守護(hù)你的錢袋子金融安全宣傳課件第一章:金融安全的嚴(yán)峻形勢當(dāng)前,金融詐騙手段日益翻新,非法集資案件頻發(fā),金融消費(fèi)者面臨的風(fēng)險挑戰(zhàn)不斷升級。了解形勢是做好防范的第一步,讓我們正視當(dāng)前金融安全面臨的嚴(yán)峻考驗。金融安全無小事,防范意識需先行2024年金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)活動啟動全方位覆蓋興業(yè)銀行積極響應(yīng)監(jiān)管要求,推動"金融消保在身邊,保障權(quán)益防風(fēng)險"主題活動。全行網(wǎng)點覆蓋率達(dá)到100%,確保金融知識普及不留死角。線上線下聯(lián)動通過網(wǎng)點宣傳、線上課堂、社區(qū)活動等多種形式,構(gòu)建立體化宣傳網(wǎng)絡(luò),讓金融安全知識真正走進(jìn)千家萬戶。賬戶安全保護(hù)賬戶信息,防范盜刷風(fēng)險信息保護(hù)守護(hù)個人隱私數(shù)據(jù)安全詐騙防范警惕冒充監(jiān)管部門騙局詐騙分子常冒充銀監(jiān)會、公安局等權(quán)威機(jī)構(gòu),通過電話或短信發(fā)送虛假通知,誘導(dǎo)受害者轉(zhuǎn)賬或泄露個人信息。請記住:正規(guī)監(jiān)管部門不會通過電話要求您轉(zhuǎn)賬或提供密碼!防范提示:接到自稱監(jiān)管部門的電話,務(wù)必通過官方渠道核實,切勿輕信!電信詐騙高發(fā),手法層出不窮2024年電信詐騙呈現(xiàn)高發(fā)態(tài)勢,案件數(shù)量同比增長15%,造成的經(jīng)濟(jì)損失已超過百億元。詐騙分子利用技術(shù)手段不斷翻新詐騙花樣,給廣大金融消費(fèi)者帶來嚴(yán)重威脅。冒充身份詐騙假冒監(jiān)管部門、公檢法機(jī)關(guān)、銀行客服等身份,以賬戶異常、涉嫌犯罪等理由施壓受害者理賠退費(fèi)騙局聲稱可辦理保險理賠、稅費(fèi)退還、學(xué)費(fèi)退款等,誘導(dǎo)提供銀行卡信息或轉(zhuǎn)賬虛假鏈接陷阱發(fā)送含有木馬病毒的短信鏈接,一旦點擊即可竊取手機(jī)內(nèi)的銀行卡信息和驗證碼非法集資陷阱揭秘非法集資活動往往披著"創(chuàng)新金融"的外衣,以高額回報為誘餌,吸引投資者上鉤。這些不法活動嚴(yán)重擾亂金融秩序,給投資者造成巨大損失。常見偽裝形式數(shù)字金融外衣:聲稱運(yùn)用區(qū)塊鏈、虛擬貨幣等新技術(shù),實則龐氏騙局互聯(lián)網(wǎng)金融平臺:打著P2P、眾籌等旗號非法吸收公眾存款養(yǎng)老理財產(chǎn)品:針對老年人推銷高息"養(yǎng)老項目"典型案例特征金融互助傳銷:拉人頭返利,層層分成高息攬儲騙局:承諾年化收益遠(yuǎn)超正常水平虛假投資項目:編造不存在的實體項目警示:天上不會掉餡餅!凡是承諾高回報、低風(fēng)險的投資項目,都要高度警惕!第二章金融消費(fèi)者八大權(quán)益了解并維護(hù)自己的合法權(quán)益,是每位金融消費(fèi)者的基本功。讓我們一起學(xué)習(xí)金融消費(fèi)者享有的八大核心權(quán)益。你必須知道的八大金融權(quán)益根據(jù)《中國人民銀行金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)實施辦法》,金融消費(fèi)者依法享有以下八項基本權(quán)利。這些權(quán)利是您在金融活動中的"護(hù)身符",務(wù)必牢記于心。