《商業(yè)銀行和理財(cái)公司個(gè)人養(yǎng)老金業(yè)務(wù)管理暫行辦法》測(cè)試練習(xí)競(jìng)賽考試題庫（附答案）單項(xiàng)選擇題（50道）1.《商業(yè)銀行和理財(cái)公司個(gè)人養(yǎng)老金業(yè)務(wù)管理暫行辦法》的制定依據(jù)不包括以下哪一項(xiàng)？A.《中華人民共和國商業(yè)銀行法》B.《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》C.《中華人民共和國證券法》D.《國務(wù)院辦公廳關(guān)于推動(dòng)個(gè)人養(yǎng)老金發(fā)展的意見》答案：C2.本辦法所稱參加人是指在中國境內(nèi)參加（）的勞動(dòng)者。A.基本醫(yī)療保險(xiǎn)B.失業(yè)保險(xiǎn)C.城鎮(zhèn)職工基本養(yǎng)老保險(xiǎn)或城鄉(xiāng)居民基本養(yǎng)老保險(xiǎn)D.工傷保險(xiǎn)答案：C3.個(gè)人養(yǎng)老金資金賬戶參照個(gè)人人民幣銀行結(jié)算賬戶項(xiàng)下（）管理。A.Ⅰ類戶B.Ⅱ類戶C.Ⅲ類戶D.專用賬戶答案：B4.個(gè)人養(yǎng)老金資金賬戶在未達(dá)到國家規(guī)定領(lǐng)取條件時(shí)，（）。A.可以隨意支取B.封閉運(yùn)行C.部分支取D.不受限制答案：B5.個(gè)人養(yǎng)老金產(chǎn)品不包括以下哪一項(xiàng)？A.個(gè)人養(yǎng)老儲(chǔ)蓄B.個(gè)人養(yǎng)老金理財(cái)產(chǎn)品C.個(gè)人養(yǎng)老金股票產(chǎn)品D.個(gè)人養(yǎng)老金公募基金產(chǎn)品答案：C6.個(gè)人養(yǎng)老金銀行保險(xiǎn)行業(yè)信息平臺(tái)由（）建立。A.中國銀行保險(xiǎn)信息技術(shù)管理有限公司B.銀行業(yè)理財(cái)?shù)怯浲泄苤行挠邢薰綜.人力資源社會(huì)保障部D.銀保監(jiān)會(huì)答案：A7.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)將消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)要求嵌入個(gè)人養(yǎng)老金業(yè)務(wù)（）流程管理體系。A.部分B.全C.銷售D.投資答案：B8.開辦個(gè)人養(yǎng)老金業(yè)務(wù)的商業(yè)銀行和理財(cái)公司名單由（）確定。A.中國人民銀行B.銀保監(jiān)會(huì)C.證監(jiān)會(huì)D.國務(wù)院答案：B9.商業(yè)銀行個(gè)人養(yǎng)老金業(yè)務(wù)不包括以下哪一項(xiàng)？A.資金賬戶業(yè)務(wù)B.個(gè)人養(yǎng)老儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)C.個(gè)人養(yǎng)老金產(chǎn)品代銷業(yè)務(wù)D.個(gè)人養(yǎng)老金產(chǎn)品發(fā)行業(yè)務(wù)（對(duì)于非儲(chǔ)蓄產(chǎn)品）答案：D10.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立個(gè)人養(yǎng)老金業(yè)務(wù)管理系統(tǒng)，并與以下哪個(gè)平臺(tái)對(duì)接？A.人社信息平臺(tái)、銀保行業(yè)平臺(tái)、理財(cái)行業(yè)平臺(tái)B.央行支付系統(tǒng)C.證券交易所平臺(tái)D.保險(xiǎn)行業(yè)平臺(tái)答案：A11.商業(yè)銀行對(duì)資金賬戶免收以下哪項(xiàng)費(fèi)用？A.年費(fèi)B.賬戶管理費(fèi)C.轉(zhuǎn)賬手續(xù)費(fèi)D.以上所有答案：D12.個(gè)人養(yǎng)老金繳費(fèi)歸集、交易資金劃轉(zhuǎn)等，以（）為唯一載體。A.社會(huì)保障卡B.資金賬戶C.銀行賬戶D.支付賬戶答案：B13.資金賬戶可以由參加人在開辦個(gè)人養(yǎng)老金業(yè)務(wù)的商業(yè)銀行（）。A.開立或指定B.只能開立C.只能指定D.以上都不對(duì)答案：A14.資金賬戶具有唯一性，參加人只能選擇（）家商業(yè)銀行開立一個(gè)資金賬戶。A.一B.二C.三D.多答案：A15.資金賬戶發(fā)生繳存業(yè)務(wù)當(dāng)日，商業(yè)銀行（）辦理賬戶變更手續(xù)。A.可以B.不得C.經(jīng)批準(zhǔn)后可以D.以上都不對(duì)答案：B16.參加人向商業(yè)銀行申請(qǐng)開立資金賬戶，不能由以下哪種方式辦理？A.本人辦理B.委托他人辦理C.委托在職單位批量辦理D.委托銷售機(jī)構(gòu)辦理答案：D17.單位代理開立資金賬戶的，在參加人辦理激活手續(xù)前，商業(yè)銀行不得提供（）。A.資金轉(zhuǎn)入服務(wù)B.產(chǎn)品購買服務(wù)C.資金領(lǐng)取服務(wù)D.信息查詢服務(wù)答案：C18.商業(yè)銀行開立資金賬戶時(shí)，應(yīng)當(dāng)將（）作為身份核驗(yàn)的輔助手段。A.生物特征識(shí)別技術(shù)B.密碼驗(yàn)證C.短信驗(yàn)證D.以上所有答案：A19.商業(yè)銀行發(fā)現(xiàn)資金賬戶為假名或虛假代理開戶的，應(yīng)當(dāng)（）。A.立即銷戶B.臨時(shí)止付C.罰款D.報(bào)告央行答案：B20.參加人身故后，資金賬戶的資產(chǎn)（）。A.上繳國庫B.被銀行收回C.依法被繼承D.自動(dòng)注銷答案：C21.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)在相關(guān)平臺(tái)對(duì)資金賬戶進(jìn)行特殊標(biāo)識(shí)，并設(shè)置（）。