2025年注冊風險管理師《風險管理理論與實踐》備考題庫及答案解析單位所屬部門：________姓名：________考場號：________考生號：________一、選擇題1.風險管理流程的第一步通常是（）A.風險監(jiān)控B.風險評估C.風險識別D.風險應(yīng)對答案：C解析：風險管理流程一般包括風險識別、風險評估、風險應(yīng)對和風險監(jiān)控四個主要步驟。風險識別是整個流程的基礎(chǔ)和起點，目的是找出可能影響目標實現(xiàn)的潛在風險因素。在識別出風險后，才能進行后續(xù)的評估、應(yīng)對和監(jiān)控。2.在風險管理中，風險是指（）A.機會B.不確定性C.損失D.收益答案：B解析：風險通常被定義為“不確定性對目標的影響”。它不僅僅指負面結(jié)果的可能性，也包括正面結(jié)果的可能性。但在風險管理的語境中，更常強調(diào)的是風險帶來的潛在損失或負面影響。因此，不確定性是風險的核心要素。3.風險評估的主要目的是（）A.制定風險應(yīng)對計劃B.確定風險發(fā)生的可能性C.排除所有風險D.評估風險的影響程度答案：D解析：風險評估的主要目的是分析風險發(fā)生的可能性和風險發(fā)生后可能造成的影響或損失。通過評估，可以了解不同風險的相對大小，為后續(xù)的風險應(yīng)對決策提供依據(jù)。雖然確定風險發(fā)生的可能性也是評估的一部分，但評估風險的影響程度是其核心目的之一。4.風險應(yīng)對策略中，“風險規(guī)避”是指（）A.接受風險并加強監(jiān)控B.放棄可能引發(fā)風險的活動C.通過保險轉(zhuǎn)移風險D.減少風險發(fā)生的可能性答案：B解析：風險規(guī)避是指通過放棄可能引發(fā)風險的活動或改變目標來避免風險的一種應(yīng)對策略。這是一種較為激進的風險處理方式，旨在從根本上消除風險源。其他選項如接受風險并加強監(jiān)控屬于風險承受，通過保險轉(zhuǎn)移風險屬于風險轉(zhuǎn)移，減少風險發(fā)生的可能性屬于風險減輕。5.風險監(jiān)控的主要內(nèi)容包括（）A.風險應(yīng)對計劃的執(zhí)行情況B.風險發(fā)生的可能性C.風險的影響程度D.以上所有答案：D解析：風險監(jiān)控是一個持續(xù)的過程，其主要內(nèi)容包括跟蹤風險發(fā)生的可能性、評估風險的影響程度、檢查風險應(yīng)對計劃的執(zhí)行情況以及識別新的風險等。通過監(jiān)控，可以確保風險管理措施的有效性，并及時調(diào)整策略以應(yīng)對變化的風險環(huán)境。6.在風險識別過程中，常用的方法不包括（）A.頭腦風暴法B.檢查表法C.德爾菲法D.統(tǒng)計分析法答案：D解析：風險識別是指找出可能影響目標實現(xiàn)的潛在風險因素。常用的風險識別方法包括頭腦風暴法、檢查表法、德爾菲法、SWOT分析等。統(tǒng)計分析法通常用于風險評估階段，通過分析歷史數(shù)據(jù)來估計風險發(fā)生的可能性和影響程度，而不是用于識別新的風險源。7.風險管理計劃應(yīng)包括哪些內(nèi)容（）A.風險管理目標B.風險管理組織結(jié)構(gòu)C.風險管理流程D.以上所有答案：D解析：風險管理計劃是指導組織進行風險管理的綱領(lǐng)性文件，應(yīng)全面系統(tǒng)地闡述風險管理的目標、組織結(jié)構(gòu)、流程、職責、資源、政策、標準和方法等。只有明確了這些內(nèi)容，才能確保風險管理工作的有效開展和實施。8.風險應(yīng)對計劃應(yīng)明確（）A.風險應(yīng)對措施B.責任人C.時間表D.以上所有答案：D解析：風險應(yīng)對計劃是針對已識別和評估的風險制定的詳細行動方案，旨在最小化風險損失或最大化風險收益。一個有效的風險應(yīng)對計劃應(yīng)明確具體的應(yīng)對措施、負責執(zhí)行這些措施的人員或部門（責任人）、完成各項任務(wù)的時間表以及其他必要的資源和支持。只有內(nèi)容全面，才能確保風險應(yīng)對措施的有效實施。9.風險溝通的目的不包括（）A.提高風險意識B.協(xié)調(diào)風險管理行動C.獲取利益相關(guān)者的支持D.制定風險應(yīng)對計劃答案：D解析：風險溝通是指在風險管理的各個階段，與內(nèi)部和外部利益相關(guān)者進行信息交流、協(xié)商和協(xié)調(diào)的過程。