第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁基金從業(yè)資格考試SAC及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.根據(jù)《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》，基金銷售機(jī)構(gòu)在推薦基金產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)優(yōu)先考慮投資者的什么因素？

A.投資期限長短

B.投資經(jīng)驗(yàn)與風(fēng)險(xiǎn)承受能力

C.資產(chǎn)規(guī)模大小

D.基金過往業(yè)績表現(xiàn)

______

2.SAC（證券公司合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理部）在開展基金銷售合規(guī)檢查時(shí)，重點(diǎn)關(guān)注以下哪項(xiàng)內(nèi)容？

A.基金宣傳材料的制作成本

B.銷售人員是否充分揭示基金風(fēng)險(xiǎn)

C.基金銷售費(fèi)用的收取標(biāo)準(zhǔn)

D.基金投資組合的季度變動(dòng)情況

______

3.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的描述，以下哪項(xiàng)不屬于其核心內(nèi)容？

A.基金投資范圍與策略

B.基金資產(chǎn)管理制度

C.基金托管人的權(quán)利義務(wù)

D.基金份額的申購與贖回規(guī)則

______

4.在基金信息披露中，“定期報(bào)告”通常不包括以下哪類內(nèi)容？

A.基金資產(chǎn)凈值與份額變動(dòng)

B.基金投資組合及其變動(dòng)

C.基金管理人內(nèi)部控制情況

D.基金持有人結(jié)構(gòu)分析

______

5.基金銷售適用性原則中，“了解你的客戶”的核心要求是什么？

A.獲取客戶身份證明文件

B.評(píng)估客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力與投資目標(biāo)

C.確認(rèn)客戶是否具備基金投資經(jīng)驗(yàn)

D.測算客戶的最大投資損失承受額

______

6.基金信息披露中，關(guān)于“基金招募說明書”的編制要求，以下哪項(xiàng)表述不準(zhǔn)確？

A.應(yīng)詳細(xì)說明基金的投資目標(biāo)與策略

B.需列明基金費(fèi)用的種類與費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)

C.應(yīng)披露基金管理人的主要人員簡歷

D.可以簡化基金風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的揭示內(nèi)容

______

7.SAC在審查基金營銷材料時(shí)，發(fā)現(xiàn)某份宣傳冊中存在“預(yù)期收益率可達(dá)15%”的表述，這種說法可能違反了什么規(guī)定？

A.《基金法》關(guān)于禁止承諾收益的規(guī)定

B.《廣告法》關(guān)于夸大宣傳的規(guī)定

C.《證券法》關(guān)于信息披露真實(shí)性的要求

D.《反不正當(dāng)競爭法》關(guān)于商業(yè)詆毀的規(guī)定

______

8.基金運(yùn)作中，關(guān)于“基金托管人”的職責(zé)，以下哪項(xiàng)不屬于其法定權(quán)限？

A.監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作

B.負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)保管

C.編制基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告

D.決定基金的投資策略調(diào)整

______

9.基金銷售過程中，銷售人員向投資者口頭承諾“保本保息”，這種行為可能觸犯以下哪項(xiàng)監(jiān)管規(guī)定？

A.《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》關(guān)于禁止不當(dāng)銷售的規(guī)定

B.《保險(xiǎn)法》關(guān)于禁止非法銷售保險(xiǎn)產(chǎn)品的規(guī)定

C.《消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)法》關(guān)于虛假宣傳的規(guī)定

D.《反洗錢法》關(guān)于客戶身份識(shí)別的要求

______

10.基金合同中，關(guān)于“基金份額持有人權(quán)利義務(wù)”的約定，以下哪項(xiàng)屬于持有人義務(wù)？

A.享有基金收益分配權(quán)

B.承擔(dān)基金虧損的風(fēng)險(xiǎn)

C.有權(quán)要求基金管理人調(diào)整投資策略

D.有權(quán)要求基金托管人返還投資本金

______

11.SAC在開展基金合規(guī)檢查時(shí)，發(fā)現(xiàn)某銷售機(jī)構(gòu)未按客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)推薦基金，這種行為可能違反了什么原則？

