基金從業(yè)資格基本考試題及答案姓名：__________班級：__________成績：__________一、單項選擇題（每題1分，共20分）1.基金從業(yè)資格考試的目的不包括（）A.規(guī)范基金從業(yè)人員行為B.提高基金從業(yè)人員素質(zhì)C.促進(jìn)基金行業(yè)健康發(fā)展D.選拔金融行業(yè)頂尖人才答案：D2.以下哪種基金類型風(fēng)險相對較低（）A.股票型基金B(yǎng).債券型基金C.混合型基金D.指數(shù)型基金答案：B3.基金份額持有人大會由（）召集。A.基金管理人B.基金托管人C.代表基金份額10%以上的基金份額持有人D.中國證監(jiān)會答案：C4.基金托管人的主要職責(zé)不包括（）A.安全保管基金財產(chǎn)B.對基金財務(wù)會計報告、中期和年度基金報告出具意見C.編制基金財務(wù)會計報告D.按照規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作答案：C5.開放式基金的特點不包括（）A.基金份額總額不固定B.基金份額可以在基金合同約定的時間和場所申購或者贖回C.一般有固定的存續(xù)期限D(zhuǎn).交易價格取決于每一基金份額凈資產(chǎn)值的大小答案：C6.基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過程中，應(yīng)當(dāng)堅持（）原則，注重根據(jù)投資人的風(fēng)險承受能力銷售不同風(fēng)險等級的產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)品銷售給合適的基金投資人。A.投資人利益優(yōu)先B.誠實守信C.勤勉盡責(zé)D.專業(yè)勝任答案：A7.基金管理人的內(nèi)部控制要求部門設(shè)置體現(xiàn)（）的原則。A.相互制約B.權(quán)責(zé)分明C.統(tǒng)一管理D.精簡高效答案：A8.基金信息披露的禁止行為不包括（）A.虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏B.對證券投資業(yè)績進(jìn)行預(yù)測C.違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失D.及時、公平地披露信息答案：D9.以下不屬于基金投資顧問機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員的法定義務(wù)的是（）A.提供基金投資顧問服務(wù)，應(yīng)當(dāng)具有合理的依據(jù)B.對其服務(wù)能力和經(jīng)營業(yè)績進(jìn)行如實陳述C.向投資者承諾或者保證投資收益D.不得損害服務(wù)對象的合法權(quán)益答案：C10.基金銷售適用性管理制度不包括（）A.對基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查的方式和方法B.對基金產(chǎn)品的風(fēng)險等級進(jìn)行設(shè)置、對基金產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險評價的方式和方法C.對基金投資人風(fēng)險承受能力進(jìn)行調(diào)查和評價的方式和方法D.對基金銷售人員的管理答案：D11.基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到準(zhǔn)予注冊文件之日起（）個月內(nèi)進(jìn)行基金募集。A.3B.6C.9D.12答案：B12.基金募集期限屆滿，封閉式基金需滿足募集的基金份額總額達(dá)到核準(zhǔn)規(guī)模的（）以上，并且基金份額持有人人數(shù)達(dá)到200人以上。A.50%B.60%C.70%D.80%答案：D13.基金合同生效后，基金管理人應(yīng)在每季度結(jié)束之日起（）個工作日內(nèi)編制基金季度報告并披露。A.10B.15C.20D.30答案：B14.基金管理人應(yīng)當(dāng)在上半年結(jié)束之日起（）日內(nèi)，編制完成基金半年度報告。A.30B.45C.60D.90答案：C15.基金年度報告應(yīng)在每年結(jié)束之日起（）日內(nèi)，編制完成并披露。A.90B.120C.150D.180答案：A16.基金銷售機(jī)構(gòu)的客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存（）年。A.5B.10C.15D.20答案：C17.基金銷售機(jī)構(gòu)的與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料自業(yè)務(wù)發(fā)生當(dāng)年起至少保存（）年。A.5B.10C.15D.20答案：C18.基金管理人、基金托管人和其他基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)依法披露基金信息，并保證所披露信息的（）A.真實性、準(zhǔn)確性、完整性B.及時性、有效性、準(zhǔn)確性C.真實性、完整性、時效性D.真實性、準(zhǔn)確性、實用性答案：A19.基金份額登記機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)不包括（）A.