其目的是提高利益相關(guān)者的風險意識，確保他們了解風險狀況和風險管理措施；促進各方在風險管理行動上的協(xié)調(diào)一致；爭取利益相關(guān)者的理解和支持。制定風險應(yīng)對計劃是風險管理過程中的一個具體任務(wù)，通常由風險管理團隊負責完成，而不是風險溝通的主要目的。10.風險管理的效果可以通過哪些指標衡量（）A.風險發(fā)生的頻率B.風險造成的損失C.風險應(yīng)對措施的效率D.以上所有答案：D解析：衡量風險管理的效果需要綜合考慮多個指標。風險發(fā)生的頻率可以反映風險管理的預防能力；風險造成的損失可以體現(xiàn)風險管理的控制效果；風險應(yīng)對措施的效率則反映了風險管理資源的利用情況和應(yīng)對行動的及時性、有效性。通過綜合分析這些指標，可以全面評估風險管理的整體表現(xiàn)和改進方向。11.在風險管理中，風險敞口通常指（）A.風險發(fā)生的概率B.風險可能造成的最大損失C.組織面臨的各類風險總量D.已識別風險的實際損失答案：B解析：風險敞口（RiskExposure）通常指在特定風險事件發(fā)生時，組織可能遭受的潛在最大損失金額。它衡量了風險事件對組織財務(wù)狀況或運營目標的潛在沖擊程度。選項A是風險的可能性度量，選項C是風險的總覽，選項D是風險事件發(fā)生后已經(jīng)發(fā)生的損失，均與風險敞口的定義不同。12.以下哪項不屬于風險管理的定性方法（）A.情景分析B.德爾菲法C.風險矩陣D.概率分布分析答案：D解析：風險管理中的定性方法主要依賴于判斷、經(jīng)驗和專業(yè)知識來評估風險，而不涉及精確的數(shù)學計算。情景分析（ScenarioAnalysis）是通過構(gòu)建未來可能發(fā)生的不同情景來評估風險影響；德爾菲法（DelphiMethod）是通過匿名征求多位專家的意見來達成共識，從而識別和評估風險；風險矩陣（RiskMatrix）則結(jié)合了風險的可能性和影響程度進行定性分類。概率分布分析（ProbabilityDistributionAnalysis）屬于定量方法，它通過統(tǒng)計模型來分析風險發(fā)生的概率和影響。13.風險評估中的“可能性”通常指（）A.風險發(fā)生的概率值B.風險發(fā)生的頻率C.風險發(fā)生的確定性程度D.風險發(fā)生的條件復雜性答案：C解析：在風險評估中，“可能性”（Likelihood）是用來描述風險事件發(fā)生的可能性或概率的概念。它反映了風險發(fā)生的確定性程度，通常用高、中、低等定性描述，或用0到1之間的數(shù)值表示概率。選項A是可能性的具體數(shù)值表示；選項B是可能性的體現(xiàn)，但“可能性”更側(cè)重于整體概念；選項D描述的是風險發(fā)生的背景條件，不是可能性本身。14.風險應(yīng)對策略中，“風險減輕”的目標是（）A.完全消除風險B.降低風險發(fā)生的可能性或影響C.接受風險并加強監(jiān)控D.轉(zhuǎn)移風險給第三方答案：B解析：風險減輕（RiskMitigation）是一種主動的風險應(yīng)對策略，其目標是通過采取措施來降低風險發(fā)生的可能性、減輕風險發(fā)生時的影響，或者兩者兼而有之，但通常不追求完全消除風險。選項A的“完全消除風險”通常很難實現(xiàn)；選項C描述的是風險承受策略；選項D描述的是風險轉(zhuǎn)移策略。15.風險監(jiān)控的主要目的是（）A.識別新的風險B.評估風險應(yīng)對效果C.制定風險應(yīng)對計劃D.完成風險評估報告答案：B解析：風險監(jiān)控（RiskMonitoring）是指在風險管理過程中持續(xù)跟蹤風險狀況、風險應(yīng)對計劃的執(zhí)行情況以及風險管理有效性的活動。其主要目的是確保風險管理措施按計劃執(zhí)行，評估這些措施的有效性，及時發(fā)現(xiàn)風險狀況的變化或新出現(xiàn)的風險，并根據(jù)監(jiān)控結(jié)果調(diào)整風險管理策略。選項A是風險識別的功能；選項C是風險應(yīng)對階段的活動；選項D是風險評估階段結(jié)束時的產(chǎn)出。16.在風險識別過程中，頭腦風暴法的主要優(yōu)點是（）A.結(jié)果精確量化B.節(jié)省時間成本C.獲取多角度觀點D.操作流程規(guī)范答案：C解析：頭腦風暴法（Brainstorming）是一種集體創(chuàng)造性思維方法，在風險識別過程中，其主要優(yōu)點在于能夠快速匯集來自不同背景和部門人員的思想和經(jīng)驗，從而從多個角度識別出潛在的風險因素，避免了個別人員思維局限性的影響。