考試題庫(附答案)一、單項(xiàng)選擇題(50道)B.農(nóng)村信用合作社C.政策性銀行2.國別風(fēng)險(xiǎn)可能由以下哪種情況引發(fā)?B.外匯管制或貨幣貶值C.個(gè)人違約3.重大國別風(fēng)險(xiǎn)暴露是指對單一國家或地區(qū)超過銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)集團(tuán)資本凈額的多少?4.風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移中，國別風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)入方所屬國家或地區(qū)的國別風(fēng)B.優(yōu)于轉(zhuǎn)出國C.低于轉(zhuǎn)出國6.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將國別風(fēng)險(xiǎn)管理納入A.全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系B.信用風(fēng)險(xiǎn)管理體系7.董事會(huì)承擔(dān)監(jiān)控國別風(fēng)險(xiǎn)管理有效性的C.執(zhí)行責(zé)任8.高級管理層負(fù)責(zé)執(zhí)行誰批準(zhǔn)的國別風(fēng)險(xiǎn)B.國別風(fēng)險(xiǎn)管理組織架構(gòu)C.員工薪酬政策D.國別風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備政策和計(jì)提方法10.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)確保國際授信與國內(nèi)授信適用什么原則?A.不同原則B.同等原則C.更寬松原則D.更嚴(yán)格原則11.在客戶盡職調(diào)查時(shí)，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守什么法律法規(guī)?A.稅收法律法規(guī)B.反洗錢和反恐融資法律法規(guī)C.勞動(dòng)法律法規(guī)D.環(huán)境保護(hù)法律法規(guī)12.計(jì)量方法應(yīng)當(dāng)至少滿足以下要求，除了：A.覆蓋表內(nèi)外所有國別風(fēng)險(xiǎn)暴露B.在單一法人和集團(tuán)并表層面按國別計(jì)量風(fēng)險(xiǎn)C.根據(jù)有風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移及無風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移情況分別計(jì)量D.使用高級計(jì)量模型13.國別風(fēng)險(xiǎn)暴露較低的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)可以主要利用什么開展國別風(fēng)險(xiǎn)評估和評級?A.內(nèi)部資源B.外部資源C.監(jiān)管資源D.客戶資源14.國別風(fēng)險(xiǎn)評估應(yīng)當(dāng)考慮的因素不包括：A.政治外交環(huán)境B.經(jīng)濟(jì)金融環(huán)境C.制度運(yùn)營環(huán)境D.個(gè)人信用記錄15.國別風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)部評級體系應(yīng)當(dāng)至少劃分為幾個(gè)等級?16.風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重為0%的國際組織或機(jī)構(gòu)可認(rèn)定為哪個(gè)風(fēng)險(xiǎn)等級?C.中等風(fēng)險(xiǎn)18.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)至少每年對國別風(fēng)險(xiǎn)限額進(jìn)行什20.在特定國家或地區(qū)狀況惡化時(shí)，應(yīng)當(dāng)如何監(jiān)測頻率?C.不變21.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立與國別風(fēng)險(xiǎn)暴露規(guī)模和復(fù)雜程度相適應(yīng)的什么測試?A.壓力測試B.性能測試C.滲透測試22.管理信息系統(tǒng)功能不包括以下哪項(xiàng)?A.幫助識別高風(fēng)險(xiǎn)和可疑交易客戶及其交易B.支持不同業(yè)務(wù)領(lǐng)域、不同類型國別風(fēng)險(xiǎn)的計(jì)量D.監(jiān)測國別風(fēng)險(xiǎn)限額執(zhí)行情況23.重大風(fēng)險(xiǎn)暴露和高風(fēng)險(xiǎn)國家或地區(qū)暴露應(yīng)當(dāng)至少每季度向誰報(bào)告?24.內(nèi)部審計(jì)部門應(yīng)當(dāng)定期對什么進(jìn)行獨(dú)立審查?A.員工績效B.國別風(fēng)險(xiǎn)管理體系的有效性C.財(cái)務(wù)報(bào)告D.客戶滿意度25.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定什么政策?A.國別風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備計(jì)提政策B.