銀行從業(yè)資格法律法規(guī)考試復習策略一、單選題（每題1分，共20題）1.根據(jù)《商業(yè)銀行法》，商業(yè)銀行的注冊資本最低限額為人民幣（）萬元。A.1000B.5000C.10D.1002.《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定，國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)對銀行業(yè)金融機構(gòu)的監(jiān)管職責不包括（）。A.審查批準銀行業(yè)金融機構(gòu)的設立、變更和終止B.對銀行業(yè)金融機構(gòu)的業(yè)務活動進行監(jiān)督管理C.制定貨幣政策D.對銀行業(yè)金融機構(gòu)的風險狀況進行檢查3.下列哪項不屬于《合同法》調(diào)整的范疇？（）A.買賣合同B.行紀合同C.行政合同D.融資租賃合同4.根據(jù)《消費者權(quán)益保護法》，消費者在購買商品時享有的權(quán)利不包括（）。A.知情權(quán)B.選擇權(quán)C.退回權(quán)D.監(jiān)督權(quán)5.《反洗錢法》規(guī)定，金融機構(gòu)應當按照規(guī)定建立客戶身份識別制度，以下哪項不屬于客戶身份識別的內(nèi)容？（）A.客戶的姓名、性別B.客戶的職業(yè)C.客戶的住所地D.客戶的身份證號碼6.根據(jù)《證券法》，證券公司為客戶買賣證券提供融資融券服務時，必須按照規(guī)定以（）方式向中國證監(jiān)會報送相關(guān)信息。A.電子郵件B.書面報告C.專人負責D.網(wǎng)絡傳輸7.《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定，銀行業(yè)金融機構(gòu)的董事、高級管理人員因違反法律、行政法規(guī)或者監(jiān)管規(guī)定受到行政處罰的，應當（）。A.立即解任B.給予警告C.限制一定期限內(nèi)不得申請相關(guān)職務D.免除責任8.根據(jù)《保險法》，保險公司不得兼營（）業(yè)務。A.財產(chǎn)保險和人身保險B.財產(chǎn)保險和責任保險C.責任保險和信用保險D.財產(chǎn)保險和信用保險9.《勞動合同法》規(guī)定，用人單位在解除勞動合同時，應當依法支付經(jīng)濟補償?shù)模韵履捻棽粚儆诮?jīng)濟補償?shù)那樾?？（）A.用人單位破產(chǎn)重整B.用人單位生產(chǎn)經(jīng)營發(fā)生嚴重困難C.勞動者嚴重違反勞動紀律D.勞動者不能勝任工作，經(jīng)過培訓或者調(diào)整工作崗位，仍不能勝任工作10.根據(jù)《商業(yè)銀行法》，商業(yè)銀行貸款時，應當遵守的原則不包括（）。A.借款人信用良好B.按照國家產(chǎn)業(yè)政策發(fā)放貸款C.借款人具有還款能力D.優(yōu)先發(fā)放高風險貸款11.《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定，銀行業(yè)金融機構(gòu)的董事、高級管理人員離職后（）年內(nèi)，不得在其他金融機構(gòu)任職。A.1B.2C.3D.512.根據(jù)《合同法》，合同變更應當（）。A.經(jīng)過公證B.經(jīng)過見證C.通知對方當事人D.經(jīng)過仲裁13.《消費者權(quán)益保護法》規(guī)定，經(jīng)營者提供商品或者服務有欺詐行為的，應當按照消費者的要求增加賠償其受到的損失，增加賠償?shù)慕痤~為消費者購買商品的價款或者接受服務的費用的（）。A.一倍B.三倍C.五倍D.十倍14.根據(jù)《反洗錢法》，金融機構(gòu)在履行反洗錢義務時，應當（）。A.優(yōu)先保護客戶利益B.優(yōu)先遵守國際規(guī)則C.優(yōu)先遵守國內(nèi)法規(guī)D.優(yōu)先遵守監(jiān)管要求15.《證券法》規(guī)定，證券公司為客戶買賣證券提供融資融券服務時，必須按照規(guī)定以（）方式向中國證監(jiān)會報送相關(guān)信息。A.電子郵件B.書面報告C.專人負責D.網(wǎng)絡傳輸16.《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定，銀行業(yè)金融機構(gòu)的董事、高級管理人員因違反法律、行政法規(guī)或者監(jiān)管規(guī)定受到行政處罰的，應當（）。A.立即解任B.給予警告C.限制一定期限內(nèi)不得申請相關(guān)職務D.免除責任17.根據(jù)《保險法》，保險公司不得兼營（）業(yè)務。A.財產(chǎn)保險和人身保險B.