選項A的“精確量化”不是其優(yōu)點，定性結(jié)果是主要產(chǎn)出；選項B可能相對較快，但不是最主要優(yōu)點；選項D描述的是結(jié)構(gòu)化方法的特點，頭腦風暴法相對靈活。17.風險管理計劃應(yīng)定期評審，主要是因為（）A.風險管理目標改變B.組織環(huán)境變化C.風險應(yīng)對措施失效D.風險評估結(jié)果更新答案：B解析：風險管理計劃是一個動態(tài)的文件，需要根據(jù)組織內(nèi)外部環(huán)境的變化進行定期評審和更新。組織環(huán)境的變化，如市場條件、法律法規(guī)、技術(shù)進步、組織結(jié)構(gòu)調(diào)整等，都可能影響現(xiàn)有風險的狀況以及風險管理的有效性。因此，定期評審風險管理計劃是確保其持續(xù)適用性和有效性的關(guān)鍵。選項A可能是評審的原因之一，但不是最主要和最普遍的原因；選項C和D是可能觸發(fā)評審的具體事件，但評審的根本原因在于環(huán)境變化帶來的潛在影響。18.風險溝通的關(guān)鍵在于（）A.頻繁發(fā)送報告B.確保信息有效傳遞和理解C.使用專業(yè)術(shù)語D.獲得高層支持答案：B解析：風險溝通的核心在于確保與利益相關(guān)者之間關(guān)于風險的信息交流是有效、及時和準確的。這意味著溝通不僅僅是信息的單向傳遞，更重要的是確保接收方能理解信息的含義，并根據(jù)信息做出相應(yīng)的決策或行動。使用清晰、簡潔的語言，避免過多專業(yè)術(shù)語，選擇合適的溝通渠道和時機，都是實現(xiàn)有效溝通的關(guān)鍵要素。選項A的“頻繁發(fā)送報告”不等于有效溝通；選項C的“使用專業(yè)術(shù)語”可能阻礙理解；選項D的“獲得高層支持”對溝通有益，但不是溝通本身的關(guān)鍵。19.風險承受能力通常取決于（）A.組織的戰(zhàn)略目標B.組織的資源狀況C.組織的風險偏好D.以上所有答案：D解析：風險承受能力（RiskAppetite）是指組織愿意承擔的風險水平和可接受的風險損失范圍。它通常取決于多個因素的綜合作用，包括組織自身的戰(zhàn)略目標（不同目標對應(yīng)不同風險承受水平）、可用的資源（如財務(wù)、人力、技術(shù)資源）以及組織的管理能力和風險偏好（組織對風險的容忍程度和態(tài)度）。因此，以上所有因素都會影響風險承受能力的界定。20.綜合風險管理框架通常包括哪些核心要素（）A.風險管理組織B.風險管理政策C.風險管理流程D.以上所有答案：D解析：一個有效的綜合風險管理框架需要系統(tǒng)性地整合各項風險管理活動。其核心要素通常包括明確的風險管理組織結(jié)構(gòu)（負責風險管理的部門和個人及其職責）、一套清晰的風險管理政策（為風險管理活動提供指導和原則）、以及一套規(guī)范的風險管理流程（如風險識別、評估、應(yīng)對、監(jiān)控等步驟和方法）。這些要素共同構(gòu)成了組織進行風險管理的整體框架和基礎(chǔ)。二、多選題1.風險管理的流程通常包括哪些主要階段（）A.風險識別B.風險評估C.風險應(yīng)對D.風險監(jiān)控E.風險記錄答案：ABCD解析：風險管理是一個系統(tǒng)性的過程，通常包括一系列相互關(guān)聯(lián)的階段。主要階段包括：風險識別，即找出可能影響目標實現(xiàn)的潛在風險因素；風險評估，即分析風險發(fā)生的可能性和影響程度；風險應(yīng)對，即根據(jù)風險評估結(jié)果，選擇合適的方法來處理風險；風險監(jiān)控，即跟蹤風險狀況、風險應(yīng)對措施的有效性，并識別新的風險。風險記錄是風險管理過程中的一個環(huán)節(jié)，用于保存風險信息，但不是主要階段之一。2.風險評估過程中，確定風險發(fā)生的影響程度需要考慮哪些因素（）A.損失金額B.損失發(fā)生的時間C.損失的持續(xù)時間D.損失的頻率E.對組織聲譽的影響答案：ABCE解析：風險評估中的影響程度分析，旨在衡量風險事件發(fā)生后可能對組織目標造成的損害程度。這通常需要考慮多個維度：損失金額（A）是直接的財務(wù)影響；損失發(fā)生的時間（B）和持續(xù)時間（C）影響組織的持續(xù)經(jīng)營能力和恢復時間；對組織聲譽（E）的影響可能帶來間接的財務(wù)損失和業(yè)務(wù)機會喪失。損失的頻率（D）更多是與可能性相關(guān)，雖然高頻小損失與低頻大損失影響程度可能相當，但頻率本身不是影響程度的直接衡量因素。