《保險(xiǎn)集團(tuán)并表監(jiān)督管理辦法》測(cè)試競(jìng)賽考試練習(xí)題庫(kù)（附答案）一、單項(xiàng)選擇題(共50題)1.制定《保險(xiǎn)集團(tuán)并表監(jiān)督管理辦法》的目的不包括以下哪一項(xiàng)？A.加強(qiáng)保險(xiǎn)集團(tuán)并表監(jiān)督管理B.維護(hù)保險(xiǎn)集團(tuán)穩(wěn)健運(yùn)行C.防范金融風(fēng)險(xiǎn)D.提高保險(xiǎn)集團(tuán)投資收益率答案：D2.本辦法適用于以下哪個(gè)機(jī)構(gòu)？A.所有金融機(jī)構(gòu)B.依法設(shè)立的保險(xiǎn)集團(tuán)公司及其成員公司C.僅保險(xiǎn)集團(tuán)公司總部D.所有保險(xiǎn)行業(yè)的公司答案：B3.本辦法所稱(chēng)的并表管理，是指保險(xiǎn)集團(tuán)公司對(duì)成員公司的全面持續(xù)管控，其中不包括以下哪項(xiàng)？A.公司治理B.市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)策略C.資本D.風(fēng)險(xiǎn)答案：B4.保險(xiǎn)集團(tuán)公司確定并表管理范圍時(shí)，應(yīng)遵循什么原則？A.形式重于實(shí)質(zhì)原則B.實(shí)質(zhì)重于形式原則C.資產(chǎn)規(guī)模原則D.地域原則答案：B5.下列哪一情形不屬于應(yīng)當(dāng)納入并表管理范圍的情形？A.保險(xiǎn)集團(tuán)控制的機(jī)構(gòu)B.被投資機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)足以對(duì)保險(xiǎn)集團(tuán)造成重大影響C.保險(xiǎn)集團(tuán)持有少量股份且無(wú)重大影響的財(cái)務(wù)投資D.通過(guò)復(fù)雜股權(quán)設(shè)計(jì)成立，保險(xiǎn)集團(tuán)實(shí)際控制的其他被投資機(jī)構(gòu)答案：C6.保險(xiǎn)集團(tuán)為被投資機(jī)構(gòu)第一大股東且提名人選擔(dān)任（）等職務(wù)的，原則上應(yīng)當(dāng)納入并表范圍。A.監(jiān)事B.獨(dú)立董事C.董事長(zhǎng)、總經(jīng)理或行長(zhǎng)D.財(cái)務(wù)總監(jiān)答案：C7.誰(shuí)可以根據(jù)情況要求保險(xiǎn)集團(tuán)公司調(diào)整并表管理范圍？A.保險(xiǎn)集團(tuán)公司自身B.國(guó)家金融監(jiān)督管理總局及其派出機(jī)構(gòu)C.保險(xiǎn)集團(tuán)的審計(jì)機(jī)構(gòu)D.保險(xiǎn)集團(tuán)的股東答案：B8.保險(xiǎn)集團(tuán)公司應(yīng)當(dāng)建立覆蓋（）的公司治理架構(gòu)。A.總部B.主要子公司C.全集團(tuán)D.境內(nèi)機(jī)構(gòu)答案：C9.保險(xiǎn)集團(tuán)公司應(yīng)當(dāng)在集團(tuán)內(nèi)建立清晰明確的（），確保及時(shí)充分獲取信息。A.績(jī)效考核機(jī)制B.報(bào)告機(jī)制C.營(yíng)銷(xiāo)網(wǎng)絡(luò)D.產(chǎn)品研發(fā)體系答案：B10.保險(xiǎn)集團(tuán)公司優(yōu)化集團(tuán)投資結(jié)構(gòu)的原則是（）。A.規(guī)模、利潤(rùn)、風(fēng)險(xiǎn)B.合規(guī)、精簡(jiǎn)、高效C.快速、多元、創(chuàng)新D.集中、統(tǒng)一、嚴(yán)格答案：B11.保險(xiǎn)集團(tuán)公司應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格規(guī)范各級(jí)成員公司投資設(shè)立（）。A.保險(xiǎn)公司B.銀行子公司C.非保險(xiǎn)子公司D.海外子公司答案：C12.保險(xiǎn)集團(tuán)并表管理的最終責(zé)任由（）承擔(dān)。A.高級(jí)管理層B.風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)C.董事會(huì)D.牽頭部門(mén)負(fù)責(zé)人答案：C13.保險(xiǎn)集團(tuán)公司高級(jí)管理層負(fù)責(zé)（）董事會(huì)批準(zhǔn)的并表管理政策。A.制定B.審批C.執(zhí)行D.監(jiān)督答案：C14.保險(xiǎn)集團(tuán)公司應(yīng)當(dāng)至少每（）年對(duì)并表管理的合規(guī)性、有效性進(jìn)行一次內(nèi)部審計(jì)。A.1B.2C.3D.5答案：B15.保險(xiǎn)集團(tuán)原則上應(yīng)當(dāng)聘請(qǐng)（）審計(jì)機(jī)構(gòu)進(jìn)行外部審計(jì)。A.不同的B.同一C.至少兩家D.國(guó)際四大答案：B16.保險(xiǎn)集團(tuán)公司應(yīng)當(dāng)統(tǒng)籌制定集團(tuán)整體的（）。A.營(yíng)銷(xiāo)方案B.風(fēng)險(xiǎn)偏好C.投資策略D.薪酬體系答案：B17.保險(xiǎn)集團(tuán)公司壓力測(cè)試方案應(yīng)當(dāng)考慮風(fēng)險(xiǎn)在集團(tuán)內(nèi)產(chǎn)生的（）。A.分散及疊加效應(yīng)B.完全抵消效應(yīng)C.單一影響D.滯后效應(yīng)答案：A18.保險(xiǎn)集團(tuán)資本計(jì)量應(yīng)避免（）。A.