第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁基金從業(yè)資格考試預(yù)約及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.下列關(guān)于基金銷售適用性的表述中，正確的是（）。

A.基金銷售機(jī)構(gòu)只需根據(jù)基金的投資方向進(jìn)行分類，無需考慮投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力

B.投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力評估結(jié)果僅作為銷售機(jī)構(gòu)推薦基金類別的參考，不具有強(qiáng)制約束力

C.銷售機(jī)構(gòu)在推薦基金產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)將風(fēng)險(xiǎn)等級與投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級進(jìn)行匹配

D.基金銷售適用性主要針對機(jī)構(gòu)投資者，個(gè)人投資者無需進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評估

2.根據(jù)中國證監(jiān)會《關(guān)于基金銷售機(jī)構(gòu)開展基金銷售適用性工作的指導(dǎo)意見》，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)建立健全的基金銷售適用性（）。

A.風(fēng)險(xiǎn)管理制度

B.內(nèi)部控制體系

C.首次評估機(jī)制

D.持續(xù)跟蹤機(jī)制

3.下列哪種行為不屬于基金銷售禁止行為（）。

A.向投資者口頭承諾收益

B.未經(jīng)授權(quán)代銷基金產(chǎn)品

C.提供客觀、全面的基金產(chǎn)品信息

D.對同類基金產(chǎn)品進(jìn)行不實(shí)比較

4.基金信息披露的“實(shí)質(zhì)性原則”要求披露內(nèi)容應(yīng)（）。

A.簡潔明了

B.完整準(zhǔn)確

C.圖文并茂

D.重點(diǎn)突出

5.下列關(guān)于基金份額凈值計(jì)算的表述中，錯(cuò)誤的是（）。

A.基金份額凈值是在基金資產(chǎn)總值的基礎(chǔ)上扣除基金總負(fù)債后的余額

B.基金份額凈值由基金管理人計(jì)算，基金托管人負(fù)責(zé)復(fù)核

C.開放式基金份額凈值通常在每個(gè)交易日計(jì)算一次

D.基金份額凈值是計(jì)算投資者申購、贖回價(jià)格的基礎(chǔ)

6.基金合同是規(guī)范基金運(yùn)作的（）。

A.基本法律文件

B.附屬法律文件

C.操作手冊

D.投資指南

7.下列關(guān)于基金運(yùn)作費(fèi)用的表述中，錯(cuò)誤的是（）。

A.基金運(yùn)作費(fèi)用是指基金在運(yùn)作過程中發(fā)生的、應(yīng)由基金承擔(dān)的費(fèi)用

B.基金管理費(fèi)是基金運(yùn)作費(fèi)用的一種

C.基金運(yùn)作費(fèi)用會直接減少基金資產(chǎn)凈值

D.基金托管費(fèi)是基金份額持有人承擔(dān)的費(fèi)用

8.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資運(yùn)作違反法律法規(guī)或基金合同，應(yīng)（）。

A.直接進(jìn)行干預(yù)

B.通知基金管理人并進(jìn)行記錄

C.立即停止基金投資

D.向中國證監(jiān)會報(bào)告

9.下列關(guān)于基金投資禁止行為的表述中，錯(cuò)誤的是（）。

A.違規(guī)使用基金資產(chǎn)

B.從事內(nèi)幕交易

C.基金管理人將其管理的基金資產(chǎn)挪用于其他業(yè)務(wù)

D.基金托管人將其托管的基金資產(chǎn)用于非托管業(yè)務(wù)

10.基金信息披露的“及時(shí)性原則”要求（）。

A.披露內(nèi)容應(yīng)完整準(zhǔn)確

B.披露內(nèi)容應(yīng)簡潔明了

C.披露信息應(yīng)在法定期限內(nèi)盡快披露

D.披露信息應(yīng)圖文并茂

11.下列關(guān)于基金份額申購的表述中，錯(cuò)誤的是（）。

A.投資者申購基金份額需開立基金賬戶

B.申購費(fèi)用由投資者承擔(dān)

C.申購價(jià)格通常為當(dāng)日基金份額凈值

D.申購基金份額當(dāng)日即可確認(rèn)

12.基金招募說明書是基金合同的重要組成部分，其主要目的是（）。

A.告知投資者基金的投資目標(biāo)

