2022年-2023年基金從業(yè)資格證之證券投資基金基礎知識通關考試題庫帶答案

姓名：__________考號：__________題號一二三四五總分評分一、單選題(共10題)1.下列哪項不屬于證券投資基金的特點？()A.分散投資B.專業(yè)管理C.低風險D.高收益2.基金管理人承擔的主要職責不包括以下哪項？()A.基金投資決策B.基金銷售推廣C.基金份額登記D.基金信息披露3.以下哪項不屬于基金份額凈值計算的基本公式？()A.凈值=基金資產(chǎn)/基金份額總數(shù)B.凈值=基金資產(chǎn)-基金負債/基金份額總數(shù)C.凈值=基金資產(chǎn)/（基金份額總數(shù)-基金負債）D.凈值=基金資產(chǎn)/基金份額總數(shù)+基金負債4.下列關于封閉式基金與開放式基金區(qū)別的說法，錯誤的是？()A.封閉式基金份額固定，開放式基金份額可贖回B.封閉式基金交易價格受市場供求影響較大，開放式基金交易價格接近基金凈值C.封閉式基金基金份額持有人不能要求基金公司贖回基金份額，開放式基金基金份額持有人可以隨時贖回D.封閉式基金交易在二級市場進行，開放式基金交易在一級市場進行5.基金托管人的職責不包括以下哪項？()A.保管基金財產(chǎn)B.執(zhí)行基金管理人的投資指令C.對基金財務報告進行審計D.對基金投資決策進行監(jiān)督6.以下哪項不屬于基金銷售機構應遵守的規(guī)范？()A.公開、公平、公正地銷售基金產(chǎn)品B.不得夸大或誤導投資者C.不得泄露投資者信息D.可以向投資者提供虛假基金業(yè)績記錄7.以下哪項不是影響基金投資收益的因素？()A.市場利率B.基金管理費C.基金規(guī)模D.投資者情緒8.基金合同中應包括以下哪項內(nèi)容？()A.基金的投資目標B.基金的運作方式C.基金的托管人D.基金份額的申購和贖回規(guī)則9.基金信息披露義務人包括以下哪些主體？()A.基金管理人B.基金托管人C.基金銷售機構D.基金投資者二、多選題(共5題)10.基金投資組合的收益主要來源于哪些方面？()A.資產(chǎn)增值B.分紅收益C.利息收益D.投資收益11.基金管理人的職責包括哪些？()A.基金的投資決策B.基金的日常運作管理C.基金的合規(guī)性監(jiān)督D.基金的資產(chǎn)估值12.以下哪些屬于基金銷售機構應遵守的規(guī)范？()A.公開、公平、公正地銷售基金產(chǎn)品B.不得夸大或誤導投資者C.嚴格保護投資者隱私D.可以向投資者提供虛假基金業(yè)績記錄13.基金合同中應包括哪些內(nèi)容？()A.基金的投資目標B.基金的運作方式C.基金的托管人D.基金份額的申購和贖回規(guī)則14.以下哪些因素會影響基金的風險？()A.市場風險B.信用風險C.流動性風險D.操作風險三、填空題(共5題)15.基金管理人根據(jù)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定，運用基金資產(chǎn)進行證券投資，并承擔基金虧損的機構。16.基金份額凈值是指基金資產(chǎn)凈值除以基金份額總數(shù)的比值。17.基金投資組合中的資產(chǎn)主要包括股票、債券、貨幣市場工具等。18.基金托管人是根據(jù)法律法規(guī)的規(guī)定，承擔基金資產(chǎn)保管、清算、交割等職責的金融機構。19.基金信息披露是指基金管理人、基金托管人等基金信息披露義務人依法向投資者公開基金信息的活動。四、判斷題(共5題)20.基金投資于單一行業(yè)或單一公司的基金屬于分散投資的策略。()A.正確B.錯誤21.基金管理人的主要職責是基金份額的銷售與注冊登記。()A.正確B.錯誤22.開放式基金的交易價格與其凈值相同。()A.正確B.錯誤23.基金托管人負責基金的日常投資決策。()A.正確B.錯誤24.基金合同是基金設立的基礎性文件，對所有基金當事人具有法律約束力。()A.正確B.錯誤五、簡單題(共5題)25.請簡述基金投資組合的構建原則。26.什么是基金資產(chǎn)凈值？它如何計算？27.基金托管人的主要職責是什么？28.開放式基金和封閉式基金在運作方式上有什么主要區(qū)別？29.基金信息披露對投資者和市場有什么意義？

