防騙小達(dá)人課件演講人：日期:01認(rèn)識(shí)詐騙行為02電信網(wǎng)絡(luò)詐騙識(shí)別03街頭詐騙防范要點(diǎn)04個(gè)人信息保護(hù)守則05緊急應(yīng)對(duì)處置流程06防騙能力實(shí)戰(zhàn)訓(xùn)練目錄CATALOGUE認(rèn)識(shí)詐騙行為01PART詐騙的基本定義法律界定詐騙是以非法占有為目的，通過(guò)虛構(gòu)事實(shí)或隱瞞真相的手段，騙取公私財(cái)物的行為，涉案金額較大時(shí)構(gòu)成刑事犯罪。核心特征行為人主觀上具有欺騙故意，客觀上實(shí)施了欺騙行為，導(dǎo)致被害人基于錯(cuò)誤認(rèn)識(shí)處分財(cái)產(chǎn)。技術(shù)升級(jí)隨著互聯(lián)網(wǎng)發(fā)展，詐騙手段從傳統(tǒng)線下擴(kuò)展到電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，利用大數(shù)據(jù)、AI等技術(shù)精準(zhǔn)篩選目標(biāo)。常見詐騙場(chǎng)景分類冒充公檢法、銀行客服或熟人，通過(guò)電話、短信誘導(dǎo)轉(zhuǎn)賬，如“涉嫌洗錢”“中獎(jiǎng)繳費(fèi)”等話術(shù)。電信詐騙虛構(gòu)高回報(bào)理財(cái)項(xiàng)目，利用虛假平臺(tái)吸引投資后卷款跑路，常見于虛擬貨幣、股票推薦等領(lǐng)域。偽裝成快遞、電商客服，以“退款”“理賠”為名索要驗(yàn)證碼或誘導(dǎo)點(diǎn)擊釣魚鏈接。網(wǎng)絡(luò)投資詐騙通過(guò)社交軟件建立虛假親密關(guān)系，以“緊急用錢”“共同投資”為由騙取財(cái)物，俗稱“殺豬盤”。情感詐騙01020403冒充服務(wù)類詐騙詐騙受害人群特征信息弱勢(shì)群體老年人因信息獲取渠道有限，易輕信“保健品”“養(yǎng)老金”類騙局；未成年人缺乏社會(huì)經(jīng)驗(yàn)，易陷入游戲賬號(hào)、追星詐騙。財(cái)務(wù)需求迫切者急需貸款、求職者易被“低息放貸”“高薪兼職”誘惑，忽略風(fēng)險(xiǎn)審核。情感孤獨(dú)人群離異、獨(dú)居者易被情感詐騙利用，因心理依賴而放松警惕。高知人群也可能中招部分高學(xué)歷人群過(guò)度自信，面對(duì)“精準(zhǔn)話術(shù)”時(shí)反而疏于核實(shí)，如冒充學(xué)術(shù)機(jī)構(gòu)的“論文發(fā)表”詐騙。電信網(wǎng)絡(luò)詐騙識(shí)別02PART假冒公檢法套路解析01.偽造權(quán)威身份詐騙分子常冒充公安機(jī)關(guān)、檢察院或法院工作人員，通過(guò)偽造證件、文書等方式獲取受害者信任，制造緊張氛圍迫使受害者配合調(diào)查。02.虛構(gòu)涉案情節(jié)謊稱受害者涉及重大刑事案件或金融犯罪，要求其將資金轉(zhuǎn)入所謂"安全賬戶"配合調(diào)查，實(shí)則轉(zhuǎn)移資金實(shí)施詐騙。03.技術(shù)手段輔助利用改號(hào)軟件偽裝成官方電話號(hào)碼發(fā)送虛假通緝令，或通過(guò)社交軟件發(fā)送帶有木馬病毒的"法律文書"竊取個(gè)人信息。高額回報(bào)誘導(dǎo)要求受害者下載專用刷單APP，既騙取本金又竊取銀行卡信息；或誘導(dǎo)受害者墊資購(gòu)買虛擬商品后立即拉黑。復(fù)合型詐騙模式精準(zhǔn)話術(shù)設(shè)計(jì)針對(duì)學(xué)生、寶媽等群體設(shè)計(jì)專屬話術(shù)，偽造后臺(tái)數(shù)據(jù)截圖營(yíng)造真實(shí)感，甚至組建虛假群聊展示其他用戶"收益"截圖。