薪酬政策C.招聘政策D.投資政策26.計(jì)提資產(chǎn)減值準(zhǔn)備時(shí)應(yīng)充分考慮什么的影響?A.市場風(fēng)險(xiǎn)B.操作風(fēng)險(xiǎn)C.國別風(fēng)險(xiǎn)D.信用風(fēng)險(xiǎn)30.表外國別風(fēng)險(xiǎn)暴露計(jì)提范圍包含未提取承諾和財(cái)務(wù)擔(dān)A.表外項(xiàng)目信用轉(zhuǎn)換系數(shù)B.風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重C.信用評級31.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對資產(chǎn)的國別風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行什么跟蹤A.定期B.持續(xù)有效32.外部審計(jì)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)評估所計(jì)提資產(chǎn)減值準(zhǔn)備及國別風(fēng)B.準(zhǔn)確性和及時(shí)性B.國別風(fēng)險(xiǎn)管理狀況C.盈利能力34.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照什么要求向銀行業(yè)監(jiān)督管理C.銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)36.銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可以要求國別風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備計(jì)提不充A.國別風(fēng)險(xiǎn)暴露B.資產(chǎn)規(guī)模37.對于逾期未改正或者導(dǎo)致重大損失的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)，B.行政處罰39.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)定期披露國別風(fēng)險(xiǎn)和國別風(fēng)險(xiǎn)管B.信托公司C.企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司B.銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)C.中國人民銀行43.根據(jù)附件1,國別風(fēng)險(xiǎn)主要類型不包括以下哪項(xiàng)?C.信用風(fēng)險(xiǎn)CD.傳染風(fēng)險(xiǎn)C44.轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)是指債務(wù)人由于什么原因無法獲得所需外匯?A.本國外匯儲(chǔ)備不足或外匯管制B.貨幣貶值C.政治動(dòng)蕩45.主權(quán)風(fēng)險(xiǎn)是指外國政府沒有能力或者拒絕償付其什么債務(wù)?A.本幣債務(wù)B.直接或間接外幣債務(wù)46.傳染風(fēng)險(xiǎn)是指某一國家的不利狀況導(dǎo)致什么?B.該地區(qū)其他國家評級下降或信貸緊縮C.全球金融危機(jī)D.貨幣貶值47.貨幣風(fēng)險(xiǎn)是由于什么導(dǎo)致債務(wù)人無法支付外幣債務(wù)?C.利率上升48.間接國別風(fēng)險(xiǎn)是否需要納入正式的國別風(fēng)險(xiǎn)管理程49.根據(jù)附件2,國別風(fēng)險(xiǎn)評估因素不包括以下哪項(xiàng)?B.經(jīng)濟(jì)金融環(huán)境D.個(gè)人信用歷史50.根據(jù)附件3,低國別風(fēng)險(xiǎn)的國家或地區(qū)不存在任何什么限制?B.外匯D.人員流動(dòng)二、多項(xiàng)選擇題(50道)1.根據(jù)本辦法，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)包括以下哪些?A.商業(yè)銀行2.國別風(fēng)險(xiǎn)可能由以下哪些情況引發(fā)?C.資產(chǎn)被國有化或被征用3.國別風(fēng)險(xiǎn)的主要類型包括以下哪些?4.國別風(fēng)險(xiǎn)暴露包括以下哪些表內(nèi)外業(yè)務(wù)?A.境外貸款C.存放境外中央銀行5.風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移手段包括以下哪些?A.保證C.信用衍生產(chǎn)品6.國別風(fēng)險(xiǎn)管理體系包括以下哪些基本要素?A.董事會(huì)和高級管理層的有效監(jiān)控B.完善的國別風(fēng)險(xiǎn)管理政策和程序C.完善的國別風(fēng)險(xiǎn)識別、計(jì)量、監(jiān)測和控制過程D.完善的內(nèi)部控制和審計(jì)7.董事會(huì)的主要職責(zé)包括以下哪些?A.審核和批準(zhǔn)國別風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略、政策和程序B.確保高級管理層采取必要措施C.監(jiān)控和評價(jià)國別風(fēng)險(xiǎn)管理有效性D.確定內(nèi)部審計(jì)部門的監(jiān)督職責(zé)8.高級管理層的主要職責(zé)包括以下哪些?A.