保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)監(jiān)管規(guī)定

第一章總則

第一條為了規(guī)范保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)U勺經(jīng)營(yíng)行為，保護(hù)被保險(xiǎn)人的合法權(quán)益，維護(hù)市場(chǎng)

秩序，增進(jìn)保險(xiǎn)業(yè)健康發(fā)展，根據(jù)《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》（如下簡(jiǎn)稱《保險(xiǎn)法》）等法

律、行政法規(guī)，制定本規(guī)定。

第二條本規(guī)定所稱俁險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)是指根據(jù)保除企業(yè)日勺委托，向保險(xiǎn)企業(yè)收取傭金,

在保險(xiǎn)企業(yè)授權(quán)的范圍內(nèi)專門代為辦理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的I機(jī)構(gòu),包括保險(xiǎn)專業(yè)代理企業(yè)及其分支機(jī)

構(gòu)。

在中華人民共和國(guó)境內(nèi)設(shè)置保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)符合中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)（如

下簡(jiǎn)稱中國(guó)保監(jiān)會(huì)）規(guī)定的資格條件，獲得經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)許可證（如下簡(jiǎn)稱許可證）。

第三條保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)遵遵法律、行政法規(guī)和中國(guó)保監(jiān)會(huì)有關(guān)規(guī)定，遵照自愿、

誠(chéng)實(shí)信用和公平競(jìng)爭(zhēng)的原則。

第四條中國(guó)保監(jiān)會(huì)根據(jù)《保險(xiǎn)法》和國(guó)務(wù)院授權(quán)，對(duì)保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)履行監(jiān)管職責(zé)。

中國(guó)保監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)，在中國(guó)保監(jiān)會(huì)授權(quán)范圍內(nèi)履行監(jiān)管職責(zé)。

第一章市場(chǎng)準(zhǔn)入

第一節(jié)機(jī)構(gòu)設(shè)置

第五條除中國(guó)保監(jiān)會(huì)另有規(guī)定外，保險(xiǎn)專.業(yè)代理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采用下列組織形式：

（-）有限責(zé)任企業(yè)；

（二）股份有限企業(yè)，

第六條設(shè)置保險(xiǎn)專業(yè)代理企業(yè)，應(yīng)當(dāng)具有下列條件：

（一）股東、發(fā)起人信譽(yù)良好，近來3年無重大違法記錄；

（二）注冊(cè)資本到達(dá)《中華人民共和國(guó)企業(yè)法》（如下簡(jiǎn)稱《企業(yè)法》）和本規(guī)定的最低

限額;

（三）企業(yè)章程符合有關(guān)規(guī)定;

（四）芾事長(zhǎng)、執(zhí)行芾事、高級(jí)管理人員符合本規(guī)定的I任職資格條件；

（五）具有健全的組織機(jī)構(gòu)和管理制度；

（六）有與業(yè)務(wù)規(guī)模相適應(yīng)的固定住所；

（七）有與開展業(yè)務(wù)相適應(yīng)的業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)等計(jì)算機(jī)軟硬件設(shè)施；

（八）法律、行政法規(guī)和中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。

第七條保險(xiǎn)專業(yè)代理企業(yè)的注冊(cè)資本不得少于人民幣200萬元；經(jīng)營(yíng)區(qū)域不限于注冊(cè)

地所在省、自治區(qū)、直轄市II勺保險(xiǎn)專業(yè)代理企業(yè)，其注冊(cè)資本不得少于人民幣1000萬元。

保險(xiǎn)專業(yè)代理企業(yè)的注冊(cè)資本必須為實(shí)繳貨幣資本。

第八條根據(jù)法律、行政法規(guī)規(guī)定不能投資企業(yè)的單位或者個(gè)人，不得成為保險(xiǎn)專業(yè)代

理企業(yè)的發(fā)起人或者股東，

保險(xiǎn)企業(yè)員工投資保險(xiǎn)專業(yè)代理企業(yè)的，應(yīng)當(dāng)書面告知所在保險(xiǎn)企業(yè)；保險(xiǎn)企業(yè)、保險(xiǎn)

中介機(jī)構(gòu)的董事或者高級(jí)管理人員投資保險(xiǎn)專業(yè)代理企業(yè)的，應(yīng)當(dāng)根據(jù)《企業(yè)法》有關(guān)規(guī)定

獲得股東會(huì)或者股東大會(huì)的同意。

第九條保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)的名稱中應(yīng)當(dāng)包括''保險(xiǎn)代理〃或者''保險(xiǎn)銷售〃字樣，且字號(hào)

不得與既有的保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)相似，中國(guó)保監(jiān)會(huì)另有規(guī)定除外。

第十條申請(qǐng)?jiān)O(shè)置保險(xiǎn)專業(yè)代理企業(yè)，全體股東或者全體發(fā)起人應(yīng)當(dāng)指定代表或者共同

委托代理人，向中國(guó)保監(jiān)會(huì)辦理申請(qǐng)事宜。

第十一條保險(xiǎn)專業(yè)代理企業(yè)分支機(jī)構(gòu)包括分企業(yè)、營(yíng)業(yè)部。保險(xiǎn)專業(yè)代理企業(yè)申請(qǐng)?jiān)O(shè)

置分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)具有卜.列條件?：

（一）內(nèi)控制度健全；

（-）注冊(cè)資本到達(dá)本規(guī)定日勺規(guī)定；

（三）既有機(jī)構(gòu)運(yùn)轉(zhuǎn)正常，且申請(qǐng)前1年內(nèi)無重大違法行為；

（四）擬任重要負(fù)責(zé)人符合本規(guī)定的任職資格條件；

（五）擬設(shè)分支機(jī)構(gòu)具有符合規(guī)定的營(yíng)'業(yè)場(chǎng)所和與經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施。