A.基金募集原則

B.基金運(yùn)作原則

C.基金銷售適用性原則

D.基金信息披露原則

______

12.基金信息披露中，“基金招募說明書”的有效期是多久？

A.1年

B.2年

C.3年

D.不設(shè)有效期，直至基金終止

______

13.基金銷售機(jī)構(gòu)在向投資者進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)揭示時(shí)，以下哪項(xiàng)內(nèi)容不屬于必須說明的要素？

A.基金的投資方向與策略

B.基金的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)與評(píng)級(jí)

C.基金的歷史業(yè)績表現(xiàn)

D.基金費(fèi)用的具體收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)

______

14.基金合同中，關(guān)于“基金終止”的約定，以下哪項(xiàng)表述可能不準(zhǔn)確？

A.基金規(guī)模低于法定最低規(guī)模時(shí)，應(yīng)終止運(yùn)作

B.基金持有人大會(huì)決定終止基金時(shí)，應(yīng)依法辦理清算

C.基金管理人主動(dòng)申請終止時(shí)，無需經(jīng)過監(jiān)管機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)

D.基金合同約定的存續(xù)期限屆滿時(shí)，可自然終止

______

15.基金信息披露中，“定期報(bào)告”的披露頻率是？

A.每月

B.每季度

C.每半年

D.每年

______

16.SAC在審查基金營銷材料時(shí)，發(fā)現(xiàn)某份宣傳視頻夸大基金過往業(yè)績，這種行為可能違反了什么規(guī)定？

A.《證券法》關(guān)于禁止內(nèi)幕交易的規(guī)定

B.《廣告法》關(guān)于禁止虛假宣傳的規(guī)定

C.《基金法》關(guān)于禁止利益輸送的規(guī)定

D.《反洗錢法》關(guān)于客戶身份識(shí)別的規(guī)定

______

17.基金運(yùn)作中，關(guān)于“基金管理人”的職責(zé)，以下哪項(xiàng)不屬于其法定權(quán)限？

A.制定基金投資策略

B.負(fù)責(zé)基金份額的登記托管

C.管理基金資產(chǎn)的投資運(yùn)作

D.編制基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告

______

18.基金銷售過程中，銷售人員向投資者承諾“基金虧損不會(huì)超過5%”，這種行為可能觸犯以下哪項(xiàng)監(jiān)管規(guī)定？

A.《基金法》關(guān)于禁止承諾收益的規(guī)定

B.《證券法》關(guān)于禁止操縱市場的規(guī)定

C.《保險(xiǎn)法》關(guān)于禁止非法銷售保險(xiǎn)產(chǎn)品的規(guī)定

D.《反不正當(dāng)競爭法》關(guān)于商業(yè)詆毀的規(guī)定

______

19.基金合同中，關(guān)于“基金份額轉(zhuǎn)讓”的約定，以下哪項(xiàng)表述可能不準(zhǔn)確？

A.基金份額持有人可以依法轉(zhuǎn)讓其持有的基金份額

B.基金份額轉(zhuǎn)讓需要經(jīng)過基金管理人批準(zhǔn)

C.基金份額持有人可以通過場外市場進(jìn)行轉(zhuǎn)讓

D.基金份額轉(zhuǎn)讓需要支付相應(yīng)的轉(zhuǎn)讓費(fèi)

______

20.基金信息披露中，“臨時(shí)報(bào)告”的披露要求是？

A.每季度披露一次

B.每半年披露一次

C.發(fā)生重大事件時(shí)及時(shí)披露

D.每年披露一次

______

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選不得分）

21.基金銷售適用性原則中，“了解你的產(chǎn)品”的核心要求包括哪些內(nèi)容？

A.詳細(xì)說明基金的投資目標(biāo)與策略

B.列明基金費(fèi)用的種類與費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)

C.披露基金風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)與評(píng)級(jí)

D.公開基金管理人的股權(quán)結(jié)構(gòu)