財產(chǎn)保險和責任保險C.責任保險和信用保險D.財產(chǎn)保險和信用保險18.《勞動合同法》規(guī)定，用人單位在解除勞動合同時，應當依法支付經(jīng)濟補償?shù)模韵履捻棽粚儆诮?jīng)濟補償?shù)那樾?？（）A.用人單位破產(chǎn)重整B.用人單位生產(chǎn)經(jīng)營發(fā)生嚴重困難C.勞動者嚴重違反勞動紀律D.勞動者不能勝任工作，經(jīng)過培訓或者調(diào)整工作崗位，仍不能勝任工作19.根據(jù)《商業(yè)銀行法》，商業(yè)銀行貸款時，應當遵守的原則不包括（）。A.借款人信用良好B.按照國家產(chǎn)業(yè)政策發(fā)放貸款C.借款人具有還款能力D.優(yōu)先發(fā)放高風險貸款20.《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定，銀行業(yè)金融機構(gòu)的董事、高級管理人員離職后（）年內(nèi)，不得在其他金融機構(gòu)任職。A.1B.2C.3D.5二、多選題（每題2分，共10題）1.根據(jù)《商業(yè)銀行法》，商業(yè)銀行的業(yè)務范圍包括（）。A.吸收公眾存款B.發(fā)放短期、中期和長期貸款C.辦理票據(jù)承兌與貼現(xiàn)D.經(jīng)國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)批準的其他業(yè)務2.《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定，銀行業(yè)金融機構(gòu)的董事、高級管理人員應當（）。A.具有完全民事行為能力B.具有良好的職業(yè)操守C.具有相應的專業(yè)知識D.具有豐富的管理經(jīng)驗3.根據(jù)《合同法》，合同無效的情形包括（）。A.一方以欺詐、脅迫的手段訂立合同，損害國家利益B.惡意串通，損害國家、集體或者第三人利益C.以合法形式掩蓋非法目的D.損害社會公共利益4.《消費者權(quán)益保護法》規(guī)定，經(jīng)營者提供商品或者服務應當（）。A.符合保障人身、財產(chǎn)安全的要求B.標明商品或者服務的名稱、生產(chǎn)者、銷售者等信息C.提供真實的商品或者服務信息D.保證商品或者服務的質(zhì)量5.《反洗錢法》規(guī)定，金融機構(gòu)應當建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度，包括（）。A.客戶身份識別制度B.大額交易和可疑交易報告制度C.反洗錢資金監(jiān)測制度D.反洗錢培訓制度6.根據(jù)《證券法》，證券公司的業(yè)務范圍包括（）。A.證券經(jīng)紀業(yè)務B.證券承銷與保薦業(yè)務C.證券自營業(yè)務D.證券投資咨詢業(yè)務7.《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定，銀行業(yè)金融機構(gòu)的董事、高級管理人員離職后（）年內(nèi)，不得在其他金融機構(gòu)任職。A.1B.2C.3D.58.根據(jù)《保險法》，保險公司的業(yè)務范圍包括（）。A.財產(chǎn)保險業(yè)務B.人身保險業(yè)務C.再保險業(yè)務D.保險資產(chǎn)管理業(yè)務9.《勞動合同法》規(guī)定，用人單位在解除勞動合同時，應當依法支付經(jīng)濟補償?shù)?，以下哪些情形屬于?jīng)濟補償?shù)那樾?？（）A.用人單位破產(chǎn)重整B.用人單位生產(chǎn)經(jīng)營發(fā)生嚴重困難C.勞動者嚴重違反勞動紀律D.勞動者不能勝任工作，經(jīng)過培訓或者調(diào)整工作崗位，仍不能勝任工作10.根據(jù)《商業(yè)銀行法》，商業(yè)銀行貸款時，應當遵守的原則包括（）。A.借款人信用良好B.按照國家產(chǎn)業(yè)政策發(fā)放貸款C.借款人具有還款能力D.優(yōu)先發(fā)放高風險貸款三、判斷題（每題1分，共10題）1.根據(jù)《商業(yè)銀行法》，商業(yè)銀行的注冊資本最低限額為人民幣10萬元。（）2.《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定，國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)對銀行業(yè)金融機構(gòu)的監(jiān)管職責包括制定貨幣政策。（）3.《合同法》規(guī)定，合同變更不需要通知對方當事人。（）4.《消費者權(quán)益保護法》規(guī)定，消費者在購買商品時享有的權(quán)利包括退回權(quán)。