《商業(yè)銀行實施資本計量高級方法申請及驗收規(guī)定》測試競賽考試練習題庫（附答案）一、單項選擇題（50道）1.根據(jù)《商業(yè)銀行實施資本計量高級方法申請及驗收規(guī)定》，資本計量高級方法不包括以下哪一項？A.信用風險內部評級法B.市場風險內部模型法C.操作風險基本指標法D.在操作風險標準法中采用自身損失數(shù)據(jù)自行計算內部損失乘數(shù)答案：C2.本規(guī)定適用于中華人民共和國境內按照《商業(yè)銀行資本管理辦法》相關規(guī)定劃分為第幾檔的商業(yè)銀行？A.第一檔B.第二檔C.第三檔D.所有檔答案：A3.監(jiān)管部門按照什么原則對資本計量高級方法實施進行驗收？A.公平公正B.激勵相容C.審慎監(jiān)管D.風險為本答案：B4.商業(yè)銀行在操作風險標準法中申請采用自身損失數(shù)據(jù)自行計算內部損失乘數(shù)，監(jiān)管部門如何受理？A.必須與其他方法一起受理B.可單獨受理C.不予受理D.僅與信用風險內部評級法一起受理答案：B5.申請實施的商業(yè)銀行監(jiān)管評級應連續(xù)3年不低于多少級？A.1級B.2級C.3級D.4級答案：B6.申請實施信用風險內部評級法的銀行，信用風險內部評級法覆蓋率應不低于多少？A.30%B.40%C.50%D.60%答案：C7.申請實施市場風險內部模型法的銀行，市場風險內部模型法覆蓋率應不低于多少？A.5%B.10%C.15%D.20%答案：B8.商業(yè)銀行申請實施資本計量高級方法，第一步應進行什么？A.提交申請B.自評C.整改D.驗收答案：B9.商業(yè)銀行提交的資本計量高級方法評估申請材料應包括至少最近幾個完整財務報告年度的定量測算結果？A.一個B.兩個C.三個D.四個答案：B10.監(jiān)管部門根據(jù)商業(yè)銀行的申請材料，決定是否受理并開展申請驗收。對于尚未達到申請條件的商業(yè)銀行，如何處理？A.受理B.不予受理C.有條件受理D.暫緩受理答案：B11.商業(yè)銀行在自評基礎上，認為具備實施條件時，應向監(jiān)管部門提交什么？A.自評報告B.評估申請C.整改方案D.驗收申請答案：B12.商業(yè)銀行提交的申請材料中，誰對材料的真實性負責？A.高級管理層B.董事會C.監(jiān)事會D.風險管理部門答案：B13.申請材料中不包括以下哪一項？A.總體情況說明B.自評估報告C.最近一個年度的定量測算結果D.模型相關材料答案：C14.信用風險模型相關材料中，不包括以下哪一項？A.數(shù)據(jù)情況B.違約識別情況C.交易臺設置情況D.經濟周期識別及調整方法答案：C15.市場風險模型相關材料中，不包括以下哪一項？A.市場和交易數(shù)據(jù)準確性和完整性情況B.違約定義C.風險因子合格性自評估報告D.返回檢驗分析報告答案：B16.監(jiān)管部門受理評估申請后，不可運用以下哪種方法開展評估？A.現(xiàn)場檢查B.非現(xiàn)場監(jiān)管C.外部審計D.各種方法答案：C17.驗收團隊成員主要來自哪里？A.商業(yè)銀行內部B.國家金融監(jiān)督管理總局及其派出機構內部C.外部專家D.國際組織答案：B18.商業(yè)銀行根據(jù)評估意見制定什么？A.自評報告B.整改方案C.驗收申請D.實施申請答案：B19.商業(yè)銀行經整改，認為符合監(jiān)管要求的，自主向監(jiān)管部門提出什么申請？A.評估申請B.整改申請C.驗收申請D.實施申請答案：C20.驗收申請材料不包括以下哪一項？A.整改情況的總體說明B.整改情況自評估報告C.未完成整改的問題D.模型相關材料答案：D21.監(jiān)管部門對商業(yè)銀行的申請作出決定不包括以下哪一項？A.驗收通過B.有條件驗收通過C.驗收不通過D.暫緩驗收答案：D22.對驗收不通過的商業(yè)銀行，監(jiān)管部門多久內不再接受其實施申請？