2022年-2023年基金從業(yè)資格證之證券投資基金基礎知識通關考試題庫帶答案一、單選題(共10題)1.【答案】C【解析】證券投資基金的特點包括分散投資、專業(yè)管理和一定的風險收益特性，但并不意味著低風險。2.【答案】C【解析】基金份額登記是基金托管人的職責，而非基金管理人的職責。3.【答案】D【解析】基金份額凈值計算的基本公式為凈值=基金資產(chǎn)-基金負債/基金份額總數(shù)。4.【答案】D【解析】封閉式基金和開放式基金的交易都可以在二級市場進行。5.【答案】B【解析】執(zhí)行基金管理人的投資指令是基金管理人的職責，而非基金托管人的職責。6.【答案】D【解析】基金銷售機構不得向投資者提供虛假基金業(yè)績記錄，這是違反規(guī)定的。7.【答案】D【解析】投資者情緒不是影響基金投資收益的因素，基金投資收益主要受市場、基金管理、費用等因素影響。8.【答案】ABCD【解析】基金合同中應包括基金的投資目標、運作方式、托管人以及份額申購和贖回規(guī)則等內(nèi)容。9.【答案】ABC【解析】基金信息披露義務人包括基金管理人、基金托管人和基金銷售機構等主體，基金投資者不屬于信息披露義務人。二、多選題(共5題)10.【答案】ABC【解析】基金投資組合的收益主要來源于資產(chǎn)增值、分紅收益和利息收益。11.【答案】ABCD【解析】基金管理人的職責包括基金的投資決策、日常運作管理、合規(guī)性監(jiān)督以及資產(chǎn)估值等。12.【答案】ABC【解析】基金銷售機構應遵守公開、公平、公正地銷售基金產(chǎn)品，不得夸大或誤導投資者，并嚴格保護投資者隱私。13.【答案】ABCD【解析】基金合同中應包括基金的投資目標、運作方式、托管人以及份額申購和贖回規(guī)則等內(nèi)容。14.【答案】ABCD【解析】基金的風險受多種因素影響，包括市場風險、信用風險、流動性風險和操作風險等。三、填空題(共5題)15.【答案】基金管理公司【解析】基金管理公司是基金管理人的主要形式，負責基金的投資決策和日常管理。16.【答案】基金份額凈值【解析】基金份額凈值是衡量基金投資價值的重要指標，通常每日計算并公布。17.【答案】投資組合【解析】基金投資組合是基金資產(chǎn)配置的具體體現(xiàn)，通過不同資產(chǎn)類別的配置來分散風險。18.【答案】基金托管銀行【解析】基金托管銀行是基金托管人的主要形式，負責監(jiān)督基金管理人的投資運作，確保基金資產(chǎn)的安全。19.【答案】基金信息披露【解析】基金信息披露是保護投資者權益的重要機制，有助于投資者了解基金的投資狀況和風險。四、判斷題(共5題)20.【答案】錯誤【解析】投資于單一行業(yè)或單一公司的基金實際上屬于集中投資，而非分散投資，因此存在較高的風險。21.【答案】錯誤【解析】基金管理人的主要職責是進行基金的投資管理和運作，而非銷售和注冊登記，這些通常由基金銷售機構和注冊登記機構負責。22.【答案】錯誤【解析】開放式基金的交易價格通常接近其凈值，但并不一定完全相同，特別是在申購和贖回時可能會有溢價或折價。23.【答案】錯誤【解析】基金托管人主要負責基金資產(chǎn)的保管和監(jiān)督基金管理人的投資運作，而非進行日常投資決策。24.【答案】正確【解析】基金合同是基金設立的基礎性文件，規(guī)定了基金管理人與基金份額持有人之間的權利義務關系，對所有當事人具有法律約束力。五、簡答題(共5題)25.【答案】基金投資組合的構建原則包括：分散投資原則、風險收益匹配原則、成本效益原則和流動性原則?！窘馕觥糠稚⑼顿Y原則旨在通過投資多種資產(chǎn)類別和行業(yè)來降低風險；風險收益匹配原則要求投資組合的風險與投資者的風險承受能力相匹配；成本效益原則強調(diào)在投資過程中控制成本；流動性原則要求投資組合中的資產(chǎn)應具有一定的流動性，以便于在需要時可以迅速變現(xiàn)。26.【答案】基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)扣除基金負債后的價值，計算公式為：基金資產(chǎn)凈值=基金資產(chǎn)-基金負債。【解析】基金資產(chǎn)凈值是衡量基金投資價值的重要指標，它反映了基金資產(chǎn)在扣除負債后的價值。計算時，需要從基金的總資產(chǎn)中減去基金的總負債，得出基金資產(chǎn)凈值。27.【答案】基金托管人的主要職責包括：保管基金財產(chǎn)、執(zhí)行基金管理人的投資指令、監(jiān)督管理人的投資運作、復核審查基金財務會計報告、計算并公告基金資產(chǎn)凈值以及辦理與基金托管業(yè)務活動有關的信息披露事項。【解析】基金托管人作為基金管理運作中的獨立第三方，其主要職責是確?；鹳Y產(chǎn)的安全和合規(guī)運作。這包括保管基金資產(chǎn)、執(zhí)行投資指令、監(jiān)督管理人行為、復核財務報告以及進行信息披露等。28.【答案】開放式基金和封閉式基金在運作方式上的主要區(qū)別在于基金份額的申購和贖回機制、基金份額的流動性、基金規(guī)模的可變性和基金交易價格的決定方式?！窘馕觥块_放式基金的份額可隨時申購和贖回，基金規(guī)