A.自動(dòng)扣款B.限制凍結(jié)、扣劃C.優(yōu)先處理D.高額利息答案：B22.銀保監(jiān)會(huì)對(duì)個(gè)人養(yǎng)老金產(chǎn)品進(jìn)行動(dòng)態(tài)監(jiān)管，對(duì)不滿足要求的產(chǎn)品實(shí)施（）。A.退出B.罰款C.警告D.暫停銷售答案：A23.商業(yè)銀行不得向參加人推薦和銷售（）的個(gè)人養(yǎng)老金產(chǎn)品。A.高風(fēng)險(xiǎn)B.不符合金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)規(guī)定C.高收益D.所有答案：B24.資金賬戶的資金只能用于購買（）的個(gè)人養(yǎng)老金產(chǎn)品。A.高風(fēng)險(xiǎn)B.金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)確定C.商業(yè)銀行推薦D.參加人自行選擇答案：B25.商業(yè)銀行發(fā)行和代銷的個(gè)人養(yǎng)老金產(chǎn)品應(yīng)當(dāng)按照（）進(jìn)行管理。A.統(tǒng)一制度、標(biāo)準(zhǔn)、流程B.不同標(biāo)準(zhǔn)C.靈活流程D.以上都不對(duì)答案：A26.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立（）機(jī)制，公平對(duì)待個(gè)人養(yǎng)老金產(chǎn)品發(fā)行機(jī)構(gòu)和銷售機(jī)構(gòu)。A.利益沖突防范B.競(jìng)爭(zhēng)C.合作D.監(jiān)督答案：A27.參加人僅可購買其本人資金賬戶開戶行所發(fā)行的（）。A.個(gè)人養(yǎng)老金理財(cái)產(chǎn)品B.個(gè)人養(yǎng)老金保險(xiǎn)產(chǎn)品C.個(gè)人養(yǎng)老儲(chǔ)蓄產(chǎn)品D.個(gè)人養(yǎng)老金公募基金產(chǎn)品答案：C28.資金賬戶開戶行可開辦個(gè)人養(yǎng)老金（）業(yè)務(wù)。A.投資B.咨詢C.保險(xiǎn)D.基金答案：B29.個(gè)人養(yǎng)老金理財(cái)產(chǎn)品應(yīng)在銷售文件中明確標(biāo)識(shí)（）字樣。A.“個(gè)人養(yǎng)老金”B.“養(yǎng)老理財(cái)”C.“個(gè)人養(yǎng)老金理財(cái)”D.“養(yǎng)老金”答案：C30.理財(cái)公司可以銷售（）發(fā)行的個(gè)人養(yǎng)老金理財(cái)產(chǎn)品。A.本機(jī)構(gòu)B.其他機(jī)構(gòu)C.所有機(jī)構(gòu)D.以上都不對(duì)答案：A31.個(gè)人養(yǎng)老金理財(cái)產(chǎn)品不包括以下哪一項(xiàng)？A.養(yǎng)老理財(cái)產(chǎn)品B.投資風(fēng)格穩(wěn)定的理財(cái)產(chǎn)品C.高杠桿理財(cái)產(chǎn)品D.銀保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他理財(cái)產(chǎn)品答案：C32.個(gè)人養(yǎng)老金理財(cái)產(chǎn)品允許通過其他賬戶購買的，應(yīng)設(shè)置（）。A.單獨(dú)份額類別B.更高費(fèi)用C.更低收益D.以上都不對(duì)答案：A33.開辦個(gè)人養(yǎng)老金業(yè)務(wù)的商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建設(shè)與個(gè)人養(yǎng)老金理財(cái)產(chǎn)品相適應(yīng)的信息系統(tǒng)，與（）對(duì)接。A.銀保行業(yè)平臺(tái)B.理財(cái)行業(yè)平臺(tái)C.人社信息平臺(tái)D.以上所有答案：B34.個(gè)人養(yǎng)老金理財(cái)產(chǎn)品的托管銀行不需要具備以下哪項(xiàng)條件？A.全國社會(huì)保障基金托管業(yè)務(wù)資格B.基本養(yǎng)老保險(xiǎn)基金托管業(yè)務(wù)資格C.企業(yè)年金基金托管業(yè)務(wù)資格D.證券投資基金托管業(yè)務(wù)資格答案：D35.個(gè)人養(yǎng)老金理財(cái)產(chǎn)品的銷售費(fèi)、管理費(fèi)和托管費(fèi)可以實(shí)施（）。A.費(fèi)率優(yōu)惠B.費(fèi)率上浮C.固定費(fèi)率D.以上都不對(duì)答案：A36.個(gè)人養(yǎng)老金理財(cái)產(chǎn)品發(fā)行機(jī)構(gòu)和銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)引導(dǎo)投資者樹立（）的投資理念。A.短期投機(jī)B.長期投資、合理回報(bào)C.保本保收益D.高風(fēng)險(xiǎn)高收益答案：B37.個(gè)人養(yǎng)老金理財(cái)產(chǎn)品發(fā)行機(jī)構(gòu)和銷售機(jī)構(gòu)不得宣傳（）。A.策略保本B.歷史業(yè)績C.投資范圍D.風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)答案：A38.個(gè)人養(yǎng)老金理財(cái)產(chǎn)品發(fā)行機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立專門的（）。A.銷售團(tuán)隊(duì)B.投資研究團(tuán)隊(duì)C.客服團(tuán)隊(duì)D.技術(shù)團(tuán)隊(duì)答案：B39.個(gè)人養(yǎng)老金理財(cái)產(chǎn)品的投資經(jīng)理應(yīng)當(dāng)具備（）。A.無投資經(jīng)驗(yàn)B.