建立并管理投資人的基金賬戶B.負(fù)責(zé)基金份額的登記C.代理發(fā)放紅利D.基金資金清算答案：D20.基金估值的第一責(zé)任主體是（）A.基金管理人B.基金托管人C.基金注冊登記機(jī)構(gòu)D.中國證監(jiān)會答案：A二、多項選擇題（每題2分，共20分）1.基金從業(yè)資格考試的科目包括（）A.《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》B.《證券投資基金基礎(chǔ)知識》C.《私募股權(quán)投資基金基礎(chǔ)知識》D.《金融市場基礎(chǔ)知識》答案：ABC2.基金的運(yùn)作包括（）等環(huán)節(jié)。A.基金的募集B.基金的投資管理C.基金資產(chǎn)的托管D.基金份額的登記交易答案：ABCD3.基金銷售機(jī)構(gòu)包括（）A.商業(yè)銀行B.證券公司C.證券投資咨詢機(jī)構(gòu)D.獨立基金銷售機(jī)構(gòu)答案：ABCD4.基金管理人的內(nèi)部控制要素包括（）A.控制環(huán)境B.風(fēng)險評估C.控制活動D.信息溝通答案：ABCD5.基金信息披露的內(nèi)容包括（）A.基金招募說明書B.基金合同C.基金托管協(xié)議D.基金份額發(fā)售公告答案：ABCD6.基金投資顧問機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員從事基金投資顧問業(yè)務(wù)，不得有下列行為（）A.損害服務(wù)對象的合法權(quán)益B.承諾投資收益C.與委托人約定分享投資收益或者分擔(dān)投資損失D.泄露委托人的投資決策計劃信息答案：ABCD7.基金銷售適用性的指導(dǎo)原則包括（）A.投資人利益優(yōu)先原則B.全面性原則C.客觀性原則D.及時性原則答案：ABCD8.基金募集申請需要提交的主要文件包括（）A.基金募集申請報告B.基金合同草案C.基金托管協(xié)議草案D.招募說明書草案答案：ABCD9.基金合同應(yīng)當(dāng)包括的內(nèi)容有（）A.基金收益的分配原則、執(zhí)行方式B.基金運(yùn)作方式C.基金財產(chǎn)的投資方向和投資限制D.基金募集未達(dá)到法定要求的處理方式答案：ABCD10.基金托管人應(yīng)當(dāng)履行的職責(zé)有（）A.安全保管基金財產(chǎn)B.按照規(guī)定開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶C.對所托管的不同基金財產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，確?；鹭敭a(chǎn)的完整與獨立D.按照基金合同的約定，根據(jù)基金管理人的投資指令，及時辦理清算、交割事宜答案：ABCD三、判斷題（每題1分，共10分）1.基金從業(yè)資格證書是從事基金行業(yè)的唯一準(zhǔn)入證書。（）答案：×2.所有基金類型的風(fēng)險都是一樣的。（）答案：×3.基金份額持有人大會決議自通過之日起5日內(nèi)報中國證監(jiān)會備案。（）答案：×4.基金托管人可以將其托管的基金財產(chǎn)挪作他用。（）答案：×5.開放式基金沒有固定的存續(xù)期限。（）答案：√6.基金銷售機(jī)構(gòu)可以根據(jù)自己的意愿銷售基金產(chǎn)品。（）答案：×7.基金管理人的內(nèi)部控制制度應(yīng)涵蓋基金運(yùn)作的各個環(huán)節(jié)。（）答案：√8.基金信息披露義務(wù)人可以對證券投資業(yè)績進(jìn)行預(yù)測。（）答案：×9.基金投資顧問機(jī)構(gòu)可以向投資者承諾或者保證投資收益。（）答案：×10.基金銷售適用性管理制度應(yīng)定期進(jìn)行更新和完善。（）答案：√四、填空題（每題1分，共10分）1.基金從業(yè)資格考試是由（）組織的全國統(tǒng)一考試。答案：中國證券投資基金業(yè)協(xié)會2.基金按照投資對象不同，可以分為（）、債券型基金、混合型基金、貨幣市場基金等。答案：股票型基金3.基金管理人是基金產(chǎn)品的（）和管理者。答案：募集者4.基金托管人對基金管理人的投資運(yùn)作進(jìn)行（）。答案：監(jiān)督5.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)建立健全檔案管理制度，妥善保管基金份額持有人的開戶資料和與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料，保存期不少于（）年。答案：156.基金信息披露應(yīng)遵循（）、公平、公正的原則。答案：真實7.基金投資顧問機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員提供投資顧問服務(wù)，應(yīng)當(dāng)具有合理的（）。答案：依據(jù)8.基金銷售適用性管理制度應(yīng)包括對基金產(chǎn)品和基金投資人的（）。答案：風(fēng)險評估9.基金募集期限自基金份額發(fā)售之日起不得超過（）個月。答案：310.基金合同生效后，基金管理人應(yīng)在每（）結(jié)束之日起15個工作日內(nèi)編制基金季度報告并披露。答案：季度五、簡答題（每題5分，共20分）1.簡述基金銷售適用性的主要內(nèi)容。