(2025年)預(yù)防和打擊銀行卡犯罪的通知培訓(xùn)考核試題及答案一、單項選擇題（每題2分，共30分）1.以下哪種行為不屬于銀行卡犯罪行為（）A.使用偽造的銀行卡進行交易B.冒用他人銀行卡取款C.正常使用自己名下的銀行卡消費D.竊取他人銀行卡信息用于盜刷答案：C解析：正常使用自己名下的銀行卡消費是合法合規(guī)的行為，而A選項使用偽造的銀行卡、B選項冒用他人銀行卡、D選項竊取他人銀行卡信息盜刷都屬于銀行卡犯罪行為。2.根據(jù)相關(guān)法律規(guī)定，竊取、收買或者非法提供他人信用卡信息資料，涉及信用卡（）張以上的，應(yīng)以竊取、收買、非法提供信用卡信息罪定罪處罰。A.1張B.2張C.3張D.5張答案：A解析：根據(jù)法律規(guī)定，竊取、收買或者非法提供他人信用卡信息資料，涉及信用卡1張以上的，應(yīng)以竊取、收買、非法提供信用卡信息罪定罪處罰。3.犯罪分子通過在ATM機上安裝（）等設(shè)備，盜取用戶的銀行卡信息和密碼。A.攝像頭和讀卡器B.手機信號屏蔽器C.藍牙音箱D.智能充電器答案：A解析：犯罪分子通常會在ATM機上安裝攝像頭來竊取用戶輸入密碼的信息，安裝讀卡器來讀取銀行卡信息，而B選項手機信號屏蔽器主要用于干擾信號，C選項藍牙音箱和D選項智能充電器與竊取銀行卡信息無關(guān)。4.以下哪種情況最有可能遭遇銀行卡詐騙（）A.在正規(guī)銀行網(wǎng)點辦理業(yè)務(wù)B.收到陌生短信，稱您的銀行卡存在風險，需點擊鏈接進行驗證C.在商場使用銀行卡進行正常消費D.定期查看銀行卡交易明細答案：B解析：正規(guī)銀行不會通過陌生短信鏈接的方式讓用戶驗證銀行卡信息，這種情況很可能是詐騙手段。A選項在正規(guī)銀行網(wǎng)點辦理業(yè)務(wù)是安全的，C選項在商場正常消費也是常見的合法行為，D選項定期查看交易明細是保障賬戶安全的好習慣。5.銀行卡被盜刷后，持卡人首先應(yīng)該做的是（）A.聯(lián)系銀行掛失銀行卡B.到公安機關(guān)報案C.與商家協(xié)商退款D.在網(wǎng)上發(fā)帖抱怨答案：A解析：銀行卡被盜刷后，首先要聯(lián)系銀行掛失銀行卡，防止損失進一步擴大。然后再到公安機關(guān)報案等。C選項與商家協(xié)商退款需在確定責任等后續(xù)步驟，D選項在網(wǎng)上發(fā)帖抱怨不能解決實際問題。6.以下不屬于常見的銀行卡詐騙手段的是（）A.冒充銀行客服要求轉(zhuǎn)賬B.提供高額回報的投資項目吸引轉(zhuǎn)賬C.在銀行自助設(shè)備上正常操作取款D.發(fā)送虛假中獎信息要求繳納手續(xù)費答案：C解析：在銀行自助設(shè)備上正常操作取款是合法正常的行為，A選項冒充銀行客服要求轉(zhuǎn)賬、B選項以高額回報投資吸引轉(zhuǎn)賬、D選項虛假中獎信息要求繳納手續(xù)費都是常見的銀行卡詐騙手段。7.為了預(yù)防銀行卡犯罪，用戶設(shè)置密碼時應(yīng)該（）A.使用生日、電話號碼等容易記住的數(shù)字B.與銀行卡號、身份證號等相關(guān)聯(lián)C.定期更換密碼D.