金融證券合規(guī)與監(jiān)管相關(guān)知識測試試卷第1題以下關(guān)于員工證券投資行為管理，說法正確的是:（B）[填空題]*_________________________________（1）公司基金從業(yè)人員投資由公司擔(dān)任投資管理人的公募基金份額的，原則上持有期限不得少于6個(gè)月。（2）資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)基金經(jīng)理投資公司管理的大集合資產(chǎn)管理計(jì)劃份額、公募基金份額的，原則上持有期限不得少于2年。（3）公司從事期貨中間介紹業(yè)務(wù)的管理人員和專業(yè)人員，應(yīng)遵守期貨從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則等法律法規(guī)對期貨從業(yè)人員投資行為的有關(guān)規(guī)定，不得以本人或者他人名義從事期貨交易。[單選題]*A、（1）（2）(正確答案)B、（1）（3）C、（2）（3）D、以上全部解析:1、從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)、基金托管業(yè)務(wù)且在基金業(yè)協(xié)會注冊登記為基金從業(yè)人員的公司員工（以下簡稱“公司基金從業(yè)人員”），應(yīng)當(dāng)遵守《證券投資基金法》《關(guān)于基金從業(yè)人員投資證券投資基金有關(guān)事項(xiàng)的規(guī)定》等規(guī)定，樹立長期投資的投資基金理念，強(qiáng)化與基金份額持有人共享利益、共擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)的意識，確保符合持有期限要求并依法履行申報(bào)義務(wù)。2、公司基金從業(yè)人員投資由公司（含資產(chǎn)管理子公司）擔(dān)任投資管理人的大集合資產(chǎn)管理計(jì)劃、公募基金份額的，原則上持有期限不得少于6個(gè)月。資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)主要管理人員（包括投資決策委員會委員以及分管投資、研究、交易、運(yùn)營等業(yè)務(wù)的主要管理人員）、基金經(jīng)理以及托管部高級管理人員投資公司管理的大集合資產(chǎn)管理計(jì)劃份額、公募基金份額的，原則上持有期限不得少于1年。公司基金從業(yè)人員投資貨幣市場基金以及其他現(xiàn)金管理工具基金，不受本條前兩款持有期限限制。3、公司從事期貨中間介紹業(yè)務(wù)的管理人員和專業(yè)人員，應(yīng)遵守期貨從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則等法律法規(guī)對期貨從業(yè)人員投資行為的有關(guān)規(guī)定，不得以本人或者他人名義從事期貨交易。[填空題]*_________________________________第2題根據(jù)公司《員工懲處辦法》的規(guī)定，主要領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任人，是指在其職責(zé)范圍內(nèi)，對直接主管的工作或者參與決定的工作不履行或者不正確履行職責(zé)，對造成的損失或者后果負(fù)直接領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任的人員。（）[單選題]*A、對(正確答案)B、B、錯答案解析：

（一）直接責(zé)任人，是指在其職責(zé)范圍內(nèi)，不履行或者不正確履行自己的職責(zé)，對造成的損失或者后果起決定性作用的人員。（二）主要領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任人，是指在其職責(zé)范圍內(nèi)，對直接主管的工作不履行或者不正確履行職責(zé)，對造成的損失或者后果負(fù)直接領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任的人員。（三）重要領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任人，是指在其職責(zé)范圍內(nèi)，對應(yīng)管的工作或者參與決定的工作不履行或者不正確履行職責(zé)，對造成的損失或者后果負(fù)次要領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任的人員。（四）其他責(zé)任人還包括在其職責(zé)范圍內(nèi)，不履行或者不正確履行本身職責(zé)，間接導(dǎo)致違規(guī)違紀(jì)事項(xiàng)發(fā)生或?qū)`規(guī)違紀(jì)事項(xiàng)負(fù)有代理、協(xié)同、復(fù)核或管理等職責(zé)的人員。對員工發(fā)生嚴(yán)重違規(guī)事件或造成較大責(zé)任事故的，應(yīng)當(dāng)視情追究主要領(lǐng)導(dǎo)人責(zé)任。必要時(shí)，追究重要領(lǐng)導(dǎo)人責(zé)任。兩人以上共同違規(guī)，根據(jù)各自在違規(guī)行為中所起的作用和應(yīng)當(dāng)承擔(dān)的責(zé)任，分別給予懲處。第3題當(dāng)客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級為高風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，對受益所有人識別正確的是:（）[單選題]*A、直接或間接擁有超過25%（含）公司股權(quán)或是表決權(quán)的自然人B、直接或間接擁有超過15%（含）公司股權(quán)或是表決權(quán)的自然人C、直接或間接擁有超過10%（含）公司股權(quán)或是表決權(quán)的自然人(正確答案)D、直接或間接擁有超過5%（含）公司股權(quán)或是表決權(quán)的自然人第4題在調(diào)查操縱證券市場內(nèi)幕交易等重大證券違法行為時(shí)，經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人或者其授權(quán)的其他負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以限制被調(diào)查的當(dāng)事人的證券買賣，但限制的期限不得超過（）個(gè)月;案情復(fù)雜的，可以延長（）個(gè)月。[單選題]*A、1;1B、1;3C、3;1D、3;3(正確答案)答案解析：

《證券法》(七)在調(diào)查操縱證券市場、內(nèi)幕交易等重大證券違法行為時(shí)，經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人或者其授權(quán)的其他負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以限制被調(diào)查的當(dāng)事人的證券買賣，但限制的期限不得超過三個(gè)月:案情復(fù)雜的，可以延長三個(gè)月。第5題中國證監(jiān)會每次續(xù)行凍結(jié)期限不得超過（），且其凍結(jié)期限最長不超過二年。[單選題]*A、3個(gè)月(正確答案)B、6個(gè)月C、1年D、2年答案解析：

1.人民法院，凍結(jié)證券應(yīng)不超過3年，凍結(jié)交易結(jié)算資金應(yīng)不超過3年;2.公安機(jī)關(guān)，凍結(jié)證券應(yīng)不超過2年，凍結(jié)交易結(jié)算資金應(yīng)不超過6個(gè)月（經(jīng)設(shè)區(qū)的市一級以上公安機(jī)關(guān)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，不超過1年）;3.證監(jiān)會、監(jiān)察機(jī)關(guān)、稅務(wù)機(jī)關(guān)，凍結(jié)證券應(yīng)不超過6個(gè)月，凍結(jié)交易結(jié)算資金應(yīng)不超過6個(gè)月;4.人民銀行，凍結(jié)證券應(yīng)不超過48小時(shí)，凍結(jié)交易結(jié)算資金應(yīng)不超過48小時(shí);5.人民檢察院、國家安全機(jī)關(guān)、軍隊(duì)保衛(wèi)部門、監(jiān)獄的凍結(jié)期限參照公安機(jī)關(guān)執(zhí)行;6.證監(jiān)會每次續(xù)行凍結(jié)期限不得超過三個(gè)月，且其凍結(jié)期限最長不超過二年;7.相應(yīng)法律文書短于上述期限的，以法律文書載明的為準(zhǔn)。第6題對于合規(guī)制度不健全、合規(guī)管理執(zhí)行不位的證券公司，協(xié)會視情節(jié)輕重采取相應(yīng)（），并記入誠信信息管理系統(tǒng)。[單選題]*A、監(jiān)管措施B、行政處罰C、自律懲戒措施(正確答案)D、刑事處罰第7題公章管理部門應(yīng)設(shè)立公章專屬用印臺，所有公章用印工作均須在用印臺完成。安裝高清攝像頭對用印臺及公章專用保險(xiǎn)柜進(jìn)行24小時(shí)監(jiān)控，同時(shí)確保攝像頭可以拍攝清晰用印臺面文件內(nèi)容監(jiān)控?cái)z像的保存期限至少（）[單選題]*A、6個(gè)月B、1年(正確答案)C、2年D、3年答案解析：

《中信證券股份有限公司分支機(jī)構(gòu)印章管理實(shí)施細(xì)則》第十六條分支機(jī)構(gòu)公章中分公司公章由財(cái)富管理委員會運(yùn)營管理中心指定專人管理，營業(yè)部公章由所在分公司運(yùn)營管理部指定專人管理。分支機(jī)構(gòu)公章應(yīng)放置在辦公區(qū)內(nèi)的專用保險(xiǎn)柜中，該保險(xiǎn)柜不得放置其他物品。各公章管理部門應(yīng)設(shè)立公章專屬用印臺，所有公章用印工作均須在用印臺完成。安裝高清攝像頭對用印臺及公章專用保險(xiǎn)柜進(jìn)行24小時(shí)監(jiān)控，同時(shí)確保攝像頭可以拍攝清晰用印臺面文件內(nèi)容，監(jiān)控?cái)z像的保存期限至少1年。公章專用保險(xiǎn)柜及用印臺由公章保管人負(fù)責(zé)管理及維護(hù)。第8題證券期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)受到反洗錢行政主管部門檢查或處罰的，應(yīng)在事項(xiàng)發(fā)生后的（）工作日內(nèi)，以書面方式向當(dāng)?shù)刈C監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)報(bào)告。[單選題]*A、3個(gè)B、5個(gè)(正確答案)C、7個(gè)D、10個(gè)第9題目前中國反洗錢工作部際聯(lián)席會議的牽頭單位是（）[單選題]*A、公安部B、證監(jiān)會C、銀保監(jiān)會D、人民銀行(正確答案)第10題以下哪項(xiàng)可以被認(rèn)定是私募資產(chǎn)管理產(chǎn)品合格投資者:（）[單選題]*(1)具有2年以上投資經(jīng)歷，且滿足下列兩項(xiàng)條件之一的自然人:家庭金融資產(chǎn)不低于500萬元，或者近3年本人年均收入不低于40萬元;其中，家庭金融資產(chǎn)是指投資者本人及配偶共同共有的全部金融資產(chǎn)，包括銀行存款、股票、債券、基金份額、資產(chǎn)管理計(jì)劃、銀行理財(cái)產(chǎn)品、信托計(jì)劃、保險(xiǎn)產(chǎn)品、期貨及其他衍生產(chǎn)品等。(2)最近1年末凈資產(chǎn)不低于2000萬元（1000萬元）的法人單位(3)商業(yè)銀行、金融資產(chǎn)投資公司、財(cái)務(wù)公司。(4)社會保障基金、企業(yè)年金等養(yǎng)老基金。A、(1)(3)(4)(正確答案)B、(2)(3)(4)C、(3)(4)D、以上全部解析:(一)具備相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)識別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力，投資于單只私募資產(chǎn)管理產(chǎn)品不低于一定金額。（二）具有2年以上投資經(jīng)歷，且滿足下列兩項(xiàng)條件之一的自然人:家庭金融資產(chǎn)不低于500萬元，或者近3年本人年均收入不低于40萬元;其中，家庭金融資產(chǎn)是指投資者本人及配偶共同共有的全部金融資產(chǎn)，包括銀行存款、股票、債券、基金份額、資產(chǎn)管理計(jì)劃、銀行理財(cái)產(chǎn)品、信托計(jì)劃、保險(xiǎn)產(chǎn)品、期貨及其他衍生產(chǎn)品等。（三）最近1年末凈資產(chǎn)不低于1000萬元的法人單位;（四）依法設(shè)立并接受國務(wù)院金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)監(jiān)管的機(jī)構(gòu)，包括證券公司及其子公司、基金管理公司及其子公司、期貨公司及其子公司、在中國證券投資基金業(yè)協(xié)會（以下簡稱證券投資基金業(yè)協(xié)會）登記的私募基金管理人、商業(yè)銀行、金融資產(chǎn)投資公司、信托公司、保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)、財(cái)務(wù)公司及中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu);（五）接受國務(wù)院金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)監(jiān)管的機(jī)構(gòu)發(fā)行的資產(chǎn)管理產(chǎn)品;（六）基本養(yǎng)老金、社會保障基金、企業(yè)年金等養(yǎng)老基金，慈善基金等社會公益基金，合格境外機(jī)構(gòu)投資者（QFII）、人民幣合格境外機(jī)構(gòu)投資者（RQFII）;（七）中國證監(jiān)會視為合格投資者的其他情形。第11題下列說法錯誤的是（）。[單選題]*A、分支機(jī)構(gòu)公章的刻制，須經(jīng)財(cái)富員會運(yùn)營管理中心負(fù)責(zé)人及財(cái)富管理委員會主任批準(zhǔn)。B、各分支機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)專用章應(yīng)編號，按照“一人一章”原則為需要使用業(yè)務(wù)專用章的業(yè)務(wù)運(yùn)營崗配備使用。C、證券賬戶開戶專用章由公司清算部協(xié)助刻制;D、若因特殊要求需刻制包含機(jī)構(gòu)名稱(全稱或簡稱)的使用章，須經(jīng)財(cái)富管理委員會運(yùn)營管理中心負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)后，由分支機(jī)構(gòu)辦理刻制手續(xù)，并由專人保管并做好使用登記。(正確答案)解析:《中信證券股份有限公司分支機(jī)構(gòu)印章管理實(shí)施細(xì)則》第十四條分支機(jī)構(gòu)不得刻制內(nèi)容含機(jī)構(gòu)名稱（全稱或簡稱）的使用章，不得為業(yè)務(wù)經(jīng)辦人刻制人名章，不得刻制包含第三方機(jī)構(gòu)名稱的使用章。若因特殊要求需刻制包含機(jī)構(gòu)名稱（全稱或簡稱）的使用章，須經(jīng)財(cái)富管理委員會運(yùn)營管理中心及財(cái)富管理委員會主任批準(zhǔn)后，由分支機(jī)構(gòu)辦理刻制手續(xù)，并由專人保管并做好使用登記。[填空題]*_________________________________第12題分支機(jī)構(gòu)作為當(dāng)事人的起訴案件，案發(fā)部門應(yīng)在案件立案、案件作出生效判決、裁決、裁定、案件撤銷、案件結(jié)案等關(guān)鍵程序節(jié)點(diǎn)發(fā)生后，或出現(xiàn)其他重大進(jìn)展、變化后（）工作日內(nèi)，通過公司案件管理系統(tǒng)報(bào)法律部門備案，備案同時(shí)應(yīng)提交訴訟、仲裁法律文書掃描件。[單選題]*A、2個(gè)B、3個(gè)C、5個(gè)(正確答案)D、7個(gè)答案解析：