財產(chǎn)安全權(quán)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)保障您的財產(chǎn)安全,建立嚴(yán)格的內(nèi)控制度和科技手段,防范金融風(fēng)險知情權(quán)有權(quán)了解金融產(chǎn)品或服務(wù)的真實情況,包括風(fēng)險、費(fèi)用、權(quán)利義務(wù)等關(guān)鍵信息自主選擇權(quán)有權(quán)自主選擇金融機(jī)構(gòu)、產(chǎn)品和服務(wù),不受強(qiáng)制交易或不合理限制公平交易權(quán)有權(quán)獲得公平對待,金融機(jī)構(gòu)不得設(shè)置不公平、不合理的交易條件依法求償權(quán)因金融機(jī)構(gòu)違法行為遭受損失時,有權(quán)依法獲得賠償受教育權(quán)有權(quán)獲得金融知識教育和相關(guān)信息,提升金融素養(yǎng)和風(fēng)險防范能力受尊重權(quán)個人尊嚴(yán)和民族風(fēng)俗習(xí)慣應(yīng)受到尊重,個人信息依法受到保護(hù)信息安全權(quán)個人金融信息應(yīng)受到嚴(yán)格保護(hù),未經(jīng)同意不得被收集、使用和泄露興業(yè)銀行"興寶講消保"八大權(quán)益興業(yè)銀行創(chuàng)新推出"興寶講消保"系列創(chuàng)意漫畫,以生動有趣的方式解讀八大金融權(quán)益。通過卡通形象"興寶"的講解,讓復(fù)雜的金融知識變得通俗易懂,深受廣大消費(fèi)者歡迎。寓教于樂采用漫畫、動畫等形式,將枯燥的法律條文轉(zhuǎn)化為生動的故事場景互動學(xué)習(xí)掃碼即可觀看完整系列,支持點擊互動,增強(qiáng)學(xué)習(xí)趣味性和參與感全面覆蓋每項權(quán)益配有專門的漫畫講解,確保消費(fèi)者全面理解自身權(quán)益第三章典型案例與風(fēng)險防范通過真實案例學(xué)習(xí)防范技巧,是提升金融安全意識的有效途徑。以下精選的典型案例將幫助您識別常見金融陷阱。"以案說險"系列漫畫精選興業(yè)銀行推出"以案說險"系列宣傳漫畫,通過真實案例改編,揭示金融詐騙的常見套路和危害,幫助消費(fèi)者提高警惕。征信修復(fù)騙局案例:犯罪分子聲稱可以"洗白"不良征信記錄,收取高額手續(xù)費(fèi)后失聯(lián)真相:個人征信由中國人民銀行統(tǒng)一管理,任何機(jī)構(gòu)和個人都無權(quán)擅自修改防范:保持良好信用記錄,不信"征信修復(fù)"謊言虛假網(wǎng)絡(luò)投資理財陷阱案例:不法分子搭建虛假投資平臺,以高收益吸引投資,初期可正常提現(xiàn),后期資金無法取出真相:平臺后臺可隨意修改數(shù)據(jù),顯示的"收益"純屬虛構(gòu)防范:選擇正規(guī)持牌金融機(jī)構(gòu),警惕過高投資回報承諾銀行卡盜刷案例案例:受害人點擊不明鏈接或連接免費(fèi)WIFI后,銀行卡信息被竊取,賬戶資金被盜刷真相:木馬病毒可竊取手機(jī)內(nèi)的銀行卡號、密碼和驗證碼防范:不點擊不明鏈接,避免使用公共WIFI進(jìn)行金融交易防范銀行卡盜刷六大習(xí)慣銀行卡盜刷是最常見的金融風(fēng)險之一。養(yǎng)成良好的用卡習(xí)慣,可以有效降低風(fēng)險。以下六大習(xí)慣是您保護(hù)資金安全的"防火墻"。01不點擊不明鏈接短信、郵件中的鏈接可能含有木馬病毒,切勿隨意點擊。正規(guī)機(jī)構(gòu)不會通過短信發(fā)送鏈接要求您提供密碼或驗證碼。02避免使用免費(fèi)WIFI公共場所的免費(fèi)WIFI可能被不法分子利用,進(jìn)行金融交易時務(wù)必使用安全的網(wǎng)絡(luò)環(huán)境,如手機(jī)流量或家庭WIFI。