第十二條保險(xiǎn)專業(yè)代理企業(yè)以本規(guī)定注冊(cè)資本最低限額設(shè)置的，可以申請(qǐng)?jiān)O(shè)置3家分

支機(jī)構(gòu)；此后，每申請(qǐng)?jiān)鲈O(shè)一家分支機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)至少增長(zhǎng)注冊(cè)資本人民幣20萬元；其中，

在住所地以外每?省、自治區(qū)或者直轄市初次申請(qǐng)?jiān)O(shè)置分支機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)至少增長(zhǎng)注冊(cè)資本人

民幣100萬元。

申請(qǐng)?jiān)O(shè)置分支機(jī)構(gòu)，保險(xiǎn)專業(yè)代理企'也注冊(cè)資本已到達(dá)前款規(guī)定增資后額度的，可以不

再增長(zhǎng)注冊(cè)資本。

保險(xiǎn)專業(yè)代理企業(yè)注冊(cè)資本到達(dá)人民幣2023萬元的，設(shè)置分支機(jī)構(gòu)可以不再增長(zhǎng)注冊(cè)

資本八

第十三條中國(guó)保監(jiān)會(huì)收到保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)設(shè)置申請(qǐng)后，可以對(duì)申請(qǐng)人進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提醒,

就申請(qǐng)?jiān)O(shè)置事宜進(jìn)行談話，問詢、理解擬設(shè)機(jī)構(gòu)日勺市場(chǎng)發(fā)展戰(zhàn)略、業(yè)務(wù)發(fā)展計(jì)劃、內(nèi)控制度

建設(shè)、人員構(gòu)造等有關(guān)事項(xiàng)。

中國(guó)保監(jiān)會(huì)可.以根據(jù)實(shí)際需要組織現(xiàn)場(chǎng)驗(yàn)收。

第十四條中國(guó)保監(jiān)會(huì)依法同意設(shè)置保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)的I,應(yīng)當(dāng)向申請(qǐng)人頒發(fā)許可證。

申請(qǐng)人收到許可證后，應(yīng)當(dāng)按照有關(guān)規(guī)定辦理工商登記，領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照后方可開業(yè)。

保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)自獲得許可證之日起90日內(nèi)，無合法理由未向工商行政管理機(jī)關(guān)辦

理登記日勺，其許可證自動(dòng)失效。

第十五條依法設(shè)置的保險(xiǎn)專'業(yè)代理機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)自領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照之日起20F1內(nèi)，書面

匯報(bào)中國(guó)保監(jiān)會(huì)。

第十六條保險(xiǎn)專業(yè)代理企業(yè)分立、合并或者變更組織形式的，應(yīng)當(dāng)經(jīng)中國(guó)保監(jiān)會(huì)同意。

第十七條保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)自事項(xiàng)發(fā)生之日起5日內(nèi)，書面

匯報(bào)中國(guó)保監(jiān)會(huì)：

（■）變更名稱或者分支機(jī)構(gòu)名稱；

（-）變更住所或者分支機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所；

（三）發(fā)起人、重要股東變更姓名或者名稱;

（四）變更重要股東;

（五）變更注冊(cè)資本；

（六）股權(quán)構(gòu)造重大變更：

（七）修改企業(yè)章程；

（A）撤銷分支機(jī)構(gòu)，

第十八條保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)變更事項(xiàng)波及許可證記載內(nèi)容的，應(yīng)當(dāng)交回原許可證，領(lǐng)

取新許可證，并按照《保給許可證管理措施》有關(guān)規(guī)定進(jìn)行公告。

第十九條保險(xiǎn)專業(yè)代理企業(yè)許可證U勺有效期為3年，保險(xiǎn)專業(yè)代理企業(yè)應(yīng)當(dāng)在有效期

屆滿30日前，向中國(guó)保監(jiān)會(huì)申請(qǐng)延續(xù)。

保險(xiǎn)專業(yè)代理企業(yè)申請(qǐng)延續(xù)許可證有效期的，中國(guó)保監(jiān)會(huì)在許可證有效期屆滿前對(duì)保險(xiǎn)

專業(yè)代理企業(yè)前3年的經(jīng)營(yíng)狀況進(jìn)行全面審查和綜合評(píng)，’介，并作出與否同意延續(xù)許可證有效

期的決定。決定不予延續(xù)的，應(yīng)當(dāng)書面闡明理由。

保險(xiǎn)專業(yè)代理企業(yè)應(yīng)當(dāng)自收到?jīng)Q定之日起10FI內(nèi)向中國(guó)保監(jiān)會(huì)繳回原證；準(zhǔn)予延續(xù)有

效期的，應(yīng)當(dāng)領(lǐng)取新許可證。

第二節(jié)任職資格

第二十條本規(guī)定所稱保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員是指下列人員:

（一）保險(xiǎn)專業(yè)代理企業(yè)的總經(jīng)理、副總經(jīng)理或者具有相似職權(quán)日勺管理人員;

（-）保險(xiǎn)專業(yè)代理企業(yè)分支機(jī)構(gòu)的I重要負(fù)責(zé)人。

第二十一條保險(xiǎn)?！ù頇C(jī)構(gòu)擬任董事長(zhǎng)、執(zhí)行董事和高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)具有下列條

件，并報(bào)經(jīng)中國(guó)保監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)：

（-）大學(xué)?？埔陨蠈W(xué)歷；

（-）持有中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定的資格證書；

（三）從事經(jīng)濟(jì)工作2年以上；

（四）具有履行職責(zé)所需"勺經(jīng)營(yíng)管理能力，熟悉保險(xiǎn)法律、行政法規(guī)及中國(guó)保監(jiān)會(huì)的有