資本充足B.資本重復(fù)計(jì)算C.風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量D.壓力測(cè)試答案：B19.保險(xiǎn)集團(tuán)公司應(yīng)當(dāng)督促金融子公司加強(qiáng)（）管理。A.資產(chǎn)負(fù)債聯(lián)動(dòng)B.市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)C.人力資源D.品牌形象答案：A20.保險(xiǎn)集團(tuán)公司應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)集團(tuán)（）監(jiān)測(cè)，防止流動(dòng)性問(wèn)題演化為清償問(wèn)題。A.信用風(fēng)險(xiǎn)B.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)C.流動(dòng)性D.操作風(fēng)險(xiǎn)答案：C21.在培育風(fēng)險(xiǎn)管理文化中，（）應(yīng)當(dāng)發(fā)揮表率作用。A.普通員工B.外部審計(jì)師C.董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員D.客戶答案：C22.保險(xiǎn)集團(tuán)公司應(yīng)當(dāng)在（）基礎(chǔ)上管理集團(tuán)集中度風(fēng)險(xiǎn)。A.單體B.并表C.部分D.抽樣答案：B23.保險(xiǎn)集團(tuán)公司應(yīng)當(dāng)避免過(guò)度依賴(lài)任何特定的資產(chǎn)、交易對(duì)手、地域或行業(yè)等，這屬于對(duì)（）的管理。A.信用風(fēng)險(xiǎn)B.集中度風(fēng)險(xiǎn)C.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)D.戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)答案：B24.保險(xiǎn)集團(tuán)公司應(yīng)當(dāng)特別關(guān)注復(fù)雜交易結(jié)構(gòu)和安排形成的（）集中度風(fēng)險(xiǎn)。A.顯性B.公開(kāi)C.隱蔽D.可量化答案：C25.保險(xiǎn)集團(tuán)公司應(yīng)當(dāng)定期評(píng)估（）風(fēng)險(xiǎn)集中度及潛在影響。A.行業(yè)B.區(qū)域C.國(guó)別D.交易對(duì)手答案：C26.保險(xiǎn)集團(tuán)內(nèi)部交易的類(lèi)型和分類(lèi)參照國(guó)家金融監(jiān)督管理總局（）相關(guān)監(jiān)管規(guī)定。A.公司治理B.關(guān)聯(lián)交易C.資本管理D.信息披露答案：B27.保險(xiǎn)集團(tuán)公司加強(qiáng)內(nèi)部交易管理的重點(diǎn)不包括（）。A.降低復(fù)雜程度B.防范利益輸送C.增加交易規(guī)模D.防范風(fēng)險(xiǎn)傳染答案：C28.保險(xiǎn)集團(tuán)公司董事會(huì)應(yīng)定期審查集團(tuán)內(nèi)部交易情況，并按規(guī)定及時(shí)報(bào)告（）。A.股東大會(huì)B.國(guó)家金融監(jiān)督管理總局或其派出機(jī)構(gòu)C.審計(jì)機(jī)構(gòu)D.社會(huì)公眾答案：B29.保險(xiǎn)集團(tuán)公司應(yīng)當(dāng)根據(jù)本集團(tuán)情況對(duì)集團(tuán)（）進(jìn)行界定。A.所有內(nèi)部交易B.重大內(nèi)部交易C.小額內(nèi)部交易D.非資金類(lèi)內(nèi)部交易答案：B30.保險(xiǎn)集團(tuán)公司應(yīng)當(dāng)穿透了解集團(tuán)內(nèi)部不同機(jī)構(gòu)向（）提供不同性質(zhì)的金融服務(wù)。A.不同客戶B.同一客戶C.關(guān)聯(lián)客戶D.機(jī)構(gòu)客戶答案：B31.以下哪項(xiàng)行為是保險(xiǎn)集團(tuán)開(kāi)展內(nèi)部交易時(shí)允許的？A.利用控制地位損害成員公司合法權(quán)益B.交易協(xié)議條件顯著偏離與非關(guān)聯(lián)方的同類(lèi)交易C.通過(guò)隱蔽方式規(guī)避內(nèi)部審查D.按照市場(chǎng)價(jià)格進(jìn)行的正常資金拆借答案：D32.保險(xiǎn)集團(tuán)公司應(yīng)當(dāng)建立健全有效的（）機(jī)制，防范風(fēng)險(xiǎn)傳染。A.風(fēng)險(xiǎn)隔離B.業(yè)務(wù)協(xié)同C.交叉銷(xiāo)售D.信息共享答案：A33.保險(xiǎn)集團(tuán)公司應(yīng)當(dāng)避免與股東、成員公司之間（）不當(dāng)兼任和交叉任職。A.人員B.業(yè)務(wù)C.系統(tǒng)D.品牌答案：A34.保險(xiǎn)集團(tuán)公司應(yīng)當(dāng)確保成員公司（）具有識(shí)別度，避免消費(fèi)者混淆。A.名稱(chēng)、產(chǎn)品和對(duì)外經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所B.內(nèi)部管理流程C.風(fēng)險(xiǎn)管理政策D.資本充足水平答案：A35.保險(xiǎn)集團(tuán)公司應(yīng)當(dāng)在集團(tuán)內(nèi)部建立有效的（），防止客戶信息的不當(dāng)使用。A.信息共享平臺(tái)B.信息防火墻C.