03謹(jǐn)慎取款消費(fèi)使用ATM或POS機(jī)時,注意觀察設(shè)備是否有異常,輸入密碼時注意遮擋,防止他人偷窺或設(shè)備被加裝盜錄裝置。04妥善保管個人信息身份證、銀行卡、密碼等重要信息要分開保管,不要將密碼設(shè)置為生日、電話號碼等易被猜測的數(shù)字組合。05開通短信提醒開通銀行卡余額變動短信提醒服務(wù),及時掌握賬戶資金動態(tài),一旦發(fā)現(xiàn)異常立即聯(lián)系銀行處理。06定期修改密碼建議每3-6個月更換一次銀行卡密碼,不同銀行卡使用不同密碼,降低被破解的風(fēng)險。溫馨提示:如發(fā)現(xiàn)銀行卡被盜刷,應(yīng)立即撥打銀行客服電話掛失,并第一時間報警!保衛(wèi)財產(chǎn)擂臺賽興業(yè)銀行創(chuàng)新推出"保衛(wèi)財產(chǎn)擂臺賽"互動游戲,以寓教于樂的方式普及金融安全知識。通過闖關(guān)答題、情景模擬等環(huán)節(jié),讓參與者在輕松愉快的氛圍中學(xué)習(xí)防范金融風(fēng)險的技巧。趣味闖關(guān)設(shè)置多個關(guān)卡,每關(guān)對應(yīng)不同的金融安全場景,答對即可晉級實戰(zhàn)模擬模擬真實詐騙場景,讓參與者身臨其境地學(xué)習(xí)識別和應(yīng)對技巧知識強(qiáng)化每個環(huán)節(jié)都配有詳細(xì)的知識點解析,鞏固學(xué)習(xí)效果第四章金融安全實用技巧與應(yīng)對掌握實用的防范技巧,是守護(hù)財產(chǎn)安全的關(guān)鍵。本章將為您介紹識別金融風(fēng)險、保護(hù)自身權(quán)益的具體方法。識別非法金融廣告五步法非法金融廣告往往利用消費(fèi)者的投資心理,以虛假宣傳誘導(dǎo)投資。學(xué)會識別非法金融廣告,是避免上當(dāng)受騙的重要能力。勤學(xué)主動學(xué)習(xí)金融法律法規(guī)和基本知識,了解正規(guī)金融產(chǎn)品的特征和風(fēng)險。關(guān)注監(jiān)管部門發(fā)布的風(fēng)險提示,增強(qiáng)辨別能力。正規(guī)金融機(jī)構(gòu)必須持有相應(yīng)的金融牌照,消費(fèi)者可通過官方渠道查詢驗證。多思遇到投資機(jī)會時,保持理性思考,不被高收益誘惑沖昏頭腦。認(rèn)真分析投資項目的真實性、合法性和風(fēng)險性。記住"高收益必然伴隨高風(fēng)險",凡是承諾"保本高息""穩(wěn)賺不賠"的都要高度警惕。慎行妥善保護(hù)個人身份信息、銀行卡信息等敏感數(shù)據(jù),不隨意向他人透露。在金融交易中嚴(yán)格遵守規(guī)范流程,不走捷徑、不圖便利。選擇正規(guī)渠道辦理金融業(yè)務(wù),不輕信非官方推薦。善改一旦發(fā)現(xiàn)參與了非法金融活動,應(yīng)立即停止交易,及時止損。不要抱有僥幸心理,認(rèn)為還能"再賺一筆"。盡快收集保存相關(guān)證據(jù),為后續(xù)維權(quán)做好準(zhǔn)備。明責(zé)清楚認(rèn)識參與非法金融活動的法律后果和經(jīng)濟(jì)風(fēng)險。非法集資等活動不受法律保護(hù),參與者需自行承擔(dān)損失。增強(qiáng)法律意識,自覺遠(yuǎn)離和抵制非法金融活動,維護(hù)良好的金融秩序。低凈值人群金融安全重點農(nóng)民、務(wù)工人員、老年人、青少年等低凈值人群由于金融知識相對匱乏、風(fēng)險防范意識較弱,更容易成為金融詐騙的目標(biāo)。針對這些群體開展定制化的金融知識普及,是金融消保工作的重中之重。