關(guān)規(guī)定；

（五）誠(chéng)實(shí)守信，品行良好。

從事金融工作23年以上，可以不受前款第（一）項(xiàng)的限制；擔(dān)任金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人

員5年以上或者企業(yè)管理職務(wù)23年以上，可以不受前款第（二）項(xiàng)的限制。

第二十二條有《企業(yè)法》第一百四十七條規(guī)定的情形或者下列情形之一的，不得擔(dān)任

保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)董事長(zhǎng)、執(zhí)行董事或者高級(jí)管理人員:

（一）擔(dān)任因違法被吊銷許可證H勺保險(xiǎn)企業(yè)或者保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)的茶事、監(jiān)事或者高級(jí)管

理人員，并對(duì)被吊銷許可證負(fù)有個(gè)人責(zé)任或者直接領(lǐng)導(dǎo)員任的b自許可證被吊銷之口起未逾

3年；

（二）因違法行為或者違紀(jì)行為被金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)取消任職資格的金融機(jī)構(gòu)H勺芾事、監(jiān)事

或者高級(jí)管理人員，自被取消任職資格之日起未逾5年；

（三）被金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)決定在一定期限內(nèi)嚴(yán)禁進(jìn)入金融行業(yè)的，期限未滿：

（四）受金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)警告或者罰款未逾2年；

（五）正在接受司法機(jī)關(guān)、紀(jì)檢監(jiān)察部門或者金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)調(diào)查；

（六）中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定H勺其他情形。

第二十三條未經(jīng)股東會(huì)或者股東大會(huì)同意，保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)的董事和高級(jí)管理人員

不得在存在利益沖突的機(jī)構(gòu)中兼任職務(wù)。

第二十四條保險(xiǎn)專'I，代理機(jī)構(gòu)向中國(guó)保監(jiān)會(huì)提出黃事長(zhǎng)、執(zhí)行董事和高級(jí)管理人員任

職資格核準(zhǔn)申請(qǐng)時(shí)，應(yīng)當(dāng)如實(shí)填寫申請(qǐng)表、提交有關(guān)材料。

中國(guó)保監(jiān)會(huì)可以對(duì)保驗(yàn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)擬任董事長(zhǎng)、執(zhí)行董事和高級(jí)管理人員進(jìn)行考察或

者談話。

第二十五條保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)董事長(zhǎng)、執(zhí)行董事和高級(jí)管理人員在保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)

內(nèi)部調(diào)任、兼任同級(jí)或者卜.級(jí)職務(wù)，不必重新核準(zhǔn)任職資格c

保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)免除芾事長(zhǎng)、執(zhí)行茶事、高級(jí)管理人員職務(wù)或者同意其辭職的J,其任

職資格自動(dòng)失效。

保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)任免董事長(zhǎng)、執(zhí)行董事和高級(jí)管理人員，應(yīng)當(dāng)自決定作出之口起5

口內(nèi).書面匯報(bào)中國(guó)保監(jiān)會(huì)。

第二十六條保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)H勺第事長(zhǎng)、執(zhí)行芾事和高級(jí)管理人員因涉嫌經(jīng)濟(jì)犯罪被

起訴的，保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自其被起訴之口起5口內(nèi)和結(jié)案之口起5口內(nèi)，書面匯報(bào)

中國(guó)保監(jiān)會(huì)。

第二十七條保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)在特殊狀況下任命臨時(shí)負(fù)責(zé)人的，應(yīng)當(dāng)自任命決定作出

之日起5日內(nèi)，書面匯報(bào)中國(guó)保監(jiān)會(huì)。臨時(shí)負(fù)責(zé)人任職時(shí)間最長(zhǎng)不得超過3個(gè)月。

第三章經(jīng)營(yíng)規(guī)則

第一節(jié)一般規(guī)定

第二十八條保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將許可證置于住所或者營(yíng)業(yè)場(chǎng)所明顯位置。

第二十九條保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)可以經(jīng)營(yíng)下列保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)：

（-）代理銷售保險(xiǎn)產(chǎn)品：

（~）代理收取保險(xiǎn)費(fèi)；

（三）代理有關(guān)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的損失勘查和理賠;

（四）中國(guó)保監(jiān)會(huì)同意口勺其他業(yè)務(wù)。

第三十條保險(xiǎn)專業(yè)代理企業(yè)在注冊(cè)地以外的I省、自治區(qū)或者直轄市開展保險(xiǎn)代理活動(dòng),

應(yīng)當(dāng)設(shè)置分支機(jī)構(gòu)。

保險(xiǎn)專業(yè)代理企業(yè)分支機(jī)構(gòu)日勺經(jīng)營(yíng)區(qū)域不得超過其所在地的省、自治區(qū)或者直轄市。

第三十一條保險(xiǎn)專位代理機(jī)構(gòu)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)符合中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定的條件，持有中國(guó)保

監(jiān)會(huì)規(guī)定的I資格證書。

本規(guī)定所稱保險(xiǎn)代理從業(yè)人員是指在保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)中，從事銷售保險(xiǎn)產(chǎn)品或者進(jìn)行有關(guān)

損失查勘、理賠等業(yè)務(wù)的人員。

第三十二條保險(xiǎn)專.〃代理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)本機(jī)構(gòu)的從業(yè)人員進(jìn)行保險(xiǎn)法律和業(yè)務(wù)知識(shí)培訓(xùn)

及職業(yè)道德教育。

保險(xiǎn)代理從業(yè)人員上崗前接受培訓(xùn)的時(shí)間不得少于80小時(shí)，上崗后每人每年接受培訓(xùn)