答案：對基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查，了解其誠信狀況、經(jīng)營管理能力、投資管理能力和內(nèi)部控制情況等。對基金產(chǎn)品的風(fēng)險等級進(jìn)行設(shè)置、對基金產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險評價，了解基金產(chǎn)品的風(fēng)險收益特征。對基金投資人風(fēng)險承受能力進(jìn)行調(diào)查和評價，了解投資人的風(fēng)險偏好、風(fēng)險認(rèn)知和承受能力等。根據(jù)投資人的風(fēng)險承受能力銷售不同風(fēng)險等級的產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)品銷售給合適的基金投資人。2.基金管理人內(nèi)部控制的目標(biāo)是什么？答案：保證公司經(jīng)營運(yùn)作嚴(yán)格遵守國家有關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則，自覺形成守法經(jīng)營、規(guī)范運(yùn)作的經(jīng)營思想和經(jīng)營理念。防范和化解經(jīng)營風(fēng)險，提高經(jīng)營管理效益，確保經(jīng)營業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運(yùn)行和受托資產(chǎn)的安全完整，實現(xiàn)公司的持續(xù)、穩(wěn)定、健康發(fā)展。確?；鸷突鸸芾砣说呢攧?wù)和其他信息真實、準(zhǔn)確、完整、及時。3.基金信息披露的作用有哪些？答案：有利于投資者的價值判斷，幫助投資者了解基金的投資情況和風(fēng)險收益特征。有利于防止利益沖突與利益輸送，保證基金市場的公平、公正和透明。有利于提高證券市場的效率，促進(jìn)信息的有效傳遞和資源的合理配置。有利于基金投資者的監(jiān)督，增強(qiáng)投資者對基金管理人的信任。4.簡述基金份額持有人大會的召開條件。答案：代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項要求召開基金份額持有人大會，而基金管理人、基金托管人都不召集的?；鸸芾砣宋窗匆?guī)定召集或者不能召集時，由基金托管人召集?；鹜泄苋苏J(rèn)為有必要召開基金份額持有人大會的?；鸷贤s定的其他情形。六、論述題（每題5分，共20分）1.論述基金從業(yè)人員遵守職業(yè)道德的重要性。答案：維護(hù)行業(yè)聲譽(yù)：基金行業(yè)的健康發(fā)展依賴于良好的聲譽(yù)，從業(yè)人員遵守職業(yè)道德能提升行業(yè)整體形象。保護(hù)投資者利益：確保投資者的資金安全和合法權(quán)益得到保障，增強(qiáng)投資者對基金行業(yè)的信任。促進(jìn)合規(guī)經(jīng)營：促使基金機(jī)構(gòu)依法合規(guī)運(yùn)作，避免違規(guī)行為帶來的法律風(fēng)險和經(jīng)濟(jì)損失。提升自身職業(yè)素養(yǎng)：有助于從業(yè)人員不斷提高專業(yè)水平和道德品質(zhì)，實現(xiàn)個人職業(yè)發(fā)展。保障行業(yè)穩(wěn)定：營造公平、公正、有序的市場環(huán)境，促進(jìn)基金行業(yè)持續(xù)穩(wěn)定發(fā)展。2.論述如何加強(qiáng)基金銷售機(jī)構(gòu)的投資者適當(dāng)性管理。答案：建立完善的投資者風(fēng)險承受能力評估體系，科學(xué)合理地評估投資者風(fēng)險承受能力。對基金產(chǎn)品進(jìn)行全面準(zhǔn)確的風(fēng)險等級劃分和評價，為投資者提供合適的產(chǎn)品選擇。加強(qiáng)銷售人員培訓(xùn)，使其熟悉投資者適當(dāng)性管理要求和流程，能夠為投資者提供專業(yè)的建議。建立健全內(nèi)部監(jiān)督機(jī)制，對投資者適當(dāng)性管理工作進(jìn)行監(jiān)督檢查，確保各項要求落實到位。加強(qiáng)與投資者的溝通，充分了解投資者需求和風(fēng)險偏好，及時調(diào)整銷售策略。3.論述基金管理人在基金運(yùn)作中的核心地位和職責(zé)。答案：核心地位：基金管理人是基金產(chǎn)品的募集者和管理者，在基金運(yùn)作中起著核心作用。職責(zé)：依法募集基金，辦理或者委托經(jīng)中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)代為辦理基金份額的發(fā)售、申購、贖回和登記事宜。對所管理的不同基金財產(chǎn)分別管理、分別記賬，進(jìn)行證券投資。按照基金合同的約定確定基金收益分配方案，及時向基金份額持有人分配收益。進(jìn)行基金會計核算并編制基金財務(wù)會計報告。編制中期和年度基金報告。計算并公告基金資產(chǎn)凈值，確定基金份額申購、贖回價格。辦理與基金財產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動有關(guān)的信息披露事項。按照規(guī)定召集基金份額持有人大會。保存基金財產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動的記錄、賬冊、報表和其他相關(guān)資料。以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