數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)D.客戶關(guān)系管理系統(tǒng)答案：B36.保險(xiǎn)集團(tuán)成員公司在資金籌措、使用等方面原則上應(yīng)當(dāng)（）。A.集中運(yùn)營(yíng)B.相互依賴(lài)C.獨(dú)立運(yùn)作D.統(tǒng)一調(diào)度答案：C37.保險(xiǎn)集團(tuán)公司不得通過(guò)（）進(jìn)行股權(quán)隱匿、風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移和監(jiān)管套利。A.保險(xiǎn)公司B.銀行子公司C.非保險(xiǎn)子公司D.海外子公司答案：C38.保險(xiǎn)集團(tuán)公司應(yīng)當(dāng)及時(shí)清理長(zhǎng)期無(wú)業(yè)務(wù)發(fā)生的（）。A.主要子公司B.空殼公司C.盈利公司D.海外公司答案：B39.保險(xiǎn)集團(tuán)公司應(yīng)當(dāng)于每年（）前向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)送年度并表管理情況。A.1月31日B.4月30日C.6月30日D.12月31日答案：B40.季度并表管理情況應(yīng)當(dāng)在每季度結(jié)束后（）內(nèi)報(bào)送。A.15個(gè)工作日B.25個(gè)自然日C.30個(gè)自然日D.10個(gè)工作日答案：B41.監(jiān)管機(jī)構(gòu)可以依法對(duì)保險(xiǎn)集團(tuán)并表管理實(shí)施（）。A.窗口指導(dǎo)B.道義勸告C.現(xiàn)場(chǎng)檢查D.非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)測(cè)答案：C42.在保險(xiǎn)集團(tuán)資本不足的情況下，監(jiān)管機(jī)構(gòu)不可以要求采取以下哪項(xiàng)措施？A.責(zé)令金融子公司增加資本金B(yǎng).停止接受新業(yè)務(wù)C.限制向股東分紅D.強(qiáng)制要求提高產(chǎn)品收益率答案：D43.保險(xiǎn)集團(tuán)公司應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)規(guī)定對(duì)（）進(jìn)行披露。A.所有內(nèi)部決策過(guò)程B.高管薪酬細(xì)節(jié)C.并表信息D.客戶個(gè)人信息答案：C44.違反本辦法規(guī)定的，監(jiān)管機(jī)構(gòu)不能采取以下哪項(xiàng)措施？A.監(jiān)管措施B.行政處罰C.刑事拘留D.罰款答案：C45.本辦法自（）起施行。A.發(fā)布之日B.印發(fā)之日C.2024年1月1日D.審議通過(guò)之日答案：B46.成員公司對(duì)自身投資的并表機(jī)構(gòu)承擔(dān)（）管理責(zé)任。A.次要B.協(xié)同C.首要D.部分答案：C47.保險(xiǎn)集團(tuán)公司應(yīng)當(dāng)妥善退出偏離（）的成員公司。A.高利潤(rùn)目標(biāo)B.高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)C.主業(yè)D.海外市場(chǎng)答案：C48.保險(xiǎn)集團(tuán)公司應(yīng)當(dāng)建立穩(wěn)健的（）評(píng)估程序。A.資本充足B.盈利能力C.市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力D.客戶滿意度答案：A49.保險(xiǎn)集團(tuán)公司應(yīng)當(dāng)關(guān)注因各類(lèi)業(yè)務(wù)往來(lái)、交易結(jié)構(gòu)安排和股權(quán)變更所形成的（）。A.利潤(rùn)增長(zhǎng)點(diǎn)B.風(fēng)險(xiǎn)隱匿和監(jiān)管套利C.協(xié)同效應(yīng)D.規(guī)模經(jīng)濟(jì)答案：B50.保險(xiǎn)集團(tuán)公司應(yīng)當(dāng)建立完善的（）機(jī)制，防止流動(dòng)性問(wèn)題演化為清償問(wèn)題。A.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理和應(yīng)急融資B.信用風(fēng)險(xiǎn)管理C.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理D.操作風(fēng)險(xiǎn)管理答案：A二、多項(xiàng)選擇題(共50題)1.制定本辦法的依據(jù)包括以下哪些法律法規(guī)？（）A.《中華人民共和國(guó)公司法》B.《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》C.《中華人民共和國(guó)證券法》D.《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》答案：AB2.本辦法所稱(chēng)成員公司包括（）。A.保險(xiǎn)集團(tuán)公司直接控制的境內(nèi)外子公司B.保險(xiǎn)集團(tuán)公司間接控制的境內(nèi)外子公司C.按照本辦法應(yīng)當(dāng)納入并表范圍的其他機(jī)構(gòu)D.保險(xiǎn)集團(tuán)公司的所有參股公司答案：ABC3.并表管理是指保險(xiǎn)集團(tuán)公司對(duì)成員公司的（）等進(jìn)行全面持續(xù)的管控。A.公司治理B.資本C.財(cái)務(wù)D.風(fēng)險(xiǎn)答案：ABCD4.