投資經(jīng)驗(yàn)豐富、投資業(yè)績良好C.有重大違法違規(guī)記錄D.以上都不對(duì)答案：B40.個(gè)人養(yǎng)老儲(chǔ)蓄、個(gè)人養(yǎng)老金保險(xiǎn)產(chǎn)品的信息交互通過（）進(jìn)行。A.理財(cái)行業(yè)平臺(tái)B.銀保行業(yè)平臺(tái)C.人社信息平臺(tái)D.商業(yè)銀行系統(tǒng)答案：B41.商業(yè)銀行為參加人開立資金賬戶后，應(yīng)當(dāng)及時(shí)將信息報(bào)送至（）。A.銀保行業(yè)平臺(tái)B.理財(cái)行業(yè)平臺(tái)C.人社信息平臺(tái)D.以上所有答案：A42.涉及個(gè)人養(yǎng)老金理財(cái)產(chǎn)品的，商業(yè)銀行或理財(cái)公司應(yīng)當(dāng)將信息報(bào)送至（）。A.銀保行業(yè)平臺(tái)B.理財(cái)行業(yè)平臺(tái)C.人社信息平臺(tái)D.以上所有答案：B43.商業(yè)銀行辦理資金賬戶開立、變更、注銷等服務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)（）報(bào)送信息。A.實(shí)時(shí)B.定期批量C.每月D.每年答案：A44.商業(yè)銀行辦理完資金賬戶繳費(fèi)、資金領(lǐng)取后，應(yīng)當(dāng)（）報(bào)送信息。A.實(shí)時(shí)B.定期批量C.立即D.以上都不對(duì)答案：B45.發(fā)生可能對(duì)資金賬戶和個(gè)人養(yǎng)老金產(chǎn)品運(yùn)營產(chǎn)生重大影響的事件時(shí)，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)立即報(bào)告（）。A.相關(guān)金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)和人力資源社會(huì)保障部門B.銀保監(jiān)會(huì)C.中國人民銀行D.國務(wù)院答案：A46.商業(yè)銀行開展個(gè)人養(yǎng)老金業(yè)務(wù)，發(fā)現(xiàn)參加人有涉嫌洗錢行為的，應(yīng)當(dāng)向（）報(bào)告。A.公安機(jī)關(guān)B.稅務(wù)部門C.相關(guān)部門D.以上所有答案：C47.商業(yè)銀行、理財(cái)公司等應(yīng)當(dāng)于每年（）前向銀保監(jiān)會(huì)報(bào)送上一年度個(gè)人養(yǎng)老金業(yè)務(wù)情況報(bào)告。A.1月31日B.12月31日C.6月30日D.3月31日答案：A48.銀保監(jiān)會(huì)向社會(huì)公布可開辦個(gè)人養(yǎng)老金業(yè)務(wù)的商業(yè)銀行和理財(cái)公司名單，理財(cái)行業(yè)平臺(tái)公布（）。A.商業(yè)銀行名單B.個(gè)人養(yǎng)老金理財(cái)產(chǎn)品名單C.參加人名單D.以上所有答案：B49.對(duì)于不滿足監(jiān)管要求的商業(yè)銀行，銀保監(jiān)會(huì)有權(quán)（）。A.責(zé)令改正B.停止新開展個(gè)人養(yǎng)老金業(yè)務(wù)C.移出名單D.以上所有答案：D50.商業(yè)銀行因解散、被撤銷和被宣告破產(chǎn)而終止的，其資金賬戶及資金應(yīng)（）。A.轉(zhuǎn)讓給其他商業(yè)銀行B.退還給參加人C.上繳國庫D.以上都不對(duì)答案：A---多項(xiàng)選擇題（50道）1.制定《商業(yè)銀行和理財(cái)公司個(gè)人養(yǎng)老金業(yè)務(wù)管理暫行辦法》的依據(jù)包括（）。A.《中華人民共和國商業(yè)銀行法》B.《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》C.《中華人民共和國保險(xiǎn)法》D.《國務(wù)院辦公廳關(guān)于推動(dòng)個(gè)人養(yǎng)老金發(fā)展的意見》答案：ABCD2.本辦法所稱個(gè)人養(yǎng)老金業(yè)務(wù)是指（）。A.商業(yè)銀行和理財(cái)公司按照國家有關(guān)規(guī)定開展B.市場(chǎng)化運(yùn)營C.政府提供政策支持D.實(shí)現(xiàn)養(yǎng)老保險(xiǎn)補(bǔ)充功能答案：ABCD3.個(gè)人養(yǎng)老金資金賬戶的功能包括（）。A.個(gè)人養(yǎng)老金繳費(fèi)B.交易資金劃轉(zhuǎn)C.收益歸集D.支付和繳納個(gè)人所得稅答案：ABCD4.個(gè)人養(yǎng)老金產(chǎn)品包括（）。A.個(gè)人養(yǎng)老儲(chǔ)蓄B.個(gè)人養(yǎng)老金理財(cái)產(chǎn)品C.個(gè)人養(yǎng)老金保險(xiǎn)產(chǎn)品D.個(gè)人養(yǎng)老金公募基金產(chǎn)品答案：ABCD5.行業(yè)平臺(tái)包括（）。A.個(gè)人養(yǎng)老金銀行保險(xiǎn)行業(yè)信息平臺(tái)B.個(gè)人養(yǎng)老金理財(cái)產(chǎn)品行業(yè)信息平臺(tái)C.個(gè)人養(yǎng)老金信息管理服務(wù)平臺(tái)D.以上所有答案：AB6.商業(yè)銀行個(gè)人養(yǎng)老金業(yè)務(wù)包括（）。A.資金賬戶業(yè)務(wù)B.個(gè)人養(yǎng)老儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)C.個(gè)人養(yǎng)老金產(chǎn)品代銷業(yè)務(wù)D.個(gè)人養(yǎng)老金咨詢業(yè)務(wù)答案：ABCD7.