和教育日勺時(shí)間合計(jì)不得少于36小時(shí)，其中接受法律知識(shí)培訓(xùn)及職業(yè)道德教育的時(shí)間不得少

于12小時(shí)。

第三十三條保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立專門賬簿，記載保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)收支狀況。

保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)代收保險(xiǎn)費(fèi)日勺，應(yīng)當(dāng)開立獨(dú)立日勺代收保險(xiǎn)費(fèi)賬戶進(jìn)行結(jié)算。

第三十四條保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立完整規(guī)范的業(yè)務(wù)檔案，業(yè)務(wù)檔案應(yīng)當(dāng)至少包括

卜歹U內(nèi)容:

（一）代理銷售保單的基本狀況，包括保險(xiǎn)人、投保人、被保險(xiǎn)人名稱或者姓名，代理

保險(xiǎn)產(chǎn)品名稱，保險(xiǎn)金額，保險(xiǎn)費(fèi)，繳費(fèi)方式等；

（二）保險(xiǎn)費(fèi)代收和交付被代理保險(xiǎn)企業(yè)的狀況；

（三）保險(xiǎn)代理傭金金額和收取狀況；

（四）其他重要業(yè)務(wù)信息。

保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)的記錄應(yīng)當(dāng)真實(shí)、完整。

第三十五條保險(xiǎn)專'1/代理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)妥善管理和使用被代理保險(xiǎn)企業(yè)提供U勺多種單證、

材料；代理關(guān)系終止后，應(yīng)當(dāng)在30日內(nèi)將剩余的單證及材料交付被代理保險(xiǎn)企業(yè)。

第三十六條保險(xiǎn)專W代理機(jī)構(gòu)從事保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)與被代理保險(xiǎn)企業(yè)簽訂書面委

托代理協(xié)議,依法約定雙方H勺權(quán)利義務(wù)及其他事項(xiàng)。委托代理協(xié)議不得違反法律、行政法規(guī)

及中國(guó)保監(jiān)會(huì)有關(guān)規(guī)定。

第三十七條保險(xiǎn)專'I，代理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)制作規(guī)范的客戶告知書，并在開展業(yè)務(wù)時(shí)向客戶出

示。

客戶告知書至少應(yīng)當(dāng)包括保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)以及被代理保險(xiǎn)企業(yè)的名稱、營(yíng)'業(yè)場(chǎng)所、業(yè)

務(wù)范圍、聯(lián)絡(luò)方式等基本領(lǐng)項(xiàng)。

保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)及其董事、高級(jí)管理人員與被代理保險(xiǎn)企業(yè)或者有關(guān)中介機(jī)構(gòu)存在關(guān)

聯(lián)關(guān)系的h應(yīng)當(dāng)在客戶告知書中闡明C

第三十八條保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向投保人明確提醒保險(xiǎn)協(xié)議中免除責(zé)任或者除外責(zé)

任、退保及其他費(fèi)用扣除、現(xiàn)金價(jià)值、躊躇期等條款。

第三十九條保險(xiǎn)專業(yè)代理企業(yè)應(yīng)當(dāng)自辦理工商登記之口起20口內(nèi)投保職業(yè)貨任保險(xiǎn)

或者繳存保證金。

保險(xiǎn)專業(yè)代理企業(yè)應(yīng)當(dāng)自投保職業(yè)責(zé)任保險(xiǎn)或者繳存保證金之口起10口內(nèi)，將職業(yè)責(zé)

任保險(xiǎn)保單復(fù)印件或者保證金存款協(xié)議更印件、保證金入賬原始憑證更印件報(bào)送中國(guó)保監(jiān)

會(huì)。

第四十條保險(xiǎn)專業(yè)代理企業(yè)投保職業(yè)責(zé)任保險(xiǎn)的J,應(yīng)當(dāng)保證該保險(xiǎn)持續(xù)有效。

保險(xiǎn)專業(yè)代理企業(yè)投?？谏茁殬I(yè)責(zé)任保險(xiǎn)保單對(duì)一次事故的賠償限額不得低于人民幣

100萬元，一年期保單的合計(jì)賠償限額不得低于人民幣500萬元，同步不得低于保險(xiǎn)專業(yè)代

理機(jī)構(gòu)上年?duì)I業(yè)收入的2倍。

職業(yè)責(zé)任保險(xiǎn)合計(jì)賠償限額到達(dá)人民幣5000萬元的，可以不再增長(zhǎng)職業(yè)責(zé)任保險(xiǎn)口勺賠

償額度。

第四十一條保險(xiǎn)專業(yè)代理企業(yè)繳存保證金的，應(yīng)當(dāng)按注冊(cè)資本的5%繳存；保險(xiǎn)專業(yè)

代理企業(yè)增長(zhǎng)注冊(cè)資本的，應(yīng)當(dāng)對(duì)應(yīng)增長(zhǎng)保證金數(shù)額；保險(xiǎn)專業(yè)代理企業(yè)保證金繳存額到達(dá)

人民幣100萬元的，可以不再增長(zhǎng)保證金。

保險(xiǎn)專業(yè)代理企業(yè)的保證金應(yīng)當(dāng)以銀行存款形式或者中國(guó)保監(jiān)會(huì)承認(rèn)H勺其他形式繳存。

保證金以銀行存款形式繳存的），應(yīng)當(dāng)專戶存儲(chǔ)到商業(yè)銀行。保證金存款協(xié)議中應(yīng)當(dāng)約定:

''未經(jīng)中國(guó)保監(jiān)會(huì)書面同意，保險(xiǎn)專業(yè)代理企業(yè)不得私自動(dòng)用或者處置保證金。銀行未盡審

查義務(wù)的，應(yīng)當(dāng)在被動(dòng)用保證金額度內(nèi)對(duì)保險(xiǎn)專業(yè)代理企業(yè)的債務(wù)承擔(dān)連帶責(zé)任?！?/p>