制定、審查和監(jiān)督執(zhí)行國別風(fēng)險(xiǎn)管理的政策、程序和操作規(guī)程B.定期審核和批準(zhǔn)國別風(fēng)險(xiǎn)管理限額C.定期審閱國別風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告D.確保具備適當(dāng)?shù)慕M織結(jié)構(gòu)和資源9.國別風(fēng)險(xiǎn)管理政策的主要內(nèi)容包?哪些?A.跨境業(yè)務(wù)戰(zhàn)略和主要承擔(dān)的國別風(fēng)險(xiǎn)類型B.國別風(fēng)險(xiǎn)管理組織架構(gòu)、權(quán)限和責(zé)任C.國別風(fēng)險(xiǎn)識別、計(jì)量、監(jiān)測和控制程序D.國別風(fēng)險(xiǎn)的報(bào)告體系10.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對以下哪些經(jīng)營活動(dòng)中面臨的潛在國別風(fēng)險(xiǎn)予以關(guān)注?A.設(shè)立境外機(jī)構(gòu)B.代理行往來C.由境外服務(wù)提供商提供的外包服務(wù)D.國內(nèi)貸款11.國際授信應(yīng)遵循的原則包括以下哪些?A.了解你的客戶原則B.對境外債務(wù)人進(jìn)行充分的盡職調(diào)查C.核實(shí)債務(wù)人身份及最終所有權(quán)D.審慎評估境外抵質(zhì)押品的合法性B.在單一法人和集團(tuán)并表層面按國別計(jì)量風(fēng)險(xiǎn)C.根據(jù)有風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移及無風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移情況分別計(jì)量D.使用高級計(jì)量模型13.國別風(fēng)險(xiǎn)評估應(yīng)當(dāng)考慮的因素包括以下哪些?A.政治外交環(huán)境B.經(jīng)濟(jì)金融環(huán)境14.國別風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)部評級體系應(yīng)當(dāng)至少劃分以下哪些等級?16.有重大國別風(fēng)險(xiǎn)暴露的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)考慮設(shè)定A.業(yè)務(wù)類型B.風(fēng)險(xiǎn)暴露較低C.特定國家或地區(qū)狀況惡化D.新業(yè)務(wù)開展18.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)可以充分利用內(nèi)外部資源實(shí)施監(jiān)測，包括以下哪些?A.要求本機(jī)構(gòu)的境外機(jī)構(gòu)提供國別風(fēng)險(xiǎn)狀況報(bào)告B.定期走訪相關(guān)國家或地區(qū)C.從評級機(jī)構(gòu)或其他外部機(jī)構(gòu)獲取有關(guān)信息D.客戶反饋19.國別風(fēng)險(xiǎn)壓力測試的目的包括以下哪些?A.識別早期潛在風(fēng)險(xiǎn)B.評估業(yè)務(wù)發(fā)展策略與戰(zhàn)略目標(biāo)的一致性C.制定國別風(fēng)險(xiǎn)管理應(yīng)急預(yù)案D.減少風(fēng)險(xiǎn)暴露20.管理信息系統(tǒng)功能應(yīng)當(dāng)包括以下哪些?A.幫助識別高風(fēng)險(xiǎn)和可疑交易客戶及其交易B.支持不同業(yè)務(wù)領(lǐng)域、不同類型國別風(fēng)險(xiǎn)的計(jì)量C.支持國別風(fēng)險(xiǎn)評估和風(fēng)險(xiǎn)評級D.監(jiān)測國別風(fēng)險(xiǎn)限額執(zhí)行情況21.國別風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告應(yīng)當(dāng)包括以下哪些內(nèi)容?A.國別風(fēng)險(xiǎn)暴露B.風(fēng)險(xiǎn)評估和評級C.風(fēng)險(xiǎn)限額遵守情況D.壓力測試結(jié)果22.內(nèi)部控制體系應(yīng)當(dāng)確保以下哪些?A.國別風(fēng)險(xiǎn)管理政策和限額得到有效執(zhí)行和遵守B.相關(guān)職能適當(dāng)分離C.業(yè)務(wù)經(jīng)營職能和國別風(fēng)險(xiǎn)評估職能保持獨(dú)立D.員工薪酬合理23.內(nèi)部審計(jì)部門應(yīng)當(dāng)審查以下哪些方面?A.國別風(fēng)險(xiǎn)管理體系的有效性B.國別風(fēng)險(xiǎn)管理政策和限額執(zhí)行情況C.確保董事會(huì)和高級管理層獲取完整、準(zhǔn)確的國別風(fēng)險(xiǎn)管理信息24.計(jì)提國別風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備時(shí)，應(yīng)考慮以下哪些因素?不低于多少?B.較高：15%26.表外國別風(fēng)險(xiǎn)暴露計(jì)提范圍包括以下哪些?B.財(cái)務(wù)擔(dān)保合同C.已提取貸款D.存款27.銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)國別風(fēng)險(xiǎn)管理的檢查評估內(nèi)容包括以下哪些?A.