（）5.《反洗錢法》規(guī)定，金融機構(gòu)在履行反洗錢義務時，應當優(yōu)先保護客戶利益。（）6.《證券法》規(guī)定，證券公司為客戶買賣證券提供融資融券服務時，必須按照規(guī)定以書面報告方式向中國證監(jiān)會報送相關(guān)信息。（）7.《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定，銀行業(yè)金融機構(gòu)的董事、高級管理人員離職后2年內(nèi)，不得在其他金融機構(gòu)任職。（）8.《保險法》規(guī)定，保險公司不得兼營財產(chǎn)保險和人身保險業(yè)務。（）9.《勞動合同法》規(guī)定，用人單位在解除勞動合同時，應當依法支付經(jīng)濟補償?shù)模瑒趧诱邍乐剡`反勞動紀律的情形不屬于經(jīng)濟補償?shù)那樾?。（?0.《商業(yè)銀行法》規(guī)定，商業(yè)銀行貸款時，應當遵守的原則包括優(yōu)先發(fā)放高風險貸款。（）答案及解析單選題答案及解析1.B解析：《商業(yè)銀行法》規(guī)定，設立全國性商業(yè)銀行的注冊資本最低限額為10億元人民幣。設立城市商業(yè)銀行的注冊資本最低限額為1億元人民幣，設立農(nóng)村商業(yè)銀行的注冊資本最低限額為5000萬元人民幣。2.C解析：《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定，國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)對銀行業(yè)金融機構(gòu)的監(jiān)管職責包括審查批準銀行業(yè)金融機構(gòu)的設立、變更和終止，對銀行業(yè)金融機構(gòu)的業(yè)務活動進行監(jiān)督管理，以及對銀行業(yè)金融機構(gòu)的風險狀況進行檢查。制定貨幣政策屬于中國人民銀行的職責。3.C解析：《合同法》調(diào)整的是平等主體的自然人、法人、其他組織之間設立、變更、終止民事權(quán)利義務關(guān)系的協(xié)議。行政合同屬于行政法調(diào)整的范疇。4.C解析：《消費者權(quán)益保護法》規(guī)定，消費者在購買商品時享有的權(quán)利包括知情權(quán)、選擇權(quán)、公平交易權(quán)、求償權(quán)、結(jié)社權(quán)、監(jiān)督權(quán)、受教育權(quán)、受尊重權(quán)、個人信息受保護權(quán)等。退回權(quán)不屬于消費者的權(quán)利。5.B解析：《反洗錢法》規(guī)定，金融機構(gòu)應當建立健全客戶身份識別制度，包括客戶身份識別的內(nèi)容包括客戶的姓名、性別、職業(yè)、住所地、身份證號碼等。6.B解析：《證券法》規(guī)定，證券公司為客戶買賣證券提供融資融券服務時，必須按照規(guī)定以書面報告方式向中國證監(jiān)會報送相關(guān)信息。7.C解析：《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定，銀行業(yè)金融機構(gòu)的董事、高級管理人員因違反法律、行政法規(guī)或者監(jiān)管規(guī)定受到行政處罰的，應當限制一定期限內(nèi)不得申請相關(guān)職務。8.D解析：《保險法》規(guī)定，保險公司不得兼營財產(chǎn)保險和信用保險業(yè)務。9.C解析：《勞動合同法》規(guī)定，用人單位在解除勞動合同時，應當依法支付經(jīng)濟補償?shù)那樾伟ㄓ萌藛挝黄飘a(chǎn)重整、用人單位生產(chǎn)經(jīng)營發(fā)生嚴重困難、勞動者不能勝任工作，經(jīng)過培訓或者調(diào)整工作崗位，仍不能勝任工作等。勞動者嚴重違反勞動紀律不屬于經(jīng)濟補償?shù)那樾巍?0.D解析：《商業(yè)銀行法》規(guī)定，商業(yè)銀行貸款時，應當遵守的原則包括借款人信用良好、按照國家產(chǎn)業(yè)政策發(fā)放貸款、借款人具有還款能力等。優(yōu)先發(fā)放高風險貸款不屬于商業(yè)銀行貸款的原則。11.B解析：《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定，銀行業(yè)金融機構(gòu)的董事、高級管理人員離職后2年內(nèi)，不得在其他金融機構(gòu)任職。12.C解析：《合同法》規(guī)定，合同變更應當通知對方當事人。13.B解析：《消費者權(quán)益保護法》規(guī)定，經(jīng)營者提供商品或者服務有欺詐行為的，應當按照消費者的要求增加賠償其受到的損失，增加賠償?shù)慕痤~為消費者購買商品的價款或者接受服務的費用的三倍。