《中信證券股份有限公司案件管理辦法》:第三十條公司、分支機(jī)構(gòu)作為當(dāng)事人的起訴案件，案發(fā)部門應(yīng)在案件立案、案件作出生效判決、裁決、裁定、案件撤銷、案件結(jié)案等關(guān)鍵程序節(jié)點(diǎn)發(fā)生后，或出現(xiàn)其他重大進(jìn)展、變化后5個(gè)工作日內(nèi)，通過公司案件管理系統(tǒng)報(bào)法律部門備案，備案同時(shí)應(yīng)提交訴訟、仲裁法律文書掃描件。第13題根據(jù)《證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)管理辦法》第十五條相關(guān)規(guī)定公司開發(fā)了“投資者強(qiáng)化身份識別”O(jiān)A流程，原則上工作處理時(shí)限為（）工作日內(nèi)。[單選題]*A、5個(gè)B、15個(gè)(正確答案)C、20個(gè)D、30個(gè)第14題商業(yè)秘密是指由（），并采取保護(hù)措施的經(jīng)營信息和技術(shù)信息。(1)公司產(chǎn)生或依法持有的;(2)不為公眾知悉的;(3)能為本公司帶來經(jīng)濟(jì)利益或因失泄密而造成經(jīng)濟(jì)損失;(4)具有實(shí)用性的;[單選題]*A、(1)(2)(3)B、(1)(2)(4)C、(2)(3)(4)D、(1)(2)(3)(4)(正確答案)答案解析：

《中信證券股份有限公司保密工作管理規(guī)定》（2021年5月）第九條公司商業(yè)秘密是指由公司產(chǎn)生或依法持有的，不為公眾知悉的、能為本公司帶來經(jīng)濟(jì)利益或造成經(jīng)濟(jì)損失、具有實(shí)用性的，并采取保護(hù)措施的經(jīng)營信息和技術(shù)信息。第15題在調(diào)查操縱證券市場內(nèi)幕交易等重大證券違法行為時(shí)，經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人或者其授權(quán)的其他負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以限制被調(diào)查的當(dāng)事人的證券買賣，但限制的期限不得超過（）個(gè)月;案情復(fù)雜的，可以延長(D)個(gè)月。[單選題]*A、1;1B、1;3C、3;1D、3;3(正確答案)答案解析：

《證券法》(七)在調(diào)查操縱證券市場、內(nèi)幕交易等重大證券違法行為時(shí)，經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人或者其授權(quán)的其他負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以限制被調(diào)查的當(dāng)事人的證券買賣，但限制的期限不得超過三個(gè)月:案情復(fù)雜的，可以延長三個(gè)月。第16題證券行業(yè)專業(yè)人員水平評價(jià)測試，考生存在特別嚴(yán)重違規(guī)情形，協(xié)會將采取取消當(dāng)次考試成績、自違規(guī)行為確認(rèn)之日起60個(gè)月內(nèi)禁止參加測試的措施。同時(shí)，協(xié)會將對上述考生中完成執(zhí)業(yè)登記或正在進(jìn)行執(zhí)業(yè)登記申請的人員采取認(rèn)定（）個(gè)月不適合從事相關(guān)業(yè)務(wù)的紀(jì)律處分:[單選題]*A、12B、24C、36(正確答案)D、48第17題.已通過水平評價(jià)測試的證券行業(yè)專業(yè)人員從證券行業(yè)機(jī)構(gòu)離職超過（）個(gè)月的，所有測試成績失效。[單選題]*A、24B、36(正確答案)C、48D、60第18題.以下關(guān)于投資者適當(dāng)性的回訪工作，表述正確的是:（）[單選題]*(1)科創(chuàng)板高齡客戶適當(dāng)性回訪的回訪對象為70周歲及以上開通科創(chuàng)板交易權(quán)限的個(gè)人投資者，在權(quán)限開通后的1個(gè)月內(nèi)完成電話回訪工作(2)新三板高齡客戶適當(dāng)性回訪的回訪對象為80周歲及以上開通新三板交易權(quán)限的個(gè)人投資者，在權(quán)限開通后的1個(gè)月內(nèi)完成電話回訪工作(3)科創(chuàng)板高齡客戶適當(dāng)性電話回訪及新三板高齡客戶適當(dāng)性電話回訪原則上應(yīng)于回訪任務(wù)狀態(tài)調(diào)整為【回訪結(jié)束】的1個(gè)月內(nèi)完結(jié)(4)分支機(jī)構(gòu)應(yīng)在回訪任務(wù)狀態(tài)調(diào)整為【已首輪回訪】后的1個(gè)月內(nèi)（15個(gè)自然日）發(fā)起二次回訪;對于【回訪結(jié)束】的任務(wù)，分支機(jī)構(gòu)運(yùn)營總監(jiān)應(yīng)查看具體回訪不通過原因，并參照相應(yīng)回訪話術(shù)以錄音電話或錄像形式及時(shí)完結(jié)回訪A.(1)(3)(正確答案)B.(2)(3)(4)C.(1)(3)(4)D.以上全部第19題.客戶與證券公司進(jìn)行金融交易，通過銀行賬戶劃轉(zhuǎn)款項(xiàng)的，由（）向中國反洗錢監(jiān)測中心提交大額交易報(bào)告。[單選題]*A、人民銀行B、證券公司C、銀行(正確答案)D、反洗錢監(jiān)測中心第20題.員工由于離職、工作調(diào)動等原因不再從事相關(guān)業(yè)務(wù)的，應(yīng)在情形發(fā)生（）工作日內(nèi)為其辦理從業(yè)登記注銷:[單選題]*A、14個(gè)B、7個(gè)C、5個(gè)(正確答案)D、3個(gè)第21題.關(guān)于分支機(jī)構(gòu)客戶身份信息治理工作，以下說法正確的是:(_B)[單選題]*A.至少每6個(gè)月（3個(gè)月）開展一次對工商注冊信息中經(jīng)營狀態(tài)異常，以及營業(yè)執(zhí)照有效期過期的機(jī)構(gòu)客戶的排查工作。(正確答案)B.對于年齡在90歲(含)以上的客戶，應(yīng)每年開展盡職調(diào)查并保存工作記錄。C.對于個(gè)人客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過有效期的，客戶未及時(shí)辦理身份證明文件有效期變更手續(xù)且未提出合理理由的，總部將統(tǒng)一對其采取限制措施,無需分支機(jī)構(gòu)再次排查。D.應(yīng)每3個(gè)月（每月）開展一次機(jī)構(gòu)客戶法定代表人、受益所有人、經(jīng)辦人等證件有效期過期客戶的排查工作，識別機(jī)構(gòu)客戶上述人士證件過期的情況，及時(shí)采取限制措施。解析:《經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)反洗錢客戶身份信息治理操作指引》第九條客戶身份信息治理工作頻率:[單選題]*（一）對于個(gè)人客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過有效期的，客戶未及時(shí)辦理身份證明文件有效期變更手續(xù)且未提出合理理由的，總部將統(tǒng)一對其采取限制措施。分支機(jī)構(gòu)每月也應(yīng)關(guān)注證件過期賬戶的通知和限制的落實(shí)情況。（二）分支機(jī)構(gòu)應(yīng)至少每3個(gè)月開展一次對工商注冊信息中經(jīng)營狀態(tài)異常，以及營業(yè)執(zhí)照有效期過期的機(jī)構(gòu)客戶的排查工作，及時(shí)識別營業(yè)執(zhí)照有效期過期，或經(jīng)營狀態(tài)為吊銷、注銷狀態(tài)但仍有證券交易的客戶，避免與身份不明客戶發(fā)生交易的風(fēng)險(xiǎn)，并保存工作留痕。（三）分支機(jī)構(gòu)應(yīng)每月開展一次機(jī)構(gòu)客戶法定代表人、受益所有人、經(jīng)辦人等證件有效期過期客戶的排查工作，識別機(jī)構(gòu)客戶上述人士證件過期的情況，及時(shí)采取限制措施，并保存工作留痕。(正確答案)第22題.分支機(jī)構(gòu)員工從事投資顧問業(yè)務(wù)，不得有下列哪些行為（）:

①以“投資者教育”的名義實(shí)際從事投資咨詢業(yè)務(wù)，向投資者或者客戶提供投資建議。

②以個(gè)人名義向客戶收取服務(wù)費(fèi)用或投資收益

③向客戶承諾確定收益、收益范圍或承擔(dān)投資損失。

④以個(gè)人名義開展投資顧問業(yè)務(wù)[單選題]*A①②④B①②③C②③④D以上都是(正確答案)第23題.分支機(jī)構(gòu)作為當(dāng)事人的被訴案件，案發(fā)部門應(yīng)在收到被訴材料或法院、仲裁機(jī)構(gòu)的書面通知后（）內(nèi)，以書面形式報(bào)告法律部門、業(yè)務(wù)歸口管理部門。[單選題]*A、12小時(shí)B、24小時(shí)(正確答案)C、48小時(shí)D、72小時(shí)答案解析：

公司、分支機(jī)構(gòu)作為當(dāng)事人的被訴案件，案發(fā)部門應(yīng)在收到被訴材料或法院、仲裁機(jī)構(gòu)的書面通知后24小時(shí)內(nèi)，以書面形式報(bào)告法律部門、業(yè)務(wù)歸口管理部門。如屬于重大或有影響的案件，應(yīng)同時(shí)報(bào)告董事會辦公室、公司分管領(lǐng)導(dǎo)。如案件金額超過1億元人民幣，應(yīng)同時(shí)報(bào)告公司總經(jīng)理、董事長。第24題.一般法人機(jī)構(gòu)參與場外期權(quán)需要滿足的條件為（）[單選題]*A、5000萬總資產(chǎn)，2000萬金融資產(chǎn)交易經(jīng)驗(yàn);B、5000萬凈資產(chǎn)，3000萬金融資產(chǎn)，2年交易經(jīng)驗(yàn);C、5000萬凈資產(chǎn)，2000萬金融資產(chǎn)，3年交易經(jīng)驗(yàn);(正確答案)D、5000萬總資產(chǎn)，3000萬金融資產(chǎn)，2年交易經(jīng)驗(yàn)第25題《中華人民共和國》自（）起實(shí)施。[單選題]*A、2006年10月31日B、2006年11月1日C、2007年1月1日(正確答案)D、2007年10月31日第26題以下哪項(xiàng)可以被認(rèn)定是私募資產(chǎn)管理產(chǎn)品合格投資者:（）

