第第PAGE\MERGEFORMAT1頁(yè)共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁(yè)鄒城基金從業(yè)考試培訓(xùn)及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡(jiǎn)答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.根據(jù)基金從業(yè)資格考試規(guī)定，以下哪類人員不得申請(qǐng)基金從業(yè)資格？（）

A.某證券公司投資總監(jiān)，從業(yè)5年

B.某商業(yè)銀行理財(cái)經(jīng)理，持有基金從業(yè)資格證

C.某私募基金管理人合規(guī)風(fēng)控專員，無(wú)基金從業(yè)經(jīng)驗(yàn)

D.某公募基金銷售顧問(wèn)，通過(guò)基金從業(yè)資格考試

2.以下哪種基金產(chǎn)品類型屬于固定收益類？（）

A.混合型基金

B.貨幣市場(chǎng)基金

C.指數(shù)型基金

D.股票型基金

3.基金銷售適用性原則中，“了解投資者”的核心要求不包括？（）

A.評(píng)估投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力

B.考察投資者的投資期限

C.掌握投資者的資產(chǎn)規(guī)模

D.分析投資者的投資偏好

4.基金信息披露中，以下哪項(xiàng)屬于定期報(bào)告的主要內(nèi)容？（）

A.基金份額持有人結(jié)構(gòu)

B.基金投資策略調(diào)整

C.基金管理人變更

D.基金分紅政策

5.以下哪種行為違反了基金從業(yè)人員的職業(yè)道德規(guī)范？（）

A.向客戶推薦與其風(fēng)險(xiǎn)承受能力匹配的產(chǎn)品

B.收取客戶交易傭金

C.泄露客戶的投資信息

D.向客戶承諾保本保息

6.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的約定不包括？（）

A.基金的投資范圍

B.基金的投資策略

C.基金的費(fèi)率結(jié)構(gòu)

D.基金的分紅方式

7.基金募集期間，基金管理人未按規(guī)定披露基金招募說(shuō)明書，可能面臨的法律責(zé)任不包括？（）

A.責(zé)令改正

B.監(jiān)管談話

C.罰款

D.停業(yè)整頓

8.基金投資中，以下哪種情況屬于內(nèi)幕信息？（）

A.基金投資組合的變更

B.基金招募說(shuō)明書的內(nèi)容

C.基金管理人的變更

D.基金份額的申購(gòu)贖回信息

9.基金估值中，以下哪種方法適用于非上市證券的估值？（）

A.市場(chǎng)法

B.收益法

C.成本法

D.市凈率法

10.基金合同生效后，基金管理人未按規(guī)定履行信息披露義務(wù)，可能受到的監(jiān)管措施不包括？（）

A.責(zé)令公開說(shuō)明情況

B.暫停部分業(yè)務(wù)

C.沒收違法所得

D.吊銷基金管理人資格

11.基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時(shí)，以下哪項(xiàng)不屬于其應(yīng)履行的義務(wù)？（）

A.向投資者提供基金產(chǎn)品信息

B.對(duì)投資者進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)揭示

C.代客操作投資者賬戶

D.協(xié)助投資者完成基金申購(gòu)

12.基金投資中，以下哪種情況屬于操縱市場(chǎng)行為？（）

A.基金管理人根據(jù)市場(chǎng)分析調(diào)整投資組合

B.基金投資于關(guān)聯(lián)方資產(chǎn)

C.基金利用虛假信息進(jìn)行交易

D.基金參與內(nèi)幕交易

13.基金信息披露中，關(guān)于基金費(fèi)用的披露要求不包括？（）

A.基金管理費(fèi)的計(jì)提方式

B.基金托管費(fèi)的計(jì)提方式

C.基金銷售服務(wù)費(fèi)的計(jì)提方式

D.基金業(yè)績(jī)報(bào)酬的計(jì)提方式

14.基金合同中，關(guān)于基金終止的約定不包括？（）

A.基金規(guī)模不足

B.基金管理人解散

C.基金無(wú)法繼續(xù)運(yùn)作

D.基金投資策略調(diào)整

15.基金投資中，以下哪種情況屬于基金財(cái)產(chǎn)獨(dú)立性原則的體現(xiàn)？（）

A.基金財(cái)產(chǎn)用于基金投資

B.基金財(cái)產(chǎn)與基金管理人財(cái)產(chǎn)合并管理

C.基金財(cái)產(chǎn)用于清償基金管理人債務(wù)