3.風險應(yīng)對策略主要包括哪些類型（）A.風險規(guī)避B.風險減輕C.風險轉(zhuǎn)移D.風險接受E.風險自留答案：ABCD解析：風險應(yīng)對策略是組織針對已識別和評估的風險所采取的行動計劃。常見的風險應(yīng)對策略主要有四種：風險規(guī)避，即通過放棄相關(guān)活動或改變目標來完全避免風險；風險減輕，即采取措施降低風險發(fā)生的可能性或減輕其影響；風險轉(zhuǎn)移，即通過合同、保險等方式將風險部分或全部轉(zhuǎn)移給第三方；風險接受，即組織決定不采取特別行動來處理風險，通常是因為風險發(fā)生的可能性很低或影響程度很輕，或者組織有足夠的資源來應(yīng)對其后果。選項E“風險自留”通常被涵蓋在風險接受策略中，因為接受風險就意味著組織自己承擔風險后果，包括自留損失。4.風險識別的方法有哪些（）A.檢查表法B.頭腦風暴法C.德爾菲法D.歷史數(shù)據(jù)分析E.流程圖法答案：ABCE解析：風險識別是風險管理的第一步，目的是盡可能全面地找出潛在的風險因素。常用的風險識別方法包括：檢查表法，通過預先制定的檢查表來識別常見風險；頭腦風暴法，召集相關(guān)人員集思廣益，識別潛在風險；德爾菲法，通過匿名征求專家意見，逐步達成共識；流程圖法，通過繪制業(yè)務(wù)流程圖來分析每個環(huán)節(jié)可能存在的風險點。歷史數(shù)據(jù)分析（D）主要用于風險評估階段，通過分析歷史數(shù)據(jù)來估計風險發(fā)生的可能性和影響。5.風險監(jiān)控活動通常包括哪些內(nèi)容（）A.跟蹤風險發(fā)生的實際情況B.評估風險應(yīng)對措施的有效性C.檢查風險清單的完整性D.識別新的風險E.定期評審風險管理計劃答案：ABD解析：風險監(jiān)控是一個持續(xù)的過程，旨在確保風險管理活動按計劃進行并保持其有效性。主要活動包括：跟蹤已識別風險的發(fā)生情況和趨勢（A）；評估已實施的風險應(yīng)對措施是否達到了預期效果（B）；識別在風險管理過程中出現(xiàn)的新風險或原有風險的變化（D）。檢查風險清單的完整性（C）更多是風險識別階段的工作。定期評審風險管理計劃（E）是管理層的職責，可能觸發(fā)更全面的風險管理活動，但監(jiān)控本身更側(cè)重于日常跟蹤和評估。6.風險溝通的重要性體現(xiàn)在哪些方面（）A.提高組織對風險的認知B.協(xié)調(diào)風險管理行動C.獲得利益相關(guān)者的支持D.減少風險發(fā)生的可能性E.明確風險責任答案：ABCE解析：風險溝通在風險管理中至關(guān)重要，其重要性主要體現(xiàn)在：確保組織內(nèi)部以及與外部利益相關(guān)者之間關(guān)于風險的信息得到有效、及時和準確的傳遞（A），從而提高整體的風險意識；促進不同部門、層級的協(xié)調(diào)，確保風險管理行動的一致性和有效性（B）；通過溝通爭取利益相關(guān)者的理解、信任和支持，有助于風險管理措施的順利實施（C）；明確各方在風險管理中的職責和任務(wù)（E）。風險溝通本身并不能直接減少風險發(fā)生的可能性（D），但通過提高認知和協(xié)調(diào)行動，可以間接幫助實現(xiàn)風險減輕的目標。7.風險管理的目標通常包括哪些（）A.最大化收益B.保障目標實現(xiàn)C.優(yōu)化資源配置D.提升組織韌性E.規(guī)避所有風險答案：BCD解析：風險管理的根本目標是幫助組織更好地實現(xiàn)其戰(zhàn)略目標。具體目標通常包括：保障組織目標的順利實現(xiàn)（B），通過主動管理風險來降低不確定性對目標的沖擊；優(yōu)化資源配置，將有限的資源投入到最能有效管理風險的地方（C），實現(xiàn)風險與收益的平衡；提升組織的韌性（Resilience），即組織在遭遇風險沖擊后快速恢復到正常運營狀態(tài)的能力（D）。最大化收益（A）是組織的總體目標，但風險管理更側(cè)重于在可接受的風險水平下實現(xiàn)收益，而非無限追求；規(guī)避所有風險（E）通常不現(xiàn)實，風險管理是在可接受的風險水平內(nèi)進行權(quán)衡。8.風險評估中的“風險敞口”與“風險暴露”有何關(guān)聯(lián)（）A.風險敞口是風險暴露的一種度量B.風險暴露是風險敞口的具體表現(xiàn)C.兩者通常指代同一概念D.風險敞口關(guān)注可能性，風險暴露關(guān)注影響E.