符合下列哪些情形的被投資機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)納入并表管理范圍？（）A.保險(xiǎn)集團(tuán)控制的機(jī)構(gòu)B.被投資機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)足以對(duì)保險(xiǎn)集團(tuán)造成重大影響C.保險(xiǎn)集團(tuán)持有少數(shù)股權(quán)且無(wú)重大影響的財(cái)務(wù)投資D.通過(guò)復(fù)雜股權(quán)設(shè)計(jì)成立，保險(xiǎn)集團(tuán)實(shí)際控制的其他被投資機(jī)構(gòu)答案：ABD5.保險(xiǎn)集團(tuán)公司應(yīng)當(dāng)將所有成員公司的（）納入并表管理范圍。A.境內(nèi)業(yè)務(wù)B.境外業(yè)務(wù)C.各類(lèi)業(yè)務(wù)D.主要業(yè)務(wù)答案：ABC6.保險(xiǎn)集團(tuán)公司建立覆蓋全集團(tuán)的公司治理架構(gòu)，目的是指導(dǎo)成員公司建立與其（）相匹配的治理機(jī)制。A.業(yè)務(wù)性質(zhì)B.復(fù)雜程度C.資產(chǎn)規(guī)模D.員工數(shù)量答案：AB7.保險(xiǎn)集團(tuán)公司應(yīng)當(dāng)通過(guò)公司治理程序，明確并表管理的（）。A.制度B.職責(zé)C.流程D.懲罰措施答案：ABC8.保險(xiǎn)集團(tuán)公司優(yōu)化集團(tuán)投資結(jié)構(gòu)，是為了避免（）等問(wèn)題。A.組織架構(gòu)混亂B.管理責(zé)任不清C.報(bào)告路線復(fù)雜D.利潤(rùn)增長(zhǎng)緩慢答案：ABC9.保險(xiǎn)集團(tuán)公司應(yīng)當(dāng)建立健全成員公司（）管理機(jī)制。A.重大股權(quán)投資B.小額日常開(kāi)支C.員工薪酬福利D.非保險(xiǎn)子公司設(shè)立答案：AD10.保險(xiǎn)集團(tuán)公司應(yīng)當(dāng)妥善退出的成員公司類(lèi)型包括（）。A.偏離主業(yè)的B.出現(xiàn)重大經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)的C.在合理時(shí)期內(nèi)無(wú)法達(dá)到戰(zhàn)略目標(biāo)的D.利潤(rùn)較低的答案：ABC11.關(guān)于并表管理職責(zé)，以下說(shuō)法正確的有（）。A.董事會(huì)承擔(dān)最終責(zé)任B.高級(jí)管理層負(fù)責(zé)執(zhí)行政策C.應(yīng)指定牽頭部門(mén)負(fù)責(zé)統(tǒng)籌協(xié)調(diào)D.各職能部門(mén)根據(jù)分工履行職責(zé)答案：ABCD12.保險(xiǎn)集團(tuán)全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系應(yīng)當(dāng)與集團(tuán)的（）相適應(yīng)。A.組織架構(gòu)B.業(yè)務(wù)規(guī)模C.復(fù)雜程度D.員工學(xué)歷結(jié)構(gòu)答案：ABC13.保險(xiǎn)集團(tuán)公司統(tǒng)籌制定的集團(tuán)整體風(fēng)險(xiǎn)偏好包括確定（）。A.風(fēng)險(xiǎn)容忍度B.風(fēng)險(xiǎn)限額C.具體投資標(biāo)的D.營(yíng)銷(xiāo)渠道答案：AB14.保險(xiǎn)集團(tuán)公司風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)評(píng)估體系應(yīng)關(guān)注（）。A.風(fēng)險(xiǎn)隱匿B.監(jiān)管套利C.利潤(rùn)最大化D.市場(chǎng)份額答案：AB15.保險(xiǎn)集團(tuán)資本充足評(píng)估程序應(yīng)確保集團(tuán)資本能（）。A.充分抵御風(fēng)險(xiǎn)B.滿足業(yè)務(wù)發(fā)展需要C.無(wú)限度擴(kuò)張D.完全覆蓋所有潛在損失答案：AB16.保險(xiǎn)集團(tuán)公司應(yīng)當(dāng)督促金融子公司加強(qiáng)資產(chǎn)負(fù)債聯(lián)動(dòng)管理，關(guān)注（）等變動(dòng)影響。A.市場(chǎng)價(jià)格B.利率C.匯率D.員工士氣答案：ABC17.保險(xiǎn)集團(tuán)公司危機(jī)管理體系包括（）。A.早期預(yù)警制度B.壓力測(cè)試安排C.應(yīng)急計(jì)劃D.恢復(fù)與處置計(jì)劃答案：ABCD18.集中度風(fēng)險(xiǎn)管理體系應(yīng)覆蓋（）。A.所有風(fēng)險(xiǎn)類(lèi)型B.所有業(yè)務(wù)條線C.所有實(shí)體D.所有員工答案：ABC19.保險(xiǎn)集團(tuán)公司應(yīng)當(dāng)審慎設(shè)置各維度的（），避免過(guò)度依賴(lài)。A.風(fēng)險(xiǎn)限額B.超限額處理措施C.調(diào)整機(jī)制D.員工績(jī)效目標(biāo)答案：ABC20.保險(xiǎn)集團(tuán)公司應(yīng)當(dāng)在并表基礎(chǔ)上統(tǒng)一管理（）的集中度風(fēng)險(xiǎn)。A.同一交易對(duì)手B.其關(guān)聯(lián)方C.不同行業(yè)D.所有客戶答案：AB21.保險(xiǎn)集團(tuán)公司應(yīng)當(dāng)充分研判易受（）影響的特定行業(yè)和區(qū)域性風(fēng)險(xiǎn)。