D.基金財(cái)產(chǎn)用于彌補(bǔ)基金管理人虧損

16.基金銷售過(guò)程中，以下哪項(xiàng)不屬于投資者適當(dāng)性管理的核心內(nèi)容？（）

A.評(píng)估投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力

B.確認(rèn)投資者的投資經(jīng)驗(yàn)

C.推薦合適的產(chǎn)品類型

D.協(xié)助投資者進(jìn)行投資決策

17.基金信息披露中，關(guān)于基金凈值信息的披露要求不包括？（）

A.基金份額凈值

B.基金累計(jì)凈值

C.基金申購(gòu)贖回價(jià)格

D.基金投資組合

18.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作期限的約定不包括？（）

A.基金封閉期限

B.基金開放期限

C.基金不定期開放期限

D.基金投資期限

19.基金投資中，以下哪種情況屬于基金管理人合規(guī)運(yùn)作的要求？（）

A.基金投資于禁止投資的領(lǐng)域

B.基金未按規(guī)定進(jìn)行信息披露

C.基金管理人未建立風(fēng)險(xiǎn)控制制度

D.基金投資組合符合基金合同約定

20.基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時(shí)，以下哪項(xiàng)不屬于其應(yīng)履行的責(zé)任？（）

A.確?；甬a(chǎn)品的合規(guī)性

B.向投資者提供真實(shí)、準(zhǔn)確的信息

C.保護(hù)投資者的合法權(quán)益

D.替代投資者進(jìn)行投資決策

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選均不得分）

21.基金從業(yè)人員的職業(yè)道德規(guī)范包括哪些內(nèi)容？（）

A.誠(chéng)實(shí)守信

B.客戶至上

C.勤勉盡責(zé)

D.避免利益沖突

22.基金募集期間，基金管理人需要披露哪些信息？（）

A.基金招募說(shuō)明書

B.基金基金合同

C.基金托管協(xié)議

D.基金投資策略

23.基金投資中，以下哪些情況屬于禁止行為？（）

A.內(nèi)幕交易

B.操縱市場(chǎng)

C.泄露客戶信息

D.收受利益

24.基金信息披露中，關(guān)于基金費(fèi)用的披露要求包括哪些內(nèi)容？（）

A.基金管理費(fèi)的計(jì)提方式

B.基金托管費(fèi)的計(jì)提方式

C.基金銷售服務(wù)費(fèi)的計(jì)提方式

D.基金業(yè)績(jī)報(bào)酬的計(jì)提方式

25.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的約定包括哪些內(nèi)容？（）

A.基金的投資范圍

B.基金的投資策略

C.基金的費(fèi)率結(jié)構(gòu)

D.基金的分紅方式

26.基金投資中，以下哪些情況屬于基金財(cái)產(chǎn)獨(dú)立性原則的體現(xiàn)？（）

A.基金財(cái)產(chǎn)用于基金投資

B.基金財(cái)產(chǎn)與基金管理人財(cái)產(chǎn)合并管理

C.基金財(cái)產(chǎn)用于清償基金管理人債務(wù)

D.基金財(cái)產(chǎn)用于彌補(bǔ)基金管理人虧損

27.基金銷售過(guò)程中，以下哪些因素屬于投資者適當(dāng)性管理的核心內(nèi)容？（）

A.評(píng)估投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力

B.確認(rèn)投資者的投資經(jīng)驗(yàn)

C.推薦合適的產(chǎn)品類型

D.協(xié)助投資者進(jìn)行投資決策

28.基金信息披露中，關(guān)于基金凈值信息的披露要求包括哪些內(nèi)容？（）

A.基金份額凈值

B.基金累計(jì)凈值

C.基金申購(gòu)贖回價(jià)格

D.基金投資組合

29.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作期限的約定包括哪些內(nèi)容？（）

A.基金封閉期限

B.基金開放期限

C.基金不定期開放期限

D.基金投資期限

30.基金投資中，以下哪些情況屬于基金管理人合規(guī)運(yùn)作的要求？（）

A.基金投資于禁止投資的領(lǐng)域

B.基金未按規(guī)定進(jìn)行信息披露

C.基金管理人未建立風(fēng)險(xiǎn)控制制度

D.基金投資組合符合基金合同約定

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.基金從業(yè)資格考試合格后，即可申請(qǐng)基金從業(yè)資格。（）