B.告知投資者基金的風(fēng)險(xiǎn)等級

C.告知投資者基金的募集期限

D.告知投資者基金的費(fèi)率結(jié)構(gòu)

13.下列關(guān)于基金業(yè)績評價(jià)的表述中，錯(cuò)誤的是（）。

A.基金業(yè)績評價(jià)應(yīng)考慮基金的投資目標(biāo)

B.基金業(yè)績評價(jià)應(yīng)考慮基金的風(fēng)險(xiǎn)水平

C.基金業(yè)績評價(jià)應(yīng)短期化

D.基金業(yè)績評價(jià)應(yīng)客觀公正

14.基金信息披露的“公平性原則”要求（）。

A.披露內(nèi)容應(yīng)完整準(zhǔn)確

B.披露內(nèi)容應(yīng)簡潔明了

C.所有投資者獲得的信息應(yīng)公平一致

D.披露信息應(yīng)圖文并茂

15.下列關(guān)于基金投資組合管理的表述中，錯(cuò)誤的是（）。

A.投資組合管理是指基金管理人根據(jù)基金的投資目標(biāo)，選擇合適的投資標(biāo)的

B.投資組合管理應(yīng)遵循分散化原則

C.投資組合管理應(yīng)短期化

D.投資組合管理應(yīng)考慮基金的風(fēng)險(xiǎn)收益特征

16.基金合同生效的條件包括（）。

A.基金份額總額達(dá)到法定最低募集數(shù)額

B.基金管理人取得基金托管資格

C.基金托管人取得基金托管資格

D.基金募集期限屆滿

17.下列關(guān)于基金估值對象的表述中，錯(cuò)誤的是（）。

A.基金估值的對象包括基金所擁有的股票、債券、期貨等資產(chǎn)

B.基金估值的對象不包括基金所承擔(dān)的負(fù)債

C.基金估值的對象包括基金應(yīng)收的款項(xiàng)等

D.基金估值的對象不包括基金預(yù)提的費(fèi)用

18.基金信息披露的“準(zhǔn)確性原則”要求（）。

A.披露內(nèi)容應(yīng)真實(shí)可靠

B.披露內(nèi)容應(yīng)簡潔明了

C.披露內(nèi)容應(yīng)圖文并茂

D.披露內(nèi)容應(yīng)重點(diǎn)突出

19.下列關(guān)于基金份額贖回的表述中，錯(cuò)誤的是（）。

A.投資者贖回基金份額需開立基金賬戶

B.贖回費(fèi)用由投資者承擔(dān)

C.贖回價(jià)格通常為當(dāng)日基金份額凈值

D.贖回基金份額當(dāng)日即可確認(rèn)

20.基金管理人應(yīng)建立健全的（）制度，確?；鹳Y產(chǎn)的安全完整。

A.內(nèi)部控制

B.風(fēng)險(xiǎn)管理

C.信息披露

D.投資管理

二、多選題（共15分，每題3分，多選、錯(cuò)選均不得分）

21.基金銷售適用性是指基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)（）。

A.確認(rèn)基金產(chǎn)品與投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力相匹配

B.向投資者充分披露基金產(chǎn)品信息

C.采取措施防止利益沖突

D.建立健全的基金銷售適用性管理制度

22.基金信息披露的內(nèi)容包括（）。

A.基金招募說明書

B.基金合同

C.基金資產(chǎn)凈值報(bào)告

D.基金份額持有人大會決議

23.基金運(yùn)作費(fèi)用包括（）。

A.基金管理費(fèi)

B.基金托管費(fèi)

C.基金銷售服務(wù)費(fèi)

D.基金交易費(fèi)

24.基金投資禁止行為包括（）。

A.違規(guī)使用基金資產(chǎn)

B.從事內(nèi)幕交易

C.基金管理人將其管理的基金資產(chǎn)挪用于其他業(yè)務(wù)

D.基金托管人將其托管的基金資產(chǎn)用于非托管業(yè)務(wù)