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立健全個(gè)人養(yǎng)老金業(yè)務(wù)管理制度和操作規(guī)程，將風(fēng)險(xiǎn)管理納入全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系，確保業(yè)務(wù)經(jīng)營符合（）。A.法律法規(guī)B.監(jiān)管規(guī)定C.內(nèi)部政策D.以上所有答案：AB8.商業(yè)銀行提供資金賬戶服務(wù)包括（）。A.開立或指定、注銷、變更服務(wù)B.繳費(fèi)和領(lǐng)取服務(wù)C.資金劃轉(zhuǎn)服務(wù)D.信息管理服務(wù)答案：ABCD9.商業(yè)銀行對(duì)資金賬戶免收的費(fèi)用包括（）。A.年費(fèi)B.賬戶管理費(fèi)C.短信費(fèi)D.轉(zhuǎn)賬手續(xù)費(fèi)答案：ABCD10.資金賬戶可以由參加人通過以下方式開立或指定（）。A.在開辦個(gè)人養(yǎng)老金業(yè)務(wù)的商業(yè)銀行開立或指定B.通過其他符合規(guī)定的個(gè)人養(yǎng)老金產(chǎn)品銷售機(jī)構(gòu)指定C.由個(gè)人養(yǎng)老金產(chǎn)品銷售機(jī)構(gòu)直接開立D.以上都不對(duì)答案：AB11.參加人向商業(yè)銀行申請(qǐng)開立資金賬戶的方式包括（）。A.本人辦理B.委托他人辦理C.委托在職單位批量辦理D.委托銷售機(jī)構(gòu)辦理答案：ABC12.代理開立資金賬戶時(shí)，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)要求代理人提供（）。A.代理人有效身份證件的復(fù)印件B.被代理人有效身份證件的復(fù)印件C.合法的授權(quán)委托書D.單位證明答案：ABC13.單位代理職工開立資金賬戶的，應(yīng)當(dāng)提供（）。A.單位證明材料B.被代理人有效身份證件的復(fù)印件或影印件C.授權(quán)委托書D.以上所有答案：AB14.商業(yè)銀行開立資金賬戶時(shí)，應(yīng)當(dāng)?shù)怯浀男畔ǎǎ?。A.開戶人的基本信息B.輔助身份證明文件信息C.核驗(yàn)記錄D.以上所有答案：ABCD15.商業(yè)銀行不應(yīng)辦理開戶手續(xù)的情形包括（）。A.對(duì)身份信息存在合理疑問，拒絕出示輔助證件B.代理開立時(shí)無法提供必要材料C.有理由懷疑開立賬戶從事違法活動(dòng)D.以上所有答案：ABCD16.資金賬戶封閉運(yùn)行，符合國家規(guī)定的領(lǐng)取條件后，可以辦理（）領(lǐng)取服務(wù)。A.按月B.分次C.一次性D.以上所有答案：ABCD17.參加人身故后，資金賬戶的資產(chǎn)處理方式包括（）。A.依法被繼承B.商業(yè)銀行辦理產(chǎn)品贖回C.劃轉(zhuǎn)至繼承人指定賬戶D.以上所有答案：ABCD18.存在以下情形時(shí)，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)注銷資金賬戶（）。A.資金賬戶已變更，資產(chǎn)已轉(zhuǎn)移完成B.參加人達(dá)到領(lǐng)取條件，資金已領(lǐng)取完畢且完成個(gè)稅代扣代繳C.參加人失蹤D.法律法規(guī)或銀保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他情形答案：ABD19.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)在相關(guān)平臺(tái)對(duì)資金賬戶進(jìn)行特殊標(biāo)識(shí)，并設(shè)置限制（）。A.凍結(jié)B.扣劃C.查詢D.以上所有答案：AB20.銀保監(jiān)會(huì)對(duì)個(gè)人養(yǎng)老金產(chǎn)品進(jìn)行動(dòng)態(tài)監(jiān)管，對(duì)不滿足要求的產(chǎn)品實(shí)施退出，產(chǎn)品包括（）。A.個(gè)人養(yǎng)老儲(chǔ)蓄B.個(gè)人養(yǎng)老金理財(cái)C.個(gè)人養(yǎng)老金保險(xiǎn)D.個(gè)人養(yǎng)老金公募基金答案：AB21.商業(yè)銀行發(fā)行與代銷的個(gè)人養(yǎng)老金產(chǎn)品應(yīng)當(dāng)符合（）。A.金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)有關(guān)規(guī)定B.運(yùn)作安全C.成熟穩(wěn)定D.側(cè)重長期保值答案：ABCD22.資金賬戶的資金只能用于購買金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)確定的個(gè)人養(yǎng)老金產(chǎn)品，無法確認(rèn)時(shí)（）。A.不允許辦理交易手續(xù)B.可以辦理C.經(jīng)批準(zhǔn)后辦理D.以上都不對(duì)答案：A23.商業(yè)銀行向參加人提供的個(gè)人養(yǎng)老金產(chǎn)品信息包括（）。A.管理人或保險(xiǎn)人情況B.投資策略C.投資范圍D.歷史投資業(yè)績答案：ABCD24.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立健全內(nèi)部管理制度，包括（）。A.合作機(jī)構(gòu)管理B.產(chǎn)品準(zhǔn)入管理C.投資人適當(dāng)性管理D.銷售管理答案：ABCD25.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立利益沖突防范機(jī)制，公平對(duì)待（）。A.個(gè)人養(yǎng)老金產(chǎn)品發(fā)行機(jī)構(gòu)B.銷售機(jī)構(gòu)C.參加人D.以上所有答案：AB26.開辦個(gè)人養(yǎng)老金業(yè)務(wù)的商業(yè)銀行所發(fā)行的（）可納入個(gè)人養(yǎng)老金產(chǎn)品范圍。A.特定養(yǎng)老儲(chǔ)蓄B.