______

22.SAC在開展基金合規(guī)檢查時(shí)，重點(diǎn)關(guān)注以下哪些環(huán)節(jié)？

A.基金銷售人員的資質(zhì)與培訓(xùn)情況

B.基金營銷材料的合規(guī)性

C.基金銷售費(fèi)用的收取與披露情況

D.基金投資組合的合規(guī)性

______

23.基金信息披露中，“基金招募說明書”應(yīng)包含哪些內(nèi)容？

A.基金的投資目標(biāo)與策略

B.基金的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)與評(píng)級(jí)

C.基金管理人的主要人員簡歷

D.基金費(fèi)用的種類與費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)

______

24.基金銷售過程中，銷售人員向投資者進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)揭示時(shí)，以下哪些內(nèi)容屬于必須說明的要素？

A.基金的投資方向與策略

B.基金的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)與評(píng)級(jí)

C.基金的歷史業(yè)績表現(xiàn)

D.基金費(fèi)用的具體收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)

______

25.基金合同中，關(guān)于“基金終止”的約定，以下哪些表述可能準(zhǔn)確？

A.基金規(guī)模低于法定最低規(guī)模時(shí)，應(yīng)終止運(yùn)作

B.基金持有人大會(huì)決定終止基金時(shí)，應(yīng)依法辦理清算

C.基金管理人主動(dòng)申請終止時(shí)，無需經(jīng)過監(jiān)管機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)

D.基金合同約定的存續(xù)期限屆滿時(shí)，可自然終止

______

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

26.基金銷售機(jī)構(gòu)在向投資者進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)揭示時(shí)，可以簡化基金風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的揭示內(nèi)容。（×）

27.基金信息披露中，“基金招募說明書”的有效期是3年。（×）

28.基金運(yùn)作中，關(guān)于“基金托管人”的職責(zé)，包括監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作。（√）

29.基金銷售過程中，銷售人員向投資者口頭承諾“保本保息”，這種行為可能觸犯《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》。（√）

30.基金合同中，關(guān)于“基金份額持有人權(quán)利義務(wù)”的約定，持有人享有基金收益分配權(quán)屬于其權(quán)利。（√）

31.SAC在審查基金營銷材料時(shí)，發(fā)現(xiàn)某份宣傳冊中存在“預(yù)期收益率可達(dá)15%”的表述，這種說法可能違反《基金法》。（√）

32.基金信息披露中，“定期報(bào)告”的披露頻率是每月。（×）

33.基金運(yùn)作中，關(guān)于“基金管理人”的職責(zé)，包括負(fù)責(zé)基金份額的登記托管。（×）

34.基金銷售過程中，銷售人員向投資者承諾“基金虧損不會(huì)超過5%”，這種行為可能觸犯《基金法》。（√）

35.基金合同中，關(guān)于“基金份額轉(zhuǎn)讓”的約定，基金份額持有人可以依法轉(zhuǎn)讓其持有的基金份額。（√）

36.基金信息披露中，“臨時(shí)報(bào)告”的披露要求是每年披露一次。（×）

37.基金銷售適用性原則中，“了解你的客戶”的核心要求是獲取客戶身份證明文件。（×）

38.基金合同中，關(guān)于“基金終止”的約定，基金管理人主動(dòng)申請終止時(shí)，無需經(jīng)過監(jiān)管機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)。（×）

39.基金信息披露中，“基金招募說明書”應(yīng)詳細(xì)說明基金的投資目標(biāo)與策略。（√）

40.基金銷售過程中，銷售人員向投資者進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)揭示時(shí)，可以簡化基金費(fèi)用的具體收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)。（×）

41.基金合同中，關(guān)于“基金份額持有人權(quán)利義務(wù)”的約定，持有人承擔(dān)基金虧損的風(fēng)險(xiǎn)屬于其義務(wù)。（√）

