第第PAGE\MERGEFORMAT1頁(yè)共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁(yè)證券從業(yè)資格預(yù)約考試及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡(jiǎn)答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.證券公司為客戶開立信用證券賬戶時(shí)，以下哪項(xiàng)不是必須滿足的條件？

（）A.客戶必須是本國(guó)公民或港澳臺(tái)居民

（）B.客戶需提供本人有效身份證明文件原件及復(fù)印件

（）C.客戶需簽署風(fēng)險(xiǎn)揭示書和信用證券賬戶協(xié)議

（）D.客戶需在證券公司存入一定比例的保證金

2.下列關(guān)于融資融券交易保證金比例的表述，正確的是？

（）A.保證金比例不得低于50%

（）B.保證金比例由交易所統(tǒng)一規(guī)定，不得調(diào)整

（）C.客戶信用賬戶的維持擔(dān)保比例不得低于150%

（）D.融資買入證券的保證金比例與融券賣出證券的保證金比例相同

3.證券公司辦理融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，以下哪項(xiàng)操作不符合《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定？

（）A.向客戶解釋融資融券的風(fēng)險(xiǎn)

（）B.客戶信用證券賬戶不得用于賣出證券

（）C.對(duì)客戶的信用風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估

（）D.允許客戶以信用證券賬戶內(nèi)的證券作為擔(dān)保物進(jìn)行融資

4.證券投資者參與證券交易時(shí)，以下哪項(xiàng)行為可能構(gòu)成內(nèi)幕交易？

（）A.通過內(nèi)部渠道獲取公司未公開的重大財(cái)務(wù)信息

（）B.基于市場(chǎng)分析預(yù)測(cè)公司股價(jià)走勢(shì)

（）C.在公開信息基礎(chǔ)上進(jìn)行理性投資決策

（）D.從知情人士處獲得公司并購(gòu)計(jì)劃

5.根據(jù)《證券法》，證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，以下哪項(xiàng)職責(zé)不屬于其監(jiān)管范圍？

（）A.客戶信用風(fēng)險(xiǎn)控制

（）B.證券交易結(jié)算資金的管理

（）C.融資融券業(yè)務(wù)的合規(guī)操作

（）D.客戶投資組合的優(yōu)化建議

6.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，以下哪項(xiàng)行為可能違反《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》？

（）A.向客戶充分披露投資風(fēng)險(xiǎn)

（）B.未經(jīng)客戶同意動(dòng)用客戶資產(chǎn)進(jìn)行高風(fēng)險(xiǎn)交易

（）C.建立合理的關(guān)聯(lián)交易管理制度

（）D.定期向客戶報(bào)告資產(chǎn)配置情況

7.證券公司為客戶開立期貨保證金賬戶時(shí)，以下哪項(xiàng)不是必須履行的程序？

（）A.客戶需簽署期貨交易風(fēng)險(xiǎn)揭示書

（）B.客戶需提供本人及代理人身份證明

（）C.證券公司需向客戶解釋保證金制度

（）D.客戶需在期貨公司存入最低保證金

8.證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)時(shí)，以下哪項(xiàng)行為可能違反《證券公司證券自營(yíng)業(yè)務(wù)管理辦法》？

（）A.嚴(yán)格遵守自營(yíng)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)

（）B.將自營(yíng)資金與客戶資金嚴(yán)格分離

（）C.自營(yíng)業(yè)務(wù)規(guī)模不超過凈資本的80%

（）D.允許自營(yíng)業(yè)務(wù)與經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)混合操作

9.證券投資者參與證券交易時(shí)，以下哪項(xiàng)行為可能構(gòu)成市場(chǎng)操縱？

（）A.通過集中資金連續(xù)買賣某只股票

（）B.基于基本面分析長(zhǎng)期持有證券

（）C.在公開信息基礎(chǔ)上進(jìn)行合理交易

（）D.與他人串通買賣證券

10.根據(jù)《證券登記結(jié)算管理辦法》，證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)不包括？

