2025年證券從業(yè)資格考試(附答案)考試題庫答案

姓名：__________考號：__________一、單選題(共10題)1.1.下列哪項不是我國證券市場的主要參與者？()A.證券公司B.證券交易所C.個人投資者D.保險公司2.2.證券市場的監(jiān)管機構(gòu)是？()A.中國人民銀行B.中國證監(jiān)會C.商務(wù)部D.國家發(fā)改委3.3.下列哪項不是證券交易的一種類型？()A.上市交易B.掛牌交易C.現(xiàn)貨交易D.期貨交易4.4.證券公司的核心業(yè)務(wù)是什么？()A.股票承銷B.資產(chǎn)管理C.證券經(jīng)紀(jì)D.以上都是5.5.以下哪項不是債券的基本要素？()A.面值B.利率C.發(fā)行價格D.期限6.6.下列哪項不屬于證券公司的風(fēng)險管理？()A.市場風(fēng)險B.信用風(fēng)險C.操作風(fēng)險D.政策風(fēng)險7.7.下列哪項不是基金管理公司的業(yè)務(wù)范圍？()A.基金募集B.基金投資管理C.基金銷售D.股票交易8.8.下列哪項不是金融衍生工具？()A.期貨B.期權(quán)C.遠(yuǎn)期合約D.股票9.9.以下哪項不是股票的特點？()A.無固定期限B.永續(xù)性C.分紅權(quán)D.流動性10.10.下列哪項不是基金的投資風(fēng)險？()A.市場風(fēng)險B.信用風(fēng)險C.流動性風(fēng)險D.利率風(fēng)險二、多選題(共5題)11.1.證券公司業(yè)務(wù)中，以下哪些屬于經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)？()A.證券經(jīng)紀(jì)B.證券自營C.證券承銷與保薦D.證券資產(chǎn)管理12.2.以下哪些是基金的投資風(fēng)險？()A.市場風(fēng)險B.流動性風(fēng)險C.信用風(fēng)險D.利率風(fēng)險13.3.以下哪些機構(gòu)屬于我國證券市場的主要監(jiān)管機構(gòu)？()A.中國人民銀行B.中國證監(jiān)會C.證券交易所D.商務(wù)部14.4.以下哪些屬于證券市場的參與者？()A.證券公司B.個人投資者C.上市公司D.保險公司15.5.以下哪些是股票的特點？()A.無固定期限B.分紅權(quán)C.流動性D.永續(xù)性三、填空題(共5題)16.1.我國證券市場的監(jiān)管機構(gòu)是______。17.2.證券承銷的方式主要包括______和______。18.3.基金按照投資標(biāo)的的不同，可以分為______基金和______基金。19.4.證券市場的三大參與者包括______、______和______。20.5.債券的利率通常包括______和______。四、判斷題(共5題)21.1.證券承銷是證券公司以自己的名義發(fā)行證券的行為。()A.正確B.錯誤22.2.基金管理人必須將其管理的基金資產(chǎn)與基金管理人自己的資產(chǎn)分開管理。()A.正確B.錯誤23.3.證券公司的經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)和自營業(yè)務(wù)的風(fēng)險性質(zhì)相同。()A.正確B.錯誤24.4.基金托管人的職責(zé)包括對基金投資決策進(jìn)行監(jiān)督。()A.正確B.錯誤25.5.證券市場中的投資者包括機構(gòu)投資者和個人投資者。()A.正確B.錯誤五、簡單題(共5題)26.1.簡述證券發(fā)行市場的功能。27.2.解釋什么是基金凈值？28.3.證券交易所以什么為依據(jù)進(jìn)行市場交易的組織和監(jiān)督？29.4.證券公司的主要業(yè)務(wù)有哪些？30.5.基金投資風(fēng)險主要包括哪些方面？

2025年證券從業(yè)資格考試(附答案)考試題庫答案一、單選題(共10題)1.【答案】D【解析】保險公司不屬于我國證券市場的主要參與者，證券市場的主要參與者包括證券公司、證券交易所、個人投資者等。2.【答案】B【解析】中國證監(jiān)會是我國證券市場的監(jiān)管機構(gòu)，負(fù)責(zé)監(jiān)管證券市場，維護(hù)市場秩序。3.【答案】C【解析】證券交易主要有上市交易、掛牌交易和期貨交易，現(xiàn)貨交易不是證券交易的一種類型。4.【答案】D【解析】證券公司的核心業(yè)務(wù)包括股票承銷、資產(chǎn)管理、證券經(jīng)紀(jì)等。5.【答案】C【解析】債券的基本要素包括面值、利率、期限等，發(fā)行價格不是基本要素。6.【答案】D【解析】證券公司的風(fēng)險管理包括市場風(fēng)險、信用風(fēng)險、操作風(fēng)險等，政策風(fēng)險不屬于證券公司的風(fēng)險管理范疇。7.【答案】D【解析】基金管理公司的業(yè)務(wù)范圍包括基金募集、基金投資管理、基金銷售等，股票交易不是基金管理公司的業(yè)務(wù)范圍。8.