A.宏觀政策B.經(jīng)濟(jì)周期波動(dòng)C.技術(shù)革新D.消費(fèi)者偏好答案：AB22.保險(xiǎn)集團(tuán)內(nèi)部交易是指集團(tuán)內(nèi)發(fā)生的（）等資源、勞務(wù)或義務(wù)轉(zhuǎn)移的行為。A.資產(chǎn)B.資金C.服務(wù)D.客戶信息答案：ABC23.保險(xiǎn)集團(tuán)公司加強(qiáng)內(nèi)部交易管理的重點(diǎn)在于（）。A.規(guī)范內(nèi)部交易行為B.降低內(nèi)部交易的復(fù)雜程度C.防范利益輸送D.防范風(fēng)險(xiǎn)傳染答案：ABCD24.保險(xiǎn)集團(tuán)公司應(yīng)當(dāng)建立監(jiān)測(cè)、報(bào)告、控制和處理內(nèi)部交易的（）。A.政策B.程序C.豁免條款D.激勵(lì)機(jī)制答案：AB25.保險(xiǎn)集團(tuán)公司審議重大內(nèi)部交易時(shí)，應(yīng)審查是否存在（）等問(wèn)題。A.利益輸送B.侵害投資者或消費(fèi)者合法權(quán)益C.規(guī)避監(jiān)管規(guī)定D.風(fēng)險(xiǎn)傳染答案：ABCD26.保險(xiǎn)集團(tuán)公司應(yīng)建立健全信息系統(tǒng)，對(duì)集團(tuán)內(nèi)部（）等交易背景進(jìn)行識(shí)別判斷。A.資金運(yùn)用B.資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓C.擔(dān)保D.服務(wù)收費(fèi)答案：ABCD27.保險(xiǎn)集團(tuán)開(kāi)展內(nèi)部交易不得發(fā)生的行為包括（）。A.利用控制地位損害成員公司合法權(quán)益B.虛構(gòu)交易、轉(zhuǎn)移收入與風(fēng)險(xiǎn)C.通過(guò)隱蔽方式規(guī)避內(nèi)部審查或監(jiān)管要求D.交易協(xié)議條件顯著偏離市場(chǎng)價(jià)格答案：ABCD28.保險(xiǎn)集團(tuán)公司建立風(fēng)險(xiǎn)隔離機(jī)制，是為了防范（）之間的風(fēng)險(xiǎn)傳染。A.保險(xiǎn)集團(tuán)公司與成員公司B.各成員公司C.保險(xiǎn)集團(tuán)與股東D.保險(xiǎn)集團(tuán)與客戶答案：AB29.保險(xiǎn)集團(tuán)公司應(yīng)當(dāng)規(guī)范集團(tuán)內(nèi)部的（）。A.業(yè)務(wù)協(xié)同B.外包管理C.獨(dú)立運(yùn)營(yíng)D.交叉銷(xiāo)售答案：ABD30.保險(xiǎn)集團(tuán)公司應(yīng)當(dāng)確保各成員公司具備相對(duì)獨(dú)立的（）。A.信息處理能力B.法人主體地位C.品牌標(biāo)識(shí)D.客戶群體答案：A31.保險(xiǎn)集團(tuán)公司應(yīng)當(dāng)全面掌握集團(tuán)內(nèi)部非保險(xiǎn)子公司的（）等經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)。A.杠桿率B.流動(dòng)性C.盈利能力D.市場(chǎng)份額答案：AB32.保險(xiǎn)集團(tuán)公司應(yīng)當(dāng)向國(guó)家金融監(jiān)督管理總局或其派出機(jī)構(gòu)報(bào)送（）。A.年度并表管理情況B.季度并表管理情況C.所有內(nèi)部會(huì)議紀(jì)要D.重大變化或事件報(bào)告答案：ABD33.保險(xiǎn)集團(tuán)公司應(yīng)確保報(bào)送材料（）。A.及時(shí)B.真實(shí)C.完整D.準(zhǔn)確答案：ABCD34.在保險(xiǎn)集團(tuán)資本不足的情況下，監(jiān)管機(jī)構(gòu)可以要求采取的風(fēng)險(xiǎn)控制措施包括（）。A.責(zé)令相關(guān)金融子公司增加資本金B(yǎng).停止接受新業(yè)務(wù)C.限制向股東分紅D.更換高級(jí)管理人員答案：ABC35.違反本辦法規(guī)定的，可能被追究責(zé)任的主體包括（）。A.保險(xiǎn)集團(tuán)公司B.董事C.監(jiān)事D.高級(jí)管理人員答案：ABCD36.保險(xiǎn)集團(tuán)公司壓力測(cè)試應(yīng)當(dāng)考慮（）等在集團(tuán)內(nèi)產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)分散及疊加效應(yīng)。A.不同風(fēng)險(xiǎn)B.復(fù)雜股權(quán)結(jié)構(gòu)C.單一風(fēng)險(xiǎn)D.簡(jiǎn)單股權(quán)結(jié)構(gòu)答案：AB37.保險(xiǎn)集團(tuán)公司應(yīng)當(dāng)構(gòu)建（）的風(fēng)險(xiǎn)管理文化。A.合規(guī)審慎B.激進(jìn)冒險(xiǎn)C.穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)D.忽視風(fēng)險(xiǎn)答案：AC38.保險(xiǎn)集團(tuán)公司應(yīng)當(dāng)關(guān)注集團(tuán)內(nèi)部可能形成的（）。A.風(fēng)險(xiǎn)隱匿B.監(jiān)管套利C.協(xié)同效應(yīng)D.規(guī)模經(jīng)濟(jì)答案：AB39.保險(xiǎn)集團(tuán)公司應(yīng)當(dāng)防止通過(guò)（）等方式規(guī)避內(nèi)部審查或監(jiān)管要求。A.掩蓋關(guān)聯(lián)關(guān)系B.