以"足不出戶日賺千元"為噱頭，通過(guò)前期小額返利建立信任，誘騙受害者加大投入后便以系統(tǒng)故障、任務(wù)未完成等理由拒絕返款。刷單返利詐騙特征虛假投資平臺(tái)陷阱仿冒正規(guī)機(jī)構(gòu)搭建與合法金融機(jī)構(gòu)高度相似的網(wǎng)站或APP，盜用監(jiān)管牌照信息，虛構(gòu)"穩(wěn)賺不賠"的原油、貴金屬、虛擬貨幣等投資項(xiàng)目。人為操控?cái)?shù)據(jù)使用第三方支付平臺(tái)、虛擬貨幣等多渠道轉(zhuǎn)移資金，雇傭?qū)I(yè)"水軍"在社交平臺(tái)發(fā)布虛假盈利案例，形成完整詐騙產(chǎn)業(yè)鏈。初期允許小額提現(xiàn)獲取信任，待大額入金后篡改交易數(shù)據(jù)制造"爆倉(cāng)"假象，或直接凍結(jié)賬戶要求繳納"解凍費(fèi)"。多層洗錢架構(gòu)街頭詐騙防范要點(diǎn)03PART乞討騙局辨識(shí)技巧職業(yè)乞討者通常攜帶統(tǒng)一道具（如固定破損碗具、偽造病歷等），且肢體動(dòng)作刻意夸張，與真實(shí)貧困人群的窘迫狀態(tài)有明顯差異?？赏ㄟ^(guò)其衣著整潔度、隨身物品新舊程度等細(xì)節(jié)綜合判斷。觀察肢體語(yǔ)言與裝備若對(duì)方聲稱“急需車費(fèi)回家”或“重病籌款”，可主動(dòng)提出聯(lián)系救助站或代購(gòu)車票，詐騙者往往會(huì)以各種理由拒絕真實(shí)幫助，轉(zhuǎn)而要求現(xiàn)金。驗(yàn)證求助信息真實(shí)性部分乞討騙局由多人分工完成，如有人望風(fēng)、有人扮演路人施舍以誘導(dǎo)圍觀者，需注意周圍是否存在異常互動(dòng)或頻繁交換眼神的行為。警惕團(tuán)伙協(xié)作跡象古董撿漏騙術(shù)揭秘利用托兒制造搶購(gòu)假象騙子會(huì)安排同伙假裝競(jìng)價(jià)或當(dāng)場(chǎng)“驗(yàn)貨付款”，營(yíng)造商品緊俏氛圍，需冷靜觀察他人是否真正完成交易，避免沖動(dòng)跟風(fēng)。偽造專業(yè)鑒定證書詐騙者常出示虛假的“專家鑒定書”或“拍賣行估價(jià)單”，利用公眾對(duì)權(quán)威機(jī)構(gòu)的信任心理。實(shí)際可通過(guò)查詢證書編號(hào)、對(duì)比印章細(xì)節(jié)等方式驗(yàn)證真?zhèn)?。編造歷史故事包裝所謂“祖?zhèn)鲗毼铩蓖钆潆x奇背景（如“工地挖出”“海外回流”），但真品流傳有序，可通過(guò)要求提供交易記錄或家族傳承證據(jù)拆穿謊言。若遇“校友”“老鄉(xiāng)”等身份求助，可要求對(duì)方說(shuō)出具體院校名稱、家鄉(xiāng)地標(biāo)等細(xì)節(jié)，或通過(guò)共同聯(lián)系人間接確認(rèn)，避免情感綁架式詐騙。冒充求助者應(yīng)對(duì)策略核實(shí)身份與事件關(guān)聯(lián)性詐騙者多要求微信轉(zhuǎn)賬、虛擬貨幣等難以追蹤的方式，應(yīng)堅(jiān)持通過(guò)警方或正規(guī)公益平臺(tái)進(jìn)行捐助，保留完整交易憑證。拒絕非正規(guī)支付渠道對(duì)方常以“家人重病”“車禍賠償”等制造緊張感，需主動(dòng)提議報(bào)警或聯(lián)系醫(yī)院核實(shí)，真正受害者會(huì)接受協(xié)助而非一味索要錢財(cái)。