第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁我的基金從業(yè)資格考試及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.基金募集期限自基金份額發(fā)售之日起計算，不得超過（）個月。

（）A.6

（）B.9

（）C.12

（）D.18

2.下列關(guān)于基金份額凈值計算的表述中，正確的是（）。

（）A.基金份額凈值＝（基金資產(chǎn)總值－基金負(fù)債）/基金總份額

（）B.基金份額凈值＝（基金資產(chǎn)總值＋基金負(fù)債）/基金總份額

（）C.基金份額凈值＝（基金凈資產(chǎn)－基金負(fù)債）/基金總份額

（）D.基金份額凈值＝（基金凈資產(chǎn)＋基金負(fù)債）/基金總份額

3.根據(jù)我國《證券投資基金法》，基金管理人應(yīng)當(dāng)自每個會計年度結(jié)束之日起（）個月內(nèi)，編制完成基金年度報告，并予以公告。

（）A.1

（）B.2

（）C.3

（）D.4

4.下列投資工具中，不屬于基金主要投資對象的是（）。

（）A.股票

（）B.債券

（）C.期貨

（）D.貨幣市場工具

5.基金信息披露中，屬于定期信息披露的是（）。

（）A.基金招募說明書

（）B.基金季度報告

（）C.基金份額上市交易公告書

（）D.基金合同

6.基金管理人內(nèi)部控制的基本原則不包括（）。

（）A.全面性原則

（）B.重要性原則

（）C.責(zé)任明確原則

（）D.效率優(yōu)先原則

7.下列關(guān)于基金管理人及基金托管人信息披露責(zé)任的表述中，正確的是（）。

（）A.基金管理人負(fù)責(zé)披露基金份額持有人名冊，基金托管人負(fù)責(zé)披露基金資產(chǎn)凈值

（）B.基金托管人負(fù)責(zé)披露基金份額持有人名冊，基金管理人負(fù)責(zé)披露基金資產(chǎn)凈值

（）C.基金管理人及基金托管人均負(fù)責(zé)披露基金份額持有人名冊

（）D.基金管理人及基金托管人均負(fù)責(zé)披露基金資產(chǎn)凈值

8.下列關(guān)于基金業(yè)績評價的表述中，錯誤的是（）。

（）A.基金業(yè)績評價應(yīng)考慮風(fēng)險調(diào)整后收益

（）B.基金業(yè)績評價應(yīng)考慮基金規(guī)模因素

（）C.基金業(yè)績評價應(yīng)忽略基金費用因素

（）D.基金業(yè)績評價應(yīng)考慮投資策略與市場環(huán)境因素

9.基金合同是規(guī)范基金管理人、基金托管人及基金份額持有人權(quán)利義務(wù)關(guān)系的法律文件，其內(nèi)容不包括（）。

（）A.基金運作方式

（）B.基金資產(chǎn)凈值的計算方法

（）C.基金份額的申購、贖回方式

（）D.基金管理人的薪酬標(biāo)準(zhǔn)

10.下列關(guān)于基金銷售費用的表述中，錯誤的是（）。

（）A.基金銷售費用包括申購費、贖回費及銷售服務(wù)費

（）B.申購費在基金份額發(fā)售時一次性繳納

（）C.贖回費由基金資產(chǎn)承擔(dān)

（）D.銷售服務(wù)費由基金資產(chǎn)承擔(dān)

二、多選題（共15分，多選、錯選均不得分）

11.基金信息披露的禁止行為包括（）。

（）A.提供虛假信息

（）B.誤導(dǎo)性陳述

（）C.濫用會計估計

（）D.隱瞞重要信息

12.基金投資風(fēng)險主要包括（）。

（）A.市場風(fēng)險

（）B.信用風(fēng)險

（）C.流動性風(fēng)險

（）D.操作風(fēng)險

13.基金管理人的內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)包括（）。

（）A.風(fēng)險管理機(jī)制

（）B.信息披露制度

（）C.資產(chǎn)保護(hù)制度

（）D.業(yè)務(wù)操作流程

14.基金份額持有人享有的權(quán)利包括（）。

（）A.分紅權(quán)

（）B.基金份額轉(zhuǎn)讓權(quán)

（）C.基金份額贖回權(quán)

（）D.基金份額持有人大會表決權(quán)

15.基金募集申請經(jīng)中國證監(jiān)會注冊后，基金管理人應(yīng)當(dāng)（）。

（）A.公告基金募集申請注冊公告

（）B.發(fā)售基金份額

（）C.保存基金募集過程中的相關(guān)文件

（）D.辦理基金備案手續(xù)

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

16.基金募集期限自基金份額發(fā)售之日起計算，不得超過3個月。

（）√

（）×

17.基金份額凈值是衡量基金經(jīng)營業(yè)績的主要指標(biāo)之一。

（）√

（）×

18.基金管理人及基金托管人不得泄露基金份額持有人的個人信息。

（）√

（）×

19.基金投資組合比例限制屬于基金管理人內(nèi)部控制的范疇。

（）√

（）×

20.基金業(yè)績評價應(yīng)考慮基金的投資策略與市場環(huán)境因素。

（）√

（）×

四、填空題（共10分，每空1分）

21.基金信息披露應(yīng)當(dāng)遵循______、______、______和______的原則。

22.基金管理人應(yīng)當(dāng)建立健全______制度，確?；鹳Y產(chǎn)的安全完整。

23.基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)至少每年召開______次，每次會議應(yīng)當(dāng)于會議召開______日前通知基金份額持有人。