(1)具有2年以上投資經(jīng)歷，且滿足下列兩項(xiàng)條件之一的自然人:家庭金融資產(chǎn)不低于500萬元或者近3年本人年均收入不低于40萬元;其中，家庭金融資產(chǎn)是指投資者本人及配偶共同

共有的全部金融資產(chǎn)，包括銀行存款、股票、債券、基金份額、資產(chǎn)管理計(jì)劃、銀行理財(cái)產(chǎn)品信托計(jì)劃、保險(xiǎn)產(chǎn)品、期貨及其他衍生產(chǎn)品等

(2)最近1年末凈資產(chǎn)不低于1000萬元的法人單位。

(3)商業(yè)銀行、金融資產(chǎn)投資公司、財(cái)務(wù)公司。

(4)社會保障基金、企業(yè)年金等養(yǎng)老基金[單選題]*A、(1)(3)(4)B、（2）(3)(4)C、(3)(4)D、以上全部(正確答案)解析:《中信證券股份有限公司財(cái)富管理委員會金融產(chǎn)品銷售業(yè)務(wù)辦理操作指引》(一)具備相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)識別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力，投資于單只私募資產(chǎn)管理產(chǎn)品不低于一定金額。（二）具有2年以上投資經(jīng)歷，且滿足下列兩項(xiàng)條件之一的自然人:家庭金融資產(chǎn)不低于500萬元，或者近3年本人年均收入不低于40萬元;其中，家庭金融資產(chǎn)是指投資者本人及配偶共同共有的全部金融資產(chǎn)，包括銀行存款、股票、債券、基金份額、資產(chǎn)管理計(jì)劃、銀行理財(cái)產(chǎn)品、信托計(jì)劃、保險(xiǎn)產(chǎn)品、期貨及其他衍生產(chǎn)品等。（三）最近1年末凈資產(chǎn)不低于1000萬元的法人單位;（四）依法設(shè)立并接受國務(wù)院金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)監(jiān)管的機(jī)構(gòu)，包括證券公司及其子公司、基金管理公司及其子公司、期貨公司及其子公司、在中國證券投資基金業(yè)協(xié)會（以下簡稱證券投資基金業(yè)協(xié)會）登記的私募基金管理人、商業(yè)銀行、金融資產(chǎn)投資公司、信托公司、保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)、財(cái)務(wù)公司及中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu);（五）接受國務(wù)院金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)監(jiān)管的機(jī)構(gòu)發(fā)行的資產(chǎn)管理產(chǎn)品;（六）基本養(yǎng)老金、社會保障基金、企業(yè)年金等養(yǎng)老基金，慈善基金等社會公益基金，合格境外機(jī)構(gòu)投資者（QFII）、人民幣合格境外機(jī)構(gòu)投資者（RQFII）;（七）中國證監(jiān)會視為合格投資者的其他情形。[填空題]*_________________________________第27題下列說法正確的是（）[單選題]*A、根據(jù)《關(guān)于員工專屬開戶二維碼發(fā)放及使用流程調(diào)整的通知》，員工獲取個(gè)人專屬開戶二維碼的入口從官微遷移至企微，且員工需先行添加客戶為企微好友才能獲取:員工通過對話窗側(cè)邊欄分享開戶二維碼海報(bào)，此開戶二維碼為一人一碼，鎖定客戶和員工轉(zhuǎn)發(fā)無效，調(diào)整后開戶二維碼有效期為10天;（7天）B、活動二維碼在改造后，不可再通過官微獲取，需通過申請獲取。C、團(tuán)隊(duì)為多名營銷人員合作開發(fā)客戶時(shí)申請的臨時(shí)性二維碼，有效期最長不得超過六個(gè)月(正確答案)解析:企業(yè)微信通知《關(guān)于員工專屬開戶二維碼發(fā)放及使用流程調(diào)整的通知》1.員工獲取個(gè)人專屬開戶二維碼的入口從官微遷移至企微，且員工需先行添加客戶為企微好友才能獲取2.員工通過對話窗側(cè)邊欄分享開戶二維碼海報(bào)，此開戶二維碼為一人一碼，鎖定客戶和員工，轉(zhuǎn)發(fā)無效，調(diào)整后開戶二維碼有效期為7天;3.此次改造不涉及活動開戶二維碼，員工仍可從官微獲取活動開戶二維碼。[填空題]*_________________________________第28題反洗錢調(diào)查的目的是（）[單選題]*A、為制定金融政策服務(wù)B、金融調(diào)查C、通過收集資料、核實(shí)信息，來確定可疑交易活動是否屬實(shí)、是否涉嫌犯罪(正確答案)第29題.根據(jù)公司《證券交易所自律監(jiān)管協(xié)同工作指引》下列說法正確的是:（）

(1)對于“普通關(guān)注客戶”，各分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向客戶傳達(dá)預(yù)警信息和監(jiān)管信息，充分提示客戶控制交易行為，遵守交易規(guī)則，并持續(xù)關(guān)注該類客戶的后續(xù)交易情況。

(2)對于“重點(diǎn)關(guān)注客戶-重點(diǎn)監(jiān)控類”，各分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)指派專人對客戶進(jìn)行合規(guī)教育、風(fēng)險(xiǎn)提示，要求客戶就所發(fā)生的異常交易行為出具說明，簽署合規(guī)交易承諾函。

(3)對于“重點(diǎn)關(guān)注客戶-盤中暫停類”，各分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)由負(fù)責(zé)人、運(yùn)營總監(jiān)和合規(guī)專員對該客戶采取現(xiàn)場約見談話的措施，面對面開展投資者教育，要求客戶簽署合規(guī)交易承諾函?？蛻粢蛱厥馇闆r不能參加現(xiàn)場約見談話的，應(yīng)當(dāng)提供情況說明。

(4)對于“重點(diǎn)關(guān)注客戶-限制交易類”，公司將進(jìn)一步提升管理力度，視客戶的管理難度，對其可采取的措施包括但不限于調(diào)整傭金費(fèi)率、勸退銷戶等。管理措施通過一事一議的方式，由運(yùn)營管理中心和合規(guī)部會商確認(rèn)。[單選題]*A(1)(2)(3)B(1)(3)(4)C(2)(3)(4)D、以上全部(正確答案)解析:《中信證券股份有限公司證券交易所自律監(jiān)管協(xié)同工作指引》（一）對于“普通關(guān)注客戶”，各分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向客戶傳達(dá)預(yù)警信息和監(jiān)管信息，充分提示客戶控制交易行為，遵守交易規(guī)則，并持續(xù)關(guān)注該類客戶的后續(xù)交易情況。（二）對于“重點(diǎn)關(guān)注客戶-重點(diǎn)監(jiān)控類”，各分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)指派專人對客戶進(jìn)行合規(guī)教育、風(fēng)險(xiǎn)提示，要求客戶就所發(fā)生的異常交易行為出具說明，簽署合規(guī)交易承諾函。相關(guān)材料及工作記錄應(yīng)當(dāng)妥善保存。（三）對于“重點(diǎn)關(guān)注客戶-盤中暫停類”，各分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)由負(fù)責(zé)人、運(yùn)營總監(jiān)和合規(guī)專員對該客戶采取現(xiàn)場約見談話的措施，面對面開展投資者教育，要求客戶簽署合規(guī)交易承諾函?？蛻粢蛱厥馇闆r不能參加現(xiàn)場約見談話的，應(yīng)當(dāng)提供情況說明。各分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將現(xiàn)場約見談話的情況向合規(guī)部和運(yùn)營管理部反饋。（四）對于“重點(diǎn)關(guān)注客戶-限制交易類”，公司將進(jìn)一步提升管理力度，視客戶的管理難度，對其可采取的措施包括但不限于調(diào)整傭金費(fèi)率、勸退銷戶等。管理措施通過一事一議的方式，由運(yùn)營管理部和合規(guī)部會商確認(rèn)。[填空題]*_________________________________第30題.融資融券合約的歸還順序是（）[單選題]*A、融資本金>融資利息>交易費(fèi)用>違約金B(yǎng)、融資利息>融資本金>違約金>交易費(fèi)用C、融資本金>交易費(fèi)用>融資利息>違約金(正確答案)D、融資利息>融資本金>違約金>交易費(fèi)用解析:《中信證券股份有限公司融資融券交易管理細(xì)則》按合約到期日由早到晚順序逐筆償還融資合約及其他負(fù)債合約;對于每一筆合約，按照本金、交易費(fèi)用、利息、違約金的順序償還融資負(fù)債。[填空題]*_________________________________第31題根據(jù)公司《制度管理規(guī)定》因外部法律、法規(guī)和準(zhǔn)則發(fā)生變化需要修訂制度的，修訂完成時(shí)間不應(yīng)晚于外規(guī)實(shí)施后的()個(gè)月。根據(jù)需要制度的名稱中可使用“暫行”或“試行”等字樣,“暫行”或“試行”時(shí)間原則上不超過()年。C[單選題]*A、3;2(正確答案)B、3;3C、6;2D、6;3解析:《中信證券股份有限公司制度管理規(guī)定》如外部規(guī)則或業(yè)務(wù)經(jīng)營發(fā)展情況等發(fā)生變化，現(xiàn)行制度已無法滿足要求，制度主責(zé)部門應(yīng)當(dāng)及時(shí)對制度進(jìn)行修訂。因外部法律、法規(guī)和準(zhǔn)則發(fā)生變化需要修訂制度的，修訂完成時(shí)間不應(yīng)晚于外規(guī)實(shí)施后的6個(gè)月。公司治理制度及基本管理制度一般命名為“中信證券股份有限公司****議事規(guī)則或（基本）制度”。公司經(jīng)營管理制度一般命名為“中信證券股份有限公司****（管理）辦法或規(guī)定”。部門管理制度一般命名為“中信證券股份有限公司****（實(shí)施）細(xì)則或（操作）規(guī)程等。根據(jù)需要，制度的名稱中可使用“暫行”或“試行”等字樣?！皶盒小被颉霸囆小睍r(shí)間原則上不超過兩年。[填空題]*_________________________________第32題證券期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)受到反洗錢行政主管部門檢查或處罰的，應(yīng)在事項(xiàng)發(fā)生后的（）工作日內(nèi)，以書面方式向當(dāng)?shù)刈C監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)報(bào)告。[單選題]*A、3個(gè)B、5個(gè)(正確答案)C、7個(gè)D、10個(gè)第33題對員工開展反洗錢培訓(xùn)，應(yīng)當(dāng)遵循什么原則的要求（）[單選題]*A、合規(guī)與技能制度B、合規(guī)與實(shí)踐制度C、預(yù)防與實(shí)用制度D、預(yù)防與監(jiān)控制度(正確答案)第34題.員工離職時(shí)，應(yīng)在完成公司內(nèi)部審批接后，及時(shí)辦理人事檔案轉(zhuǎn)出。各單位應(yīng)通知人事代理服務(wù)機(jī)構(gòu)和員工在（）內(nèi)轉(zhuǎn)出人事檔案。[單選題]*A、10個(gè)自然日B、10個(gè)工作日C、15個(gè)自然日D、15個(gè)工作日(正確答案)答案解析：