42.SAC在審查基金營銷材料時(shí)，發(fā)現(xiàn)某份宣傳視頻夸大基金過往業(yè)績，這種行為可能違反《廣告法》。（√）

43.基金運(yùn)作中，關(guān)于“基金管理人”的職責(zé)，包括制定基金投資策略。（√）

44.基金銷售過程中，銷售人員向投資者承諾“基金虧損不會(huì)超過5%”，這種行為可能觸犯《證券法》。（×）

45.基金合同中，關(guān)于“基金份額轉(zhuǎn)讓”的約定，基金份額持有人可以通過場外市場進(jìn)行轉(zhuǎn)讓。（√）

四、填空題（共10空，每空1分）

46.基金銷售適用性原則中，“了解你的客戶”的核心要求是評(píng)估客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力與投資目標(biāo)__________。

47.基金信息披露中，“基金招募說明書”應(yīng)詳細(xì)說明基金的投資目標(biāo)與策略__________。

48.基金運(yùn)作中，關(guān)于“基金托管人”的職責(zé)，包括監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作__________。

49.基金銷售過程中，銷售人員向投資者進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)揭示時(shí)，必須說明基金的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)與評(píng)級(jí)__________。

50.基金合同中，關(guān)于“基金份額持有人權(quán)利義務(wù)”的約定，持有人承擔(dān)基金虧損的風(fēng)險(xiǎn)__________。

51.SAC在審查基金營銷材料時(shí)，發(fā)現(xiàn)某份宣傳冊中存在“預(yù)期收益率可達(dá)15%”的表述，這種說法可能違反《基金法》__________。

52.基金信息披露中，“定期報(bào)告”的披露頻率是__________。

53.基金運(yùn)作中，關(guān)于“基金管理人”的職責(zé)，包括制定基金投資策略__________。

54.基金銷售過程中，銷售人員向投資者承諾“基金虧損不會(huì)超過5%”，這種行為可能觸犯《基金法》__________。

55.基金合同中，關(guān)于“基金份額轉(zhuǎn)讓”的約定，基金份額持有人可以依法轉(zhuǎn)讓其持有的基金份額__________。

五、簡答題（共30分）

56.簡述基金銷售適用性原則的核心內(nèi)容及其重要性。（5分）

______

57.結(jié)合實(shí)際案例，分析基金營銷材料中常見的違規(guī)行為有哪些？并提出相應(yīng)的防范措施。（10分）

______

58.簡述基金合同中關(guān)于“基金份額持有人權(quán)利義務(wù)”的主要內(nèi)容。（5分）

______

59.結(jié)合實(shí)際案例，分析基金銷售過程中如何有效進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)揭示？并提出相應(yīng)的建議。（10分）

______

六、案例分析題（共25分）

60.案例背景：某基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售某只混合型基金時(shí)，銷售人員向投資者口頭承諾“該基金保本保息，即使虧損也不會(huì)超過5%”，并夸大基金過往業(yè)績，聲稱“該基金在過去三年中連續(xù)獲得行業(yè)第一的業(yè)績排名”。后經(jīng)監(jiān)管機(jī)構(gòu)調(diào)查，發(fā)現(xiàn)該基金存在較大虧損風(fēng)險(xiǎn)，且銷售人員的宣傳行為違反了相關(guān)法規(guī)。

問題：

（1）該銷售機(jī)構(gòu)的行為可能觸犯了哪些監(jiān)管規(guī)定？

（2）分析該案例中存在的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，并提出相應(yīng)的防范措施。

（3）總結(jié)該案例對(duì)基金銷售合規(guī)工作的啟示。（10分）

______

參考答案及解析

一、單選題

1.B

解析：根據(jù)《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》第四條，基金銷售機(jī)構(gòu)在推薦基金產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)優(yōu)先考慮投資者的投資經(jīng)驗(yàn)與風(fēng)險(xiǎn)承受能力，因此正確答案為B。A、C、D選項(xiàng)雖然也是投資者特征，但并非優(yōu)先考慮因素。