其他特定目的儲(chǔ)蓄C.所有儲(chǔ)蓄存款D.以上都不對(duì)答案：A27.資金賬戶開戶行可開辦個(gè)人養(yǎng)老金咨詢業(yè)務(wù)，所涉及的產(chǎn)品標(biāo)的應(yīng)當(dāng)為（）。A.金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)確定的個(gè)人養(yǎng)老金產(chǎn)品B.個(gè)人養(yǎng)老金公募基金產(chǎn)品（符合證監(jiān)會(huì)規(guī)定）C.任何金融產(chǎn)品D.以上所有答案：AB28.個(gè)人養(yǎng)老金理財(cái)產(chǎn)品發(fā)行機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)符合（）。A.審慎監(jiān)管要求B.建立公司治理、內(nèi)部控制、風(fēng)險(xiǎn)管理體系C.制定內(nèi)部管理制度D.具備信息系統(tǒng)答案：ABCD29.個(gè)人養(yǎng)老金理財(cái)產(chǎn)品應(yīng)當(dāng)具備的特征包括（）。A.運(yùn)作安全B.成熟穩(wěn)定C.標(biāo)的規(guī)范D.側(cè)重長期保值答案：ABCD30.個(gè)人養(yǎng)老金理財(cái)產(chǎn)品允許通過其他賬戶購買的，應(yīng)符合以下要求（）。A.設(shè)置單獨(dú)的份額類別B.在銷售文件中明確標(biāo)識(shí)C.公平對(duì)待所有投資者D.以上所有答案：ABCD31.開辦個(gè)人養(yǎng)老金業(yè)務(wù)的商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建設(shè)信息系統(tǒng)，與理財(cái)行業(yè)平臺(tái)對(duì)接，并根據(jù)平臺(tái)發(fā)布的信息向參加人披露（）。A.個(gè)人養(yǎng)老金理財(cái)產(chǎn)品名單B.產(chǎn)品詳情C.投資風(fēng)險(xiǎn)D.以上所有答案：A32.個(gè)人養(yǎng)老金理財(cái)產(chǎn)品的托管銀行應(yīng)當(dāng)具備的條件包括（）。A.全國社會(huì)保障基金托管業(yè)務(wù)資格B.基本養(yǎng)老保險(xiǎn)基金托管業(yè)務(wù)資格C.企業(yè)年金基金托管業(yè)務(wù)資格D.養(yǎng)老理財(cái)產(chǎn)品托管業(yè)務(wù)經(jīng)驗(yàn)答案：ABCD33.個(gè)人養(yǎng)老金理財(cái)產(chǎn)品的（）可以對(duì)銷售費(fèi)、管理費(fèi)和托管費(fèi)實(shí)施費(fèi)率優(yōu)惠。A.發(fā)行機(jī)構(gòu)B.銷售機(jī)構(gòu)C.托管機(jī)構(gòu)D.以上所有答案：ABCD34.個(gè)人養(yǎng)老金理財(cái)產(chǎn)品發(fā)行機(jī)構(gòu)和銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)引導(dǎo)投資者樹立（）的投資理念。A.長期投資B.合理回報(bào)C.保本保收益D.短期投機(jī)答案：AB35.個(gè)人養(yǎng)老金理財(cái)產(chǎn)品發(fā)行機(jī)構(gòu)和銷售機(jī)構(gòu)披露信息時(shí)，不得（）。A.宣傳策略保本B.承諾保本保收益C.宣傳歷史業(yè)績D.以上所有答案：AB36.個(gè)人養(yǎng)老金理財(cái)產(chǎn)品發(fā)行機(jī)構(gòu)、銷售機(jī)構(gòu)和托管機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在（）等方面給予業(yè)務(wù)足夠支持。A.人員數(shù)量和資質(zhì)B.激勵(lì)和考核機(jī)制C.信息系統(tǒng)建設(shè)D.以上所有答案：ABCD37.個(gè)人養(yǎng)老金理財(cái)產(chǎn)品發(fā)行機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立專門的投資研究團(tuán)隊(duì)，投資經(jīng)理應(yīng)當(dāng)具備（）。A.投資經(jīng)驗(yàn)豐富B.投資業(yè)績良好C.無重大管理失當(dāng)行為D.無重大違法違規(guī)記錄答案：ABCD38.個(gè)人養(yǎng)老金理財(cái)產(chǎn)品發(fā)行機(jī)構(gòu)和銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)完善內(nèi)部考核機(jī)制，建立長周期績效考核機(jī)制，將（）納入考核。A.長期投資收益B.短期收益C.銷售數(shù)量D.以上所有答案：A39.個(gè)人養(yǎng)老儲(chǔ)蓄、個(gè)人養(yǎng)老金保險(xiǎn)產(chǎn)品的信息交互通過銀保行業(yè)平臺(tái)進(jìn)行，個(gè)人養(yǎng)老金理財(cái)產(chǎn)品的信息交互通過理財(cái)行業(yè)平臺(tái)進(jìn)行。商業(yè)銀行和理財(cái)公司分別向（）報(bào)送信息。A.銀保行業(yè)平臺(tái)B.理財(cái)行業(yè)平臺(tái)C.人社信息平臺(tái)D.以上所有答案：AB40.商業(yè)銀行為參加人開立資金賬戶后，應(yīng)當(dāng)及時(shí)報(bào)送的信息包括（）。A.個(gè)人基本信息B.產(chǎn)品投資信息C.資金信息D.以上所有答案：ABCD41.涉及個(gè)人養(yǎng)老金理財(cái)產(chǎn)品的，商業(yè)銀行或理財(cái)公司應(yīng)當(dāng)報(bào)送的信息包括（）。A.個(gè)人基本信息B.資金信息C.產(chǎn)品托管信息D.產(chǎn)品投資信息答案：ABCD42.