將密碼告訴信任的朋友答案：C解析：使用生日、電話號碼等容易記住的數(shù)字以及與銀行卡號、身份證號等相關(guān)聯(lián)的密碼都容易被他人破解，將密碼告訴信任的朋友也存在安全風險。定期更換密碼可以有效提高銀行卡的安全性。8.金融機構(gòu)在辦理銀行卡業(yè)務(wù)時，應(yīng)遵循（）原則，對客戶身份進行嚴格審核。A.真實性、有效性、完整性B.快速性、便捷性、高效性C.隨意性、靈活性、自主性D.盈利性、風險性、穩(wěn)定性答案：A解析：金融機構(gòu)辦理銀行卡業(yè)務(wù)時，要確?？蛻羯矸莸恼鎸嵭浴⒂行?、完整性，以防止犯罪分子利用虛假身份辦理銀行卡進行犯罪活動。B選項快速性等主要側(cè)重于業(yè)務(wù)辦理效率，C選項隨意性不符合審核要求，D選項盈利性等是金融機構(gòu)運營的一些方面，并非辦理業(yè)務(wù)審核身份的原則。9.以下關(guān)于銀行卡密碼保管的說法，錯誤的是（）A.不要將密碼寫在銀行卡上B.可以將密碼告訴銀行工作人員C.不要在公共場所大聲說出密碼D.不要將密碼與銀行卡放在一起答案：B解析：銀行工作人員不會要求客戶告知密碼，將密碼告訴銀行工作人員存在很大的安全風險。A、C、D選項都是正確的密碼保管方式。10.犯罪分子利用（）技術(shù)，通過無線網(wǎng)絡(luò)竊取用戶的銀行卡信息。A.藍牙B.Wi-Fi釣魚C.紅外線D.紫外線答案：B解析：Wi-Fi釣魚是犯罪分子常用的手段，他們設(shè)置虛假的Wi-Fi熱點，當用戶連接后，就可以竊取用戶的信息，包括銀行卡信息。A選項藍牙一般需要近距離且配對等操作，C選項紅外線和D選項紫外線通常不用于竊取銀行卡信息。11.如果收到銀行客服電話，要求提供銀行卡驗證碼，正確的做法是（）A.立即提供驗證碼B.拒絕提供，并聯(lián)系銀行核實情況C.詢問對方驗證碼用途后再提供D.隨意提供一個錯誤的驗證碼答案：B解析：銀行客服不會通過電話要求客戶提供驗證碼，遇到這種情況應(yīng)拒絕提供，并聯(lián)系銀行核實情況，防止詐騙。A選項立即提供驗證碼會導(dǎo)致資金被盜取，C選項詢問用途后提供也是錯誤的，D選項隨意提供錯誤驗證碼可能會導(dǎo)致賬戶被鎖定等問題。12.以下哪種銀行卡使用習慣是安全的（）A.在網(wǎng)吧等公共場所使用銀行卡進行網(wǎng)上支付B.不隨意透露銀行卡號、密碼、驗證碼等信息C.把銀行卡借給朋友使用D.長期不更換銀行卡密碼答案：B解析：不隨意透露銀行卡號、密碼、驗證碼等信息是保障銀行卡安全的重要習慣。A選項在網(wǎng)吧等公共場所進行網(wǎng)上支付存在信息泄露風險，C選項把銀行卡借給朋友使用可能會導(dǎo)致賬戶出現(xiàn)風險，D選項長期不更換密碼增加了密碼被破解的可能性。13.對于銀行卡犯罪案件，公安機關(guān)主要依據(jù)（）等法律法規(guī)進行偵查和處理。A.《中華人民共和國刑法》B.《中華人民共和國民法通則》C.《中華人民共和國消費者權(quán)益保護法》D.《中華人民共和國合同法》答案：A解析：《中華人民共和國刑法》對各種犯罪行為包括銀行卡犯罪有明確的定罪和量刑規(guī)定，公安機關(guān)主要依據(jù)此法律進行偵查和處理。