A.三個月B.半年C.一年D.兩年答案：B23.存在下列哪種情形，商業(yè)銀行不宜實施資本計量高級方法？A.治理架構存在較大缺陷B.數(shù)據(jù)質量一般C.系統(tǒng)偶爾不穩(wěn)定D.文檔有小缺陷答案：A24.風險加權資產系統(tǒng)中手工錄入的風險加權資產比例超過多少時，不宜實施高級方法？A.10%B.15%C.20%D.25%答案：B25.用于估計違約概率的數(shù)據(jù)少于多少年，不宜實施信用風險初級內部評級法？A.3年B.5年C.7年D.10年答案：B26.用于估計非零售違約損失率、違約風險暴露的數(shù)據(jù)少于多少年，不宜實施信用風險高級內部評級法？A.5年B.6年C.7年D.8年答案：C27.市場風險內部模型法中，損益歸因測試積累數(shù)據(jù)少于多少年，不宜實施？A.半年B.1年C.2年D.3年答案：B28.操作風險標準法中，業(yè)務指標數(shù)據(jù)少于多少年，不宜采用自身損失數(shù)據(jù)自行計算內部損失乘數(shù)？A.2年B.3年C.4年D.5年答案：B29.操作風險標準法中，高質量損失數(shù)據(jù)不足多少年，不宜采用自身損失數(shù)據(jù)自行計算內部損失乘數(shù)？A.3年B.4年C.5年D.6年答案：C30.對有條件實施高級方法的商業(yè)銀行，監(jiān)管部門不能采取以下哪種監(jiān)管措施？A.要求商業(yè)銀行自行調整風險參數(shù)B.要求商業(yè)銀行調整風險加權資產C.要求商業(yè)銀行重新優(yōu)化模型D.直接取消實施資格答案：D31.對資本計量高級方法實施資格被整體取消的商業(yè)銀行，原則上自取消之日起多少年內，監(jiān)管部門不再受理其重新申請？A.一年B.兩年C.三年D.五年答案：C32.對單一風險類別實施資格被取消的商業(yè)銀行，原則上自取消之日起多少年內，監(jiān)管部門不再受理其重新申請？A.半年B.一年C.兩年D.三年答案：B33.商業(yè)銀行在實施過程中發(fā)生重大調整的，應在調整前做什么？A.自行調整B.向監(jiān)管部門報告并經認可C.提交驗收申請D.進行自評答案：B34.派出機構作出的驗收決定，應在決定前報哪里審核？A.當?shù)卣瓸.國家金融監(jiān)督管理總局C.中國人民銀行D.國務院答案：B35.開發(fā)性金融機構和政策性銀行如何適用本規(guī)定？A.不適用B.參照執(zhí)行C.僅適用部分條款D.另有規(guī)定從其規(guī)定答案：B36.本規(guī)定由誰負責解釋？A.中國人民銀行B.國家金融監(jiān)督管理總局C.商業(yè)銀行D.國務院答案：B37.商業(yè)銀行資本計量高級方法覆蓋率應符合哪個文件的相關規(guī)定？A.《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》B.《中華人民共和國商業(yè)銀行法》C.《商業(yè)銀行資本管理辦法》D.《銀行業(yè)金融機構數(shù)據(jù)治理指引》答案：C38.商業(yè)銀行應具備良好的數(shù)據(jù)治理水平，達到哪個文件的相關要求？A.《商業(yè)銀行資本管理辦法》B.《銀行業(yè)金融機構數(shù)據(jù)治理指引》C.《商業(yè)銀行資本管理辦法（試行）》D.《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》答案：B39.商業(yè)銀行提交的定量測算結果包括不同方法下的結果差異說明。在資本監(jiān)管報表并行報送期內，應同時報送哪兩個文件的計量結果？A.《商業(yè)銀行資本管理辦法（試行）》和《商業(yè)銀行資本管理辦法》B.《商業(yè)銀行資本管理辦法》和《銀行業(yè)金融機構數(shù)據(jù)治理指引》C.