32.基金銷售適用性原則的核心是“將合適的產(chǎn)品銷售給合適的投資者”。（）

33.基金信息披露中，定期報(bào)告的披露頻率為每月一次。（）

34.基金投資中，內(nèi)幕交易是指利用未公開信息進(jìn)行交易的行為。（）

35.基金估值中，市場(chǎng)法適用于所有資產(chǎn)的估值。（）

36.基金合同生效后，基金管理人無(wú)需履行任何信息披露義務(wù)。（）

37.基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時(shí)，可以承諾保本保息。（）

38.基金投資中，操縱市場(chǎng)是指通過(guò)操縱市場(chǎng)信息影響交易行為。（）

39.基金信息披露中，基金凈值信息的披露頻率為每日一次。（）

40.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的約定是靜態(tài)的，不會(huì)發(fā)生變化。（）

四、填空題（共10空，每空1分）

41.基金從業(yè)資格考試分為______和______兩個(gè)科目。

42.基金銷售適用性原則的核心是______。

43.基金信息披露中，定期報(bào)告的披露頻率為______。

44.基金投資中，內(nèi)幕交易是指______。

45.基金估值中，市場(chǎng)法適用于______的估值。

46.基金合同生效后，基金管理人需要按照______履行信息披露義務(wù)。

47.基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時(shí)，必須遵循______原則。

48.基金投資中，操縱市場(chǎng)是指______。

49.基金信息披露中，基金凈值信息的披露頻率為______。

50.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的約定是______的，會(huì)根據(jù)實(shí)際情況進(jìn)行調(diào)整。

五、簡(jiǎn)答題（共20分，每題5分）

51.簡(jiǎn)述基金從業(yè)人員的職業(yè)道德規(guī)范。

52.簡(jiǎn)述基金募集期間，基金管理人需要披露哪些信息。

53.簡(jiǎn)述基金投資中，以下哪些情況屬于禁止行為。

54.簡(jiǎn)述基金信息披露中，關(guān)于基金費(fèi)用的披露要求。

六、案例分析題（共25分）

55.某基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時(shí)，向投資者承諾保本保息，并夸大基金業(yè)績(jī)。請(qǐng)分析該行為是否合規(guī)，并說(shuō)明理由。

參考答案及解析

參考答案

一、單選題

1.C

2.B

3.C

4.A

5.D

6.C

7.D

8.A

9.C

10.D

11.C

12.C

13.D

14.D

15.A

16.D

17.C

18.D

19.D

20.D

二、多選題

21.ABCD

22.ABCD

23.ABCD

24.ABCD

25.ABCD

26.A

27.ABCD

28.ABC

29.ABC

30.D

三、判斷題

31.√

32.√

33.×

34.√

35.×

36.×

37.×

38.√

39.√

40.×

四、填空題

41.基金法律法規(guī)、基金銷售知識(shí)

42.將合適的產(chǎn)品銷售給合適的投資者

43.每季度一次

44.利用未公開信息進(jìn)行交易的行為

45.上市證券

46.基金合同約定

47.投資者適當(dāng)性

48.通過(guò)操縱市場(chǎng)信息影響交易行為

49.每日一次

50.動(dòng)態(tài)

五、簡(jiǎn)答題

51.答：①誠(chéng)實(shí)守信；②客戶至上；③勤勉盡責(zé)；④避免利益沖突。

52.答：①基金招募說(shuō)明書；②基金基金合同；③基金托管協(xié)議；④基金投資策略。

53.答：①內(nèi)幕交易；②操縱市場(chǎng)；③泄露客戶信息；④收受利益。

54.答：①基金管理費(fèi)的計(jì)提方式；②基金托管費(fèi)的計(jì)提方式；③基金銷售服務(wù)費(fèi)的計(jì)提方式。

六、案例分析題

55.答：

案例背景分析：該基金銷售機(jī)構(gòu)的行為違反了基金銷售的相關(guān)規(guī)定，屬于違規(guī)行為。

問(wèn)題解答：

問(wèn)題1：該行為是否合規(guī)？

答：①該行為不合規(guī)?；痄N售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時(shí)，不得承諾保本保息，也不得夸大基金業(yè)績(jī)。②根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第XX條規(guī)定，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整地披露基金產(chǎn)品信息，不得夸大基金業(yè)績(jī)或者進(jìn)行不實(shí)的承諾。

問(wèn)題2：該行為可能面臨的法律責(zé)任有哪些？

答：①該基金銷售機(jī)構(gòu)可能面臨監(jiān)管機(jī)構(gòu)的責(zé)令改正、罰款等處罰。②根據(jù)《證券投資基金