董事會(huì)和高級管理層在國別風(fēng)險(xiǎn)管理中的履職情況B.國別風(fēng)險(xiǎn)管理政策和程序的完善性和執(zhí)行情況C.國別風(fēng)險(xiǎn)識別、計(jì)量、監(jiān)測和控制的有效性D.國別風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)的有效性28.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)報(bào)告以下哪些?A.國別風(fēng)險(xiǎn)暴露B.準(zhǔn)備計(jì)提等情況C.員工名單D.客戶信息29.在特定情況下，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可以要求銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)增加以下哪些?A.報(bào)告范圍和頻率B.提供額外信息C.實(shí)施壓力測試D.增加資本30.對于國別風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備計(jì)提不充分的商業(yè)銀行，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可以要求其采取以下哪些措施?A.減少國別風(fēng)險(xiǎn)暴露B.提高準(zhǔn)備水平C.增加貸款D.減少存款31.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)違反本辦法，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可依據(jù)以下哪些法律法規(guī)實(shí)施行政處罰?A.《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》B.《中華人民共和國商業(yè)銀行法》C.《中華人民共和國刑法》D.《中華人民共和國證券法》32.以下哪些機(jī)構(gòu)參照本辦法執(zhí)行?A.金融資產(chǎn)管理公司B.信托公司C.企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司D.外國銀行分行33.根據(jù)附件1,國別風(fēng)險(xiǎn)主要類型包括以下哪些?A.轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)B.主權(quán)風(fēng)險(xiǎn)C.傳染風(fēng)險(xiǎn)D.貨幣風(fēng)險(xiǎn)E.宏觀經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)F.政治風(fēng)險(xiǎn)G.間接國別風(fēng)險(xiǎn)34.轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)是指債務(wù)人由于以下哪些原因無法獲得所需外匯?A.本國外匯儲(chǔ)備不足B.外匯管制C.貨幣貶值D.政治動(dòng)蕩36.傳染風(fēng)險(xiǎn)的特點(diǎn)包括以下哪些?A.某一國家的不利狀況B.導(dǎo)致該地區(qū)其他國家評級下降或信貸緊縮C.這些國家自身信用狀況未出現(xiàn)惡化D.全球影響37.貨幣風(fēng)險(xiǎn)是由于以下哪些原因?qū)е聜鶆?wù)人無法支付外B.貨幣貶值38.間接國別風(fēng)險(xiǎn)是指某一國家或者地區(qū)因國別風(fēng)險(xiǎn)增高，A.本國債務(wù)人還款能力降低D.貨幣貶值39.根據(jù)附件2,政治外交環(huán)境包括以下哪些因素?A.政治穩(wěn)定性B.政治力量平衡性C.政府治理狀況D.地緣政治與外交關(guān)系狀況D.遵守國際標(biāo)準(zhǔn)情況42.社會(huì)安全環(huán)境包括以下哪些因素?B.宗教民族矛盾C.恐怖主義活動(dòng)43.根據(jù)附件3,低國別風(fēng)險(xiǎn)的國家或地區(qū)特征包括以下哪些?A.政體穩(wěn)定C.不存在任何外匯限制44.較高國別風(fēng)險(xiǎn)的國家或地區(qū)特征包括以下哪些?A.存在周期性的外匯危機(jī)和政治問題B.信用風(fēng)險(xiǎn)較為嚴(yán)重C.已經(jīng)實(shí)施債務(wù)重組但依然不能按時(shí)償還債務(wù)D.貸款本息可能無法收回45.高國別風(fēng)險(xiǎn)的國家或地區(qū)特征包括以下哪些?A.出現(xiàn)經(jīng)濟(jì)、政治、社會(huì)動(dòng)蕩等國別風(fēng)險(xiǎn)事件B.出現(xiàn)該事件的概率較高C.貸款本息可能無法收回D.只能收回極少部分46.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在評估國別風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，對于國際金融中心應(yīng)當(dāng)考慮以下哪些?A.固有風(fēng)險(xiǎn)因素B.主要市場功能C.金融市場基礎(chǔ)設(shè)施完備程度D.監(jiān)管能力47.國別風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備計(jì)提的政策應(yīng)當(dāng)包括以下哪些?A.計(jì)提范圍C.動(dòng)態(tài)調(diào)整機(jī)制潛在國別風(fēng)險(xiǎn)?49.