《中信證券股份有限公司員工離職管理辦法》（一）員工離職時(shí)，應(yīng)在完成公司內(nèi)部離職審批、工作交接后，及時(shí)辦理人事檔案轉(zhuǎn)出。各單位應(yīng)通知人事代理服務(wù)機(jī)構(gòu)和員工在十五個(gè)工作日內(nèi)轉(zhuǎn)出人事檔案。未在規(guī)定期限內(nèi)轉(zhuǎn)出的離職人員人事檔案，各單位應(yīng)通知人事代理服務(wù)機(jī)構(gòu)將其轉(zhuǎn)為個(gè)人存檔，不再承擔(dān)離職人員的人事檔案管理費(fèi)用。（二）轉(zhuǎn)出的人事檔案必須完整齊全，不得扣留材料或分批轉(zhuǎn)出。委托人事代理服務(wù)機(jī)構(gòu)代為保管的人事檔案轉(zhuǎn)出，必須持公司開具的調(diào)檔介紹信、新存檔處開具的商調(diào)函、本人身份證原件，由本人前往辦理檔案調(diào)出。（三）收到人事檔案的單位經(jīng)核對無誤后，應(yīng)在回執(zhí)上簽名蓋章，并將回執(zhí)立即退回。轉(zhuǎn)出人事檔案超過一個(gè)月但未收到回執(zhí)的，各單位應(yīng)及時(shí)催問，以防丟失。（四）各單位應(yīng)要求人事代理服務(wù)機(jī)構(gòu)，在未獲本單位正式通知前，不得應(yīng)其他任何單位或員工個(gè)人的要求轉(zhuǎn)出人事檔案。（五）人事檔案應(yīng)通過機(jī)要交通轉(zhuǎn)遞或派專人送取，如轉(zhuǎn)出單位無法使用機(jī)要途徑，可按相關(guān)要求使用EMS快遞郵寄或其他符合國家相關(guān)規(guī)定的轉(zhuǎn)遞途徑。第35題.以下內(nèi)控要求，不屬于《反洗錢法》中相關(guān)規(guī)定的是:（）[單選題]*A、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)執(zhí)行金融行動特別工作組(FATF)“40+9”項(xiàng)建議(正確答案)B、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依照《反洗錢法》規(guī)定建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度C、金融機(jī)構(gòu)的負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)對反洗錢內(nèi)部控制制度的有效實(shí)施負(fù)責(zé)D、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作第36題.以下關(guān)于投資者適當(dāng)性的回訪工作，表述正確的是:（）[單選題]*(1)科創(chuàng)板高齡客戶適當(dāng)性回訪的回訪對象為70周歲及以上開通科創(chuàng)板交易權(quán)限的個(gè)人投資者，在權(quán)限開通后的1個(gè)月內(nèi)完成電話回訪工作(2)新三板高齡客戶適當(dāng)性回訪的回訪對象為70周歲及以上開通新三板交易權(quán)限的個(gè)人投資者，在權(quán)限開通后的1個(gè)月內(nèi)完成電話回訪工作(3)對于金融產(chǎn)品銷售電話回訪，分支機(jī)構(gòu)運(yùn)營總監(jiān)應(yīng)查看具體回訪不通過原因，并參照相應(yīng)回訪話術(shù)以錄音電話或錄像形式于回訪任務(wù)狀態(tài)調(diào)整為【回訪結(jié)束】的1個(gè)月內(nèi)完結(jié)。(4)分支機(jī)構(gòu)應(yīng)在回訪任務(wù)狀態(tài)調(diào)整為【已首輪回訪】后的15個(gè)工作日(自然日)內(nèi)發(fā)起二次回訪。A.(1)(3)(4)B.(2)(3)(4)C.(1)(2)(3)(正確答案)D.(1)(3)解析:1.科創(chuàng)板高齡客戶適當(dāng)性回訪的回訪對象為70周歲及以上開通科創(chuàng)板交易權(quán)限的個(gè)人投資者，在權(quán)限開通后的1個(gè)月內(nèi)完成電話回訪工作，回訪的內(nèi)容包括但不限于:受訪人是否本人辦理相關(guān)業(yè)務(wù)流程、進(jìn)行相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)提示等。2.新三板高齡客戶適當(dāng)性回訪的回訪對象為70周歲及以上開通新三板交易權(quán)限的個(gè)人投資者，在權(quán)限開通后的1個(gè)月內(nèi)完成電話回訪工作，回訪的內(nèi)容包括但不限于:受訪人是否本人辦理相關(guān)業(yè)務(wù)、進(jìn)行相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)提示等。3.科創(chuàng)板高齡客戶適當(dāng)性電話回訪及新三板高齡客戶適當(dāng)性電話回訪原則上應(yīng)于回訪任務(wù)狀態(tài)調(diào)整為【回訪結(jié)束】的1個(gè)月內(nèi)完結(jié)。第十八條各類型投資者適當(dāng)性回訪中，如滿足客戶完整回答所有必答題，回訪任務(wù)狀態(tài)登記【回訪完成】;已首輪回訪但客戶未完整回答所有必答題的，回訪任務(wù)狀態(tài)登記【已首輪回訪】;已回訪兩次但客戶未完整回答所有必答題的，回訪任務(wù)狀態(tài)登記【回訪結(jié)束】。第十九條分支機(jī)構(gòu)應(yīng)在回訪任務(wù)狀態(tài)調(diào)整為【已首輪回訪】后的15個(gè)自然日內(nèi)發(fā)起二次回訪;對于【回訪結(jié)束】的任務(wù)，分支機(jī)構(gòu)運(yùn)營總監(jiān)應(yīng)查看具體回訪不通過原因，并參照相應(yīng)回訪話術(shù)以錄音電話或錄像形式及時(shí)完結(jié)回訪第37題.根據(jù)交易所規(guī)定，可充抵保證金證券的折算率，交易型開放式指數(shù)基金不超過()%，上證180指數(shù)/深證100指數(shù)成份股不超過()%，其他A股不超過()%;靜態(tài)市盈率()的股票折算率下調(diào)為0%。（）[單選題]*A、90,70,65,300倍以上或者為負(fù)數(shù)(正確答案)B、80,70,70,500，為負(fù)數(shù)C、65,70,70，300倍以上D、95.65.65，300倍以上或者為負(fù)數(shù)第38題根據(jù)公司《員工懲處辦法》的規(guī)定，誠勉談話屬于下列哪種處理措施（）[單選題]*A、處分B、組織處理C、一般處理(正確答案)D、其他處理答案解析：

:（一）處分，包括警告、記過、記大過、降級、撤職、開除。（二）組織處理，包括停職檢查、調(diào)整職務(wù)、責(zé)令辭職(專指辭去行政職務(wù)，無行政職務(wù)者不適用此措施)、免職、降職。（三）一般處理，包括談話提醒、批評教育、通報(bào)批評、誡勉談話。（四）其他處理，包括降薪、下調(diào)職級、追究經(jīng)濟(jì)責(zé)任、調(diào)崗、待崗、解除勞動合同等。第39題根據(jù)公司《合規(guī)問責(zé)和考核制度》，下列說法錯誤的是:（）[單選題]*A、對于被監(jiān)管部門采取行政處罰或因嚴(yán)重違反法律法規(guī)，引發(fā)重大合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，致使公司遭受重大財(cái)產(chǎn)損失或聲譽(yù)損失的單位和員工，經(jīng)合規(guī)總監(jiān)、合規(guī)部提議，公司可對其實(shí)行“一票否決”，扣除年度全部績效考核分?jǐn)?shù)。B、因不同事項(xiàng)被采取多項(xiàng)合規(guī)問責(zé)措施的，按最高項(xiàng)扣分，不重復(fù)扣分。(正確答案)C、因同一事項(xiàng)在不同考核年度被多項(xiàng)合規(guī)問責(zé)措施的，需按最高項(xiàng)扣分;過往考核年度已評價(jià)扣分，但未達(dá)到最高分值的，按最高分值與已扣分值的差額補(bǔ)扣。D.各單位或員工未被采取合規(guī)問責(zé)措施的，合規(guī)考核主體在進(jìn)行合規(guī)考核時(shí)也可以根據(jù)日常合規(guī)管理情況對其予以扣分。答案解析：

:1、對于被監(jiān)管部門采取行政處罰或因嚴(yán)重違反法律法規(guī)，引發(fā)重大合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，致使公司遭受重大財(cái)產(chǎn)損失或聲譽(yù)損失的單位和員工，經(jīng)合規(guī)總監(jiān)、合規(guī)部提議，公司可對其實(shí)行“一票否決”，扣除年度全部績效考核分?jǐn)?shù)。2、因同一事項(xiàng)在一個(gè)考核年度內(nèi)被采取多項(xiàng)合規(guī)問責(zé)措施的，按最高項(xiàng)扣分，不重復(fù)扣分，但因限期整改不到位再次被采取合規(guī)問責(zé)措施的除外;因不同事項(xiàng)被采取多項(xiàng)合規(guī)問責(zé)措施的，分別計(jì)算、合計(jì)扣分。3、因同一事項(xiàng)在不同考核年度被多項(xiàng)合規(guī)問責(zé)措施的，需按最高項(xiàng)扣分;過往考核年度已評價(jià)扣分，但未達(dá)到最高分值的，按最高分值與已扣分值的差額補(bǔ)扣。4、各單位或員工未被采取合規(guī)問責(zé)措施的，合規(guī)考核主體在進(jìn)行合規(guī)考核時(shí)也可以根據(jù)日常合規(guī)管理情況對其予以扣分。第40題根據(jù)《反洗錢法》的規(guī)定，反洗錢調(diào)查中的詢問對象是:（）[單選題]*A、金融機(jī)構(gòu)主管B、金融機(jī)構(gòu)有關(guān)人員(正確答案)C、非金融機(jī)構(gòu)工作人員D、金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作人員第41題關(guān)于場內(nèi)基金關(guān)系，員工使用本人賬戶買入場內(nèi)基金，僅可與其本人建立“場內(nèi)基金關(guān)系”。以上說法（）[單選題]*A、對B、錯(正確答案)【解析】:與員工使用本人賬戶購買金融產(chǎn)品的經(jīng)紀(jì)關(guān)系確認(rèn)原則相同，即分支機(jī)構(gòu)前臺人員使用本人賬戶買入場內(nèi)基金，僅可與其本人建立“場內(nèi)基金關(guān)系”;分支機(jī)構(gòu)后臺人員（含總經(jīng)理）及非分支機(jī)構(gòu)（指公司總部各部門、各子公司）人員使用本人賬戶買入場內(nèi)基金，可根據(jù)推介事實(shí)與分支機(jī)構(gòu)前臺人員建立“場內(nèi)基金關(guān)系”。第42題金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照（）的原則，將大額交易和可疑交易報(bào)告、反映交易分析和內(nèi)部處情況的工作記錄等資料自生成之日起至少保存5年。1、實(shí)事求是2、完整準(zhǔn)確3、安全保密4、公正公開[單選題]*A、2，3(正確答案)B、2，4C、1，2,4D、1，3，4第43題.根據(jù)公司《業(yè)務(wù)招待費(fèi)管理辦法》，集團(tuán)系統(tǒng)內(nèi)部各單位間、公司內(nèi)部各單位間不得相互進(jìn)行宴請，不得相互贈送紀(jì)念品。確因工作需要安排用餐的，可以提供一次簡餐，標(biāo)準(zhǔn)不超過（），由接待單位承擔(dān)費(fèi)用。有食堂且滿足招待條件的，應(yīng)當(dāng)在食堂安排簡餐;[單選題]*A、40元/人/次B、60元/人/次(正確答案)C、80元/人/次B、100元/人/次第44題.根據(jù)公司2024年4月發(fā)布的《關(guān)于強(qiáng)化高起點(diǎn)私募產(chǎn)品售前培訓(xùn)管理的通知》，以下說法正確的是:（）

(1)員工完成E-learning系統(tǒng)相關(guān)高起點(diǎn)私募產(chǎn)品售前培訓(xùn)課程的時(shí)間，不能晚于客戶在系統(tǒng)中提交產(chǎn)品認(rèn)申購委托的時(shí)間，否則無法完成產(chǎn)品推介關(guān)系確認(rèn)。

(2)員工在E-learning系統(tǒng)中針對同一高起點(diǎn)私募產(chǎn)品的相關(guān)培訓(xùn)課程有多次學(xué)習(xí)記錄的，以最早一次完成的學(xué)習(xí)記錄為準(zhǔn)，作為產(chǎn)品推介關(guān)系確認(rèn)時(shí)核查的培訓(xùn)記錄。

(3)參與路演直播培訓(xùn)的分支機(jī)構(gòu)員工，無需在E-learning系統(tǒng)中完成相關(guān)產(chǎn)品課程培訓(xùn)。[單選題]*A、(1)B、(1)(2)(正確答案)C、(2)(3)D、(1)(2)(3)第45題“資本引介業(yè)務(wù)”指為服務(wù)公司專業(yè)機(jī)構(gòu)、個(gè)人客戶的一攬子投資需求，提供一站式金融產(chǎn)品分層配置服務(wù)，旨在基于公司對全市場管理人及其策略的挖掘、盡調(diào)、研究、篩選能力為專業(yè)投資者提供更加靈活、寬泛的投資選擇。其中個(gè)人投資者需為B類專業(yè)投資者，需提供()萬以上資產(chǎn)證明，認(rèn)、申購下限默認(rèn)()萬起。D[單選題]*A、300:100(正確答案)B、500;300C、3000;500D、5000;1000答案解析：