風險敞口用于定性評估，風險暴露用于定量評估答案：AC解析：“風險敞口”（RiskExposure）和“風險暴露”（RiskExposure）在風險管理中經(jīng)常被用來描述組織面臨的潛在損失范圍，兩者概念高度相關(guān)，常?？梢曰Q使用或指代同一概念（C）。通常情況下，風險敞口被認為是對風險暴露的一種量化的描述，特別是在財務(wù)風險領(lǐng)域，它常指在特定風險事件下可能遭受的最大損失金額（A）。選項B的描述不夠準確，兩者是平行概念而非包含關(guān)系；選項D和E將兩者與風險的可能性、影響程度及評估方法（定性/定量）相混淆，是不恰當?shù)膮^(qū)分。9.風險應(yīng)對計劃在風險管理中扮演什么角色（）A.明確風險應(yīng)對措施B.指定責任人和時間表C.成為風險管理流程的終點D.確保資源有效配置E.提供風險應(yīng)對的依據(jù)和指南答案：ABE解析：風險應(yīng)對計劃是風險管理過程中的一個關(guān)鍵輸出，它詳細說明了針對已識別和評估風險所應(yīng)采取的行動。其核心角色包括：明確具體的風險應(yīng)對措施是什么（A）；指定負責執(zhí)行這些措施的個人或部門以及完成任務(wù)的明確時間表（B）；為組織如何處理風險提供清晰的依據(jù)和行動指南（E），確保應(yīng)對活動有序、高效地進行。風險應(yīng)對計劃不是流程的終點（C），而是后續(xù)風險監(jiān)控和持續(xù)改進的基礎(chǔ)；雖然它間接有助于資源的有效配置（D），但這并非其直接核心角色。10.綜合風險管理框架的優(yōu)勢有哪些（）A.提高風險管理的系統(tǒng)性B.增強風險應(yīng)對的協(xié)調(diào)性C.促進風險信息的共享D.降低風險管理的成本E.確保風險得到完全控制答案：ABC解析：實施一個綜合風險管理框架（ComprehensiveRiskManagementFramework）能為組織帶來多方面的優(yōu)勢：首先，它提供了一個系統(tǒng)化的方法論和結(jié)構(gòu)，使風險管理活動更加有條理和規(guī)范（A）；其次，它有助于打破部門壁壘，促進跨部門的風險溝通與協(xié)作，從而增強風險應(yīng)對措施的協(xié)調(diào)性（B）；此外，框架通常包含標準化的流程和工具，能夠促進風險信息的在組織內(nèi)部的有效共享（C），支持更明智的決策。雖然有效的風險管理框架可能有助于控制風險，但無法保證完全控制（E），且其優(yōu)勢更多體現(xiàn)在管理過程的改進而非單純降低成本（D），有時初期投入可能增加。11.風險評估的定性方法有哪些（）A.情景分析B.德爾菲法C.風險矩陣D.概率分布分析E.檢查表法答案：ABE解析：風險評估方法可分為定性和定量兩類。定性方法主要依賴于判斷、經(jīng)驗和專業(yè)知識，不涉及精確的數(shù)學計算。情景分析（A）通過構(gòu)建未來情景來評估風險影響；德爾菲法（B）通過匿名征求專家意見達成共識；檢查表法（E）通過預定義的清單來識別和評估風險。風險矩陣（C）雖然常用于定性分類，但其本身是結(jié)合了定性和定量元素（可能性和影響程度的定性描述）。概率分布分析（D）屬于定量方法，用于分析風險的概率和影響。12.風險應(yīng)對策略中，“風險減輕”可能采取哪些措施（）A.完善內(nèi)部控制流程B.加強員工培訓C.實施冗余系統(tǒng)D.購買保險E.放棄相關(guān)業(yè)務(wù)答案：ABC解析：風險減輕（RiskMitigation）的目的是降低風險發(fā)生的可能性或減輕其影響?？梢圆扇〉拇胧┌ǎ和晟苾?nèi)部控制流程（A）以防止風險發(fā)生；加強員工培訓（B）提高風險意識和管理能力；實施冗余系統(tǒng)（C）確保在某個組件失效時仍有備用方案。購買保險（D）屬于風險轉(zhuǎn)移策略。放棄相關(guān)業(yè)務(wù)（E）屬于風險規(guī)避策略。13.風險監(jiān)控的重要性體現(xiàn)在哪些方面（）A.及時發(fā)現(xiàn)新風險B.評估風險應(yīng)對效果C.確保風險管理計劃有效執(zhí)行D.減少風險溝通成本E.更新風險評估結(jié)果答案：ABCE解析：風險監(jiān)控是風險管理持續(xù)進行的關(guān)鍵環(huán)節(jié)。其重要性在于：能夠持續(xù)跟蹤風險狀況的變化，及時發(fā)現(xiàn)已經(jīng)識別的風險是否演變成現(xiàn)實，以及識別新的風險（A）；評估已實施的風險應(yīng)對措施是否有效，是否達到了預期目標（B）；確保風險管理計劃及其包含的措施得到有效執(zhí)行（C）；監(jiān)控的結(jié)果可以為定期更新風險評估報告和調(diào)整風險管理策略提供依據(jù)（E）。