高級管理層在國別風(fēng)險(xiǎn)管理中的職責(zé)包括明確界定以B.國別風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告的路徑C.國別風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告的頻率D.國別風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告的內(nèi)容50.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在壓力測試后應(yīng)當(dāng)根據(jù)測試結(jié)果制定以下哪些?A.國別風(fēng)險(xiǎn)管理應(yīng)急預(yù)案B.風(fēng)險(xiǎn)緩釋措施C.市場退出策略D.業(yè)務(wù)發(fā)展計(jì)劃三、判斷題(50道)1.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)包括在中華人民共和國境內(nèi)依法設(shè)立的商業(yè)銀行、農(nóng)村信用合作社等吸收公眾存款的金融機(jī)構(gòu)以及政策性銀行。答案：正確2.國別風(fēng)險(xiǎn)僅指由于某一國家或地區(qū)政治、經(jīng)濟(jì)、社會(huì)變化及事件，導(dǎo)致該國家或地區(qū)債務(wù)人沒有能力或者拒絕償付銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)債務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)。答案：錯(cuò)誤3.重大國別風(fēng)險(xiǎn)暴露是指對單一國家或地區(qū)超過銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)集團(tuán)資本凈額20%的國別風(fēng)險(xiǎn)暴露。答案：錯(cuò)誤4.風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移是指境外債務(wù)人通過風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移手段將銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)持有境外債權(quán)的國別風(fēng)險(xiǎn)部分或全部轉(zhuǎn)移的行為。答案：正確5.國別風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)入方所屬國家或地區(qū)的國別風(fēng)險(xiǎn)評級必須優(yōu)于轉(zhuǎn)出國別風(fēng)險(xiǎn)境外債務(wù)人的國別風(fēng)險(xiǎn)評級。答案：正確6.國別風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備是指銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)為吸收國別風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)致的非預(yù)期損失、在負(fù)債項(xiàng)下計(jì)提的準(zhǔn)備。答案：錯(cuò)誤7.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)有效識別、計(jì)量、監(jiān)測和控制國別風(fēng)險(xiǎn)，在計(jì)提資產(chǎn)減值準(zhǔn)備時(shí)不考慮國別風(fēng)險(xiǎn)的影響。答案：錯(cuò)誤8.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將國別風(fēng)險(xiǎn)管理納入全面風(fēng)險(xiǎn)管理答案：正確9.董事會(huì)承擔(dān)監(jiān)控國別風(fēng)險(xiǎn)管理有效性的直接責(zé)任。答案：錯(cuò)誤10.高級管理層負(fù)責(zé)制定國別風(fēng)險(xiǎn)管理政策，但不需要董事會(huì)批準(zhǔn)。答案：錯(cuò)誤11.國別風(fēng)險(xiǎn)管理政策應(yīng)當(dāng)與本機(jī)構(gòu)跨境業(yè)務(wù)性質(zhì)、規(guī)模和復(fù)雜程度相適應(yīng)。答案：正確12.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)無需對設(shè)立境外機(jī)構(gòu)、代理行往來和由境外服務(wù)提供商提供的外包服務(wù)等經(jīng)營活動(dòng)中面臨的潛在國別風(fēng)險(xiǎn)予以關(guān)注。答案：錯(cuò)誤13.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)確保國際授信與國內(nèi)授信適用同答案：正確14.在客戶盡職調(diào)查時(shí)，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守反洗錢和反恐融資法律法規(guī)。答案：正確15.計(jì)量方法應(yīng)當(dāng)能夠覆蓋表內(nèi)外所有國別風(fēng)險(xiǎn)暴露和不同類型的風(fēng)險(xiǎn)。答案：正確16.