25.基金投資組合管理應(yīng)遵循的原則包括（）。

A.分散化原則

B.流動性原則

C.長期投資原則

D.風(fēng)險(xiǎn)收益匹配原則

三、判斷題（共10分，每題0.5分，√表示正確，×表示錯(cuò)誤）

26.基金銷售機(jī)構(gòu)只需在基金募集期間履行基金銷售適用性義務(wù)。（）

27.基金信息披露的“實(shí)質(zhì)性原則”要求披露內(nèi)容應(yīng)完整準(zhǔn)確。（）

28.基金份額凈值是在基金資產(chǎn)總值的基礎(chǔ)上扣除基金總負(fù)債后的余額。（）

29.基金合同是規(guī)范基金運(yùn)作的基本法律文件。（）

30.基金運(yùn)作費(fèi)用會直接減少基金資產(chǎn)凈值。（）

31.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資運(yùn)作違反法律法規(guī)或基金合同，應(yīng)通知基金管理人并進(jìn)行記錄。（）

32.基金投資禁止行為包括違規(guī)使用基金資產(chǎn)。（）

33.基金信息披露的“及時(shí)性原則”要求披露信息應(yīng)在法定期限內(nèi)盡快披露。（）

34.基金份額申購需開立基金賬戶。（）

35.基金管理人應(yīng)建立健全的內(nèi)部控制制度，確?；鹳Y產(chǎn)的安全完整。（）

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

36.基金銷售適用性是指基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)將風(fēng)險(xiǎn)等級與_________等級進(jìn)行匹配。

37.基金信息披露的“準(zhǔn)確性原則”要求披露內(nèi)容應(yīng)_________可靠。

38.基金份額凈值通常在每個(gè)_________計(jì)算一次。

39.基金合同是規(guī)范基金運(yùn)作的_________法律文件。

40.基金管理人應(yīng)建立健全的_________制度，確?；鹳Y產(chǎn)的安全完整。

41.基金投資禁止行為包括_________交易。

42.基金信息披露的“及時(shí)性原則”要求披露信息應(yīng)在_________內(nèi)盡快披露。

43.基金份額申購需開立_________。

44.基金管理人應(yīng)建立健全的_________制度，確?；鹳Y產(chǎn)的安全完整。

45.基金投資組合管理應(yīng)遵循_________原則。

五、簡答題（共15分，每題5分）

46.簡述基金銷售適用性工作的主要內(nèi)容。

47.簡述基金信息披露的原則。

48.簡述基金投資禁止行為的主要類型。

49.簡述基金投資組合管理的基本步驟。

六、案例分析題（共20分）

50.某基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售一只股票型基金時(shí)，向投資者口頭承諾該基金未來一年收益率為20%，并夸大該基金的投資業(yè)績。請分析該基金銷售機(jī)構(gòu)的行為是否合規(guī)，并說明理由。

參考答案及解析

一、單選題

1.C

解析：根據(jù)《關(guān)于基金銷售機(jī)構(gòu)開展基金銷售適用性工作的指導(dǎo)意見》，基金銷售機(jī)構(gòu)在推薦基金產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)將風(fēng)險(xiǎn)等級與投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級進(jìn)行匹配，因此C選項(xiàng)正確。A選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)榛痄N售機(jī)構(gòu)不僅要根據(jù)基金的投資方向進(jìn)行分類，還要考慮投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力。B選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)橥顿Y者風(fēng)險(xiǎn)承受能力評估結(jié)果是基金銷售適用性工作的核心依據(jù)，具有強(qiáng)制約束力。D選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)榛痄N售適用性不僅針對機(jī)構(gòu)投資者，也針對個(gè)人投資者。

2.B

解析：根據(jù)中國證監(jiān)會《關(guān)于基金銷售機(jī)構(gòu)開展基金銷售適用性工作的指導(dǎo)意見》，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)建立健全的基金銷售適用性內(nèi)部控制體系，因此B選項(xiàng)正確。A選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)轱L(fēng)險(xiǎn)管理制度只是內(nèi)部控制體系的一部分。C選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)槭状卧u估機(jī)制只是基金銷售適用性工作的一部分。D選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)槌掷m(xù)跟蹤機(jī)制只是基金銷售適用性工作的一部分。