商業(yè)銀行按照實(shí)時(shí)、定期批量兩類時(shí)效向銀保行業(yè)平臺(tái)報(bào)送信息，實(shí)時(shí)報(bào)送的情形包括（）。A.資金賬戶開立B.資金賬戶變更C.資金賬戶注銷D.資金繳費(fèi)答案：ABC43.商業(yè)銀行辦理以下業(yè)務(wù)后，應(yīng)當(dāng)定期批量報(bào)送信息（）。A.資金賬戶繳費(fèi)B.資金領(lǐng)取C.個(gè)人養(yǎng)老金產(chǎn)品相關(guān)交易D.資金賬戶開立答案：ABC44.發(fā)生可能對(duì)資金賬戶和個(gè)人養(yǎng)老金產(chǎn)品運(yùn)營產(chǎn)生重大影響的事件時(shí)，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)立即報(bào)告（）。A.相關(guān)金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)B.人力資源社會(huì)保障部門C.中國人民銀行D.以上所有答案：AB45.商業(yè)銀行開展個(gè)人養(yǎng)老金業(yè)務(wù)，發(fā)現(xiàn)參加人有涉嫌（）的，應(yīng)當(dāng)按照國家有關(guān)規(guī)定向相關(guān)部門報(bào)告。A.洗錢B.逃避稅收管理C.詐騙D.以上所有答案：AB46.商業(yè)銀行、理財(cái)公司等應(yīng)當(dāng)向銀保監(jiān)會(huì)報(bào)送年度報(bào)告的時(shí)間是每年1月31日前，報(bào)告內(nèi)容包括（）。A.上一年度個(gè)人養(yǎng)老金業(yè)務(wù)情況B.下一年度計(jì)劃C.風(fēng)險(xiǎn)狀況D.以上所有答案：A47.銀保監(jiān)會(huì)對(duì)開辦個(gè)人養(yǎng)老金業(yè)務(wù)的商業(yè)銀行和理財(cái)公司進(jìn)行持續(xù)監(jiān)管，對(duì)于不滿足要求的，可以采取的措施包括（）。A.責(zé)令改正B.停止新開展個(gè)人養(yǎng)老金業(yè)務(wù)C.移出名單D.以上所有答案：ABCD48.商業(yè)銀行被停止新開展個(gè)人養(yǎng)老金業(yè)務(wù)期間，應(yīng)當(dāng)做好（）。A.存量業(yè)務(wù)繳費(fèi)B.產(chǎn)品轉(zhuǎn)換C.個(gè)人養(yǎng)老金領(lǐng)取D.數(shù)據(jù)報(bào)送答案：ABCD49.理財(cái)公司被停止新開展個(gè)人養(yǎng)老金業(yè)務(wù)期間，應(yīng)當(dāng)（）。A.暫停已發(fā)行個(gè)人養(yǎng)老金理財(cái)產(chǎn)品的申購B.繼續(xù)銷售新產(chǎn)品C.停止所有業(yè)務(wù)D.以上都不對(duì)答案：A50.商業(yè)銀行工作人員泄露資金賬戶信息等內(nèi)容的，可能受到的處罰包括（）。A.行政處罰B.刑事責(zé)任C.罰款D.以上所有答案：ABCD---判斷題（50道）1.《商業(yè)銀行和理財(cái)公司個(gè)人養(yǎng)老金業(yè)務(wù)管理暫行辦法》是根據(jù)《中華人民共和國商業(yè)銀行法》等法律法規(guī)制定的。（對(duì)）2.個(gè)人養(yǎng)老金業(yè)務(wù)是指商業(yè)銀行和理財(cái)公司開展的，政府提供資金支持的養(yǎng)老保險(xiǎn)業(yè)務(wù)。（錯(cuò)）3.參加人是指在中國境內(nèi)參加基本醫(yī)療保險(xiǎn)的勞動(dòng)者。（錯(cuò)）4.個(gè)人養(yǎng)老金資金賬戶參照個(gè)人人民幣銀行結(jié)算賬戶項(xiàng)下Ⅱ類戶管理。（對(duì)）5.個(gè)人養(yǎng)老金資金賬戶在未達(dá)到國家規(guī)定領(lǐng)取條件時(shí)，可以隨時(shí)支取。（錯(cuò)）6.個(gè)人養(yǎng)老金產(chǎn)品包括個(gè)人養(yǎng)老儲(chǔ)蓄、個(gè)人養(yǎng)老金理財(cái)產(chǎn)品、個(gè)人養(yǎng)老金保險(xiǎn)產(chǎn)品和個(gè)人養(yǎng)老金公募基金產(chǎn)品等。（對(duì)）7.個(gè)人養(yǎng)老金銀行保險(xiǎn)行業(yè)信息平臺(tái)由銀行業(yè)理財(cái)?shù)怯浲泄苤行挠邢薰窘?。（錯(cuò)）8.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)將消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)要求嵌入個(gè)人養(yǎng)老金業(yè)務(wù)全流程管理體系。（對(duì)）9.開辦個(gè)人養(yǎng)老金業(yè)務(wù)的商業(yè)銀行和理財(cái)公司名單由中國人民銀行確定。（錯(cuò)）10.商業(yè)銀行個(gè)人養(yǎng)老金業(yè)務(wù)包括資金賬戶業(yè)務(wù)、個(gè)人養(yǎng)老儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)、個(gè)人養(yǎng)老金產(chǎn)品代銷業(yè)務(wù)和咨詢業(yè)務(wù)等。（對(duì)）11.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立個(gè)人養(yǎng)老金業(yè)務(wù)管理系統(tǒng)，與人社信息平臺(tái)、銀保行業(yè)平臺(tái)、理財(cái)行業(yè)平臺(tái)對(duì)接。（對(duì)）12.商業(yè)銀行對(duì)資金賬戶收取年費(fèi)、賬戶管理費(fèi)、短信費(fèi)和轉(zhuǎn)賬手續(xù)費(fèi)。（錯(cuò)）13.個(gè)人養(yǎng)老金繳費(fèi)歸集、交易資金劃轉(zhuǎn)等，以資金賬戶為唯一載體。