（）A.證券賬戶的設(shè)立和管理

（）B.證券的存管和過戶登記

（）C.證券交易的實(shí)時(shí)清算和交收

（）D.證券投資咨詢業(yè)務(wù)的提供

11.證券公司從事證券承銷業(yè)務(wù)時(shí)，以下哪項(xiàng)操作可能違反《證券發(fā)行與承銷管理辦法》？

（）A.按照發(fā)行公告的約定履行發(fā)行義務(wù)

（）B.向不符合條件的投資者配售證券

（）C.建立健全的承銷業(yè)務(wù)管理制度

（）D.確保發(fā)行價(jià)格公平合理

12.證券投資者參與證券交易時(shí)，以下哪項(xiàng)行為可能違反《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》？

（）A.通過證券公司開立交易賬戶

（）B.在證券公司營(yíng)業(yè)部進(jìn)行交易操作

（）C.未經(jīng)證券公司許可動(dòng)用信用賬戶資金

（）D.遵守證券公司的交易規(guī)則

13.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，以下哪項(xiàng)職責(zé)不屬于其合規(guī)范圍？

（）A.確?？蛻糍Y產(chǎn)的安全完整

（）B.建立合理的投資限制制度

（）C.未經(jīng)客戶同意動(dòng)用客戶資產(chǎn)

（）D.定期進(jìn)行合規(guī)審查

14.證券投資者參與證券交易時(shí)，以下哪項(xiàng)行為可能構(gòu)成欺詐客戶？

（）A.向客戶充分披露投資風(fēng)險(xiǎn)

（）B.以隱瞞信息的方式誘導(dǎo)客戶交易

（）C.遵守證券公司的交易規(guī)則

（）D.提供合理的投資建議

15.根據(jù)《證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)管理辦法》，證券公司凈資本不得低于？

（）A.5000萬元

（）B.1億元

（）C.2億元

（）D.5億元

16.證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)時(shí)，以下哪項(xiàng)指標(biāo)不屬于其風(fēng)險(xiǎn)控制范圍？

（）A.自營(yíng)業(yè)務(wù)規(guī)模

（）B.自營(yíng)業(yè)務(wù)虧損率

（）C.客戶交易規(guī)模

（）D.自營(yíng)投資收益率

17.證券投資者參與證券交易時(shí)，以下哪項(xiàng)行為可能違反《證券法》？

（）A.通過證券公司開立交易賬戶

（）B.在證券公司營(yíng)業(yè)部進(jìn)行交易操作

（）C.未經(jīng)證券公司許可動(dòng)用信用賬戶資金

（）D.遵守證券公司的交易規(guī)則

18.證券公司從事證券承銷業(yè)務(wù)時(shí)，以下哪項(xiàng)操作可能違反《證券發(fā)行與承銷管理辦法》？

（）A.按照發(fā)行公告的約定履行發(fā)行義務(wù)

（）B.向不符合條件的投資者配售證券

（）C.建立健全的承銷業(yè)務(wù)管理制度

（）D.確保發(fā)行價(jià)格公平合理

19.證券投資者參與證券交易時(shí)，以下哪項(xiàng)行為可能構(gòu)成內(nèi)幕交易？

（）A.通過內(nèi)部渠道獲取公司未公開的重大財(cái)務(wù)信息

（）B.基于市場(chǎng)分析預(yù)測(cè)公司股價(jià)走勢(shì)

（）C.在公開信息基礎(chǔ)上進(jìn)行理性投資決策

（）D.從知情人士處獲得公司并購(gòu)計(jì)劃

20.根據(jù)《證券登記結(jié)算管理辦法》，證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)不包括？

（）A.證券賬戶的設(shè)立和管理

（）B.證券的存管和過戶登記

（）C.證券交易的實(shí)時(shí)清算和交收

（）D.證券投資咨詢業(yè)務(wù)的提供

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選均不得分）

21.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，以下哪些環(huán)節(jié)需嚴(yán)格執(zhí)行？