【答案】D【解析】金融衍生工具包括期貨、期權(quán)、遠(yuǎn)期合約等，股票不是金融衍生工具。9.【答案】B【解析】股票的特點包括無固定期限、分紅權(quán)、流動性等，永續(xù)性不是股票的特點。10.【答案】B【解析】基金的投資風(fēng)險包括市場風(fēng)險、流動性風(fēng)險、利率風(fēng)險等，信用風(fēng)險不是基金的投資風(fēng)險。二、多選題(共5題)11.【答案】A【解析】證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)是指證券公司代理客戶買賣證券的行為，屬于經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)。B、C、D選項屬于證券公司的其他業(yè)務(wù)范疇。12.【答案】ABD【解析】基金的投資風(fēng)險包括市場風(fēng)險、流動性風(fēng)險、利率風(fēng)險等。信用風(fēng)險通常是指債券或貸款的違約風(fēng)險，不是基金投資的主要風(fēng)險。13.【答案】BC【解析】中國證監(jiān)會是我國證券市場的主要監(jiān)管機構(gòu)，證券交易所負(fù)責(zé)具體的市場組織、監(jiān)管和服務(wù)工作。中國人民銀行和商務(wù)部雖然參與金融監(jiān)管，但不是證券市場的主要監(jiān)管機構(gòu)。14.【答案】ABC【解析】證券市場的參與者包括證券公司、個人投資者、上市公司等。保險公司不屬于證券市場的直接參與者。15.【答案】ABC【解析】股票的特點包括無固定期限、分紅權(quán)、流動性等。永續(xù)性是債券的特點，股票可以交易，不具有永續(xù)性。三、填空題(共5題)16.【答案】中國證監(jiān)會【解析】中國證監(jiān)會全稱為中國證券監(jiān)督管理委員會，是我國證券市場的最高監(jiān)管機構(gòu)。17.【答案】包銷、代銷【解析】證券承銷的方式主要有包銷和代銷兩種，包銷是指證券發(fā)行人將證券出售給承銷商，由承銷商承擔(dān)全部風(fēng)險；代銷是指證券發(fā)行人將證券委托給承銷商銷售，風(fēng)險由發(fā)行人承擔(dān)。18.【答案】股票、債券【解析】基金根據(jù)投資標(biāo)的的不同可以分為股票基金和債券基金等，股票基金主要投資于股票，債券基金主要投資于債券。19.【答案】證券公司、個人投資者、上市公司【解析】證券市場的三大參與者分別是證券公司、個人投資者和上市公司，它們在證券市場中扮演著不同的角色。20.【答案】票面利率、實際收益率【解析】債券的利率包括票面利率和實際收益率，票面利率是債券發(fā)行時規(guī)定的利率，實際收益率則是指投資者實際獲得的收益率。四、判斷題(共5題)21.【答案】錯誤【解析】證券承銷是指證券發(fā)行人委托證券公司代理發(fā)行證券的行為，而非證券公司以自己的名義發(fā)行。22.【答案】正確【解析】基金管理人的職責(zé)之一是確?；鹳Y產(chǎn)獨立于管理人的自有資產(chǎn)，以保障投資者的利益。23.【答案】錯誤【解析】證券公司的經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)主要承擔(dān)客戶交易風(fēng)險，而自營業(yè)務(wù)則承擔(dān)公司自身交易風(fēng)險，兩者的風(fēng)險性質(zhì)不同。24.【答案】正確【解析】基金托管人的職責(zé)之一是監(jiān)督基金投資決策是否符合基金合同的規(guī)定，確保投資行為的合規(guī)性。25.【答案】正確【解析】證券市場的投資者群體非常廣泛，包括機構(gòu)投資者（如基金、保險公司等）和個人投資者。五、簡答題(共5題)26.【答案】證券發(fā)行市場的主要功能包括：1)為資金需求者提供融資渠道；2)為投資者提供投資機會；3)促進(jìn)資本市場的穩(wěn)定和發(fā)展；4)優(yōu)化資源配置。【解析】證券發(fā)行市場是資金需求者通過發(fā)行證券籌集資金的市場，它對于資本市場的發(fā)展具有重要意義。27.【答案】基金凈值是指基金資產(chǎn)的總市值減去負(fù)債后的價值，除以基金份額的總數(shù)，通常以每份基金單位的價格表示?！窘馕觥炕饍糁凳呛饬炕鹜顿Y價值的重要指標(biāo)，它反映了基金單位資產(chǎn)的價值。28.【答案】證券交易所以證券交易規(guī)則和市場法律法規(guī)為依據(jù)進(jìn)行市場交易的組織和監(jiān)督，確保市場公平、公正、透明。【解析】證券交易所有責(zé)任制定并執(zhí)行交易規(guī)則，同時監(jiān)督市場參與者遵守法律法規(guī)，維護(hù)市場秩序。29.【答案】證券公司的主要業(yè)務(wù)包括：1)證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)；2)證券自營業(yè)務(wù)；3)證券承銷與保薦業(yè)務(wù)；4)