第四十二條保險(xiǎn)專業(yè)代理企業(yè)不得動(dòng)用保證金，但有下列情形之一H勺除外：

（一）注冊(cè)資本減少；

（二）許可證被注銷；

（三）投保符合條件的職業(yè)貢任保險(xiǎn)；

（四）中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定II勺其他情形。

第二節(jié)嚴(yán)禁行為

第四十三條保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)不得偽造、變?cè)臁⒊鲎?、出借、轉(zhuǎn)I上許可證。

第四十四條保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)范圍不得超過本規(guī)定第二十九條規(guī)定的范圍。

第四十五條保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)從事保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)不得超過被代理保險(xiǎn)企業(yè)H勺業(yè)務(wù)范圍

和經(jīng)營(yíng)區(qū)域；從事保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)波及異地共保、異地承保和統(tǒng)括保單，中國(guó)保監(jiān)會(huì)另有規(guī)定

的，從其規(guī)定。

第四十六條保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員在開展保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)過程中，不得有下列

欺騙投保人、被保險(xiǎn)人、受益人或者保險(xiǎn)企.業(yè)內(nèi)行為:

（一）隱瞞或者虛構(gòu)與保險(xiǎn)協(xié)議有關(guān)的重要狀況;

（-）誤導(dǎo)性銷售；

（三）偽造、私自變更保險(xiǎn)協(xié)議，俏售假保險(xiǎn)單證，或者為保險(xiǎn)協(xié)議當(dāng)事人提供虛假證

明材料；

（四）阻礙投保人履行如實(shí)告知義務(wù)或者誘導(dǎo)其不履行如實(shí)告知義務(wù)；

（五）虛構(gòu)保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)或者編造退保，套取保險(xiǎn)傭金：

（六）虛假理賠；

（七）串通投保人、被保險(xiǎn)人或者受益人騙取保險(xiǎn)金；

（A）其他欺騙投保人、被保險(xiǎn)人、受益人或者保險(xiǎn)企業(yè)的行為。

第四十七條保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員在開展保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)過程中，不得有下列

行為:

<-）運(yùn)用行政權(quán)力、股東優(yōu)勢(shì)地位或者職業(yè)便利以及其他不合法手段，強(qiáng)迫、引誘或

者限制投保人簽訂保險(xiǎn)協(xié)議或者限制其他保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)合法的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)；

（二）挪用、截留、侵占保險(xiǎn)費(fèi)、退保金或者保險(xiǎn)金；

（三）予以或者承諾予以保險(xiǎn)企業(yè)及其工作人員、投保人、被保險(xiǎn)人或者受益人協(xié)議約

定以外的利益;

（四）運(yùn)用業(yè)務(wù)便利為其他機(jī)構(gòu)或者個(gè)人牟取不合法利益;

（五）泄露在經(jīng)營(yíng)過程中知悉的1投保人、被保險(xiǎn)人、受益人或者保險(xiǎn)企業(yè)的商業(yè)秘密和

個(gè)人隱私。

第四十八條保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)不得以捏造、散布虛假事實(shí)等方式損害競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手的商業(yè)

信譽(yù)，不得以虛假?gòu)V告、虛假宣傳或者其他不合法競(jìng)爭(zhēng)行為擾亂保險(xiǎn)市場(chǎng)秩序。

第四十九條保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)不得與非法從事保險(xiǎn)業(yè)務(wù)或者保險(xiǎn)中介業(yè)務(wù)H勺機(jī)構(gòu)或者

個(gè)人發(fā)生保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)往來。

第五十條保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)不得坐扣保險(xiǎn)傭金。

第五十一條保險(xiǎn)專M代理機(jī)構(gòu)不得替代投保人簽訂保險(xiǎn)協(xié)議。

第五十二條保險(xiǎn)專M代理機(jī)構(gòu)不得以繳納費(fèi)用或者購(gòu)置保險(xiǎn)產(chǎn)品作為招聘業(yè)務(wù)人員的

條件，不得承諾不合理的I高額回報(bào)，不得以直接或者間接發(fā)展人員口勺數(shù)量或者銷售業(yè)績(jī)作為

從業(yè)人員計(jì)酬日勺重要根據(jù)。

第四章市場(chǎng)退出

第五十三條保險(xiǎn)專'1/代理企業(yè)有下列情形之?的I，中國(guó)保監(jiān)會(huì)不予延續(xù)許可證有效期:

（■）許可證有效期屆滿，沒有申請(qǐng)延續(xù)；

（二）不再符合本規(guī)定除第六條第一項(xiàng)以外有關(guān)企業(yè)設(shè)置的條件;

（三）內(nèi)部管理混亂，無法正常經(jīng)營(yíng);

（四）存在重大違法行為，未得到有效整改；

（五）未按規(guī)定繳納監(jiān)管費(fèi)。

第五十四條保險(xiǎn)專位代理企'也因許可證有效期屆滿，中國(guó)保監(jiān)會(huì)依法不予延續(xù)有效期,

或者許可證依法被撤回、撤銷、吊銷的，應(yīng)當(dāng)依法組織清算或者對(duì)保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)進(jìn)行結(jié)算,

向中國(guó)保監(jiān)會(huì)提交清算匯報(bào)或者結(jié)算匯報(bào)。

第五十五條保險(xiǎn)專業(yè)代理企業(yè)因分立、合并需要解散，或者根據(jù)股東會(huì)、股東大會(huì)決

策解散，或者企業(yè)章程規(guī)定日勺解散事由出現(xiàn)時(shí)，應(yīng)當(dāng)經(jīng)中國(guó)保監(jiān)會(huì)同意后解散。