2.B

解析：SAC在開展基金銷售合規(guī)檢查時(shí)，重點(diǎn)關(guān)注銷售人員是否充分揭示基金風(fēng)險(xiǎn)，這是基金銷售合規(guī)的核心要求。A、C、D選項(xiàng)雖然也是合規(guī)檢查的內(nèi)容，但并非重點(diǎn)。

3.C

解析：基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的描述，核心內(nèi)容包括基金投資范圍與策略、基金資產(chǎn)管理制度、基金份額的申購與贖回規(guī)則等，但不包括基金托管人的權(quán)利義務(wù)（這是基金托管協(xié)議的內(nèi)容）。

4.A

解析：在基金信息披露中，“定期報(bào)告”通常包括基金資產(chǎn)凈值與份額變動(dòng)、基金投資組合及其變動(dòng)、基金管理人內(nèi)部控制情況、基金持有人結(jié)構(gòu)分析等，但不包括基金宣傳材料的制作成本（這是基金募集說明書的內(nèi)容）。

5.B

解析：基金銷售適用性原則中，“了解你的客戶”的核心要求是評(píng)估客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力與投資目標(biāo)，這是基金銷售合規(guī)的基礎(chǔ)。A、C、D選項(xiàng)雖然也是了解客戶的內(nèi)容，但并非核心要求。

6.D

解析：基金信息披露中，關(guān)于“基金招募說明書”的編制要求，應(yīng)詳細(xì)說明基金的投資目標(biāo)與策略、列明基金費(fèi)用的種類與費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)、披露基金管理人的主要人員簡歷，但不可以簡化基金風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的揭示內(nèi)容。

7.A

解析：基金信息披露中，關(guān)于“基金招募說明書”的編制要求，應(yīng)禁止承諾收益，因此“預(yù)期收益率可達(dá)15%”的表述違反了《基金法》的規(guī)定。B、C、D選項(xiàng)雖然也是違規(guī)行為，但與題干描述不符。

8.D

解析：基金運(yùn)作中，關(guān)于“基金托管人”的職責(zé)，包括監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作、負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)保管、編制基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告等，但不包括決定基金的投資策略調(diào)整（這是基金管理人的職責(zé)）。

9.A

解析：基金銷售過程中，銷售人員向投資者口頭承諾“保本保息”，這種行為可能觸犯《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》關(guān)于禁止不當(dāng)銷售的規(guī)定。B、C、D選項(xiàng)雖然也是違規(guī)行為，但與題干描述不符。

10.B

解析：基金合同中，關(guān)于“基金份額持有人權(quán)利義務(wù)”的約定，持有人承擔(dān)基金虧損的風(fēng)險(xiǎn)屬于其義務(wù)，A、C、D選項(xiàng)屬于持有人權(quán)利。

11.C

解析：SAC在開展基金合規(guī)檢查時(shí)，發(fā)現(xiàn)某銷售機(jī)構(gòu)未按客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)推薦基金，這種行為可能違反了基金銷售適用性原則。A、B、D選項(xiàng)雖然也是合規(guī)檢查的內(nèi)容，但并非重點(diǎn)。

12.D

解析：基金信息披露中，“基金招募說明書”的有效期是直至基金終止，不設(shè)具體年限。

13.C

解析：基金銷售適用性原則中，“了解你的客戶”的核心要求包括評(píng)估客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力與投資目標(biāo)，但不包括測算客戶的最大投資損失承受額。A、B、D選項(xiàng)雖然也是了解客戶的內(nèi)容，但并非核心要求。

14.C

解析：基金合同中，關(guān)于“基金終止”的約定，基金管理人主動(dòng)申請終止時(shí)，需要經(jīng)過監(jiān)管機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)，因此“無需經(jīng)過監(jiān)管機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)”的表述不準(zhǔn)確。A、B、D選項(xiàng)的表述可能準(zhǔn)確。

15.D

解析：基金信息披露中，“定期報(bào)告”的披露頻率是每年披露一次。

16.B

解析：基金信息披露中，關(guān)于“基金招募說明書”的編制要求，應(yīng)禁止虛假宣傳，因此夸大基金過往業(yè)績的表述違反了《廣告法》的規(guī)定。A、C、D選項(xiàng)雖然也是違規(guī)行為，但與題干描述不符。