《中華人民共和國商業(yè)銀行法》和《商業(yè)銀行資本管理辦法》D.《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》和《商業(yè)銀行資本管理辦法》答案：A40.驗證報告不包括以下哪一項？A.投產前全面驗證B.所有定期監(jiān)控C.投產后全面驗證D.內部審計報告答案：D41.內部審計報告包括內部審計部門對驗證政策、管理架構等的評估結論，不包括以下哪一項？A.適用性B.獨立性C.有效性D.準確性答案：D42.商業(yè)銀行在操作風險標準法中申請采用自身損失數(shù)據(jù)自行計算內部損失乘數(shù)，需要提交什么材料？A.信用風險模型材料B.市場風險模型材料C.損失數(shù)據(jù)庫建設和運行情況D.交易臺設置情況答案：C43.監(jiān)管部門可引入外部專家，對資本計量高級方法的驗收和監(jiān)管提供什么？A.資金支持B.專業(yè)意見C.模型開發(fā)D.數(shù)據(jù)收集答案：B44.商業(yè)銀行提出驗收申請時，監(jiān)管部門認為對實施有實質性影響的核心項目整改未完成的，可以怎么做？A.受理B.不受理C.有條件受理D.暫緩受理答案：B45.驗收申請材料中，不包括以下哪一項？A.整改情況自評估報告B.未完成整改的問題C.實施申請D.后續(xù)計劃答案：C46.實施申請材料中，不包括以下哪一項？A.實施申請B.董事會決議C.未完成整改問題的后續(xù)整改計劃D.自評報告答案：D47.銀行集團提交實施申請時，還應提交什么？A.各法人機構的實施方法及差異說明B.所有董事名單C.分支機構列表D.外部審計報告答案：A48.有條件驗收通過的，監(jiān)管部門應明確什么？A.實施范圍B.未通過范圍C.整改時間D.監(jiān)管措施答案：B49.持續(xù)監(jiān)管內容包括但不限于以下哪一項？A.商業(yè)銀行的盈利能力B.計量模型的表現(xiàn)及其有效性C.員工滿意度D.市場份額答案：B50.商業(yè)銀行在整改限期結束后仍未達到監(jiān)管要求的，監(jiān)管部門有權做什么？A.延長整改期B.取消實施資格C.罰款D.警告答案：B---二、多項選擇題（50道）1.資本計量高級方法包括以下哪些？A.信用風險內部評級法B.市場風險內部模型法C.操作風險基本指標法D.在操作風險標準法中采用自身損失數(shù)據(jù)自行計算內部損失乘數(shù)答案：A、B、D2.本規(guī)定適用于以下哪些銀行？A.第一檔商業(yè)銀行B.第二檔商業(yè)銀行C.中資銀行D.外商獨資銀行和中外合資銀行答案：A、C、D3.監(jiān)管部門負責對商業(yè)銀行實施資本計量高級方法進行什么？A.驗收B.持續(xù)監(jiān)督C.促進健全風險管理體系D.提升風險管理水平答案：A、B、C、D4.監(jiān)管部門按照激勵相容原則對資本計量高級方法實施進行驗收，包括哪些環(huán)節(jié)？A.自評B.申請C.評估D.整改E.驗收答案：A、B、C、D、E5.申請實施的商業(yè)銀行應具備哪些條件？A.良好的公司治理機制B.健全的風險管理與內部控制C.經營穩(wěn)健，資產優(yōu)良D.監(jiān)管評級連續(xù)3年不低于2級答案：A、B、C、D6.商業(yè)銀行應具備良好的數(shù)據(jù)治理水平，包括哪些？A.政策、目標、制度和流程清晰B.數(shù)據(jù)質量監(jiān)控體系有效C.達到《銀行業(yè)金融機構數(shù)據(jù)治理指引》的相關要求D.數(shù)據(jù)完全自動化答案：A、B、C7.商業(yè)銀行資本計量高級方法覆蓋率應符合《商業(yè)銀行資本管理辦法》的相關規(guī)定，其中申請實施信用風險內部評級法的覆蓋率應不低于多少？申請實施市場風險內部模型法的覆蓋率應不低于多少？A.