第五十六條保險(xiǎn)專.〃代理企業(yè)申請(qǐng)解散的，應(yīng)當(dāng)自解散決策做出之日起10日內(nèi)向中

國(guó)保監(jiān)會(huì)提交下列材料一式兩份：

（一）解散申請(qǐng)書；

（二）股東大會(huì)或者股東會(huì)的解散決策；

（三）清算組織及其負(fù)責(zé)人狀況和清算方案；

（四）中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定U勺其他材料。

清算結(jié)束后，保險(xiǎn)專業(yè)代理企業(yè)應(yīng)當(dāng)向中國(guó)保監(jiān)會(huì)提交清算匯報(bào)。

第五十七條保險(xiǎn)專業(yè)代理企業(yè)解散，在清算中發(fā)現(xiàn)已不能清償?shù)狡趥鶆?wù)，并且資產(chǎn)局

限性以清償所有債務(wù)或者明顯缺乏清償能力的J,應(yīng)當(dāng)依法提出破產(chǎn)申請(qǐng)，其財(cái)產(chǎn)清算與債權(quán)

債務(wù)處理，按照法定破產(chǎn)程序進(jìn)行。

第五十八條保險(xiǎn)專業(yè)代理企業(yè)被依法吊銷營(yíng)業(yè)執(zhí)照、被撤銷、責(zé)令關(guān)閉或者被人民法

院依法宣布破產(chǎn)日勺，應(yīng)當(dāng)依法成立清算組，根據(jù)法定程序組織清算，并向中國(guó)保監(jiān)會(huì)提交清

算匯報(bào)。

第五十九條保險(xiǎn)專業(yè)代理企業(yè)因下列情形之一退出市場(chǎng)口勺，中國(guó)保監(jiān)會(huì)依法注銷許可

證，并予以公告：

（一）許可證有效期屆滿，中國(guó)保監(jiān)會(huì)依法不予延續(xù)；

（-）許可證依法被撤回、撤銷或者吊銷；

（三）保險(xiǎn)專業(yè)代理企業(yè)解散、被依法吊銷營(yíng)業(yè)執(zhí)照、被撤銷、責(zé)令關(guān)閉或者被依法宣

布破產(chǎn)；

（四）法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他情形。

被注銷許可證的保險(xiǎn)專業(yè)代理企業(yè)應(yīng)當(dāng)及時(shí)交回許可證原件。

第六十條保險(xiǎn)專業(yè)代理企業(yè)分支機(jī)構(gòu)有下列情形之一日勺，中國(guó)保監(jiān)會(huì)依法注銷許可證,

并予以公告：

（一）所屬保險(xiǎn)專業(yè)代理企業(yè)許可證被依法注銷:

（-）被所屬保險(xiǎn)專業(yè)代理企業(yè)撤銷;

（三）被依法責(zé)令關(guān)閉、吊銷營(yíng)業(yè)執(zhí)照；

（四）許可證依法被撤回、撤銷或者吊銷；

（五）法律、行政法規(guī)規(guī)定應(yīng)當(dāng)注俏許可證的其他情形。

被注銷許可證的分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)及時(shí)交回許可證原件。

第五章監(jiān)督檢查

第六十一條保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)中國(guó)保監(jiān)會(huì)有關(guān)規(guī)定及時(shí)、精確、完整地報(bào)送

有關(guān)匯報(bào)、報(bào)表、文獻(xiàn)和資料，并根據(jù)中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定提交有關(guān)的電子文本。

保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)報(bào)送的報(bào)表、匯報(bào)和資料應(yīng)當(dāng)由法定代表人、重要負(fù)責(zé)人或者其授權(quán)

人簽字，并加蓋機(jī)構(gòu)印章，

第六十二條保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)妥善保管業(yè)務(wù)檔案、會(huì)計(jì)賬簿、業(yè)務(wù)臺(tái)賬以及傭金

收入的原始憑證等有關(guān)資料，保管期限自保險(xiǎn)協(xié)議終止之R起計(jì)算，保險(xiǎn)期間在1年如下的

不得少于5年，保險(xiǎn)期間超過1年時(shí)不得少于23年。

第六十三條保險(xiǎn)專位代理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按規(guī)定將監(jiān)管費(fèi)交付到中國(guó)保監(jiān)會(huì)指定賬戶。

第六十四條保險(xiǎn)專業(yè)代理企業(yè)應(yīng)當(dāng)在每一會(huì)計(jì)年度結(jié)束后3個(gè)月內(nèi)聘任會(huì)計(jì)師事務(wù)所

對(duì)我司口勺資產(chǎn)、負(fù)債、利潤(rùn)等財(cái)務(wù)狀況進(jìn)行審計(jì)，并向中國(guó)保監(jiān)會(huì)報(bào)送有關(guān)審計(jì)匯報(bào)。

中國(guó)保監(jiān)會(huì)根據(jù)需要，可以規(guī)定保險(xiǎn)專業(yè)代理企業(yè)提交專題外部審計(jì)匯報(bào)。

第六十五條中國(guó)保監(jiān)會(huì)根據(jù)監(jiān)管需要，可以對(duì)保改專業(yè)代理機(jī)構(gòu)的黃事長(zhǎng)、執(zhí)行堇事

或者高級(jí)管理人員進(jìn)行監(jiān)管談話，規(guī)定其就經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中H勺重大事項(xiàng)作出闡明。

第六十六條中國(guó)保監(jiān)會(huì)依法對(duì)保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查，包括但不限于下列內(nèi)