（）A.客戶信用風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

（）B.保證金比例控制

（）C.交易指令的實(shí)時(shí)監(jiān)控

（）D.客戶資金賬戶的管理

22.證券投資者參與證券交易時(shí)，以下哪些行為可能構(gòu)成市場(chǎng)操縱？

（）A.通過集中資金連續(xù)買賣某只股票

（）B.與他人串通買賣證券

（）C.利用虛假信息誤導(dǎo)投資者

（）D.在公開信息基礎(chǔ)上進(jìn)行合理交易

23.證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)時(shí)，以下哪些指標(biāo)屬于其風(fēng)險(xiǎn)控制范圍？

（）A.自營(yíng)業(yè)務(wù)規(guī)模

（）B.自營(yíng)業(yè)務(wù)虧損率

（）C.客戶交易規(guī)模

（）D.自營(yíng)投資收益率

24.證券投資者參與證券交易時(shí)，以下哪些行為可能違反《證券法》？

（）A.通過證券公司開立交易賬戶

（）B.在證券公司營(yíng)業(yè)部進(jìn)行交易操作

（）C.未經(jīng)證券公司許可動(dòng)用信用賬戶資金

（）D.遵守證券公司的交易規(guī)則

25.證券公司從事證券承銷業(yè)務(wù)時(shí)，以下哪些操作需嚴(yán)格執(zhí)行？

（）A.按照發(fā)行公告的約定履行發(fā)行義務(wù)

（）B.向不符合條件的投資者配售證券

（）C.建立健全的承銷業(yè)務(wù)管理制度

（）D.確保發(fā)行價(jià)格公平合理

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

26.證券公司為客戶開立信用證券賬戶時(shí)，客戶需在信用賬戶中存入一定比例的保證金。（√）

27.證券投資者參與證券交易時(shí)，內(nèi)幕交易屬于合法行為。（×）

28.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，可以未經(jīng)客戶同意動(dòng)用客戶資產(chǎn)。（×）

29.證券投資者參與證券交易時(shí)，市場(chǎng)操縱屬于正常交易行為。（×）

30.證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)時(shí)，可以允許自營(yíng)業(yè)務(wù)與經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)混合操作。（×）

31.證券投資者參與證券交易時(shí)，欺詐客戶屬于合法行為。（×）

32.證券公司從事證券承銷業(yè)務(wù)時(shí)，可以違反發(fā)行公告的約定履行發(fā)行義務(wù)。（×）

33.證券投資者參與證券交易時(shí)，內(nèi)幕交易不屬于違法行為。（×）

34.證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)時(shí)，可以不遵守風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)。（×）

35.證券投資者參與證券交易時(shí)，市場(chǎng)操縱屬于正常交易行為。（×）

四、填空題（共15分，每空1分）

36.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，客戶的信用證券賬戶不得用于______證券。

37.證券投資者參與證券交易時(shí)，內(nèi)幕交易屬于______行為。

38.證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)時(shí)，自營(yíng)業(yè)務(wù)規(guī)模不得超過凈資本的______%。

39.證券投資者參與證券交易時(shí)，欺詐客戶屬于______行為。

40.根據(jù)《證券法》，證券公司為客戶辦理證券交易業(yè)務(wù)時(shí)，需向客戶充分披露______。

五、簡(jiǎn)答題（共25分）

41.簡(jiǎn)述證券公司辦理融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，需向客戶解釋的主要風(fēng)險(xiǎn)。（5分）

42.結(jié)合實(shí)際案例，分析證券投資者參與證券交易時(shí)，如何避免內(nèi)幕交易？（5分）

43.簡(jiǎn)述證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)時(shí)，需遵守的主要風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)。（5分）

44.簡(jiǎn)述證券投資者參與證券交易時(shí)，如何避免市場(chǎng)操縱？（5分）

六、案例分析題（共25分）

45.某證券公司客戶A通過內(nèi)部渠道獲取公司未公開的重大財(cái)務(wù)信息，并在信息公開前賣出該公司股票獲利。請(qǐng)分析該行為是否構(gòu)成內(nèi)幕交易，并說明理由。（10分）

46.某證券公司客戶B通過集中資金連續(xù)買賣某只股票，導(dǎo)致該股票價(jià)格大幅波動(dòng)，其他投資者因此受損。請(qǐng)分析該行為是否構(gòu)成市場(chǎng)操縱，并說明理由。（15分）