信用風險內部評級法覆蓋率不低于50%B.市場風險內部模型法覆蓋率不低于10%C.信用風險內部評級法覆蓋率不低于40%D.市場風險內部模型法覆蓋率不低于5%答案：A、B8.商業(yè)銀行自評應至少包括哪些內容？A.實施規(guī)劃完成情況B.自評專家團隊資質情況C.自評范圍、方法、流程D.發(fā)現(xiàn)的問題及整改措施答案：A、B、C、D9.商業(yè)銀行提交的資本計量高級方法評估申請材料應至少包括哪些內容？A.總體情況說明B.自評估報告C.定量測算結果D.模型相關材料E.驗證報告F.審計報告答案：A、B、C、D、E、F10.信用風險模型相關材料應至少包括哪些內容？A.數(shù)據(jù)情況B.違約識別情況C.經濟周期識別及調整方法D.非零售模型主標尺的設計及校準情況答案：A、B、C、D11.市場風險模型相關材料應至少包括哪些內容？A.市場和交易數(shù)據(jù)準確性和完整性情況B.交易臺設置情況C.風險因子合格性自評估報告D.返回檢驗分析報告答案：A、B、C、D12.操作風險標準法模型相關材料應至少包括哪些內容？A.業(yè)務指標各項目計算情況B.內部損失數(shù)據(jù)的識別、收集和處理情況C.損失數(shù)據(jù)庫建設和運行情況D.資本計量流程答案：A、B、C、D13.監(jiān)管部門可運用哪些方法開展評估？A.現(xiàn)場檢查B.非現(xiàn)場監(jiān)管C.外部審計D.各種方法答案：A、B、D14.驗收團隊成員主要來自哪些機構？A.國家金融監(jiān)督管理總局及其派出機構內部B.商業(yè)銀行內部C.外部專家D.國際組織答案：A、C15.商業(yè)銀行整改方案至少包括哪些內容？A.整改內容B.整改措施C.整改計劃D.進展情況答案：A、B、C、D16.驗收申請材料應至少包括哪些內容？A.整改情況的總體說明B.整改情況自評估報告C.未完成整改的問題D.后續(xù)計劃答案：A、B、C、D17.實施申請材料應至少包括哪些內容？A.實施申請B.董事會或其授權機構決議C.未完成整改問題的后續(xù)整改計劃D.信息披露管理體系說明答案：A、B、C、D18.監(jiān)管部門對商業(yè)銀行的申請可作出哪些決定？A.驗收通過B.有條件驗收通過C.驗收不通過D.暫緩驗收答案：A、B、C19.存在下列哪些情形，商業(yè)銀行不宜實施資本計量高級方法？A.治理架構存在較大缺陷B.數(shù)據(jù)質量存在較大問題C.信息系統(tǒng)無法穩(wěn)定運行D.文檔存在較大缺陷答案：A、B、C、D20.存在下列哪些情形，商業(yè)銀行不宜實施信用風險初級內部評級法？A.內部評級政策體系存在較大問題B.用于估計違約概率的數(shù)據(jù)少于5年C.參數(shù)估計未考慮經濟周期影響D.違約定義不審慎答案：A、B、C、D21.存在下列哪些情形，商業(yè)銀行不宜實施信用風險高級內部評級法？A.損失定義不審慎B.違約損失率估計未反映經濟衰退時期損失C.用于估計非零售違約損失率的數(shù)據(jù)少于7年D.未在經濟資本管理等領域實質應用答案：A、B、C、D22.存在下列哪些情形，商業(yè)銀行不宜實施市場風險內部模型法？A.市場風險管理政策制度體系存在較大問題B.交易臺劃分不滿足相關要求C.內部模型估值結果與會計入賬估值結果存在較大差異D.返回檢驗數(shù)據(jù)積累少于1年答案：A、B、C、D23.存在下列哪些情形，商業(yè)銀行不宜在操作風險標準法中采用自身損失數(shù)據(jù)自行計算內部損失乘數(shù)？A.操作風險管理政策制度體系存在較大缺陷B.業(yè)務指標數(shù)據(jù)少于3年C.高質量損失數(shù)據(jù)不足5年D.未建立有效的操作風險管理系統(tǒng)答案：A、B、C、D24.對有條件實施高級方法的商業(yè)銀行，監(jiān)管部門可采取哪些監(jiān)管措施？A.