“資本引介業(yè)務(wù)”指為服務(wù)公司專業(yè)機(jī)構(gòu)、個(gè)人客戶的一攬子投資需求，提供一站式金融產(chǎn)品分層配置服務(wù)，旨在基于公司對全市場管理人及其策略的挖掘、盡調(diào)、研究、篩選能力為專業(yè)投資者提供更加靈活、寬泛的投資選擇。資本引介業(yè)務(wù)投資者應(yīng)為公司A類、B類機(jī)構(gòu)專業(yè)投資者或B類自然人專業(yè)投資者，具體要求如下:（一）個(gè)人投資者門檻為:專業(yè)B類自然人投資者，需提供5000萬以上資產(chǎn)證明，認(rèn)、申購下限默認(rèn)1000萬起點(diǎn)，個(gè)人投資者購買資本引介產(chǎn)品需由財(cái)富委客群發(fā)展中心審核，個(gè)人投資者和機(jī)構(gòu)投資者不可共用一個(gè)子號。（二）機(jī)構(gòu)投資者門檻為:專業(yè)A類、B類機(jī)構(gòu)投資者，需提供5億以上資產(chǎn)證明（金融機(jī)構(gòu)及私募FOF產(chǎn)品可豁免資產(chǎn)證明），認(rèn)、申購下限默認(rèn)1000萬起點(diǎn)。如機(jī)構(gòu)投資者為金融產(chǎn)品，其產(chǎn)品管理人（投資經(jīng)理）應(yīng)具備3年以上投資經(jīng)驗(yàn)，管理規(guī)模應(yīng)在5億元以上，且單品認(rèn)、申購超過1000萬元或單次/多筆累計(jì)認(rèn)、申購超過3000萬。如調(diào)整需要一事一議。（三）分支機(jī)構(gòu)需單獨(dú)設(shè)立產(chǎn)品，按5000萬門檻和管理人最優(yōu)策略運(yùn)行規(guī)模孰高原則設(shè)立。第46題根據(jù)《證券基金經(jīng)營機(jī)構(gòu)董事、監(jiān)事、高級管理人員及從業(yè)人員監(jiān)督管理辦法》的規(guī)定，證券基金經(jīng)營機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對其董事、監(jiān)事、高級管理人員和分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人的人員名單在官方網(wǎng)站進(jìn)行公示，并自發(fā)生變化之日起（）個(gè)工作日內(nèi)進(jìn)行更新。[單選題]*A、5B、10C、15D、20(正確答案)答案解析：

第三十七條證券基金經(jīng)營機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對其董事、監(jiān)事、高級管理人員和分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人的人員名單在官方網(wǎng)站進(jìn)行公示，并自發(fā)生變化之日起20個(gè)工作日內(nèi)進(jìn)行更新。第47題融資融券合約的歸還順序是（）[單選題]*A、融資本金>融資利息>交易費(fèi)用>違約金B(yǎng)、融資利息>融資本金>違約金>交易費(fèi)用C、融資本金>交易費(fèi)用>融資利息>違約金(正確答案)D、融資利息>融資本金>違約金>交易費(fèi)用第48題關(guān)于手機(jī)號碼申報(bào)規(guī)范，以下說法正確的是:（）

（1）員工應(yīng)申報(bào)的常用手機(jī)號碼包括本人名義注冊，以及非本人名義注冊但桂員工使用的手機(jī)號碼;

（2）員工應(yīng)通過“一證通”等工具，核實(shí)以本人名義注冊的手機(jī)號碼，確保申報(bào)信息的真實(shí)、準(zhǔn)確、完整;

（3）員工已在OA通訊錄中申報(bào)的手機(jī)號碼，無需重復(fù)申報(bào);

（4）員工名義注冊的手機(jī)號碼，無論注冊數(shù)量及使用人，均需申報(bào)。[單選題]*A、（1）（2）（3）B、（2）（3）（4）C、（1）（2）（4）D、以上全部(正確答案)第49題根據(jù)《證券法》的規(guī)定，未履行或者未按照規(guī)定履行投資者適當(dāng)性管理義務(wù)的，責(zé)令改正，給予警告，并處以十萬元以上一百萬元以下的罰款。對直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，并處以（）萬元以下的罰款。[單選題]*A、五B、十C、二十(正確答案)D、五十答案解析：

第一百九十八條證券公司違反本法第八十八條的規(guī)定未履行或者未按照規(guī)定履行投資者適當(dāng)性管理義務(wù)的，責(zé)令改正，給予警告，并處以十萬元以上一百萬元以下的罰款。對直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，并處以二十萬元以下的罰款。第50題根據(jù)公司《員工懲處辦法》的規(guī)定，“降級”屬于下列哪種處理措施（）[單選題]*A、處分(正確答案)B、組織處理C、一般處理D、其他處理答案解析：

（一）處分，包括警告、記過、記大過、降級、撤職、開除。（二）組織處理，包括停職檢查、調(diào)整職務(wù)、責(zé)令辭職(專指辭去行政職務(wù)，無行政職務(wù)者不適用此措施)、免職、降職。（三）一般處理，包括談話提醒、批評教育、通報(bào)批評、誡勉談話。（四）其他處理，包括降薪、下調(diào)職級、追究經(jīng)濟(jì)責(zé)任、調(diào)崗、待崗、解除勞動合同等。第51題下面關(guān)于金融機(jī)構(gòu)建立客戶身份資料和交易記錄保存制度的敘述正確的有（）。[單選題]*A、在業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，客戶身份資料發(fā)生變更的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)更新客戶身份資料。(正確答案)B、金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)和解散時(shí)，應(yīng)當(dāng)將客戶身份資料和客戶交易信息移交給當(dāng)?shù)厝我鈾C(jī)構(gòu)。C、客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存10年。（5年）D、以上說法全部正確。答案解析：

:根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》（中華人民共和國主席令第五十六號，2006年10月31日通過，2007年1月1日起施行）第二章第十九條，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立客戶身份資料和交易記錄保存制度。在業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，客戶身份資料發(fā)生變更的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)更新客戶身份資料?？蛻羯矸葙Y料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存五年。金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)和解散時(shí)，應(yīng)當(dāng)將客戶身份資料和客戶交易信息移交國務(wù)院有關(guān)部門指定的機(jī)構(gòu)。第52題根據(jù)《證券基金經(jīng)營機(jī)構(gòu)董事、監(jiān)事、高級管理人員及從業(yè)人員管理規(guī)則》相關(guān)人員從事證券業(yè)務(wù)，證券公司應(yīng)當(dāng)自相關(guān)人員從事證券業(yè)務(wù)之日起（）個(gè)工作日內(nèi)，通過協(xié)會從業(yè)人員管理平臺，將經(jīng)公司審核合格的登記信息提交至協(xié)會進(jìn)行登記。從事的業(yè)務(wù)類別發(fā)生變化的，證券公司應(yīng)當(dāng)自發(fā)生變化之日起（）個(gè)工作日內(nèi)為其辦理變更登記。人員離職，證券公司應(yīng)當(dāng)自勞動關(guān)系或者委托代理關(guān)系解除之日起（）個(gè)工作日內(nèi)，為其辦理注銷登記。[單選題]*A、3;5;7;B、5;3;5;C、3;3;3;D、5;5;5;(正確答案)答案解析：

第十七條證券公司應(yīng)當(dāng)自相關(guān)人員從事證券業(yè)務(wù)之日起5個(gè)工作日內(nèi)，通過協(xié)會從業(yè)人員管理平臺，將經(jīng)公司審核合格的登記信息提交至協(xié)會進(jìn)行登記。登記信息完備且符合規(guī)定的，協(xié)會于5個(gè)工作日內(nèi)辦結(jié)登記并生成唯一登記編號。登記信息不完備或者不符合規(guī)定的，證券公司及相關(guān)人員應(yīng)當(dāng)按照要求及時(shí)補(bǔ)正。第十八條登記人員從事的業(yè)務(wù)類別發(fā)生變化的，證券公司應(yīng)當(dāng)自發(fā)生變化之日起5個(gè)工作日內(nèi)其辦理變更登記。第十九條登記人員離職的，證券公司應(yīng)當(dāng)自勞動關(guān)系或者委托代理關(guān)系解除之日起5個(gè)工作日內(nèi)為其辦理注銷登記。第53題客戶辦理多銀行存管業(yè)務(wù)的準(zhǔn)入要求，下列說法正確的是（）[單選題]*A、專業(yè)投資者均無準(zhǔn)入要求，可隨時(shí)開通;B、個(gè)人投資者及機(jī)構(gòu)投資者開通多銀行存管業(yè)務(wù)時(shí)，投資者需具備6個(gè)月以上的證券交易或公司內(nèi)投資經(jīng)歷;(正確答案)C、個(gè)人投資者及機(jī)構(gòu)投資者開通多銀行存管業(yè)務(wù)時(shí)，投資者需具備12個(gè)月以上的證券交易或公司內(nèi)投資經(jīng)歷;D、證券交易經(jīng)驗(yàn)以客戶提供的首筆證券、基金、期貨、黃金、外匯等對賬單為準(zhǔn)。答案解析：

《客戶資金第三方存管單客戶多銀行服務(wù)業(yè)務(wù)操作指引》第五條客戶資金第三方存管單客戶多銀行服務(wù)業(yè)務(wù)規(guī)則如下:（八）客戶辦理多銀行存管業(yè)務(wù)的準(zhǔn)入要求:除A類專業(yè)投資者以外的個(gè)人投資者及機(jī)構(gòu)投資者開通多銀行存管業(yè)務(wù)時(shí)，投資者需具備6個(gè)月以上的證券交易或公司內(nèi)投資經(jīng)歷，A類專業(yè)投資者無投資經(jīng)歷要求。證券交易經(jīng)驗(yàn)以中國結(jié)算系統(tǒng)反饋的客戶首筆交易日期結(jié)果為準(zhǔn)，公司內(nèi)投資經(jīng)歷包括投資者在公司的證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經(jīng)歷。第54題商業(yè)秘密是指由（），并采取保護(hù)措施的經(jīng)營信息和技術(shù)信息。(1)公司產(chǎn)生或依法持有的;(2)不為公眾知悉的;(3)能為本公司帶來經(jīng)濟(jì)利益或因失泄密而造成經(jīng)濟(jì)損失;(4)具有實(shí)用性的;[單選題]*A、(1)(2)(3)B、(1)(2)(4)C、(2)(3)(4)D、(1)(2)(3)(4)(正確答案)答案解析：

《中信證券股份有限公司保密工作管理規(guī)定》（2021年5月）第九條公司商業(yè)秘密是指由公司產(chǎn)生或依法持有的，不為公眾知悉的、能為本公司帶來經(jīng)濟(jì)利益或造成經(jīng)濟(jì)損失、具有實(shí)用性的，并采取保護(hù)措施的經(jīng)營信息和技術(shù)信息。第55題關(guān)于網(wǎng)絡(luò)平臺信息發(fā)布，下列說法不正確的是（）[單選題]*A、公司各單位合規(guī)管理人員負(fù)責(zé)對本單位網(wǎng)絡(luò)平臺信息發(fā)布合規(guī)性進(jìn)行審核，定期或不定期組織網(wǎng)絡(luò)平臺信息發(fā)布自查工作，并配合合規(guī)部及相關(guān)部門對所在部門執(zhí)行本制度情況進(jìn)行內(nèi)部檢查。B、網(wǎng)絡(luò)平臺賬號持續(xù)一年以上未使用的，負(fù)責(zé)管理該賬號的部門應(yīng)當(dāng)及時(shí)注銷賬號，并向合規(guī)部、董事會辦公室和信息技術(shù)中心報(bào)備。(正確答案)C、公司各單位應(yīng)規(guī)范組織網(wǎng)絡(luò)會議，遵循“誰主辦、誰負(fù)責(zé)”的原則，建立管控措施，并制定應(yīng)急預(yù)案，對會議中的突發(fā)事件及時(shí)采取應(yīng)急措施。D、公司各單位應(yīng)當(dāng)在每年度結(jié)束之日起十個(gè)工作日內(nèi)，開展一次網(wǎng)絡(luò)平臺發(fā)布信息內(nèi)容及管理情況梳理和風(fēng)險(xiǎn)排查，發(fā)現(xiàn)問題及時(shí)處置。答案解析：