警惕緊急情況心理操控個(gè)人信息保護(hù)守則04PART身份證號(hào)使用禁忌若遇非官方平臺(tái)或陌生人員要求提供身份證號(hào)，需核實(shí)對(duì)方資質(zhì)及用途合法性，必要時(shí)通過(guò)官方客服確認(rèn)流程真實(shí)性，防止釣魚詐騙。警惕非正規(guī)渠道索要身份證號(hào)是個(gè)人敏感信息的核心組成部分，任何未經(jīng)授權(quán)的公開或網(wǎng)絡(luò)傳播均可能導(dǎo)致身份盜用風(fēng)險(xiǎn)，需嚴(yán)格限制使用場(chǎng)景（如僅限金融機(jī)構(gòu)、政府機(jī)構(gòu)等權(quán)威部門核驗(yàn)）。避免隨意公開或拍照上傳在必須提交身份證復(fù)印件的場(chǎng)合，應(yīng)使用黑色簽字筆清晰注明“僅限XX業(yè)務(wù)使用”并覆蓋部分號(hào)碼區(qū)域，避免被二次濫用。復(fù)印件標(biāo)注專用用途支付密碼設(shè)置規(guī)范采用高強(qiáng)度組合規(guī)則支付密碼應(yīng)包含大小寫字母、數(shù)字及特殊符號(hào)（如!@#），長(zhǎng)度不低于8位，避免使用生日、連續(xù)數(shù)字（123456）或重復(fù)字符（111111）等易破解組合。禁用自動(dòng)保存功能禁止在公共設(shè)備或?yàn)g覽器中勾選“記住密碼”選項(xiàng)，支付完成后及時(shí)退出賬號(hào)并清除緩存，降低密碼被惡意軟件竊取的概率。定期更換并獨(dú)立管理每3個(gè)月更新一次支付密碼，且不同平臺(tái)（如銀行卡、支付寶、微信支付）需設(shè)置差異化密碼，防止單一密碼泄露導(dǎo)致連鎖損失。啟用雙重身份驗(yàn)證避免在朋友圈、微博等公開平臺(tái)曬出含家庭住址、工作單位、行程安排的內(nèi)容，防止被不法分子利用進(jìn)行精準(zhǔn)詐騙或線下騷擾。限制敏感信息發(fā)布定期檢查授權(quán)應(yīng)用進(jìn)入賬號(hào)安全設(shè)置，清理不再使用的第三方應(yīng)用授權(quán)，尤其警惕以“測(cè)試小游戲”“運(yùn)勢(shì)分析”為名索取權(quán)限的惡意程序。在微信、QQ等社交平臺(tái)綁定手機(jī)號(hào)及郵箱，并開啟登錄驗(yàn)證（如短信驗(yàn)證碼或人臉識(shí)別），即使密碼泄露也能有效攔截非法登錄。社交賬號(hào)防護(hù)措施緊急應(yīng)對(duì)處置流程05PART轉(zhuǎn)賬后補(bǔ)救步驟通過(guò)銀行客服熱線或手機(jī)銀行APP緊急掛失功能，阻止資金進(jìn)一步轉(zhuǎn)移，并提供轉(zhuǎn)賬憑證、對(duì)方賬戶信息等關(guān)鍵材料。立即聯(lián)系銀行凍結(jié)賬戶保存轉(zhuǎn)賬截圖、對(duì)方賬號(hào)信息、聊天記錄等電子證據(jù)，確保后續(xù)報(bào)案或法律程序中有完整舉證材料。收集交易記錄證據(jù)若通過(guò)第三方支付平臺(tái)轉(zhuǎn)賬，需第一時(shí)間提交交易爭(zhēng)議申請(qǐng)，要求平臺(tái)協(xié)助追回資金并凍結(jié)對(duì)方賬戶權(quán)限。向支付平臺(tái)申訴攔截010302修改銀行卡密碼、支付平臺(tái)登錄密碼及綁定手機(jī)號(hào)，關(guān)閉小額免密支付等高風(fēng)險(xiǎn)功能，防止二次受騙。更改賬戶安全設(shè)置04證據(jù)留存關(guān)鍵點(diǎn)完整通信記錄保存包括詐騙電話錄音、短信、社交媒體聊天記錄等，需通過(guò)截圖、錄屏或?qū)С鑫募问焦潭?，避免被刪除或篡改。