重點關(guān)注群體農(nóng)村居民:金融知識相對薄弱,容易被"高息存款""免費(fèi)理財"等話術(shù)欺騙務(wù)工人員:防范意識不足,常因求職、貸款等需求落入詐騙陷阱老年群體:對新型詐騙手段認(rèn)知不足,容易被"養(yǎng)老理財""保健品投資"誘騙青少年學(xué)生:社會經(jīng)驗少,易被"刷單兼職""校園貸"等誘導(dǎo)防范重點領(lǐng)域電信網(wǎng)絡(luò)詐騙:冒充熟人、公檢法詐騙等非法集資陷阱:傳銷、龐氏騙局等銀行卡盜刷風(fēng)險:信息泄露、惡意軟件等套路貸與高利貸:校園貸、美容貸等變種宣教策略:采用通俗易懂的語言,結(jié)合本地案例,通過社區(qū)活動、田間地頭宣講等接地氣的方式,將金融知識送到群眾身邊。興業(yè)銀行深入基層開展"金融知識進(jìn)萬家"活動,針對不同群體設(shè)計差異化宣傳內(nèi)容,通過發(fā)放宣傳手冊、播放警示視頻、現(xiàn)場答疑等形式,幫助低凈值人群提升風(fēng)險意識,守護(hù)好自己的"錢袋子"。低凈值人群金融安全宣傳海報針對低凈值人群的特點,興業(yè)銀行精心設(shè)計了系列宣傳海報,內(nèi)容涵蓋防詐騙、識騙局、保權(quán)益等方面。海報采用大字體、圖文并茂的形式,確保不同文化程度的群眾都能看懂、記住。農(nóng)村版聚焦農(nóng)村常見的"高息攬儲""免費(fèi)體檢送禮"等騙局,用方言俚語增強(qiáng)親和力務(wù)工版提醒警惕"求職詐騙""工資卡被盜刷"等風(fēng)險,提供實用維權(quán)渠道老年版重點防范"養(yǎng)老理財""保健品投資"陷阱,字體放大便于閱讀青少年版警示"校園貸""刷單兼職"危害,引導(dǎo)樹立正確消費(fèi)觀和金錢觀線上互動與知識競賽為提升金融知識普及的趣味性和參與度,興業(yè)銀行創(chuàng)新推出多種線上互動活動,讓消費(fèi)者在輕松愉快的氛圍中學(xué)習(xí)金融安全知識。興消保·興教育有獎問答定期舉辦線上金融知識競賽,涵蓋八大權(quán)益、防詐騙技巧等內(nèi)容。參與者通過答題積分,可兌換精美禮品,激勵全民學(xué)習(xí)金融知識。云游消保城小游戲"云游消保城"是一款融合了闖關(guān)、解謎、答題等元素的互動游戲。玩家在虛擬城市中探索,遇到各種金融場景,通過做出正確選擇完成任務(wù),寓教于樂效果顯著。線上抽獎激勵機(jī)制參與線上學(xué)習(xí)活動即有機(jī)會參加抽獎,獎品包括話費(fèi)充值、生活用品、金融書籍等。通過激勵措施提高參與熱情,擴(kuò)大宣傳覆蓋面,讓更多人關(guān)注金融安全。這些線上活動突破了時空限制,讓消費(fèi)者可以隨時隨地學(xué)習(xí)金融知識。數(shù)據(jù)顯示,活動推出以來,累計參與人次超過百萬,金融素養(yǎng)提升效果明顯。掃碼參與互動活動立即參與,贏取好禮!掃描二維碼,即可參與興業(yè)銀行"興消保·興教育"系列活動:有獎問答:測試您的金融知識,贏取豐厚獎品云游消保城:趣味闖關(guān),邊玩邊學(xué)案例學(xué)習(xí):觀看"以案說險"系列漫畫權(quán)益查詢:了解您的八大金融權(quán)益每日簽到還有積分獎勵,積分可兌換精美禮品?？靵砑尤胛覀?一起守護(hù)金融安全!活動時間:長期有效|參與方式:關(guān)注興業(yè)銀行官方微信公眾號,進(jìn)入"金融消保"欄目結(jié)語:金融安全,人人有責(zé)牢記八大權(quán)益財產(chǎn)安全權(quán)、知情權(quán)、自主選擇權(quán)、公平交易權(quán)、依法求償權(quán)、受教育權(quán)、受尊重權(quán)、信息安全權(quán)——這是您的金融"護(hù)身符"增強(qiáng)風(fēng)險意識時刻保持警惕,不輕信高收益承諾,不點擊不明鏈接,不泄露個人信息,將防范意識融入日常生活理性投