B選項《中華人民共和國民法通則》主要調(diào)整平等主體之間的財產(chǎn)關(guān)系和人身關(guān)系，C選項《中華人民共和國消費者權(quán)益保護法》側(cè)重于保護消費者權(quán)益，D選項《中華人民共和國合同法》主要規(guī)范合同行為。14.金融機構(gòu)發(fā)現(xiàn)可疑的銀行卡交易時，應(yīng)（）A.立即凍結(jié)客戶賬戶B.及時向反洗錢監(jiān)測分析中心報告C.通知客戶但不采取其他措施D.自行進行調(diào)查處理，不向任何部門報告答案：B解析：金融機構(gòu)發(fā)現(xiàn)可疑的銀行卡交易時，應(yīng)及時向反洗錢監(jiān)測分析中心報告，而不是立即凍結(jié)客戶賬戶，A選項過于絕對。C選項只通知客戶不采取其他措施可能無法有效防范風險，D選項自行調(diào)查不報告不符合規(guī)定。15.以下哪種情況可能導(dǎo)致銀行卡被凍結(jié)（）A.頻繁進行小額正常交易B.銀行卡丟失后掛失C.長期不使用銀行卡D.在不同地區(qū)使用銀行卡答案：B解析：銀行卡丟失后掛失，銀行會對銀行卡進行凍結(jié)以保障資金安全。A選項頻繁小額正常交易一般不會導(dǎo)致凍結(jié)，C選項長期不使用銀行卡可能會進入休眠狀態(tài)但不一定凍結(jié)，D選項在不同地區(qū)使用銀行卡是正常的，只要不是異常交易不會導(dǎo)致凍結(jié)。二、多項選擇題（每題3分，共30分）1.常見的銀行卡犯罪類型包括（）A.偽造銀行卡B.信用卡詐騙C.竊取銀行卡信息D.冒用他人銀行卡答案：ABCD解析：偽造銀行卡、信用卡詐騙、竊取銀行卡信息、冒用他人銀行卡都是常見的銀行卡犯罪類型。犯罪分子通過這些手段非法獲取他人資金或進行其他違法活動。2.為預(yù)防銀行卡犯罪，用戶可以采取的措施有（）A.妥善保管銀行卡和密碼B.定期查看銀行卡交易明細C.不在不安全的網(wǎng)絡(luò)環(huán)境下進行網(wǎng)上支付D.不隨意點擊陌生鏈接答案：ABCD解析：妥善保管銀行卡和密碼可以防止信息泄露，定期查看交易明細能及時發(fā)現(xiàn)異常，不在不安全的網(wǎng)絡(luò)環(huán)境下進行網(wǎng)上支付可避免信息被竊取，不隨意點擊陌生鏈接能防止進入詐騙網(wǎng)站。3.金融機構(gòu)在預(yù)防銀行卡犯罪方面應(yīng)承擔的責任有（）A.加強客戶身份識別B.完善交易監(jiān)測系統(tǒng)C.對員工進行防范犯罪培訓(xùn)D.及時向監(jiān)管部門報告可疑交易答案：ABCD解析：金融機構(gòu)加強客戶身份識別可以防止犯罪分子利用虛假身份辦理銀行卡；完善交易監(jiān)測系統(tǒng)能及時發(fā)現(xiàn)異常交易；對員工進行防范犯罪培訓(xùn)可以提高員工的防范意識和應(yīng)對能力；及時向監(jiān)管部門報告可疑交易有助于打擊銀行卡犯罪。4.當發(fā)現(xiàn)銀行卡存在異常交易時，用戶可以采取的措施有（）A.立即聯(lián)系銀行核實情況B.對銀行卡進行掛失C.收集相關(guān)交易證據(jù)D.