風險監(jiān)控本身可能帶來溝通成本，但并非旨在減少（D）。14.風險溝通的對象通常包括哪些（）A.組織內(nèi)部管理層B.組織內(nèi)部員工C.客戶D.供應(yīng)商E.監(jiān)管機構(gòu)答案：ABCDE解析：有效的風險溝通需要覆蓋所有可能受到風險影響或?qū)︼L險管理有影響的利益相關(guān)者。這包括：組織內(nèi)部的管理層（A），他們需要了解整體風險狀況以便決策；組織內(nèi)部的員工（B），他們需要了解與其工作相關(guān)的風險和應(yīng)對措施；組織的外部利益相關(guān)者，如客戶（C）、供應(yīng)商（D）、合作伙伴、投資者以及監(jiān)管機構(gòu)（E）等。與這些群體的溝通有助于獲取信息、協(xié)調(diào)行動、建立信任和支持。15.風險管理的流程是一個循環(huán)過程，其循環(huán)性體現(xiàn)在（）A.風險識別后必然進行風險評估B.風險應(yīng)對措施需要持續(xù)監(jiān)控C.風險監(jiān)控結(jié)果可能觸發(fā)新的風險識別D.風險評估結(jié)果直接影響風險應(yīng)對的選擇E.風險管理計劃需要定期評審和更新答案：BCE解析：風險管理是一個動態(tài)的、持續(xù)改進的循環(huán)過程。其循環(huán)性體現(xiàn)在：風險應(yīng)對措施在實施后并非一勞永逸，需要通過風險監(jiān)控（B）來跟蹤其效果和風險狀況的變化；監(jiān)控過程中發(fā)現(xiàn)的新情況或問題，可能反過來觸發(fā)新一輪的風險識別活動（C），或者需要對風險評估結(jié)果進行修正；隨著內(nèi)外部環(huán)境的變化，風險管理計劃也需要定期評審和更新（E），以確保其持續(xù)適用性。選項A、D描述的是風險管理流程中的具體連接關(guān)系，但并不直接體現(xiàn)整個流程的循環(huán)和反饋特性。16.風險評估中的“風險發(fā)生的影響”可能包括哪些方面（）A.財務(wù)損失B.運營中斷C.法律訴訟D.聲譽損害E.員工安全與健康答案：ABCDE解析：風險發(fā)生的影響是指風險事件一旦發(fā)生，對組織目標造成的損害。這種影響是多維度的，可能包括：直接的財務(wù)損失（A），如財產(chǎn)損壞、罰款、業(yè)務(wù)中斷收入損失等；運營層面的影響，如運營中斷或效率下降（B）；法律和合規(guī)方面的影響，如引發(fā)法律訴訟或違反許可（C）；對組織聲譽和市場地位的影響（D）；以及對員工安全、健康和士氣的影響（E）。評估影響時需要全面考慮這些不同方面的潛在后果。17.風險管理的定性分析有哪些局限性（）A.依賴主觀判斷B.難以精確量化C.結(jié)果缺乏可比性D.無法識別所有風險E.不適用于復雜風險答案：ABC解析：定性風險分析主要依賴專家判斷和經(jīng)驗，因此存在一定的局限性：分析結(jié)果很大程度上受限于參與者的主觀判斷（A），可能存在偏差；由于不涉及精確的數(shù)學計算，分析結(jié)果通常難以精確量化（B），不同分析者對同一風險可能有不同看法；缺乏統(tǒng)一的量化標準導致不同風險的分析結(jié)果可比性較差（C）。雖然定性分析可能無法識別所有風險（D），但這并非其方法本身固有的、唯一的局限性。它同樣可以用于分析復雜風險，只是側(cè)重于理解風險的性質(zhì)和潛在影響，而非精確度量。18.風險轉(zhuǎn)移策略常見的形式有哪些（）A.購買保險B.租賃設(shè)備C.外包業(yè)務(wù)D.簽訂擔保合同E.轉(zhuǎn)讓資產(chǎn)答案：ACD解析：風險轉(zhuǎn)移是指將風險部分或全部轉(zhuǎn)移給第三方承擔。常見的風險轉(zhuǎn)移形式包括：購買保險（A），將潛在的大額損失轉(zhuǎn)移給保險公司；外包業(yè)務(wù)（C），將某些業(yè)務(wù)活動及其相關(guān)的風險轉(zhuǎn)移給外包服務(wù)商；簽訂擔保合同（D），如履約擔保，將違約風險轉(zhuǎn)移給擔保人。租賃設(shè)備（B）主要是獲取資產(chǎn)使用權(quán)的一種方式，其風險（如設(shè)備故障）通常仍由承租方承擔，除非租賃合同中有特殊約定。轉(zhuǎn)讓資產(chǎn)（E）是將資產(chǎn)及其相關(guān)風險一并轉(zhuǎn)移，屬于資產(chǎn)處置行為，與風險轉(zhuǎn)移策略有所區(qū)別，但也可視為一種徹底的風險規(guī)避方式。