拆分交易C.設(shè)計(jì)復(fù)雜交易結(jié)構(gòu)D.公開(kāi)透明交易答案：ABC40.保險(xiǎn)集團(tuán)公司應(yīng)當(dāng)防止與股東、成員公司之間（）。A.人員不當(dāng)兼任B.交叉任職C.完全隔離D.正常業(yè)務(wù)往來(lái)答案：AB41.保險(xiǎn)集團(tuán)公司對(duì)交叉銷(xiāo)售業(yè)務(wù)應(yīng)采取必要隔離措施，是為了避免消費(fèi)者混淆（）。A.不同法人主體責(zé)任B.不同產(chǎn)品收益C.不同服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)D.引發(fā)風(fēng)險(xiǎn)傳染答案：AD42.保險(xiǎn)集團(tuán)公司應(yīng)當(dāng)防止（）造成的風(fēng)險(xiǎn)傳染。A.非保險(xiǎn)子公司經(jīng)營(yíng)不審慎B.空殼公司C.主要保險(xiǎn)子公司D.盈利子公司答案：AB43.保險(xiǎn)集團(tuán)公司應(yīng)當(dāng)督促成員公司嚴(yán)格落實(shí)風(fēng)險(xiǎn)管理（）。A.主體責(zé)任B.有效管控自身各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)C.將風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移給母公司D.完全依賴(lài)集團(tuán)管理答案：AB44.保險(xiǎn)集團(tuán)公司應(yīng)當(dāng)確保成員公司積極配合監(jiān)管機(jī)構(gòu)依法開(kāi)展（）。A.現(xiàn)場(chǎng)檢查B.非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)測(cè)C.落實(shí)整改要求D.規(guī)避監(jiān)管答案：AC45.保險(xiǎn)集團(tuán)公司應(yīng)當(dāng)建立和完善（）。A.全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系B.風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)C.并表管理制度D.規(guī)避監(jiān)管的策略答案：ABC46.保險(xiǎn)集團(tuán)公司應(yīng)當(dāng)對(duì)集團(tuán)整體和成員公司風(fēng)險(xiǎn)管理狀況進(jìn)行評(píng)估，明確（）。A.風(fēng)險(xiǎn)管理重點(diǎn)B.制定應(yīng)對(duì)方案C.有效管控風(fēng)險(xiǎn)D.忽略次要風(fēng)險(xiǎn)答案：ABC47.保險(xiǎn)集團(tuán)公司應(yīng)當(dāng)在決策和風(fēng)險(xiǎn)管理過(guò)程中充分考慮（）的結(jié)果。A.壓力測(cè)試B.年度預(yù)算C.市場(chǎng)預(yù)測(cè)D.員工建議答案：A48.保險(xiǎn)集團(tuán)公司應(yīng)當(dāng)建立健全相應(yīng)的信息系統(tǒng)，評(píng)估內(nèi)部交易對(duì)（）的影響。A.風(fēng)險(xiǎn)敞口B.穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)C.短期利潤(rùn)D.市場(chǎng)份額答案：AB49.保險(xiǎn)集團(tuán)公司應(yīng)當(dāng)依法以合同等形式明確風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)主體，防止（）。A.風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任不清B.風(fēng)險(xiǎn)傳染C.利益沖突D.協(xié)同效應(yīng)答案：AB50.保險(xiǎn)集團(tuán)公司應(yīng)當(dāng)確保成員公司對(duì)自身投資的并表機(jī)構(gòu)承擔(dān)（）。A.首要管理責(zé)任B.最終管理責(zé)任C.部分管理責(zé)任D.次要管理責(zé)任答案：A三、判斷題(共50題)1.本辦法僅適用于保險(xiǎn)集團(tuán)公司總部，不適用于其成員公司。（）答案：錯(cuò)2.并表管理是指僅對(duì)成員公司的財(cái)務(wù)和資本進(jìn)行管控。（）答案：錯(cuò)3.保險(xiǎn)集團(tuán)公司確定并表管理范圍時(shí)，應(yīng)遵循實(shí)質(zhì)重于形式原則。（）答案：對(duì)4.保險(xiǎn)集團(tuán)為被投資機(jī)構(gòu)第一大股東且提名人選擔(dān)任董事長(zhǎng)的，原則上應(yīng)當(dāng)納入并表范圍。（）答案：對(duì)5.國(guó)家金融監(jiān)督管理總局無(wú)權(quán)要求保險(xiǎn)集團(tuán)公司調(diào)整并表管理范圍。（）答案：錯(cuò)6.保險(xiǎn)集團(tuán)公司應(yīng)當(dāng)建立覆蓋全集團(tuán)的公司治理架構(gòu)。（）答案：對(duì)7.保險(xiǎn)集團(tuán)公司可以不對(duì)成員公司實(shí)施管理，由其完全自主經(jīng)營(yíng)。（）答案：錯(cuò)8.保險(xiǎn)集團(tuán)公司應(yīng)當(dāng)簡(jiǎn)化股權(quán)層級(jí)，控制成員公司數(shù)量。（）答案：對(duì)9.保險(xiǎn)集團(tuán)公司可以放任各級(jí)成員公司隨意投資設(shè)立非保險(xiǎn)子公司。