到公安機關(guān)報案答案：ABCD解析：發(fā)現(xiàn)異常交易后，立即聯(lián)系銀行核實情況可以確認交易的真實性，對銀行卡掛失可防止損失擴大，收集相關(guān)交易證據(jù)有助于后續(xù)處理，到公安機關(guān)報案可以追究犯罪分子的責任。5.銀行卡詐騙的常見手段包括（）A.冒充公檢法機關(guān)B.虛假中獎信息C.網(wǎng)絡(luò)釣魚D.電話推銷理財產(chǎn)品答案：ABC解析：冒充公檢法機關(guān)、虛假中獎信息、網(wǎng)絡(luò)釣魚都是常見的銀行卡詐騙手段。D選項電話推銷理財產(chǎn)品本身不一定是詐騙行為，只有當存在虛假宣傳等欺詐手段時才可能涉及詐騙。6.以下關(guān)于銀行卡密碼設(shè)置的說法，正確的有（）A.密碼應(yīng)具有一定的復(fù)雜性B.不要使用簡單的數(shù)字組合C.可以與其他賬戶使用相同的密碼D.定期更換密碼答案：ABD解析：密碼應(yīng)具有一定的復(fù)雜性，不使用簡單數(shù)字組合可以提高密碼的安全性，定期更換密碼也能降低密碼被破解的風險。而與其他賬戶使用相同的密碼，如果一個賬戶密碼泄露，其他賬戶也會面臨風險，C選項錯誤。7.公安機關(guān)打擊銀行卡犯罪的措施包括（）A.加強偵查破案B.開展專項行動C.與金融機構(gòu)合作D.加強宣傳教育答案：ABCD解析：公安機關(guān)通過加強偵查破案來打擊已發(fā)生的銀行卡犯罪案件，開展專項行動可以集中力量打擊某一時期或某一類型的犯罪，與金融機構(gòu)合作可以獲取相關(guān)線索和信息，加強宣傳教育可以提高公眾的防范意識。8.金融機構(gòu)在辦理銀行卡業(yè)務(wù)時，應(yīng)審核的客戶信息包括（）A.身份證件的真實性B.客戶職業(yè)信息C.客戶聯(lián)系方式D.客戶資產(chǎn)狀況答案：ABC解析：金融機構(gòu)辦理銀行卡業(yè)務(wù)時，要審核身份證件的真實性以確?？蛻羯矸菡鎸崳蛻袈殬I(yè)信息和聯(lián)系方式有助于了解客戶情況和進行風險評估。客戶資產(chǎn)狀況通常不是辦理銀行卡業(yè)務(wù)必須審核的關(guān)鍵信息。9.以下哪些行為可能會泄露銀行卡信息（）A.在公共場合大聲說出銀行卡密碼B.使用公共Wi-Fi進行網(wǎng)上支付C.將銀行卡交給他人代刷D.隨意丟棄銀行卡交易憑條答案：ABCD解析：在公共場合大聲說出銀行卡密碼會被他人聽到，使用公共Wi-Fi進行網(wǎng)上支付可能被黑客竊取信息，將銀行卡交給他人代刷可能導(dǎo)致他人獲取銀行卡信息，隨意丟棄銀行卡交易憑條可能使他人獲取卡內(nèi)部分信息。10.為了提高銀行卡的安全性，金融機構(gòu)可以采取的技術(shù)手段有（）A.采用芯片銀行卡B.加強交易加密技術(shù)C.安裝ATM機監(jiān)控設(shè)備D.建立風險預(yù)警系統(tǒng)答案：ABCD解析：采用芯片銀行卡比傳統(tǒng)磁條卡更安全，能有效防止信息被復(fù)制；加強交易加密技術(shù)可以保障交易信息在傳輸過程中的安全；安裝ATM機監(jiān)控設(shè)備可以監(jiān)控設(shè)備周圍情況，防止犯罪分子安裝竊取信息的設(shè)備；建立風險預(yù)警系統(tǒng)可以及時發(fā)現(xiàn)異常交易并采取措施。