19.風險識別過程中，頭腦風暴法的成功關(guān)鍵有哪些（）A.參與人員多樣性B.積極的引導者C.開放的氛圍D.嚴格的計時E.追求結(jié)果量化答案：ABC解析：頭腦風暴法是一種激發(fā)創(chuàng)意的集體決策技術(shù)，在風險識別中應(yīng)用廣泛。其成功的關(guān)鍵在于：能夠吸引來自不同背景、部門、具有不同經(jīng)驗和視角的人員參與（A），以獲得更全面的風險觀點；需要一個積極的引導者（B）來控制會議進程，鼓勵發(fā)言，并確保討論聚焦于主題；創(chuàng)造一個開放、坦誠、沒有批評和指責的氛圍（C），讓參與者能夠自由地提出想法。嚴格的計時（D）有助于控制會議時長，但不是激發(fā)創(chuàng)意的核心要素。追求結(jié)果量化（E）不是頭腦風暴法的主要目的，其重點是產(chǎn)生盡可能多的風險想法。20.風險承受能力與風險偏好、風險容忍度的關(guān)系是（）A.風險偏好定義了可接受的風險類型范圍B.風險容忍度界定了具體風險的量化界限C.風險承受能力是風險偏好和風險容忍度的綜合體現(xiàn)D.風險偏好決定風險容忍度的設(shè)定E.風險承受能力完全由組織的財務(wù)狀況決定答案：ABC解析：風險承受能力、風險偏好和風險容忍度是風險管理中相互關(guān)聯(lián)的概念。風險偏好（RiskAppetite）描述了組織愿意承擔風險的總體態(tài)度和類型傾向（A），即愿意在哪些領(lǐng)域、多大程度上承擔風險。風險容忍度（RiskTolerance）則是在風險偏好指導下，為特定風險或風險類別設(shè)定的可接受的風險水平和損失界限（B），通常更具體、可量化。風險承受能力（RiskCapacity/Exposure）則綜合考慮了組織的風險偏好（愿意承擔什么風險）以及其實現(xiàn)風險目標的能力（通常與財務(wù)資源、管理能力等相關(guān)），界定了組織整體上能夠承受的風險總量或特定風險的極限。因此，風險承受能力是風險偏好和風險容忍度的綜合體現(xiàn)（C）。風險偏好會影響風險容忍度的設(shè)定（D），但風險容忍度也受限于組織的實際能力。風險承受能力受多種因素影響，財務(wù)狀況只是其中之一（E）。三、判斷題1.風險識別階段的主要任務(wù)是找出所有可能發(fā)生的風險。（）答案：錯誤解析：風險識別階段的目標是盡可能全面地識別出可能影響組織目標實現(xiàn)的潛在風險因素，但并不保證找出“所有”風險。由于信息的局限性和認知的局限性，總會存在一些未被識別的風險。風險管理的實踐是一個持續(xù)的過程，新的風險可能會隨著環(huán)境的變化而出現(xiàn)。因此，風險識別是一個力求全面但無法絕對窮盡的過程。2.風險評估只能采用定量方法，無法進行定性評估。（）答案：錯誤解析：風險評估既可以采用定量方法，也可以采用定性方法。定量方法側(cè)重于使用數(shù)值數(shù)據(jù)來分析風險的可能性和影響程度，例如統(tǒng)計概率、期望值等。定性方法則依賴于判斷、經(jīng)驗和專業(yè)知識來評估風險，例如使用風險矩陣、情景分析等。在實際應(yīng)用中，往往結(jié)合使用定性和定量方法，以獲得更全面、更深入的風險理解。選擇哪種方法取決于風險的性質(zhì)、可獲得的數(shù)據(jù)以及組織的風險管理能力。3.風險規(guī)避意味著組織完全不會承擔任何風險。（）答案：錯誤解析：風險規(guī)避（RiskAvoidance）是一種風險應(yīng)對策略，其核心思想是通過放棄相關(guān)業(yè)務(wù)活動、改變目標或流程來完全消除特定風險或降低風險暴露水平。然而，在現(xiàn)實世界中，完全規(guī)避所有風險是不可能的，也是不切實際的。組織在追求目標的過程中必然會面臨各種風險。風險規(guī)避策略通常適用于那些潛在損失巨大或發(fā)生可能性很高，且無法通過其他方式有效管理的關(guān)鍵風險。組織仍然需要管理那些無法規(guī)避的風險。4.風險應(yīng)對計劃一旦制定就不需要再變了。（）答案：錯誤解析：風險管理計劃，特別是風險應(yīng)對計劃，是一個動態(tài)的文檔。它需要根據(jù)組織內(nèi)外部環(huán)境的變化、風險狀況的變化以及風險應(yīng)對措施執(zhí)行效果的評價進行定期的評審和更新。例如，新的風險出現(xiàn)、原有風險的性質(zhì)發(fā)生改變、風險應(yīng)對措施失效或效果不理想、組織戰(zhàn)略調(diào)整等，都可能需要修訂風險應(yīng)對計劃。