24.基金合同應(yīng)當(dāng)明確基金運作方式，包括______和______。

25.基金銷售費用包括______、______和______。

五、簡答題（共25分）

26.簡述基金信息披露的主要類型及其特點。（5分）

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27.基金管理人內(nèi)部控制制度的主要內(nèi)容有哪些？（5分）

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28.基金投資組合比例限制的主要作用是什么？（5分）

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________________________________________________________________________

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29.基金份額持有人享有哪些主要權(quán)利？（10分）

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六、案例分析題（共20分）

30.某基金管理人發(fā)行了一只股票型基金，在基金募集期間，其宣傳材料中存在以下內(nèi)容：

（1）"本基金過去三年取得了年均20%的收益率，未來將繼續(xù)保持高收益水平。"

（2）"本基金投資于優(yōu)質(zhì)藍(lán)籌股，風(fēng)險較低，適合所有投資者。"

（3）"投資者在購買本基金后，如不滿意可隨時贖回，無需承擔(dān)任何損失。"

請分析上述宣傳材料中存在的問題，并說明原因。（10分）

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（2）該基金在運作過程中，因基金經(jīng)理更換導(dǎo)致投資策略發(fā)生重大變化，基金凈值出現(xiàn)大幅波動。請分析可能導(dǎo)致這種結(jié)果的原因，并提出相應(yīng)的改進(jìn)措施。（10分）

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參考答案及解析

一、單選題

1.C

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第四十三條，基金募集期限自基金份額發(fā)售之日起計算，不得超過12個月。因此，正確答案為C。

2.A

解析：基金份額凈值計算公式為（基金資產(chǎn)總值－基金負(fù)債）/基金總份額。因此，正確答案為A。

3.B

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第五十五條，基金管理人應(yīng)當(dāng)自每個會計年度結(jié)束之日起2個月內(nèi)，編制完成基金年度報告，并予以公告。因此，正確答案為B。

4.C

解析：基金的主要投資對象包括股票、債券、貨幣市場工具等，期貨不屬于基金的主要投資對象。因此，正確答案為C。

5.B

解析：基金信息披露分為定期信息披露和臨時信息披露，基金季度報告屬于定期信息披露。因此，正確答案為B。

6.D

解析：基金管理人內(nèi)部控制的基本原則包括全面性原則、重要性原則、責(zé)任明確原則、相互制約原則和獨立客觀原則，效率優(yōu)先原則不屬于其基本原則。因此，正確答案為D。

7.A

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第二十一條，基金管理人負(fù)責(zé)披露基金份額持有人名冊，基金托管人負(fù)責(zé)披露基金資產(chǎn)凈值。因此，正確答案為A。

8.C

解析：基金業(yè)績評價應(yīng)考慮風(fēng)險調(diào)整后收益、基金規(guī)模因素、基金費用因素及投資策略與市場環(huán)境因素。因此，正確答案為C。

9.D

解析：基金合同的內(nèi)容包括基金運作方式、基金資產(chǎn)凈值的計算方法、基金份額的申購、贖回方式等，但不應(yīng)包括基金管理人的薪酬標(biāo)準(zhǔn)。因此，正確答案為D。

10.C

解析：贖回費由基金份額持有人承擔(dān)，而非基金資產(chǎn)。因此，正確答案為C。

二、多選題

11.ABCD

解析：基金信息披露的禁止行為包括提供虛假信息、誤導(dǎo)性陳述、濫用會計估計和隱瞞重要信息。因此，正確答案為ABCD。

12.ABCD

解析：基金投資風(fēng)險主要包括市場風(fēng)險、信用風(fēng)險、流動性風(fēng)險和操作風(fēng)險。因此，正確答案為ABCD。

13.ABCD

解析：基金管理人的內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)包括風(fēng)險管理機(jī)制、信息披露制度、資產(chǎn)保護(hù)制度和業(yè)務(wù)操作流程。因此，正確答案為ABCD。

14.ABCD

解析：基金份額持有人享有的權(quán)利包括分紅權(quán)、基金份額轉(zhuǎn)讓權(quán)、基金份額贖回權(quán)和基金份額持有人大會表決權(quán)。因此，正確答案為ABCD。

15.ABCD

解析：基金募集申請經(jīng)中國證監(jiān)會注冊后，基金管理人應(yīng)當(dāng)公告基金募集申請注冊公告、發(fā)售基金份額、保存基金募集過程中的相關(guān)文件和辦理基金備案手續(xù)。因此，正確答案為ABCD。

三、判斷題

16.√

17.√

18.√

19.√

20.√

四、填空題

21.真實性、準(zhǔn)確性、完整性、及時性

22.資產(chǎn)保護(hù)

23.1；1

24.股票投資、債券投資

25.申購費、贖回費、銷售服務(wù)費

五、簡答題

26.基金信息披露的主要類型及其特點：

（1）定期信息披露，包括基金季度報告、半年度報告、年度報告等，特點是周期性強，內(nèi)容相對固定。

（2）臨時信息披露，包括基金份額持有人大會公告、基金管理人變更公告等，特點是不定期，內(nèi)容根據(jù)事件性質(zhì)變化。

（3）基金招募說明書，特點是詳細(xì)說明基金的投資目標(biāo)、策略、風(fēng)險等，是投資者決策的重要依據(jù)。

（4）基金合同，特點是規(guī)范基金各方權(quán)利義務(wù)的法律文件，具有法律效力。

27.基金管理人內(nèi)部控制制度的主要內(nèi)容：

（1）風(fēng)險管理機(jī)制，包括風(fēng)險識別、評估、控制和報告等。

（2）信息披露制度，確保信息披露的真實性、準(zhǔn)確性和及