參考答案及解析

一、單選題

1.D

解析：客戶開立信用證券賬戶時(shí)，需滿足身份證明、風(fēng)險(xiǎn)揭示書、信用賬戶協(xié)議等條件，但不需要存入保證金，保證金是在實(shí)際融資融券交易時(shí)才需要繳納的。

2.C

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，客戶信用賬戶的維持擔(dān)保比例不得低于150%，保證金比例由證券公司根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)控制要求自行設(shè)定，但不得低于交易所規(guī)定的最低標(biāo)準(zhǔn)。

3.B

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，客戶信用證券賬戶可用于證券交易，但不得用于賣出證券，因此B選項(xiàng)錯(cuò)誤。

4.A

解析：根據(jù)《證券法》，內(nèi)幕交易是指證券交易內(nèi)幕信息的知情人員或非法獲取內(nèi)幕信息的人員，在涉及證券發(fā)行、交易或其他對(duì)證券價(jià)格有重大影響的信息尚未公開前，買賣該證券或泄露該信息，因此A選項(xiàng)構(gòu)成內(nèi)幕交易。

5.B

解析：根據(jù)《證券法》，證券公司為客戶辦理證券交易業(yè)務(wù)時(shí)，需向客戶充分披露投資風(fēng)險(xiǎn)，但證券交易結(jié)算資金的管理屬于交易所的職責(zé)，不屬于證券公司的監(jiān)管范圍。

6.B

解析：根據(jù)《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司不得未經(jīng)客戶同意動(dòng)用客戶資產(chǎn)進(jìn)行高風(fēng)險(xiǎn)交易，因此B選項(xiàng)錯(cuò)誤。

7.D

解析：客戶開立期貨保證金賬戶時(shí)，需簽署風(fēng)險(xiǎn)揭示書、提供身份證明、證券公司需解釋保證金制度，但不需要在期貨公司存入最低保證金，保證金是在實(shí)際交易時(shí)才需要繳納的。

8.D

解析：根據(jù)《證券公司證券自營(yíng)業(yè)務(wù)管理辦法》，自營(yíng)業(yè)務(wù)與經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)必須嚴(yán)格分離，不得混合操作，因此D選項(xiàng)錯(cuò)誤。

9.A

解析：根據(jù)《證券法》，市場(chǎng)操縱是指任何人利用其資金、信息等優(yōu)勢(shì)，影響證券交易價(jià)格或量，誤導(dǎo)投資者，因此A選項(xiàng)構(gòu)成市場(chǎng)操縱。

10.D

解析：根據(jù)《證券登記結(jié)算管理辦法》，證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)包括證券賬戶的設(shè)立和管理、證券的存管和過戶登記、證券交易的實(shí)時(shí)清算和交收，但不包括證券投資咨詢業(yè)務(wù)的提供。

11.B

解析：根據(jù)《證券發(fā)行與承銷管理辦法》，證券公司不得向不符合條件的投資者配售證券，因此B選項(xiàng)錯(cuò)誤。

12.C

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司不得未經(jīng)客戶許可動(dòng)用客戶信用賬戶資金，因此C選項(xiàng)錯(cuò)誤。

13.C

解析：根據(jù)《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司不得未經(jīng)客戶同意動(dòng)用客戶資產(chǎn)，因此C選項(xiàng)錯(cuò)誤。

14.B

解析：根據(jù)《證券法》，欺詐客戶是指證券公司及其工作人員在證券交易中欺詐客戶，損害客戶利益，因此B選項(xiàng)構(gòu)成欺詐客戶。

15.B

解析：根據(jù)《證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)管理辦法》，證券公司凈資本不得低于1億元，因此B選項(xiàng)正確。

16.C

解析：證券公司的風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)包括自營(yíng)業(yè)務(wù)規(guī)模、自營(yíng)業(yè)務(wù)虧損率、自營(yíng)投資收益率等，但客戶交易規(guī)模不屬于其風(fēng)險(xiǎn)控制范圍。