持續(xù)監(jiān)控和定期評審是確保風險管理計劃有效性的重要環(huán)節(jié)。5.風險監(jiān)控的主要目的是發(fā)現(xiàn)新的風險。（）答案：錯誤解析：風險監(jiān)控（RiskMonitoring）確實是識別新風險的重要途徑之一，因為它通過持續(xù)跟蹤風險狀況和風險應(yīng)對措施的有效性，能夠及時發(fā)現(xiàn)之前未識別出的風險或原有風險的變化。然而，風險監(jiān)控的主要目的更為廣泛，它還包括：確保風險應(yīng)對計劃得到有效執(zhí)行（確保行動到位）；評估已實施的風險應(yīng)對措施是否達到了預期效果（評估行動有效）；跟蹤風險發(fā)生的實際情況與預測的對比；驗證風險管理假設(shè)是否仍然成立。因此，發(fā)現(xiàn)新風險只是風險監(jiān)控的一個方面，而非其唯一目的。6.風險溝通只是向員工發(fā)布風險通知。（）答案：錯誤解析：風險溝通（RiskCommunication）是一個雙向的、持續(xù)的過程，遠不止于單向的“發(fā)布風險通知”。它涉及組織內(nèi)部以及與外部利益相關(guān)者（如客戶、供應(yīng)商、監(jiān)管機構(gòu)、公眾等）之間關(guān)于風險信息的交流、協(xié)商和理解。有效的風險溝通旨在確保信息被準確理解，促進共識形成，協(xié)調(diào)風險管理行動，爭取支持，并幫助各方做出基于風險信息的決策。其形式多樣，包括會議、報告、公告、訪談等。7.風險自留意味著組織對風險置之不理。（）答案：錯誤解析：風險自留（RiskRetention）是指組織決定不采取特殊措施來處理已識別的風險，而是自己承擔風險可能帶來的后果。但這并非“置之不理”，而是有意識的選擇。組織在決定自留風險時，通常已經(jīng)評估了自身的風險承受能力（包括財務(wù)、運營等方面），并認為風險發(fā)生的可能性較低或損失在可承受范圍內(nèi)，或者處理風險的成本過高。風險自留可以是主動的、有計劃的決策，也可以是被動地由于缺乏其他選擇而接受風險。8.風險管理只關(guān)注財務(wù)風險。（）答案：錯誤解析：風險管理是一個全面的管理過程，旨在識別、評估、應(yīng)對和監(jiān)控影響組織目標實現(xiàn)的潛在風險。雖然財務(wù)風險（如市場風險、信用風險、流動性風險等）是風險管理的重要組成部分，但風險的范圍遠不止于此。組織還需要管理各種非財務(wù)風險，例如運營風險（如供應(yīng)鏈中斷、流程失敗）、戰(zhàn)略風險（如市場變化、競爭加?。?、法律合規(guī)風險（如違反法律法規(guī)）、聲譽風險（如負面輿論、品牌損害）、信息安全風險、人員風險（如關(guān)鍵人才流失、安全事件）等。一個有效的風險管理框架需要覆蓋組織面臨的各種主要風險類型。9.德爾菲法是風險識別的唯一方法。（）答案：錯誤解析：德爾菲法（DelphiMethod）是一種用于風險識別和評估的定性方法，它通過匿名征求一組專家的意見，并經(jīng)過多輪反饋，逐步達成共識。然而，它并非風險識別的“唯一”方法。風險識別可以采用多種方法，包括但不限于頭腦風暴法、德爾菲法、SWOT分析、檢查表法、流程圖法、根本原因分析等。選擇哪種方法取決于具體的組織環(huán)境、風險類型、可用資源等因素。實踐中往往結(jié)合使用多種方法，以提高風險識別的全面性和準確性。10.風險應(yīng)對策略的選擇應(yīng)基于風險評估的結(jié)果。（）答案：正確解析：風險評估的主要目的是分析風險發(fā)生的可能性和影響程度。風險應(yīng)對策略的選擇必須以風險評估的結(jié)果為基礎(chǔ)。不同的風險應(yīng)對策略（規(guī)避、減輕、轉(zhuǎn)移、接受）適用于不同類型和不同程度的風險。例如，對于發(fā)生可能性高、影響程度大的風險，可能需要采取規(guī)避或減輕策略；對于無法規(guī)避且影響程度可控的風險，可能考慮轉(zhuǎn)移（如購買保險）或接受（若在可承受范圍內(nèi)）。沒有風險評估的支持，風險應(yīng)對策略的選擇將是盲目和缺乏針對性的，難以有效管理風險。四、簡答題1.簡述風險識別的主要步驟。答案：風險識別的主要步驟通常包括：（1）收集與風險相關(guān)的信息：通過內(nèi)部資料、歷史數(shù)據(jù)、訪談、問卷調(diào)查、現(xiàn)場觀察等多種途徑，收集可能影響組織目標實現(xiàn)的風險信息。（2）識別風險來源：分析收集到的信息，識別出可能引發(fā)風險的各