14.D解析：《反洗錢法》規(guī)定，金融機構(gòu)在履行反洗錢義務時，應當優(yōu)先遵守監(jiān)管要求。15.B解析：《證券法》規(guī)定，證券公司為客戶買賣證券提供融資融券服務時，必須按照規(guī)定以書面報告方式向中國證監(jiān)會報送相關(guān)信息。16.B解析：《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定，銀行業(yè)金融機構(gòu)的董事、高級管理人員因違反法律、行政法規(guī)或者監(jiān)管規(guī)定受到行政處罰的，應當給予警告。17.D解析：《保險法》規(guī)定，保險公司不得兼營財產(chǎn)保險和信用保險業(yè)務。18.C解析：《勞動合同法》規(guī)定，用人單位在解除勞動合同時，應當依法支付經(jīng)濟補償?shù)那樾伟ㄓ萌藛挝黄飘a(chǎn)重整、用人單位生產(chǎn)經(jīng)營發(fā)生嚴重困難、勞動者不能勝任工作，經(jīng)過培訓或者調(diào)整工作崗位，仍不能勝任工作等。勞動者嚴重違反勞動紀律不屬于經(jīng)濟補償?shù)那樾巍?9.D解析：《商業(yè)銀行法》規(guī)定，商業(yè)銀行貸款時，應當遵守的原則包括借款人信用良好、按照國家產(chǎn)業(yè)政策發(fā)放貸款、借款人具有還款能力等。優(yōu)先發(fā)放高風險貸款不屬于商業(yè)銀行貸款的原則。20.B解析：《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定，銀行業(yè)金融機構(gòu)的董事、高級管理人員離職后2年內(nèi)，不得在其他金融機構(gòu)任職。多選題答案及解析1.A、B、C、D解析：《商業(yè)銀行法》規(guī)定，商業(yè)銀行的業(yè)務范圍包括吸收公眾存款、發(fā)放短期、中期和長期貸款、辦理票據(jù)承兌與貼現(xiàn)、經(jīng)國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)批準的其他業(yè)務。2.A、B、C解析：《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定，銀行業(yè)金融機構(gòu)的董事、高級管理人員應當具有完全民事行為能力、良好的職業(yè)操守、相應的專業(yè)知識。3.A、B、C、D解析：《合同法》規(guī)定，合同無效的情形包括一方以欺詐、脅迫的手段訂立合同，損害國家利益、惡意串通，損害國家、集體或者第三人利益、以合法形式掩蓋非法目的、損害社會公共利益。4.A、B、C、D解析：《消費者權(quán)益保護法》規(guī)定，經(jīng)營者提供商品或者服務應當符合保障人身、財產(chǎn)安全的要求、標明商品或者服務的名稱、生產(chǎn)者、銷售者等信息、提供真實的商品或者服務信息、保證商品或者服務的質(zhì)量。5.A、B、C、D解析：《反洗錢法》規(guī)定，金融機構(gòu)應當建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度，包括客戶身份識別制度、大額交易和可疑交易報告制度、反洗錢資金監(jiān)測制度、反洗錢培訓制度。6.A、B、C、D解析：《證券法》規(guī)定，證券公司的業(yè)務范圍包括證券經(jīng)紀業(yè)務、證券承銷與保薦業(yè)務、證券自營業(yè)務、證券投資咨詢業(yè)務。7.B解析：《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定，銀行業(yè)金融機構(gòu)的董事、高級管理人員離職后2年內(nèi)，不得在其他金融機構(gòu)任職。8.A、B、C、D解析：《保險法》規(guī)定，保險公司的業(yè)務范圍包括財產(chǎn)保險業(yè)務、人身保險業(yè)務、再保險業(yè)務、保險資產(chǎn)管理業(yè)務。9.A、B、D解析：《勞動合同法》規(guī)定，用人單位在解除勞動合同時，應當依法支付經(jīng)濟補償?shù)那樾伟ㄓ萌藛挝黄飘a(chǎn)重整、用人單位生產(chǎn)經(jīng)營發(fā)生嚴重困難、勞動者不能勝任工作，經(jīng)過培訓或者調(diào)整工作崗位，仍不能勝任工作。10.A、B、C解析：《商業(yè)銀行法》規(guī)定，商業(yè)銀行貸款時，應當遵守的原則包括借款人信用良好、按照國家產(chǎn)業(yè)政策發(fā)放貸款、借款人具有還款能力。判斷題答案及解析1.×解析：《商業(yè)銀行法》規(guī)定，設立全國