3.C

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》，基金銷售機(jī)構(gòu)不得向投資者口頭承諾收益，因此A選項(xiàng)錯(cuò)誤。基金銷售機(jī)構(gòu)不得未經(jīng)授權(quán)代銷基金產(chǎn)品，因此B選項(xiàng)錯(cuò)誤?；痄N售機(jī)構(gòu)應(yīng)提供客觀、全面的基金產(chǎn)品信息，因此C選項(xiàng)正確?；痄N售機(jī)構(gòu)不得對同類基金產(chǎn)品進(jìn)行不實(shí)比較，因此D選項(xiàng)錯(cuò)誤。

4.B

解析：基金信息披露的“實(shí)質(zhì)性原則”要求披露內(nèi)容應(yīng)完整準(zhǔn)確，因此B選項(xiàng)正確。A選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)楹啙嵜髁藢儆谂缎问降囊螅粚儆趯?shí)質(zhì)性原則。C選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)閳D文并茂屬于披露形式的要求，不屬于實(shí)質(zhì)性原則。D選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)橹攸c(diǎn)突出屬于披露形式的要求，不屬于實(shí)質(zhì)性原則。

5.D

解析：基金份額凈值是計(jì)算投資者申購、贖回價(jià)格的基礎(chǔ)，因此D選項(xiàng)錯(cuò)誤。A、B、C選項(xiàng)均正確。

6.A

解析：基金合同是規(guī)范基金運(yùn)作的基本法律文件，因此A選項(xiàng)正確。B、C、D選項(xiàng)均錯(cuò)誤。

7.D

解析：基金托管費(fèi)是基金份額持有人承擔(dān)的費(fèi)用，因此D選項(xiàng)錯(cuò)誤。A、B、C選項(xiàng)均正確。

8.B

解析：根據(jù)《證券投資基金法》，基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資運(yùn)作違反法律法規(guī)或基金合同，應(yīng)通知基金管理人并進(jìn)行記錄，因此B選項(xiàng)正確。A、C、D選項(xiàng)均錯(cuò)誤。

9.C

解析：根據(jù)《證券投資基金法》，基金管理人不得將其管理的基金資產(chǎn)挪用于其他業(yè)務(wù)，因此C選項(xiàng)錯(cuò)誤。A、B、D選項(xiàng)均正確。

10.C

解析：基金信息披露的“及時(shí)性原則”要求披露信息應(yīng)在法定期限內(nèi)盡快披露，因此C選項(xiàng)正確。A、B、D選項(xiàng)均錯(cuò)誤。

11.D

解析：申購基金份額通常T+1日確認(rèn)，因此D選項(xiàng)錯(cuò)誤。A、B、C選項(xiàng)均正確。

12.A

解析：基金招募說明書是基金合同的重要組成部分，其主要目的是告知投資者基金的投資目標(biāo)，因此A選項(xiàng)正確。B、C、D選項(xiàng)均錯(cuò)誤。

13.C

解析：基金業(yè)績評價(jià)應(yīng)長期化，因此C選項(xiàng)錯(cuò)誤。A、B、D選項(xiàng)均正確。

14.C

解析：基金信息披露的“公平性原則”要求所有投資者獲得的信息應(yīng)公平一致，因此C選項(xiàng)正確。A、B、D選項(xiàng)均錯(cuò)誤。

15.C

解析：基金投資組合管理應(yīng)長期投資，因此C選項(xiàng)錯(cuò)誤。A、B、D選項(xiàng)均正確。

16.A

解析：基金份額總額達(dá)到法定最低募集數(shù)額是基金合同生效的條件之一，因此A選項(xiàng)正確。B、C、D選項(xiàng)均錯(cuò)誤。

17.B

解析：基金估值的對象包括基金所承擔(dān)的負(fù)債，因此B選項(xiàng)錯(cuò)誤。A、C、D選項(xiàng)均正確。

18.A

解析：基金信息披露的“準(zhǔn)確性原則”要求披露內(nèi)容應(yīng)真實(shí)可靠，因此A選項(xiàng)正確。B、C、D選項(xiàng)均錯(cuò)誤。

19.D

解析：贖回基金份額通常T+1日確認(rèn)，因此D選項(xiàng)錯(cuò)誤。A、B、C選項(xiàng)均正確。

20.A

解析：基金管理人應(yīng)建立健全的內(nèi)部控制制度，確?；鹳Y產(chǎn)的安全完整，因此A選項(xiàng)正確。B、C、D選項(xiàng)均錯(cuò)誤。