《中信證券股份有限公司網(wǎng)絡(luò)平臺信息發(fā)布管理制度》第四十六條網(wǎng)絡(luò)平臺賬號持續(xù)半年以上未使用的，負(fù)責(zé)管理該賬號的部門應(yīng)當(dāng)及時(shí)注銷賬號，并向合規(guī)部、董事會辦公室和信息技術(shù)中心報(bào)備。第56題關(guān)于網(wǎng)絡(luò)平臺信息發(fā)布，公司各單位應(yīng)遵循（）的原則，確立網(wǎng)絡(luò)平臺內(nèi)容運(yùn)營管理部門，由內(nèi)容運(yùn)營管理部門建立信息發(fā)布審核機(jī)制、管理制度或流程，并建立信息發(fā)布臺賬，至少登記發(fā)布信息的標(biāo)題、內(nèi)容、發(fā)布人、審核人員、發(fā)布時(shí)間等信息。[單選題]*A、誰發(fā)布、誰開設(shè)，誰主管、誰負(fù)責(zé)B、誰主管、誰負(fù)責(zé)，誰發(fā)布、誰開設(shè)C、誰開設(shè)、誰主管，誰發(fā)布、誰負(fù)責(zé)(正確答案)D、誰開設(shè)、誰發(fā)布，誰主管、誰負(fù)責(zé)答案解析：

《中信證券股份有限公司網(wǎng)絡(luò)平臺信息發(fā)布管理制度》第二十條公司各單位應(yīng)遵循“誰開設(shè)、誰主管，誰發(fā)布、誰負(fù)責(zé)”的原則，確立網(wǎng)絡(luò)平臺內(nèi)容運(yùn)營管理部門，由內(nèi)容運(yùn)營管理部門建立信息發(fā)布審核機(jī)制、管理制度或流程，并建立信息發(fā)布臺賬，至少登記發(fā)布信息的標(biāo)題、內(nèi)容、發(fā)布人員、審核人員、發(fā)布時(shí)間等信息。第57題根據(jù)《異常監(jiān)控流程工作規(guī)范》，以下流程需要3個(gè)工作日內(nèi)處理完畢的為:（）[單選題]*A、員工或經(jīng)紀(jì)人持倉量監(jiān)控、從事股票交易監(jiān)控B、信息聯(lián)系人為員工或經(jīng)紀(jì)人聯(lián)系號碼C、客戶聯(lián)系地址為總部、營業(yè)部地址D、以上全部(正確答案)解析:項(xiàng)目處理時(shí)限（工作日）員工或經(jīng)紀(jì)人從事股票交易3專職員工或經(jīng)紀(jì)人持倉量監(jiān)控3客戶開戶信息聯(lián)系人為員工或經(jīng)紀(jì)人聯(lián)系號碼3客戶開戶信息地址為總部、營業(yè)部地址3員工或經(jīng)紀(jì)人從事代理人監(jiān)控5不同的客戶名稱手機(jī)號碼相同5員工或經(jīng)紀(jì)人名下客戶組合監(jiān)控5員工或經(jīng)紀(jì)人電腦地址MAC交易監(jiān)控10員工設(shè)備和賬戶登陸認(rèn)證異常10員工及經(jīng)紀(jì)人的客戶同機(jī)操作15員工或經(jīng)紀(jì)人名下客戶同手機(jī)操作15第58題根據(jù)《客戶資金第三方存管單客戶多銀行服務(wù)業(yè)務(wù)操作指引》下列說法正確的是（）（1）同一客戶編號下簽約銀行數(shù)不得超過5家。（2）客戶主、輔資金賬戶的基本信息保持一致，認(rèn)證信息可單獨(dú)設(shè)置。（3）客戶轉(zhuǎn)入主資金賬戶的資金當(dāng)日即可用于交易。（4）客戶在主、輔資金賬戶間劃轉(zhuǎn)的資金，在資金到賬的第二個(gè)交易日方可轉(zhuǎn)出至銀行。（5）客戶可以通過輔資金賬戶之間劃轉(zhuǎn)資金。[單選題]*A、（1）（2）（3）B、（2）（4）（5）C、（1）（3）（4）(正確答案)D、（1）（4）（5）答案解析：

第五條客戶資金第三方存管單客戶多銀行服務(wù)業(yè)務(wù)規(guī)則如下:（一）多銀行存管業(yè)務(wù)基本模式為主、輔資金賬戶，客戶可在同一客戶編號下開立多個(gè)同名資金賬戶，每個(gè)資金賬戶分別對應(yīng)一個(gè)存管銀行?？蛻糁付ㄆ渲幸粋€(gè)作為主資金賬戶，其余資金賬戶作為輔資金賬戶，形成一個(gè)客戶編號下的一個(gè)主資金賬戶和多個(gè)輔資金賬戶的資金賬戶體系。（二）主資金賬戶用于資金存取、與輔助資金賬戶進(jìn)行資金劃轉(zhuǎn)、證券交易及清算交收;輔助資金賬戶僅用于資金存取、與主資金賬戶進(jìn)行資金劃轉(zhuǎn)。（三）同一客戶編號下最多可開立5個(gè)資金賬戶（幣種為人民幣），也即簽約銀行數(shù)不得超過5家。（四）客戶主、輔資金賬戶的基本信息、認(rèn)證信息保持一致。（五）客戶可自主發(fā)起主資金賬戶與輔資金賬戶之間的資金劃轉(zhuǎn)，將資金集中到主資金賬戶進(jìn)行交易;客戶轉(zhuǎn)入主資金賬戶的資金當(dāng)日即可用于交易，客戶在主、輔資金賬戶間劃轉(zhuǎn)的資金，在資金到賬的第二個(gè)交易日方可轉(zhuǎn)出至銀行。（六）禁止客戶在輔資金賬戶之間劃轉(zhuǎn)資金。第59題關(guān)于客戶投訴舉報(bào)處理事項(xiàng)分類，下列說法不正確的是（D）[單選題]*A、統(tǒng)一客服熱線（95548）、客戶投訴舉報(bào)專用郵箱、公司網(wǎng)絡(luò)在線、傳真、信函轉(zhuǎn)辦的投訴舉報(bào)事項(xiàng)，由統(tǒng)一客戶聯(lián)絡(luò)中心現(xiàn)場主管或班組長受理，接收到客戶投訴舉報(bào)后，在要求時(shí)間內(nèi)，及時(shí)將投訴舉報(bào)事項(xiàng)通過OA流程轉(zhuǎn)辦至投訴舉報(bào)處理人員及相關(guān)責(zé)任人。(正確答案)B、監(jiān)管機(jī)構(gòu)直接轉(zhuǎn)辦的投訴舉報(bào)事項(xiàng)，由接收到監(jiān)管機(jī)構(gòu)直接轉(zhuǎn)辦投訴事項(xiàng)的部門、業(yè)務(wù)線或分支機(jī)構(gòu)的投訴舉報(bào)處理人員受理，并及時(shí)、妥善進(jìn)行核查和處理。對于非本部門客戶的投訴舉報(bào)事項(xiàng)，應(yīng)當(dāng)自接收到監(jiān)管機(jī)構(gòu)直接轉(zhuǎn)辦的投訴舉報(bào)事項(xiàng)后，立即將投訴舉報(bào)事項(xiàng)轉(zhuǎn)辦至投訴舉報(bào)責(zé)任部門。公司各部門、業(yè)務(wù)線和分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在接收到監(jiān)管機(jī)構(gòu)直接轉(zhuǎn)辦的投訴舉報(bào)事項(xiàng)之日起2個(gè)工作日內(nèi)將投訴舉報(bào)事項(xiàng)報(bào)送至統(tǒng)一客戶聯(lián)絡(luò)中心。C、12386熱線轉(zhuǎn)辦的投訴舉報(bào)事項(xiàng)，由統(tǒng)一客戶聯(lián)絡(luò)中心投訴管理專崗受理，接收到投訴舉報(bào)工單后，在要求時(shí)間內(nèi)，及時(shí)將投訴舉報(bào)事項(xiàng)通過OA流程轉(zhuǎn)辦至投訴舉報(bào)處理人員及相關(guān)責(zé)任人。E、分支機(jī)構(gòu)投訴舉報(bào)受理電話、營業(yè)場所現(xiàn)場轉(zhuǎn)辦的投訴舉報(bào)事項(xiàng)，由分支機(jī)構(gòu)投訴舉報(bào)受理人負(fù)責(zé)受理，在要求時(shí)間內(nèi)，及時(shí)將投訴舉報(bào)事項(xiàng)通過OA流程轉(zhuǎn)辦至投訴舉報(bào)處理人員及相關(guān)責(zé)任人，并在3個(gè)工作日內(nèi)將投訴舉報(bào)事項(xiàng)報(bào)送至統(tǒng)一客戶聯(lián)絡(luò)中心。解析:《中信證券股份有限公司財(cái)富管理委員會客戶投訴舉報(bào)處理細(xì)則》第十五條4、分支機(jī)構(gòu)投訴舉報(bào)受理電話、營業(yè)場所現(xiàn)場轉(zhuǎn)辦的投訴舉報(bào)事項(xiàng)，由分支機(jī)構(gòu)投訴舉報(bào)受理人負(fù)責(zé)受理，在要求時(shí)間內(nèi)，及時(shí)將投訴舉報(bào)事項(xiàng)通過OA流程轉(zhuǎn)辦至投訴舉報(bào)處理人員及相關(guān)責(zé)任人，并在2個(gè)工作日內(nèi)將投訴舉報(bào)事項(xiàng)報(bào)送至統(tǒng)一客戶聯(lián)絡(luò)中心。[填空題]*_________________________________第60題根據(jù)公司《員工懲處辦法》的規(guī)定，對員工發(fā)生嚴(yán)重違規(guī)事件或造成較大責(zé)任事故的，應(yīng)當(dāng)視情追究重要領(lǐng)導(dǎo)人責(zé)任。必要時(shí)，追究主要領(lǐng)導(dǎo)人責(zé)任。（）[單選題]*A、正確B、錯誤(正確答案)答案解析：