國別風(fēng)險(xiǎn)暴露較低的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)，可以主要利用內(nèi)部資源開展國別風(fēng)險(xiǎn)評估和評級，但最終應(yīng)當(dāng)做出獨(dú)立判斷。答案：錯(cuò)誤17.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立與國別風(fēng)險(xiǎn)暴露規(guī)模和復(fù)雜程度相適應(yīng)的國別風(fēng)險(xiǎn)評估體系，對已經(jīng)開展和計(jì)劃開展業(yè)務(wù)的國家或地區(qū)定期、逐一進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評估。答案：正確18.國別風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)當(dāng)至少劃分為低、中、高三個(gè)等級。答案：錯(cuò)誤19.風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重為0%的國際組織或機(jī)構(gòu)可認(rèn)定為低風(fēng)險(xiǎn)等級。答案：正確20.國別風(fēng)險(xiǎn)限額應(yīng)當(dāng)經(jīng)董事會(huì)批準(zhǔn)。答案：錯(cuò)誤21.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)至少每年對國別風(fēng)險(xiǎn)限額進(jìn)行審查和批準(zhǔn)。答案：正確22.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)至少每季度監(jiān)測國別風(fēng)險(xiǎn)限額遵答案：錯(cuò)誤23.在特定國家或地區(qū)狀況惡化時(shí)，應(yīng)當(dāng)提高監(jiān)測頻率。答案：正確24.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立與國別風(fēng)險(xiǎn)暴露規(guī)模和復(fù)雜程度相適應(yīng)的國別風(fēng)險(xiǎn)壓力測試方法和程序。答案：正確25.管理信息系統(tǒng)應(yīng)當(dāng)為壓力測試提供有效支持。答案：正確26.重大風(fēng)險(xiǎn)暴露和高風(fēng)險(xiǎn)國家或地區(qū)暴露應(yīng)當(dāng)至少每季度向高級管理層報(bào)告。答案：正確27.業(yè)務(wù)經(jīng)營職能和國別風(fēng)險(xiǎn)評估、風(fēng)險(xiǎn)評級、風(fēng)險(xiǎn)限額設(shè)定及監(jiān)測職能應(yīng)當(dāng)保持獨(dú)立。答案：正確28.內(nèi)部審計(jì)部門應(yīng)當(dāng)定期對國別風(fēng)險(xiǎn)管理體系的有效性進(jìn)行獨(dú)立審查。答案：正確29.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)充分考慮國別風(fēng)險(xiǎn)對資產(chǎn)質(zhì)量的答案：正確30.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定國別風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備計(jì)提政策。答案：正確31.計(jì)提資產(chǎn)減值準(zhǔn)備時(shí)應(yīng)充分考慮國別風(fēng)險(xiǎn)的影響。答案：正確32.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)對國別風(fēng)險(xiǎn)評級為低、較低、中等、較高及高風(fēng)險(xiǎn)級別的國別風(fēng)險(xiǎn)暴露計(jì)提國別風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備。答案：錯(cuò)誤33.中等國別風(fēng)險(xiǎn)計(jì)提比例不低于5%。答案：正確34.較高國別風(fēng)險(xiǎn)計(jì)提比例不低于10%。答案：錯(cuò)誤35.高國別風(fēng)險(xiǎn)計(jì)提比例不低于40%。答案：正確36.表外國別風(fēng)險(xiǎn)暴露計(jì)提范圍包含未提取承諾和財(cái)務(wù)擔(dān)保合同，并按照表外項(xiàng)目信用轉(zhuǎn)換系數(shù)進(jìn)行折算后計(jì)提。答案：正確37.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對資產(chǎn)的國別風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行持續(xù)有效的跟蹤監(jiān)測，并根據(jù)國別風(fēng)險(xiǎn)的變化動(dòng)態(tài)調(diào)整國別風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備。答案：正確38.外部審計(jì)機(jī)構(gòu)不需要評估國別風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備的充分性。答案：錯(cuò)誤39.銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)將銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)國別風(fēng)險(xiǎn)管理情況納入持續(xù)監(jiān)管框架。