容：

（一）機(jī)構(gòu)設(shè)置、變更與否依法獲得同意或者履行匯報(bào)義務(wù)；

（二）資本金與否真實(shí)、足額：

（三）保證金提取和動(dòng)用與否符合規(guī)定；

（四）職業(yè)責(zé)任保險(xiǎn)與否符合規(guī)定：

（五）業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)與否合法；

（六）財(cái)務(wù)狀況與否良好；

（七）向中國(guó)保監(jiān)會(huì)提交H勺匯報(bào)、報(bào)表及資料與否及時(shí)、完整和真實(shí)；

（八）內(nèi)控制度與否完善，執(zhí)行與否有效;

（九）任用董事長(zhǎng)、執(zhí)行茶事和高級(jí)管理人員與否符合規(guī)定;

（十）與否有效履行從業(yè)人員管理職責(zé)；

（十一）對(duì)外公告與否及時(shí)、真實(shí)；

（十二）計(jì)算機(jī)配置狀況和信息系統(tǒng)運(yùn)行狀況與否良好。

第六十七條保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)因下列原因接受中國(guó)保監(jiān)會(huì)調(diào)查的，在被調(diào)查期間中國(guó)

保監(jiān)會(huì)有權(quán)責(zé)令其停止部分或者所有業(yè)務(wù)：

（-）涉嫌嚴(yán)重違反保險(xiǎn)法律、行政法規(guī)；

（-）經(jīng)營(yíng)活動(dòng)存在重大風(fēng)險(xiǎn)；

（三）不能正常開展業(yè)務(wù)活動(dòng)。

第六十八條保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照下列規(guī)定配合中國(guó)保監(jiān)會(huì)的現(xiàn)場(chǎng)檢查工作，不

得拒絕、阻礙中國(guó)保監(jiān)會(huì)依法進(jìn)行監(jiān)督檢查：

（-）按規(guī)定提供有關(guān)文獻(xiàn)、資料，不得遲延、轉(zhuǎn)移或者藏匿；

（二）有關(guān)管理人員、財(cái)務(wù)人員及從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)按規(guī)定到場(chǎng)闡明狀況，何答問題。

第六十九條保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)有下列情形之一代）,中國(guó)保監(jiān)會(huì)可以將其列為重點(diǎn)檢查

對(duì)象:

（一）業(yè)務(wù)或者財(cái)務(wù)出現(xiàn)異動(dòng);

（-）不準(zhǔn)時(shí)提交匯報(bào)、報(bào)表或者提供虛假的I匯報(bào),報(bào)表、文獻(xiàn)和資料：

（三）涉嫌重大違法行為或者受到中國(guó)保監(jiān)會(huì)行政懲罰：

（四）中國(guó)保監(jiān)會(huì)認(rèn)為需要重點(diǎn)檢查的其他情形。

第七十條中國(guó)保監(jiān)會(huì)可以在現(xiàn)場(chǎng)檢查中，委托會(huì)計(jì)師事務(wù)所等社會(huì)中介機(jī)構(gòu)提供有關(guān)

服務(wù)；委托上述中介機(jī)構(gòu)提供服務(wù)的I,應(yīng)當(dāng)簽訂書面委托協(xié)議。

中國(guó)保監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)將委托事項(xiàng)告知被檢查的保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)。

第七十一條保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)認(rèn)為檢查人員違反法律、行政法規(guī)及中國(guó)保監(jiān)會(huì)有關(guān)規(guī)

定的，可以向中國(guó)保監(jiān)會(huì)舉報(bào)或者投訴。

保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)有權(quán)對(duì)中國(guó)保監(jiān)會(huì)的行政處理措施提起行政復(fù)議或者行政訴訟。

第六章法律責(zé)任

第七十二條未經(jīng)同意，私自設(shè)置保險(xiǎn)專業(yè)代理企業(yè)，或者未獲得許可證，非法從事保

險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)U勺，由中國(guó)保監(jiān)會(huì)予以取締，沒收違法所得，并處違法所得1倍以上5倍如下

罰款，沒有違法所得或者違法所得局限性5萬元的，處5萬元以上30萬元如下罰款。

第七十三條行政許可申請(qǐng)人隱瞞有關(guān)狀況或者提供虛假材料申請(qǐng)?jiān)O(shè)置保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)

構(gòu)或者申請(qǐng)其他行政許可的，中國(guó)保監(jiān)會(huì)不予受理或者不予同意，并予以警告，申請(qǐng)人在1

年內(nèi)不得再次申請(qǐng)?jiān)撔姓S可。

第七十四條被許可人通過欺騙、賄賂等不合法手段設(shè)置保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)或者獲得中

國(guó)保監(jiān)會(huì)行政許可的J,由中國(guó)保監(jiān)會(huì)依法予以撤銷，對(duì)被許可人予以警告，并處1萬元罰款;

申請(qǐng)人在3年內(nèi)不得再次申請(qǐng)?jiān)撔姓S可。

第七十五條保險(xiǎn)專業(yè)代理企業(yè)未經(jīng)同意設(shè)置分支機(jī)構(gòu)或者變更組織形式日勺，由中國(guó)保

監(jiān)會(huì)責(zé)令改正，處1萬元以上5萬元如下罰款；對(duì)該機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)口勺主管人員和其他負(fù)責(zé)

人員，予以警告，并處1萬元以上3萬元如下罰款。

第七十六條保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)未經(jīng)同意合并、分立、解散，或者發(fā)生第卜七條所列事

項(xiàng)未按規(guī)定匯報(bào)的，由中國(guó)保監(jiān)會(huì)責(zé)令改正，予以警告，沒有違法所得的，處1萬元如下罰

款，有違法所得的，處違法所得三倍如下的罰款，但最高不得超過3萬元；對(duì)該機(jī)構(gòu)直接負(fù)