（一）直接責(zé)任人，是指在其職責(zé)范圍內(nèi)，不履行或者不正確履行自己的職責(zé)，對造成的損失或者后果起決定性作用的人員。（二）主要領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任人，是指在其職責(zé)范圍內(nèi)，對直接主管的工作不履行或者不正確履行職責(zé)，對造成的損失或者后果負(fù)直接領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任的人員。（三）重要領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任人，是指在其職責(zé)范圍內(nèi)，對應(yīng)管的工作或者參與決定的工作不履行或者不正確履行職責(zé)，對造成的損失或者后果負(fù)次要領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任的人員。（四）其他責(zé)任人還包括在其職責(zé)范圍內(nèi)，不履行或者不正確履行本身職責(zé)，間接導(dǎo)致違規(guī)違紀(jì)事項(xiàng)發(fā)生或?qū)`規(guī)違紀(jì)事項(xiàng)負(fù)有代理、協(xié)同、復(fù)核或管理等職責(zé)的人員。對員工發(fā)生嚴(yán)重違規(guī)事件或造成較大責(zé)任事故的，應(yīng)當(dāng)視情追究主要領(lǐng)導(dǎo)人責(zé)任。必要時(shí)，追究重要領(lǐng)導(dǎo)人責(zé)任。兩人以上共同違規(guī)，根據(jù)各自在違規(guī)行為中所起的作用和應(yīng)當(dāng)承擔(dān)的責(zé)任，分別給予懲處。第61題關(guān)于客戶投訴舉報(bào)處理的時(shí)限，下列說法錯誤的是（）[單選題]*A、一般投訴舉報(bào):原則上應(yīng)當(dāng)在接收客戶投訴舉報(bào)后7個(gè)工作日內(nèi)辦結(jié);B、嚴(yán)重投訴舉報(bào):原則上應(yīng)當(dāng)在接收客戶投訴舉報(bào)后14個(gè)工作日內(nèi)辦結(jié);C、重大投訴舉報(bào):原則上應(yīng)當(dāng)在接收客戶投訴舉報(bào)后20個(gè)工作日內(nèi)辦結(jié)。D、對于監(jiān)管機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)辦的客戶投訴舉報(bào)事項(xiàng)，監(jiān)管機(jī)構(gòu)指定辦理時(shí)限的，有關(guān)部門應(yīng)當(dāng)在監(jiān)管機(jī)構(gòu)指定的辦理時(shí)限內(nèi)向監(jiān)管機(jī)構(gòu)反饋客戶投訴舉報(bào)核查和處理情況;監(jiān)管機(jī)構(gòu)未指定辦理時(shí)限的，原則上應(yīng)當(dāng)在接收轉(zhuǎn)辦事項(xiàng)后的14個(gè)（7個(gè)）工作日內(nèi)向監(jiān)管機(jī)構(gòu)反饋客戶投訴舉報(bào)核查和處理情況。(正確答案)解析:《中信證券股份有限公司財(cái)富管理委員會客戶投訴舉報(bào)處理細(xì)則》第十八條投訴舉報(bào)處理責(zé)任部門根據(jù)投訴舉報(bào)級別在規(guī)定時(shí)間處理完畢，對于監(jiān)管機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)辦的客戶投訴舉報(bào)事項(xiàng)，監(jiān)管機(jī)構(gòu)指定辦理時(shí)限的，有關(guān)部門應(yīng)當(dāng)在監(jiān)管機(jī)構(gòu)指定的辦理時(shí)限內(nèi)向監(jiān)管機(jī)構(gòu)反饋客戶投訴舉報(bào)核查和處理情況;監(jiān)管機(jī)構(gòu)未指定辦理時(shí)限的，原則上應(yīng)當(dāng)在接收轉(zhuǎn)辦事項(xiàng)后的7個(gè)工作日內(nèi)向監(jiān)管機(jī)構(gòu)反饋客戶投訴舉報(bào)核查和處理情況。[填空題]*_________________________________第61題根據(jù)公司《制度管理規(guī)定》因外部法律、法規(guī)和準(zhǔn)則發(fā)生變化需要修訂制度的，修訂完成時(shí)間不應(yīng)晚于外規(guī)實(shí)施后的（）個(gè)月。根據(jù)需要制度的名稱中可使用“暫行”或“試行”等字樣,“暫行”或“試行”時(shí)間原則上不超過(C)年。[單選題]*A、3;2B、3;3C、6;2(正確答案)D、6;3解析:《中信證券股份有限公司制度管理規(guī)定》如外部規(guī)則或業(yè)務(wù)經(jīng)營發(fā)展情況等發(fā)生變化，現(xiàn)行制度已無法滿足要求，制度主責(zé)部門應(yīng)當(dāng)及時(shí)對制度進(jìn)行修訂。因外部法律、法規(guī)和準(zhǔn)則發(fā)生變化需要修訂制度的，修訂完成時(shí)間不應(yīng)晚于外規(guī)實(shí)施后的6個(gè)月。根據(jù)需要，制度的名稱中可使用“暫行”或“試行”等字樣?！皶盒小被颉霸囆小睍r(shí)間原則上不超過兩年。第62題關(guān)于后續(xù)執(zhí)業(yè)培訓(xùn)，下列說法不正確的是（）[單選題]*A、證券后續(xù)職業(yè)培訓(xùn):從業(yè)人員自首次注冊起每年應(yīng)當(dāng)參加不少于15學(xué)時(shí)的后續(xù)職業(yè)培訓(xùn)，其中黨建引領(lǐng)、行業(yè)文化、職業(yè)道德方面的學(xué)時(shí)比重不低于其應(yīng)完成培訓(xùn)學(xué)時(shí)的30%。(正確答案)B、基金后續(xù)職業(yè)培訓(xùn):基金從業(yè)（含基金銷售）人員自首次注冊次年起，每年度應(yīng)完成不少于15學(xué)時(shí)的后續(xù)職業(yè)培訓(xùn)，其中職業(yè)道德學(xué)時(shí)不少于5學(xué)時(shí)。C、期貨后續(xù)職業(yè)培訓(xùn):期貨從業(yè)人員每兩年應(yīng)參加不少于18學(xué)時(shí)的后續(xù)職業(yè)培訓(xùn)，其中法律法規(guī)學(xué)時(shí)不少于3學(xué)時(shí)。D、保險(xiǎn)后續(xù)職業(yè)培訓(xùn):保險(xiǎn)從業(yè)人員注冊首年起應(yīng)參加不少于15學(xué)時(shí)的后續(xù)職業(yè)培訓(xùn)，次年起銷售投連險(xiǎn)人員應(yīng)參加不少于40學(xué)時(shí)后續(xù)職業(yè)培訓(xùn)。解析:證券后續(xù)職業(yè)培訓(xùn)，從業(yè)人員自首次注冊次年起每年應(yīng)當(dāng)參加不少于15學(xué)時(shí)的后續(xù)職業(yè)培訓(xùn)，其中黨建引領(lǐng)、行業(yè)文化、職業(yè)道德方面的學(xué)時(shí)比重不低于其應(yīng)完成培訓(xùn)學(xué)時(shí)的30%。[填空題]*_________________________________第63題金融機(jī)構(gòu)的境外分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)遵循（）反洗錢方面的法律規(guī)定。[單選題]*A、美國B、聯(lián)合國C、駐在國家或者地區(qū)(正確答案)D、金融特別行動組答案解析：

原文出自《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》（中國人民銀行令[2006]第1號，通過2006年11月6日，施行2007年1月1日）第十四條，金融機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)依法協(xié)助、配合司法機(jī)關(guān)和行政執(zhí)法機(jī)關(guān)打擊洗錢活動。金融機(jī)構(gòu)的境外分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)遵循駐在國家或者地區(qū)反洗錢方面的法律規(guī)定，協(xié)助配合駐在國家或者地區(qū)反洗錢機(jī)構(gòu)的工作。第64題公司成立獎懲委員會，負(fù)責(zé)對員工懲處事項(xiàng)及懲處建議進(jìn)行審議，監(jiān)督公司審批的各類懲處決議的落實(shí)執(zhí)行情況，授權(quán)相關(guān)部門處理違規(guī)懲處事項(xiàng)。獎懲委員會主任由公司（）擔(dān)任。[單選題]*A、董事長B、總經(jīng)理(正確答案)C、監(jiān)事長D、合規(guī)總監(jiān)第64題《反洗錢法》中規(guī)定的“反洗錢調(diào)查”是[單選題]*A、人民銀行在履行反洗錢行政職責(zé)的過程中，為實(shí)現(xiàn)特定的反洗錢目的，而實(shí)施的收集資料、核實(shí)信息的行政行為(正確答案)B、人民銀行為指導(dǎo)、部署反洗錢工作，而向不特定相對人收集資料、了解情況的調(diào)查行為C、人民銀行為檢查監(jiān)督執(zhí)行反洗錢規(guī)定的情況，而向特定的行政相對人(金融機(jī)構(gòu)以及其他單位和個(gè)人)收集資料、核實(shí)情況的調(diào)查行為D、人民銀行為確定可疑交易活動是否屬實(shí)、是否涉嫌洗錢犯罪，而向有關(guān)的金融機(jī)構(gòu)收集資料、核實(shí)信息的調(diào)查行為解析:根據(jù)《中國人民銀行反洗錢調(diào)查實(shí)施細(xì)則(試行)》(銀發(fā)【2007】158號，發(fā)布2007年5月21日，施行2007年5月21日)第二章第六條，中國人民銀行及其省一級分支機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)下列可疑交易活動，需要調(diào)查核實(shí)的，可以向金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行反洗錢調(diào)查:(一)金融機(jī)構(gòu)按照規(guī)定報(bào)告的可疑交易活動:(二)通過反洗錢監(jiān)督管理發(fā)現(xiàn)的可疑交易活動:(三)中國人民銀行地市中心支行、縣(市)支行報(bào)告的可疑交易活動:(四)其他行政機(jī)關(guān)或者司法機(jī)關(guān)通報(bào)的涉嫌洗錢的可疑交易活動:(五)單位和個(gè)人舉報(bào)的可疑交易活動;(六)通過涉外途徑獲得的可疑交易活動:(七)其他有合理理由認(rèn)為需要調(diào)查核實(shí)的可疑交易活動。[填空題]*_________________________________第65題投資者提出投訴，下列那些情況，證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)可以不予受理:（）（1）投資者非該經(jīng)營機(jī)構(gòu)客戶的;（2）客戶委托代理人代為投訴，代理人已取得投資者委托授權(quán)的;（3）投資者就同一事實(shí)和理由重復(fù)向經(jīng)營機(jī)構(gòu)進(jìn)行投訴，經(jīng)營機(jī)構(gòu)已受理或已經(jīng)做出處理意見的，但投訴人補(bǔ)充證明材料的除外;（4）投訴相關(guān)爭議已進(jìn)入調(diào)解、仲裁、訴訟等程序，或已通過上述程序處理的;（5）投資者就同一事實(shí)和理由重復(fù)向經(jīng)營機(jī)構(gòu)進(jìn)行投訴，經(jīng)營機(jī)構(gòu)已受理或已經(jīng)做出處理意見的，但投訴人補(bǔ)充證明材料的除外;[單選題]*A、（1）（2）（3）（5）(正確答案)B、（2）（3）（4）（5）C、（1）（3）（4）（5）

(答案)D、以上全部正確率:73.48%[單選題]*解析:(正確答案)第66題“證券公司更換分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人，應(yīng)當(dāng)進(jìn)行審計(jì)，并在審計(jì)結(jié)束后3個(gè)月內(nèi)，將審計(jì)情況報(bào)送分支機(jī)構(gòu)所在地中國證監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)?！币陨弦?guī)定出自下列哪部法規(guī)?[單選題]*A、《證券公司內(nèi)部控制指引》(正確答案)B、《證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)管理辦法》

(答案)C、《證券公司分支機(jī)構(gòu)監(jiān)管規(guī)定》D、《證券基金經(jīng)營機(jī)構(gòu)董事、監(jiān)事、高級管理人員及從業(yè)人員監(jiān)督管理辦法》答案解析：

《證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)管理辦法》第三十六條證券公司應(yīng)當(dāng)完善選聘管理機(jī)制，加強(qiáng)背景調(diào)查工作，聘用符合條件的人員開展業(yè)務(wù)或者擔(dān)任分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人。證券公司更換分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人，應(yīng)當(dāng)進(jìn)行審計(jì)，并在審計(jì)結(jié)束后3個(gè)月內(nèi)，將審計(jì)情況報(bào)送分支機(jī)構(gòu)所在地中國證監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)。證券公司應(yīng)當(dāng)采取合規(guī)培訓(xùn)、年度考核、強(qiáng)制離崗、離任審計(jì)等措施，強(qiáng)化對分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人的管理。第67題開展商務(wù)宴請活動，招待對象（）人（含）以內(nèi)，陪餐人數(shù)可對等;公務(wù)接待對象在10人（含）以內(nèi)的，陪餐人數(shù)不得超過（）人;[單選題]*A、5;5(正確答案)B、3;5C、5;3

(答案)D、3;3第68題下列說法不正確的是（）[單選題]*A、投資者在進(jìn)行北交所、股轉(zhuǎn)定向可轉(zhuǎn)債轉(zhuǎn)讓交易的環(huán)節(jié)，公司系統(tǒng)不僅校驗(yàn)“定向可轉(zhuǎn)債投資者”權(quán)限，同時(shí)校驗(yàn)賬戶是否具有正股權(quán)限(如股轉(zhuǎn)一類、二類、北交所權(quán)限)。投資者開通股轉(zhuǎn)及北交所定向可轉(zhuǎn)債權(quán)限不需要校驗(yàn)正股權(quán)限。B、營銷費(fèi)用的使用要遵循必要性原則，不得用于非營銷目的，不得以營銷名義套取資金發(fā)放職工獎勵、福利，不得用于對公司內(nèi)部機(jī)構(gòu)或員工的費(fèi)用支出。C、堅(jiān)持不同事由、不同對象的營銷費(fèi)用分開報(bào)銷，一筆一清原則D、業(yè)務(wù)招待費(fèi)報(bào)銷堅(jiān)持“誰報(bào)銷、誰負(fù)責(zé)的原則，報(bào)銷人應(yīng)保證費(fèi)用發(fā)生的真實(shí)性，非正式員工作為業(yè)務(wù)招待費(fèi)報(bào)銷人，也需按照以上原則。(正確答案)解析:[填空題]*_________________________________第69題根據(jù)公司《員工懲處辦法》的規(guī)定“解除勞動合同”屬于下列哪種處理措施（）[單選題]*A、處分B、組織處理C、一般處理D、其他處理(正確答案)第70題關(guān)于客戶投訴舉報(bào)處理的時(shí)限性，下列說法正確的是（）（1）一般投訴舉報(bào):原則上應(yīng)當(dāng)在接收客戶投訴舉報(bào)后7個(gè)工作日內(nèi)辦結(jié)。（2）嚴(yán)重投訴舉報(bào):原則上應(yīng)當(dāng)在接收客戶投訴舉報(bào)后14個(gè)工作日內(nèi)辦結(jié)。（3）重大投訴舉報(bào):原則上應(yīng)當(dāng)在接收客戶投訴舉報(bào)后20個(gè)工作日內(nèi)辦結(jié)。（4）對于監(jiān)管機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)辦的客戶投訴舉報(bào)事項(xiàng)，監(jiān)管機(jī)構(gòu)未指定辦理時(shí)限的，原則上應(yīng)當(dāng)在接收轉(zhuǎn)辦事項(xiàng)后的7個(gè)工作日內(nèi)向監(jiān)管機(jī)構(gòu)反饋客戶投訴舉報(bào)核查和處理情況。[單選題]*A、（1）（2）（4）(正確答案)B、（2）（3）（4）C、（1）（2）（3）答案解析：