17.C

解析：根據(jù)《證券法》，證券公司不得未經(jīng)客戶許可動(dòng)用客戶信用賬戶資金，因此C選項(xiàng)錯(cuò)誤。

18.B

解析：根據(jù)《證券發(fā)行與承銷管理辦法》，證券公司不得向不符合條件的投資者配售證券，因此B選項(xiàng)錯(cuò)誤。

19.A

解析：根據(jù)《證券法》，內(nèi)幕交易是指證券交易內(nèi)幕信息的知情人員或非法獲取內(nèi)幕信息的人員，在涉及證券發(fā)行、交易或其他對(duì)證券價(jià)格有重大影響的信息尚未公開前，買賣該證券或泄露該信息，因此A選項(xiàng)構(gòu)成內(nèi)幕交易。

20.D

解析：根據(jù)《證券登記結(jié)算管理辦法》，證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)包括證券賬戶的設(shè)立和管理、證券的存管和過戶登記、證券交易的實(shí)時(shí)清算和交收，但不包括證券投資咨詢業(yè)務(wù)的提供。

二、多選題

21.ABC

解析：證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，需嚴(yán)格執(zhí)行客戶信用風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、保證金比例控制、交易指令的實(shí)時(shí)監(jiān)控等環(huán)節(jié)，但客戶資金賬戶的管理不屬于融資融券業(yè)務(wù)的范疇。

22.ABC

解析：根據(jù)《證券法》，市場(chǎng)操縱是指任何人利用其資金、信息等優(yōu)勢(shì)，影響證券交易價(jià)格或量，誤導(dǎo)投資者，因此A、B、C選項(xiàng)構(gòu)成市場(chǎng)操縱，D選項(xiàng)屬于正常交易行為。

23.AB

解析：證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)時(shí)，需遵守的主要風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)包括自營(yíng)業(yè)務(wù)規(guī)模、自營(yíng)業(yè)務(wù)虧損率等，但客戶交易規(guī)模、自營(yíng)投資收益率不屬于其風(fēng)險(xiǎn)控制范圍。

24.AC

解析：根據(jù)《證券法》，證券公司為客戶辦理證券交易業(yè)務(wù)時(shí)，需向客戶充分披露投資風(fēng)險(xiǎn)，但證券公司營(yíng)業(yè)部進(jìn)行交易操作不屬于違法行為，因此B、D選項(xiàng)錯(cuò)誤。

25.ACD

解析：證券公司從事證券承銷業(yè)務(wù)時(shí)，需嚴(yán)格執(zhí)行按照發(fā)行公告的約定履行發(fā)行義務(wù)、建立健全的承銷業(yè)務(wù)管理制度、確保發(fā)行價(jià)格公平合理等操作，但向不符合條件的投資者配售證券不屬于合法行為，因此B選項(xiàng)錯(cuò)誤。

三、判斷題

26.√

27.×

28.×

29.×

30.×

31.×

32.×

33.×

34.×

35.×

四、填空題

36.賣出

37.違法

38.80

39.欺詐

40.投資風(fēng)險(xiǎn)

五、簡(jiǎn)答題

41.答：證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，需向客戶解釋的主要風(fēng)險(xiǎn)包括：

①信用風(fēng)險(xiǎn)：客戶信用賬戶的維持擔(dān)保比例低于最低標(biāo)準(zhǔn)時(shí)，可能被強(qiáng)制平倉(cāng)，導(dǎo)致客戶損失；

②市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)：證券價(jià)格波動(dòng)可能導(dǎo)致客戶虧損；

③流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)：部分證券可能難以賣出，導(dǎo)致客戶無法及時(shí)平倉(cāng)。

42.答：證券投資者參與證券交易時(shí)，避免內(nèi)幕交易的方法包括：

①不通過非法渠道獲取內(nèi)幕信息；

②不泄露公司未公開的重大信息；

③不在信息公開前買賣相關(guān)證券；

④遵守證券公司的合規(guī)要求。

43.答：證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)時(shí)，需遵守的主要風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)包括：

①自營(yíng)業(yè)務(wù)規(guī)模：自營(yíng)業(yè)務(wù)規(guī)模不得超過凈資本的80%；

②自營(yíng)業(yè)務(wù)虧損率