要求自行調整風險參數(shù)B.要求調整風險加權資產C.要求重新優(yōu)化模型D.對無法滿足要求的風險類別不允許使用高級方法答案：A、B、C、D25.持續(xù)監(jiān)管內容包括但不限于哪些？A.計量模型的表現(xiàn)及其有效性B.應用情況C.驗證情況D.審計情況答案：A、B、C、D26.商業(yè)銀行在持續(xù)監(jiān)管中應向監(jiān)管部門報告哪些整改情況？A.自評估報告B.定量測算情況C.專項驗證情況D.內部整改報告答案：A、B、C、D27.商業(yè)銀行在實施過程中發(fā)生重大調整時，應向監(jiān)管部門報告哪些內容？A.重大調整情況B.定量測算C.專項驗證D.內部報告答案：A、B、C、D28.本規(guī)定所稱資本計量高級方法包括哪些風險類別？A.信用風險B.市場風險C.操作風險D.流動性風險答案：A、B29.商業(yè)銀行申請實施資本計量高級方法，應具備哪些系統(tǒng)條件？A.完備的信息系統(tǒng)B.系統(tǒng)化、自動化支持C.數(shù)據(jù)治理達標D.監(jiān)管評級達標答案：A、B、C30.商業(yè)銀行自評發(fā)現(xiàn)問題仍在整改的，應明確什么？A.完成期限B.整改措施C.責任人D.預算答案：A31.商業(yè)銀行提交的定量測算結果應包括哪些方法下的計量結果？A.標準方法B.高級方法C.基本指標法D.內部模型法答案：A、B32.驗證報告應覆蓋哪些內容？A.投產前全面驗證B.所有定期監(jiān)控C.投產后全面驗證D.內部審計答案：A、B、C33.內部審計報告應對哪些方面進行評估？A.驗證政策的適用性B.管理架構的獨立性C.組織流程的有效性D.模型準確性答案：A、B、C34.商業(yè)銀行信息披露管理體系應包括哪些？A.政策B.目標C.制度D.流程答案：A、B、C、D35.監(jiān)管部門在評估驗收時，核查商業(yè)銀行哪些方面是否滿足監(jiān)管要求？A.治理結構B.政策流程C.計量模型D.數(shù)據(jù)和信息系統(tǒng)答案：A、B、C、D36.商業(yè)銀行不宜實施高級方法的情形包括哪些？A.人力資源保障體系無效B.損失準備計提不足C.風險加權資產手工錄入比例過高D.文檔缺陷較大答案：A、B、C、D37.信用風險內部評級法應用領域包括哪些？A.授信審批B.風險監(jiān)控C.限額設定D.信貸政策答案：A、B、C、D38.市場風險內部模型法應用領域包括哪些？A.交易限額設定B.風險報告C.壓力測試D.新產品審批答案：A、B、C、D39.操作風險標準法自行計算內部損失乘數(shù)需滿足哪些數(shù)據(jù)要求？A.業(yè)務指標數(shù)據(jù)不少于3年B.高質量損失數(shù)據(jù)不少于5年C.損失數(shù)據(jù)覆蓋所有業(yè)務活動D.數(shù)據(jù)收集程序書面化答案：A、B、C、D40.有條件驗收通過的商業(yè)銀行應具備哪些條件？A.不存在不宜實施情形B.有明確整改措施C.接受第二支柱資本要求D.已建立信息披露管理體系答案：A、B、C、D41.持續(xù)監(jiān)管中，商業(yè)銀行應提交哪些材料？A.計量模型運行情況B.應用情況C.驗證情況D.審計情況答案：A、B、C、D42.商業(yè)銀行資格被取消后，重新申請期限有哪些規(guī)定？A.整體取消的，三年內不再受理B.單一風險類別取消的，一年內不再受理C.整體取消的，一年內不再受理D.單一風險類別取消的，半年內不再受理答案：A、B43.商業(yè)銀行重大調整包括哪些？A.調整實施規(guī)劃B.改變覆蓋范圍C.調整關鍵定義D.重建計量模型答案：A、B、C、D44.國家金融監(jiān)督管理總局派出機構在哪些事項上需報總局審核？A.驗收決定B.取消實施資格C.日常監(jiān)管D.數(shù)據(jù)收集答案：A、B45.