答案：正確40.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照非現(xiàn)場監(jiān)管報(bào)表相關(guān)要求按時(shí)向銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)報(bào)送國別風(fēng)險(xiǎn)暴露和準(zhǔn)備計(jì)提等情況。答案：正確41.在特定國家或地區(qū)發(fā)生重大事件時(shí)，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)及時(shí)向銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)報(bào)告。答案：正確42.銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可以要求國別風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備計(jì)提不充分的商業(yè)銀行采取措施，減少國別風(fēng)險(xiǎn)暴露或者提高準(zhǔn)備水平。答案：正確43.對于逾期未改正或者導(dǎo)致重大損失的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可以依法采取監(jiān)管措施。答案：正確44.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)違反本辦法國別風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管要求的，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可依據(jù)《中華人民共和國商業(yè)銀行法》實(shí)施行政答案：錯(cuò)誤45.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)定期披露國別風(fēng)險(xiǎn)和國別風(fēng)險(xiǎn)管理情況。答案：正確46.金融資產(chǎn)管理公司、信托公司、企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司、金融租賃公司、汽車金融公司、外國銀行分行等不參照答案：錯(cuò)誤47.本辦法由國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)解釋。答案：正確48.本辦法自發(fā)布之日起施行，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)最遲應(yīng)當(dāng)于發(fā)布之日起一年內(nèi)達(dá)到本辦法第三十一條要求。答案：錯(cuò)誤49.間接國別風(fēng)險(xiǎn)無需納入正式的國別風(fēng)險(xiǎn)管理程序。答案：正確50.低國別風(fēng)險(xiǎn)的國家或地區(qū)不存在任何外匯限制。答案：正確四、填空題(50道)1.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)是指在中華人民共和國境內(nèi)依法設(shè)立的商業(yè)銀行、農(nóng)村信用合作社等吸收公眾存款的金融機(jī)構(gòu)以及 o答案：政策性銀行2.國別風(fēng)險(xiǎn)是指由于某一國家或地區(qū)政治、經(jīng)濟(jì)、社會(huì)變化及事件，導(dǎo)致該國家或地區(qū)債務(wù)人沒有能力或者拒絕償付銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)債務(wù)，或使銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在該國家或地區(qū)的商業(yè)存在遭受損失，或使銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)遭受的風(fēng)險(xiǎn)。答案：其他損失3.重大國別風(fēng)險(xiǎn)暴露是指對單一國家或地區(qū)超過銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)集團(tuán)資本凈額的國別風(fēng)險(xiǎn)暴露。答案：25%4.風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移是指境外債務(wù)人通過風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移手段將銀行業(yè)金括由第三方提供的有法律效力的保證、保險(xiǎn)、信用衍生產(chǎn)品、 答案：合格抵質(zhì)押品5.國別風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備是指銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)為吸收國別風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)致9.國別風(fēng)險(xiǎn)管理政策應(yīng)當(dāng)與本機(jī)構(gòu)跨境業(yè)務(wù)性質(zhì)、規(guī)模和 相適應(yīng)。答案：復(fù)雜程度10.