17.B

解析：基金運(yùn)作中，關(guān)于“基金管理人”的職責(zé)，包括制定基金投資策略、管理基金資產(chǎn)的投資運(yùn)作、編制基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告等，但不包括負(fù)責(zé)基金份額的登記托管（這是基金托管人的職責(zé)）。

18.A

解析：基金銷售過程中，銷售人員向投資者承諾“基金虧損不會(huì)超過5%”，這種行為可能觸犯《基金法》關(guān)于禁止承諾收益的規(guī)定。B、C、D選項(xiàng)雖然也是違規(guī)行為，但與題干描述不符。

19.B

解析：基金合同中，關(guān)于“基金份額持有人權(quán)利義務(wù)”的約定，基金份額持有人可以依法轉(zhuǎn)讓其持有的基金份額，但不需要經(jīng)過基金管理人批準(zhǔn)。A、C、D選項(xiàng)的表述可能準(zhǔn)確。

20.C

解析：基金信息披露中，“臨時(shí)報(bào)告”的披露要求是發(fā)生重大事件時(shí)及時(shí)披露。

二、多選題

21.ABC

解析：基金銷售適用性原則中，“了解你的產(chǎn)品”的核心要求包括詳細(xì)說明基金的投資目標(biāo)與策略、列明基金費(fèi)用的種類與費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)、披露基金風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)與評(píng)級(jí)。D選項(xiàng)不屬于了解產(chǎn)品的核心要求。

22.ABC

解析：SAC在開展基金合規(guī)檢查時(shí)，重點(diǎn)關(guān)注以下環(huán)節(jié)：基金銷售人員的資質(zhì)與培訓(xùn)情況、基金營銷材料的合規(guī)性、基金銷售費(fèi)用的收取與披露情況。D選項(xiàng)不屬于重點(diǎn)檢查環(huán)節(jié)。

23.ABCD

解析：基金信息披露中，“基金招募說明書”應(yīng)包含：基金的投資目標(biāo)與策略、基金的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)與評(píng)級(jí)、基金管理人的主要人員簡歷、基金費(fèi)用的種類與費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)。

24.AB

解析：基金銷售過程中，銷售人員向投資者進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)揭示時(shí)，必須說明基金的投資方向與策略、基金的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)與評(píng)級(jí)。C、D選項(xiàng)雖然也是重要信息，但并非必須說明的要素。

25.ABD

解析：基金合同中，關(guān)于“基金終止”的約定，可能包括：基金規(guī)模低于法定最低規(guī)模時(shí)，應(yīng)終止運(yùn)作；基金持有人大會(huì)決定終止基金時(shí)，應(yīng)依法辦理清算；基金合同約定的存續(xù)期限屆滿時(shí)，可自然終止。C選項(xiàng)的表述不準(zhǔn)確。

三、判斷題

26.×

解析：基金銷售機(jī)構(gòu)在向投資者進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)揭示時(shí)，必須說明基金的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)與評(píng)級(jí)，不能簡化內(nèi)容。

27.×

解析：基金信息披露中，“基金招募說明書”的有效期是直至基金終止，不設(shè)具體年限。

28.√

解析：基金運(yùn)作中，關(guān)于“基金托管人”的職責(zé)，包括監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作。

29.√

解析：基金銷售過程中，銷售人員向投資者口頭承諾“保本保息”，這種行為可能觸犯《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》關(guān)于禁止不當(dāng)銷售的規(guī)定。

30.√

解析：基金合同中，關(guān)于“基金份額持有人權(quán)利義務(wù)”的約定，持有人享有基金收益分配權(quán)屬于其權(quán)利。

31.√

解析：SAC在審查基金營銷材料時(shí)，發(fā)現(xiàn)某份宣傳冊中存在“預(yù)期收益率可達(dá)15%”的表述，這種說法可能違反《基金法》關(guān)于禁止承諾收益的規(guī)定。