（）答案：錯(cuò)10.保險(xiǎn)集團(tuán)并表管理的最終責(zé)任由高級(jí)管理層承擔(dān)。（）答案：錯(cuò)11.保險(xiǎn)集團(tuán)公司高級(jí)管理層負(fù)責(zé)制定集團(tuán)并表管理政策。（）答案：錯(cuò)12.保險(xiǎn)集團(tuán)公司應(yīng)當(dāng)至少每3年對(duì)并表管理進(jìn)行一次內(nèi)部審計(jì)。（）答案：錯(cuò)13.保險(xiǎn)集團(tuán)必須聘請(qǐng)不同的審計(jì)機(jī)構(gòu)對(duì)集團(tuán)內(nèi)不同公司進(jìn)行審計(jì)。（）答案：錯(cuò)14.保險(xiǎn)集團(tuán)公司應(yīng)當(dāng)建立健全全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系。（）答案：對(duì)15.保險(xiǎn)集團(tuán)公司無(wú)需制定集團(tuán)整體的風(fēng)險(xiǎn)偏好。（）答案：錯(cuò)16.壓力測(cè)試方案無(wú)需考慮復(fù)雜股權(quán)結(jié)構(gòu)的影響。（）答案：錯(cuò)17.保險(xiǎn)集團(tuán)資本計(jì)量應(yīng)避免資本重復(fù)計(jì)算。（）答案：對(duì)18.保險(xiǎn)集團(tuán)公司無(wú)需關(guān)注集團(tuán)整體資產(chǎn)負(fù)債的匹配性。（）答案：錯(cuò)19.保險(xiǎn)集團(tuán)公司應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)集團(tuán)流動(dòng)性監(jiān)測(cè)。（）答案：對(duì)20.董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員在培育風(fēng)險(xiǎn)管理文化中無(wú)需發(fā)揮特殊作用。（）答案：錯(cuò)21.保險(xiǎn)集團(tuán)公司無(wú)需建立危機(jī)管理體系。（）答案：錯(cuò)22.集中度風(fēng)險(xiǎn)管理只需在單體層面進(jìn)行，無(wú)需并表管理。（）答案：錯(cuò)23.保險(xiǎn)集團(tuán)公司應(yīng)當(dāng)避免過(guò)度依賴(lài)任何特定的資產(chǎn)或交易對(duì)手。（）答案：對(duì)24.無(wú)需特別關(guān)注復(fù)雜交易結(jié)構(gòu)形成的隱蔽集中度風(fēng)險(xiǎn)。（）答案：錯(cuò)25.保險(xiǎn)集團(tuán)公司無(wú)需評(píng)估國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)集中度。（）答案：錯(cuò)26.保險(xiǎn)集團(tuán)內(nèi)部交易的類(lèi)型參照關(guān)聯(lián)交易相關(guān)監(jiān)管規(guī)定。（）答案：對(duì)27.內(nèi)部交易管理的目標(biāo)是增加交易的復(fù)雜性和規(guī)模。（）答案：錯(cuò)28.董事會(huì)無(wú)需審查集團(tuán)內(nèi)部交易情況。（）答案：錯(cuò)29.保險(xiǎn)集團(tuán)公司無(wú)需對(duì)集團(tuán)重大內(nèi)部交易進(jìn)行界定。（）答案：錯(cuò)30.保險(xiǎn)集團(tuán)公司無(wú)需建立信息系統(tǒng)來(lái)監(jiān)測(cè)內(nèi)部交易。（）答案：錯(cuò)31.保險(xiǎn)集團(tuán)可以利用控制地位損害成員公司的合法權(quán)益。（）答案：錯(cuò)32.保險(xiǎn)集團(tuán)可以通過(guò)第三方間接進(jìn)行內(nèi)部交易以規(guī)避監(jiān)管。（）答案：錯(cuò)33.保險(xiǎn)集團(tuán)公司無(wú)需建立風(fēng)險(xiǎn)隔離機(jī)制。（）答案：錯(cuò)34.保險(xiǎn)集團(tuán)公司可以與股東、成員公司之間人員任意交叉任職。（）答案：錯(cuò)35.保險(xiǎn)集團(tuán)公司可以允許成員公司名稱(chēng)和產(chǎn)品高度相似，無(wú)需區(qū)分。（）答案：錯(cuò)36.保險(xiǎn)集團(tuán)公司應(yīng)當(dāng)建立有效的信息防火墻。（）答案：對(duì)37.保險(xiǎn)集團(tuán)成員公司在資金籌措、使用上可以隨意進(jìn)行集中運(yùn)營(yíng)。（）答案：錯(cuò)38.保險(xiǎn)集團(tuán)公司可以通過(guò)非保險(xiǎn)子公司進(jìn)行監(jiān)管套利。（）答案：錯(cuò)39.保險(xiǎn)集團(tuán)公司應(yīng)當(dāng)及時(shí)清理空殼公司。（）答案：對(duì)40.保險(xiǎn)集團(tuán)公司只需在發(fā)生重大風(fēng)險(xiǎn)事件時(shí)才向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告。（）答案：錯(cuò)41.保險(xiǎn)集團(tuán)公司應(yīng)配合監(jiān)管機(jī)構(gòu)的現(xiàn)場(chǎng)檢查。（）答案：對(duì)42.在資本不足時(shí)，監(jiān)管機(jī)構(gòu)可以要求保險(xiǎn)集團(tuán)采取風(fēng)險(xiǎn)控制措施。（）答案：對(duì)43.保險(xiǎn)集團(tuán)公司無(wú)需對(duì)并表信息進(jìn)行披露。（）答案：錯(cuò)44.違反本辦法規(guī)定，相關(guān)人員不會(huì)被實(shí)施行政處罰。