開發(fā)性金融機構和政策性銀行適用本規(guī)定時，應遵循什么？A.參照執(zhí)行B.另有規(guī)定從其規(guī)定C.必須執(zhí)行D.可選擇執(zhí)行答案：A、B46.本規(guī)定制定的法律法規(guī)依據(jù)包括哪些？A.《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》B.《中華人民共和國商業(yè)銀行法》C.《商業(yè)銀行資本管理辦法》D.《銀行業(yè)金融機構數(shù)據(jù)治理指引》答案：A、B、C47.商業(yè)銀行實施資本計量高級方法的目標包括哪些？A.健全風險管理體系B.提升風險管理水平C.降低資本要求D.提高盈利能力答案：A、B48.商業(yè)銀行分步達標可分別受理哪些方法的實施申請？A.信用風險內部評級法B.市場風險內部模型法C.操作風險標準法D.流動性覆蓋率答案：A、B49.商業(yè)銀行資本計量高級方法計量結果應用于哪些方面？A.經營決策B.風險管理C.監(jiān)管報告D.外部審計答案：A、B50.監(jiān)管部門持續(xù)監(jiān)管的目的是什么？A.確保持續(xù)滿足監(jiān)管要求B.采取監(jiān)管措施C.要求限期整改D.取消資格答案：A、B、C---三、判斷題（50道）1.資本計量高級方法包括信用風險內部評級法和市場風險內部模型法，但不包括操作風險標準法中的內部損失乘數(shù)計算。答案：錯誤2.本規(guī)定適用于所有商業(yè)銀行，無論檔位。答案：錯誤3.監(jiān)管部門按照激勵相容原則進行驗收。答案：正確4.商業(yè)銀行在操作風險標準法中申請采用自身損失數(shù)據(jù)自行計算內部損失乘數(shù)，監(jiān)管部門必須與其他方法一起受理。答案：錯誤5.申請實施的商業(yè)銀行監(jiān)管評級應連續(xù)3年不低于1級。答案：錯誤6.商業(yè)銀行資本計量高級方法覆蓋率應符合《商業(yè)銀行資本管理辦法》的相關規(guī)定。答案：正確7.商業(yè)銀行自評是可選步驟。答案：錯誤8.商業(yè)銀行提交的申請材料中，董事會應對材料的真實性負責。答案：正確9.申請材料應包括至少最近一個完整財務報告年度的定量測算結果。答案：錯誤10.驗證報告包括投產前全面驗證、所有定期監(jiān)控和投產后全面驗證。答案：正確11.內部審計報告僅需評估驗證政策的有效性。答案：錯誤12.商業(yè)銀行信息披露管理體系只需包括政策即可。答案：錯誤13.監(jiān)管部門可引入外部專家提供專業(yè)意見。答案：正確14.商業(yè)銀行整改方案不需包括進展情況。答案：錯誤15.驗收申請材料需包括模型相關材料。答案：錯誤16.實施申請材料需包括自評報告。答案：錯誤17.監(jiān)管部門可作出暫緩驗收的決定。答案：錯誤18.對驗收不通過的商業(yè)銀行，監(jiān)管部門一年內不再接受其實施申請。答案：錯誤19.風險加權資產系統(tǒng)中手工錄入比例超過15%時，不宜實施高級方法。答案：正確20.用于估計違約概率的數(shù)據(jù)少于3年，不宜實施信用風險初級內部評級法。答案：錯誤21.信用風險高級內部評級法要求違約損失率數(shù)據(jù)不少于5年。答案：錯誤22.市場風險內部模型法要求損益歸因測試數(shù)據(jù)積累不少于1年。答案：正確23.操作風險標準法自行計算內部損失乘數(shù)要求業(yè)務指標數(shù)據(jù)不少于5年。答案：錯誤24.對有條件實施高級方法的商業(yè)銀行，監(jiān)管部門可直接取消其資格。答案：錯誤25.資格被整體取消的商業(yè)銀行，一年內不再受理重新申請。答案：錯誤26.商業(yè)銀行發(fā)生重大調整時，可自行調整后報告。答案：錯誤27.派出機構的驗收決定需報國家金融監(jiān)督管理總局審核。答案：正確28.