32.×

解析：基金信息披露中，“定期報(bào)告”的披露頻率是每年披露一次。

33.×

解析：基金運(yùn)作中，關(guān)于“基金管理人”的職責(zé)，包括制定基金投資策略、管理基金資產(chǎn)的投資運(yùn)作、編制基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告等，但不包括負(fù)責(zé)基金份額的登記托管（這是基金托管人的職責(zé)）。

34.√

解析：基金銷售過程中，銷售人員向投資者承諾“基金虧損不會(huì)超過5%”，這種行為可能觸犯《基金法》關(guān)于禁止承諾收益的規(guī)定。

35.√

解析：基金合同中，關(guān)于“基金份額轉(zhuǎn)讓”的約定，基金份額持有人可以依法轉(zhuǎn)讓其持有的基金份額。

36.×

解析：基金信息披露中，“臨時(shí)報(bào)告”的披露要求是發(fā)生重大事件時(shí)及時(shí)披露。

37.×

解析：基金銷售適用性原則中，“了解你的客戶”的核心要求是評(píng)估客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力與投資目標(biāo)，而非獲取客戶身份證明文件。

38.×

解析：基金合同中，關(guān)于“基金終止”的約定，基金管理人主動(dòng)申請終止時(shí)，需要經(jīng)過監(jiān)管機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)。

39.√

解析：基金信息披露中，“基金招募說明書”應(yīng)詳細(xì)說明基金的投資目標(biāo)與策略。

40.×

解析：基金銷售過程中，銷售人員向投資者進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)揭示時(shí)，必須說明基金費(fèi)用的具體收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，不能簡化內(nèi)容。

41.√

解析：基金合同中，關(guān)于“基金份額持有人權(quán)利義務(wù)”的約定，持有人承擔(dān)基金虧損的風(fēng)險(xiǎn)屬于其義務(wù)。

42.√

解析：SAC在審查基金營銷材料時(shí)，發(fā)現(xiàn)某份宣傳視頻夸大基金過往業(yè)績，這種行為可能違反《廣告法》關(guān)于禁止虛假宣傳的規(guī)定。

43.√

解析：基金運(yùn)作中，關(guān)于“基金管理人”的職責(zé)，包括制定基金投資策略。

44.×

解析：基金銷售過程中，銷售人員向投資者承諾“基金虧損不會(huì)超過5%”，這種行為可能觸犯《基金法》關(guān)于禁止承諾收益的規(guī)定，而非《證券法》。

45.√

解析：基金合同中，關(guān)于“基金份額轉(zhuǎn)讓”的約定，基金份額持有人可以通過場外市場進(jìn)行轉(zhuǎn)讓。

四、填空題

46.評(píng)估客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力與投資目標(biāo)

47.詳細(xì)說明基金的投資目標(biāo)與策略

48.監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作

49.必須說明基金的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)與評(píng)級(jí)

50.持有人承擔(dān)基金虧損的風(fēng)險(xiǎn)

51.違反《基金法》關(guān)于禁止承諾收益的規(guī)定

52.每年披露一次

53.制定基金投資策略

54.違反《基金法》關(guān)于禁止承諾收益的規(guī)定

55.基金份額持有人可以依法轉(zhuǎn)讓其持有的基金份額

五、簡答題

56.答：基金銷售適用性原則的核心內(nèi)容是“了解你的客戶”和“了解你的產(chǎn)品”，即基金銷售機(jī)構(gòu)在向投資者進(jìn)行基金產(chǎn)品銷售時(shí)，應(yīng)首先評(píng)估投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力與投資目標(biāo)，然后根據(jù)投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力推薦合適的基金產(chǎn)品。其重要性在于：

①保障投資者的合法權(quán)益，避免投資者購買不適合的基金產(chǎn)品而遭受不必要的損失；

②提高基金銷售效率，通過精準(zhǔn)匹配基金產(chǎn)品與投資者需求，提升銷售業(yè)績；

③維護(hù)基金市場的穩(wěn)