責(zé)的主管人員和其他負(fù)責(zé)人員，予以警告，處1萬元如下罰款。

第七十七條保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)聘任不具有任職資格、從業(yè)資格的人員的，由中國(guó)保監(jiān)

會(huì)責(zé)令改正,處2萬元以上10萬元如下罰款：對(duì)該機(jī)構(gòu)直接負(fù)、責(zé)的主管人員和其他負(fù)責(zé)人

員，予以警告，并處1萬元以上5萬元如下罰款。

第七十八條保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)出租、出借或者轉(zhuǎn)讓許可證的I,由中國(guó)保監(jiān)會(huì)責(zé)令改正,

處1萬元以上10萬元如下罰款；情節(jié)嚴(yán)重口勺，責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷許可證；對(duì)該機(jī)構(gòu)直

接負(fù)責(zé)的主管人員和其他負(fù)責(zé)人員，予以警告，并處1萬元以上5萬元如下罰款。

第七十九條保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)有下列情形之一的,由中國(guó)保監(jiān)會(huì)責(zé)令改正，予以警告，

沒有違法所得的，處1萬元如下罰款，有違法所得口勺，處違法所得三倍如下的罰款，但最高

不得超過3萬元：

（一）超過核準(zhǔn)的業(yè)務(wù)范圍、經(jīng)營(yíng)區(qū)域從事業(yè)務(wù)活動(dòng)；

（二）超過被代理保險(xiǎn)企業(yè)日勺業(yè)務(wù)范圍、經(jīng)營(yíng)區(qū)域從事業(yè)務(wù)活動(dòng)；

（三）與非法從事保驗(yàn)業(yè)務(wù)或者保險(xiǎn)中介業(yè)務(wù)口勺單位或者個(gè)人發(fā)生保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)；

（四）未按規(guī)定管理、使用保險(xiǎn)企業(yè)交付的多種單證、材料。

第八十條保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)有下列情形之一的，由中國(guó)保監(jiān)會(huì)責(zé)令改正，處2萬元以

上10萬元如下罰款；情節(jié)嚴(yán)重日勺，責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷許可證；咐該機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的主

管人員和其他負(fù)責(zé)人員，予以警告，并處1萬元以上10萬元如下罰款：

（一）未按規(guī)定繳存保證金或者未經(jīng)同意動(dòng)用保證金：

（-）未按規(guī)定投保職業(yè)責(zé)任保險(xiǎn)或者未保持職業(yè)責(zé)任保險(xiǎn)的有效性和持續(xù)性；

（三）未按規(guī)定設(shè)置專門賬簿記載業(yè)務(wù)收支狀況。

第八十一條保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)違反本規(guī)定第三十七條，未按規(guī)定制作、出示客戶告知

書的，由中國(guó)保監(jiān)會(huì)責(zé)令改正，予以警告，處1萬元如下罰款；對(duì)該機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)歐I主管人

員和其他負(fù)責(zé)人員，予以警告，處1萬元如下罰款。

第八十二條保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員有本規(guī)定第四十六條、第四十七條所列情

形之一的，由中國(guó)保監(jiān)會(huì)責(zé)令改正，處5萬元以上30萬元如下罰款；情節(jié)嚴(yán)重於J,吊銷許

可證；對(duì)該機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)H勺主管人員和其他負(fù)責(zé)人員，予以警告，并處3萬元以上10萬元

如下罰款。

第八十三條保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員在開展保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)過程中運(yùn)用執(zhí)行保險(xiǎn)

代理業(yè)務(wù)之便牟取非法利益的，由中國(guó)保監(jiān)會(huì)予以警告，處1萬元如下罰款.

第八十四條保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)違反本規(guī)定第四卜八條H勺，由中國(guó)保監(jiān)會(huì)予以警告，沒

有違法所得H勺，處1萬元如下罰款，有違法所得H勺，處違法所得三倍如下的罰款，但最高不

得超過3萬元；對(duì)該機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)口勺主管人員和其他負(fù)責(zé)人員，予以警告，處1萬元如下

罰款。

第八十五條保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)有違反本規(guī)定第五十二條的，由中國(guó)保監(jiān)會(huì)予以警告，

并處1萬元罰款：對(duì)該機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他自責(zé)人員,予以警告，處1萬元如

下罰款。

第八十六條保險(xiǎn)專W代理機(jī)構(gòu)未按本規(guī)定報(bào)送或者保管有關(guān)匯報(bào)、報(bào)表、文獻(xiàn)或者資

料的，或者未按規(guī)定提供有關(guān)信息、資料的，由中國(guó)保監(jiān)會(huì)責(zé)令限期改正：逾期不改正的,

處1萬元以上10萬元如下罰款；對(duì)該機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)日勺主管人員和其他負(fù)責(zé)人員，予以警告,

并處1萬元以上5萬元如下罰款。

第八十七條保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)有下列情形之一的，由中國(guó)保監(jiān)會(huì)責(zé)令改正，處10萬

元以上50萬元如下罰款：情節(jié)嚴(yán)重H勺，可以限制其業(yè)務(wù)范圍、責(zé)令停止接受新業(yè)務(wù)或者吊

銷許可證；對(duì)該機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他負(fù)責(zé)人員，予以警告，并處5萬元以上10

萬元如下罰款：

（一）編制或者提供虛假的匯報(bào)、報(bào)表、文獻(xiàn)或者資料；

（二）拒絕、阻礙依法監(jiān)督檢查。

第八十八條保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)有下列情形之一的，由中國(guó)保監(jiān)會(huì)責(zé)令改正，予以警告,

沒有違法所得日勺，處1萬元如下罰款，有違法所得的，處違法所得三倍如下的罰款，但最高

不得超過3萬元；對(duì)該機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他負(fù)責(zé)人員，予以