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)確保國際授信與國內(nèi)授信適用 原則。答案：同等11.在客戶盡職調(diào)查時(shí)，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守反洗錢和法律法規(guī)。12.計(jì)量方法應(yīng)當(dāng)至少滿足能夠覆蓋表內(nèi)外所有國別風(fēng)險(xiǎn)暴露和不同類型的風(fēng)險(xiǎn)；能夠在單一法人和集團(tuán)并表層面按 答案：國別13.國別風(fēng)險(xiǎn)暴露較低的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)，可以主要利用 資源開展國別風(fēng)險(xiǎn)評估和評級，但最終應(yīng)當(dāng)做出獨(dú)立判斷。答案：外部14.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立與國別風(fēng)險(xiǎn)暴露規(guī)模和復(fù)雜15.國別風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)當(dāng)至少劃分為低、較低、中、較高、五個(gè)等級。答案：高16.風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重為的國際組織或機(jī)構(gòu)可認(rèn)定為低風(fēng)險(xiǎn)等級。18.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)至少對國別風(fēng)險(xiǎn)限額進(jìn)行19.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立國別風(fēng)險(xiǎn)限額監(jiān)測、超限報(bào)告和審批程序，至少監(jiān)測國別風(fēng)險(xiǎn)限額遵守情況。答案：每月20.在特定國家或地區(qū)狀況惡化時(shí)，應(yīng)當(dāng)監(jiān)測頻率。答案：提高21.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立與國別風(fēng)險(xiǎn)暴露規(guī)模和復(fù)雜程度相適應(yīng)的國別風(fēng)險(xiǎn)測試方法和程序。答案：壓力22.管理信息系統(tǒng)功能應(yīng)當(dāng)包括幫助識別高風(fēng)險(xiǎn)和可疑交支持國別風(fēng)險(xiǎn)評估和風(fēng)險(xiǎn)評級；監(jiān)測國別風(fēng)險(xiǎn)限額執(zhí)行情況；為 提供有效支持。答案：壓力測試23.重大風(fēng)險(xiǎn)暴露和高風(fēng)險(xiǎn)國家或地區(qū)暴露應(yīng)當(dāng)至少每 向高級管理層報(bào)告。答案：季度24.業(yè)務(wù)經(jīng)營職能和國別風(fēng)險(xiǎn)評估、風(fēng)險(xiǎn)評級、風(fēng)險(xiǎn)限額設(shè)定及監(jiān)測職能應(yīng)當(dāng)保持答案：獨(dú)立答案：40%25.內(nèi)部審計(jì)部門應(yīng)當(dāng)定期對國別風(fēng)險(xiǎn)管理體系的進(jìn)行獨(dú)立審查。答案：有效性26.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定國別風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備政策。答案：計(jì)提27.計(jì)提資產(chǎn)減值準(zhǔn)備應(yīng)充分考慮的影響。答案：國別風(fēng)險(xiǎn)28.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)對國別風(fēng)險(xiǎn)評級為中等、較高及 的國別風(fēng)險(xiǎn)暴露計(jì)提國別風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備。答案：高風(fēng)險(xiǎn)29.中等國別風(fēng)險(xiǎn)計(jì)提比例不低于_o答案：5%30.較高國別風(fēng)險(xiǎn)計(jì)提比例不低于答案：15%31.高國別風(fēng)險(xiǎn)計(jì)提比例不低于o32.表外國別風(fēng)險(xiǎn)暴露計(jì)提范圍包含未提取承諾和財(cái)務(wù)擔(dān)保合同，并按照商業(yè)銀行資本相關(guān)規(guī)定的表外項(xiàng)目進(jìn)行折答案：信用轉(zhuǎn)換系數(shù)33.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對資產(chǎn)的國別風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行持續(xù)有效的跟蹤監(jiān)測，并根據(jù)國別風(fēng)險(xiǎn)的變化調(diào)整國別風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備。答案：動(dòng)態(tài)34.外部審計(jì)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)評估所計(jì)提資產(chǎn)減值準(zhǔn)備