（對(duì)）14.資金賬戶可以由個(gè)人養(yǎng)老金產(chǎn)品銷售機(jī)構(gòu)直接在商業(yè)銀行開立。（錯(cuò)）15.資金賬戶不受參加人持有的Ⅱ類戶數(shù)量限制。（對(duì)）16.資金賬戶具有唯一性，參加人只能選擇一家商業(yè)銀行開立一個(gè)資金賬戶。（對(duì)）17.資金賬戶發(fā)生繳存業(yè)務(wù)當(dāng)日，商業(yè)銀行可以辦理賬戶變更手續(xù)。（錯(cuò)）18.參加人委托他人開立資金賬戶后，無需辦理激活手續(xù)。（錯(cuò)）19.代理開立資金賬戶時(shí)，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)聯(lián)系被代理人進(jìn)行核實(shí)。（對(duì)）20.單位代理開立資金賬戶的，在激活前，商業(yè)銀行可以提供資金領(lǐng)取服務(wù)。（錯(cuò)）21.商業(yè)銀行開立資金賬戶時(shí)，應(yīng)當(dāng)將生物特征識(shí)別技術(shù)作為身份核驗(yàn)的輔助手段。（對(duì)）22.商業(yè)銀行發(fā)現(xiàn)資金賬戶為假名開戶的，應(yīng)當(dāng)立即銷戶。（錯(cuò)）23.參加人身故后，資金賬戶的資產(chǎn)不能被繼承。（錯(cuò)）24.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)在資金賬戶上設(shè)置限制凍結(jié)、扣劃。（對(duì)）25.銀保監(jiān)會(huì)對(duì)個(gè)人養(yǎng)老金產(chǎn)品進(jìn)行靜態(tài)監(jiān)管。（錯(cuò)）26.商業(yè)銀行可以向參加人推薦不符合金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)規(guī)定的個(gè)人養(yǎng)老金產(chǎn)品。（錯(cuò)）27.資金賬戶的資金可以用于購買任何金融產(chǎn)品。（錯(cuò)）28.參加人自主選擇購買個(gè)人養(yǎng)老金產(chǎn)品，并依法承擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)。（對(duì)）29.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)按照統(tǒng)一制度、標(biāo)準(zhǔn)、流程管理其發(fā)行和代銷的個(gè)人養(yǎng)老金產(chǎn)品。（對(duì)）30.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立利益沖突防范機(jī)制，公平對(duì)待個(gè)人養(yǎng)老金產(chǎn)品發(fā)行機(jī)構(gòu)和銷售機(jī)構(gòu)。（對(duì)）31.參加人可以購買任何銀行發(fā)行的個(gè)人養(yǎng)老儲(chǔ)蓄產(chǎn)品。（錯(cuò)）32.資金賬戶開戶行不可以開辦個(gè)人養(yǎng)老金咨詢業(yè)務(wù)。（錯(cuò)）33.個(gè)人養(yǎng)老金理財(cái)產(chǎn)品應(yīng)在銷售文件中明確標(biāo)識(shí)“個(gè)人養(yǎng)老金理財(cái)”字樣。（對(duì)）34.理財(cái)公司可以銷售其他理財(cái)公司發(fā)行的個(gè)人養(yǎng)老金理財(cái)產(chǎn)品。（錯(cuò)）35.個(gè)人養(yǎng)老金理財(cái)產(chǎn)品包括養(yǎng)老理財(cái)產(chǎn)品和其他適合長期投資的理財(cái)產(chǎn)品。（對(duì)）36.個(gè)人養(yǎng)老金理財(cái)產(chǎn)品允許通過其他賬戶購買的，可以不設(shè)置單獨(dú)份額類別。（錯(cuò)）37.開辦個(gè)人養(yǎng)老金業(yè)務(wù)的商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)向參加人披露個(gè)人養(yǎng)老金理財(cái)產(chǎn)品名單。（對(duì)）38.個(gè)人養(yǎng)老金理財(cái)產(chǎn)品的托管銀行不需要具備養(yǎng)老理財(cái)產(chǎn)品托管業(yè)務(wù)經(jīng)驗(yàn)。（錯(cuò)）39.個(gè)人養(yǎng)老金理財(cái)產(chǎn)品的費(fèi)用不可以實(shí)施費(fèi)率優(yōu)惠。（錯(cuò)）40.個(gè)人養(yǎng)老金理財(cái)產(chǎn)品發(fā)行機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)引導(dǎo)投資者樹立短期投機(jī)理念。（錯(cuò)）41.個(gè)人養(yǎng)老金理財(cái)產(chǎn)品發(fā)行機(jī)構(gòu)可以宣傳策略保本。（錯(cuò)）42.個(gè)人養(yǎng)老金理財(cái)產(chǎn)品發(fā)行機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立專門的銷售團(tuán)隊(duì)。（錯(cuò)）43.投資經(jīng)理應(yīng)當(dāng)有重大管理失當(dāng)行為記錄。（錯(cuò)）44.個(gè)人養(yǎng)老儲(chǔ)蓄和信息交互通過銀保行業(yè)平臺(tái)進(jìn)行。（對(duì)）45.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)將資金賬戶信息實(shí)時(shí)報(bào)送至銀保行業(yè)平臺(tái)。（部分實(shí)時(shí)，部分定期）46.商業(yè)銀行辦理資金賬戶開立時(shí)，應(yīng)當(dāng)實(shí)時(shí)報(bào)送信息。（對(duì)）47.