二、多選題

21.ABCD

解析：根據(jù)《關(guān)于基金銷售機(jī)構(gòu)開展基金銷售適用性工作的指導(dǎo)意見》，基金銷售適用性是指基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)確認(rèn)基金產(chǎn)品與投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力相匹配，向投資者充分披露基金產(chǎn)品信息，采取措施防止利益沖突，建立健全的基金銷售適用性管理制度，因此ABCD選項(xiàng)均正確。

22.ABCD

解析：基金信息披露的內(nèi)容包括基金招募說明書、基金合同、基金資產(chǎn)凈值報(bào)告、基金份額持有人大會決議，因此ABCD選項(xiàng)均正確。

23.ABCD

解析：基金運(yùn)作費(fèi)用包括基金管理費(fèi)、基金托管費(fèi)、基金銷售服務(wù)費(fèi)、基金交易費(fèi)，因此ABCD選項(xiàng)均正確。

24.ABCD

解析：基金投資禁止行為包括違規(guī)使用基金資產(chǎn)、從事內(nèi)幕交易、基金管理人將其管理的基金資產(chǎn)挪用于其他業(yè)務(wù)、基金托管人將其托管的基金資產(chǎn)用于非托管業(yè)務(wù)，因此ABCD選項(xiàng)均正確。

25.ABCD

解析：基金投資組合管理應(yīng)遵循的原則包括分散化原則、流動性原則、長期投資原則、風(fēng)險(xiǎn)收益匹配原則，因此ABCD選項(xiàng)均正確。

三、判斷題

26.×

解析：基金銷售機(jī)構(gòu)不僅在基金募集期間履行基金銷售適用性義務(wù)，也在基金銷售過程中持續(xù)履行基金銷售適用性義務(wù)。

27.√

解析：基金信息披露的“實(shí)質(zhì)性原則”要求披露內(nèi)容應(yīng)完整準(zhǔn)確。

28.√

解析：基金份額凈值是在基金資產(chǎn)總值的基礎(chǔ)上扣除基金總負(fù)債后的余額。

29.√

解析：基金合同是規(guī)范基金運(yùn)作的基本法律文件。

30.√

解析：基金運(yùn)作費(fèi)用會直接減少基金資產(chǎn)凈值。

31.√

解析：基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資運(yùn)作違反法律法規(guī)或基金合同，應(yīng)通知基金管理人并進(jìn)行記錄。

32.√

解析：基金投資禁止行為包括違規(guī)使用基金資產(chǎn)。

33.√

解析：基金信息披露的“及時(shí)性原則”要求披露信息應(yīng)在法定期限內(nèi)盡快披露。

34.√

解析：基金份額申購需開立基金賬戶。

35.√

解析：基金管理人應(yīng)建立健全的內(nèi)部控制制度，確?；鹳Y產(chǎn)的安全完整。

四、填空題

36.投資者

解析：基金銷售適用性是指基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)將風(fēng)險(xiǎn)等級與投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級進(jìn)行匹配。

37.真實(shí)

解析：基金信息披露的“準(zhǔn)確性原則”要求披露內(nèi)容應(yīng)真實(shí)可靠。

38.交易日

解析：基金份額凈值通常在每個(gè)交易日計(jì)算一次。

39.基本法律

解析：基金合同是規(guī)范基金運(yùn)作的基本法律文件。

40.內(nèi)部控制

解析：基金管理人應(yīng)建立健全的內(nèi)部控制制度，確?；鹳Y產(chǎn)的安全完整。

41.內(nèi)幕

解析：基金投資禁止行為包括內(nèi)幕交易。

42.法定

解析：基金信息披露的“及時(shí)性原則”要求披露信息應(yīng)在法定期限內(nèi)盡快披露。

43.基金賬戶

解析：基金份額申購需開立基金賬戶。

44.內(nèi)部控制

解析：基金管理人應(yīng)建立健全的內(nèi)部控制制度，確?；鹳Y產(chǎn)的安全完整。

45.分散化

解析：基金投資組合管理應(yīng)遵循分散化原則。

五、簡答題

46.答：基金銷售適用性工作的主要內(nèi)容包括：

①評估投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力；