開發(fā)性金融機構必須嚴格執(zhí)行本規(guī)定。答案：錯誤29.本規(guī)定由中國人民銀行負責解釋。答案：錯誤30.商業(yè)銀行數(shù)據(jù)治理需達到《銀行業(yè)金融機構數(shù)據(jù)治理指引》要求。答案：正確31.商業(yè)銀行可分步申請不同風險類別的高級方法。答案：正確32.自評需由外部專家完成。答案：錯誤33.申請材料中的定量測算結果需包括標準方法和高級方法的差異說明。答案：正確34.模型相關材料僅需包括信用風險部分。答案：錯誤35.監(jiān)管部門評估時僅使用非現(xiàn)場監(jiān)管方法。答案：錯誤36.驗收團隊成員僅來自監(jiān)管部門內部。答案：錯誤37.商業(yè)銀行整改后可直接實施高級方法。答案：錯誤38.驗收申請需包括未完成整改的問題。答案：正確39.實施申請需經董事會決議通過。答案：正確40.有條件驗收通過時，監(jiān)管部門不明確未通過范圍。答案：錯誤41.持續(xù)監(jiān)管僅關注計量模型表現(xiàn)。答案：錯誤42.商業(yè)銀行需定期提交驗證報告。答案：正確43.內部審計需評估驗證政策的獨立性。答案：正確44.商業(yè)銀行資格被取消后，永遠不能重新申請。答案：錯誤45.重大調整包括調整關鍵定義和重要參數(shù)。答案：正確46.國家金融監(jiān)督管理總局負責所有驗收決定。答案：錯誤47.政策性銀行可不參照本規(guī)定。答案：錯誤48.資本計量高級方法旨在降低銀行資本要求。答案：錯誤49.商業(yè)銀行實施高級方法前需運行一段時間。答案：正確50.持續(xù)監(jiān)管中，監(jiān)管部門可要求商業(yè)銀行限期整改。答案：正確---四、填空題（50道）1.資本計量高級方法是指商業(yè)銀行選擇使用________來計量風險和監(jiān)管資本的方法。答案：內部模型2.在操作風險標準法中采用________自行計算內部損失乘數(shù)，適用本規(guī)定。答案：自身損失數(shù)據(jù)3.本規(guī)定適用于中華人民共和國境內按照《商業(yè)銀行資本管理辦法》劃分為________的商業(yè)銀行。答案：第一檔4.監(jiān)管部門按照________原則對資本計量高級方法實施進行驗收。答案：激勵相容5.申請實施的商業(yè)銀行監(jiān)管評級應連續(xù)________年不低于2級。答案：36.申請實施信用風險內部評級法的銀行，信用風險內部評級法覆蓋率應不低于________。答案：50%7.申請實施市場風險內部模型法的銀行，市場風險內部模型法覆蓋率應不低于________。答案：10%8.商業(yè)銀行申請實施資本計量高級方法，應進行________。答案：自評9.商業(yè)銀行提交的申請材料應包括至少最近________個完整財務報告年度的定量測算結果。答案：兩10.驗證報告包括投產前全面驗證、所有定期監(jiān)控、________全面驗證。答案：投產后11.內部審計部門需對驗證政策的________、獨立性和有效性進行評估。答案：適用性12.商業(yè)銀行信息披露管理體系應包括政策、________、制度和流程。答案：目標13.信用風險模型材料需包括違約識別情況、________識別及調整方法。答案：經濟周期14.市場風險模型材料需包括交易臺設置情況、________合格性自評估報告。答案：風險因子15.操作風險標準法材料需包括業(yè)務指標各項目計算情況、________數(shù)據(jù)的識別、收集和處理情況。答案：內部損失16.監(jiān)管部門可運用現(xiàn)場檢查、________監(jiān)管等方法開展評估。答案：非現(xiàn)場17.驗收團隊成員主要來自國家金融監(jiān)督管理總局及其________內部。答案：派出機構18.商業(yè)銀行根據(jù)評估意見制定________方案。