商業(yè)銀行辦理資金賬戶繳費(fèi)后，應(yīng)當(dāng)定期批量報(bào)送信息。（對(duì)）48.發(fā)生重大事件時(shí)，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)立即報(bào)告相關(guān)金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)和人力資源社會(huì)保障部門。（對(duì)）49.商業(yè)銀行發(fā)現(xiàn)參加人有涉嫌洗錢行為的，應(yīng)當(dāng)向相關(guān)部門報(bào)告。（對(duì)）50.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)于每年1月31日前向銀保監(jiān)會(huì)報(bào)送上一年度業(yè)務(wù)情況報(bào)告。（對(duì)）---填空題（50道）1.《商業(yè)銀行和理財(cái)公司個(gè)人養(yǎng)老金業(yè)務(wù)管理暫行辦法》是根據(jù)《國務(wù)院辦公廳關(guān)于推動(dòng)個(gè)人養(yǎng)老金發(fā)展的意見》（國辦發(fā)〔2022〕__號(hào)）制定的。答案：72.本辦法所稱參加人，是指符合國家有關(guān)規(guī)定，在中國境內(nèi)參加城鎮(zhèn)職工基本養(yǎng)老保險(xiǎn)或者城鄉(xiāng)居民基本養(yǎng)老保險(xiǎn)的________。答案：勞動(dòng)者3.個(gè)人養(yǎng)老金資金賬戶參照個(gè)人人民幣銀行結(jié)算賬戶項(xiàng)下________戶管理。答案：Ⅱ類4.未達(dá)到國家規(guī)定領(lǐng)取條件的，資金賬戶________運(yùn)行。答案：封閉5.個(gè)人養(yǎng)老金產(chǎn)品包括個(gè)人養(yǎng)老儲(chǔ)蓄、個(gè)人養(yǎng)老金理財(cái)產(chǎn)品、個(gè)人養(yǎng)老金保險(xiǎn)產(chǎn)品、個(gè)人養(yǎng)老金________產(chǎn)品等。答案：公募基金6.中國銀行保險(xiǎn)信息技術(shù)管理有限公司建立個(gè)人養(yǎng)老金銀行保險(xiǎn)行業(yè)信息平臺(tái)，銀行業(yè)理財(cái)?shù)怯浲泄苤行挠邢薰窘€(gè)人養(yǎng)老金________行業(yè)信息平臺(tái)。答案：理財(cái)產(chǎn)品7.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立健全消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)機(jī)制，將消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)要求嵌入個(gè)人養(yǎng)老金業(yè)務(wù)________流程管理體系。答案：全8.開辦個(gè)人養(yǎng)老金業(yè)務(wù)的商業(yè)銀行和理財(cái)公司名單由________確定。答案：銀保監(jiān)會(huì)9.商業(yè)銀行個(gè)人養(yǎng)老金業(yè)務(wù)包括資金賬戶業(yè)務(wù)、個(gè)人養(yǎng)老儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)、個(gè)人養(yǎng)老金產(chǎn)品________業(yè)務(wù)、個(gè)人養(yǎng)老金咨詢業(yè)務(wù)等。答案：代銷10.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立個(gè)人養(yǎng)老金業(yè)務(wù)管理系統(tǒng)，與人社信息平臺(tái)、________平臺(tái)、理財(cái)行業(yè)平臺(tái)對(duì)接。答案：銀保行業(yè)11.商業(yè)銀行對(duì)資金賬戶免收年費(fèi)、賬戶管理費(fèi)、短信費(fèi)、________手續(xù)費(fèi)。答案：轉(zhuǎn)賬12.個(gè)人養(yǎng)老金繳費(fèi)歸集、交易資金劃轉(zhuǎn)等，以________為唯一載體。答案：資金賬戶13.資金賬戶可以由參加人在開辦個(gè)人養(yǎng)老金業(yè)務(wù)的商業(yè)銀行開立或________。答案：指定14.資金賬戶不受參加人持有的________戶數(shù)量限制。答案：Ⅱ類15.資金賬戶具有唯一性，參加人只能選擇一家商業(yè)銀行開立________個(gè)資金賬戶。答案：一16.資金賬戶發(fā)生繳存業(yè)務(wù)當(dāng)日，商業(yè)銀行________辦理賬戶變更手續(xù)。答案：不得17.參加人向商業(yè)銀行申請(qǐng)開立資金賬戶，可以由本人辦理或委托他人辦理，也可以委托________批量辦理。答案：在職單位18.代理開立資金賬戶的，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)要求代理人提供代理人、被代理人有效身份證件的復(fù)印件、合法的________等。答案：授權(quán)委托書19.單位代理開立資金賬戶的，在參加人辦理激活手續(xù)前，商業(yè)銀行不得提供________服務(wù)。答案：資金領(lǐng)取20.商業(yè)銀行開立資金賬戶，應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格落實(shí)個(gè)人賬戶________制要求。答案：實(shí)名21.商業(yè)銀行開立資金賬戶時(shí)，應(yīng)當(dāng)將生物特征識(shí)別技術(shù)或其他安全有效的技術(shù)作為身份核驗(yàn)的________手段。答案：輔助22.商業(yè)銀行發(fā)現(xiàn)資金賬戶為假名或虛假代理開戶的，應(yīng)當(dāng)對(duì)該