《中信證券股份有限公司財(cái)富管理委員會客戶投訴舉報(bào)處理細(xì)則》投訴舉報(bào)處理責(zé)任部門根據(jù)投訴舉報(bào)級別在規(guī)定時(shí)間處理完畢，對于監(jiān)管機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)辦的客戶投訴舉報(bào)事項(xiàng)，監(jiān)管機(jī)構(gòu)指定辦理時(shí)限的，有關(guān)部門應(yīng)當(dāng)在監(jiān)管機(jī)構(gòu)指定的辦理時(shí)限內(nèi)向監(jiān)管機(jī)構(gòu)反饋客戶投訴舉報(bào)核查和處理情況;監(jiān)管機(jī)構(gòu)未指定辦理時(shí)限的，原則上應(yīng)當(dāng)在接收轉(zhuǎn)辦事項(xiàng)后的7個(gè)工作日內(nèi)向監(jiān)管機(jī)構(gòu)反饋客戶投訴舉報(bào)核查和處理情況。針對適當(dāng)性管理的投訴舉報(bào)，需要審慎核實(shí)，并提供已履行適當(dāng)性義務(wù)的相關(guān)證明材料，將處理結(jié)果和相關(guān)材料反饋至投訴受理部門。若因特殊情況無法在規(guī)定時(shí)間完成，針對12386轉(zhuǎn)辦的投訴舉報(bào)事項(xiàng)，需反饋處理進(jìn)展情況并及時(shí)發(fā)起“分支機(jī)構(gòu)投訴舉報(bào)延期處理流程”，延期可申請多次，累計(jì)不超過20個(gè)交易日;針對監(jiān)管機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)辦的投訴舉報(bào)事項(xiàng)，需及時(shí)與監(jiān)管溝通確認(rèn)是否可申請延期，并按要求進(jìn)行處理。投訴舉報(bào)受理部門應(yīng)當(dāng)及時(shí)向客戶解釋原因，告知延長期限及理由，做好客戶安撫工作。1、一般投訴舉報(bào):原則上應(yīng)當(dāng)在接收客戶投訴舉報(bào)后7個(gè)工作日內(nèi)辦結(jié)。2、嚴(yán)重投訴舉報(bào):原則上應(yīng)當(dāng)在接收客戶投訴舉報(bào)后14個(gè)工作日內(nèi)辦結(jié)。3、重大投訴舉報(bào):原則上應(yīng)當(dāng)在接收客戶投訴舉報(bào)后20個(gè)工作日內(nèi)辦結(jié)。第71題關(guān)于網(wǎng)絡(luò)平臺信息發(fā)布，下列說法不正確的是（）[單選題]*A、公司各單位合規(guī)管理人員負(fù)責(zé)對本單位網(wǎng)絡(luò)平臺信息發(fā)布合規(guī)性進(jìn)行審核，定期或不定期組織網(wǎng)絡(luò)平臺信息發(fā)布自查工作，并配合合規(guī)部及相關(guān)部門對所在部門執(zhí)行本制度情況進(jìn)行內(nèi)部檢查。B、網(wǎng)絡(luò)平臺賬號持續(xù)三個(gè)月以上未使用的，負(fù)責(zé)管理該賬號的部門應(yīng)當(dāng)及時(shí)注銷賬號，并向合規(guī)部、董事會辦公室和信息技術(shù)中心報(bào)備。(正確答案)C、公司各單位應(yīng)規(guī)范組織網(wǎng)絡(luò)會議，遵循“誰主辦、誰負(fù)責(zé)”的原則，建立管控措施，井制定應(yīng)急預(yù)案，對會議中的突發(fā)事件及時(shí)采取應(yīng)急措施。D、公司各單位應(yīng)當(dāng)在每年度結(jié)束之日，十個(gè)工作日內(nèi)，開展一次網(wǎng)絡(luò)平臺發(fā)布信息內(nèi)容及管理情況梳理和風(fēng)險(xiǎn)排查，發(fā)現(xiàn)問題及時(shí)處置。解析:第十三條，公司各單位應(yīng)當(dāng)在每年度結(jié)束之日起十個(gè)工作日內(nèi)，開展一次網(wǎng)絡(luò)平臺發(fā)布信息內(nèi)容及管理情況梳理和風(fēng)險(xiǎn)排查，發(fā)現(xiàn)問題及時(shí)處置。第四十六條，網(wǎng)絡(luò)平臺賬號持續(xù)半年以上未使用的，負(fù)責(zé)管理該賬號的部門應(yīng)當(dāng)及時(shí)注銷賬號，并向合規(guī)部、董事會辦公室和信息技術(shù)中心報(bào)備。[填空題]*_________________________________第72題證券公司違反《證券法》相關(guān)規(guī)定，未對投資者開立賬戶提供的身份信息進(jìn)行核對的，責(zé)令改正，給予警告，并處以五萬元以上五十萬元以下的罰款。對直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，并處以（）萬元以下的罰款。[單選題]*A、五(正確答案)B、十

(答案)C、二十D、五十答案解析：

第二百零一條證券公司違反本法第一百零七條第一款的規(guī)定，未對投資者開立賬戶提供的身份信息進(jìn)行核對的，責(zé)令改正，給予警告，并處以五萬元以上五十萬元以下的罰款。對直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，并處以十萬元以下的罰款。第73題對于故意提供虛假材料的金融機(jī)構(gòu)，中國人民銀行可以:（）[單選題]*A、處二十萬元以上五十萬元以下罰款(正確答案)B、責(zé)令限期改正

(答案)C、對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，處五萬元以上十萬元以下罰款D、對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，處五萬元以上二十萬元以下罰款解析:根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》（中華人民共和國主席令第五十六號，通過2006年10月31日，施行2007年1月1日）第六章第三十二條，金融機(jī)構(gòu)有下列行為之一的，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正;情節(jié)嚴(yán)重的，處二十萬元以上五十萬元以下罰款，并對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款:（一）未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)的;（二）未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的;（三）未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告的;（四）與身份不明的客戶進(jìn)行交易或者為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶的;（五）違反保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息的;（六）拒絕、阻礙反洗錢檢查、調(diào)查的;（七）拒絕提供調(diào)查材料或者故意提供虛假材料的金融機(jī)構(gòu)有前款行為，致使洗錢后果發(fā)生的，處五十萬元以上五百萬元以下罰款，并對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員處五萬元以上五十萬元以下罰款;情節(jié)特別嚴(yán)重的，反洗錢行政主管部門可以建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證。對有前兩款規(guī)定情形的金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，反洗錢行政主管部門可以建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法責(zé)令。[填空題]*_________________________________第74題根據(jù)深交所現(xiàn)行《融資融券交易實(shí)施細(xì)則》融資買入、融券賣出債券的，申報(bào)數(shù)量應(yīng)當(dāng)為（）或者其整數(shù)倍。[單選題]*A.10張(正確答案)B.100張C.1000元面額答案解析：

《融資融券交易實(shí)施細(xì)則》2.7融資融券交易采用競價(jià)交易方式。2.8會員接受客戶的融資融券交易委托后，應(yīng)當(dāng)按照本所規(guī)定的格式申報(bào)，申報(bào)指令應(yīng)包括客戶的信用證券賬戶號碼、融資融券專用交易單元代碼、證券代碼、買賣方向、價(jià)格、數(shù)量、融資融券相關(guān)標(biāo)識等內(nèi)容。2.9融資買入、融券賣出股票或者基金的，申報(bào)數(shù)量應(yīng)當(dāng)為100股（份）或者其整數(shù)倍。融資買入、融券賣出債券的，申報(bào)數(shù)量應(yīng)當(dāng)為10萬元面額或者其整數(shù)倍。第75題根據(jù)自律監(jiān)管協(xié)同工作函件的處理時(shí)限的要求，北京所協(xié)助調(diào)查函，上交所交易監(jiān)管協(xié)查函、深交所協(xié)助調(diào)查函的處理時(shí)限均為2個(gè)工作日內(nèi)。以上說法（）[單選題]*A、正確

(答案)(正確答案)B、錯誤解析:《中信證券股份有限公司關(guān)于證券交易所自律監(jiān)管協(xié)同工作函件處理指引》第五條北京證券交易所（全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)）工作函件處理要求及注意事項(xiàng)。（一）協(xié)助調(diào)查函1.時(shí)限要求:分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自收到函件起2個(gè)工作日內(nèi)完成反饋;2.保密要求:分支機(jī)構(gòu)無需聯(lián)系投資者，如有特殊要求，函件流程正文中會有相應(yīng)的備注;3.其他注意事項(xiàng):（1）經(jīng)辦人員應(yīng)當(dāng)認(rèn)真閱讀相關(guān)表格的填寫說明，不得對表格進(jìn)行刪改。在填寫相關(guān)數(shù)據(jù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)注意數(shù)據(jù)格式要求，特別是日期格式、MAC地址格式、IP地址格式等;（2）如協(xié)查事項(xiàng)涉及同一家分支機(jī)構(gòu)的多位客戶的，相關(guān)表格應(yīng)當(dāng)完成合并，其余資料以客戶為單位分文件夾壓縮上傳，壓縮文件命名規(guī)則為“中信證券-投資者名稱-協(xié)查資料”。第六條上海證券交易所工作函件處理要求及注意事項(xiàng)。（一）交易監(jiān)管協(xié)查函1.時(shí)限要求:分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自收到函件起2個(gè)工作日內(nèi)完成反饋;2.保密要求:（1）對于僅要求使用交易所格式表格填寫客戶基本信息、交易記錄，并提供客戶資料的協(xié)查函，分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)注意保密要求，不得向客戶透露協(xié)查事項(xiàng);（2）對于要求就涉查交易事項(xiàng)出具情況說明，解釋交易動機(jī)、交易目的和決策依據(jù)，或者問詢證券賬戶實(shí)際控制人身份信息、賬戶內(nèi)資金來源等事項(xiàng)的協(xié)查函，分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)聯(lián)系涉查客戶，傳達(dá)監(jiān)管信息，協(xié)調(diào)客戶配合出具解釋說明并簽字或用印確認(rèn)。第七條深圳證券交易所工作函件處理要求及注意事項(xiàng)。（一）協(xié)助調(diào)查函1.時(shí)限要求:分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自收到函件起2個(gè)工作日內(nèi)完成反饋;2.保密要求:分支機(jī)構(gòu)不得向客戶透露協(xié)查事項(xiàng);3.其他注意事項(xiàng):分支機(jī)構(gòu)按照函件要求準(zhǔn)備投資者相關(guān)材料（以一個(gè)壓縮文件打包上傳將文件命名為“流程名-協(xié)查材料”），并填寫表格命名為“流程名-表格名”。時(shí)限要求:(一）北京證券交易所1.協(xié)助調(diào)查函:2個(gè)工作日內(nèi);2.監(jiān)管關(guān)注通知:2個(gè)工作日內(nèi);3.異常交易警示函:3個(gè)工作日內(nèi);4.監(jiān)管聯(lián)絡(luò)通知（問詢）:2個(gè)工作日內(nèi)。（二）上海證券交易所1.交易監(jiān)管協(xié)查函:2個(gè)工作日內(nèi);2.交易監(jiān)管警示函:2個(gè)工作日內(nèi);3.（持續(xù)）暫停交易函:1個(gè)工作日內(nèi)。（三）深圳證券交易所1.協(xié)助調(diào)查函:2個(gè)工作日內(nèi);2.異常交易關(guān)注函:2個(gè)工作日內(nèi);3.異常交易警示函:1個(gè)工作日內(nèi)。第76題經(jīng)營機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在接收投資者投訴（）日內(nèi)，作出是否受理的決定。經(jīng)營機(jī)構(gòu)受理的投訴，應(yīng)當(dāng)自收到投訴之日起（）日內(nèi)作出處理決定。情況復(fù)雜的，可以延長