三、判斷題（每題2分，共20分）1.只要銀行卡在自己手中，就不會發(fā)生被盜刷的情況。（）答案：錯誤解析：即使銀行卡在自己手中，如果犯罪分子竊取了銀行卡信息和密碼，也可能通過網(wǎng)絡(luò)支付等方式進行盜刷。2.收到陌生短信要求點擊鏈接修改銀行卡信息，只要謹慎操作就不會有風險。（）答案：錯誤解析：陌生短信鏈接很可能是詐騙手段，無論如何操作都存在很大風險，正規(guī)銀行不會通過這種方式讓用戶修改信息。3.可以將銀行卡借給朋友臨時使用，只要朋友按時歸還就行。（）答案：錯誤解析：將銀行卡借給他人使用存在諸多風險，如朋友可能因操作不當或被他人利用導(dǎo)致銀行卡信息泄露、被盜刷等問題，且這種行為也違反了銀行相關(guān)規(guī)定。4.金融機構(gòu)只需要對新客戶進行身份識別，老客戶不需要再次識別。（）答案：錯誤解析：金融機構(gòu)應(yīng)持續(xù)對客戶身份進行識別和重新識別，無論是新客戶還是老客戶，在必要時都需要再次核實身份信息，以防范銀行卡犯罪等風險。5.銀行卡被盜刷后，只要及時聯(lián)系銀行掛失，就一定能挽回全部損失。（）答案：錯誤解析：及時聯(lián)系銀行掛失可以防止損失進一步擴大，但不一定能挽回全部損失，還需要根據(jù)具體情況進行調(diào)查和處理，如盜刷責任的認定等。6.為了方便記憶，銀行卡密碼可以設(shè)置為與手機號碼后幾位相同。（）答案：錯誤解析：手機號碼后幾位是比較容易獲取的信息，將銀行卡密碼設(shè)置為與之相同會增加密碼被破解的風險，不利于銀行卡安全。7.在ATM機上取款時，發(fā)現(xiàn)設(shè)備有異常，應(yīng)立即停止操作并聯(lián)系銀行。（）答案：正確解析：發(fā)現(xiàn)ATM機設(shè)備有異常，如存在不明裝置等，立即停止操作并聯(lián)系銀行可以避免信息泄露和資金損失。8.公安機關(guān)在打擊銀行卡犯罪時，主要依靠自身力量，不需要與金融機構(gòu)合作。（）答案：錯誤解析：公安機關(guān)打擊銀行卡犯罪需要與金融機構(gòu)合作，金融機構(gòu)可以提供交易記錄、客戶信息等線索，有助于公安機關(guān)偵查案件。9.金融機構(gòu)對可疑交易進行報告后，就不需要再進行后續(xù)跟蹤處理了。（）答案：錯誤解析：金融機構(gòu)對可疑交易進行報告后，還需要根據(jù)后續(xù)情況進行跟蹤處理，配合相關(guān)部門的調(diào)查等工作。10.只要不隨意透露銀行卡密碼，就不會遭遇銀行卡詐騙。（）答案：錯誤解析：不隨意透露銀行卡密碼是重要的防范措施，但銀行卡詐騙手段多樣，如虛假中獎信息要求轉(zhuǎn)賬等，即使不透露密碼也可能因其他原因遭遇詐騙。四、簡答題（每題10分，共20分）1.請簡要闡述預(yù)防銀行卡犯罪，用戶應(yīng)采取哪些具體措施？答：用戶預(yù)防銀行卡犯罪可采取以下具體措施：-妥善保管銀行卡和密碼：不隨意將銀行卡交給他人，不將密碼告訴他人，不將密碼寫在易被發(fā)現(xiàn)的地方。-注意用卡環(huán)境安全：不在不安全的網(wǎng)絡(luò)環(huán)境下進行網(wǎng)上支付，避免在公共場合大聲說出密碼，不使用公共