(gòu)從事基金銷售業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)具備有基金從業(yè)資格的從業(yè)人員、專門基金銷售部門、規(guī)范的基金銷售業(yè)務(wù)流程。A、B、C選項(xiàng)均屬于基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)具備的條件；D選項(xiàng)錯(cuò)誤，最低注冊(cè)資本應(yīng)為3000萬(wàn)元。

25.ABCD

解析：基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的約定包括基金的投資目標(biāo)、投資范圍、投資策略和投資收益分配方式。A、B、C、D選項(xiàng)均屬于基金運(yùn)作方式的約定。

26.ABC

解析：基金銷售機(jī)構(gòu)對(duì)基金銷售人員的培訓(xùn)內(nèi)容包括基金基礎(chǔ)知識(shí)、基金銷售流程、基金營(yíng)銷技巧等，但不包括基金投資預(yù)測(cè)。A、B、C選項(xiàng)均屬于基金銷售人員的培訓(xùn)內(nèi)容；D選項(xiàng)錯(cuò)誤。

27.AB

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第46條，證券公司從事基金銷售業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)設(shè)立獨(dú)立的基金銷售部門、與基金管理人簽訂基金銷售協(xié)議。A、B選項(xiàng)均屬于證券公司從事基金銷售業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)具備的條件；C、D選項(xiàng)均不屬于。

28.ACD

解析：基金信息披露的“完整性”原則要求信息披露義務(wù)人披露的信息必須真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、公開(kāi)透明。A、C、D選項(xiàng)均屬于完整性原則的要求；B選項(xiàng)錯(cuò)誤，信息披露義務(wù)人無(wú)需披露具有前瞻性。

29.BC

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第10條，基金管理人聘請(qǐng)基金托管人時(shí)，應(yīng)當(dāng)選擇具有基金托管資格的基金托管人。A、D選項(xiàng)均不符合要求；B、C選項(xiàng)均屬于基金托管人的正確說(shuō)法。

30.ABC

解析：基金銷售機(jī)構(gòu)對(duì)基金銷售行為的監(jiān)督控制措施包括建立基金銷售行為記錄制度、對(duì)基金銷售人員的行為進(jìn)行監(jiān)督、定期對(duì)基金銷售行為進(jìn)行檢查。A、B、C選項(xiàng)均屬于基金銷售行為的監(jiān)督控制措施；D選項(xiàng)錯(cuò)誤，對(duì)基金投資收益進(jìn)行預(yù)測(cè)不屬于監(jiān)督控制措施。

31.×

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第8條，基金管理人需按照基金合同的約定，履行基金募集、投資管理、資產(chǎn)托管等職責(zé)，包括基金運(yùn)營(yíng)的日常事務(wù)。

32.×

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第129條，基金托管人對(duì)基金財(cái)產(chǎn)的保管責(zé)任包括安全保管基金財(cái)產(chǎn)，并按照基金合同的約定，辦理基金財(cái)產(chǎn)的清算、交割事宜?；鹜泄苋诵鑼?duì)投資者的利益負(fù)責(zé)。

33.×

解析：基金合同由基金管理人制定并負(fù)責(zé)銷售的基金屬于公開(kāi)募集基金。非公開(kāi)募集基金是指向合格投資者募集，基金合同由基金管理人制定并負(fù)責(zé)銷售的基金。

34.×

解析：基金銷售機(jī)構(gòu)對(duì)基金銷售行為承擔(dān)最終責(zé)任?；鹜泄苋藢?duì)基金財(cái)產(chǎn)的保管責(zé)任負(fù)責(zé)。

35.×

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第6條，基金銷售機(jī)構(gòu)從事基金銷售業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)具備最低3000萬(wàn)元的注冊(cè)資本。

36.×

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第17條，基金信息披露的“及時(shí)性”原則要求信息披露義務(wù)人在事件發(fā)生后1個(gè)工作日內(nèi)進(jìn)行披露。

37.√

解析：基金份額凈值是計(jì)算基金投資者申購(gòu)、贖回價(jià)格的基礎(chǔ)。

38.×

解析：基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的約定包括基金的投資目標(biāo)、投資范圍、投資策略和基金的投資收益分配方式。

39.√

解析：根據(jù)《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》第4條，私募基金管理人進(jìn)行基金募集，應(yīng)當(dāng)向合格投資者非公開(kāi)募集資金。

40.×

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第11條，基金管理人聘請(qǐng)基金評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)進(jìn)行基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)時(shí)，應(yīng)當(dāng)選擇具有基金從業(yè)資格的基金評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)。

41.×

解析：基金銷售機(jī)構(gòu)對(duì)基金銷售人員的培訓(xùn)內(nèi)容包括基金基礎(chǔ)知識(shí)、基金銷售流程、基金營(yíng)銷技巧等，但不包括基金投資預(yù)測(cè)。

42.×

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第46條，證券公司從事基金銷售業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)設(shè)立獨(dú)立的基金銷售部門、與基金管理人簽訂基金銷售協(xié)議。未經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，不得開(kāi)展基金銷售業(yè)務(wù)。

43.×

解析：基金信息披露的“準(zhǔn)確性”原則要求信息披露義務(wù)人披露的信息必須真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。

44.×

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第10條，基金管理人聘請(qǐng)基金托管人時(shí)，應(yīng)當(dāng)選擇具有基金托管資格的基金托管人。

45.×

解析：基金銷售機(jī)構(gòu)對(duì)基金銷售行為的監(jiān)督控制措施包括建立基金銷售行為記錄制度、對(duì)基金銷售人員的行為進(jìn)行監(jiān)督、定期對(duì)基金銷售行為進(jìn)行檢查等，但不包括對(duì)基金投資收益進(jìn)行預(yù)測(cè)。

46.投資管理

解析：