資金流向憑證歸檔整理銀行流水、轉(zhuǎn)賬回執(zhí)、電子支付賬單等，標(biāo)注可疑交易時(shí)間、金額及收款方信息，形成清晰的資金追蹤鏈條。詐騙內(nèi)容備份對(duì)方提供的虛假鏈接、偽造文件、誘導(dǎo)性話術(shù)等均需分類存儲(chǔ)，必要時(shí)可公證以增強(qiáng)法律效力。時(shí)間線梳理文檔按事件發(fā)展順序記錄受騙過(guò)程細(xì)節(jié)（如接觸方式、誘導(dǎo)手段、轉(zhuǎn)賬操作等），便于警方快速掌握案件全貌。報(bào)警流程標(biāo)準(zhǔn)化報(bào)警流程標(biāo)準(zhǔn)化攜帶身份證、證據(jù)原件及復(fù)印件前往案發(fā)地派出所做筆錄，需詳細(xì)描述詐騙手法、損失金額及關(guān)鍵時(shí)間節(jié)點(diǎn)。屬地派出所立案根據(jù)要求補(bǔ)充提供設(shè)備信息（如手機(jī)IMEI碼、IP地址）、詐騙工具截圖等，協(xié)助警方調(diào)取監(jiān)控或電子數(shù)據(jù)。配合警方調(diào)查取證優(yōu)先通過(guò)全國(guó)統(tǒng)一反詐熱線提交案情，同步提供涉案賬戶、證據(jù)材料及個(gè)人信息，獲取案件編號(hào)與初步處置建議。撥打反詐專線報(bào)案定期聯(lián)系辦案民警了解偵辦狀態(tài)，及時(shí)提交新發(fā)現(xiàn)的線索，并保存立案回執(zhí)作為后續(xù)維權(quán)依據(jù)。跟進(jìn)案件進(jìn)展防騙能力實(shí)戰(zhàn)訓(xùn)練06PART詐騙話術(shù)拆解演練假冒權(quán)威機(jī)構(gòu)話術(shù)詐騙者常冒充銀行、公檢法人員，以“賬戶異?！薄吧嫦舆`法”為由誘導(dǎo)轉(zhuǎn)賬，需通過(guò)官方渠道核實(shí)身份，警惕要求提供驗(yàn)證碼或密碼的行為。01情感綁架類話術(shù)利用“家人出事急需用錢”“朋友借錢”等緊急情境制造恐慌，應(yīng)冷靜聯(lián)系當(dāng)事人確認(rèn)，避免因情緒沖動(dòng)上當(dāng)。高收益投資陷阱以“穩(wěn)賺不賠”“內(nèi)部消息”為噱頭吸引投資，需牢記“天上不會(huì)掉餡餅”，拒絕非正規(guī)平臺(tái)的高回報(bào)承諾。虛假中獎(jiǎng)信息通過(guò)短信或郵件通知“中獎(jiǎng)”，要求支付手續(xù)費(fèi)或稅費(fèi)，應(yīng)忽略此類信息，不點(diǎn)擊陌生鏈接或下載附件。020304線上購(gòu)物詐騙模擬模擬虛假電商平臺(tái)或客服退款場(chǎng)景，訓(xùn)練識(shí)別偽造鏈接、異常支付頁(yè)面，強(qiáng)調(diào)僅通過(guò)官方App或網(wǎng)站操作。風(fēng)險(xiǎn)場(chǎng)景模擬測(cè)試01公共場(chǎng)所Wi-Fi測(cè)試設(shè)置虛假免費(fèi)Wi-Fi熱點(diǎn)，演示黑客如何竊取連接設(shè)備中的個(gè)人信息，提醒避免在公共網(wǎng)絡(luò)輸入敏感信息。02電話詐騙應(yīng)對(duì)演練通過(guò)模擬來(lái)電測(cè)試反應(yīng)能力，如冒充快遞公司謊稱包裹丟失，要求提供身份證號(hào)，培養(yǎng)“先掛斷再核實(shí)”的習(xí)慣。03社交工程攻擊防御模擬陌生人搭訕套取家庭住址、學(xué)校信息等，強(qiáng)化“不透露隱私”原則，尤其針對(duì)兒童和老年人群體。04定期召開家庭防騙會(huì)議分享最新詐騙案例和防范技巧，針對(duì)不