（）答案：錯(cuò)45.本辦法自發(fā)布之日起施行。（）答案：對(duì)（注：原文為“印發(fā)之日”，通常與“發(fā)布之日”同義，此題判斷為對(duì)）46.成員公司對(duì)自身投資的并表機(jī)構(gòu)不承擔(dān)管理責(zé)任。（）答案：錯(cuò)47.保險(xiǎn)集團(tuán)公司應(yīng)當(dāng)要求成員公司嚴(yán)格落實(shí)風(fēng)險(xiǎn)管理主體責(zé)任。（）答案：對(duì)48.保險(xiǎn)集團(tuán)公司無(wú)需關(guān)注市場(chǎng)價(jià)格、利率等變動(dòng)對(duì)資產(chǎn)負(fù)債的影響。（）答案：錯(cuò)49.保險(xiǎn)集團(tuán)公司應(yīng)當(dāng)防止經(jīng)營(yíng)不審慎的非保險(xiǎn)子公司引發(fā)風(fēng)險(xiǎn)傳染。（）答案：對(duì)50.保險(xiǎn)集團(tuán)公司可以允許成員公司違規(guī)為其他成員公司提供擔(dān)保。（）答案：錯(cuò)四、填空題(共50題)1.為加強(qiáng)保險(xiǎn)集團(tuán)并表監(jiān)督管理，維護(hù)保險(xiǎn)集團(tuán)穩(wěn)健運(yùn)行，防范金融風(fēng)險(xiǎn)，根據(jù)《中華人民共和國(guó)公司法》《中華人民共和國(guó)______》等法律法規(guī)，制定本辦法。答案：保險(xiǎn)法2.本辦法適用于依法設(shè)立的保險(xiǎn)集團(tuán)公司及其______。答案：成員公司3.保險(xiǎn)集團(tuán)公司應(yīng)當(dāng)對(duì)整個(gè)集團(tuán)實(shí)施______管理。答案：并表4.本辦法所稱(chēng)并表管理，是指保險(xiǎn)集團(tuán)公司對(duì)成員公司的公司治理、資本、財(cái)務(wù)、______等進(jìn)行全面持續(xù)的管控。答案：風(fēng)險(xiǎn)5.保險(xiǎn)集團(tuán)公司應(yīng)當(dāng)遵循______重于形式原則，以控制為基礎(chǔ)，確定并表管理范圍。答案：實(shí)質(zhì)6.被投資機(jī)構(gòu)所產(chǎn)生的______足以對(duì)保險(xiǎn)集團(tuán)的財(cái)務(wù)狀況及風(fēng)險(xiǎn)水平造成重大影響的，應(yīng)當(dāng)納入并表范圍。答案：風(fēng)險(xiǎn)或損失7.保險(xiǎn)集團(tuán)為被投資機(jī)構(gòu)第一大股東且提名人選擔(dān)任董事長(zhǎng)、______或行長(zhǎng)等職務(wù)的，原則上應(yīng)當(dāng)納入并表范圍。答案：總經(jīng)理8.國(guó)家金融監(jiān)督管理總局及其派出機(jī)構(gòu)可以根據(jù)保險(xiǎn)集團(tuán)______結(jié)構(gòu)變動(dòng)、公司治理情況和風(fēng)險(xiǎn)狀況，要求調(diào)整并表管理范圍。答案：股權(quán)9.保險(xiǎn)集團(tuán)公司應(yīng)當(dāng)建立覆蓋全集團(tuán)的______治理架構(gòu)。答案：公司10.保險(xiǎn)集團(tuán)公司應(yīng)當(dāng)通過(guò)公司治理程序，______完整地履行對(duì)成員公司的管理職能。答案：獨(dú)立11.保險(xiǎn)集團(tuán)公司應(yīng)當(dāng)按照“合規(guī)、精簡(jiǎn)、______”的原則，不斷優(yōu)化集團(tuán)投資結(jié)構(gòu)。答案：高效12.保險(xiǎn)集團(tuán)公司應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格規(guī)范各級(jí)成員公司投資設(shè)立______子公司。答案：非保險(xiǎn)13.保險(xiǎn)集團(tuán)公司______負(fù)責(zé)制定集團(tuán)并表管理政策，承擔(dān)并表管理的最終責(zé)任。答案：董事會(huì)14.保險(xiǎn)集團(tuán)公司高級(jí)管理層負(fù)責(zé)______董事會(huì)批準(zhǔn)的并表管理政策。答案：執(zhí)行15.保險(xiǎn)集團(tuán)公司應(yīng)當(dāng)至少每______年對(duì)并表管理的合規(guī)性、有效性進(jìn)行一次內(nèi)部審計(jì)。答案：2或兩16.保險(xiǎn)集團(tuán)原則上應(yīng)當(dāng)聘請(qǐng)______審計(jì)機(jī)構(gòu)進(jìn)行外部審計(jì)。答案：同一17.保險(xiǎn)集團(tuán)公司應(yīng)當(dāng)建立健全與集團(tuán)組織架構(gòu)、業(yè)務(wù)規(guī)模和復(fù)雜程度相適應(yīng)的全面______管理體系。答案：風(fēng)險(xiǎn)18.保險(xiǎn)集團(tuán)公司應(yīng)當(dāng)統(tǒng)籌制定集團(tuán)整體風(fēng)險(xiǎn)______。答案：偏好19.保險(xiǎn)集團(tuán)公司壓力測(cè)試方案應(yīng)當(dāng)考慮不同風(fēng)險(xiǎn)、復(fù)雜股權(quán)結(jié)構(gòu)等在集團(tuán)內(nèi)產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)______及疊加效應(yīng)。答案：分散20.保險(xiǎn)集團(tuán)公司應(yīng)當(dāng)建立穩(wěn)健的______充足評(píng)估程序。答案：資本21.保險(xiǎn)集團(tuán)資本